廣發(fā)天天利貨幣市場基金更新的招募說明書
廣發(fā)天天利貨幣市場基金更新的招募說明
書
基金管理人：廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
時間：二〇二五年八月
【重要提示】
本基金于2013年11月13日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1439號文注冊。本基金合同
于2014年1月27日生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本
基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資
本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政
治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系
統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實
施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價
可能不一致的風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險（貨幣市場基金共有風(fēng)險、重要貨幣市場基金特殊風(fēng)
險）等等。
本基金為貨幣市場基金，風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
本次更新的招募說明書主要對本基金下調(diào)托管費等信息進行修訂，更新內(nèi)容截止日為
2025年8月18日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（本報告中財務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言............................................................1
第二部分釋義.............................................................2
第三部分基金管理人.....................................................9
第四部分基金托管人....................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..................................................19
第六部分基金份額的分類................................................21
第七部分基金的募集....................................................23
第八部分基金合同的生效................................................24
第九部分基金份額的申購與贖回..........................................25
第十部分基金的投資....................................................34
第十一部分基金的業(yè)績..................................................47
第十二部分基金的財產(chǎn)..................................................54
第十三部分基金資產(chǎn)的估值..............................................55
第十四部分基金的收益與分配............................................59
第十五部分基金費用與稅收..............................................61
第十六部分基金的會計與審計............................................64
第十七部分基金的信息披露..............................................65
第十八部分風(fēng)險揭示....................................................71
第十九部分基金的終止與清算............................................76
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..........................................78
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................92
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)...................................104
第二十三部分其他應(yīng)披露事項...........................................106
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式.................................107
第二十五部分備查文件.................................................108
第一部分緒言
《廣發(fā)天天利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募
說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資
基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
（以下簡稱“《管理辦法》”）《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基
金信息披露特別規(guī)定＞》（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）以及《廣發(fā)
天天利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）等有關(guān)法律法規(guī)編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
廣發(fā)天天利貨幣市場基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說明
書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以
下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法
律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按
照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基
金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融
機構(gòu)。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、招募說明書或本招募說明書指《廣發(fā)天天利貨幣市場基金招募說明書》及
其更新
2、基金或本基金指廣發(fā)天天利貨幣市場基金
3、基金管理人指廣發(fā)基金管理有限公司
4、基金托管人指中國銀行股份有限公司
5、基金合同指《廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金合同》及對
該基金合同的任何有效修訂和補充
6、托管協(xié)議指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之
《廣發(fā)天天利貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該
托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
7、基金份額發(fā)售公告指《廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公
告》
8、法律法規(guī)指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法
規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其
他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等
9、《基金法》指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代
表大會常務(wù)委員會第三十次會議通過，自2013
年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集證券投資基金銷售機
構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
11、《信息披露辦法》指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9
月1日實施的《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8
月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
14、中國證監(jiān)會指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并
承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金
托管人和基金份額持有人
17、個人投資者指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資
基金的自然人
18、機構(gòu)投資者指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民
共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部
門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社
會團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境
外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》
（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)
中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進行境
內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格
境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資
者
20、投資人指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外投資者
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投
資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人指依基金合同和招募說明書合法取得基金份
額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售
基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)指廣發(fā)基金管理有限公司以及符合《銷售辦
法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機
構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，
具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、
基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和
結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持
有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為廣
發(fā)基金管理有限公司或接受廣發(fā)基金管理有
限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、
基金管理人所管理的基金份額余額及其變動
情況的賬戶
27、基金交易賬戶指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過
該銷售機構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余
情況的賬戶
28、基金合同生效日指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)
定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金
備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
29、基金合同終止日指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，
基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備
案并予以公告的日期
30、基金募集期指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止
的期間，最長不得超過3個月
31、存續(xù)期指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交
易日
33、T日指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回
或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
34、T+n日指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)
務(wù)的工作日
36、開放時間指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時
間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》指《廣發(fā)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)
規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證
券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
38、認(rèn)購指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額
的行為
39、申購指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招
募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
40、贖回指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合
同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的
行為
41、基金轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按照本基金合同和基金管
理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有
基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換
為基金管理人管理的其他基金基金份額的行
為
42、轉(zhuǎn)托管指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)
之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操
作
43、定期定額投資計劃指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每
期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)
于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方
式
44、巨額贖回指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回
申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額
總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日
基金總份額的10%
45、元指人民幣元
46、基金收益指基金投資所得紅利、債券利息、買賣證券價
差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及
因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩
余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計
提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)
收益率
50、銷售服務(wù)費指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有
人的費用，該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于
基金的營運費用
51、基金份額分類本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B
類基金份額和E類基金份額。三類基金份額分
設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并
分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率
52、A類基金份額指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份
額類別
53、B類基金份額指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份
額類別
54、E類基金份額指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份
額類別
55、升級指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份
額達(dá)到B類基金份額的最低份額要求時，基金
的注冊登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶
保留的A類基金份額全部升級為B類基金份額
56、降級指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份
額不能滿足該類基金份額的最低份額要求時，
基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資人在該基金
賬戶保留的B類基金份額全部降級為A類基金
份額
57、基金資產(chǎn)總值指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
58、基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
59、基金份額凈值指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額
總數(shù)
60、基金資產(chǎn)估值指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基
金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
61、指定媒介指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全
國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人
網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
62、不可抗力指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能
克服的客觀事件。
63、流動性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原
因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不
限于貨幣市場基金依法可投資的到期日在10
個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支
持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等；但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除
外
64、偏離度指采用影子定價與攤余成本法確定的基金資
產(chǎn)凈值的偏離程度，等于（NAVs-NAVa）/NAVa，
其中NAVs為影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值，
NAVa為攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值。
65、基金產(chǎn)品資料概要指《廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
第三部分基金管理人
一、概況
1、名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
2、住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2608室
3、辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔31－33樓；廣東
省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2603-2622室
4、法定代表人：葛長偉
5、設(shè)立時間：2003年8月5日
6、電話：020-83936666
全國統(tǒng)一客服熱線：95105828
7、聯(lián)系人：項軍
8、注冊資本：14,097.8萬元人民幣
9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣發(fā)證券股份有限公司 54.533%
烽火通信科技股份有限公司 14.187%
深圳市前海香江金融控股集團有限公司 14.187%
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 7.093%
嘉裕元（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.87%
嘉裕祥（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2.23%
嘉裕禾（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.55%
嘉裕泓（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.19%
嘉裕富（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.16%
總 計 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
葛長偉先生：董事長，學(xué)士，曾在安徽省人大財經(jīng)委、安徽省財政廳、安徽省政府辦公廳、
安徽省計委、中國神華集團運銷公司、國家發(fā)展和改革委員會、國務(wù)院辦公廳、重慶市委、廣
東省委、廣東省清遠(yuǎn)市委市政府、廣東省發(fā)展和改革委員會、中國南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司、廣
發(fā)證券股份有限公司工作。
孫曉燕女士：董事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)證券股份有限公司執(zhí)行董事、常務(wù)副總經(jīng)理、財務(wù)總
監(jiān)，兼任證通股份有限公司監(jiān)事。曾任廣東廣發(fā)證券公司投資銀行部經(jīng)理、廣發(fā)證券有限責(zé)任
公司財務(wù)部經(jīng)理、財務(wù)部副總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司投資自營部副總經(jīng)理,廣發(fā)基金管理
有限公司財務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理,廣發(fā)證券股份有限公司財務(wù)部總經(jīng)理，證通股份有限公司監(jiān)事會
主席。
王凡先生：董事，博士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理，兼任廣發(fā)國際資產(chǎn)管理有限
公司董事會主席、廣州投資顧問學(xué)院管理有限公司董事。曾在財政部、易方達(dá)基金管理有限公
司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
曾軍先生：董事，碩士，正高級工程師，現(xiàn)任烽火通信科技股份有限公司董事長，兼任烽
火超微信息科技有限公司董事長。曾任武漢郵電科學(xué)研究院研究員，烽火通信科技股份有限公
司經(jīng)理、哈爾濱辦事處主任、國內(nèi)市場總部副總經(jīng)理、客戶服務(wù)中心總經(jīng)理，武漢烽火技術(shù)服
務(wù)有限公司總經(jīng)理，烽火通信科技股份有限公司副總裁、總裁。
劉根森先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任深圳市前海香江金融控股集團有限公司董事，兼任香江集
團有限公司副總裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市大本創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事。曾
任德意志銀行香港分行分析員，深圳市前海香江金融控股集團有限公司董事長，深圳市龍崗中
銀富登村鎮(zhèn)銀行董事。
張彥先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司董事長，兼任廣州產(chǎn)業(yè)
投資基金管理有限公司助理總經(jīng)理、廣州南沙資訊科技園有限公司副董事長。曾任珠海證券、
珠證恒隆實業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理，金匯來發(fā)展有限公司副總經(jīng)理，第一證券營業(yè)部副總經(jīng)理，廣發(fā)證券
營業(yè)部總經(jīng)理，齊魯證券營業(yè)部總經(jīng)理，中泰證券廣東分公司總經(jīng)理，廣州市工業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)
展基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，廣州市城發(fā)投資基金管理有限公司董事長，廣州廣泰城發(fā)
規(guī)劃咨詢有限公司董事長，廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司副總經(jīng)理，廣州匯垠天粵股權(quán)
投資基金管理有限公司董事長，廣州基金國際股權(quán)投資基金管理有限公司董事長，黑龍江國中
水務(wù)股份有限公司董事長。
羅海平先生：獨立董事，博士，教授、高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任北京平智云數(shù)字科技合伙企業(yè)（有
限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人。曾任中國人民保險公司荊襄支公司經(jīng)理，長江保險經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理，
中國人民保險公司湖北省分公司國際保險部黨組書記、總經(jīng)理，中國人民保險公司漢口分公司
黨委書記、總經(jīng)理，太平保險有限公司市場部總經(jīng)理，中國太平保險有限公司湖北分公司黨委
書記、總經(jīng)理，中國太平保險有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理兼董事會秘書，陽光財產(chǎn)保險股
份有限公司總裁、陽光保險集團執(zhí)行委員會委員，中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司總經(jīng)理、董
事長、黨委書記，中華聯(lián)合保險集團股份有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官。
董茂云先生：獨立董事，博士，教授，現(xiàn)為寧波大學(xué)法學(xué)院退休教授，兼任浙江合創(chuàng)律師
事務(wù)所兼職律師，江蘇恒順醋業(yè)股份有限公司董事（外部董事）。曾任復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院副教授、
法律系副主任、法學(xué)院副院長、法學(xué)院教授，浙大城市學(xué)院法學(xué)院教授。
姚海鑫先生：獨立董事，博士，教授，現(xiàn)任遼寧大學(xué)新華國際商學(xué)院教授，兼任遼寧金融
控股集團有限公司外部兼職董事。曾任遼寧大學(xué)工商管理學(xué)院副院長、工商管理碩士（MBA）教
育中心副主任，遼寧大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處處長、財務(wù)處處長，遼寧大學(xué)學(xué)術(shù)委員會委員。
2、監(jiān)事會成員
孔偉英女士：監(jiān)事會主席，學(xué)士，經(jīng)濟師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理。
曾任職于廣發(fā)證券股份有限公司。
吳曉輝先生：職工監(jiān)事，碩士，工程師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司運營保障部副總經(jīng)理。
劉敏女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司營銷管理部副總經(jīng)理。曾任廣發(fā)
基金管理有限公司市場拓展部總經(jīng)理助理，營銷服務(wù)部總經(jīng)理助理，產(chǎn)品營銷管理部總經(jīng)理助
理。
喻晨女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司合規(guī)稽核部總經(jīng)理。曾任職于廣
發(fā)基金管理有限公司市場拓展部、金融工程部、產(chǎn)品營銷管理部。
高詹清先生：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程與風(fēng)險管理部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程部總經(jīng)理助理、監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
王凡先生：總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)國際資產(chǎn)管理有限公司董事會主席、廣州投資顧問學(xué)
院管理有限公司董事。曾在財政部、易方達(dá)基金管理有限公司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公
司副總經(jīng)理。
朱平先生：副總經(jīng)理，碩士,經(jīng)濟師，兼任瑞元資本管理有限公司董事長。曾任上海榮臣集
團市場部經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資銀行部華南業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，基金科匯基金經(jīng)理，
易方達(dá)基金管理有限公司投資部研究負(fù)責(zé)人，廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
魏恒江先生：副總經(jīng)理，碩士，高級工程師。曾在水利部、廣發(fā)證券股份有限公司工作，
歷任廣發(fā)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。
張敬晗女士：副總經(jīng)理，碩士。曾任中國農(nóng)業(yè)科學(xué)院助理研究員，中國證監(jiān)會培訓(xùn)中心、
監(jiān)察局科員，基金監(jiān)管部副處長及處長，私募基金監(jiān)管部處長。
張芊女士：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、固定收益管
理總部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在施耐德電氣公司、中國銀河證券、中國人保資產(chǎn)管理公司、工
銀瑞信基金管理有限公司和長盛基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理。
傅友興先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、價值投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在原天同基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司研究員、機
構(gòu)理財部副總經(jīng)理、規(guī)劃發(fā)展部總經(jīng)理、研究發(fā)展部總經(jīng)理、權(quán)益投資一部副總經(jīng)理。
劉格菘先生：副總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、成長投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在中國人民銀行、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司、融通基金管理有限公司工
作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司權(quán)益投資一部副總經(jīng)理、北京權(quán)益投資部總經(jīng)理。
王海濤先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司基金經(jīng)理、廣發(fā)國際資產(chǎn)管理
有限公司副董事長。曾在美國Business Excellence Inc.、摩根士丹利亞洲有限公司、興全基
金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司專戶投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
竇剛先生：副總經(jīng)理、首席信息官，碩士，工程師。曾在廣發(fā)證券股份有限公司工作，歷
任廣發(fā)基金管理有限公司中央交易部總經(jīng)理、運營總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。
項軍先生：督察長，學(xué)士。曾在中國工商銀行河北省信托投資公司、華夏證券有限公司、
上海萬融投資管理有限公司、合正投資管理有限公司工作。歷任廣發(fā)基金管理有限公司機構(gòu)理
財部副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理，北京辦事處總經(jīng)理，戰(zhàn)略與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
任爽女士，經(jīng)濟學(xué)碩士，持有中國證券投資基金業(yè)從業(yè)證書?，F(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司
現(xiàn)金指數(shù)投資部副總經(jīng)理、廣發(fā)天天紅發(fā)起式貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2013年10月22日起
任職)、廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2014年1月27日起任職)、廣發(fā)錢袋子貨幣市場
基金基金經(jīng)理(自2014年5月30日起任職)、廣發(fā)活期寶貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2014年8
月28日起任職)。曾任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部交易員兼研究員，廣發(fā)鑫惠靈活配置
混合型證券投資基金基金經(jīng)理(自2016年11月16日至2018年3月20日)、廣發(fā)鑫利靈活配置
混合型證券投資基金基金經(jīng)理(自2016年12月2日至2018年11月9日)、廣發(fā)純債債券型證
券投資基金基金經(jīng)理(自2012年12月12日至2019年1月8日)、廣發(fā)穩(wěn)鑫保本混合型證券投
資基金基金經(jīng)理(自2016年3月21日至2019年3月26日)、廣發(fā)鑫益靈活配置混合型證券投
資基金基金經(jīng)理(自2016年11月16日至2019年10月29日)、廣發(fā)利鑫靈活配置混合型證券
投資基金基金經(jīng)理(自2019年3月27日至2019年10月29日)、廣發(fā)理財7天債券型證券投資
基金基金經(jīng)理(自2013年6月20日至2020年4月21日)、廣發(fā)安盈靈活配置混合型證券投資
基金基金經(jīng)理(自2016年12月9日至2020年5月28日)、廣發(fā)聚泰混合型證券投資基金基金
經(jīng)理(自2015年6月8日至2020年7月1日)、廣發(fā)景寧純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自
2020年4月22日至2020年12月21日)、廣發(fā)鑫惠純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金
基金經(jīng)理(自2018年3月21日至2021年10月14日)。
曾雪蘭女士，經(jīng)濟學(xué)碩士，持有中國證券投資基金業(yè)從業(yè)證書。現(xiàn)任廣發(fā)現(xiàn)金寶場內(nèi)實時
申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2016年7月22日起任職)、廣發(fā)景榮純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理(自2020年9月25日起任職)、廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2020年12月
22日起任職)、廣發(fā)添利交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2022年3月22日起任職)、廣發(fā)中
債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理(自2022年8月9日起任職)、廣發(fā)錢袋子貨幣
市場基金基金經(jīng)理(自2023年12月13日起任職)。曾任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部債券
交易員、債券研究員、基金經(jīng)理助理，廣發(fā)集安債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2017年2月
6日至2018年10月9日)、廣發(fā)理財30天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2016年7月22日
至2020年9月24日)。
周卓熙先生，經(jīng)濟學(xué)碩士，持有中國證券投資基金業(yè)從業(yè)證書?，F(xiàn)任廣發(fā)天天利貨幣市場
基金基金經(jīng)理(自2021年5月6日起任職)、廣發(fā)添利交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2021
年5月24日起任職)、廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理(自2022
年8月5日起任職)、廣發(fā)天天紅發(fā)起式貨幣市場基金基金經(jīng)理(自2022年8月16日起任職)。
曾任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益管理總部債券交易員。
歷任基金經(jīng)理：譚昌杰，任職時間為2014年1月27日至2015年7月24日。
5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)如下：
基金管理人固定收益投資決策委員會由副總經(jīng)理張芊女士、固定收益投資總監(jiān)溫秀娟女
士、混合資產(chǎn)投資副總監(jiān)曾剛先生、混合資產(chǎn)投資部聯(lián)席總經(jīng)理姚秋先生、債券投資部總經(jīng)
理宋倩倩女士、特定策略投資部總經(jīng)理吳迪女士、固定收益研究部副總經(jīng)理葛飛先生、宏觀
策略部總經(jīng)理武幼輝先生、金融工程與風(fēng)險管理部總經(jīng)理高詹清先生等成員組成，張芊女士
擔(dān)任固定收益投資決策委員會主席。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度、中期和年度報告；
7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益
率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾：
（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制進行基金資產(chǎn)的
投資。
2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)
部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對各項基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。
內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制
環(huán)境、內(nèi)部控制措施等。基本管理制度包括風(fēng)險控制制度、基金投資管理制度、基金績效評估
考核制度、集中交易制度、基金會計制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)管理制度、員工保密制度、
危機處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要
職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。
根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點，公司設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的四道內(nèi)控防線：
1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明確的崗位職責(zé)，各
業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承
擔(dān)各自職責(zé)。
2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位
之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督
的責(zé)任。
3、建立以合規(guī)風(fēng)控部門對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道
監(jiān)控防線。合規(guī)風(fēng)控部門屬于內(nèi)核部門，獨立于其他部門和業(yè)務(wù)活動，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況實行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。
4、建立以合規(guī)審核委員會及督察長為核心，對公司所有經(jīng)營管理行為進行監(jiān)督的第四道監(jiān)
控防線。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商資
產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值服
務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國銀行已托管1136只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1067只，
QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多種類
型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。先后
獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的
無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)
則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托
管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相
關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理
機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院
證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1.直銷機構(gòu)
直銷機構(gòu)：廣發(fā)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2608室
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔31－33樓；廣東省珠
海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2603-2622室
法定代表人：葛長偉
客服電話：95105828或020-83936999
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網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)（僅限個人客戶）和直銷中心（僅限機構(gòu)客戶）
銷售本基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
客戶可以通過本公司客服電話進行銷售相關(guān)事宜的問詢、基金的投資咨詢及投訴等。
2.其他銷售機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示基金銷售機構(gòu)名錄。投資者在各銷售機構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)時，請遵循各銷售機構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、注冊登記人
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2608室
法定代表人：葛長偉
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔31－33樓；廣東省珠
海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2603-2622室
電話：020-89188970
傳真：020-89899175
聯(lián)系人：李爾華
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路6號周大福金融中心29層、10層、11層（01-04
單元）
負(fù)責(zé)人：鄧傳遠(yuǎn)
電話：020－37181333
傳真:020－37181388
經(jīng)辦律師：劉智、楊琳
聯(lián)系人：鄧傳遠(yuǎn)
四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系人：馮所騰
電話：010－58152016
傳真：010－85188298
經(jīng)辦注冊會計師：馮所騰、何明智
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人認(rèn)（申）購本基金的金額，對投資人持有的基金份額按照不同的費率
計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類、B類和E類三類基金份
額，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和基金7日年化收益
率。本基金基金份額的分類、對各類基金份額計提的銷售服務(wù)費年費率，由基金管理人在招
募說明書中規(guī)定。根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分
類進行調(diào)整并公告。
本基金的E類基金份額僅限定通過本基金管理人指定的電子交易平臺辦理申購、贖回等業(yè)
務(wù)，投資者辦理具體業(yè)務(wù)時請遵循本基金的招募說明書（更新）及本基金管理人指定的電子
交易平臺的相關(guān)規(guī)定。
二、基金份額類別的限制
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
年銷售服務(wù)費率 0.25% 0.01% 0.25%
首次單筆認(rèn)（申）購最低金額 0.01元 500萬元 0.01元
