銀華聚享多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
銀華聚享多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月23日
送出日期：2025年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF） 基金代碼 025131
下屬基金簡稱 銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF）A 下屬基金交易代碼 025131
下屬基金簡稱 銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF）C 下屬基金交易代碼 025132
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期
基金經(jīng)理 王嘉鵬先生 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2017年3月6日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金的投資”了解本
基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的
風險承受能力相適應。
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括：經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式基金（ETF）、QDII基金、公開募集基礎設施證券投資基金（公募REITs）、香港互認基金、商品期貨基金、黃金ETF，不包括基金中基金）、境內依法發(fā)行或上市的股票（包含主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、可轉換公司債券及分離交易可轉債、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關規(guī)定。 本基金投資組合比例為：80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式基金（ETF）、QDII基金、公開募集基礎設施證券投資基金（公募REITs）、香港互認基金、商品期貨基金、黃金ETF，不包括基金中基金），其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（此處混合型基金是指根據(jù)定期報告，最近四個季度披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金）的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%；本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投資于港股通標的股票的比例占本基金股票資產(chǎn)的0%-50%；本基金投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%；本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%；本基金應當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 本基金將港股通標的股票投資的比例下限設為零，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金實施偏穩(wěn)健的整體資產(chǎn)配置，通過對國內外宏觀經(jīng)濟狀況、證券市場走勢、市場利率走勢以及市場資金供求狀況、信用風險情況、風險預算等進行合理的資產(chǎn)配置。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*5%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調整）*2%+標普500指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調整)*2%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*1%+銀行活期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金，預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金、貨幣型基金中基金、債券型基金中基金。 本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。 本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價格波動較大的風險、流動性風險、退市風險和投資集中風險等。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.60%
200萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
贖回費 N＜180日 0.50%
N≥180日 0%
注:1、C類基金份額不收取認/申購/贖回費用；2、本基金對于每份基金份額設置3個月的最短持有期限，
對于每份基金份額，在該基金份額的最短持有期限屆滿后方可辦理基金份額的贖回。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF）A 0% 銷售機構
銀華聚享多元配置三個月持有期混合（FOF）C 0.40% 銷售機構
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；2、本基金基金管理人對基金
財產(chǎn)中持有自身管理的基金部分免收管理費，基金托管人對基金財產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分免收托
管費。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，
需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各
類風險，包括市場風險、基金運作風險、本基金的特有風險、流動性風險及其他風險等。
本基金的特有風險：
1、本基金為混合型基金中基金，本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公
開募集證券投資基金（包括封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式基金（ETF）、
QDII基金、公開募集基礎設施證券投資基金（公募REITs）、香港互認基金、商品期貨基金、黃金ETF，不
包括基金中基金），其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（此處混合型基金是指根據(jù)定期報告，最
近四個季度披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金）的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-
30%；本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投資于貨幣市場基
金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%；本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的資產(chǎn)占基
金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%。因此，本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人投資管理
水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
2、本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集的證券投資基金，除了持有的本基金管理
人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管
理人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規(guī)、基金合同應歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷
售服務費（如有）等，基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通的開放式基金高。
3、本基金的主要投資范圍為其他公開募集的證券投資基金，所投資或持有的基金份額拒絕或暫停申購
/贖回、暫停上市或二級市場交易停牌，基金管理人無法找到其他合適的可替代的基金品種，本基金可能暫
停或拒絕申購、暫?；蜓泳徻H回業(yè)務。
4、港股通交易機制下，港股通標的股票投資面臨的風險
包括但不限于：（1）港股通標的股票價格波動的風險；（2）匯率風險；（3）港股通交易日風險；（4）
港股通額度限制帶來的風險；（5）交收制度帶來的基金流動性風險；（6）港股通制度下對公司行為的處理
規(guī)則帶來的風險；（7）法律和政治風險；（8）稅務風險。
5、非必然投資港股通標的股票的風險。6、投資資產(chǎn)支持證券的風險。7、投資存托憑證的風險。8、流
通受限證券投資風險。9、投資科創(chuàng)板股票的風險。10、基金份額的最短持有期風險。11、側袋機制的相關
風險。12、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。13、投資公募
REITs的風險。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡量通過協(xié)
商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，仲
裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對
各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同約定的義務，
維護基金份額持有人的合法權益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）
管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
銀華聚享多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf