浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金產(chǎn)品資料概要
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月22日
送出日期：2025年10月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF） 基金代碼 025808
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）A 下屬基金交易代碼 025808
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）C 下屬基金交易代碼 025809
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購(gòu)，最短持有期限90天，期滿后投資者可贖回
基金經(jīng)理 張川 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年06月10日
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在合理控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基金資產(chǎn)良好流動(dòng)性的前提下，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金精選策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（包含ETF、LOF、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））的基金份額、國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證） 、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股指期貨、國(guó)債期貨及股票期權(quán)。 本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于股票、股票型基金和計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，投資境內(nèi)股票、股票型基金和計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于ETF的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)10%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；投資于香港互認(rèn)基金、QDII基金占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%。本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：一是基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；二是根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。
主要投資策略 本基金以“風(fēng)險(xiǎn)管理+多元資產(chǎn)配置”為核心投資理念，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算模型的指引下，維持多元資產(chǎn)的均衡配置，動(dòng)態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)和策略間的內(nèi)部結(jié)構(gòu)，充分利用各類資產(chǎn)與策略間的分散對(duì)沖的低相關(guān)性，最終爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值的目的。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率*75%+中證800指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）*5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收盤價(jià)收益率*5%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金作為混合型基金中基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型基金中基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的證券，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜50萬(wàn)元 0.20%
50萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.10%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜50萬(wàn)元 0.30%
50萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜180日 0.50%
N≥180日 0.00%
注:C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）C 0.30% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 律師費(fèi)等
注：1.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)。
2.本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
4.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)但不限于：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、銷售
機(jī)構(gòu)之間的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
本基金為混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的基
金份額，基金凈值會(huì)因?yàn)槌钟谢鸱蓊~凈值的變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，持有基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接或間接成為本
基金的風(fēng)險(xiǎn)，本基金具有如下特有風(fēng)險(xiǎn)：
1.1持有基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金所持有的基金可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合
規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括QDII基金、香港互認(rèn)基金，因此將面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治管制風(fēng)
險(xiǎn)。
1.2持有基金收取相關(guān)費(fèi)用降低本基金收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基
金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)，申購(gòu)
本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的
部分）、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費(fèi)用可能比普通的開放式基金高。
1.3持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)
本基金每份基金份額的最短持有期為90天，最短持有期內(nèi)，投資者不能就該份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)，期滿后（含到期日）投資者可就該份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，因此基金份額持有人將面臨在最
短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
1.4贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)
1.5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1.6持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)
1.7投資于港股通標(biāo)的證券的風(fēng)險(xiǎn)
1.8可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF、LOF、封閉式基金、公募REITs的買賣交易，由此可能面臨交易量不
足所引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)
險(xiǎn)等。
1.9本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)（2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（3）基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（5）政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)（6）暫停上市或終止上市風(fēng)險(xiǎn)
1.10投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此可
能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金無(wú)法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈
值帶來(lái)不利影響或損失。
1.11投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)
險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
1.12本基金投資科創(chuàng)板股票風(fēng)險(xiǎn)，主要存在以下幾個(gè)方面：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（3）信用風(fēng)險(xiǎn)（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
1.13存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
1.14其他投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資風(fēng)格和決策過(guò)程決定了本基金具有其他投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、銷售機(jī)構(gòu)之間的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均
應(yīng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），仲裁地點(diǎn)為上海市，按照該會(huì)屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金合同》、
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）托管協(xié)議》、
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）招募說(shuō)明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf