海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司
二〇二五年十月
重要提示
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）
經(jīng)2025年4月29日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可〔2025〕961號(hào)文準(zhǔn)予注
冊(cè)募集。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)
值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)而波動(dòng)，投資者根據(jù)
所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資
者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料
概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自主判斷基金的投
資價(jià)值，自主做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有
的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)
險(xiǎn)，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特
定風(fēng)險(xiǎn)，本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響，等等。本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明
書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投
資人發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵
押資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來(lái)一定的
風(fēng)險(xiǎn)。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：杠桿性風(fēng)險(xiǎn)、到期日風(fēng)
險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、期現(xiàn)基差風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面
臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并對(duì)于認(rèn)購(gòu)（或申
購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也
不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。在每份基金份額的最短持
有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可
對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。投資者將面臨在最短持有期限屆滿前資
金不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若基
金資產(chǎn)凈值低于2億元的，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終
止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)，故本基金存在著無(wú)法存續(xù)
的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金單一投資者（基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)
起資金提供方的除外）持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金總份額的50%，但在
基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的情形除外。法
律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
目錄
一、緒言....................................................................................................................4
二、釋義....................................................................................................................5
三、基金管理人......................................................................................................11
四、基金托管人......................................................................................................23
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...................................................................................................25
六、基金的募集......................................................................................................27
七、基金合同的生效..............................................................................................34
八、基金份額的申購(gòu)與贖回..................................................................................36
九、基金的投資......................................................................................................49
十、基金的財(cái)產(chǎn)......................................................................................................57
十一、基金資產(chǎn)的估值..............................................................................................58
十二、基金的收益分配..............................................................................................65
十三、基金的費(fèi)用與稅收..........................................................................................67
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..........................................................................................70
十五、基金的信息披露..............................................................................................71
十六、側(cè)袋機(jī)制..........................................................................................................78
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................................................................81
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..................................................89
十九、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................................................91
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................108
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)............................................................................120
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)............................................................................................122
二十三、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式....................................................................123
二十四、備查文件........................................................................................................124
一、緒言
《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)
稱“招募說(shuō)明書(shū)”或“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以
下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)
作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售
辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦
法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起
式證券投資基金基金合同》編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金的
投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人
在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)
所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《海富通瑞澤90
天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂
和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式
證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資
基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資
基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《證券法》：指1998年12月29日經(jīng)第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2004年8月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第
十一次會(huì)議《關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)證券法〉的決定》第一次修正，經(jīng)2005
年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議第一次修訂，經(jīng)
2013年6月29日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三次會(huì)議《關(guān)于修改
＜中華人民共和國(guó)文物保護(hù)法〉等十二部法律的決定》第二次修正，經(jīng)2014年
8月31日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十次會(huì)議《關(guān)于修改＜中華
人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉等五部法律的決定》第三次修正，并經(jīng)2019年12月28日
第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十五次會(huì)議第二次修訂的《中華人民共
和國(guó)證券法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)
證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
14、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使
用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)
投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起
資金提供方以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的
合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立基金交易賬戶，
宣傳推介基金，辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定投及提供
基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指海富通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金
的登記機(jī)構(gòu)為海富通基金管理有限公司
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、最短持有期：本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期限，即：
自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)確認(rèn)日
（對(duì)于申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日后90天的對(duì)應(yīng)日（不含當(dāng)日），投資
者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；該日后90天的對(duì)應(yīng)日起（含當(dāng)日），投資者方
可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，如該對(duì)應(yīng)日為非工作日則順延至下一工作日
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
38、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《海富通基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其
不時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)
務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定投計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)
完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
48、發(fā)起式基金：指按照《運(yùn)作辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)條件募集，
由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理（指基金
管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）
等人員承諾認(rèn)購(gòu)一定金額并持有一定期限的證券投資基金
49、發(fā)起資金：指用于認(rèn)購(gòu)發(fā)起式基金且來(lái)源于基金管理人股東資金、基金
管理人固有資金、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起資金
認(rèn)購(gòu)本基金的金額不低于1,000萬(wàn)元（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），且發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金
份額持有期限不低于三年
50、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基
金份額持有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級(jí)管
理人員或基金經(jīng)理等人員
51、元：指人民幣元
52、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入
扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息
和基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
55、基金份額凈值：指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
57、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
59、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取前端認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，但不
從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
60、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，但不收取
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金份額
61、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
62、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
63、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
65、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于
管理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
66、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購(gòu)買方，指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
67、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
