銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書更新(2025年第1號(hào))
銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金
招募說明書更新
(2025年第1號(hào))
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國證監(jiān)會(huì)”）2014年3月
17日證監(jiān)許可【2014】300號(hào)文注冊(cè)。
本基金的基金合同生效日為2014年4月25日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)
和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解
基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)
行長期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不
能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等
效理財(cái)方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類
型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的收
益風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的收益風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基
金為貨幣市場(chǎng)基金，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、混合型基
金、股票型基金。購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存
款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，
包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)以及本基
金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放
日基金的凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣
除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日
基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金產(chǎn)品資料
概要及基金合同，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期
限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得會(huì)高
于或低于投資人先前所支付的金額。本基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其
未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人所管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)
的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策
后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買和贖回
基金，基金銷售機(jī)構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相
關(guān)披露。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年10月18日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截
止日為2025年06月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2025年06月30日，所披露的投資組合
為2025年第2季度的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示.......................................................................1
一、緒言.......................................................................4
二、釋義.......................................................................5
三、基金管理人................................................................10
四、基金托管人................................................................24
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................26
六、基金份額的分類............................................................64
七、基金的募集................................................................66
八、基金合同的生效............................................................67
九、基金份額的申購與贖回......................................................68
十、基金的投資................................................................78
十一、基金的業(yè)績(jī)..............................................................89
十二、基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................91
十三、基金資產(chǎn)估值............................................................92
十四、基金的收益與分配........................................................96
十五、基金的費(fèi)用與稅收........................................................98
十六、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì).......................................................100
十七、基金的信息披露.........................................................101
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................................108
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................................111
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.....................................................113
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...............................................114
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...............................................115
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng).......................................................117
二十四、招募說明書的存放及查閱方式...........................................118
二十五、備查文件.............................................................119
一、緒言
《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“招募說明書”或“本招
募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦
法》”）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》”）、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通
知》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定＞》
等有關(guān)法律法規(guī)及《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”
或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率
等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本
招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由銀華基
金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在
基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義
務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基
金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華多利寶貨幣
市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用
來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資
者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額的
投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為
24、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股
份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)導(dǎo)致的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬
戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告之日
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過三個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日或基金
管理人另行公告的其他日期
38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登記機(jī)構(gòu)的開放式證券投資基金登
記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買本基金基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買本基金基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的其他已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金基金份額的行
為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人
債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
48、日/天：指公歷日
49、月：指公歷月
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、票據(jù)投資收益、銀
行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
52、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
53、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益
54、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆
費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
56、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。
兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
57、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
58、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
59、升級(jí)：指當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額的最低
份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的A類基金份額全部
升級(jí)為B類基金份額
60、降級(jí)：指當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額
的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份
額全部降級(jí)為A類基金份額
61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
63、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
64、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
65、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
67、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)
68、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)
組織形式 股份有限公司 注冊(cè)資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基
金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2.222億元人民
幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山
西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）
（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及
珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基
金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)地為廣東省
深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金
管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董
事會(huì)下設(shè)“戰(zhàn)略委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”、“薪酬與提名委員會(huì)”、“審計(jì)
委員會(huì)”四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會(huì)由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對(duì)公司董事、高級(jí)
管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量
化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷管理
與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商業(yè)務(wù)總部、交易
管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展部、投
資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公室（黨群工作
部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門，并設(shè)有北
京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北京）有限公司、深
圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三家全資子公司。此
外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同時(shí)下設(shè)“主動(dòng)
型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決策、基
金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個(gè)專門委
員會(huì)。公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決策流程
和風(fēng)險(xiǎn)管理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長，藍(lán)星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)上市公司
并購重組審核委員會(huì)委員、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色證券專業(yè)委員會(huì)副主任委員、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)
系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理有限公司董事
長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會(huì)并購融資委員會(huì)
執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券行業(yè)文化建設(shè)委員會(huì)顧問、深圳證券交易所理事會(huì)
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會(huì)副理事長。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任公
司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合
規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁?，F(xiàn)
任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司執(zhí)
行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)工程師。曾任一汽集團(tuán)公司
發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)副主任；長
春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)主任；吉林省政府黨組成員、秘書長?，F(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第七屆理事會(huì)理事，上海證券交易所第六屆理事會(huì)政策咨詢委員會(huì)
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分會(huì)會(huì)長，吉林省資本市場(chǎng)發(fā)展促進(jìn)
會(huì)會(huì)長。
趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書館系統(tǒng)管
理員，重慶有價(jià)證券公司營業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利路證
券營業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助
理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控
制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董事?，F(xiàn)任西南
證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司。現(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華國際資
本管理有限公司董事，銀華基金投資決策委員會(huì)主任，兼任中國基金業(yè)協(xié)會(huì)兼職副
會(huì)長。
鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會(huì)科學(xué)
院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國政協(xié)
委員?，F(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會(huì)科學(xué)院社會(huì)保障實(shí)驗(yàn)室首
席專家，中國社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會(huì)保障部咨詢專家委員會(huì)委員，在北京大學(xué)、中國人民大學(xué)、國家行
政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，國務(wù)院
“政府特殊津貼”獲得者，全國先進(jìn)會(huì)計(jì)（教育）工作者。曾任中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)理
事、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)會(huì)長、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)對(duì)外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會(huì)副主任。
現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國企業(yè)管理協(xié)會(huì)常
務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會(huì)常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會(huì)常務(wù)
理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
封和平先生：獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所屬
中華財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還曾擔(dān)任
中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)上市公司并購重組審核委員會(huì)委員、
第29屆奧運(yùn)會(huì)北京奧組委財(cái)務(wù)顧問。
李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、?？啬?
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨(dú)立董事職務(wù)?，F(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會(huì)仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會(huì)主席，研究生，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師。曾任天勤會(huì)計(jì)
師事務(wù)所和中天勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國）國際工程有限公司財(cái)務(wù)部國際財(cái)務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會(huì)秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司董
事等職務(wù)?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財(cái)務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都營
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處長兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團(tuán)有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公司經(jīng)紀(jì)
業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運(yùn)營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事。現(xiàn)任西南
證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，重慶市證券期貨業(yè)協(xié)
會(huì)會(huì)長。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)位，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾任湘財(cái)證券有限責(zé)
任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主
持工作），湘財(cái)證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運(yùn)營部
總經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)?，F(xiàn)任公司
業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部主管，北京賽特飯店財(cái)
務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)行政
部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)行政部副總監(jiān)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全國
社會(huì)保障基金理事會(huì)、中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)
理、投資決策委員會(huì)副主任。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有限
責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際業(yè)
務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學(xué)、美國南卡羅萊納大學(xué)、美國約翰霍普金斯大
學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融部，
巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、中
國證監(jiān)會(huì)?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會(huì)理事
長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)
法律碩士、英國劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國社會(huì)科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金融學(xué)
專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日?qǐng)?bào)社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長，中國銀監(jiān)會(huì)湖北銀監(jiān)局副局長。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會(huì)北京分會(huì)、搜
狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會(huì)秘書，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任
公司董事會(huì)秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
王樹麗女士,碩士研究生。2013年7月加入銀華基金?，F(xiàn)任固定收益投資管理部
固定收益聯(lián)席投資總監(jiān)/基金經(jīng)理/投資經(jīng)理（社保、基本養(yǎng)老）/團(tuán)隊(duì)長。自2017
年05月04日起擔(dān)任"銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金"基金經(jīng)理,自2017年05月04日起至
2020年12月14日擔(dān)任"銀華雙月定期理財(cái)債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年
06月07日起兼任"銀華交易型貨幣市場(chǎng)基金"基金經(jīng)理,自2019年01月29日起至2020
年02月05日兼任"銀華安鑫短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年03月14日
起至2020年03月30日兼任"銀華安享短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年
06月11日起兼任"銀華安頤中短債雙月持有期債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自
2021年06月11日起至2025年09月09日兼任"銀華安鑫短債債券型證券投資基金"基金
經(jīng)理,自2021年11月03日起兼任"銀華季季盈3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金"基
金經(jīng)理,自2022年06月08日起兼任"銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基
金"基金經(jīng)理,自2023年03月03日起兼任"銀華活錢寶貨幣市場(chǎng)基金"基金經(jīng)理,自
2023年11月07日起兼任"銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自
2024年04月10日起兼任"銀華安泰債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2024年12月26
日起兼任"銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
馮小鶯女士,碩士研究生。2017年7月加入銀華基金?，F(xiàn)任固定收益投資管理部
基金經(jīng)理/基金經(jīng)理助理/投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老）。自2025年10月15日起
擔(dān)任"銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
本基金歷任基金經(jīng)理：
朱哲先生,自2014年04月25日起至2015年07月23日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
哈默女士,自2015年05月25日起至2017年03月22日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
洪利平女士,自2017年02月28日起至2018年10月17日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
劉謝冰先生,自2018年07月04日起至2023年03月10日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
3、公司投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主任：王立新
委員會(huì)副主任：徐波
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
徐波先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級(jí)董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總
經(jīng)理、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投
資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國帝國理工大學(xué)工程碩士、英國劍橋大學(xué)
工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部
助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)
務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；攫B(yǎng)老）、
主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等職
務(wù)。現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總
監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團(tuán)。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研究
部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級(jí)基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官?，F(xiàn)任公司
基金投資顧問投資決策專門委員會(huì)主任、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會(huì)辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
決定基金的除調(diào)高托管費(fèi)、管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和調(diào)整收費(fèi)方
式；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）本基金投資于其他基金（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（2）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（3）動(dòng)用銀行信貸資金從事證券買賣；
（4）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（5）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外）；
（6）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
（7）從事有可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（8）從事證券承銷行為；
（9）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)
格；
（10）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（11）法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)存
在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)
險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)
于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要
時(shí)適時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公
司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨(dú)立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實(shí)
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對(duì)工作
流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸芾砣嗽诙?
會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對(duì)公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研
究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)
董事會(huì)的同時(shí)，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設(shè)有督察長，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)作
的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長和中國
證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)
面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分
工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對(duì)、
相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)
系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進(jìn)
行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的
獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長、董事會(huì)及中國證監(jiān)會(huì)。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及管
理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富
的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以
上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀
行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資
基金、基金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社保基金、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外
三類機(jī)構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、
私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首
家開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，
是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)基金
1088只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、
FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管
規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組成
部分，秉承中國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀
行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)
管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審
閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等
國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基
于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控
制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其
他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并
及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序
已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定
的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動(dòng)端站點(diǎn) 請(qǐng)到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場(chǎng)下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認(rèn)購手續(xù)，
具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、代銷機(jī)構(gòu)
A類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（2）烏魯木齊銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 新疆烏魯木齊市水磨溝區(qū)會(huì)展大道599號(hào)新疆財(cái)富中心A座4層至31層
法定代表人 任思宇
客服電話 0991-96518 網(wǎng)址 www.uccb.com.cn
（3）天津銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 天津市河西區(qū)友誼路15號(hào)
法定代表人 李宗唐
客服電話 400-696-0296 網(wǎng)址 www.bankoftianjin.com
（4）交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人 任德奇
客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com
（5）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)尚志大街160號(hào)
法定代表人 郭志文
客服電話 95537；400-609-5537 網(wǎng)址 www.hrbb.com.cn
（6）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)
法定代表人 王耀球
客服電話 0769-961122 網(wǎng)址 www.drcbank.com
（7）渤海銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人 李伏安
客服電話 95541 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn
（8）中國銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人 葛海蛟
客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn
（9）大連銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 大連市中山區(qū)中山路88號(hào)天安國際大廈49樓
法定代表人 陳占維
客服電話 400-664-0099 網(wǎng)址 www.bankofdl.com
（10）昆侖銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 克拉瑪依市世紀(jì)大道7號(hào)
法定代表人 蔣尚君
客服電話 400-669-6869 網(wǎng)址 www.klb.cn
（11）河北銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 石家莊市平安北大街28號(hào)
法定代表人 喬志強(qiáng)
客服電話 400-612-9999 網(wǎng)址 www.hebbank.com
（12）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 中國深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（13）中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人 方合英
客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citicbank.com
（14）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（15）蘇州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號(hào)
法定代表人 王蘭鳳
客服電話 96067 網(wǎng)址 www.suzhoubank.com
（16）杭州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（17）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 福州市湖東路154號(hào)中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（18）中國民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（19）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路500號(hào)
法定代表人 鄭楊
客服電話 95528 網(wǎng)址 www.spdb.com.cn
（20）華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人 楊書劍
客服電話 95577 網(wǎng)址 www.hxb.com.cn
（21）中國工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人 廖林
客服電話 95588 網(wǎng)址 www.icbc.com.cn
（22）中泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人 王洪
客服電話 95538 網(wǎng)址 http://www.zts.com.cn/
（23）中天證券股份有限公司
注冊(cè)地址 遼寧省沈陽市和平區(qū)光榮街23號(hào)甲
法定代表人 李安有
客服電話 95346 網(wǎng)址 www.iztzq.com
（24）中山證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市南山區(qū)粵海街道蔚藍(lán)海岸社區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號(hào)海信南方大廈21層、22層
法定代表人 吳小靜
客服電話 95329 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/
（25）中航證券有限公司
注冊(cè)地址 江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
法定代表人 戚俠
客服電話 400-889-5335 網(wǎng)址 http://www.avicsec.com/
（26）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊(cè)地址 深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國華潤大廈L4601-L4608
法定代表人 王建力
客服電話 95532 網(wǎng)址 https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（27）中國銀河證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
法定代表人 陳亮
客服電話 400-888-8888；95551 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn
（28）國泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 http://www.gtht.com
（29）中銀國際證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39層
法定代表人 寧敏
客服電話 400-620-8888 網(wǎng)址 www.bocichina.com
（30）中信證券華南股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：自編01號(hào)）
法定代表人 陳可可
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.gzs.com.cn/
（31）中信證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
法定代表人 張佑君
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.citics.com
（32）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人 霍達(dá)
客服電話 95565 網(wǎng)址 http://www.cmschina.com/
（33）英大證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（34）信達(dá)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人 祝瑞敏
客服電話 400-800-8899 網(wǎng)址 http://www.cindasc.com
（35）西南證券股份有限公司
注冊(cè)地址 重慶市江北區(qū)金沙門路32號(hào)
法定代表人 吳堅(jiān)
客服電話 95355 網(wǎng)址 http://www.swsc.com.cn
（36）五礦證券有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號(hào)榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元
法定代表人 趙立功
客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn
（37）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層
法定代表人 王達(dá)
客服電話 95322 網(wǎng)址 http://www.wlzq.com.cn
（38）申萬宏源證券有限公司
注冊(cè)地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
法定代表人 楊玉成
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（39）申萬宏源西部證券有限公司
注冊(cè)地址 新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20樓2005室
法定代表人 王獻(xiàn)軍
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（40）上海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
法定代表人 李俊杰
客服電話 021-962518 網(wǎng)址 www.shzq.com
（41）山西證券股份有限公司
注冊(cè)地址 太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人 王怡里
客服電話 95573 網(wǎng)址 http://www.i618.com.cn
（42）瑞銀證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
法定代表人 陳安
客服電話 400-887-8827 網(wǎng)址 www.ubssecurities.com
（43）華龍證券股份有限公司
注冊(cè)地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號(hào)蘭州財(cái)富中心21樓
法定代表人 祁建邦
客服電話 95368 網(wǎng)址 www.hlzq.com
（44）華福證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
客服電話 95547 網(wǎng)址 http://www.hfzq.com.cn
（45）平安證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層
法定代表人 何之江
客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://stock.pingan.com
（46）金元證券股份有限公司
注冊(cè)地址 海口市南寶路36號(hào)證券大廈4樓
法定代表人 陸濤
客服電話 95372 網(wǎng)址 http://www.jyzq.cn
（47）江海證券有限公司
注冊(cè)地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)
法定代表人 趙洪波
客服電話 956007 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn
（48）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號(hào)中國鳳凰大廈1棟20C-1房
法定代表人 俞洋
客服電話 95323；400-109-9918 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn
（49）國新證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)車公莊大街4號(hào)2幢1層A2112室
法定代表人 張海文
客服電話 95390 網(wǎng)址 https://www.crsec.com.cn/
（50）國金證券股份有限公司
注冊(cè)地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（51）國海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣西桂林市輔星路13號(hào)
法定代表人 王海河
客服電話 0771-95563 網(wǎng)址 http://www.ghzq.com.cn
（52）國都證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層、10層
法定代表人 翁振杰
客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com
（53）光大證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人 劉秋明
客服電話 95525 網(wǎng)址 http://www.ebscn.com
（54）東莞證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)
法定代表人 陳照星
客服電話 95328 網(wǎng)址 http://www.dgzq.com.cn
（55）東吳證券股份有限公司
注冊(cè)地址 蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號(hào)
法定代表人 范力
客服電話 95330 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn
（56）華寶證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（57）東海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層
法定代表人 王文卓
客服電話 95531 網(wǎng)址 http://www.longone.com.cn
（58）東北證券股份有限公司
注冊(cè)地址 吉林省長春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人 李福春
客服電話 95360 網(wǎng)址 http://www.nesc.cn
（59）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
法定代表人 劉學(xué)民
客服電話 95358 網(wǎng)址 www.firstcapital.com.cn
（60）大同證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 山西省大同市平城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層
法定代表人 董祥
客服電話 400-712-1212 網(wǎng)址 www.dtsbc.com.cn
（61）長江證券股份有限公司
注冊(cè)地址 湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)
法定代表人 金才玖
客服電話 95579 網(wǎng)址 https://www.95579.com/
（62）長城證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人 王軍
客服電話 95514 網(wǎng)址 http://www.cgws.com
（63）長城國瑞證券有限公司
注冊(cè)地址 廈門市蓮前西路2號(hào)蓮富大廈17樓
法定代表人 王勇
客服電話 400-0099-886 網(wǎng)址 www.gwgsc.com
（64）渤海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室
法定代表人 安志勇
客服電話 956066 網(wǎng)址 http://www.ewww.com.cn
（65）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
法定代表人 肖海峰
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://sd.citics.com
（66）西部證券股份有限公司
注冊(cè)地址 陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
法定代表人 徐朝暉
客服電話 95582 網(wǎng)址 http://www.westsecu.com
（67）華安證券股份有限公司
注冊(cè)地址 合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號(hào)
法定代表人 章宏韜
客服電話 95318 網(wǎng)址 http://www.hazq.com
（68）國信證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人 張納沙
客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn
（69）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
法定代表人 劉成
客服電話 95587、400-888-8108 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
（70）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（71）誠通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)院1號(hào)樓15層1501
法定代表人 張威
客服電話 95399 網(wǎng)址 www.cctgsc.com.cn
（72）中信期貨有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305室、14層
法定代表人 張皓
客服電話 400-990-8826 網(wǎng)址 www.citicsf.com
（73）首創(chuàng)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)德勝門外大街115號(hào)德勝尚城E座
法定代表人 畢勁松
客服電話 010-59366000 網(wǎng)址 www.sczq.com.cn
（74）民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心A座16-18層
法定代表人 余政
客服電話 400-619-8888 網(wǎng)址 www.mszq.com
（75）甬興證券有限公司
注冊(cè)地址 浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人 李抱
客服電話 400-916-0666 網(wǎng)址 http://www.yongxingsec.com
（76）聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
法定代表人 呂春衛(wèi)
客服電話 956006 網(wǎng)址 http://www.lczq.com
（77）方正證券股份有限公司
注冊(cè)地址 長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號(hào)華遠(yuǎn)華中信4、5號(hào)樓3701-3717
法定代表人 施華
客服電話 95571 網(wǎng)址 http://www.foundersc.com
（78）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（79）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河北路183-187號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（80）興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 福州市湖東路268號(hào)
法定代表人 楊華輝
客服電話 95562 網(wǎng)址 http://www.xyzq.com.cn
（81）開源證券股份有限公司
注冊(cè)地址 西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門B座5層
法定代表人 李剛
客服電話 400-860-8866 網(wǎng)址 www.kysec.cn
（82）東方證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
法定代表人 龔德雄
客服電話 95503 網(wǎng)址 http://www.dfzq.com.cn
（83）北京高華證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)西直門外大街112號(hào)2層203-1
法定代表人 章星
客服電話 010-59300600 網(wǎng)址 www.gaohuasec.com
（84）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址 無錫市金融一街8號(hào)
法定代表人 顧偉
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（85）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（86）華源證券股份有限公司
注冊(cè)地址 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
法定代表人 鄧暉
客服電話 95305 網(wǎng)址 www.huayuanstock.com
（87）國元證券股份有限公司
注冊(cè)地址 安徽省合肥市壽春路179號(hào)
法定代表人 蔡詠
客服電話 400-8888-777 網(wǎng)址 www.gyzq.com.cn
（88）北京增財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)建威大廈1208室
聯(lián)系人 閆麗敏
客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn
（89）中國國際金融股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市建國門外大街1號(hào)國貿(mào)大廈2座27層及28層
法定代表人 陳亮
客服電話 010-65051166 網(wǎng)址 http://www.cicc.com.cn
（90）一路財(cái)富(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
聯(lián)系人 董宣
客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com
（91）天相投資顧問有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座701
法定代表人 林義相
客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.txsec.com
（92）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
辦公地址 深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室
聯(lián)系人 龔江江
客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（93）上海長量基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)二期11層
聯(lián)系人 陸倩
客服電話 400-820-2899 網(wǎng)址 www.erichfund.com
（94）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號(hào)2號(hào)樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（95）北京展恒基金銷售股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
聯(lián)系人 李曉芳
客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com
（96）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào) 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（97）和訊信息科技有限公司
辦公地址 北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
聯(lián)系人 劉洋
客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com
（98）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座9層
聯(lián)系人 張燕
客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com
（99）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（100）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢(mèng)
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（101）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（102）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
（103）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號(hào)北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（104）北京錢景基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路13號(hào)樓6層616室
聯(lián)系人 白皓
客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net
（105）中國國際期貨股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路14號(hào)中期大廈B座4層
聯(lián)系人 蔡婧
客服電話 95162 網(wǎng)址 www.cifco.net
（106）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號(hào)5號(hào)樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（107）海銀基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1217號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)16樓
聯(lián)系人 吳力群
客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com
（108）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號(hào)樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（109）北京輝騰匯富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號(hào)富華大廈F座12層B室
聯(lián)系人 彭雪琳
客服電話 400-066-9355 網(wǎng)址 www.kstreasure.com
（110）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲2號(hào)盈科中心B座裙樓二層
聯(lián)系人 牛亞楠
客服電話 400-618-0707 網(wǎng)址 www.hongdianfund.com
（111）上海陸金所基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴1333號(hào)
聯(lián)系人 寧博宇
客服電話 400-821-9031 網(wǎng)址 www.lufunds.com
（112）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（113）上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 上海市黃浦區(qū)延安東路1號(hào)凱石大廈4樓
聯(lián)系人 高皓輝
客服電話 400-643-3389 網(wǎng)址 https://www.vstonewealth.com
（114）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號(hào)院2號(hào)樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（115）天津國美基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤大廈B座19層
聯(lián)系人 楊雪
客服電話 400-111-0889 網(wǎng)址 www.gomefund.com
（116）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（117）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（118）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（119）上海通華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴世紀(jì)金融廣場(chǎng)楊高南路799號(hào)3號(hào)樓9樓
聯(lián)系人 云澎
客服電話 95156轉(zhuǎn)6或 400-66-95156轉(zhuǎn)6 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（120）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（121）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001 號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場(chǎng)313 棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
（122）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場(chǎng)53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（123）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（124）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（125）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（126）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
聯(lián)系人 施燕華
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.gw.com.cn
（127）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址 海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽光金融廣場(chǎng)16層
法定代表人 李科
客服電話 95510 網(wǎng)址 http://www.sinosig.com
（128）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
（129）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址 南京市鼓樓區(qū)中山北路國際1413室
聯(lián)系人 孫平
客服電話 025-66046166 網(wǎng)址 www.huilinbd.com
（130）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 https://www.weonefunds.com/
（131）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊(cè)地址 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座13、14層
法定代表人 路昊
客服電話 952303 網(wǎng)址 www.huaruisales.com
（132）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址 中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人 王濱
客服電話 95519 網(wǎng)址 www.e-chinalife.com
（133）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號(hào)-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（134）大河財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號(hào)瑜賽進(jìn)豐高新財(cái)富中心26層1號(hào)
法定代表人 趙鷹龍
客服電話 0851-88235678 網(wǎng)址 http://www.urainf.com
（135）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（136）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人 黃欣
客服電話 400-6767-523 網(wǎng)址 https://zzwealth.cn/
（137）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（138）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（139）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號(hào)
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
（140）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
法定代表人 楊健
客服電話 400-673-7010 網(wǎng)址 www.jianfortune.com
B類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）蘇州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號(hào)
法定代表人 王蘭鳳
客服電話 96067 網(wǎng)址 www.suzhoubank.com
（2）大連銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 大連市中山區(qū)中山路88號(hào)天安國際大廈49樓
法定代表人 陳占維
客服電話 400-664-0099 網(wǎng)址 www.bankofdl.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 福州市湖東路154號(hào)中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（4）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（5）中國銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人 葛海蛟
客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn
（6）中國光大銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
法定代表人 王江
客服電話 95595 網(wǎng)址 www.cebbank.com
（7）河北銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 石家莊市平安北大街28號(hào)
法定代表人 喬志強(qiáng)
客服電話 400-612-9999 網(wǎng)址 www.hebbank.com
（8）渤海銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人 李伏安
客服電話 95541 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn
（9）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)
法定代表人 王耀球
客服電話 0769-961122 網(wǎng)址 www.drcbank.com
（10）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)尚志大街160號(hào)
法定代表人 郭志文
客服電話 95537；400-609-5537 網(wǎng)址 www.hrbb.com.cn
（11）杭州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（12）華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人 楊書劍
客服電話 95577 網(wǎng)址 www.hxb.com.cn
（13）江蘇銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 南京市中華路26號(hào)
法定代表人 夏平
客服電話 95319 網(wǎng)址 www.jsbchina.cn
（14）交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人 任德奇
客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com
（15）昆侖銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 克拉瑪依市世紀(jì)大道7號(hào)
法定代表人 蔣尚君
客服電話 400-669-6869 網(wǎng)址 www.klb.cn
（16）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（17）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 中國深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（18）天津銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 天津市河西區(qū)友誼路15號(hào)
法定代表人 李宗唐
客服電話 400-696-0296 網(wǎng)址 www.bankoftianjin.com
（19）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路500號(hào)
法定代表人 鄭楊
客服電話 95528 網(wǎng)址 www.spdb.com.cn
（20）烏魯木齊銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 新疆烏魯木齊市水磨溝區(qū)會(huì)展大道599號(hào)新疆財(cái)富中心A座4層至31層
法定代表人 任思宇
客服電話 0991-96518 網(wǎng)址 www.uccb.com.cn
（21）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
法定代表人 張金良
客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com
（22）中國民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（23）中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人 方合英
客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citicbank.com
（24）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人 鄭國雨
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（25）聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
法定代表人 呂春衛(wèi)
客服電話 956006 網(wǎng)址 http://www.lczq.com
（26）中泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人 王洪
客服電話 95538 網(wǎng)址 http://www.zts.com.cn/
（27）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河北路183-187號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（28）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（29）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
法定代表人 劉成
客服電話 95587、400-888-8108 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
（30）國信證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人 張納沙
客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn
（31）南京證券股份有限公司
注冊(cè)地址 南京市江東中路389號(hào)
法定代表人 步國旬
客服電話 95386 網(wǎng)址 www.njzq.com.cn
（32）華安證券股份有限公司
注冊(cè)地址 合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號(hào)
法定代表人 章宏韜
客服電話 95318 網(wǎng)址 http://www.hazq.com
（33）西部證券股份有限公司
注冊(cè)地址 陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
法定代表人 徐朝暉
客服電話 95582 網(wǎng)址 http://www.westsecu.com
（34）國元證券股份有限公司
注冊(cè)地址 安徽省合肥市壽春路179號(hào)
法定代表人 蔡詠
客服電話 400-8888-777 網(wǎng)址 www.gyzq.com.cn
（35）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
法定代表人 肖海峰
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://sd.citics.com
（36）渤海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室
法定代表人 安志勇
客服電話 956066 網(wǎng)址 http://www.ewww.com.cn
（37）長城國瑞證券有限公司
注冊(cè)地址 廈門市蓮前西路2號(hào)蓮富大廈17樓
法定代表人 王勇
客服電話 400-0099-886 網(wǎng)址 www.gwgsc.com
（38）長城證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人 王軍
客服電話 95514 網(wǎng)址 http://www.cgws.com
（39）長江證券股份有限公司
注冊(cè)地址 湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)
法定代表人 金才玖
客服電話 95579 網(wǎng)址 https://www.95579.com/
（40）誠通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)院1號(hào)樓15層1501
法定代表人 張威
客服電話 95399 網(wǎng)址 www.cctgsc.com.cn
（41）大同證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 山西省大同市平城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層
法定代表人 董祥
客服電話 400-712-1212 網(wǎng)址 www.dtsbc.com.cn
（42）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
法定代表人 劉學(xué)民
客服電話 95358 網(wǎng)址 www.firstcapital.com.cn
（43）東北證券股份有限公司
注冊(cè)地址 吉林省長春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人 李福春
客服電話 95360 網(wǎng)址 http://www.nesc.cn
（44）東方證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
法定代表人 龔德雄
客服電話 95503 網(wǎng)址 http://www.dfzq.com.cn
（45）東海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層
法定代表人 王文卓
客服電話 95531 網(wǎng)址 http://www.longone.com.cn
（46）華寶證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（47）東吳證券股份有限公司
注冊(cè)地址 蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號(hào)
法定代表人 范力
客服電話 95330 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn
（48）東莞證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)
法定代表人 陳照星
客服電話 95328 網(wǎng)址 http://www.dgzq.com.cn
（49）方正證券股份有限公司
注冊(cè)地址 長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號(hào)華遠(yuǎn)華中信4、5號(hào)樓3701-3717
法定代表人 施華
客服電話 95571 網(wǎng)址 http://www.foundersc.com
（50）光大證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人 劉秋明
客服電話 95525 網(wǎng)址 http://www.ebscn.com
（51）國都證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層、10層
法定代表人 翁振杰
客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com
（52）國海證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣西桂林市輔星路13號(hào)
法定代表人 王海河
客服電話 0771-95563 網(wǎng)址 http://www.ghzq.com.cn
（53）國金證券股份有限公司
注冊(cè)地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（54）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址 無錫市金融一街8號(hào)
法定代表人 顧偉
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（55）國新證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)車公莊大街4號(hào)2幢1層A2112室
法定代表人 張海文
客服電話 95390 網(wǎng)址 https://www.crsec.com.cn/
（56）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號(hào)中國鳳凰大廈1棟20C-1房
法定代表人 俞洋
客服電話 95323；400-109-9918 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn
（57）江海證券有限公司
注冊(cè)地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)
法定代表人 趙洪波
客服電話 956007 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn
（58）金元證券股份有限公司
注冊(cè)地址 ?？谑心蠈毬?6號(hào)證券大廈4樓
法定代表人 陸濤
客服電話 95372 網(wǎng)址 http://www.jyzq.cn
（59）開源證券股份有限公司
注冊(cè)地址 西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門B座5層
法定代表人 李剛
客服電話 400-860-8866 網(wǎng)址 www.kysec.cn
（60）民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心A座16-18層
法定代表人 余政
客服電話 400-619-8888 網(wǎng)址 www.mszq.com
（61）平安證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層
法定代表人 何之江
客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://stock.pingan.com
（62）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（63）華福證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
客服電話 95547 網(wǎng)址 http://www.hfzq.com.cn
（64）華龍證券股份有限公司
注冊(cè)地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號(hào)蘭州財(cái)富中心21樓
法定代表人 祁建邦
客服電話 95368 網(wǎng)址 www.hlzq.com
（65）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（66）瑞銀證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
法定代表人 陳安
客服電話 400-887-8827 網(wǎng)址 www.ubssecurities.com
（67）山西證券股份有限公司
注冊(cè)地址 太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人 王怡里
客服電話 95573 網(wǎng)址 http://www.i618.com.cn
（68）上海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
法定代表人 李俊杰
客服電話 021-962518 網(wǎng)址 www.shzq.com
（69）申萬宏源西部證券有限公司
注冊(cè)地址 新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20樓2005室
法定代表人 王獻(xiàn)軍
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（70）申萬宏源證券有限公司
注冊(cè)地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
法定代表人 楊玉成
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（71）首創(chuàng)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)德勝門外大街115號(hào)德勝尚城E座
法定代表人 畢勁松
客服電話 010-59366000 網(wǎng)址 www.sczq.com.cn
（72）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層
法定代表人 王達(dá)
客服電話 95322 網(wǎng)址 http://www.wlzq.com.cn
（73）五礦證券有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號(hào)榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元
法定代表人 趙立功
客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn
（74）西南證券股份有限公司
注冊(cè)地址 重慶市江北區(qū)金沙門路32號(hào)
法定代表人 吳堅(jiān)
客服電話 95355 網(wǎng)址 http://www.swsc.com.cn
（75）信達(dá)證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人 祝瑞敏
客服電話 400-800-8899 網(wǎng)址 http://www.cindasc.com
（76）英大證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（77）粵開證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開發(fā)區(qū)金控中心21、22、23層
法定代表人 嚴(yán)亦斌
客服電話 95564 網(wǎng)址 http://www.ykzq.com
（78）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人 霍達(dá)
客服電話 95565 網(wǎng)址 http://www.cmschina.com/
（79）中信期貨有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305室、14層
法定代表人 張皓
客服電話 400-990-8826 網(wǎng)址 www.citicsf.com
（80）中信證券股份有限公司
注冊(cè)地址 廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
法定代表人 張佑君
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.citics.com
（81）中信證券華南股份有限公司
注冊(cè)地址 廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：自編01號(hào)）
法定代表人 陳可可
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.gzs.com.cn/
（82）中銀國際證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39層
法定代表人 寧敏
客服電話 400-620-8888 網(wǎng)址 www.bocichina.com
（83）甬興證券有限公司
注冊(cè)地址 浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人 李抱
客服電話 400-916-0666 網(wǎng)址 http://www.yongxingsec.com
（84）國泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 http://www.gtht.com
（85）中國銀河證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
法定代表人 陳亮
客服電話 400-888-8888；95551 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn
（86）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊(cè)地址 深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國華潤大廈L4601-L4608
法定代表人 王建力
客服電話 95532 網(wǎng)址 https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（87）中航證券有限公司
注冊(cè)地址 江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
法定代表人 戚俠
客服電話 400-889-5335 網(wǎng)址 http://www.avicsec.com/
（88）中山證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 深圳市南山區(qū)粵海街道蔚藍(lán)海岸社區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號(hào)海信南方大廈21層、22層
法定代表人 吳小靜
客服電話 95329 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/
（89）中天證券股份有限公司
注冊(cè)地址 遼寧省沈陽市和平區(qū)光榮街23號(hào)甲
法定代表人 李安有
客服電話 95346 網(wǎng)址 www.iztzq.com
（90）北京高華證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)西直門外大街112號(hào)2層203-1
法定代表人 章星
客服電話 010-59300600 網(wǎng)址 www.gaohuasec.com
（91）華源證券股份有限公司
注冊(cè)地址 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
法定代表人 鄧暉
客服電話 95305 網(wǎng)址 www.huayuanstock.com
（92）北京增財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)建威大廈1208室
聯(lián)系人 閆麗敏
客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn
（93）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人 黃欣
客服電話 400-6767-523 網(wǎng)址 https://zzwealth.cn/
（94）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號(hào)5號(hào)樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（95）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（96）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（97）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
（98）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（99）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
（100）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號(hào)-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（101）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲2號(hào)盈科中心B座裙樓二層
聯(lián)系人 牛亞楠
客服電話 400-618-0707 網(wǎng)址 www.hongdianfund.com
（102）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（103）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（104）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（105）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢(mèng)
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（106）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（107）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（108）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座9層
聯(lián)系人 張燕
客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com
（109）天津國美基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤大廈B座19層
聯(lián)系人 楊雪
客服電話 400-111-0889 網(wǎng)址 www.gomefund.com
（110）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（111）和訊信息科技有限公司
辦公地址 北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
聯(lián)系人 劉洋
客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com
（112）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
聯(lián)系人 施燕華
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.gw.com.cn
（113）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（114）上海通華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴世紀(jì)金融廣場(chǎng)楊高南路799號(hào)3號(hào)樓9樓
聯(lián)系人 云澎
客服電話 95156轉(zhuǎn)6或 400-66-95156轉(zhuǎn)6 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（115）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（116）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（117）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001 號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場(chǎng)313 棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
（118）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào) 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（119）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
聯(lián)系人 姜帥伯
客服電話 4000808208 網(wǎng)址 www.licaimofang.com
（120）北京展恒基金銷售股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
聯(lián)系人 李曉芳
客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com
（121）大河財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號(hào)瑜賽進(jìn)豐高新財(cái)富中心26層1號(hào)
法定代表人 趙鷹龍
客服電話 0851-88235678 網(wǎng)址 http://www.urainf.com
（122）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號(hào)院2號(hào)樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（123）北京錢景基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路13號(hào)樓6層616室
聯(lián)系人 白皓
客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net
（124）海銀基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1217號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)16樓
聯(lián)系人 吳力群
客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com
（125）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號(hào)北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（126）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址 南京市鼓樓區(qū)中山北路國際1413室
聯(lián)系人 孫平
客服電話 025-66046166 網(wǎng)址 www.huilinbd.com
（127）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號(hào)2號(hào)樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（128）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊(cè)地址 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座13、14層
法定代表人 路昊
客服電話 952303 網(wǎng)址 www.huaruisales.com
（129）上海長量基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)二期11層
聯(lián)系人 陸倩
客服電話 400-820-2899 網(wǎng)址 www.erichfund.com
（130）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場(chǎng)53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（131）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號(hào)樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（132）上海陸金所基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴1333號(hào)
聯(lián)系人 寧博宇
客服電話 400-821-9031 網(wǎng)址 www.lufunds.com
（133）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 https://www.weonefunds.com/
（134）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
辦公地址 深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室
聯(lián)系人 龔江江
客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（135）天相投資顧問有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座701
法定代表人 林義相
客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.txsec.com
（136）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址 海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽光金融廣場(chǎng)16層
法定代表人 李科
客服電話 95510 網(wǎng)址 http://www.sinosig.com
（137）一路財(cái)富(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
聯(lián)系人 董宣
客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com
（138）中國國際金融股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市建國門外大街1號(hào)國貿(mào)大廈2座27層及28層
法定代表人 陳亮
客服電話 010-65051166 網(wǎng)址 http://www.cicc.com.cn
（139）中國國際期貨股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路14號(hào)中期大廈B座4層
聯(lián)系人 蔡婧
客服電話 95162 網(wǎng)址 www.cifco.net
（140）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（141）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址 中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人 王濱
客服電話 95519 網(wǎng)址 www.e-chinalife.com
（142）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人 樊懷東
客服電話 4000-899-100 網(wǎng)址 www.yibaijin.com
（143）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號(hào)
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
（144）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
法定代表人 楊健
客服電話 400-673-7010 網(wǎng)址 www.jianfortune.com
以上排名不分先后。
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 陳穎華、袁瑩婭
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人 毛鞍寧 聯(lián)系人 蔣燕華
電話 010-58153000 傳真 010-85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師 蔣燕華、朱燕
六、基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的基金份額余額的數(shù)量進(jìn)行基金份額類
別劃分。本基金將設(shè)A類基金份額和B類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代
