海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金份額發(fā)售公告
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
登記機構(gòu)：海富通基金管理有限公司
基金銷售機構(gòu)：
投資者可通過銷售機構(gòu)認(rèn)購本基金。
銷售機構(gòu)為海富通基金管理有限公司（以下簡稱“本公
司”）的直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)（即符合《公開募集證券投
資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條
件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)）。直銷機構(gòu)指本公司直
銷中心和網(wǎng)上直銷交易平臺，其他銷售機構(gòu)為中信建投證券
股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基
金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基
金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海好買基
金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同花順基
金銷售有限公司。
重要提示
1.海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可〔2025〕961號文注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊并不代表中國證監(jiān)會對本基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或保證。
2.本基金為債券型證券投資基金，基金的運作方式為契約型開放式。本基金管理人為海富通基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），基金托管人為中國銀行股份有限公司，登記機構(gòu)為海富通基金管理有限公司。
3.本基金自2025年10月28日起至2026年1月27日止，通過銷售機構(gòu)公開發(fā)售，基金管理人可根據(jù)募集情況適當(dāng)調(diào)整本基金的募集期限并及時公告。
本基金銷售機構(gòu)為海富通基金管理有限公司的直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)（即符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)）。其中直銷機構(gòu)指本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷交易平臺，其他銷售機構(gòu)指中信建投證券股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司。
基金管理人可以根據(jù)需要，增加其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并按照相關(guān)規(guī)定及時公告。
本基金募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)購金額不超過1,000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4.在基金募集期內(nèi)，投資者可進行多次認(rèn)購，已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。本基金單筆首次認(rèn)購和追加認(rèn)購的最低金額均為1元，銷售機構(gòu)在此最低金額之上另有約定的，從其約定。直銷中心單個賬戶首次認(rèn)購的最低金額為人民幣50,000元（含認(rèn)購費），追加認(rèn)購的最低金額為單筆人民幣10,000元（含認(rèn)購費）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金認(rèn)購的最低金額。
5.投資者通過銷售機構(gòu)購買本基金時，需開立本基金登記機構(gòu)提供的基金賬戶，每個投資者僅允許開立一個基金賬戶。若投資者已經(jīng)開立海富通基金管理有限公司開放式基金賬戶，則無須再另行開立基金賬戶，直接以此基金賬戶辦理認(rèn)購申請即可。發(fā)售期內(nèi)本公司指定銷售網(wǎng)點和本公司直銷機構(gòu)同時為投資者辦理開立基金賬戶的手續(xù)。
6.銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以基金登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)?；鸷贤Ш?，投資者可以到原認(rèn)購網(wǎng)點打印認(rèn)購成交確認(rèn)憑證，或通過海富通基金管理有限公司客戶服務(wù)中心查詢最終認(rèn)購確認(rèn)情況。
7.本公告僅對本基金發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請詳細(xì)閱讀于2025年10月24日刊登在中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上的《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》、《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》等法律文件。
8.本基金的招募說明書及本公告將同時發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.hftfund.com）。投資者亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務(wù)申請表格和了解本基金發(fā)售的相關(guān)事宜。
本公司的直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)同時進行本基金的銷售。其他銷售機構(gòu)銷售本基金的城市名稱、網(wǎng)點名稱、聯(lián)系方式以及開戶和認(rèn)購等具體事項請詳見各銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
9.對于未開設(shè)銷售網(wǎng)點地區(qū)的投資者，請撥打本公司的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)號碼：40088-40099（免長途話費）咨詢購買事宜。
10.基金管理人可綜合各種情況對發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整，并予以公告。
11.風(fēng)險提示
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動而波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金的主要風(fēng)險包括本基金的特有風(fēng)險以及因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險等。本基金的特有風(fēng)險主要包括：
?。?）本基金為債券型證券投資基金，本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金除承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。
?。?）基金合同生效后，本基金對于每份基金份額設(shè)定90天的最短持有期限，投資者認(rèn)購或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起至該日后90天的對應(yīng)日（不含當(dāng)日）不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后90天內(nèi)無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險。由于本基金特殊運作方式的安排，投資者的單筆認(rèn)購、申購存在90天的最短持有期限，因而對于認(rèn)購、同一時點申購的資金將極有可能面臨集中贖回的情形，由此將有可能觸發(fā)本基金的巨額贖回機制。在發(fā)生巨額贖回時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險。