68、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生產(chǎn)品交易提供信用風(fēng)險(xiǎn)
保護(hù)的金額，各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)
69、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，
如適用本基金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：海富通基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803
室以及19層1901-1908室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803
室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂(lè)斌
成立時(shí)間：2003年4月18日
電話：021-38650999
聯(lián)系人：吳晨鶯
注冊(cè)資本：人民幣3億元
股權(quán)結(jié)構(gòu)：國(guó)泰海通證券股份有限公司51%、法國(guó)巴黎資產(chǎn)管理BE控股公
司49%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
謝樂(lè)斌先生，董事長(zhǎng)，博士。2021年6月28日起擔(dān)任國(guó)泰君安證券股份有
限公司副總裁，現(xiàn)任國(guó)泰海通證券股份有限公司副總裁。曾先后擔(dān)任君安證券有
限責(zé)任公司投資銀行部常務(wù)董事；國(guó)泰君安證券股份有限公司稽核審計(jì)部（滬）
副總經(jīng)理、稽核審計(jì)總部副總經(jīng)理、稽核審計(jì)總部副總經(jīng)理（主持工作）、稽核
審計(jì)總部總經(jīng)理，計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，副財(cái)務(wù)總監(jiān)，財(cái)務(wù)總監(jiān)兼營(yíng)運(yùn)總監(jiān)、首席
風(fēng)險(xiǎn)官，投行事業(yè)部總裁、執(zhí)行委員會(huì)主任。在此之前，曾在萬(wàn)國(guó)證券有限公司
任職。2025年4月起任海富通基金管理有限公司董事長(zhǎng)。
任志強(qiáng)先生，董事，總經(jīng)理，碩士。曾任南方證券有限公司上海分公司研究
部總經(jīng)理助理、南方證券研究所綜合管理部副經(jīng)理，華寶信托投資有限責(zé)任公司
研究發(fā)展中心總經(jīng)理兼投資管理部總經(jīng)理、華寶信托投資有限責(zé)任公司總裁助理
兼董事會(huì)秘書(shū)，華寶證券經(jīng)紀(jì)有限公司董事、副總經(jīng)理，華寶興業(yè)基金管理有限
公司基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、副總經(jīng)理，華寶興業(yè)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事
長(zhǎng)。2017年6月加入海富通基金管理有限公司，現(xiàn)任海富通基金管理有限公司
董事、總經(jīng)理。
吳淑琨先生，董事，管理學(xué)博士。歷任南京大學(xué)副教授，海通證券股份有限
公司研究所宏觀研究部經(jīng)理、所長(zhǎng)助理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、企業(yè)及私人客戶
服務(wù)部副總主持、企業(yè)金融部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理?，F(xiàn)任國(guó)泰海通證券股
份有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部聯(lián)席總經(jīng)理、數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室聯(lián)席主任。兼任海通恒信
金融集團(tuán)有限公司董事，海通恒信國(guó)際融資租賃股份有限公司董事，上海海通證
券資產(chǎn)管理有限公司董事，上海啟源國(guó)資創(chuàng)新策源公益基金會(huì)理事長(zhǎng)。
虞旭平女士，董事，管理學(xué)碩士。歷任上海名品商廈有限公司職員，自2007
年6月至2012年5月?lián)螄?guó)泰君安證券稽核審計(jì)總部審計(jì)助理、審計(jì)師、高級(jí)
審計(jì)師，自2012年5月至2014年6月?lián)螄?guó)泰君安證券零售客戶部績(jī)效管理、
經(jīng)委會(huì)綜合管理組財(cái)務(wù)預(yù)算管理崗位，自2014年6月至2015年5月?lián)螄?guó)泰君
安證券資金管理部（二級(jí)部）職員、流動(dòng)性管理總監(jiān)、資產(chǎn)負(fù)債管理總監(jiān)，自2015
年5月至2020年6月?lián)螄?guó)泰君安證券資金同業(yè)部（二級(jí)部）資產(chǎn)負(fù)債管理總
監(jiān)、副總經(jīng)理（主持工作），2020年6月至2025年4月?lián)螄?guó)泰君安證券資產(chǎn)
負(fù)債部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。自2025年4月起任
國(guó)泰海通證券風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
Vincent Trouillard-Perrot先生，董事，法國(guó)籍，碩士學(xué)位。1991年加入法
國(guó)巴黎銀行。1999年8月至2011年7月在法巴集團(tuán)亞太區(qū)擔(dān)任過(guò)多項(xiàng)管理職
務(wù)，包括法巴私人銀行香港及北亞區(qū)副總裁兼首席運(yùn)營(yíng)官、法巴資管日本有限公
司首席執(zhí)行官及法巴資管亞洲有限公司（香港）的亞洲首席執(zhí)行官兼APAC區(qū)總
監(jiān)。2011年4月至2017年7月?lián)蜛lfredBerg資產(chǎn)管理公司（斯德哥爾摩）集
團(tuán)首席執(zhí)行官職務(wù)。2017年7月至2019年8月?lián)畏ò唾Y產(chǎn)管理公司（巴黎）
關(guān)聯(lián)公司管理部副總監(jiān)職務(wù)，2019年9月至今擔(dān)任該部門總監(jiān)職務(wù)，負(fù)責(zé)歐洲、
拉美、中東、非洲地區(qū)業(yè)務(wù)及部分合資公司的監(jiān)督管理。2020年6月至今擔(dān)任
法巴資產(chǎn)管理（巴黎）董事總經(jīng)理職務(wù)，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略性參股及合資公司的監(jiān)督管理。
兼任法巴農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事。
何雅盈（HO,KELLYNGARYING）女士，董事，中國(guó)香港，學(xué)士。自1997
年參加工作以來(lái)，分別在美國(guó)銀行（亞洲）股份有限公司、施羅德投資管理有限
公司（香港）、法國(guó)巴黎財(cái)富管理等多家金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)零售基金投資、私人銀行
基金投資等相關(guān)業(yè)務(wù)。自2012年5月至2016年6月在安聯(lián)投資擔(dān)任副總裁職
務(wù)，負(fù)責(zé)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、基金投資業(yè)務(wù)。2016年6月加入法國(guó)巴黎資產(chǎn)管理亞洲有
限公司，歷任亞太區(qū)產(chǎn)品戰(zhàn)略負(fù)責(zé)人職務(wù)，自2023年10月起任亞洲戰(zhàn)略及合資
企業(yè)董事職務(wù)。兼任海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司董事。
王鴻祥先生，獨(dú)立董事，高級(jí)管理人員工商管理碩士（EMBA）。自1983年
7月至1998年12月，在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)系執(zhí)教，任至副教授。自1998年12
月加入申能（集團(tuán)）有限公司，任副總會(huì)計(jì)師直至2016年。現(xiàn)任上海城投控股
股份有限公司獨(dú)立董事。無(wú)不良誠(chéng)信記錄。
王雷先生，獨(dú)立董事，碩士研究生。歷任平安證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事
業(yè)部執(zhí)行總經(jīng)理，招商基金管理有限公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)，國(guó)海富蘭克林基金管
理有限公司副總經(jīng)理、高騰國(guó)際資產(chǎn)管理有限公司CMO。
嚴(yán)杰先生，獨(dú)立董事，本科，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任上海輪胎橡膠機(jī)械模具有限
公司總會(huì)計(jì)師，上海三毛紡織股份有限公司副總會(huì)計(jì)師兼監(jiān)察審計(jì)部主任，上海
佳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)經(jīng)理，現(xiàn)任上海市會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)證券與期貨市場(chǎng)工作委員會(huì)常
務(wù)理事、副主任兼秘書(shū)長(zhǎng)。兼任上海市商業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、證券市場(chǎng)工委主
任，上海機(jī)電股份有限公司獨(dú)立董事，上海交運(yùn)集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，浙
江藍(lán)能氫能科技股份有限公司獨(dú)立董事，華東理工大學(xué)工商管理學(xué)院、上海大學(xué)
悉尼工商管理學(xué)院、上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)工商管理學(xué)院、上海師范大學(xué)金融學(xué)院會(huì)
計(jì)專業(yè)碩士指導(dǎo)老師。
2、監(jiān)事會(huì)成員
曹志剛先生，監(jiān)事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任海通證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制總
部（稽核部）二級(jí)部經(jīng)理、稽核部總經(jīng)理助理、稽核部副總經(jīng)理、稽核部總經(jīng)理、
職工監(jiān)事?，F(xiàn)任國(guó)泰海通證券股份有限公司黨委巡察專員。
BrunoWeill（魏海諾）先生，監(jiān)事，法國(guó)籍，碩士。歷任巴黎銀行東南亞負(fù)
責(zé)人、亞洲融資項(xiàng)目副經(jīng)理，法國(guó)巴黎銀行跨國(guó)企業(yè)全球業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、亞洲金
融機(jī)構(gòu)投行業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、零售部中國(guó)代表，南京銀行副行長(zhǎng)?，F(xiàn)任法國(guó)巴黎銀
行集團(tuán)（中國(guó)）副董事長(zhǎng)。兼任中國(guó)-比利時(shí)直接股權(quán)投資基金董事，中荷人壽保
險(xiǎn)有限公司董事，南銀法巴消費(fèi)金融有限公司監(jiān)事，法巴農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司
監(jiān)事，江蘇法巴農(nóng)科設(shè)備金融租賃有限公司監(jiān)事。
胡正萬(wàn)先生，監(jiān)事，碩士。先后就職于成都機(jī)車車輛廠、四川省證券股份有
限公司、富國(guó)基金管理有限公司。2003年4月加入海富通基金管理有限公司，
歷任基金會(huì)計(jì)、高級(jí)注冊(cè)登記專員、注冊(cè)登記負(fù)責(zé)人、基金運(yùn)營(yíng)副總監(jiān)。2015年
7月起任海富通基金管理有限公司基金運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
周倩女士，監(jiān)事，碩士。歷任愛(ài)建證券有限責(zé)任公司投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理，
匯添富基金管理股份有限公司稽核監(jiān)察部高級(jí)經(jīng)理。2018年4月加入海富通基
金管理有限公司，任督察稽核部總監(jiān)。2019年7月起兼任上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)
管理有限公司監(jiān)事。
3、其他高級(jí)管理人員
岳沖先生，督察長(zhǎng)，碩士。2001年7月至2011年1月，任職于中國(guó)海關(guān)；
2011年1月至2018年10月，任職于中國(guó)證監(jiān)會(huì)；2019年7月至2020年7月歷
任太平基金管理有限公司副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)。2020年8月起任海富通基金管理
有限公司督察長(zhǎng)，兼任上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)管理有限公司董事。
魏峻先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。1996年7月至2001年8月就職于交通
銀行深圳分行，2001年8月至2019年11月歷任招商銀行總行同業(yè)銀行部非銀
行金融機(jī)構(gòu)室經(jīng)理、期貨結(jié)算部總經(jīng)理助理、同業(yè)客戶部總經(jīng)理助理。2019年11
月加入海富通基金管理有限公司，現(xiàn)任海富通基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡光濤先生，副總經(jīng)理，博士。歷任云南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授，全國(guó)社會(huì)保
障基金理事會(huì)法規(guī)及監(jiān)管部風(fēng)險(xiǎn)控制處處長(zhǎng)、投資部委托投資處處長(zhǎng)、投資部（后
更名為證券投資部）副主任、法規(guī)及監(jiān)管部副巡視員。2015年11月至2017年
10月任海富通資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)，2016年7月至2020年7月任
海富通基金管理有限公司總經(jīng)理助理。自2020年7月起任海富通基金管理有限
公司副總經(jīng)理。2020年11月起兼任上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)管理有限公司董事。
周小波先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任上海申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所有限公司化工
行業(yè)首席分析師、投資品研究部總監(jiān)，太平資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部投資經(jīng)
理、助理總經(jīng)理（主持工作）、副總經(jīng)理（主持工作），申萬(wàn)菱信基金管理有限公
司副總經(jīng)理。2024年11月加入海富通基金管理有限公司，現(xiàn)任海富通基金管理
有限公司副總經(jīng)理。
陶網(wǎng)雄先生，首席信息官，碩士。歷任中國(guó)電子器材華東公司會(huì)計(jì)科長(zhǎng)、上
海中土實(shí)業(yè)發(fā)展公司主管會(huì)計(jì)、海通證券股份有限公司財(cái)務(wù)副經(jīng)理。2003年4月
加入海富通基金管理有限公司，2003年4月至2006年4月任公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)
人，2006年4月至2013年3月任財(cái)務(wù)總監(jiān)。2013年4月至2020年5月任海富
通基金管理有限公司副總經(jīng)理。2018年7月起兼任上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)管理有
限公司董事。2020年5月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金的擬任基金經(jīng)理
談云飛女士，碩士，持有基金從業(yè)人員資格證書(shū)。2005年4月至2014年6
月就職于華寶興業(yè)基金管理有限公司，曾任產(chǎn)品經(jīng)理、研究員、專戶投資經(jīng)理、
基金經(jīng)理助理，2014年6月加入海富通基金管理有限公司。2014年7月至2015
年10月任海富通現(xiàn)金管理貨幣基金經(jīng)理。2014年9月至2020年9月任海富通
季季增利理財(cái)債券基金經(jīng)理。2015年1月起兼任海富通穩(wěn)健添利債券基金經(jīng)理。
2015年4月至2020年1月兼任海富通新內(nèi)需混合基金經(jīng)理。2016年2月起兼任
海富通貨幣基金經(jīng)理。2016年4月至2017年6月兼任海富通純債債券、海富通
雙福債券（原海富通雙福分級(jí)債券）、海富通雙利債券基金經(jīng)理。2016年4月至
2020年1月兼任海富通安頤收益混合（原海富通養(yǎng)老收益混合）基金經(jīng)理。2016
年9月至2023年7月兼任海富通聚利債券基金經(jīng)理。2016年9月至2020年1
月兼任海富通欣榮混合基金經(jīng)理。2016年9月至2019年10月兼任海富通欣益
混合基金經(jīng)理。2017年2月至2021年10月兼任海富通強(qiáng)化回報(bào)混合基金經(jīng)理。
2017年3月至2025年8月兼任海富通欣享混合基金經(jīng)理。2017年3月至2018
年1月兼任海富通欣盛定開(kāi)混合基金經(jīng)理。2017年7月至2020年9月任海富通
季季通利理財(cái)債券基金經(jīng)理。2019年9月至2023年1月兼任海富通中短債債券
基金經(jīng)理。2021年2月至2025年7月兼任海富通惠睿精選混合基金經(jīng)理。2022
年3月至2023年9月兼任海富通欣潤(rùn)混合基金經(jīng)理。2022年3月至2023年5
月兼任海富通惠鑫混合基金經(jīng)理。2022年5月起兼任海富通恒益一年定開(kāi)債券
發(fā)起式基金經(jīng)理。2024年3月起兼任海富通安頤收益混合基金經(jīng)理。2025年5
月起兼任海富通瑞弘6個(gè)月定開(kāi)債券基金經(jīng)理。2025年6月起兼任海富通中證
同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)
本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)式投資管理模式。投資決策委員會(huì)
常設(shè)委員有：任志強(qiáng)，總經(jīng)理；周小波，副總經(jīng)理；周雪軍，總經(jīng)理助理兼公募
權(quán)益投資部總監(jiān)；杜曉海，總經(jīng)理助理；王金祥，研究部總監(jiān)；陳軼平，固定收
益投資總監(jiān)。投資決策委員會(huì)主席由總經(jīng)理?yè)?dān)任。討論內(nèi)容涉及特定基金的，則
該基金經(jīng)理出席會(huì)議。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并披露基金凈值信息，
確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但依法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的
除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將嚴(yán)格遵守基金合同，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、策
略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、基金管理人不從事違反《基金法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金資產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）用基金資產(chǎn)承銷證券；
（9）違反規(guī)定用基金資產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保；
（10）用基金資產(chǎn)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（11）以基金資產(chǎn)向基金管理人、基金托管人出資；
（12）用基金資產(chǎn)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交
易活動(dòng)；
（13）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在包括向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）法律法規(guī)禁止的其他行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
本基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)
務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工；
（2）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和
崗位，并在相關(guān)部門建立防火墻；公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部和督察稽核部，保
持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，分別履行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)察職責(zé)，并協(xié)助和配合督
察長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)公司各項(xiàng)內(nèi)部控制工作進(jìn)行稽核和檢查；
（3）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，任何制度的建立
都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；
（4）有效性原則：公司內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格
遵守的行動(dòng)指南。執(zhí)行內(nèi)部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度
或違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）及時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)與現(xiàn)代科技的應(yīng)用相結(jié)合，充分
利用電腦網(wǎng)絡(luò)，建立電腦預(yù)警系統(tǒng)，保證監(jiān)控的及時(shí)性；
（6）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司
經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境的改
變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；
（7）定量與定性相結(jié)合的原則：建立完備內(nèi)部控制指標(biāo)體系，使內(nèi)部控制
更具客觀性和操作性；
（8）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果；
（9）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
2、內(nèi)部控制制度
公司嚴(yán)格按照《基金法》及其配套法規(guī)、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制
指導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性
原則，建立健全內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制
度和部門業(yè)務(wù)規(guī)章等三部分有機(jī)組成。
（1）公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是公
司各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱對(duì)內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制
環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容加以明確；
（2）公司基本管理制度包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度、稽核監(jiān)察制度、
投資管理制度、基金會(huì)計(jì)核算制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)
務(wù)制度、資料檔案管理制度、人力資源管理制度和緊急應(yīng)變制度等。公司基本管
理制度的制定和實(shí)施需事先報(bào)經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)；
（3）部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在公司基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、
崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、業(yè)務(wù)流程和操作守則等的具體說(shuō)明。部門業(yè)務(wù)規(guī)章由公司
相關(guān)部門依據(jù)公司章程和基本管理制度，并結(jié)合部門職責(zé)和業(yè)務(wù)運(yùn)作的要求擬定，
其制定和實(shí)施需事先報(bào)經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)討論通過(guò)和總經(jīng)理批準(zhǔn)。
公司致力于將國(guó)際資產(chǎn)管理行業(yè)成熟的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)同中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的實(shí)
際情況相結(jié)合，建立既符合國(guó)際規(guī)范又行之有效的內(nèi)部控制機(jī)制。
3、完備嚴(yán)密的內(nèi)部控制體系
公司建立獨(dú)立的內(nèi)部控制體系，董事會(huì)層面設(shè)立督察長(zhǎng)，管理層設(shè)立獨(dú)立于
其他業(yè)務(wù)部門的督察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度和
稽核監(jiān)察制度三個(gè)層面構(gòu)建獨(dú)立、完整、相互制約、關(guān)注成本效益的內(nèi)部監(jiān)督體
系，對(duì)公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度及其執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督和反饋，保障
公司內(nèi)部控制機(jī)制的嚴(yán)格落實(shí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度由董事會(huì)下設(shè)的審計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策，由
管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施，由風(fēng)險(xiǎn)管理部專職落實(shí)和監(jiān)督，公司各業(yè)務(wù)
部門制定審慎的作業(yè)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，全面把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落
實(shí)到人，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理和過(guò)程中管理，防范、化解和控制公司所面臨的、
潛在的和已經(jīng)發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)管理制度由督察稽核部具體落實(shí)，通過(guò)對(duì)公司日常業(yè)務(wù)的各個(gè)方面和各
個(gè)環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估及檢查，監(jiān)督公司及員工遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、
監(jiān)管規(guī)定、公司對(duì)外承諾性文件和內(nèi)部管理制度的情況，識(shí)別、防范和及時(shí)杜絕
公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的各種違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提出并完善公司各項(xiàng)合規(guī)管理制度，
以充分維護(hù)公司客戶的合法權(quán)益。
稽核監(jiān)察制度在督察長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下嚴(yán)格實(shí)施，由督察稽核部協(xié)助和配合督察長(zhǎng)
履行稽核監(jiān)察職能，通過(guò)檢查公司內(nèi)部管理制度、資訊管制、投資決策與執(zhí)行、
基金營(yíng)銷、公司財(cái)務(wù)與投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、行政管理、電腦系統(tǒng)等
公司所有部門和工作環(huán)節(jié)，對(duì)公司自身經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)管理和內(nèi)部管理制度等的合法
性、合規(guī)性、合理性和有效性進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議，從而保護(hù)公司客戶
和公司股東的合法權(quán)益。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制
度是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；基金管理人特別
聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和
基金管理人的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國(guó)銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，
60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，
中國(guó)銀行已在境內(nèi)、外分行開(kāi)展托管業(yè)務(wù)。
作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)銀行擁有證券投
資基金、基金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社保基金、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機(jī)構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國(guó)內(nèi)，中
國(guó)銀行首家開(kāi)展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管
增值服務(wù)，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2024年12月31日，中國(guó)銀行已托管1125只證券投資基金，其中境內(nèi)
基金1059只，QDII基金66只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指
數(shù)型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，
基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的
組成部分，秉承中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的原則。中
國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控
制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全
程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國(guó)銀行連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等國(guó)
際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無(wú)保留意見(jiàn)的審閱報(bào)告。2020年，中國(guó)銀行繼續(xù)獲得了
基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)
控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理
人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)
交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基
金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)
告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）海富通基金管理有限公司直銷中心
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803室
以及19層1901-1908室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803
室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂(lè)斌
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)號(hào)碼：40088-40099（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
聯(lián)系人：段卓君
電話：021-38650797/799
傳真：021-38650906/908
（2）海富通基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.hftfund.com/etrading/
移動(dòng)端站點(diǎn)：“海富通基金”官方微信公眾號(hào)
客戶服務(wù)電話：40088-40099
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
其他銷售機(jī)構(gòu)詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本
基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：海富通基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803室
以及19層1901-1908室
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803
室以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂(lè)斌
電話：021-38650975
傳真：021-38650777-975
聯(lián)系人：李杉
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葉凱韻、侯雯
電話：（021）212 2773
傳真：（021）6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2025年4月29日中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許
可〔2025〕961號(hào)文件準(zhǔn)予注冊(cè)募集。
一、基金名稱
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對(duì)于每份基金份額，最短
持有期起始日指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、基金份額申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日
（對(duì)申購(gòu)份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短
持有期到期日指該基金份額持有期起始日起90天后的對(duì)應(yīng)日，如該對(duì)應(yīng)日為非
工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能
對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；每份基金份額的最短持有期到期日起
（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因不可
抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無(wú)法在該基金份額的最短持有
期到期日按時(shí)開(kāi)放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短
持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日
起的下一個(gè)工作日。因本基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照基
金合同第十六部分的約定另行計(jì)算。
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、募集對(duì)象與募集期
本基金募集對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資
者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來(lái)
本基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開(kāi)銷售或?qū)︿N售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，
基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過(guò)1,000萬(wàn)元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、基金管理人自有資金除外）。基金管理人
可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相
關(guān)公告。
本基金的募集期自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間
見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
六、募集場(chǎng)所
通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金管
理人披露的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
投資人可通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，
任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得提前發(fā)售基金份額。
七、發(fā)起式資金認(rèn)購(gòu)
發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1,000萬(wàn)元人民幣，且持有認(rèn)購(gòu)份額
的期限自基金合同生效之日起不少于3年，期間份額不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，法律
法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。發(fā)起資金提供方運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金的情
況見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的公告。
八、基金份額的類別
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不
同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取前端認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)
用，但不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；C類基金份額為
從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，但不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金份額。
本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金
A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值，計(jì)算公式為：
計(jì)算日某類基金份額凈值＝計(jì)算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計(jì)算日該
類基金份額余額總數(shù)
投資者在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同以及不對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利
影響的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可調(diào)整
基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、變更收費(fèi)方式或者停
止現(xiàn)有基金份額的銷售等，此項(xiàng)調(diào)整無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但須提前公
告。
九、基金的發(fā)售面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
1、本基金的基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
投資者認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額
不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。各銷售機(jī)構(gòu)銷售的
份額類別以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，敬請(qǐng)投資者留意。
本基金A類基金份額收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本
基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，登記機(jī)構(gòu)根據(jù)單筆認(rèn)
購(gòu)的實(shí)際確認(rèn)金額確定每筆認(rèn)購(gòu)所適用的費(fèi)率并分別計(jì)算。
本基金對(duì)通過(guò)直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外
的其他投資者實(shí)施差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
通過(guò)基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶的認(rèn)購(gòu)
費(fèi)率見(jiàn)下表：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.01%
M＜100萬(wàn)元 0.03%
上述特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率適用于通過(guò)基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份
額的養(yǎng)老金客戶，養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金
及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：全國(guó)社會(huì)保障基金；可以
投資基金的地方社會(huì)保障基金；企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；企業(yè)年金理事
會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)
老保險(xiǎn)等產(chǎn)品；養(yǎng)老目標(biāo)基金；職業(yè)年金計(jì)劃；基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金；養(yǎng)老保障管
理產(chǎn)品。
如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將在
招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
除上述養(yǎng)老金客戶外，其他投資者認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)
下表：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.10%
M＜100萬(wàn)元 0.30%
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
（1）認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的計(jì)算方法
本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)交納認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（如適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)時(shí)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)）
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位。認(rèn)購(gòu)份額以四舍五入方式
保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，
所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.30%。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額在募集期間產(chǎn)生利息5.00元。則
認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000×0.30%/（1＋0.30%）＝29.91元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000－29.91＝9,970.09元
認(rèn)購(gòu)份額＝（9,970.09＋5.00）/1.00＝9,975.09份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，
假定該筆認(rèn)購(gòu)金額在募集期內(nèi)產(chǎn)生利息5.00元，在基金合同生效時(shí)，投資者賬
戶登記有本基金A類基金份額9,975.09份。
例如：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)本公司直銷中心認(rèn)購(gòu)
本基金A類基金份額，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.01%，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額在募集期
間產(chǎn)生利息1,100.00元，則認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=2,000,000×0.01%/（1＋0.01%）=199.98元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝2,000,000-199.98＝1,999,800.02元
認(rèn)購(gòu)份額＝（1,999,800.02＋1,100.00）/1.00＝2,000,900.02份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)本公司直銷中心認(rèn)購(gòu)本
基金A類基金份額，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額在募集期產(chǎn)生的利息為1,100.00元，可
得到2,000,900.02份A類基金份額。
（2）認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額的計(jì)算方式
認(rèn)購(gòu)份額＝(認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額
在募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，則認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)份額＝（10,000＋5.50）/1.00=10,005.50份
即：該投資者投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額
在募集期產(chǎn)生的利息為5.50元，可得到10,005.50份C類基金份額。
十、投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
1、本基金的認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請(qǐng)?jiān)敿?xì)
查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
2、認(rèn)購(gòu)方式
本基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。
（1）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。
（2）募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。
3、認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)
申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由
此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額采用四舍五入精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
4、認(rèn)購(gòu)限制
本基金單筆認(rèn)購(gòu)最低金額為1元，銷售機(jī)構(gòu)在此最低金額之上另有約定的，
從其約定。直銷中心單個(gè)賬戶首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣50,000元（含認(rèn)購(gòu)
費(fèi)），追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為單筆人民幣10,000元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）?；鸸芾砣丝筛?
據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金認(rèn)購(gòu)的最低金額。
本基金單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過(guò)1,000萬(wàn)元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣?
可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相
關(guān)公告。
募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不受限制。但如本基金單個(gè)投資人
（基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方的除外）
累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人可以采取比
例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)
購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)全部或
部分拒絕該等認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的
確認(rèn)為準(zhǔn)。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠?jiàn)基金份額
發(fā)售公告或其他公告。
十一、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任
何人不得動(dòng)用。
七、基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認(rèn)
購(gòu)本基金的金額不少于1,000萬(wàn)元人民幣、且發(fā)起資金提供方承諾其認(rèn)購(gòu)的基金
份額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)
法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，驗(yàn)資報(bào)告需對(duì)發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門說(shuō)明。
基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若基
金資產(chǎn)凈值低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，
且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。
基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi)，
連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出
現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6
個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
若屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述規(guī)定被取消、更改
或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在基金管理人網(wǎng)站或相關(guān)文件中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通
電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
基金管理人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)，在每份基金份額的最短持有期到
期日起（含當(dāng)日）辦理基金份額的贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)
間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)
放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
每份基金份額最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金
份額提出贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌?0天的對(duì)應(yīng)日（如該對(duì)
應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日）起（含當(dāng)日）開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。如果投資人認(rèn)購(gòu)或多次申購(gòu)本基金，則其持有
的每一份基金份額的最短持有期到期日可能不同。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類基金
份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的相應(yīng)類別基
金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請(qǐng)
一經(jīng)受理不得撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管
理人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提
交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否
則所提交的贖回申請(qǐng)不成立。投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基
金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)
贖回時(shí)，贖回生效。
贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券/期貨交易所或交易市
場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及
基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延至上
述因素影響消除的下一工作日。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)
到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成
功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，
由此產(chǎn)生的任何損失及不利后果由投資者自行承擔(dān)。
4、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述規(guī)則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?
理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、本基金單筆申購(gòu)的最低金額為1元，銷售機(jī)構(gòu)在此最低金額基礎(chǔ)之上另
有約定的，從其約定。直銷中心單個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為人民幣50,000元
（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)的最低金額為單筆人民幣10,000元（含申購(gòu)費(fèi)）?；鸸?
理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金申購(gòu)的最低金額。投資人將當(dāng)期分配的基金收
益再投資時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
本基金單一投資者單日申購(gòu)金額不超過(guò)1,000萬(wàn)元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、基金管理人自有資金除外）。基金管理人
可以調(diào)整單一投資者單日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相
關(guān)公告。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，單筆贖回申請(qǐng)不得低于1份基金份
額；基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不
足1份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
3、單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額不受限制，但本基金單一投資者（基金
管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方的除外）持有基
金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避前述50%集中度的情形除外。
4、本基金基金份額持有人每個(gè)交易賬戶的最低份額余額為1份?；鸱蓊~
持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時(shí)，
登記系統(tǒng)可對(duì)該剩余的基金份額自動(dòng)進(jìn)行全部贖回處理。
5、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投
資人單日或單筆申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人有權(quán)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒
絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
7、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由
申購(gòu)A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、
銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。投資者如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。各
銷售機(jī)構(gòu)銷售的份額類別以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，敬請(qǐng)投資者留意。
2、本基金對(duì)通過(guò)直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之
外的其他投資者實(shí)施差別的申購(gòu)費(fèi)率。
通過(guò)基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)
率見(jiàn)下表：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.02%
M＜100萬(wàn)元 0.04%
注：上述特定申購(gòu)費(fèi)率適用于通過(guò)基金管理人直銷中心申購(gòu)本基金A類基
金份額的養(yǎng)老金客戶，養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的
資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：全國(guó)社會(huì)保障基金；
可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；企業(yè)年金
理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；個(gè)人稅收遞延型商
業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品；養(yǎng)老目標(biāo)基金；職業(yè)年金計(jì)劃；基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金；養(yǎng)老保
障管理產(chǎn)品。
如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將在
招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
除上述養(yǎng)老金客戶外，其他投資者申購(gòu)本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)
下表：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
M＜100萬(wàn)元 0.40%
3、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期，每份基金份額的最短持
有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)。本基金不收取贖回費(fèi)。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人及其他基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合
同》約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，對(duì)基金銷售費(fèi)用
實(shí)行一定的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳見(jiàn)基金管理人或其他基金銷售機(jī)
構(gòu)屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告或通知?；鸸芾砣丝梢葬槍?duì)特定投資人開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠活
動(dòng)，屆時(shí)將提前公告。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）申購(gòu)本基金A類基金份額的計(jì)算方法
本基金A類基金份額的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。登記機(jī)構(gòu)根
據(jù)單次申購(gòu)的實(shí)際確認(rèn)金額確定每次申購(gòu)所適用的費(fèi)率并分別計(jì)算。
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
（如適用固定金額申購(gòu)費(fèi)時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用=固定金額申購(gòu)費(fèi)）
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日A類基金份額凈值
申購(gòu)費(fèi)用以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后2位。申購(gòu)份額以四舍五入方式保
留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，
對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為0.40%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金的A類基金份額的基金份額凈值為
1.1280元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)費(fèi)用=5,000×0.40%/（1+0.40%）=19.92元
凈申購(gòu)金額=5,000-19.92=4,980.08元
申購(gòu)份額=4,980.08/1.1280=4,414.96份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.1280元，則投資者可獲得4,414.96
份A類基金份額。
例：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申
購(gòu)本基金A類基金份額，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.02%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份
額的基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)費(fèi)用=2,000,000×0.02%/（1+0.02%）=399.92元
凈申購(gòu)金額=2,000,000-399.92=1,999,600.08元
申購(gòu)份額=1,999,600.08/1.1280=1,772,695.11份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申
購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.1280
元，可得到1,772,695.11份A類基金份額。
（2）申購(gòu)本基金C類基金份額的計(jì)算方法
本基金C類基金份額時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，計(jì)算方式如下：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/T日C類基金份額凈值
申購(gòu)份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資10,000元申購(gòu)本基金C類份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基金
份額的基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=10,000/1.1280=8,865.25份
即：該投資者投資10,000元申購(gòu)本基金C類份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基金
份額的基金份額凈值為1.1280元，則其可得到8,865.25份C類基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
本基金不收取贖回費(fèi)。投資者在贖回基金份額時(shí)計(jì)算公式如下：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回金額以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如：某基金份額持有人持有本基金10,000份A類基金份額一年后決定贖
回，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1480元，本基金不收取贖回費(fèi)，則可
得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.1480=11,480.00元
即：該基金份額持有人持有本基金10,000份A類基金份額一年后贖回，假
設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1480元，則可得到的贖回金額為11,480.00元。
3、基金份額凈值的計(jì)算公式
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)
點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
計(jì)算公式為：
T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份
額的余額數(shù)量
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日
的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各類基金份
額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適
當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、申購(gòu)與贖回的登記
1、基金投資人提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在基金管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以
撤銷。
2、投資人T日申購(gòu)基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)
益并辦理登記手續(xù)，投資人自最短持有期到期日起（含當(dāng)日）有權(quán)贖回該部分基
金份額。
3、投資人T日贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益
并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致
單一投資者（基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提
供方的除外）持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避前述
50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)因技術(shù)故障或異常
情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)或證券登記結(jié)算系統(tǒng)無(wú)
法正常運(yùn)行。
9、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的本基金的總規(guī)模限額、
單日申購(gòu)金額限制、單日凈申購(gòu)比例上限，或超過(guò)單個(gè)投資者累計(jì)持有、單日
或單筆申購(gòu)金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購(gòu)公告。當(dāng)發(fā)生上述第7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)
該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。
如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)
的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一（第4項(xiàng)除外）且基金管理人決定暫停接受基金份額持有
人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，
已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付
部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有
人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)基金份額持有人超過(guò)上一開(kāi)放日基
金總份額30%的贖回申請(qǐng)（以下簡(jiǎn)稱“大額贖回申請(qǐng)人”）情形下，基金管理人可
以延期辦理贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣嗽诋?dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總
份額10%的前提下，優(yōu)先確認(rèn)其他贖回申請(qǐng)人（以下簡(jiǎn)稱“小額贖回申請(qǐng)人”）的
贖回申請(qǐng)：若小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日予以全部確認(rèn)，則基金管理人在
仍可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)按比例確認(rèn)，對(duì)大額贖
回申請(qǐng)人未予確認(rèn)的贖回申請(qǐng)延期辦理；若小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日未
予全部確認(rèn)，則基金管理人在可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)小額贖回申請(qǐng)人的贖回
申請(qǐng)按比例確認(rèn)，對(duì)未確認(rèn)的贖回申請(qǐng)（含小額贖回申請(qǐng)人的其余贖回申請(qǐng)與大
額贖回申請(qǐng)人的全部贖回申請(qǐng)）延期辦理。延期辦理的贖回申請(qǐng)適用本條規(guī)定的
延期贖回或取消贖回的規(guī)則：選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的贖回申請(qǐng)將被撤
銷；選擇延期贖回的，當(dāng)日未獲處理的贖回申請(qǐng)將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖
回，直到全部贖回為止。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)
先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推。同時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也
可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行
發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過(guò)其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記
機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十五、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過(guò)戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十七、定投計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定投計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定投計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基
金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定投計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十八、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、
凍結(jié)方式按照登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的
權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定
來(lái)處理。
十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公
告。
二十、其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金
份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。
九、基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金通過(guò)積極主動(dòng)的管理，力爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債
券（含國(guó)債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、公開(kāi)發(fā)行的次
級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、
國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金為債券型基金，對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。在此約束
下，本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場(chǎng)行
為因素等進(jìn)行評(píng)估分析，對(duì)固定收益類資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預(yù)期收益進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟
蹤，從而決定其配置比例。
2、債券組合投資策略
在債券組合的具體構(gòu)造和調(diào)整上，本基金綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線策
略、騎乘策略、息差策略等組合管理手段進(jìn)行日常管理。
（1）久期管理策略
根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、利率水平預(yù)期等因素，確定組合的整體久期，有效控
制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)預(yù)測(cè)利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)測(cè)利率
水平降低時(shí)，適當(dāng)延長(zhǎng)投資組合的目標(biāo)久期。
（2）收益率曲線策略
在確定組合久期以后，根據(jù)收益率曲線的形態(tài)特征進(jìn)行利率期限結(jié)構(gòu)管理，
確定組合期限結(jié)構(gòu)的分布方式，合理配置不同期限品種的配置比例。通過(guò)合理期
限安排，在長(zhǎng)期、中期和短期債券間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，在保持組合一定流動(dòng)性的同
時(shí)，可以從長(zhǎng)、中、短期債券的價(jià)格變化中獲利。
（3）騎乘策略
本基金將采用基于收益率曲線分析對(duì)債券組合進(jìn)行適時(shí)調(diào)整的騎乘策略，以
達(dá)到增強(qiáng)組合的持有期收益的目的。該策略是指通過(guò)對(duì)收益率曲線的分析，在可
選的目標(biāo)久期區(qū)間買入期限位于收益率曲線較陡峭處右側(cè)的債券。在收益率曲線
不變動(dòng)的情況下，隨著其剩余期限的衰減，債券收益率將沿著陡峭的收益率曲線
有較大幅的下滑，從而獲得較高的資本收益；即使收益率曲線上升或進(jìn)一步變陡，
這一策略也能夠提供更多的安全邊際。
（4）息差策略
本基金將采用息差策略，以達(dá)到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。
該策略是指在回購(gòu)利率低于債券收益率的情形下，通過(guò)正回購(gòu)將所獲得的資金投
資于債券，利用杠桿放大債券投資的收益。
3、信用類債券投資策略
信用債券收益率可以分解為與其具有相同期限的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)收益率加上反
映信用風(fēng)險(xiǎn)的信用利差之和。信用利差收益主要受兩方面的影響：一是該債券對(duì)
應(yīng)的信用利差曲線；二是該信用債券本身的信用變化的影響，因此本基金分別采
用基于信用利差曲線變化策略和基于本身信用變化的策略：
（1）基于信用利差曲線變化策略
信用利差曲線的變化受宏觀經(jīng)濟(jì)周期及市場(chǎng)供求兩方面的影響較大，因此本
基金一方面通過(guò)分析經(jīng)濟(jì)周期及相關(guān)市場(chǎng)的變化，判斷信用利差曲線的變化，另
一方面將分析債券市場(chǎng)的市場(chǎng)容量、市場(chǎng)形勢(shì)預(yù)期、流動(dòng)性等因素對(duì)信用利差曲
線的影響，綜合各種因素確定信用債券總的投資比例及分行業(yè)投資比例。
（2）基于信用債信用變化策略
本基金主要依靠?jī)?nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)分析信用債的信用水平變化、違約風(fēng)險(xiǎn)及
理論信用利差等。本基金信用評(píng)級(jí)體系將通過(guò)定性與定量相結(jié)合，著力分析信用
債券的實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)，并尋求足夠的收益補(bǔ)償。另外，評(píng)級(jí)體現(xiàn)將從動(dòng)態(tài)的角度，
分析發(fā)行人的資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性等關(guān)鍵因素，進(jìn)而
預(yù)測(cè)信用水平的變化趨勢(shì)，決定投資策略的變化。
本基金所投資信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）的信用評(píng)級(jí)不得低于AA+。
其中投資于信用評(píng)級(jí)在AAA級(jí)的信用債比例不低于信用債資產(chǎn)的50%，投資于
信用評(píng)級(jí)在AA+級(jí)的信用債比例不高于信用債資產(chǎn)的50%。以上信用評(píng)級(jí)為債
項(xiàng)評(píng)級(jí)，若無(wú)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的依照其主體評(píng)級(jí)，其中短期融資券、超短期融資券的信
用評(píng)級(jí)參照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參考經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可
或備案的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，具體資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確
認(rèn)為準(zhǔn)。本基金持有信用債券期間，如果其信用評(píng)級(jí)下降、基金規(guī)模變動(dòng)、變現(xiàn)
信用債支付贖回款項(xiàng)、出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整持倉(cāng)等使得信用債投資不再符合上述約
定，應(yīng)當(dāng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起三個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合上述比例要求。
4、國(guó)債期貨投資策略
本基金在進(jìn)行國(guó)債期貨投資時(shí)，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為目的，
采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約，通過(guò)對(duì)債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研
究，結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通
過(guò)多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。本基金將充分考慮國(guó)債期貨的
收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)沖特殊情況下
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)的
目的，在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增
值。國(guó)債期貨相關(guān)投資嚴(yán)格遵循法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
5、信用衍生品投資策略
本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原
則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，審慎開(kāi)展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資
金額、期限等。同時(shí)，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)
構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理分散交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，對(duì)交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)
機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。
四、投資決策和程序
1、決策依據(jù)
（1）投資決策須符合有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）投資決策是根據(jù)本基金產(chǎn)品的特征決定不同風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配比；
（3）投資部策略分析師、股票分析師、固定收益分析師、定量分析師各自
獨(dú)立完成相應(yīng)的研究報(bào)告，為投資策略提供依據(jù)。
2、決策程序
本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)式投資管理模式。投資決策委員會(huì)
定期或不定期就投資管理業(yè)務(wù)的重大問(wèn)題進(jìn)行討論。基金經(jīng)理、分析師、交易員
在投資管理過(guò)程中既密切合作，又責(zé)任明確，在各自職責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨(dú)立工
作并合理地相互制衡。具體的決策流程如下：
（1）投資決策委員會(huì)依據(jù)國(guó)家有關(guān)基金投資方面的法律和行業(yè)管理法規(guī)，
決定公司針對(duì)市場(chǎng)環(huán)境重大變化所采取的對(duì)策；決定投資決策程序和風(fēng)險(xiǎn)控制系
統(tǒng)及做出必要的調(diào)整；對(duì)旗下基金重大投資的批準(zhǔn)與授權(quán)等。
（2）投資部門負(fù)責(zé)人在公司有關(guān)規(guī)章制度授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)重大投資進(jìn)行審
查批準(zhǔn)；并且根據(jù)基金合同的有關(guān)規(guī)定，在組合業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，制定各
組合資產(chǎn)和行業(yè)配置的偏差度指標(biāo)。
（3）分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣財(cái)政政策、行業(yè)發(fā)展動(dòng)向和上市公司基本
面等進(jìn)行分析，提出宏觀策略意見(jiàn)、債券配置策略及行業(yè)配置意見(jiàn)。
（4）定期不定期召開(kāi)部門例會(huì)，基金經(jīng)理們?cè)诔浞致?tīng)取各分析師意見(jiàn)的基
礎(chǔ)上，確立公司對(duì)市場(chǎng)、資產(chǎn)和行業(yè)的投資觀點(diǎn)，該投資觀點(diǎn)是指導(dǎo)各基金進(jìn)行
資產(chǎn)和行業(yè)配置的依據(jù)。
（5）基金經(jīng)理在投資部門負(fù)責(zé)人授權(quán)下，根據(jù)部門例會(huì)所確定的資產(chǎn)/行業(yè)
配置策略以及偏差度指標(biāo)，在充分聽(tīng)取策略分析師宏觀配置意見(jiàn)、股票分析師行
業(yè)配置意見(jiàn)及固定收益分析師的債券配置意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)行投資組合的資產(chǎn)及
行業(yè)配置；之后，在證券分析師設(shè)定的證券池內(nèi)，根據(jù)所管理組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征和流動(dòng)性特征，構(gòu)建基金組合。
（6）基金經(jīng)理下達(dá)交易指令到交易室進(jìn)行交易。
（7）風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)投資組合進(jìn)行事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制。
（8）相關(guān)部門負(fù)責(zé)完成內(nèi)部基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，并完成有關(guān)評(píng)價(jià)報(bào)告。
投資決策委員會(huì)有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和實(shí)際情況的需要，對(duì)上述投資管理程序
做出調(diào)整。
五、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該
證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類
信用衍生品；
（13）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過(guò)本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債
券面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金
合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述（13）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個(gè)月
之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（14）本基金投資國(guó)債期貨，應(yīng)遵循以下中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買
入、賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投
資比例的有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除第（2）、（9）、（10）、（12）、（13）項(xiàng)外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日
起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提
前公告。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率（稅后）*20%
中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指數(shù)
旨在綜合反映債券全市場(chǎng)整體價(jià)格和投資回報(bào)情況，指數(shù)成份券涵蓋銀行間市
場(chǎng)和交易所市場(chǎng)，具有廣泛的市場(chǎng)代表性。基于本基金的投資范圍和投資組合
比例，選用上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠較好地反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
若未來(lái)法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)推出，或者市場(chǎng)發(fā)生變化導(dǎo)致本業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再適用或本業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中涉及的指數(shù)停止發(fā)布或更改指數(shù)名稱，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者合法
權(quán)益的原則，履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，適當(dāng)調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
八、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)
師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定。
十、基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金
應(yīng)收款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)
的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律
法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券、國(guó)債期貨合約、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、信用衍生品和銀行存款
本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估
值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)
整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公
允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)
價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證
券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)
價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響
證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)
整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值；交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（5）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)存在活躍市場(chǎng)的
情況下，應(yīng)以活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為估值日的公允價(jià)值；對(duì)于活躍市
場(chǎng)報(bào)價(jià)未能代表估值日公允價(jià)值的情況下，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值
日的公允價(jià)值；對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價(jià)值。
2、首次公開(kāi)發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
3、對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值。對(duì)
于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款
日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)，
同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷?
（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間
市場(chǎng)未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市
場(chǎng)利率不存在明顯差異，未上市期間市場(chǎng)利率沒(méi)有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，采
用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
4、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值全價(jià)估值。
5、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估
值。
6、國(guó)債期貨合約估值方法
（1）國(guó)債期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)格進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)
的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值；
（2）在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第（1）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基
金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果有確鑿證據(jù)
表明按本項(xiàng)第（1）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)
值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允
價(jià)值的價(jià)格估值；
（3）國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
7、信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價(jià)格進(jìn)行估值，但基金管
理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供
估值價(jià)格的，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的
估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
9、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律組織的規(guī)定。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值
除以該類別當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四
舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
如按照上述保留位數(shù)的份額凈值對(duì)投資者的申購(gòu)或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引起
基金份額凈值劇烈波動(dòng)的，為維護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后，可以臨時(shí)增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)，并
在確認(rèn)完成后予以恢復(fù)，具體保留位數(shù)以屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈
值，并按規(guī)定披露。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金
份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)某類基金份額的基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第
4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失
按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差
錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗
力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美?
的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此
部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲
得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾
正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）任一類基金份額的錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額
凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利
益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金
托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)基金凈值信息予
以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、第三方估
值機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)
則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)
估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十二、基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收
益分配，具體分配方案詳見(jiàn)屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告，若《基金合同》生效不
滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額進(jìn)行再投資，紅利再投資所形成
的基金份額按原基金份額最短持有期鎖定，即紅利再投資所形成的基金份額與原
基金份額最短持有期到期日相同；若投資者不選擇，本基金各類基金份額默認(rèn)的
收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的某
一類基金份額凈值減去該類份額每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基金份額收取銷售
服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同。除法律法規(guī)另有規(guī)定
或《基金合同》另有約定外，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及《基金合同》約定，并對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利
影響的前提下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對(duì)基金收益分配原則和支付方式
進(jìn)行調(diào)整，并于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
十三、基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、訴訟費(fèi)
和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券/期貨/信用衍生品等交易、結(jié)算費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與
管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在次月初5個(gè)工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)
行資金支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支
付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與
管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在次月初5個(gè)工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)
行資金支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支
付日期順延。
3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的基金銷售服務(wù)
費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根
據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在次月初5個(gè)工作日內(nèi)按照指定的賬戶路
徑進(jìn)行資金支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日
等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4-10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》
規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)
于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金
投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資
料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；甬a(chǎn)品資料概要的內(nèi)容及編制等具體要求，按
照招募說(shuō)明書(shū)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
5、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的
三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》提示
性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資
料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概
要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日
的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各類基金份
額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百
分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
23、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的
消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)
澄清。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（十二）投資于資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中
披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)
告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有
的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市
值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十三）投資國(guó)債期貨的信息披露
本基金投資國(guó)債期貨的，基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括交易
政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總
體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十四）投資于信用衍生品的信息披露
本基金投資于信用衍生品的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年
度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資
情況，包括投資策略、持倉(cāng)情況等，并充分揭示投資信用衍生品對(duì)基金總體風(fēng)
險(xiǎn)的影響，以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策略。
（十五）發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)份額報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，在基金合同生效
公告中說(shuō)明基金募集情況及發(fā)起資金提供方持有的基金份額、承諾持有的期限
等情況；在基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告中分別披露基金管理人固有資
金、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金
的份額、期限及期間的變動(dòng)情況。
（十六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基
金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概
要、基金清算報(bào)告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊?；鸸?
理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案在《基金合同》終止后保存不少
于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t相關(guān)信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值時(shí)；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
十六、側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)
師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中
華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按
照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖
回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋
賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日
主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)
計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等按主
袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基金管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫
停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)
師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)法
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
（一）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為債券型證券投資基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場(chǎng)，因此債
市的波動(dòng)將影響到基金業(yè)績(jī)及持有人回報(bào)。本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金
資產(chǎn)的80%，無(wú)法完全規(guī)避市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)和債券下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值可能受
到影響。本基金堅(jiān)持大類資產(chǎn)配置的投資理念，重視對(duì)債券信用風(fēng)險(xiǎn)的防范，但
是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金在開(kāi)放日可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，出現(xiàn)延期
贖回或暫停贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)
構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，
且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來(lái)一
定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。在每份基金份額的最短
持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人
可對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。投資者將面臨在最短持有期限屆滿前
資金不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
（1）杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)債期貨交易采用保證金交易方式，潛在損失可能成倍
放大，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）到期日風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)債期貨合約到期時(shí)，如基金仍持有未平倉(cāng)合約，交易所
將按照交割結(jié)算價(jià)將基金持有的合約進(jìn)行現(xiàn)金交割，基金存在無(wú)法繼續(xù)持有到期
合約的可能，具有到期日風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)債期貨合約采取實(shí)物交割方式，如基金未能在
規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)交付可交割國(guó)債或者未能在規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)繳納交割貨款，將構(gòu)
成交割違約，交易所將收取相應(yīng)的懲罰性違約金。
（3）強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。如基金參與交割不符合交易所或者期貨公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
定，期貨公司有權(quán)不接受基金的交割申請(qǐng)或?qū)鸬奈雌絺}(cāng)合約強(qiáng)行平倉(cāng)，由此
產(chǎn)生的費(fèi)用和結(jié)果將由基金承擔(dān)。
（4）使用國(guó)債期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)閲?guó)債期貨合約
與合約標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨期現(xiàn)基差風(fēng)險(xiǎn)。在需要將期貨合約展期時(shí)，合
約平倉(cāng)時(shí)的價(jià)格與下一個(gè)新合約開(kāi)倉(cāng)時(shí)的價(jià)格之差也存在不確定性，面臨跨期基
差風(fēng)險(xiǎn)。
6、為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品
在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將其以合理
價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一
定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所
受保護(hù)債券主體，經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)
的風(fēng)險(xiǎn)。
7、基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若
基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終
止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)，因而，本基金存在無(wú)法存
續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國(guó)家宏
觀政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈
周期性變化，基金投資的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資
于債券，其收益水平可能會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的
保值增值。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)。債券償付本息后以及回購(gòu)到期后可能由于市場(chǎng)利率的下降
面臨資金再投資的收益率低于原來(lái)利率的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，或交易
對(duì)手違約時(shí)，將直接導(dǎo)致資產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。本基金面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)包
括：
1、違約風(fēng)險(xiǎn)：債券或票據(jù)發(fā)行人不能按時(shí)履行其償付本息和利息的義務(wù)，
或回購(gòu)交易中融資方違約無(wú)法按時(shí)支付回購(gòu)本金和利息所帶來(lái)的違約風(fēng)險(xiǎn)；
2、降級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：由于債券或票據(jù)發(fā)行人的基本面發(fā)生不利變化，導(dǎo)致其財(cái)務(wù)
狀況惡化、償債能力降低等原因，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)低債券及發(fā)行人信用等級(jí)的風(fēng)
險(xiǎn)，從而導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)；
3、信用利差風(fēng)險(xiǎn)：信用利差風(fēng)險(xiǎn)是指信用類債券當(dāng)前的價(jià)格不合理，沒(méi)有
真實(shí)反映發(fā)行人的信用利差水平，并由此導(dǎo)致的預(yù)期信用利差放大從而債券價(jià)格
下跌的風(fēng)險(xiǎn)；
4、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)：在債券、票據(jù)、債券回購(gòu)或協(xié)議存款的交易過(guò)程中，由
于交易對(duì)手方不能足額按時(shí)交割，導(dǎo)致本基金可能無(wú)法收到或足額收到應(yīng)得的證
券或價(jià)款而產(chǎn)生損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
（四）管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占
有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。
同時(shí)，基金管理人的投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有
效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會(huì)對(duì)
基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。
（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
開(kāi)放式基金要隨時(shí)應(yīng)對(duì)投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，
或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對(duì)基金資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水
平。基金投資組合中的債券會(huì)因各種原因面臨較高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，使證券交易的
執(zhí)行難度提高，買入成本或變現(xiàn)成本增加。基金也可能由于持有流動(dòng)性受限資產(chǎn)
而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，基金投資者的贖回需求可能造成基金倉(cāng)位調(diào)整和資產(chǎn)
變現(xiàn)困難，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力
差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。
1、基金申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳細(xì)規(guī)劃請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“八、基金份額的申購(gòu)
與贖回”相關(guān)約定。投資者應(yīng)當(dāng)了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相匹配。
2、投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
因此，本基金面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于持倉(cāng)債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，即由于債券
流動(dòng)性不佳、發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件或極端情況下發(fā)生違約事件，從而對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)變
現(xiàn)以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。債券流動(dòng)性受到債券發(fā)行人資質(zhì)、
市場(chǎng)配置偏好、資金面等因素的影響。
總體來(lái)看，利率債和高信用評(píng)級(jí)短期融資券、超短期融資券、銀行存款、同
業(yè)存單等金融工具的流動(dòng)性情況相對(duì)較好，低信用評(píng)級(jí)次級(jí)債等金融工具的流動(dòng)
性情況相對(duì)較差；由于市場(chǎng)利率環(huán)境的變化，發(fā)行主體信用資質(zhì)的惡化等各方面
原因也可能導(dǎo)致部分信用債、資產(chǎn)支持證券等品種面臨流動(dòng)性相對(duì)較差的情況。
如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)資金面發(fā)生較大變化，而組合本身杠桿率較高且所投資的標(biāo)的
流動(dòng)性情況較差；或基金面臨較大比例贖回，則可能會(huì)影響到基金資產(chǎn)的流動(dòng)性
和投資收益。
根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》，基金管理人需根據(jù)基金投資人結(jié)構(gòu)調(diào)整基金
投資組合的流動(dòng)性及變現(xiàn)情況，確?；鸾M合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求
相匹配。基金管理人將密切監(jiān)控投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)調(diào)整組合持倉(cāng)結(jié)
構(gòu)，嚴(yán)格控制組合杠桿比率，限制流通受限資產(chǎn)比例等。
3、巨額贖回下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，可以采用以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金
份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體可見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”中“十一、巨額贖回的
情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
如果出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到
公平對(duì)待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理的輔助措施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
具體可見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”中“十一、巨額贖回的
情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容，詳細(xì)了解本基金延期辦理巨額贖回申請(qǐng)的情形及
程序。在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被延期辦理，同時(shí)投資人
完成基金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基
金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
在此情形下，投資人收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間可能比一般正常情形下有所延遲。
（4）暫?；鸸乐?；
在此情形下，投資人沒(méi)有可供參考的基金份額凈值，同時(shí)贖回申請(qǐng)可能被暫
停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（5）擺動(dòng)定價(jià)；
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴．?dāng)基金采用擺動(dòng)定價(jià)時(shí)，投資者申購(gòu)或贖回基金份額
時(shí)的基金份額凈值，將會(huì)根據(jù)投資組合的市場(chǎng)沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場(chǎng)的
沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人
利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制；
具體可見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》“十六、側(cè)袋機(jī)制”相關(guān)約定，詳細(xì)了解本基金實(shí)施
側(cè)袋機(jī)制的情形及程序。
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付
等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操
作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金
不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特
定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于
特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露
的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（六）操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交
易錯(cuò)誤和欺詐等。
此外，在開(kāi)放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影
響交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基
金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券、期貨交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
（七）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（八）收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與債券收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資
涉及債券收益率曲線策略，由于久期等指標(biāo)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的衡量是建立在收益率曲
線只發(fā)生平行位移的前提下，但收益率曲線可能會(huì)發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，
并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無(wú)法全面反映利率風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)水平。久期相同的貨幣市場(chǎng)工具
組合若期限結(jié)構(gòu)配置不同，則其收益率水平在收益率曲線發(fā)生非平行位移時(shí)會(huì)產(chǎn)
生較大的差異。
（九）杠桿放大風(fēng)險(xiǎn)
本基金或采用杠桿操作、息差放大的投資策略，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)均會(huì)相應(yīng)增加，特別是，當(dāng)收益率的實(shí)際走勢(shì)與預(yù)期走勢(shì)相反
的情況下，市場(chǎng)出現(xiàn)融資的成本高于買入的債券的收益率，杠桿放大從而導(dǎo)致委
托資產(chǎn)凈值出現(xiàn)較大的損失。
（十）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
之間的匹配檢驗(yàn)。
（十一）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
因違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職
責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人
職責(zé)終止，涉及基金管理人、臨時(shí)基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分的，
相關(guān)基金管理人對(duì)各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任
（十二）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等
方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益
受損；
3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)運(yùn)行，
導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二、聲明
1、投資人投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過(guò)其他基金銷售機(jī)
構(gòu)銷售，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），基
金資產(chǎn)凈值低于兩億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基
金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，
聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》
規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)
告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管和定投等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）委托第三方機(jī)構(gòu)辦理本基金的交易、清算、估值、結(jié)算等業(yè)務(wù)；
（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并披露基金凈值信息，
確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但依法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的
除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券等投資所需賬戶、為基金辦理證
券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法
律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的金額不少于1000
萬(wàn)元，且認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限自基金合同生效日起不少于3年；
（10）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。若將來(lái)法律法規(guī)對(duì)基金份額持有人大
會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率，銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
（3）調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)
的規(guī)則；
（4）增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額的發(fā)售及對(duì)
基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60
日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定
之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集
人通知的非現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開(kāi)
會(huì)應(yīng)以召集人通知的非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具
表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式
進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議
并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在
會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人所持每份
基金份額有同等表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另
有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為
準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人根據(jù)新頒布
的法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），基
金資產(chǎn)凈值低于兩億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基
金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，
聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》
規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)
告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會(huì)，并按其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均
有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：海富通基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)18層1802-1803室
以及19層1901-1908室
法定代表人：謝樂(lè)斌
設(shè)立日期：2003年4月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字「2003」48號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣3億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-38650999
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)
（二）基金托管人（或簡(jiǎn)稱“托管人”）
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人:葛海蛟
成立時(shí)間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保
險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆
借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)
行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外
匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資
信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行
或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿牛唤?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金管理人的下列投資運(yùn)作進(jìn)
行監(jiān)督：
1、對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債券
（含國(guó)債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定
期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、國(guó)債期貨、
信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督；
本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除
國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不得超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資
的基金品種不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過(guò)本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券
面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合
計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述（12）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個(gè)月之
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（13）本基金投資國(guó)債期貨，應(yīng)遵循以下中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于本基金投資于
債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%的有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資比例限制。
除第（2）、（9）、（10）、（12）項(xiàng)外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，自動(dòng)遵守屆時(shí)有效的法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)定，不需另行召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人
利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以
披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立
董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露及基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人
違反上述約定，應(yīng)及時(shí)提示基金管理人，基金管理人收到提示后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)
并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)
提示事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人提示的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、
本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限
于：在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或
舉證，提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人
遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履
行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基
金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、無(wú)正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法
律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任
何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)金額、
發(fā)起資金提供方承諾其認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等
有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)需在驗(yàn)資報(bào)告中對(duì)發(fā)起資金提供
方及其持有份額進(jìn)行專門說(shuō)明，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2
名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開(kāi)立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開(kāi)設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留
印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開(kāi)設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立
存款賬戶，基金托管人負(fù)責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開(kāi)立
和賬戶相關(guān)信息變更過(guò)程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開(kāi)戶或賬戶變
更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證
券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交
易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵
守上述關(guān)于賬戶開(kāi)設(shè)、使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間
同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；由基金管理人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民
銀行報(bào)備，在上述手續(xù)辦理完畢之后，基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債
登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)
債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券和資金的清
算。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)
妥善保管。基金托管人對(duì)其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正
本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原
件核對(duì)一致并加蓋公章的合同復(fù)印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不
得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值
是指計(jì)算日該類基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份額總數(shù)后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金財(cái)產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投
資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈
值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)估值日結(jié)
束后計(jì)算得出當(dāng)日的各類基金份額凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人。
基金托管人應(yīng)對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給
基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金
會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)
公允價(jià)值時(shí)，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映
公允價(jià)值的價(jià)格估值。本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶
資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份
額凈值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方
法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙
方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致某類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后四位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為該類基金份額凈值估值錯(cuò)誤。當(dāng)任一類基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到
該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金
托管人，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的同時(shí)及時(shí)進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)前
述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對(duì)外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或
基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對(duì)此承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。若基金托管人計(jì)
算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈
值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述
錯(cuò)誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美一鸸芾砣思盎鹜泄苋?
已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)?
利。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙
方按照各自賠償金額的比例對(duì)返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算公司、第三方估值機(jī)構(gòu)及存款
銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于不可抗力原因，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、
市場(chǎng)規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然
已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成
的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和
基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方
經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)各類基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金托管人不承擔(dān)
基金管理人未接受基金托管人的復(fù)核意見(jiàn)進(jìn)行信息披露的相應(yīng)責(zé)任。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方
各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
2、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存
在不符，雙方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說(shuō)明書(shū)的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在
規(guī)定網(wǎng)站上。招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；
基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更
新基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)
品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每
年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日
起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期
報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工
作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告
提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€(gè)月的，基金管理人可
以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供給基金托管人復(fù)核，基金
托管人在收到后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人；基金管理
人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核
過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，
進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無(wú)法達(dá)成一致以基金管
理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋
托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)或進(jìn)行電子確
認(rèn)，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日
之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基
金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，基金登記機(jī)構(gòu)保存期不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整
性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其
他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)本基
金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
八、爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別
行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議
可通過(guò)友好協(xié)商解決。但若自一方書(shū)面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未
能以協(xié)商方式解決的，則應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，并按其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人
均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、資料發(fā)送服務(wù)
基金管理人負(fù)責(zé)向通過(guò)基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本基金的基金份
額持有人發(fā)送相關(guān)資料，基金銷售機(jī)構(gòu)將負(fù)責(zé)向通過(guò)其銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本基
金的基金份額持有人發(fā)送相關(guān)資料。
1、投資人對(duì)賬單服務(wù)：
基金份額持有人可通過(guò)以下方式查閱對(duì)賬單：
（1）基金份額持有人可登陸本基金管理人的網(wǎng)站賬戶自動(dòng)查詢系統(tǒng)查閱對(duì)
賬單。
（2）基金份額持有人可通過(guò)網(wǎng)站、電話等方式向本基金管理人定制定期電
子對(duì)賬單，每月度、季度、年度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)由客戶服務(wù)中心向選擇電
子對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人發(fā)送電子對(duì)賬單。
（3）基金份額持有人也可撥打基金管理人客服熱線索取紙質(zhì)對(duì)賬單，亦可
通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。
2、其他相關(guān)的信息資料
不定期的法律法規(guī)宣傳、市場(chǎng)評(píng)論，產(chǎn)品推薦等。
二、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人可以選擇將當(dāng)期分配所得的紅利再投資
于本基金，登記機(jī)構(gòu)將基金份額持有人所獲現(xiàn)金紅利按除權(quán)日經(jīng)除權(quán)后的基金份
額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購(gòu)費(fèi)用。
三、在線服務(wù)
通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、微信的在線客服、客服信箱，投資人可以實(shí)現(xiàn)咨詢、
投訴、建議和尋求各種幫助。
網(wǎng)站提供了基金公告、公司動(dòng)態(tài)、基金常識(shí)等各種信息，投資人可以根據(jù)各
自的使用習(xí)慣自行查詢或定制。
基金管理人為現(xiàn)有投資人提供了基金賬戶查詢、交易明細(xì)查詢、對(duì)賬單發(fā)送
方式設(shè)置、修改查詢密碼等服務(wù)。
四、資訊服務(wù)
投資人如果想了解申購(gòu)和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)
等信息，請(qǐng)撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查詢。
1、客戶服務(wù)電話
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)號(hào)碼：40088-40099（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
傳真：021-50479997
2、互聯(lián)網(wǎng)站
基金管理人網(wǎng)址：http://www.hftfund.com
電子信箱：info@hftfund.com
3、官方微信服務(wù)號(hào)：fund_hft
五、投訴和建議受理
投資者可以通過(guò)基金管理人提供的客戶服務(wù)電話、在線客服、書(shū)信、電子郵
件、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投
資者還可以通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該代銷機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出
建議。
六、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并予以
公告。
二十三、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的
住所，供公眾查閱、復(fù)制，基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和
基金托管人的住所，以供公眾查閱、復(fù)制。投資人也可以直接登錄基金管理人的
網(wǎng)站www.hftfund.com進(jìn)行查閱。上述備查的文件其內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一
致。
二十四、備查文件
本招募說(shuō)明書(shū)的備查文件包括：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金募集申
請(qǐng)準(zhǔn)予注冊(cè)的文件；
2、《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；
3、《海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、法律意見(jiàn)書(shū)；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
備查文件存放地點(diǎn)為基金管理人、基金托管人的住所；投資人如需了解詳細(xì)
的信息，可向基金管理人、基金托管人申請(qǐng)查閱。
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū).pdf