銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基
金中基金（FOF）托管協(xié)議
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
鑒于銀華基金管理股份有限公司是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的股份有限
公司，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力；
鑒于廣發(fā)銀行股份有限公司是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
鑒于銀華基金管理股份有限公司擬擔(dān)任銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中
基金（FOF）的基金管理人，廣發(fā)銀行股份有限公司擬擔(dān)任銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混
合型基金中基金（FOF）的基金托管人；
為明確銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金管理人和基金托管
人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，特制訂本協(xié)議。
若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關(guān)安排見基金合同和招募說明書的
規(guī)定。
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：銀華基金管理股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人：王珠林
設(shè)立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2001］7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-58163000
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司
住所：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
郵政編碼：100053
法定代表人：王凱
成立日期：1988年9月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可【2009】363號
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行銀復(fù)[1988]292號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：217.9億元
存續(xù)期間：長期
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券
等有價證券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代
理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存、貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售
匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；買賣和代理買賣股票以
外的外幣有價證券；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣；代理
國外信用卡的發(fā)行及付款業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀監(jiān)會
等批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則和解釋
（一）依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證
券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作指引第2號——基金
中基金指引》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及其他有關(guān)法律法規(guī)與
《銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“《基金合
同》”）訂立。
（二）目的
訂立本協(xié)議的目的是明確銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金
托管人和銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金管理人之間在基金財
產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露、基金份額持有人名冊的建立和保管
及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
（三）原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
基金托管人承擔(dān)的托管職責(zé)僅限于法律法規(guī)規(guī)定和托管合同約定，對實際管控的托管資
金賬戶及證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)。
（四）解釋
除非文義另有所指，本協(xié)議的所有術(shù)語與《基金合同》的相應(yīng)術(shù)語具有相同含義。若有
抵觸的，應(yīng)以《基金合同》為準(zhǔn)，并依其條款解釋。
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定的監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督方式，對本基金的
投資運作等進行監(jiān)督。相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)提供監(jiān)督所必需的交易材料等信息，并確保所提供的業(yè)
務(wù)材料完整、準(zhǔn)確、真實、有效，基金托管人對提供材料是否與協(xié)議約定的監(jiān)督事項相符進
行表面一致性審查。
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進行監(jiān)督：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鹜泄苋烁鶕?jù)以下投資范圍對基金的投
資進行監(jiān)督。
經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（包括封閉式基金、開放式基金、
上市開放式基金（LOF）、交易型開放式基金（ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募
REITs），不包括基金中基金）、境內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包含主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、
科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、債券（包括國債、央
行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債
券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換公司債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款以及其他
銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金投資組合比例為：80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公
開募集證券投資基金（包括封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放
式基金（ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募REITs），不包括基金中基金），投資
于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為5%-40%，
其中投資于境內(nèi)股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金不低于基
金資產(chǎn)的5%，上述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合在基金合同中列明股票資產(chǎn)（含存
托憑證）的投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%或最近四個季度披露的定期報告中投資于股票資
產(chǎn)（含存托憑證）的比例占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%；本基金投資于貨幣市場基金的比
例不得超過基金資產(chǎn)的15%；本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的
資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%；本基金應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購
款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、對基金投資比例進行監(jiān)督；
（1）本基金80%以上基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投
資基金（包括封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式基金（ETF）、
公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募REITs），不包括基金中基金）；投資于股票（含存托
憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為5%-40%，其中投資于境內(nèi)
股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金不低于基金資產(chǎn)的5%，上
述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合在基金合同中列明股票資產(chǎn)（含存托憑證）的投資比
例不低于基金資產(chǎn)的60%或最近四個季度披露的定期報告中投資于股票資產(chǎn)（含存托憑證）
的比例占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%；
（2）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他
基金中基金；
（3）本基金投資其他基金，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最近定期報告披
露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
（4）應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（5）不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的
其他基金份額，中國證監(jiān)會認可或批準(zhǔn)的特殊基金中基金除外；
（6）本基金投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和比例應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資
目標(biāo)和投資策略；
（7）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香
港同時上市的A+H股合計計算，不含本基金所投資的基金份額），不超過該證券的10%，完
全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（9）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)
會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（17）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%；
（20）除ETF聯(lián)接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有單只基金不得超過被投資
基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準(zhǔn)；
（21）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈
值的比例不得超過10%；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
第（2）、（20）項規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、（20）項情形之外，因證券
市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定進行投資。基金管理
人應(yīng)制訂嚴格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各
種風(fēng)險。
本基金持有證券期間，如發(fā)生證券處于流通受限狀態(tài)等非基金管理人原因?qū)е禄鹜顿Y
比例不符合前述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在上述情形消除后的10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，但中
國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基
金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后
應(yīng)及時核對確認并以書面或雙方約定的形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時對提示事項進行復(fù)查。基金管理人對基金托管人提示的違規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料
和制度等。
（六）側(cè)袋機制實施期間，本部分及基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限
制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶，詳見招募說明書的規(guī)定。
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)
法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行
必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬
戶、證券賬戶和證券投資基金賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和
基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行
為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無
正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、
《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管
人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)
隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以
供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和證券投資基金賬戶等投
資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止募集時，募集的基
金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定
的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對
基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國
注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金募集備案條件，《基金合同》未能生效，由基金
管理人按規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)提供必要的協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶（以下或稱“托管賬戶”）的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的一切貨幣收支活動，
包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬
戶進行?；鸸芾砣藨?yīng)依法履行反洗錢及受益所有人識別義務(wù)，在開立托管賬戶時按照開戶
銀行要求，就相關(guān)信息的提供、核實等提供必要的協(xié)助，并確保所提供的信息以及證明材料
的真實性、準(zhǔn)確性。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基金托管人負責(zé)該賬
戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)
提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。本著便于基金財產(chǎn)的安全保管和日
常監(jiān)督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機構(gòu)。對于任何的定
期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該
協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書不得被質(zhì)押或以任何
方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管資
金賬戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶?！比缍ㄆ诖婵顓f(xié)議中未體現(xiàn)
前述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實書后，基金托管
人保管證實書正本?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，若基
金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本計劃財產(chǎn)已計提的資金利息
和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)
商解決。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按照有關(guān)規(guī)定辦理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守
上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
5、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（六）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；由基金管理人負責(zé)向中國人民銀行報備，在上述手續(xù)
辦理完畢之后，基金托管人負責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市
場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場
債券和資金的清算。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同及有關(guān)憑證由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管，保管
期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
對于無法取得兩份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同復(fù)印
件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行
基金管理人發(fā)送的指令包括電子指令和紙質(zhì)指令。
電子指令包括基金管理人發(fā)送的電子指令（采用深證通金融數(shù)據(jù)交換平臺發(fā)送的電子指
令、采用SWIFT電子報文發(fā)送的電子指令、通過廣發(fā)銀行托管網(wǎng)銀發(fā)送的電子指令）、自動
產(chǎn)生的電子指令（基金托管人的托管系統(tǒng)根據(jù)基金管理人的授權(quán)通過預(yù)先設(shè)定的業(yè)務(wù)規(guī)則自
動產(chǎn)生的電子指令）。電子指令一經(jīng)發(fā)出即被視為合法有效指令，紙質(zhì)指令作為應(yīng)急方式備
用。基金管理人通過深證通金融數(shù)據(jù)交換平臺發(fā)送的電子指令，基金托管人根據(jù)USER ID和
APP ID唯一識別基金管理人身份，基金管理人應(yīng)妥善保管USER ID和APP ID，基金托管人
身份識別后對于執(zhí)行該電子指令造成的相應(yīng)損失基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)事先向基金托管人發(fā)出書面通知（以下稱“授權(quán)通知”），載明基金
管理人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單（以下稱“指令發(fā)送人員”）及各個人員的權(quán)限范圍?；?
管理人應(yīng)向基金托管人提供指令發(fā)送人員的人名印鑒的預(yù)留印鑒樣本和簽字樣本。
2、基金管理人向基金托管人發(fā)出的授權(quán)通知應(yīng)加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)簽字
人簽署，若由授權(quán)簽字人簽署，還應(yīng)附上法定代表人的授權(quán)書?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈?quán)通知
后應(yīng)及時以電話或其他雙方認可的方式進行確認，確認后，授權(quán)通知即生效。如果授權(quán)通知
中載明具體生效時間的，該生效時間不得早于基金托管人收到授權(quán)通知并經(jīng)確認的時點。如
早于前述時間，則以基金托管人收到授權(quán)通知并經(jīng)確認的時點為授權(quán)通知的生效時間。
3、基金管理人和基金托管人對授權(quán)通知及其更改負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向指令發(fā)
送人員及相關(guān)操作人員以外的任何人披露、泄露，法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機關(guān)、審計機構(gòu)要求
的除外。
（二）指令的內(nèi)容
指令是基金管理人在運作基金財產(chǎn)時，向基金托管人發(fā)出的付款(含贖回、分紅付款指
令、銀行間業(yè)務(wù)劃款指令）、資金劃撥及投資指令?；鸸芾砣税l(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫
明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并由指令發(fā)送人員簽字。
相關(guān)登記機構(gòu)向基金托管人發(fā)送的結(jié)算通知視為基金管理人向基金托管人發(fā)出的指令。
（三）指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行
1、指令由“授權(quán)通知”確定的指令發(fā)送人員代表基金管理人用傳真的方式或其他雙方
確認的方式向基金托管人發(fā)送。對于指令發(fā)送人員發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。
但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對指令發(fā)送人員的授權(quán)，并且基金托管人已收到該通知，
則對于此后該指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或超權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任。
2、基金管理人應(yīng)按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，
在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)，并依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)送指令。指令發(fā)出后，基金管理
人應(yīng)及時電話通知基金托管人。
3、基金托管人在接受指令時，應(yīng)對指令的要素是否齊全、印鑒是否與授權(quán)通知相符等
進行表面一致性的檢查，對合法合規(guī)的指令，基金托管人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行，不得不合理
延誤或拒絕執(zhí)行。如有疑問，應(yīng)及時通知基金管理人。
4、基金管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)為基金托管人執(zhí)行指令留出執(zhí)行指令時所必需的時間。
因基金管理人原因?qū)е轮噶顐鬏敳患皶r、未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未能及時執(zhí)行
所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形主要包括：指令要素錯誤、無投資行為的指令、預(yù)留印
鑒錯誤等情形。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人改正。
對基金管理人更正并重新發(fā)送后的指令經(jīng)基金托管人核對確認后方能執(zhí)行。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律法規(guī)規(guī)定或者《基金合同》約定，應(yīng)當(dāng)視情
況暫緩或不予執(zhí)行，并及時通知基金管理人要求其變更或撤銷相關(guān)指令，若基金管理人在基
金托管人發(fā)出上述通知后仍未變更或撤銷相關(guān)指令，基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國證
監(jiān)會報告。
基金管理人應(yīng)確保基金托管人在執(zhí)行指令時基金的銀行存款賬戶有足夠的資金余額，確
保基金的證券賬戶有足夠的證券余額。對超頭寸的指令，以及超過證券賬戶證券余額的指令，
基金托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)及時通知基金管理人，由此造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)
任。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人因未正確執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的指令，致使本基金的利益受到損害，基
金托管人應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后及時采取措施予以補救，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。除此之外，基金托管人對
執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)指令對基金造成的損失不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（七）指令發(fā)送人員及授權(quán)權(quán)限的變更
基金管理人若對授權(quán)通知的內(nèi)容進行修改（包括但不限于指令發(fā)送人員的名單的修改，
及/或權(quán)限的修改），應(yīng)當(dāng)至少提前1個工作日通知基金托管人；修改授權(quán)通知的文件應(yīng)由基
金管理人加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署，若由授權(quán)簽字人簽署，還應(yīng)附上法
定代表人的授權(quán)書?；鸸芾砣藢κ跈?quán)通知的修改應(yīng)當(dāng)以傳真的形式或其他雙方確認的方式
發(fā)送給基金托管人，同時電話通知基金托管人，基金托管人收到變更通知后應(yīng)向基金管理人
確認?；鸸芾砣藢κ跈?quán)通知的內(nèi)容的修改自基金托管人確認后于通知載明的生效時間起生
效?；鸸芾砣嗽诖撕?個工作日內(nèi)將對授權(quán)通知修改的文件原件送交基金托管人。
七、交易及清算交收安排
（一）基金管理人負責(zé)選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)。
1、選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的程序
基金管理人根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進行考察后確定證券經(jīng)營機構(gòu)的選擇。基金管理人與被選擇的
證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂委托協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告。基金管理人應(yīng)將委
托協(xié)議（或交易單元租用協(xié)議）的復(fù)印件及時發(fā)送基金托管人。
2、相關(guān)信息的通知
基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人基金專用交易單元的號碼、券商名稱、傭
金費率等基金基本信息以及變更情況，其中交易單元租用應(yīng)至少在首次進行交易的10個工
作日前通知基金托管人，交易單元退租應(yīng)在次日內(nèi)通知到基金托管人。
（二）基金清算交收
1、因本基金投資于證券發(fā)生的所有場內(nèi)、場外交易的清算交收，由基金托管人負責(zé)根
據(jù)相關(guān)登記機構(gòu)的結(jié)算規(guī)則辦理。
2、由于基金管理人或基金托管人原因?qū)е禄鹳Y金透支、超買或超賣等情形的，由責(zé)
任方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任?；鸸芾砣送庠诎l(fā)生以上情形時，基金托管人應(yīng)按照中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定辦理，并及時通知基金管理人。
3、由于基金管理人或基金托管人原因?qū)е禄馃o法按時支付清算款時，責(zé)任方應(yīng)對由
此給基金財產(chǎn)造成的損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
4、基金管理人應(yīng)保證在交收日（T+1日）10：00前基金銀行賬戶有足夠的資金用于交
易所的證券交易資金清算，如基金的資金頭寸不足則基金托管人應(yīng)按照中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定辦理。
5、基金管理人應(yīng)保證基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令時，基金銀行賬戶
或資金交收賬戶上有充足的資金?；鸬馁Y金頭寸不足時，基金托管人有權(quán)拒絕基金管理人
發(fā)送的劃款指令，由此造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送劃款指令時
應(yīng)充分考慮基金托管人的劃款處理時間。對于要求當(dāng)天到賬的指令，應(yīng)在當(dāng)天發(fā)送；且相關(guān)
付款條件已經(jīng)具備。
對于新股申購網(wǎng)下公開發(fā)行業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)在網(wǎng)下申購繳款日(T日)的前一工作日
下班前將新股申購指令發(fā)送給托管人，指令發(fā)送時間最遲不應(yīng)晚于T日上午10：00時。
對于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司實行T+0非擔(dān)保交收的業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)在交易
日14：00前將劃款指令發(fā)送至托管人，若超出時限托管人應(yīng)盡力執(zhí)行相關(guān)指令。
因基金管理人指令傳輸不及時，致使資金未能及時劃入中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
所造成的損失由基金管理人承擔(dān)，包括賠償引起其他托管客戶交易失敗、賠償因占用中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司最低備付金帶來的利息損失。在基金資金頭寸充足的情況下，基金
托管人對基金管理人符合法律法規(guī)、《基金合同》、本協(xié)議的指令不得不合理拖延或拒絕執(zhí)行。
（三）資金、證券賬目和交易記錄核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)對本基金的資金、證券賬目及交易記錄進行核對。
（四）申購、贖回和基金轉(zhuǎn)換的資金清算
1、T日，投資者進行基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請。
2、T+1日內(nèi)，基金管理人和基金托管人分別計算基金資產(chǎn)凈值，并進行核對；基金管
理人將雙方確認的或基金管理人決定采用的基金份額凈值以基金份額凈值公告的形式發(fā)送
至相關(guān)信息披露媒介。
2、T+2日內(nèi)，登記機構(gòu)根據(jù)T+1日內(nèi)計算的T日的基金份額凈值計算T日的申購份
額、贖回金額及轉(zhuǎn)換份額，更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫；并將確認的申購、贖回及轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)
向基金托管人、基金管理人傳送?；鸸芾砣?、基金托管人根據(jù)確認數(shù)據(jù)進行賬務(wù)處理。
3、基金管理人應(yīng)要求登記機構(gòu)開立并管理專門用于辦理基金申購贖回款項清算的“基
金清算賬戶”。
4、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“凈額清算、凈額交收”的原
則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金（包括申購資金及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入款）與托管賬戶應(yīng)付額
（含贖回資金、贖回費、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款及轉(zhuǎn)換費）的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)
付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)
收額在交收日從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金托
管人按基金管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在交收日劃到“基金清算賬戶”。
5、基金管理人未能按上款約定將托管賬戶凈應(yīng)收額全額、及時匯至基金托管賬戶，由
此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金管理人承擔(dān)；基金托管人未能按上款約定將托管賬戶凈應(yīng)付額全額、
及時匯至“基金清算賬戶”，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)（不可抗力或基金托管人
無過錯的情形除外）。
6、基金管理人應(yīng)將每個開放日的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送給基金托管
人?；鸸芾砣藨?yīng)對傳遞的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性負責(zé)。基金托管人應(yīng)
及時查收申購資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令及時劃付贖回款項。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日的次一個工作日內(nèi)對基金財產(chǎn)估值，基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、財政部《資產(chǎn)
管理產(chǎn)品相關(guān)會計處理規(guī)定》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金
管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日的次一個工作日內(nèi)計算得出
基金份額凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人應(yīng)對凈值計算結(jié)果進行
復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。T日的
基金份額凈值在T+1日內(nèi)計算，不遲于T+2日公告。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計
賬目的核對同時進行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。本
基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶的基
金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶基金凈值信息。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進行協(xié)商和
糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視
為基金份額凈值估值錯誤。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通
報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當(dāng)計價錯誤達到基金份額凈值的
0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤達到基金份額
凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金托管人并在報中國證監(jiān)會備案的同時及時進行公
告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、除基金合同和本協(xié)議另有約定外，由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯
誤，導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人的直接損失，基金管理人應(yīng)依據(jù)基金合同及本協(xié)議的約
定承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基
金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)
任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金管理人及基金托?
人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美?，基?
托管人應(yīng)提供必要的協(xié)助。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠
償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
7、由于不可抗力原因，或由于本基金所持有基金的基金管理人披露基金份額凈值的數(shù)
據(jù)錯誤，證券交易所及登記結(jié)算公司、證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、存款銀行或第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)
等發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或有關(guān)會計制度變化等非基金管理人與基金托管人原因，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺
漏的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可
以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時查明原因并糾正。
3、基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金
年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基
金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)
定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起
15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度
報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表通過雙方約定的方式提供給基金托管人復(fù)核；
基金托管人在收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果通過雙方約定的方式通知基
金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管
人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?
中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作
日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有
關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)
果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的上述文件往來均以傳真的方式或
雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)
章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管
人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表
對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
九、基金收益分配
（一）基金收益分配的依據(jù)
1、基金收益分配是指將該基金期末可供分配利潤根據(jù)持有該基金份額的數(shù)量按比例向
該基金份額持有人進行分配。基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與
未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
2、收益分配應(yīng)該符合《基金合同》關(guān)于收益分配原則的規(guī)定。
（二）基金收益分配的時間和程序
1、基金收益分配方案由基金管理人根據(jù)《基金合同》的相關(guān)規(guī)定制定。
2、基金管理人應(yīng)于收益分配日之前將其制定的收益分配方案提交基金托管人復(fù)核，基
金托管人應(yīng)于收到收益分配方案后完成對收益分配方案的復(fù)核，并及時公告；如果基金管理
人與基金托管人不能于收益分配日之前就收益分配方案達成一致，基金托管人有義務(wù)將收
益分配方案及相關(guān)情況的說明提交中國證監(jiān)會備案并書面通知基金管理人，在上述文件提
交完畢之日起基金管理人有權(quán)利對外公告其擬訂的收益分配方案，且基金托管人有義務(wù)協(xié)
助基金管理人實施該收益分配方案，但有證據(jù)證明該方案違反法律法規(guī)及《基金合同》的除
外。
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資，紅利再投資所得基金份額的最短持有
期與原基金份額相同；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投
資方式免收再投資的費用。
4、基金托管人根據(jù)基金管理人的收益分配方案和提供的現(xiàn)金紅利金額的數(shù)據(jù)，在紅利
發(fā)放日將分紅資金劃入基金管理人指定賬戶。如果投資者選擇轉(zhuǎn)購基金份額，基金管理人和
基金托管人則應(yīng)當(dāng)進行紅利再投資的賬務(wù)處理。
5、本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
十、基金信息披露
（一）保密義務(wù)
基金管理人和基金托管人除為履行法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)所必要
之外，不得為其他目的使用、利用其所知悉的基金的信息，并且應(yīng)當(dāng)將基金的信息限制在為
履行前述義務(wù)而需要了解該信息的職員范圍之內(nèi)。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管理人或基
金托管人違反保密義務(wù)：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_；
2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決、仲裁裁決或中國證監(jiān)會等監(jiān)管機
構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
1、基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的
信息披露職責(zé)。基金管理人和基金托管人負有積極配合、互相督促、彼此監(jiān)督，保證其履行
按照法定方式和時限披露的義務(wù)。
2、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》、托管協(xié)議、招募說明書、基金產(chǎn)品
資料概要、基金份額發(fā)售公告、《基金合同》生效公告、基金定期報告、臨時報告、澄清公
告、基金凈值信息、基金份額申購和贖回價格、基金份額持有人大會決議、清算報告、實施
側(cè)袋機制期間的信息披露、基金投資資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、非公開發(fā)行股票的信息
披露及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息，由基金管理人和基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予
以公布。
3、基金年度報告中的財務(wù)會計報告必須經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所審計后方可公布。
4、本基金的信息披露，應(yīng)根據(jù)基金合同的約定通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介進行；基金管
理人、基金托管人可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定
媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
5、信息文本的存放與備查
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)為文本存放、基金
份額持有人查詢有關(guān)文件提供必要的場所和其他便利?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)保證文本
的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
6、對于因不可抗力等原因?qū)е禄鹦畔⒌臅和；蜓舆t披露的（如暫停披露基金凈值信
息），基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并與基金托管人協(xié)商采取補救措施。不可抗力
等情形消失后，基金管理人和基金托管人應(yīng)及時恢復(fù)辦理信息披露。
（三）基金托管人報告
基金托管人應(yīng)按《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
于每個上半年度結(jié)束后兩個月內(nèi)、每個會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)在基金中期報告及年度報告
中分別出具托管人報告。
十一、基金費用
（一）基金管理人的管理費
本基金基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費。
本基金的管理費按前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金管理人自身管理部分基金之后的
基金資產(chǎn)凈值（若為負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提，基金管理人對基金財產(chǎn)中持有自
身管理的基金部分免收管理費。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金管理人自身管理部分基金之后的基金資產(chǎn)凈值
（若為負數(shù)，則取0）
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，基金管理人應(yīng)在月初5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送資金劃撥指令以
完成管理費的繳納，單獨簽署了自動扣費授權(quán)的除外。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
在首期支付基金管理費前，基金管理人應(yīng)向托管人出具正式函件指定基金管理費的收款
賬戶?；鸸芾砣巳缧枰兏速~戶，應(yīng)提前10個工作日向托管人出具書面的收款賬戶變更
通知。
（二）基金托管人的托管費
本基金基金財產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費。
本基金的托管費按前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金托管人自身托管部分基金之后的
基金資產(chǎn)凈值（若為負數(shù)，則取0）的0.10%年費率計提，基金托管人對基金財產(chǎn)中持有的
自身托管的基金部分免收托管費。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金托管人自身托管部分基金之后的基金資產(chǎn)凈值
（若為負數(shù)，則取0）
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，基金管理人應(yīng)在月初5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送資金劃撥指令
以完成托管費的繳納，單獨簽署了自動扣費授權(quán)的除外。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
（三）銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金
份額資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，基金管理人應(yīng)在月初5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送資金劃撥指令
以完成銷售服務(wù)費的繳納，單獨簽署了自動扣費授權(quán)的除外。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
（四）從基金財產(chǎn)中列支基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、C類份額銷售服
務(wù)費之外的其他基金費用，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定執(zhí)行。本基金實施
側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方
可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書的規(guī)定。
（五）基金管理人運用基金中基金財產(chǎn)申購自身管理的其他基金的（ETF除外），應(yīng)通過
直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取、并
計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等銷售費用。
（六）對于違反法律法規(guī)、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定（包括基金費用的計提
方法、計提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等）的基金費用，不得從任何基金財產(chǎn)中列支。
（七）本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國
家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十二、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人
名冊，基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和
基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)
定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存
（一）基金管理人應(yīng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，
基金托管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限不少于
法律法規(guī)的規(guī)定。
（二）基金管理人和基金托管人應(yīng)按本協(xié)議第十條的約定對各自保存的文件和檔案履行
保密義務(wù)。
十四、基金托管人和基金管理人的更換
（一）基金管理人職責(zé)終止后，仍應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，并與新任基金管理人
或臨時基金管理人及時辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)?；鹜泄苋藨?yīng)給予積極配合，并與新
任基金管理人或臨時基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（二）基金托管人職責(zé)終止后，仍應(yīng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，并與新任
基金托管人或臨時基金托管人及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)?；鸸芾砣藨?yīng)
給予積極配合，并與新任基金托管人或臨時基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（三）其他事宜見《基金合同》的相關(guān)約定。
十五、禁止行為
（一）《基金法》第二十條、第三十八條禁止的行為。
（二）《基金法》第七十三條第一款（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（七）項禁止的
投資或活動。
（三）除根據(jù)基金管理人的指令或《基金合同》、本協(xié)議另有規(guī)定外，基金托管人不得
動用或處分基金財產(chǎn)。
（四）基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員不得相互兼職。
（五）法律法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議禁止的其他行為。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制的，本基金從其規(guī)定。
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。協(xié)議約定事項如與法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定相沖突
的，應(yīng)以法律法規(guī)及《基金合同》的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況之一的，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會規(guī)定或《基金合同》
約定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
十七、反洗錢、反恐怖融資和反擴散融資、反逃稅以及制裁職責(zé)
1、基金管理人將建立恰當(dāng)?shù)姆聪村X合規(guī)性風(fēng)險管理措施，包括但不限于：
（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。
（2）嚴格遵守資金清算制度，對管理費、托管費等費用的現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。
（3）基金托管人可從嚴監(jiān)控基金管理人核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃
轉(zhuǎn)。
（4）建立符合監(jiān)管要求的風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。
（5）制定嚴格有效的開戶流程，配合基金托管人對基金管理人的身份認證和授權(quán)資格
的認定，及身份證明材料的保存。
2、基金管理人在基金托管人開立產(chǎn)品托管賬戶時，將按監(jiān)管要求向基金托管人提供基
金管理人自身的真實、準(zhǔn)確、完整的身份識別及受益人身份識別相關(guān)信息，如受益人信息發(fā)
生變更，基金管理人應(yīng)及時將變更后的受益人信息反饋基金托管人，基金托管人根據(jù)管理人
要求配合基金管理人履行反洗錢義務(wù)與職責(zé)。
3、基金管理人保證提供的基金管理人的身份信息（含受益所有人信息）、身份資料的真
實性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性和有效性。
4、業(yè)務(wù)存續(xù)期間，基金托管人有權(quán)對基金管理人進行客戶身份識別（包括持續(xù)識別、
重新識別、受益所有人識別等）和盡職調(diào)查，如基金管理人不予以配合，或基金托管人采取
有效措施仍無法進行客戶身份識別和盡職調(diào)查，或基金托管人經(jīng)評估發(fā)現(xiàn)超過基金托管人風(fēng)
險管理能力的，基金管理人同意基金托管人有權(quán)中止交易，直至終止本協(xié)議。
5、基金管理人保證遵循《中華人民共和國反洗錢法》和境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求
規(guī)定，切實履行反洗錢、反恐怖融資和反擴散融資、反逃稅義務(wù)?；鸸芾砣瞬坏蒙婕斑`規(guī)、
違法活動，如因基金管理人洗錢、逃稅、恐怖融資和擴散融資、制裁等違法犯罪活動或違反
相關(guān)法律規(guī)定引起糾紛，與基金托管人無關(guān)。
6、基金托管人有權(quán)根據(jù)中國境內(nèi)的反洗錢、反恐怖融資和反擴散融資、反逃稅等法律
法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，針對出現(xiàn)洗錢、恐怖融資和擴散融資、逃稅、制裁等非法活動或相關(guān)可疑
情形，收集、使用相關(guān)信息，采取暫?；蚪K止業(yè)務(wù)合作等措施。
十八、違約責(zé)任和責(zé)任劃分
（一）本協(xié)議當(dāng)事人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
（二）因本協(xié)議當(dāng)事人違約給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各
自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)
承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。對損失的賠償，僅限于直接損失，一方承擔(dān)連帶責(zé)任后有權(quán)根據(jù)另一方
過錯程度向另一方追償。但是發(fā)生下列情況時，當(dāng)事人免責(zé)：
（1）基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不
作為而造成的損失等；
（2）基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)所造成的損
失等；
（3）不可抗力。
4、基金托管人對存放或存管在基金托管人以外機構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由證券公司等其
他機構(gòu)負責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)及其收益不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；
5、計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其它非基金
管理人、基金托管人過錯造成的意外事故。
（三）一方當(dāng)事人違反本協(xié)議，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，對損失
的賠償，僅限于直接損失。
（四）因不可抗力不能履行本協(xié)議的，根據(jù)不可抗力的影響，違約方部分或全部免除責(zé)
任，但法律另有規(guī)定的除外。當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不能免除責(zé)任。
（五）當(dāng)事人一方違約，另一方在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，盡力防止損
失的擴大。
（六）違約行為雖已發(fā)生，但本協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護基金份額持有
人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。
（七）為明確責(zé)任，在不影響本協(xié)議本條其他規(guī)定的普遍適用性的前提下，基金管理人
和基金托管人對由于如下行為造成的損失的責(zé)任承擔(dān)問題，明確如下：
1、由于基金管理人下達違法、違規(guī)的指令所導(dǎo)致的責(zé)任，由基金管理人承擔(dān)；
2、基金管理人的指令下達人員在授權(quán)通知載明的權(quán)限范圍內(nèi)下達的指令所導(dǎo)致的責(zé)任，
由基金管理人承擔(dān)，即使該人員下達指令并沒有獲得基金管理人的實際授權(quán)（例如基金管理
人在撤銷或變更授權(quán)權(quán)限后未能及時通知基金托管人）；
3、基金托管人未對指令上簽名和印鑒與預(yù)留簽字樣本和預(yù)留印鑒進行表面一致性審核，
導(dǎo)致基金托管人執(zhí)行了應(yīng)當(dāng)無效的指令，基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)各自過錯程度承擔(dān)
責(zé)任；
4、屬于基金托管人實際有效控制下的基金財產(chǎn)（包括實物證券）在基金托管人保管期
間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)；
5、基金管理人應(yīng)承擔(dān)對其應(yīng)收取的管理費數(shù)額計算錯誤的責(zé)任。如果基金托管人復(fù)核
后同意基金管理人的計算結(jié)果，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)未正確履行復(fù)核義務(wù)的相應(yīng)責(zé)任；
6、基金管理人應(yīng)承擔(dān)對基金托管人應(yīng)收取的托管費數(shù)額計算錯誤的責(zé)任。如果基金托
管人復(fù)核后同意基金管理人的計算結(jié)果，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)未正確履行復(fù)核義務(wù)的相應(yīng)
責(zé)任；
7、由于基金管理人或基金托管人原因?qū)е卤净鸩荒芤罁?jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司的業(yè)務(wù)規(guī)則及時清算的，由責(zé)任方承擔(dān)由此給基金財產(chǎn)、基金份額持有人及受損害方造
成的直接損失，若由于雙方原因?qū)е卤净鸩荒芤罁?jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)
規(guī)則及時清算的，雙方應(yīng)按照各自的過錯程度對造成的直接損失合理分擔(dān)責(zé)任；
8、在資金交收日，基金資金賬戶資金首先用于除新股申購以外的其他資金交收義務(wù)，
交收完成后資金余額方可用于新股申購。如果因此資金不足造成新股申購失敗或者新股申購
不足，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
十九、適用法律與爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好
協(xié)商、調(diào)解解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁
決另有決定。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
二十、托管協(xié)議的效力
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請基金募集注冊時提交的基金托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人的法定代表人或授權(quán)簽字人簽章并加蓋公章，協(xié)議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國
證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以經(jīng)中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
（二）本協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本協(xié)議的有效
期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
（三）本協(xié)議自生效之日起對雙方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）本協(xié)議正本一式三份，協(xié)議雙方各執(zhí)一份，上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一份，每份具有同
等法律效力。
二十一、托管協(xié)議的簽訂
見簽署頁。
（以下無正文）
銀華多策略穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議.pdf