追加認(rèn)（申）購最低金額 0.01元 10萬元 0.01元
單筆贖回最低份額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額 0.01份
在銷售機構(gòu)保留的最低份額余額 0 份 500萬份 0份
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整認(rèn)（申）購各類基金份
額的最低限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
三、基金份額的自動升降級
1、A類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額余額低于500萬份的基金份額
持有人。若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500萬份時，本基
金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
2、B類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額超過500萬份（含500萬份）
的基金份額持有人。若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，
本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
3、投資者認(rèn)/申購申請確認(rèn)成交后，實際獲得的基金份額等級以本基金的登記機構(gòu)根據(jù)
上述規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
下：
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調(diào)整
并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購各類基
金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前2日至少在一家指定媒介上
刊登公告。
3、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級的
數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前2日至少在一家指定媒介上刊登公告。
第七部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集本
基金，并于2013年11月13日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1439號文注冊募集。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期為不定期。
本基金自2014年1月8日至2014年1月21日進行發(fā)售。本基金募集對象為符合法律法
規(guī)規(guī)定的個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外投資者，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買
證券投資基金的其他投資者。
本基金的面值為每份基金份額人民幣1.00元。
第八部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金合同已于2014年1月27日生效。自該日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機構(gòu)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金銷售機構(gòu)，在基金管理
人網(wǎng)站公示。
1、本公司直銷機構(gòu)；
2、銷售機構(gòu)：經(jīng)本公司委托，具有銷售本基金資格的商業(yè)銀行或其他機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點。
（詳見本招募說明書第五部分）。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或者
轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)
接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順序贖回；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購申請成立；
登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)
確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資人贖回生效后，基金管理人將指示基金托管人在T＋1日(包括該日)內(nèi)將贖回款項從
基金托管賬戶劃出。銷售機構(gòu)在T+2日（包括該日）內(nèi)劃往投資者賬戶，具體到賬時間可到
各銷售機構(gòu)咨詢。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至下
一個工作日劃往投資者賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款
處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日
(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。T日提交的
有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查
詢申請的確認(rèn)情況。若申購不生效，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機構(gòu)已經(jīng)接
收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，
投資人應(yīng)及時查詢。因投資者怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金
管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金投資者首次申購本基金A類基金份額的最低金額為0.01元，追加申購的最低金
額為0.01元。
2、基金投資者首次申購本基金B(yǎng)類基金份額的最低金額為500萬元，追加申購的最低金
額為10萬元。
3、A類基金份額單筆贖回最低份數(shù)不設(shè)單筆最低限額。
4、B類基金份額單筆贖回最低份數(shù)不設(shè)單筆最低限額，若B類基金份額持有人在該銷售
網(wǎng)點托管的基金份額不足500萬份或某筆贖回導(dǎo)致該持有人在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額少
于500萬份時，注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份
額。
5、基金投資者通過基金管理人指定的電子交易平臺辦理E類基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)，
首次申購本基金E類基金份額的最低金額為0.01元，追加申購的最低金額為0.01元，單筆
贖回申請最低限額為0.01份。
6、基金份額的升級和降級僅針對A類份額和B類份額，E類份額不參與基金份額的升級
和降級。當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的某類基金份額達(dá)到上一類基金份額的最低份額要求
時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級為上一類基金
份額。當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額要求時，
基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為下一類基金份
額。
7、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控
制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限
制，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金通常不收取申購費用和贖回費用，但當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于
5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時，或者，
在前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的前提下，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈
值的偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日單個
基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費
用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益
于基金利益最大化的情形除外。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金申購和贖回費用另有規(guī)定的，如適用于本基金，則以
屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定為準(zhǔn)。
2.本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。投資者申購所得的份額等于申購金
額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
3、申購份額的計算
本基金的申購費用為零，基金份額凈值保持為人民幣1.00元，計算公式如下：
申購份額＝申購金額/T日基金份額凈值
申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保留到小數(shù)點2
位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。
4、贖回金額的計算
贖回金額的計算分兩種情況處理。
（1）部分贖回
投資人部分贖回基金份額時，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金份額按照
每份一元人民幣為基準(zhǔn)計算的價值足以彌補其累計至該日的未付收益負(fù)值時，贖回金額如下
計算：
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值
投資人部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照每份一元人民幣
為基準(zhǔn)計算的價值不足以彌補其累計至該日的未付收益負(fù)值時，則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未
付收益：
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
（2）全部贖回
投資人在全部贖回本基金余額時，基金管理人自動將投資人的未付收益一并結(jié)算并與贖
回款一起支付給投資人，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的計算方法為：
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+該份額對應(yīng)的未付收益
贖回金額以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入的方法，保留至小數(shù)點后兩位，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申購
申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)致基金銷售
系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值
達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金申購申請。
9、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或
者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫
停接受投資人的申購申請的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回
申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%時，基金管
理人可以延緩支付贖回款項。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項
的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)
上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選
擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖
回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程
序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的全部贖回申請有困難或認(rèn)為因支付
投資人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理
人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延
期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)
日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消
贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一
并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全
部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份
額20%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超過該比例以上的贖回申請實施延期辦
理（基金份額持有人可在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷），對該單個基金
份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶贖回申請按前述條款處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工
作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新
開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基
金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的
公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公
告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最
近一個工作日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、基金的凍結(jié)和解凍與質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于
業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大額
存單等）、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不
限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入本基金的投資范圍。其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
三、投資策略
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的
基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、
流動性和風(fēng)險特征，對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。
（一）利率預(yù)期策略
影響利率走勢的因素很多，影響短期利率變動的因素更多，運行方式也更為復(fù)雜?；?
管理人將重點考察以下兩個因素：
1、中央銀行、財政部等國家宏觀經(jīng)濟管理部門的政策意圖。政府對金融市場運行的影響
非常深遠(yuǎn)。國家宏觀經(jīng)濟管理部門尤其是中央銀行對經(jīng)濟運行形勢的判斷及采取的應(yīng)對政策
是影響市場利率走勢的關(guān)鍵因素之一。
2、短期資金供求變化。短期資金市場參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動的重要主導(dǎo)
力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動形態(tài)。
具體而言，本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國民經(jīng)濟變化的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)，對國家經(jīng)濟政
策進行深入分析，進而對短期利率的變化態(tài)勢做出及時反應(yīng)。重點關(guān)注的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)包括：
國家經(jīng)濟管理部門政策、預(yù)期物價指數(shù)、相關(guān)市場資金供求關(guān)系等等。
在分析方法上，本基金管理人堅持定性與定量相結(jié)合的分析方法。
（二）期限配置策略
在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)對投資對象流動性和收益性的動態(tài)考察，構(gòu)建
合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來看，一般說來，預(yù)期利率上漲時，將
適當(dāng)縮短組合的平均期限；預(yù)期利率下降時，將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長組合的平
均剩余期限。
（三）品種配置策略
在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上，進行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上
漲時，可以增加回購資產(chǎn)的比重，適度降低債券資產(chǎn)的比重；預(yù)期利率下降，將降低回購資
產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。
（四）銀行定期存款及大額存單投資策略
銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對象，因此，銀行定期存款及大額存單的
投資將是本基金關(guān)注的重點之一。具體而言，在組合投資過程中，本基金將在綜合考慮成本
收益的基礎(chǔ)上，盡可能的擴大交易對手方的覆蓋范圍，通過對這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的
詢價，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款及大額存單的投資，在獲取較高投
資收益的同時盡量分散投資風(fēng)險，提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。
（五）套利策略
在久期控制的基礎(chǔ)上，本基金管理人將對貨幣市場的各個細(xì)分市場進行深入研究分析，
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保障流動性的前提下，尋找跨市場、跨期限、跨品種的套利投資機會，以
期獲得更高的收益。當(dāng)然，由于交易機制的限制，目前挖掘套利投資機會的投資方法主要是
用風(fēng)險相當(dāng)，但收益更高的品種替代收益較低的品種，或者用收益相當(dāng)，風(fēng)險較低的品種替
代風(fēng)險較高的品種。
（六）流動性管理策略
流動性好是貨幣市場基金的重要特征之一。在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密
關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建
立組合流動性監(jiān)控管理指標(biāo)，實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。
具體而言，本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通
過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式
提高基金資產(chǎn)整體的流動性，也可采用持續(xù)滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡
等量配置，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
四、投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權(quán)證、股指期貨、流通受限證券；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)剩余期限超過397天的債券；
(4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+級以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(5)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外
(6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（3）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，本基金投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（8）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得低于30%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（11）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本
基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其
各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%，因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計不超過
該期證券的10%；
（15）債券回購最長期限為1年,債券回購到期后不得展期；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（12）、（13）、（18）項規(guī)定外，由于市場變化或基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，
應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行
信息披露義務(wù)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為人民幣活期存款利率(稅后)。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活期存款利率
（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。活期存款利率由中國人民銀行公布，如果活期存款利率或利息
稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用
于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變
更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。
六、風(fēng)險收益特征
本基金屬于貨幣市場基金，風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
七、投資組合平均剩余期限計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證金、
證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單、債券、逆回購、中
央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會允許投資的其他固定收益類金融
工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履
約金的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，
剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余
期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩
余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）短期融資券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天
數(shù)計算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人的
利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三方牟取任何不
當(dāng)利益。
九、基金的融資融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
十、基金投資組合報告
廣發(fā)基金管理有限公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對本報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年5月8日復(fù)核了本報告中
的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 62,434,782,967.89 54.55
其中：債券 62,434,782,967.89 54.55
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 33,749,342,229.87 29.49
其中：買斷式回購的買入返售 - -
金融資產(chǎn)
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 18,266,809,341.72 15.96
4 其他資產(chǎn) 2,537,207.00 0.00
5 合計 114,453,471,746.48 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.27
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 599,981,309.48 0.53
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)
凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 59
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 48
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過120天的情況。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資 各期限負(fù)債占基金資
產(chǎn)凈值的比例（%） 產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 47.19 1.30
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.05 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 26.57 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.17 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 14.28 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 101.26 1.30
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 833,685,108.02 0.74
其中：政策性金融債 721,658,424.04 0.64
4 企業(yè)債券 800,972,053.47 0.71
5 企業(yè)短期融資券 2,094,908,644.71 1.86
6 中期票據(jù) 61,259,967.78 0.05
7 同業(yè)存單 58,643,957,193.91 51.94
8 其他 - -
9 合計 62,434,782,967.89 55.29
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 (張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112505141.IB 25建設(shè)銀行CD141 18,000,000.00 1,792,001,139.88 1.59
2 112505152.IB 25建設(shè)銀行CD152 15,000,000.00 1,493,079,217.94 1.32
3 112416225.IB 24上海銀行CD225 11,000,000.00 1,096,097,272.03 0.97
4 112516044.IB 25上海銀行CD044 10,000,000.00 998,680,520.22 0.88
5 112415393.IB 24民生銀行CD393 10,000,000.00 997,426,418.41 0.88
6 112402164.IB 24工商銀行CD164 10,000,000.00 996,494,668.76 0.88
7 112422032.IB 24郵儲銀行CD032 10,000,000.00 996,362,955.31 0.88
8 112405400.IB 24建設(shè)銀行CD400 10,000,000.00 996,252,746.88 0.88
9 112502097.IB 25工商銀行CD097 10,000,000.00 995,918,558.22 0.88
10 112502116.IB 25工商銀行CD116 10,000,000.00 995,556,188.83 0.88
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0558%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0251%
報告期內(nèi)每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0167%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金按照實際利率法計算金融資產(chǎn)的賬面價值，并使用影子定價和偏離度加以控制。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，上海銀行股份有限公司在報告編制日前一
年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)的處罰。上海銀行股份有限公司、中國建設(shè)
銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行
的處罰。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家外匯管理局的處
罰。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要
求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 160,038.86
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 2,377,168.14
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 2,537,207.00
第十一部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險,投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。基金業(yè)績數(shù)據(jù)截
至2025年3月31日。
一、本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
1．廣發(fā)天天利貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.6029% 0.0087% 0.3549% 0.0000% 3.2480% 0.0087%
2016.01.01-2016.12.31 2.5205% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.1647% 0.0027%
2017.01.01-2017.12.31 3.9628% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6079% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.6555% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.3006% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.4089% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0540% 0.0007%
2020.01.01-2020.12.31 1.9554% 0.0010% 0.3558% 0.0000% 1.5996% 0.0010%
2021.01.01-2021.12.31 2.1262% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.7713% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 1.7235% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.3686% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 1.7913% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.4364% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.5459% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.1901% 0.0007%
