工銀瑞信中證800指數(shù)增強型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
工銀瑞信中證800指數(shù)增強型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月28日
送出日期：2025年10月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀中證800指數(shù)增強發(fā)起式 基金代碼 025763
下屬基金簡稱 工銀中證800指數(shù)增強發(fā)起式C 下屬基金交易代碼 025764
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 陳鑫 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2018年7月9日
其他 1、《基金合同》生效滿3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。 《基金合同》生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。 2、未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金為股票指數(shù)增強型基金，在力求對標(biāo)的指數(shù)進行有效跟蹤的基礎(chǔ)上，追求實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，謀求基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金跟蹤的標(biāo)的指數(shù)為中證800指數(shù)。 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股（含存托憑證）、其他股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通投資標(biāo)的股票”）、股指期貨、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 本基金可以參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通投資標(biāo)的股票的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%，投資標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金在指數(shù)化投資的基礎(chǔ)上通過數(shù)量化方法進行投資組合優(yōu)化，在控制與業(yè)績比較基準(zhǔn)偏離風(fēng)險的前提下，力爭獲得超越標(biāo)的指數(shù)的投資收益。本基金力爭使日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過7.75%。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×95%＋銀行人民幣活期存款利率(稅后)×5%。
風(fēng)險收益特征 本基金為股票型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)增強型基金，在力求對標(biāo)的指數(shù)進行有效跟蹤的基礎(chǔ)上，追求實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，長期來看，本基金具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險收益特征。 本基金如果投資港股通投資標(biāo)的股票，還需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
認(rèn)購費
本基金C類份額不收取認(rèn)購費。
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.8% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.4% 銷售機構(gòu)
注：本基金交易證券、期貨等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：投資組合的
風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收
益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、本基金主要的流動性風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
本基金可投資于港股通投資標(biāo)的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于港股交易失敗風(fēng)險、港股市場股價波動較大的風(fēng)險、匯率風(fēng)險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險、境外市場的其他相關(guān)風(fēng)險等特有風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略
需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資創(chuàng)業(yè)板，面臨的風(fēng)險包括但不限于公司風(fēng)險、股價波動較大的風(fēng)險、退市風(fēng)險和境外企業(yè)
風(fēng)險。
本基金可投資科創(chuàng)板，面臨的風(fēng)險包括但不限于流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、投資集中度風(fēng)險、股價大幅波
動風(fēng)險和無法盈利甚至較大虧損的風(fēng)險。
本基金可投資股指期貨、國債期貨，股指期貨、國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變動或者相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動，可能會使投資人權(quán)
益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強
制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)
險。
基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，
以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指
數(shù)的管理和維護，本基金將可能面臨轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。自指數(shù)編
制機構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近
一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更
新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時，基金可能因無法及時調(diào)整投資組
合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
本基金的標(biāo)的指數(shù)因為編制方法有可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)的差異，此外因標(biāo)的指數(shù)
編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，影響投資
收益。
本基金的標(biāo)的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易
制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
本基金面臨跟蹤偏離風(fēng)險，即基金在跟蹤指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之
間產(chǎn)生差異的不確定性。
本基金力爭使日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過7.75%。但因標(biāo)的指數(shù)編制
規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
根據(jù)本基金的投資策略，為了追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資，需要在控制跟蹤誤差的基礎(chǔ)上對投資組合
進行一些優(yōu)化調(diào)整，如在一定幅度內(nèi)減少或增加成份股的權(quán)重、替換或者增加一些非成份股，以及投資股指
期貨等金融衍生品。這種基于對宏觀面、基本面的深度研究作出優(yōu)化調(diào)整投資組合的決策，最終結(jié)果仍然存
在一定的不確定性，其投資收益率可能超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，也可能落后于業(yè)績比較基準(zhǔn)。因此本基金存在采
用主動增強策略進行投資管理可能引致的特定風(fēng)險。
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。
本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效滿3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金合
同》應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生
變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)
行。因此，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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