國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金
更新招募說明書
（2025年第一號）
基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2012】1324號文核準募集。本基金的基金合同生效日
為2012年12月11日。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于貨幣市場工具，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素產(chǎn)生波
動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了
解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出
現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性
風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風險、
基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為
貨幣市場基金，屬于低預(yù)期風險、低預(yù)期收益的基金品種，其預(yù)期風險和預(yù)期收益均低于股
票型基金、混合型基金及債券型基金。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募
說明書和基金合同，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承
受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說
明書所載投資組合報告為2025年2季度報告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報告中財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
目錄
第一部分緒言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................1
第三部分基金管理人....................................................................................................................6
第四部分基金托管人..................................................................................................................14
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................................................................................16
第六部分基金份額的分類........................................................................................................17
第七部分基金的募集..................................................................................................................19
第八部分基金合同的生效..........................................................................................................19
第九部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................20
第十部分基金的投資..................................................................................................................29
第十一部分基金的業(yè)績..............................................................................................................40
第十二部分基金的財產(chǎn)..............................................................................................................42
第十三部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................43
第十四部分基金的收益與分配..................................................................................................46
第十五部分基金費用與稅收......................................................................................................47
第十六部分基金的會計與審計..................................................................................................49
第十七部分基金的信息披露......................................................................................................50
第十八部分風險揭示..................................................................................................................55
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................60
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................62
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................................................74
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................85
第二十三部分其他應(yīng)披露事項..................................................................................................86
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式..........................................................................87
第二十五部分備查文件..............................................................................................................87
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基
金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《國
泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金（以下簡稱“基金”或
“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)
任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金
當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
基金或本基金：指國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金；
指《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任
基金合同：
何有效修訂和補充；
招募說明書或本招募說
指《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
明書：
發(fā)售公告：指《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
指《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂
托管協(xié)議：
和補充；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
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中國銀監(jiān)會：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年
4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議
《基金法》：
《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港
口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機
《銷售辦法》：
關(guān)對其不時做出的修訂
指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
《運作辦法》：開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂；
指中國證監(jiān)會及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《管理辦法》2016年2月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂；
指中國證監(jiān)會及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《有關(guān)問題的規(guī)定》2016年2月1日起施行的《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
《信息披露辦法》：開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂；
指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公
《流動性風險管理規(guī)定》開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂；
元：指人民幣元；
基金管理人：指國泰基金管理有限公司；
基金托管人：指中國銀行股份有限公司；
指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易
注冊登記業(yè)務(wù)：
確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊、辦理非交
易過戶業(yè)務(wù)等；
指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為
注冊登記機構(gòu)：國泰基金管理有限公司或接受國泰基金管理有限公司委托代為
辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
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指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和法律法規(guī)
投資者：
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者；
指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金
個人投資者：
的自然人；
指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立和有效
機構(gòu)投資者：存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織；
指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)
合格境外機構(gòu)投資者：法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金
的中國境外的機構(gòu)投資者；
指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律
基金合同當事人：
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
指依據(jù)招募說明書和基金合同，合法取得基金份額的基金投資
基金份額持有人：
者；
指按照基金合同第九部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有
基金份額持有人大會：
人或其合法的代理人進行表決的會議；
指基金合同和招募說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準的基金
基金募集期：
份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月；
指募集結(jié)束，基金募集的基金份額總額、募集金額和基金份額
持有人人數(shù)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的，基金管理人
基金合同生效日：
依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，中國證監(jiān)會的
書面確認之日；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
日：指公歷日；
月：指公歷月；
指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同的規(guī)定申請購買本基
認購：
金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者根據(jù)基金合同和招募
申購：
說明書的規(guī)定申請購買本基金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，基金份額持有人按基金合同
贖回：和招募說明書規(guī)定的條件要求基金管理人購回本基金基金份額
的行為；
巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
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基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份
額的10%的情形；
指基金份額持有人按基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定
基金轉(zhuǎn)換：的條件，申請將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份
額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基金份額從一
轉(zhuǎn)托管：
個銷售機構(gòu)托管到另一銷售機構(gòu)的行為；
指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款
定期定額投資：金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定
銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式；
指基金管理人在運用基金財產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出
指令：
的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令；
指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)：
基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)；
指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷機構(gòu)：代銷業(yè)務(wù)資格并接受基金管理人委托，代為辦理基金認購、申
購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
銷售機構(gòu)：指基金管理人及本基金代銷機構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點；
指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
指定媒介：聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)
會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登
基金賬戶：
記機構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
指銷售機構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構(gòu)辦理認
交易賬戶：購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額的變
動及結(jié)余情況的賬戶；
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指投資者向銷售機構(gòu)提出申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個工作日，n指自然數(shù)；
指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀
基金收益：行存款利息以及其他收入，因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用
的節(jié)約計入收益；
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指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
攤余成本法：其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，
每日計提損益；
每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益；
指以最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益折
七日年化收益率：
算出的年收益率；
指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及以
基金資產(chǎn)總值：
其他資產(chǎn)等形式存在的基金財產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
指以計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額余額所得的單位
基金份額凈值：
基金份額的價值；
指計算、評估基金財產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
基金資產(chǎn)估值：
基金份額凈值的過程；
指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金
銷售服務(wù)費：
份額持有人服務(wù)的費用；
本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩
基金份額分類：類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分
別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別；
B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別；
指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額滿足上一級基
基金份額的升級：金份額的最低份額要求時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該基
金賬戶保留的該級基金份額全部升級為上一級基金份額；
指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額不能滿足該級
基金份額的降級：基金份額最低份額要求時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該基
金賬戶保留的該級基金份額全部降級為下一級基金份額；
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的
流動性受限資產(chǎn)逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形或另有規(guī)定的除外；
指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地
法律法規(guī)：方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等
法律法規(guī)的不時修改和補充；
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
不可抗力：指任何無法預(yù)見、無法克服、無法避免的客觀事件；
基金產(chǎn)品資料概要指《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
成立時間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊資本：壹億壹仟萬元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：400-888-8688，021-31089000
股本結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
中國建銀投資有限責任公司 60%
意大利忠利集團 30%
國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會成員
周向勇，董事長，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中
國建銀投資有限責任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
王惠平，董事，研究生學歷，博士學位，高級會計師，中國非執(zhí)業(yè)注冊會計師。1996
年9月至2004年7月任職于財政部財政監(jiān)督司、財政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
年6月任職于財政部國務(wù)院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長，財政部國務(wù)院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公
室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財政廳，歷任海南省財政廳總會計師、副廳長、財政廳黨組書記、財政廳廳長。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會科學界聯(lián)合會（海南省社會科學院），歷任海南省社
會科學界聯(lián)合會黨組書記、主席兼海南省社會科學院院長。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責任公司派往中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負責經(jīng)濟研究；
1995年在UNIVERSITYOFBOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCEUNICREDITO
ITALIANO GROUP–SOFIPA SpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL任股票保險研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP合伙人；2005-2006
年在CREDIT SUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA歷任研究員/基金
經(jīng)理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE權(quán)益部總監(jiān)。2013年6月-2019年3
月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT總經(jīng)理。
2019年4月-2023年12月任Investments & Asset Management Corporate Governance
Implementation&InstitutionalRelations主管和GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT
董事長。2024年1月1日起任GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長和GENERALI
ASSET MANAGEMENT S.p.A.SGR (GENAM)副董事長。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學本科，英國特許保險學會高級會員（FCII）及英國特許保險師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國人民保險公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國保險（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險有
限公司英國分公司再保險承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險有限公司董事；2007年至今任中意財產(chǎn)保險有限公司董事；2007年至2017
年任中意財產(chǎn)保險有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，碩士，高級政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團物資總
公司任財務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團財務(wù)有限公司任財務(wù)部干
事。2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財務(wù)部任成本電價處干事、資金運營處副
處長。2005年8月至2012年10月，在中國電力財務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財務(wù)有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財務(wù)有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司擔任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建
銀投資有限責任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長。
吳群，獨立董事，博士研究生，高級會計師。1986年6月至1999年1月在中國財政研
究院研究生部（原財政部財政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國財政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
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北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風險管理部高級經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔任財務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司工作（簡稱“CEC”），歷任審計部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會軍工委
員會副會長，2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會軍工委員會顧問。2012年3
月至2016年7月，擔任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司總經(jīng)濟師。在CEC工作期間，至2016
年11月，在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司所投資的境內(nèi)外多個公司擔任董事、監(jiān)事。2017
年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨立董事。2020年8月起任中國船舶重
工集團海洋防務(wù)與信息對抗股份有限公司獨立董事。2017年10月起任公司獨立董事。
楊金強，獨立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財經(jīng)大學金融學
院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長（主持工作）。2024年12月起任公司
獨立董事。
封曉駿，獨立董事，大學本科，高級律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上
海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)
管委會法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會執(zhí)行會長、香港中華工商總會副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6
月起任公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財經(jīng)部出納、會計、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011
年7月至2024年5月，在中國華能集團燃料有限公司工作，歷任財務(wù)部副經(jīng)理，審計部經(jīng)
理、主任，紀律檢查與審計部主任，審計部負責人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股
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集團有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢混合型證券投資
基金（原國泰區(qū)位優(yōu)勢股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國
泰估值優(yōu)勢股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015年
8月起任公司職工監(jiān)事。
吳洪濤，監(jiān)事，大學本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運營管理部總監(jiān)助理、運營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運營管理部總監(jiān)。
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會計師事務(wù)所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計部總監(jiān)助理、紀檢監(jiān)
察室副主任、審計部總監(jiān)，現(xiàn)任風險管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達澳銀基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰?。2018
年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責任公司。2001
年3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國泰基金，任交易員。
2020年5月起任國泰貨幣市場證券投資基金、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金、國泰利是寶貨
幣市場基金、國泰瞬利交易型貨幣市場基金、國泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
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理，2020年5月至2024年12月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基
金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
2023年8月至2024年12月任國泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理，2024年3月起兼任國泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
2012年12月11日至2014年2月20日，由姜南林擔任本基金的基金經(jīng)理；2014年2
月21日至2015年5月4日，由姜南林、王鹍共同擔任本基金的基金經(jīng)理；2015年5月5
日至2015年6月3日，由姜南林擔任本基金的基金經(jīng)理；2015年6月4日起至2015年7
月16日，由姜南林和韓哲昊共同擔任本基金的基金經(jīng)理；2015年7月17日起至2020年5
月14日，由韓哲昊擔任本基金的基金經(jīng)理；自2020年5月15日起至2020年7月6日，由
丁士恒擔任本基金的基金經(jīng)理，自2020年7月7日起至2022年11月10日，由丁士恒和陶
然共同擔任本基金的基金經(jīng)理，自2022年11月11日起至今由丁士恒擔任本基金的基金經(jīng)
理。
5、本基金投資決策委員會成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會，其成員在公司高級管理人員、投研部門負責人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔任
成員，督察長和運營體系負責人列席公司投資決策委員會會議。公司投資決策委員會主要職
責是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會成員組成如下：
主任委員：李昇，簡歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負責人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負責人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責
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1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
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（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營運作中面臨的風險，保證經(jīng)營活動的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴格實施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
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體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對內(nèi)部控制制度進行及時的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營活動的變化，不斷增強和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時性。
2、內(nèi)部控制的目標
（1）保證公司經(jīng)營運作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；
（2）防范和化解風險，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財務(wù)和其他信息的真實、準確、完整、及時；
（4）維護公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評價部門必須獨立于
各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場環(huán)境的變化等及時調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過多年的管理實踐，建立并完善了科學的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和
監(jiān)事會的監(jiān)督職能，并在員工中加強職業(yè)道德教育和風險觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營
的企業(yè)文化。公司董事會對內(nèi)部控制原則進行指導(dǎo)，對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔最終責任；公司經(jīng)營管理層對內(nèi)部控制進行管理、實施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風險控制責任，既相互獨立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風險控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括各崗位以目標責任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評價部門實施監(jiān)督的、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學嚴密的風險評估體系，從總體上明確風險管理的目標和原則，并對
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公司面臨的內(nèi)外部風險進行辨識和評估，不斷優(yōu)化風險控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務(wù)特點，對業(yè)務(wù)活動中存在的風險點進行揭示和梳理，有針對性地建立詳細的風險控制流程，
并在實際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機制，明確了合理的授權(quán)標準和流程，確保授權(quán)機制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會計控制，公司會計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人
員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴格區(qū)分，確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨
立核算。
（7）公司建立了科學、嚴格的崗位分離機制，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交
易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進行物
理隔離。
（8）公司建立重大風險應(yīng)急處置機制，制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機制，明確報告機制路徑和業(yè)務(wù)匯報體系，
保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準確、完整傳遞，實現(xiàn)自下而上的及時報告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機制流程，確保公開披露信息
的真實、準確、完整、及時。
（12）公司對內(nèi)部控制建立與實施情況進行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時加以改進，內(nèi)控檢查評價部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
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注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學習或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商資
產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服
務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1088
只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行資產(chǎn)托管部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行資產(chǎn)托管部風險
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱準
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則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
雙準則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相
關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理
機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)
院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
序號 機構(gòu)名稱 機構(gòu)信息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國泰基金電子交易平臺 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機APP平臺：iphone交易客戶端、Android交易客戶端、“國泰基金”微信交易平臺
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊登記機構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
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聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊會計師：吳凌志、劉樂君
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量進行基金份額類別劃分。本基金將設(shè)
A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，兩類基金份額
單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，
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但依據(jù)招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者
降級的除外。本基金A類和B類基金份額的金額限制如下：
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
份額類別劃分標準（單個基金賬戶保留的基金份額） ≥500萬份
基金賬戶最低保留基金份額余額 0份 5,000,000份
銷售服務(wù)費（年費率） 0.25% 0.01%
三、基金份額的自動升降級
當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額滿足上一級基金份額類別的最低份額要
求時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額類別全部升級為上一級
基金份額類別。當投資者在單個基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份
額要求時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為下一級
基金份額。
本基金各類基金份額升降級的數(shù)額限制及規(guī)則如下：
1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時，本
基金的注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金的
注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
3、投資者在提交認購、申購等交易申請時，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼（A類、B類基
金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的認購、申購等交易申請無效
的后果由投資者自行承擔。
4、自2019年5月20日起，若銷售機構(gòu)僅銷售國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金某一類份額，
則投資者在該銷售機構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動升降級。
投資者認購、申購申請確認交易成功后，其持有的基金份額最終被確認為A類基金份額
或B類基金份額，以本基金的注冊登記機構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認的結(jié)果為準。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調(diào)
整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認購、申購各類
基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介
上刊登公告。
3、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級
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的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定、
并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1324號文核準募集。
二、基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：貨幣市場基金
2、基金運作方式：契約型開放式
3、基金的存續(xù)期間：不定期
三、基金份額的認購
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2012】1324號文核準，自2012年12月3日起向社會
公開募集，于2012年12月7日結(jié)束募集。經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司驗資，本
次募集的凈認購金額為3,279,594,881.46元人民幣，折合基金份額3,279,594,881.46份，
認購資金在募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計180,468.69元人民幣，折合基金份額180,468.69
份，已分別計入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。上述資金總額已
于2012年12月11日全額劃入本基金在基金托管人中國銀行股份有限公司開立的基金托管
專戶。按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，本基金募集期間含本息共募集
3,279,775,350.15份基金份額，有效認購戶數(shù)為3388戶。
四、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年12月11日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
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第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點進行。本基金的銷售機構(gòu)包括基
金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在發(fā)售公告或其他
公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。投資者可
以在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。若基金管理人或其委托的代銷機構(gòu)開通電話、移動通信或網(wǎng)上交易等非現(xiàn)場方
式實現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，投資者可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理
人或其委托的代銷機構(gòu)另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，投資者在開放日辦
理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間以銷售機構(gòu)公布的時間為準，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整并在實施日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且注冊登記機構(gòu)或
基金管理人確認接受的，視為下一個開放日的申請，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理
基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2012年12月25日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人于申購或贖回開始前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、申購與贖回的原則
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1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，即對該基金份
額持有人在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理時，申購確認日期在先的基金份額先贖回，
申購確認日期在后的基金份額后贖回；
4、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時，基金管理人自動將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；未付收益為負時，其剩
余的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當前未付收
益，再進行贖回款項結(jié)算；
5、當日的申購與贖回申請可以在當日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束前撤銷，在當日的業(yè)務(wù)辦理時
間結(jié)束后不得撤銷；
6、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
7、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可根據(jù)基金運作的實際情況依法
對上述原則進行調(diào)整，但應(yīng)在新的原則實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購與贖回申請的提出
基金投資者須按銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申
請。
投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項。
投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購與贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)自身或要求注冊登記機構(gòu)在T+1日對基金投資者申購、贖回申請的有效性
進行確認。投資者應(yīng)在T+2日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式及時查詢申請的
確認情況。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以注冊登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
準。
3、申購與贖回申請的款項支付
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功
或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資者已繳付的申購款項退回投資者賬
戶。
基金份額持有人贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊登記機構(gòu)按規(guī)定向該基金份額
持有人支付贖回款項。正常情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請成功后，基金管理人
應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項從基金托管專戶劃出，通過注冊登記機構(gòu)和銷售機
構(gòu)劃往該基金份額持有人指定的銀行賬戶。特殊情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請
成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)，向基金份額持有人支
付贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或
其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項劃付時間相
應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時，贖回款項的支付辦法按基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。
4、基金管理人已于2013年5月10日起在國泰網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開設(shè)本基金A類份額（基
金代碼：020031）T+0快速取現(xiàn)服務(wù)，具體信息請查閱相關(guān)公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額
投資者首次申購A類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆最低限
額為0.01元；首次申購B類基金份額的單筆最低限額為人民幣5,000,000元（但已持有本
基金B(yǎng)類份額的投資者可以適用首次申購單筆最低限額人民幣1元），追加申購單筆最低限
額為1元。
2、申請贖回基金的份額
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金A類基金份額單筆贖回申請最
低份數(shù)為0.01份，若某基金份額持有人贖回時在銷售網(wǎng)點保有的A類基金份額不足0.01
份，則該次贖回時必須一起贖回。本基金B(yǎng)類基金份額單筆贖回申請最低份數(shù)為1份，若某
基金份額持有人贖回時在銷售網(wǎng)點保有的B類基金份額不足1份，則該次贖回時必須一起贖
回。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
4、本基金不對投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額進行限制。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
6、基金管理人可根據(jù)市場情況，合理調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管
理人進行前述調(diào)整必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中
國證監(jiān)會備案。
六、申購、贖回的費率
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在出現(xiàn)以下情形之一：
1、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時；
2、發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上
的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
七、申購份額與贖回金額的計算
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。本基金的申購、贖回的價格為每份基金
份額人民幣1.00元。
1、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結(jié)果以四舍五入的方法保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財
產(chǎn)。
例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
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2、贖回支付金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額1.00元。
（1）部分贖回
基金份額持有人部分贖回基金份額時，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金
份額按照1.00元人民幣為基準計算的價值足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，贖回
金額計算如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
例二：假定某基金份額持有人在T日所持有的A類基金份額為5,032.60份基金份額，
對應(yīng)的未付收益為8.48元，該持有人申請贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計
算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
例三：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-1,000元，Ｔ日該持有人贖回500,000份，此時，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余500,000份，足以彌補其累計至Ｔ日的未付收益-1,000元，則其獲得的贖回金
額計算如下：
贖回金額＝500,000×1.00元＝500,000元
基金份額持有人部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照1.00
元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，則將自動按比例結(jié)
轉(zhuǎn)當前未付收益。贖回金額計算如下：
贖回金額＝贖回份額×1.00元＋贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
例四：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-10,000元，Ｔ日該持有人贖回999,000份，此時，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余1,000份，按照1.00元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計至該日的未
付收益-10,000元，則：按照贖回份額占其持有的基金份額比例，結(jié)轉(zhuǎn)當前未付收益：
贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益＝-10,000×（999,000／1,000,000）＝-9,990元
贖回金額＝999,000×1.00-9,990＝989,010元
（2）全部贖回
基金份額持有人在全部贖回本基金余額時，基金管理人自動將該持有人的未付收益一并
結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，計算方法如
下：
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贖回金額=贖回份額×1.00元+該份額對應(yīng)的未付收益
例五：假定某基金份額持有人在T日所持有的B類基金份額為10,000,000.00份基金份
額，且有15,000.00元的未付收益。持有人申請全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖回
金額計算如下：
贖回金額=10,000,000.00×1.00元+15,000.00元=10,015,000.00元
八、申購、贖回的注冊登記
1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)
益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為基金
份額持有人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并于
開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
單個開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余
額）與凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）之和超過上一開放日基
金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投
資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于
當日的贖回申請，應(yīng)當按單個基金份額持有人申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，
確定該基金份額持有人當日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將
當日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享
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有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）接受全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基
金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（3）當發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定通過郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)站通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)
在指定媒介上予以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認成功的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延
緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作或基金管理人無法受理投資者的申購申請；
（2）證券交易場所交易時間臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；
（4）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)
當暫停接受基金申購申請；
（5）基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行；
（7）基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時；
（8）當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達到或超過0.5%時；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比
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例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外；
（10）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。
基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購申請時，申購款項將退回投資者賬戶。
發(fā)生上述除第（7）、（9）項以外的暫停申購情形且基金管理人決定暫停接受申購申請時，基
金管理人應(yīng)當依法公告。發(fā)生上述第（9）項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式
對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。在暫停
申購的情形消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
2、在以下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法支付贖回款項；
（2）證券交易場所交易時間臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
（3）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請的情況；
（4）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情況；
（5）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)
當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行；
（7）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序后終止基金合同的；
（8）法律法規(guī)規(guī)定、經(jīng)中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或者
延緩支付贖回款項的，基金管理人應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會備案并公告。已成功確認的贖回申
請，基金管理人應(yīng)當足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)當按單個贖回申請人已被確認的贖
回申請量占已確認的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)工作日予以支
付。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回
申請或者延緩支付贖回款項的措施。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
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3、暫?；鸬纳曩?、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
4、暫停申購或贖回期間結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)依法公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在至少一種指定媒介
刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益及七日年化收益率。
（2）如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回
時，基金管理人將提前一個工作日，在至少一種指定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的公
告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及七日年化收益率。
（3）如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫
停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停
結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前三個工作日，在至少一種指定媒介連
續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
十二、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公
告或更新的招募說明書中確定。
十三、基金上市交易
在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)證券交易所上市交易規(guī)則安排
本基金上市交易事宜。具體上市交易安排由基金管理人屆時提前發(fā)布公告，并告知基金托管
人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金的質(zhì)押
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在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，注冊登記機構(gòu)可以辦理本基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基
金業(yè)務(wù)，屆時注冊登記機構(gòu)將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并提前在指定媒介上公告。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
1、基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他
情況下的非交易過戶。其中：
“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
“捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體的情形；
“司法強制執(zhí)行”是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。
辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。
2、符合條件的非交易過戶申請按注冊登記機構(gòu)的規(guī)定辦理；申請人按基金注冊登記機
構(gòu)規(guī)定的標準繳納過戶費用。
3、基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)?；鸱蓊~轉(zhuǎn)托
管可分一步或兩步完成，具體按各銷售機構(gòu)要求辦理。對于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請，基金份
額將在轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)確認成功后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）。
4、基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及注冊登記機構(gòu)認可且符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份
額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。
5、如相關(guān)法律法規(guī)允許注冊登記機構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，注冊
登記機構(gòu)將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標
在有效控制投資風險和保持較高流動性基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
二、投資范圍
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本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
7、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
8、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、整體配置策略
基于對國家宏觀政策（財政政策、貨幣政策等）和短期資金供求狀況的深入研究，合理
預(yù)期短期利率變化趨勢，動態(tài)確定投資組合的平均剩余期限。
2、類別資產(chǎn)配置策略
基于對各類別資產(chǎn)的流動性特征分析（日均成交量、交易方式、市場流量）、收益率水
平（到期收益率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、類別資產(chǎn)收益差異等）和風險特征（信用
等級、波動性）的分析，確定投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。
3、明細資產(chǎn)配置策略
基于對明細資產(chǎn)的流動性、剩余期限和信用等級的分析，根據(jù)明細資產(chǎn)的收益率與剩余
期限的配比、以及流動性指標等優(yōu)化配置各明細資產(chǎn)。
四、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨
幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，
本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。
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如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用
于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變
更業(yè)績比較基準并及時公告。
五、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預(yù)期收益低
于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
六、投資禁止行為
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者
債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8、與基金管理人的股東進行交易，或者通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩
余期限的真實天數(shù)；
9、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其
他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在履行適當程序后，本基金投資可不受上
述規(guī)定的限制。
七、基金投資組合比例限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
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（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過90天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與
由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（3）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過5%。
（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（9）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，本基
金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
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本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)
當事先征得基金托管人的同意；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（5）、（12）、（13）項另有約定外，因基金規(guī)模或市場變化導(dǎo)致本基金投資組
合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準，但
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且
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其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上
述限制。
八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會及中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
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余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當利益。
十、基金的評級
基金管理人可以委托國際權(quán)威的評級機構(gòu)對本基金進行評級。評級將有效監(jiān)督基金管理
人的運作行為，幫助基金管理人完善內(nèi)控制度，降低本基金的運作、投資風險，進一步保護
基金份額持有人的權(quán)利。
基金管理人可以根據(jù)評級機構(gòu)的要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定采用更短的投資組合平均
剩余期限進行投資管理。
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十一、基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資、融券。
十二、基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核了本
報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（％）
1 固定收益投資 28,742,842,017.98 48.00
其中：債券 28,742,842,017.98 48.00
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 14,466,278,362.09 24.16
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 16,665,110,986.10 27.83
4 其他資產(chǎn) 10,020,004.12 0.02
5 合計 59,884,251,370.29 100.00
（二）報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.84
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 4,000,899,175.20 7.16
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其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報告期內(nèi)每交易日融資余額占基
金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 87
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 71
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 43.25 7.16
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天(含)—60天 10.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天(含)—90天 12.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 7.69 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 33.73 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 107.03 7.16
（四）報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
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本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
（五）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,356,724,909.10 6.01
其中：政策性金融債 2,931,160,688.93 5.25
4 企業(yè)債券 1,301,268,438.22 2.33
5 企業(yè)短期融資券 3,649,854,892.79 6.54
6 中期票據(jù) 39,961,536.16 0.07
7 同業(yè)存單 20,395,032,241.71 36.52
8 其他 - -
9 合計 28,742,842,017.98 51.47
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
（六）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112510134 25興業(yè)銀行CD134 15,000,000 1,498,450,706.80 2.68
2 112520169 25廣發(fā)銀行CD169 10,000,000 998,974,975.01 1.79
3 112502117 25工商銀行CD117 10,000,000 995,514,235.82 1.78
4 112514056 25江蘇銀行CD056 10,000,000 990,605,049.07 1.77
5 240431 24農(nóng)發(fā)31 7,200,000 727,751,681.30 1.30
6 112511046 25平安銀行CD046 6,000,000 596,611,466.24 1.07
7 012580255 25電網(wǎng)SCP004 5,000,000 503,606,076.26 0.90
8 112510131 25興業(yè)銀行CD131 5,000,000 499,510,196.07 0.89
9 112508132 25中信銀行CD132 5,000,000 499,461,123.61 0.89
10 112590944 25廣州銀行CD011 5,000,000 499,430,557.64 0.89
（七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0631%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0249%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0461%
1、報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
2、報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
（八）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報告附注
1、基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按實際利率或商定利率每日
計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀
行、廣發(fā)銀行股份有限公司、廣州銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國工商銀
行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年
內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責、處罰的情況。
本基金管理人就上述公司受處罰事件進行了及時分析和研究，認為上述公司存在的違規(guī)
問題對公司經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實質(zhì)影響，對該公司投資價值未產(chǎn)生實質(zhì)影響。
本基金管理人將繼續(xù)對該公司進行跟蹤研究。
3、其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 101,721.08
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 9,918,283.04
5 其他應(yīng)收款 -
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6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 10,020,004.12
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金（A類）
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1772% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.0997% 0.0015%
2013年度 3.9349% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.5849% 0.0030%
2014年度 4.3717% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.0217% 0.0034%
2015年度 3.6111% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.2611% 0.0075%
2016年度 2.2349% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 0.8849% 0.0039%
2017年度 3.2241% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.8741% 0.0008%
2018年度 1.9538% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.6038% 0.0021%
2019年度 1.9461% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.5961% 0.0017%
2020年度 2.1122% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.7622% 0.0013%
2021年度 2.2418% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8918% 0.0010%
2022年度 1.8037% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4537% 0.0010%
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
2023年度 1.8201% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.4701% 0.0009%
2024年度 1.6706% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.3206% 0.0012%
2025年上半年 0.6532% 0.0006% 0.6695% 0.0000% -0.0163% 0.0006%
2012年12月11日至2025年6月30日 36.7723% 0.0039% 16.9469% 0.0000% 19.8254% 0.0039%
注：本基金的基金合同生效日為2012年12月11日。
二、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金（B類）
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1908% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.1133% 0.0015%
2013年度 4.1843% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.8343% 0.0030%
2014年度 4.6220% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.2720% 0.0034%
2015年度 3.8599% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.5099% 0.0075%
2016年度 2.4800% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 1.1300% 0.0039%
2017年度 3.4707% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.1207% 0.0008%
2018年度 2.1991% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.8491% 0.0021%
2019年度 2.1886% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.8386% 0.0017%
2020年1月1日至2020年6月17日 1.0450% 0.0014% 0.6234% 0.0000% 0.4216% 0.0014%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
2020年11月24日至2020年12月31日 0.3042% 0.0011% 0.1402% 0.0000% 0.1640% 0.0011%
2012年12月11日至2020年6月17日 26.9187% 0.0046% 10.1508% 0.0000% 16.7679% 0.0046%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
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2020年11月24日至2021年1月26日 0.5056% 0.0010% 0.2363% 0.0000% 0.2693% 0.0010%
2021年3月23日至2021年6月9日 0.5213% 0.0008% 0.2922% 0.0000% 0.2291% 0.0008%
2021年7月14日至2021年7月29日 0.0996% 0.0004% 0.0592% 0.0000% 0.0404% 0.0004%
2022年4月7日至2022年4月27日 0.1255% 0.0008% 0.0777% 0.0000% 0.0478% 0.0008%
2022年5月10日至2022年12月31日 1.2339% 0.0009% 0.8729% 0.0000% 0.3610% 0.0009%
2023年1月1日至2023年2月6日 0.2130% 0.0010% 0.1368% 0.0000% 0.0762% 0.0010%
2023年5月9日至2023年5月28日 0.1174% 0.0012% 0.0740% 0.0000% 0.0434% 0.0012%
2023年7月24日至2023年11月5日 0.5529% 0.0009% 0.3884% 0.0000% 0.1645% 0.0009%
2024年2月1日至2024年12月31日 1.7280% 0.0012% 1.2357% 0.0000% 0.4923% 0.0012%
2025年上半年 0.7730% 0.0006% 0.6695% 0.0000% 0.1035% 0.0006%
2024年2月1日至2025年6月30日 2.5143% 0.0011% 1.9051% 0.0000% 0.6092% 0.0011%
注：本基金合同生效日為2012年12月11日，在一個月建倉期結(jié)束時，各項資產(chǎn)配置
比例符合合同約定。自2020年6月18日起至2020年10月15日、2020年10月20日至2020
年11月23日、2021年1月27日至2021年3月22日、2021年6月10日至2021年7月
13日、2021年7月30日至2022年4月6日、2022年4月28日至2022年5月9日、2023
年2月7日至2023年5月8日、2023年5月29日至2023年7月23日、2023年11月6
日至2024年1月31日B類基金份額為零且停止計算B類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
本基金的基金資產(chǎn)總值包括基金所持有的各類有價證券、銀行存款本息、基金的應(yīng)收款
項和其他投資所形成的價值總和。
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二、基金資產(chǎn)凈值
本基金的基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
三、基金資產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金資金賬戶以及證券賬戶，與基金管理人
和基金托管人自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管及處分
1、本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收
益，歸基金財產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自
身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行
清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算范圍。
5、基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金
財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。
二、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非營業(yè)日。
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三、估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負債。
四、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)
允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當
正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
《基金法》規(guī)定基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理
人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公
布。
五、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，以
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四舍五入的方法保留到小數(shù)點后4位。七日年化收益率是指以最近七個自然日（含節(jié)假日）
的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出的年收益率，以四舍五入的方法保留到百分號內(nèi)小數(shù)點后3
位。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果簽章后以雙
方認可的方式發(fā)送至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、
時間、程序進行復(fù)核，復(fù)核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給
基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當
暫停估值；
5、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
七、估值錯誤的處理
當基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位或基金七日年化收益率百
分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
當基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進
一步擴大。估值錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。
估值錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告并報中國證監(jiān)會備案。
因基金估值錯誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔，基金管理人對不應(yīng)由其
承擔的責任，有權(quán)向責任人追償。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
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2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會
計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的
措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息以
及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。基金凈收益為基金收益扣
除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益
為基準，為投資者每日計算當日收益并分配，每日支付收益。投資者當日收益分配的計算保
留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直
到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資者記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資者不記收益。
4、本基金每工作日進行收益計算并分配，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅
利轉(zhuǎn)基金份額）方式。若投資者在當日收益支付時，其當日收益為正值，則為投資者增加相
應(yīng)的基金份額，其當日收益為負值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲
得收益。
5、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時，基金管理人自動將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；未付收益為負時，其剩
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余的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當前未付收
益,再進行贖回款項結(jié)算。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當日贖回的基金
份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。
7、本基金同類每份基金份額享有同等分配權(quán)。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計算并分配收益，
基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每開放日公告前一個開放日各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)
收益及七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個開放日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算見基金合同
第二十一章。
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費用；
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5、基金合同生效以后的信息披露費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金合同生效以后的會計師費和律師費；
8、基金資產(chǎn)的資金匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
基金管理人的基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.28%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費
基金托管人的基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額
持有人，年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費
率。B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，
年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持
有人的費率。各類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×銷售服務(wù)費年費率÷當年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，經(jīng)注冊登記機構(gòu)分別支付給各個基金銷售
機構(gòu)。
4、本條第一款第4至第9項費用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
的規(guī)定，列入當期基金費用。
三、不列入基金費用的項目
本條第一款約定以外的其他費用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失等不列入基金費用。
四、基金管理費和基金托管費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費和基金托管費，無須召開基金份額
持有人大會?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介
上刊登公告。
五、稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會計核算制度按國家有關(guān)的會計核算制度執(zhí)行。
4、本基金獨立建賬、獨立核算。
5、本基金會計責任人為基金管理人。
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)法律法
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規(guī)規(guī)定編制基金會計報表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進
行核對并以書面方式確認。
二、基金審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨立的、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等對基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。
2、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，在更換會計師事務(wù)所后按照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
3、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
第十七部分基金的信息披露
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證
監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
一、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前，將招募
說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)
當將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自公司網(wǎng)站上。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作
日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三
個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
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二、發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
三、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日指定報刊休刊，則順延至法定
節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基
金合同生效公告中將說明基金募集情況。
四、基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率。在開始
辦理基金份額申購或者贖回當日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日
期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當在每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益及基金七日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個開放日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益=[當日基金已實現(xiàn)收益/當日基金總份額]×10000
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益以四舍五入的方法保留到小數(shù)點后4位。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??本基金七日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1，2??7）的每萬份基金已實現(xiàn)收益，基金七日年化
收益率以四舍五入的方法保留到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位。如不足7日，則采取上述公式類似
計算。
3、基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
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4、暫停公告各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和基金七日年化收益率的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金財產(chǎn)價值
時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額
持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
五、定期報告
基金定期報告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會頒布的有關(guān)證券投資基金信息
披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨編制，由基金托管人按照法律法規(guī)的規(guī)定對相關(guān)內(nèi)容
進行復(fù)核?；鸲ㄆ趫蟾?，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告。
1、基金年度報告：基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報
告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓?
報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
2、基金中期報告：基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期
報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
3、基金季度報告：基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季
度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
4、如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
5、基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風
險分析等。
6、基金管理人應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度
報告。
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法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、臨時報告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值0.5%；
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17、當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值正負偏
離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算
的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過0.5%的情形；
18、基金開始辦理申購、贖回；
19、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、基金份額持有人大會的決議；
23、基金份額類別的變動；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
25、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
七、公開澄清
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
八、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。召開基金
份額持有人大會的，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議
形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份
額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
九、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并制
作清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
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十、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
十一、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
十二、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十八部分風險揭示
一、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風險，主要
包括：
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對
證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于貨幣市場工具，收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風險
基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的
收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
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5、上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導(dǎo)致公
司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
二、信用風險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
三、流動性風險
1、本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。
為切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務(wù)申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理
人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)
當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動性風險，合理安排投資計劃。
2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險
（1）本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金；通知存款；短
期融資券；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)和中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流
動性的金融工具。以上各類貨幣市場工具本身具有高流動性、低風險的特點，極端情況下可
能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，
加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流
動性風險。
（2）資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場交易不活躍導(dǎo)致的流
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動性風險。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估
各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要
求，應(yīng)對流動性風險。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投
資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接
受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日
的贖回申請，應(yīng)當按單個基金份額持有人申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定
該基金份額持有人當日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日
未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。轉(zhuǎn)
入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段（“ 1）接受全額贖回”或（“ 2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請一并辦理。
（3）當發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)
站，在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予
以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上（以上含本數(shù)，下同）發(fā)生巨
額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公
告。
4、備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
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規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。備用的流動性風險管理工具的實施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
實施備用流動性風險管理工具的決策程序依照基金管理人流動性風險管理制度的規(guī)定
辦理。基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，切實保
護持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動性風險管理工具，可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項
延期支付、贖回時承擔沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
四、管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收
益水平存在影響。
五、操作或技術(shù)風險
指相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金管理公司、
注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等等。
六、合規(guī)性風險
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指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風險。
七、本基金特有的風險
為了更好保障投資安全性，基金管理人可能委托國際權(quán)威的評級機構(gòu)對本基金進行評級。
根據(jù)最高級的國際評級標準，貨幣市場基金的投資組合平均剩余期限一般為60天，但這樣
可能導(dǎo)致投資組合平均收益水平下降。
八、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不
一致的風險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風險收益特征或風險狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構(gòu)依據(jù)中國證券投資
基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》及內(nèi)部評級標準，
將基金產(chǎn)品按照風險由低到高順序進行風險級別評定劃分，其風險評級結(jié)果所依據(jù)的評價要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風險收益特征或風險狀況表述并不必然一致
或存在對應(yīng)關(guān)系。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標準和方法的差異，對同一產(chǎn)品
風險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金實際運作
情況等適時調(diào)整對本基金的風險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要
求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風險評
級的調(diào)整情況，謹慎作出投資決策。
九、其它風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風險，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。關(guān)于基金合同變更
的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于基金合同必須遵照進行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的，以及基金合同約定無需召開基金份額持有人大會的其他情形，可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報中國證監(jiān)會
備案。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請求給付報酬、從基金財產(chǎn)中獲得補償?shù)?
權(quán)利。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對基
金財產(chǎn)進行清算。
2、基金財產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財產(chǎn)清算組，
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在基金財產(chǎn)清算組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算
組可以依法進行必要的民事活動。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）基金財產(chǎn)清算組根據(jù)基金財產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財產(chǎn)清算組對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
（4）對基金財產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報告；
（6）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（7）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（8）對基金財產(chǎn)進行分配。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由
基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對于基金繳存于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國證券登記結(jié)算有限責任公司對其進行調(diào)整后方可收回。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
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基金財產(chǎn)清算組做出的清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報中國證監(jiān)會備案并公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當事人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（2）依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理運用基金財產(chǎn)；
（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，獲得基
金管理費，收取事先核準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會核準的其他費用
或收入；
（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定銷售基金份額；
（6）在本合同的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)
法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本合同的情況進行
必要的監(jiān)督。如認為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產(chǎn)、其他基金合同
當事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，以及采取其他必要措
施以保護本基金及相關(guān)基金合同當事人的利益；
（7）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當?shù)幕鸫N機構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議和有關(guān)法律法
規(guī)對基金代銷機構(gòu)行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（8）自行擔任基金注冊登記機構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機構(gòu)，辦理基金注冊
登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資、融券；
（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；
（12）按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
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財產(chǎn)投資于其他證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在基金托管人職責終止時，提名新的基金托管人；
（14）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)并確定有關(guān)費率；
（16）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法申請并募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行
證券投資；
（6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（8）進行基金會計核算并編制基金的財務(wù)會計報告；
（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）采取適當合理的措施使計算開放式基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（12）計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收
益率；
（13）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除基金法、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（15）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
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（16）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表、代表基金簽訂的重大合同及其
他相關(guān)資料；
（17）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)益，應(yīng)承擔
賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）法律法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
（1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
（4）在基金管理人職責終止時，提名新的基金管理人；
（5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立；
（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時辦理清算、交割事宜；
（9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
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信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（10）根據(jù)法律法規(guī)及本合同的約定，辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（11）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告的相關(guān)內(nèi)容出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未
執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
七日年化收益率；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付贖回款項；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會；
（17）按照法律法規(guī)監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔賠償責任，其責任不因其退任而免除；
（19）因基金管理人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償，
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，基金托管人不承擔連帶責任；
（20）法律法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
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（2）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)、基金合同和招募說明書規(guī)定的費用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
（4）不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當事人合法利益的活
動；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（7）遵守基金管理人、銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。基金份額持有人
的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金
份額擁有平等的投票權(quán)。
2、有以下情形之一時，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬
標準的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標、范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）變更基金份額持有人大會議事程序、表決方式和表決程序；
（8）本基金與其他基金合并；
（9）對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的事項；
（10）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的事項。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費率、基金托管費率、銷售服務(wù)費率；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、變更或增加
收費方式；
（3）在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
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（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改；
（5）對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
（7）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同明確約定應(yīng)當召開基金份額持有人大會以外的其他情
形。
4、召集方式：
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
（2）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當自行召集。
（3）單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%，下同）的基金份額持有人認為有必要
召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，單獨或合計代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基
金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開。
（4）單獨或合計代表基金份額10%的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人
應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人大會的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
5、通知
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當于會議召開前30天在指定媒介上公告?；鸱?
額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)
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容：
（1）會議召開的時間、地點和出席方式；
（2）會議擬審議的主要事項、議事程序和表決方式；
（3）代理投票授權(quán)委托文件送達時間和地點；
（4）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（5）權(quán)益登記日；
（6）如采用通訊表決方式，還應(yīng)載明具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和
聯(lián)系人、表決意見的送達和收取方式、投票表決的截止日以及表決意見的送達地址等內(nèi)容。
6、開會方式
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會、通訊方式開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允
許的其他方式。現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開
會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表
出席的，不影響表決效力；通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行
表決。會議的召開方式由召集人確定。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑
證所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
（2）召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同稱為“監(jiān)督
人”）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
（3）召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；
（4）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所代表的
基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
（5）直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見的其他代表，
同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授
權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
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（6）會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)
在25個工作日后)，且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日應(yīng)保持不變。
在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)
絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表
決。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容限為本條前述第2款規(guī)定的基金份額持有人大會召開事由范圍內(nèi)的事項。
2）基金管理人、基金托管人、單獨或合計代表基金份額10%以上的基金份額持有人可
以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提
案。
3）對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行審核：
a.關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符
合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會表決，應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
b.程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將
其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可
以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序
進行審議。
4）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議，
決議自表決通過之日起生效并報中國證監(jiān)會備案。在通訊表決開會的方式下，首先由召集人
在會議通知中公布提案，在所通知的表決截止日期第二個工作日由大會聘請的公證機關(guān)的公
證員統(tǒng)計全部有效表決并形成決議，決議自表決通過之日起生效并報中國證監(jiān)會備案。
8、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
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1）特別決議
對于特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之
二）通過。
2）一般決議
對于一般決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上通過。
更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式或終止基金合同應(yīng)當以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的表決意見即視為
有效的表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出席會議的基金份
額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表
決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）基金份額持有人大會的主持人為召集人授權(quán)出席大會的代表，如大會由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員(如果基金管理
人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人的授權(quán)代表擔任；如基金托管人為召集人，則監(jiān)督員由
基金托管人在出席會議的基金份額持有人中指定)共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出
席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有
人中推舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)
果。
3）如果大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對所投票數(shù)進行重新清點；如果
大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對大
會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持人
應(yīng)當立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。
4）在基金管理人或基金托管人擔任召集人的情形下，如果在計票過程中基金管理人或
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者基金托管人拒不配合的，則參加會議的基金份額持有人有權(quán)推舉三名基金份額持有人代表
共同擔任監(jiān)票人進行計票。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式可采取如下方式：
由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票員在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關(guān)對其計票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3
名監(jiān)票員進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
10、生效與公告
（1）基金份額持有人大會按照《基金法》有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定表決通過的事項，召集人
應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自表決通過之
日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有法律約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決定。
（3）基金份額持有人大會決議應(yīng)當自生效之日起2日內(nèi)，由基金份額持有人大會召集
人在指定媒介上公告。
（4）如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機關(guān)、公證員姓名等一同公告。
11、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報中國證監(jiān)會核準或備案，并自中國證
監(jiān)會核準或出具無異議意見之日起生效,按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行修改的情形，或者
基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人
利益無實質(zhì)性不利影響的，以及本基金合同約定無需召開基金份額持有人大會的其他情形，
可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報中國
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證監(jiān)會備案。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請求給付報酬、從基金財產(chǎn)中獲得補償?shù)?
權(quán)利。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對
基金財產(chǎn)進行清算。
2、基金財產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財產(chǎn)清算組，
在基金財產(chǎn)清算組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算
組可以依法進行必要的民事活動。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）基金財產(chǎn)清算組根據(jù)基金財產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財產(chǎn)清算組對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
（4）對基金財產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報告；
（6）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
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律意見書；
（7）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（8）對基金財產(chǎn)進行分配。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由
基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對于基金繳存于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國證券登記結(jié)算有限責任公司對其進行調(diào)整后方可收回。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算組做出的清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報中國證監(jiān)會備案并公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理
（一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）本基金合同的當事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭議可通過
友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決
的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當由本基金合同當事人繼續(xù)履行。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間
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內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準。
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
法定代表人：周向勇
成立時間：1998年3月5日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【1998】5號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億壹仟萬元人民幣
經(jīng)營范圍：基金設(shè)立、基金業(yè)務(wù)管理，及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
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及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機
構(gòu)經(jīng)營與當?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當?shù)刎泿牛唤?jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系
統(tǒng)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）通知存款；
（3）短期融資券；
（4）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
（6）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（7）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對基金投融資比例進行監(jiān)督。
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限超過397天的債券；
4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與由
基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
3）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
9）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，本基金
在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
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11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致。本基金管理人
承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保持一致，并承擔由于不一致所
導(dǎo)致的風險或損失；
13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)
當事先征得基金托管人的同意；
17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第5）、12）、13）項另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓瘜?dǎo)致本基金投資組合不
符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當在每個交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，
且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上
述限制。
3、為對基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本
機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單；
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手庫由
銀行間交易會員中財務(wù)狀況較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成?；鸸芾砣丝梢?
根據(jù)實際情況的變化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。基金管理人
參與銀行間債券市場交易的交易對手應(yīng)符合交易對手庫的范圍?；鹜泄苋藢鸸芾砣藚?
與銀行間債券市場交易的交易對手是否符合交易對手庫進行監(jiān)督；
5、基金托管人對銀行間市場交易的交易方式的控制按如下約定進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進行評估，控制
交易對手的資信風險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方式，在具體的交易中，應(yīng)盡
力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信風險引起的損失，基金托管人不承擔賠償
責任。
6、基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，事先
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對基金投
資銀行存款的交易對手是否符合上述名單進行監(jiān)督；
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益與七日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復(fù)
核。
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（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管
人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行必
要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶
和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益與七日年化收益
率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無正
當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時
對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
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四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗
資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營
業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，并負責該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的保管和使用?；鸸芾?
人應(yīng)派專人協(xié)助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)
提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料，并對基金托管人給予積極配合和協(xié)
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助。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)
算有限責任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有
限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負責向中國人民銀行報備。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
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1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
2、基金管理人應(yīng)每開放日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬
份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣?
應(yīng)于每個開放日結(jié)束后計算得出當日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率，并在蓋章
后以傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后對收益計算結(jié)果進行復(fù)核，
并在蓋章后以傳真方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中
和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
3、當相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進行協(xié)商和糾
正。
5、當基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位或七日年化收益率百分
號內(nèi)小數(shù)點后三位內(nèi)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。當基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，
基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到基
金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；當計價錯誤達到基金資產(chǎn)凈值
的0.5%時，基金管理人應(yīng)當在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)
管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、除本協(xié)議和基金合同另有約定外，由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯
誤，導(dǎo)致該基金財產(chǎn)或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔責任。若基金托
管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔責任；若基金托管人計算的凈值數(shù)
據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責任。如果上述錯誤造成了
基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，
則基金管理人應(yīng)負責向不當?shù)美黧w主張返還不當?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管
理人和基金托管人已承擔的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可
以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準。
2、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時查明原因并糾正。
3、基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)
站或營業(yè)網(wǎng)點。基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運作的，基金管理人不再更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨?yīng)當在每
年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度
報告提示性公告登載在指定報刊上。基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完
成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊
上?；鸸芾砣藨?yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金合同生效不足兩個
月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在季度報
告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎眨瑢⒂嘘P(guān)報告提
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供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎?，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；若雙方無法達成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
六、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責?；鹜?
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費給予補償。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
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（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當按照屆時相關(guān)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
八、適用法律與爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好
協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，
則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財咨詢：人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。
2、全天候的7×24小時電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金
管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進程中隨時給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的手機短
信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子郵
件資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國免長途話費），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
公告名稱 披露媒介 日期
國泰基金管理有限公司高級管理人員變更公告 《中國證券報》 2024/7/25
國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報》 2024/12/7
國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告 《中國證券報》 2024/12/24
關(guān)于國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金調(diào)整機構(gòu)投資者大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 《證券時報》 2024/12/25
國泰基金管理有限公司高級管理人員變更公告 《中國證券報》 2025/5/30
國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第一號）
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的辦公
場所，投資人可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但
應(yīng)以招募說明書正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所。投資人可在辦公時間免費
查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
一、中國證監(jiān)會核準國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金募集的文件
二、《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金基金合同》
三、《國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金托管協(xié)議》
四、法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
國泰基金管理有限公司
二〇二五年九月三十日
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