2025.01.01-2025.03.31 0.3267% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2392% 0.0004%
自基金合同生效起至今 33.8929% 0.0042% 3.9686% 0.0000% 29.9243% 0.0042%
2．廣發(fā)天天利貨幣B：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.8515% 0.0087% 0.3549% 0.0000% 3.4966% 0.0087%
2016.01.01-2016.12.31 2.7670% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.4112% 0.0027%
2017.01.01-2017.12.31 4.2119% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.8570% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.9043% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.5494% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.6549% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.3000% 0.0007%
2020.01.01-2020.12.31 2.2005% 0.0010% 0.3558% 0.0000% 1.8447% 0.0010%
2021.01.01-2021.12.31 2.3710% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 2.0161% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 1.9684% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.6135% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0360% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6811% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.7900% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.4342% 0.0007%
2025.01.01-2025.03 0.3862% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2987% 0.0004%
.31
自基金合同生效起至今 37.5179% 0.0042% 3.9686% 0.0000% 33.5493% 0.0042%
3．廣發(fā)天天利貨幣E：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.03.23-2015.12.31 2.5082% 0.0088% 0.2761% 0.0000% 2.2321% 0.0088%
2016.01.01-2016.12.31 2.5221% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.1663% 0.0027%
2017.01.01-2017.12.31 3.9640% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6091% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.6565% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.3016% 0.0020%
2019.01.01-2019.12.31 2.4091% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0542% 0.0007%
2020.01.01-2020.12.31 1.9556% 0.0010% 0.3558% 0.0000% 1.5998% 0.0010%
2021.01.01-2021.12 2.1258% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.7709% 0.0011%
.31
2022.01.01-2022.12.31 1.7241% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.3692% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 1.7915% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.4366% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.5461% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.1903% 0.0007%
2025.01.01-2025.03.31 0.3268% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2393% 0.0004%
自基金合同生效起至今 27.3961% 0.0035% 3.5603% 0.0000% 23.8358% 0.0035%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
二、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率
變動的比較
廣發(fā)天天利貨幣市場基金
累計凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢對比圖
(2014年1月27日至2025年3月31日)
1、廣發(fā)天天利貨幣A
2、廣發(fā)天天利貨幣B
3、廣發(fā)天天利貨幣E
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對
值達(dá)到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離度的
絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場
利率等信息對投資組合進行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，基金
管理人應(yīng)編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確
到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日
年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)
小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)
送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位或七日年化收益率百分
號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對估
值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤責(zé)
任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不
當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估
值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償損
失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)進
行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國
證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會
備案。
（3）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)；當(dāng)
正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者
固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進
行調(diào)整。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考
的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
基金估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化
收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易
結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤
處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或不可抗力等原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此
造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收
益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金自基金合同生效日起，每日將基金已實現(xiàn)收益分配給基金份額持有人（該收益
將于下一工作日會計確認(rèn)為實收基金），當(dāng)日收益參與下一日的收益分配，并定期支付且結(jié)轉(zhuǎn)
為相應(yīng)的基金份額。
通常情況下，本基金的收益支付方式為按日支付，對于目前暫不支持按日支付的銷售機
構(gòu)，仍保留按月支付的方式。不論何種支付方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配。投資
人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理。因去尾形成
的余額進行再次分配，直到分完為止；
3、本基金的分紅方式限于紅利再投資。如當(dāng)期累計分配的基金收益為正，則為份額持有
人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)期累計分配的基金收益為負(fù)，則直至累計基金收益為正的時期，
方為份額持有人增加基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。
4、投資者部分贖回基金份額時，如滿足最低持有限制，基金份額對應(yīng)的基金收益不隨贖
回款項支付給投資者。投資者全部贖回基金份額時，基金收益將全部結(jié)算并計入投資者賬戶。
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金
份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6、在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并且不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大
會決議通過，基金管理人應(yīng)于實施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告。
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披
露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，
以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同第十
八部分。
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持
有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額的費率。B類基金
份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費
率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受B類基金份額的費率。本基金E類基金份額的銷售服
務(wù)費年費率為0.25%。三類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)
數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力
致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類”中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用
實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托
管費率、基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。
調(diào)低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務(wù)費率等費率，無須召開基金份額持有
人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按如
下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按
照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式
確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券法》
規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事務(wù)
所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律對信息披露的方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變
化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”
或“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復(fù)制公開披露的信息資料。指定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會
基金電子披露網(wǎng)站。指定網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)無償向投資者提供基金信息披露服務(wù)。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)購、
申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等
內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動
中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要
信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定報刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在
指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)
同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000
7日年化收益率的計算方法：
365/77?????R???i
1+1 100%?????????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)不晚于每個開放日的次日，通過
指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)的網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期
間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延
遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度
報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情況除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分
析等，以及在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持
有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定
報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托
管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變
動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
23、當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對值達(dá)到或超過0.5％的情形；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，并予以公
告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金
信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住，供社會公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分風(fēng)險揭示
一、本基金面臨的主要風(fēng)險
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)
險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素
產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)
的各類風(fēng)險。
投資人投資本基金，主要存在以下風(fēng)險：
1、本基金的特定風(fēng)險
（1）貨幣市場基金共有風(fēng)險
本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影響
較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回
而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動
也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基
金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
（2）重要貨幣市場基金特殊風(fēng)險
經(jīng)中國證監(jiān)會評估，2024年2月本基金被確定為重要貨幣市場基金。重要貨幣市場基金
的基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等主體除遵守法律法規(guī)關(guān)于基金的一般性要求外，
還應(yīng)當(dāng)按照《重要貨幣市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》適用更為審慎的特別監(jiān)管要求和風(fēng)險處置要
求。請投資人關(guān)注本基金作為重要貨幣市場基金的風(fēng)險：1）本基金投資運作指標(biāo)要求較一般
貨幣市場基金更為嚴(yán)格，具體包括投資集中度、資產(chǎn)評級要求、交易對手風(fēng)險管控、高流動
性資產(chǎn)比例、流動性受限資產(chǎn)比例、組合久期及杠桿率等指標(biāo)；2）基金管理人將審慎確認(rèn)大
額申購申請，避免出現(xiàn)接受單一投資者申購申請后導(dǎo)致其持有份額超過基金總份額5%的情
況；單一投資者持有份額超過基金總份額5%的，基金管理人將與相關(guān)投資者就其贖回行為提
前作出約束性安排，包括但不限于單日凈贖回份額不得超過基金總份額的5%、延緩支付部分
贖回款項等；必要時基金管理人可能采取設(shè)定單一投資者單日申購金額上限、基金單日凈申
購比例上限、以贖回申請規(guī)模確定接受申購申請規(guī)模、暫?；鹕曩彽纫?guī)模管控措施。本基
金如不滿足相關(guān)條件可能被中國證監(jiān)會移出重要貨幣市場基金名單。請投資人特別關(guān)注本基
金作為重要貨幣市場基金的相關(guān)風(fēng)險和中國證監(jiān)會公布的重要貨幣市場基金名單，合理安排
資金進行投資。
2、市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
（1）政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影
響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券，其收益水平會
受到利率變化的影響。
（4）債券市場流動性風(fēng)險。由于銀行間債券市場深度和寬度相對較低，交易相對較不活
躍，可能增大銀行間債券變現(xiàn)難度，從而影響基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的風(fēng)險。
（5）再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)利率下降時，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前較少的收益率。
（6）信用風(fēng)險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于債券
發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。
3、管理風(fēng)險
基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作失誤或公司
內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險包括：
（1）決策風(fēng)險：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績效監(jiān)督檢查過程中，
由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
（2）操作風(fēng)險：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為因
素而可能導(dǎo)致的損失；
（3）技術(shù)風(fēng)險：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
4、職業(yè)道德風(fēng)險：是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導(dǎo)致的損
失。
5、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指在開放式基金運作過程中，可能會發(fā)生基金管理人未能以合理價格及時
變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風(fēng)險。
本基金投資范圍為現(xiàn)金，期期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定
期存款、通知存款、大額存單等）、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，投資標(biāo)的均為
流動性良好的金融工具；本基金在投資運作上將以分散投資、持續(xù)優(yōu)化的原則構(gòu)建組合，保
持組合的流動性，防范流動性風(fēng)險。本基金流動性良好。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申
購以及贖回安排。在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險
管理工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接受、贖回款項
被延緩支付、基金估值被暫停等風(fēng)險。投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本
基金的流動性風(fēng)險匹配。
（2）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
在本基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整
的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，甚至影響基金份額凈值。當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人
可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回等措施。發(fā)生延
期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項情形時，投資人面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回
資金的風(fēng)險。在本基金延期辦理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將
面臨凈值波動的風(fēng)險。
（3）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險的輔助措施，包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金暫停接
受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
2）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延緩支
付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲，可能對投
資者的資金安排帶來不利影響。
3）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分、基金資產(chǎn)估值”中的“六、暫停估值的情形”，
詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人一方面沒有可供參考的基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受基
金申購贖回申請，暫停接受基金申購贖回申請將導(dǎo)致投資者無法申購或贖回本基金。
4）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
6、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
7、投資管理風(fēng)險：（1）本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險均低于股票型基金、
混合型基金、債券型基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險品種；（2）選券方法、選券模型風(fēng)險；
（3）基金經(jīng)理主觀判斷錯誤的風(fēng)險；（4）其他風(fēng)險。
8、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件中有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包
括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷
售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特
征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對
同一產(chǎn)品風(fēng)險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金
實際運作情況等適時調(diào)整對本基金的風(fēng)險評級。
敬請投資人知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之
間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風(fēng)險評級的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
9、其他風(fēng)險
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金
可能會面臨一些特殊的風(fēng)險；
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
（5）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來風(fēng)險；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自行承
擔(dān)投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)代理銷售，但是，
基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔(dān)保收益，銷售機構(gòu)并不能
保證其收益或本金安全。
第十九部分基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)報中國證監(jiān)會備案生效后方可執(zhí)
行，自決議生效之日起在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)
清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律
意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國
家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所
托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資
金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金
管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基
金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重
要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》
規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費率，但法律法規(guī)要求提高該
等報酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的
事項。
2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定以及對基金持有人利益無實質(zhì)性不利影響下，
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費及其他應(yīng)當(dāng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，設(shè)立新的基金份額類別，調(diào)低基金的銷售
服務(wù)費率或變更收費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基
金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10
日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣?
決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份
額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面
提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基
金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表
決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票
進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到
指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見
的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)
場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份
額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并
且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截
至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于第1款第（2）項、或者第2款第（3）
項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月
以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)
有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召
開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會
議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電
話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合
同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金
份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)
系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2
個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項
均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召
集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基
金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人
大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有
人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致報監(jiān)管機關(guān)并提前公告后，可直接
對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)的清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)報中國證監(jiān)會備案生效后方可執(zhí)
行，自決議生效之日起在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)
清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律
意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟
貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局
性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號2608室
法定代表人:葛長偉
成立時間：2003年8月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2003]91號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣14,097.8萬元
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機
構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系
統(tǒng)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
5、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
7、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；
8、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)（以下簡稱“央行票據(jù)”）；
9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）中期票據(jù)；
10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
基金管理人應(yīng)將擬投資的債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；鸸芾?
人可以根據(jù)實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。
基金托管人根據(jù)上述投資范圍對基金的投資進行監(jiān)督；
2、對基金投融資比例進行監(jiān)督。
本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權(quán)證、股指期貨、流通受限證券；
(2)可轉(zhuǎn)換債券；
(3)剩余期限超過397天的債券；
(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
(5)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，從
其規(guī)定；
(6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（3）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，本基金投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（8）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得低于30%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（11）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本
基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計不超過
該期證券的10%；
（15）債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（12）、（13）、（18）項規(guī)定外，由于市場變化或基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、基金份額凈值計算、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算、應(yīng)
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料
中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及托管協(xié)議的約定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管
人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及托管協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）在托管協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相
關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行托管協(xié)議的情況
進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資
金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和七日年化收益率等公開披露的相關(guān)基金信息、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、
相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無
正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、
《基金合同》及托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托
管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有
權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事
項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
（三）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以
供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及托管協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托管
人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報
告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基金
銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基
金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行本
基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基
金托管人負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相
關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以
外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及
的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相關(guān)賬
戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用
的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行報備。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及有
關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正本的
原件提交給基金托管人。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的
重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。本基金采用攤余成本法計價，通
過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值始終保持在人民幣1.00元，國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每工作日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基
金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日結(jié)束后計算得
出當(dāng)日的該基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率，并在蓋章后以雙
方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對凈值計算結(jié)果進行復(fù)核，并以雙方約定的
方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與
基金會計賬目的核對同時進行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以及
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位以內(nèi)（含第四位）或七日
年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)（含第三位）發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值錯
誤。當(dāng)每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以
糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當(dāng)計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定
的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對外公布的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致
該基金財產(chǎn)或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計算
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；
若基金托管人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人
也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人
的不當(dāng)?shù)美一鸸芾砣思盎鹜泄苋艘迅髯猿袚?dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不
當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美Ｈ绻颠€金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔(dān)
的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)
成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以
將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時查明原因并糾正。
3、基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成。季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)編制完畢并于
每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)予以公告；中期報告在會計年度半年終了后40日內(nèi)編制
完畢并于會計年度半年終了后兩個月內(nèi)予以公告；年度報告在會計年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完
畢并于會計年度終了后三個月內(nèi)予以公告?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不
編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在季度報
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提
供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通
知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托
管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人和
基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
六、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)?；鹜?
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費給予補償。
七、爭議解決方式
（一）托管協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因托管協(xié)議產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的爭議可通過
友好協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決
的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，托管協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行托管協(xié)議的其他規(guī)定。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得
與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人根據(jù)基金份額持有人
的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)，為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)，配備安全、
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人辦理基金賬戶業(yè)務(wù)、基金份額
的登記、權(quán)益分配時紅利的登記、權(quán)益分配時紅利的派發(fā)、基金交易份額的清算過戶等服務(wù)。
二、持有人交易記錄查詢及對賬單服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)服務(wù)
注冊登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。
基金份額持有人每次交易結(jié)束后（T日），本基金銷售網(wǎng)點將于T＋2日開始為基金份額持有
人提供該筆交易成交確認(rèn)單的查詢服務(wù)。基金份額持有人也可以在T＋2日通過本基金管理人
客戶服務(wù)中心查詢基金交易情況?；鸸芾砣酥变N機構(gòu)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)在直銷機構(gòu)網(wǎng)點進行交易
的基金份額持有人的要求打印成交確認(rèn)單?；痄N售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)在銷售網(wǎng)點進行交易的基金
份額持有人的要求進行成交確認(rèn)。
2、對賬單服務(wù)
本公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過廣發(fā)基金直銷系統(tǒng)持有本公司基
金份額的持有人提供基金保有情況信息。
基金份額持有人可通過以下方式查閱對賬單：
1）基金份額持有人可登錄本基金管理人的網(wǎng)站賬戶自助查詢系統(tǒng)查閱對賬單。
2）基金份額持有人可通過網(wǎng)站、電話等方式向本基金管理人訂制電子形式的定期對賬單。
基金交易對賬單分為季度對賬單和年度對賬單，記錄該基金份額持有人最近一季度或一年內(nèi)
所有申購、贖回等交易發(fā)生的時間、金額、數(shù)量、價格以及當(dāng)前賬戶的余額等。季度對賬單
在每季結(jié)束后的20個工作日內(nèi)向訂制季度對賬單服務(wù)的基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)
送，年度對賬單在每年度結(jié)束后20個工作日內(nèi)對所有基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)送。
3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自
助查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點查詢歷史交易記錄。
三、信息訂制服務(wù)
基金份額持有人在申請開立本公司基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址，可訂制電子郵件服
務(wù)，內(nèi)容包括交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等；如預(yù)留手機號碼，可訂制手機短信服務(wù)，內(nèi)
容包括基金凈值播報、交易確認(rèn)等。已開立本公司基金賬戶未預(yù)留相關(guān)資料的基金份額持有
人可到銷售網(wǎng)點或通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自助查詢
系統(tǒng)）辦理資料變更。
四、信息查詢
基金管理人為每個基金賬戶提供一個基金賬戶查詢密碼，基金份額持有人可以憑基金賬
號和該密碼通過基金管理人的電話呼叫中心（Call Center）查詢客戶基金賬戶信息；同時可
以修改通信地址、電話、電子郵件等信息；另外還可登錄本基金管理人網(wǎng)站查詢基金申購與
贖回的交易情況、賬戶余額、基金產(chǎn)品信息。
五、投訴受理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工坐席、書信、
電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴?；鸱蓊~持有人還
可以通過銷售機構(gòu)的服務(wù)電話進行投訴。
六、服務(wù)聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)中心
電話呼叫中心（Call Center）：95105828或020-83936999，該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)。
傳真：020-34281105
2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
電子信箱：services@gffunds.com.cn
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
公告事項 披露日期
關(guān)于旗下部分貨幣基金份額在部分銷售渠道暫停機構(gòu)投資者申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2025-04-22
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年年度報告提示性公告 2025-03-29
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第4季度報告提示性公告 2025-01-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 2024-10-25
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年中期報告提示性公告 2024-08-30
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 2024-07-18
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
公司住所，供社會公共查閱、復(fù)制。
第二十五部分備查文件
1．中國證監(jiān)會核準(zhǔn)廣發(fā)天天利貨幣市場基金募集的文件
2．《廣發(fā)天天利貨幣市場基金基金合同》
3．《廣發(fā)天天利貨幣市場基金托管協(xié)議》
4．《廣發(fā)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
5．法律意見書
廣發(fā)天天利貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf