中金阿爾法優(yōu)選混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金阿爾法優(yōu)選混合型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月15日
送出日期：2025年10月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中金阿爾法優(yōu)選混合 基金代碼 025688
下屬基金簡稱 中金阿爾法優(yōu)選混合A 下屬基金交易代碼 025688
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 長沙銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王家列 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年07月08日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，謀求基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、證券公司短期公司債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%~95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過全部股票資產(chǎn)的50%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將采用“自上而下”的分析方法，綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期與形勢、貨幣政策、財(cái)政政策、利率走勢、資金供求、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，分析比較債券市場、股票市場及現(xiàn)金類資產(chǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)特征，動(dòng)態(tài)調(diào)整各大類資產(chǎn)的投資比例，控制投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、普通債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；5、可交換債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、證券公司短期公司債券投資策略；8、參與國債期貨交易策略；9、參與股指期貨交易策略；10、股票期權(quán)投資策略；11、融資業(yè)務(wù)投資策略；12、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證500指數(shù)收益率*80%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*5%+中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*15%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣市場基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見《中金阿爾法優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M＜1,000,000 1.20%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.80%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 1.50%
1,000,000≤M＜5,000,000 1.00%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方式及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
暫無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）債券收益率曲
線風(fēng)險(xiǎn)；（5）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；（6）購買力風(fēng)險(xiǎn)；（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）債券回購風(fēng)險(xiǎn)；2、信用風(fēng)
險(xiǎn)；3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、管理風(fēng)險(xiǎn)；5、估值風(fēng)險(xiǎn)；6、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；8、啟用側(cè)袋機(jī)
制的風(fēng)險(xiǎn)；9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；10、其他風(fēng)
險(xiǎn)；
11、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）主要投資品種和投資市場的風(fēng)險(xiǎn)；（2）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）股
票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）港股通機(jī)制下，港股投資的風(fēng)險(xiǎn)；（5）參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（6）投資信用衍生
品風(fēng)險(xiǎn)；（7）投資期貨風(fēng)險(xiǎn)；（8）投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)；（9）流動(dòng)性受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（10）證券
公司短期公司債券投資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金于2025年9月16日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2025〕2051號(hào)文注冊募集。中國證監(jiān)會(huì)對本基金
募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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