?。?）本基金可投資國債期貨，國債期貨的風(fēng)險主要包括：杠桿性風(fēng)險、到期日風(fēng)險、強制平倉風(fēng)險、期現(xiàn)基差風(fēng)險。
?。?）本基金或采用杠桿操作、息差放大的投資策略，市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險均會相應(yīng)增加，特別是，當(dāng)收益率的實際走勢與預(yù)期走勢相反的情況下，市場出現(xiàn)融資的成本高于買入的債券的收益率，杠桿放大從而導(dǎo)致委托資產(chǎn)凈值出現(xiàn)較大的損失。
?。?）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風(fēng)險。
?。?）本基金以1.00元初始面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在基金份額凈值跌破1.00元初始面值的風(fēng)險。本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。
本基金的具體風(fēng)險煩請查閱本基金招募說明書“十七、風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險，投資人在認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行承擔(dān)。
本基金由海富通基金管理有限公司依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可〔2025〕961號文注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。本公告及本基金的基金招募說明書和基金合同提示性公告通過《中國證券報》進行公開披露，同時本公告及本基金的《基金合同》、《招募說明書》、《托管協(xié)議》、《基金產(chǎn)品資料概要》通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）及本公司的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（www.hftfund.com）進行公開披露。
投資者應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)認(rèn)購、申購和贖回本基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本公司網(wǎng)站（www.hftfund.com）以及相關(guān)公告。
一、本次發(fā)售基本情況
1.基金名稱
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（基金簡稱：海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起，A類份額基金代碼：024515，C類份額基金代碼：024516）。
2.基金的類別
債券型證券投資基金
3.基金的運作方式
契約型開放式
本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有期起始日指基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、基金份額申購申請確認(rèn)日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額持有期起始日起90天后的對應(yīng)日，如該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。因本基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照本基金合同第十六部分的約定另行計算。
4.投資目標(biāo)
本基金通過積極主動的管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
5.基金的最低募集份額總額
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有認(rèn)購份額的期限自基金合同生效之日起不少于3年，期間份額不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
6.基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購費用
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金A類基金份額的認(rèn)購費率按招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要的規(guī)定執(zhí)
行，本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費。
7.基金存續(xù)期限
不定期
8.基金份額的類別
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認(rèn)購/申購時收取前端認(rèn)購/申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費的基金份額；C類基金份額為從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費，但不收取認(rèn)購/申購費用的基金份額。
本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值，計算公式為：
計算日某類基金份額凈值＝計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日該類基金份額余額總數(shù)
投資者在認(rèn)購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要中公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同以及不對基金份額持有人利益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、變更收費方式或者停止現(xiàn)有基金份額的銷售等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但須提前公告。
9.投資范圍和對象
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
10.發(fā)售對象
本基金募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)購金額不超過1,000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、基金管理人自有資金除外）。基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
11.銷售機構(gòu)
投資者可以通過銷售機構(gòu)認(rèn)購海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金，本基金銷售機構(gòu)包括本公司直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)。直銷機構(gòu)指本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷交易平臺，其他銷售機構(gòu)包括中信建投證券股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司。
基金管理人可以根據(jù)需要，增加其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并按照相關(guān)規(guī)定及時公告。
12.海富通基金管理有限公司直銷機構(gòu)
（1）海富通基金管理有限公司直銷中心
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂斌
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)號碼：40088-40099（免長途話費）
聯(lián)系人：段卓君
電話：021-38650797/799
傳真：021-38650906/908
?。?）海富通基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易平臺
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.hftfund.com/etrading/
移動端站點：“海富通基金”官方微信公眾號
客戶服務(wù)電話：40088-40099
13.發(fā)售時間安排與基金合同生效
本基金募集期為2025年10月28日起至2026年1月27日止?；鸸芾砣丝删C合各種情況對募集期限做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，但整個募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
投資者多次認(rèn)購的，須按每次認(rèn)購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。當(dāng)需要采取比例配售方式對有效認(rèn)購金額進行部分確認(rèn)時，須按照認(rèn)購申請的確認(rèn)金額確定認(rèn)購費率，并據(jù)此計算認(rèn)購費用，且認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低金額的限制。
若募集期滿，本基金仍未達(dá)到法定成立條件，則本基金不能成立，基金管理人將把已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還給基金認(rèn)購人。
募集期限屆滿，若基金滿足基金備案的條件，基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效?；鸸芾砣擞谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
14.基金認(rèn)購方式與費率
?。?）認(rèn)購費用
投資者認(rèn)購本基金A類基金份額收取認(rèn)購費用，認(rèn)購本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。各銷售機構(gòu)銷售的份額類別以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，敬請投資者留意。
本基金A類基金份額收取認(rèn)購費用，認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用，登記機構(gòu)根據(jù)單筆認(rèn)購的實際確認(rèn)金額確定每筆認(rèn)購所適用的費率并分別計算。
本基金對通過直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實施差別的認(rèn)購費率。
通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶的認(rèn)購費率見下表：
認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費）認(rèn)購費率
M≥500萬元按筆收取，1000元/筆
100萬元≤M＜500萬元0.01%
M＜100萬元0.03%
上述特定認(rèn)購費率適用于通過基金管理人直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶，養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：全國社會保障基金；可以投資基金的地方社會保障基金；企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品；養(yǎng)老目標(biāo)基金；職業(yè)年金計劃；基本養(yǎng)老保險基金；養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
除上述養(yǎng)老金客戶外，其他投資者認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費率見下表：
認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費）認(rèn)購費率
M≥500萬元按筆收取，1000元/筆
100萬元≤M＜500萬元0.10%
M＜100萬元0.30%
（2）認(rèn)購份額的計算
基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式。
（1）認(rèn)購本基金A類基金份額的計算方法
本基金A類基金份額采用前端收費模式，即在認(rèn)購基金時交納認(rèn)購費。
認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額×認(rèn)購費率/（1＋認(rèn)購費率）
?。ㄈ邕m用固定金額認(rèn)購費時，認(rèn)購費用＝固定金額認(rèn)購費）
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購費用按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位。認(rèn)購份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，所對應(yīng)的認(rèn)購費率為0.30%。假定該筆認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生利息5.00元。則認(rèn)購份額為：
認(rèn)購費用＝10,000×0.30%/（1＋0.30%）＝29.91元
凈認(rèn)購金額＝10,000－29.91＝9,970.09元
認(rèn)購份額＝（9,970.09＋5.00）/1.00＝9,975.09份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，假定該筆認(rèn)購金額在募集期內(nèi)產(chǎn)生利息5.00元，在基金合同生效時，投資者賬戶登記有本基金A類基金份額9,975.09份。
例如：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過本公司直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額，所對應(yīng)的認(rèn)購費率為0.01%，假定該筆認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生利息1,100.00元，則認(rèn)購份額為：
認(rèn)購費用=2,000,000×0.01%/（1＋0.01%）=199.98元
凈認(rèn)購金額＝2,000,000-199.98＝1,999,800.02元
認(rèn)購份額＝（1,999,800.02＋1,100.00）/1.00＝2,000,900.02份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過本公司直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額，假定該筆認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為1,100.00元，可得到2,000,900.02份A類基金份額。
?。?）認(rèn)購本基金C類基金份額的計算方式
認(rèn)購份額＝(認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息)/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資10,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定該筆認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，則認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額＝（10,000＋5.50）/1.00=10,005.50份
即：該投資者投資10,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定該筆認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，可得到10,005.50份C類基金份額。
?。?）已開立海富通基金管理有限公司開放式基金賬戶的投資者，在原開戶機構(gòu)的網(wǎng)點購買本基金時不用再次開立本公司基金賬戶，在新的銷售機構(gòu)網(wǎng)點購買本基金時，需先辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)。
?。?）繳款
投資者認(rèn)購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
1.發(fā)售期內(nèi)本基金銷售機構(gòu)和本公司直銷機構(gòu)將同時面向個人投資者和機構(gòu)投資者發(fā)售本基金。首次單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元，追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元，基金管理人直銷中心接受首次認(rèn)購申請的最低金額為單筆人民幣50,000.00元（含認(rèn)購費），追加認(rèn)購的最低金額為單筆人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費）。基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金認(rèn)購的最低金額。
2.投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。
3.如本基金單個投資人（基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方的除外）累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)全部或部分拒絕該等認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
三、個人投資者的開戶與認(rèn)購程序
個人投資者可以在銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點及本公司直銷機構(gòu)辦理基金賬戶開戶、認(rèn)購申請。
?。ㄒ唬┍竟局变N中心
1.開戶和認(rèn)購的時間
基金發(fā)售日的9:00－15:00（注：法定節(jié)假日不受理）。
2.開戶和認(rèn)購的程序
?。?）個人投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交的材料，包括但不限于：
● 本人有效身份證件原件（包括居民身份證及其他有效身份證件，下同）及經(jīng)其簽字的復(fù)印件；如委托他人代辦，還需提供經(jīng)本人簽字的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》、代辦人有效身份證件原件及經(jīng)其簽字的復(fù)印件；
● 本人指定的銀行賬戶信息（開戶銀行、開戶行名稱、賬號）及銀行賬戶卡的復(fù)印件；
● 填妥的《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請書》；
● 經(jīng)本人簽字的電子交易協(xié)議書；
注：其中指定銀行賬戶是指投資者開戶時預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者基金賬戶的戶名一致。為結(jié)算方便快捷，請預(yù)留加入銀聯(lián)的銀行卡賬號。
?。?）個人投資者辦理認(rèn)購申請時須提交填妥的《開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請書》。
（3）認(rèn)購資金的劃撥
個人投資者辦理認(rèn)購前應(yīng)將足額認(rèn)購資金通過銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定的直銷專戶：
序
號戶名開戶行賬號大額支付系統(tǒng)行
號
1海富通基金管理
有限公司
工商銀行上海
市分行營業(yè)部
1001202919025810
112 102290024433
2海富通基金管理
有限公司
興業(yè)銀行上海
分行營業(yè)部
2162001001013610
07 309290000107
?。ǘ┍竟揪W(wǎng)上直銷交易平臺
個人投資者可登陸本公司網(wǎng)站，在與本公司達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶認(rèn)購等業(yè)務(wù)。
（三）注意事項
?。?）基金發(fā)售期結(jié)束，以下將被認(rèn)定為無效認(rèn)購：
● 投資者劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
● 投資者劃來資金，但逾期未辦理認(rèn)購手續(xù)的；
● 投資者劃來的認(rèn)購資金少于其申請的認(rèn)購金額的；
● 本公司確認(rèn)的其它無效資金或認(rèn)購失敗資金。
?。?）投資者T日提交開戶申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心或通過本公司客戶服務(wù)中心查詢開戶確認(rèn)結(jié)果。
?。?）投資者T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T＋2日及時到本公司直銷中心查詢認(rèn)購申請受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
?。ㄋ模┢渌N售機構(gòu)
中信建投證券股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司的開戶和認(rèn)購程序，以各銷售機構(gòu)的規(guī)定和說明為準(zhǔn)。
四、機構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購程序
機構(gòu)投資者可以在各銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點及本公司直銷中心辦理基金賬戶開戶、認(rèn)購申請。
（一）本公司直銷中心
1.開戶和認(rèn)購的時間
基金發(fā)售日的9:00－15:00（注：法定節(jié)假日不受理）。
2.辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交的材料，包括但不限于：
?。?）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、注冊登記證書或其他有效注冊登記證明文件原件 或加蓋單位公章的復(fù)印件；
?。?）加蓋公章并經(jīng)法定代表人簽字或蓋章的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》；
?。?）法定代表人身份證明原件及加蓋有公章的復(fù)印件；
?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及加蓋有公章的復(fù)印件；
（5）印鑒卡一式三份；
?。?）指定銀行賬戶信息（開戶銀行、開戶行名稱、賬號）及銀行開戶證明的復(fù)印件（加蓋公章）；
（7）填妥的《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請書》并加蓋公章和法定代表人印章；
?。?）加蓋公章和法定代表人印章的電子交易協(xié)議書。
注：其中指定銀行賬戶是指投資者開戶時預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者基金賬戶的戶名一致。
3.辦理認(rèn)購申請時須提交填妥的《開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請書》，并加蓋預(yù)留交易印鑒。
4.認(rèn)購資金的劃撥
使用貸記憑證或電匯等主動付款方式將足額認(rèn)購資金匯入本公司指定的直銷專戶：
序
號戶名開戶行賬號大額支付系統(tǒng)行
號
1海富通基金管理
有限公司
工商銀行上海
市分行營業(yè)部
1001202919025810
112 102290024433
2海富通基金管理
有限公司
興業(yè)銀行上海
分行營業(yè)部
2162001001013610
07 309290000107
5.注意事項
?。?）基金發(fā)售期結(jié)束，以下將被認(rèn)定為無效認(rèn)購：
● 投資者劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
● 投資者劃來資金，但逾期未辦理認(rèn)購手續(xù)的；
● 投資者劃來的認(rèn)購資金少于其申請的認(rèn)購金額的；
● 本公司確認(rèn)的其它無效資金或認(rèn)購失敗資金。
（2）投資者T日提交開戶申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心或通過本公司客戶服務(wù)中心查詢開戶確認(rèn)結(jié)果。
?。?）投資者T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T＋2日及時到本公司直銷中心查詢認(rèn)購申請受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
?。ǘ┢渌N售機構(gòu)
中信建投證券股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司的開戶和認(rèn)購程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定和說明為準(zhǔn)。
五、清算與交割
1.本基金合同正式生效前，全部認(rèn)購資金將被存放在本基金募集專戶中，認(rèn)購資金產(chǎn)生的銀行存款利息在募集期結(jié)束后折算成基金份額，歸投資者所有。投資者認(rèn)購資金的利息以登記機構(gòu)的計算為準(zhǔn)。
2.本基金權(quán)益登記由基金登記機構(gòu)在發(fā)售結(jié)束后完成。
六、基金的驗資與基金合同的生效
1.本基金募集期限屆滿，由基金管理人按規(guī)定聘請法定驗資機構(gòu)對認(rèn)購資金進行驗資并出具驗資報告，基金登記機構(gòu)出具認(rèn)購戶數(shù)證明。
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
4.募集期限屆滿，若本基金不能滿足基金備案的條件，基金管理人將：以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后三十日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項，并加計銀行同期活期存款利息。
七、本次發(fā)售當(dāng)事人或中介機構(gòu)
（一）基金管理人：海富通基金管理有限公司
地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂斌
電話：021－38650999
傳真：021－50479997
聯(lián)系人：吳晨鶯
客戶服務(wù)中心電話：40088－40099（免長話費）
公司網(wǎng)址：www.hftfund.com
?。ǘ┗鹜泄苋耍褐袊y行股份有限公司
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（三）發(fā)售機構(gòu)
1.直銷機構(gòu)
?。?）海富通基金管理有限公司直銷中心
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂斌
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)號碼：40088-40099（免長途話費）
聯(lián)系人：段卓君
電話：021-38650797/799
傳真：021-38650906/908
?。?）海富通基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易平臺
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.hftfund.com/etrading/
移動端站點： “海富通基金”官方微信公眾號
客戶服務(wù)電話：40088-40099
2.其他銷售機構(gòu)
（1）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：劉成
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
客戶服務(wù)電話：4008888108
聯(lián)系人：許夢園
網(wǎng)址：www.csc108.com
(2) 京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西三旗建材城中路12號17號平房157
法定代表人：王蘇寧
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15層
客戶服務(wù)電話：95118 / 400-098-8511
聯(lián)系人：任紅艷
網(wǎng)址：京東金融APP
(3) 珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路 6 號 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
聯(lián)系人：高皓輝
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
(4) 上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實
辦公地址：上海市徐匯區(qū)徐家匯街道宛平南路88號金座26樓
客戶服務(wù)電話：400-1818-188
聯(lián)系人：王超
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
(5) 北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)上地十街10號1幢
法定代表人：張旭陽
辦公地址：北京市海淀區(qū)上地信息路甲9號
客戶服務(wù)電話：95055
聯(lián)系人：宋剛
網(wǎng)址：www.duxiaoman.com
(6) 上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
法定代表人：陶怡
辦公地址：上海浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈10層
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
聯(lián)系人：楊樾
網(wǎng)址：www.jimaikj.com
(7) 諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號3724室
法定代表人：吳衛(wèi)國
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心A棟3層
客戶服務(wù)電話：400－821－5399
聯(lián)系人：黃欣文/呂本泉
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
?。?）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)倉前街道文一西路 1218 號 1 幢 202
室
地址：浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道 3588 號恒生大廈 12 樓
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話：4000-766-123
聯(lián)系人：黃睿剴
網(wǎng)址：螞蟻財富 APP
（9）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市文二西路1號903室
法定代表人：凌順平
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2樓
客戶服務(wù)電話：952555
聯(lián)系人：費超超
網(wǎng)址：www.5ifund.com
?。ㄋ模┑怯洐C構(gòu)：海富通基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號18層1802-1803室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂斌
電話：021-38650975
傳真：021-38650777-975
聯(lián)系人：李杉
（五）律師事務(wù)所：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍
?。嫀熓聞?wù)所：
全稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
法定代表人：鄒俊
經(jīng)辦注冊會計師：葉凱韻、侯雯
電話：021-22122773
傳真：021-62881889
聯(lián)系人：侯雯
海富通基金管理有限公司
2025年10月24日
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