碼，并單獨(dú)公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)
行調(diào)整并公告。
（二）基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互
相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)《基金合同》、招募說明書約定因認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等
操作發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外。
本基金A類基金份額和B類基金份額的金額及份額限制如下：
份額類別 A類 B類
首次認(rèn)購最低金額 0.01元 500萬元
追加認(rèn)購最低金額 0.01元 10萬元
首次申購最低金額 0.01元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元
單筆最低贖回限額 0.01份 0.01份
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 0.01份
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購
各類基金份額的最低份額余額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整前2日
在規(guī)定媒介上刊登公告。
（三）基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的A類基金份額滿足B類基金份額類別的最低份額要求
時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份
額。
當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份額不能滿足B類基金份額最低份額要求
時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份
額。
本基金已自2022年6月6日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。
（四）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利
影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，增加
新的基金份額類別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置及各類別的基金份額余額限
制、降低費(fèi)率水平、基金份額升降級(jí)數(shù)額限制及規(guī)則，或者停止現(xiàn)有基金份額類別
的銷售等，調(diào)整前基金管理人需及時(shí)公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
七、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2014年3月17日證監(jiān)許可【2014】
300號(hào)文注冊(cè)。本基金已于2014年4月23日結(jié)束募集，A類份額和B類份額合計(jì)募集金
額為3,991,310,831.38元，募集份額為3,991,310,831.38份，A類份額和B類份額的
認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息合計(jì)為347,984.68元，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額為347,984.68
份，合計(jì)認(rèn)購戶數(shù)為13,769戶。
（二）基金類型
貨幣市場(chǎng)基金
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期限
不定期
八、基金合同的生效
本基金基金合同生效日為2014年4月25日，基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日
出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終
止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。貨幣市場(chǎng)基金
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場(chǎng)所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)名單詳見本招募說
明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”或其他相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷
售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)
的營業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理
人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方
式進(jìn)行申購與贖回。
（二）基金銷售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
（三）申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間以基金銷售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金自2014年6月11日起開始辦理申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（四）申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、投資者全部贖回持有的基金份額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者待支付的收
益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的情況
下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購或贖回的申請(qǐng)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購
成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效?；鸱蓊~持有人在提交贖回
申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)無效?；鸱蓊~持有
人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖
回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日前（含T+1日）對(duì)該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，則
申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)
于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整并按照有關(guān)規(guī)定公告。
（六）申購金額和贖回份額的限制
1、在本基金銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購時(shí)，投資人每個(gè)基金賬戶
首筆申購的最低金額為人民幣0.01元，每筆追加申購的最低金額為人民幣0.01元。
直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購限額
及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)的最低份額為0.01
份基金份額?；鸱蓊~持有人可將其全部或部分基金份額贖回，若基金份額持有人
某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）單個(gè)交
易賬戶的基金份額余額少于0.01份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回。直銷機(jī)構(gòu)
和其他銷售機(jī)構(gòu)對(duì)每筆贖回申請(qǐng)的最低份額及贖回后的最低基金份額余額另有規(guī)定
的，以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、投資人將所申購的基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最
低申購金額的限制。
4、本基金不對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制。
5、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
規(guī)定請(qǐng)參見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
6、基金管理人可以對(duì)基金的總規(guī)模進(jìn)行限制，并在相關(guān)公告中列明。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
8、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件
下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
（七）申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金
份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回
費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上
述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)
市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)
行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按
相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖
回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
（八）申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購份額的計(jì)算：
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去
部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
例2：假定某客戶投資2,000,000.00元申購本基金A類基金份額，則其可得到的
申購份額為：
申購份額=2,000,000.00/1.00=2,000,000.00份
即：某客戶投資2,000,000.00元申購本基金A類基金份額，則可得到
2,000,000.00份A類基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算：
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去
部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
例3：假定某基金份額持有人贖回1,000,000.00份A類基金份額，則其可得到的
贖回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00=1,000,000.00元
即：某基金份額持有人贖回1,000,000.00份A類基金份額，可得到的贖回金額
為1,000,000.00元。
例4：假定某基金份額持有人全部贖回其賬戶內(nèi)的2,000,000.00份A類基金份
額，且當(dāng)日該等基金份額待支付收益為289.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=（2,000,000.00+289.00）×1.00=2,000,289.00元
即：某基金份額持有人全部贖回其賬戶內(nèi)的2,000,000.00份A類基金份額，且
當(dāng)日該等基金份額待支付收益為289.00元，可得到的凈贖回金額為2,000,289.00
元。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍
市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)采取暫停接受基金申購申請(qǐng)的措施。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時(shí)。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、本基金單日累計(jì)申購金額/凈申購比例、本基金單日超出基金管理人規(guī)定的
總規(guī)模限額的。
8、單一賬戶單日累計(jì)申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
9、單筆申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
11、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
12、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、10、11、12、13項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理
人決定拒絕或暫停投資人的申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購
款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)
的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)
出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性
時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接
受基金贖回申請(qǐng)的措施。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金單日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額的。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理
贖回業(yè)務(wù)。
8、繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)時(shí)，
基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支
付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分
配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理
部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理
并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有
人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取
延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一開放
日基金總份額的20%時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)有
困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基
金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中超過上
一開放日基金總份額20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期辦理。對(duì)于未能
贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放
日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回
申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中未超過上一開放日基金總份額
20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，與其
他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理，并且對(duì)于該基金份額持有人和其他基金份
額持有人的贖回申請(qǐng)采取相同的處理方式。對(duì)于前述未能贖回部分，基金份額持有
人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入
下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先
權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基
金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低
份額的限制?；疝D(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公
告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，
但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或
贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介刊登基金重新
開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回的開放日公告最近一個(gè)工作日各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)
刊登暫停公告一次。當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過2個(gè)月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告
的頻率。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新
開放申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
本基金已于2014年6月11日開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十六）定期定額投資計(jì)劃
本基金已于2014年6月11日起開始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。
（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。
（十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不
利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，根
據(jù)具體情況對(duì)上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或安排本基金的基金份額依
法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規(guī)規(guī)定的其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，或者辦理
基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)無須召開基金份額持有人大會(huì)審議但須報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)備案并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在有效控制風(fēng)險(xiǎn)并保持較高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定
的、高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資
產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將基于主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（包括：GDP增長率、國內(nèi)外利率水平及市場(chǎng)預(yù)
期、市場(chǎng)資金供求、通貨膨脹水平、貨幣供應(yīng)量等）分析背景下制定投資策略，力
求在滿足投資組合對(duì)安全性、流動(dòng)性需要的基礎(chǔ)上為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益率。
1、久期調(diào)整策略
根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、央行貨幣政策、短期市場(chǎng)流動(dòng)性狀況等因素對(duì)貨幣市場(chǎng)利
率曲線走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷，并在此基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)的調(diào)整組合的久期。當(dāng)市場(chǎng)利率看
漲時(shí)，適度縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投資品種、增持剩余
期限較短品種，降低組合整體凈值損失風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)市場(chǎng)利率看跌時(shí)，則相對(duì)延長投資
組合平均剩余期限，增持較長剩余期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
本組合做為現(xiàn)金類管理工具，本產(chǎn)品會(huì)在綜合考慮基金規(guī)模波動(dòng)的基礎(chǔ)上，綜
合考慮各類屬債券品種的收益率水平、流動(dòng)性水平等因素，動(dòng)態(tài)的進(jìn)行配置。
3、個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇層面，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，通過分析各
類屬的相對(duì)收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來確定類屬配置比例，
尋找具有投資價(jià)值的投資品種，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的、能給組合帶來相對(duì)
較高回報(bào)的類屬；減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的、給組合帶來相對(duì)較低回報(bào)的類
屬，借以取得較高的總回報(bào)。
4、回購策略
本基金利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過循環(huán)回購以放大債券投資的收
益。該策略的基本模式是利用買入債券進(jìn)行正回購，再利用回購融入資金購買收益
率較高債券品種，如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購放
大操作時(shí)，基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定。基金
管理人也將密切關(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì)，通過逆回
購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。
5、收益率曲線策略
根據(jù)債券市場(chǎng)收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)
值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對(duì)當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析，尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲
線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞
鈴策略和梯形策略等在不同市場(chǎng)環(huán)境下的表現(xiàn)，構(gòu)建優(yōu)化組合，獲取合理收益。
未來，隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投
資策略，并在招募說明書更新中公告。
（四）決策依據(jù)和決策程序
1、決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）國家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及其對(duì)債券市場(chǎng)的影響；
（3）國家貨幣政策、財(cái)政政策以及證券市場(chǎng)政策；
（4）債券發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)處境、經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)需求狀況；
（5）貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)資金供求狀況及未來走勢(shì)。
2、投資管理程序
本基金實(shí)行公司投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。公司投資決策委員
會(huì)負(fù)責(zé)確定本基金的重大投資決策。基金經(jīng)理在公司投資決策委員會(huì)確定的投資范
圍內(nèi)制定并實(shí)施具體的投資策略，向交易管理部下達(dá)投資指令。交易管理部負(fù)責(zé)執(zhí)
行投資指令。
具體投資管理程序如下：
（1）基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)的趨勢(shì)、運(yùn)行的格局和特點(diǎn)，結(jié)合本基金的基金合同
和投資風(fēng)格擬定投資策略報(bào)告，并提交給公司投資決策委員會(huì)。
（2）公司投資決策委員會(huì)審批決定基金的投資比例、大類資產(chǎn)分布比例、組
合基準(zhǔn)久期和回購比例等重要事項(xiàng)。
（3）基金經(jīng)理根據(jù)批準(zhǔn)后的投資策略確定最終的資產(chǎn)分布比例、組合基準(zhǔn)久
期和個(gè)券投資分布方式等事項(xiàng)。
（4）基金經(jīng)理對(duì)已投資品種進(jìn)行跟蹤，對(duì)投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于現(xiàn)金管理產(chǎn)品，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀行活期存款有著
很強(qiáng)的相似性。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取活期存
款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，本基金經(jīng)基金
管理人和基金托管人協(xié)商一致，可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及
時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、混合
型基金、股票型基金。
（七）投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；當(dāng)本基金前10名份額持有人
的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超
過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于20%；
（3）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（4）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（8）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（9）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（10）本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（11）在全國銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（16）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（17）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信
用評(píng)級(jí)。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相
當(dāng)于AAA級(jí)。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（20）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或上述第（8）、（17）、（18）、（19）項(xiàng)外，由于證券市場(chǎng)
波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不
符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以
達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）非在全國銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
（八）基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券以及參
與轉(zhuǎn)融通等相關(guān)業(yè)務(wù)，不需召開持有人大會(huì)。
（九）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×
剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工
具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)
算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩
余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)
算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
（十）投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)
指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年06月30日，本報(bào)告相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 8,553,172,457.25 58.88
其中：債券 8,553,172,457.25 58.88
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 3,955,152,483.51 27.23
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,913,696,985.65 13.17
4 其他資產(chǎn) 103,729,310.93 0.71
5 合計(jì) 14,525,751,237.34 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 10.41
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 2,095,224,886.44 17.15
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本基金本報(bào)告期無債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的情況。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 63
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未有超過120天的情況。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 34.41 18.54
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.75 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 34.28 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 8.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 32.15 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 117.86 18.54
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未有超過240天的情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 919,470,953.07 7.53
其中：政策性金融債 654,284,443.74 5.35
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 1,357,850,641.58 11.11
6 中期票據(jù) 112,363,310.61 0.92
7 同業(yè)存單 6,163,487,551.99 50.44
8 其他 - -
9 合計(jì) 8,553,172,457.25 70.00
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112503206 25農(nóng)業(yè)銀行CD206 10,000,000 991,839,65 2.63 8.12
2 112598308 25寧波銀行CD094 7,000,000 697,525,18 4.49 5.71
3 112502117 25工商銀行CD117 5,000,000 497,757,11 7.90 4.07
4 112594029 25寧波銀行CD044 5,000,000 497,730,79 1.02 4.07
5 112508142 25中信銀行CD142 3,000,000 299,428,65 4.57 2.45
6 112419413 24恒豐銀行CD413 3,000,000 299,024,89 0.91 2.45
7 112512039 25北京銀行CD039 3,000,000 298,700,86 6.56 2.44
8 112508161 25中信銀行CD161 3,000,000 297,795,09 2.76 2.44
9 112409298 24浦發(fā)銀行CD298 3,000,000 297,424,57 8.76 2.43
10 112514049 25江蘇銀行CD049 3,000,000 297,222,90 5.74 2.43
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0639%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0180%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0468%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)未有負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)未有正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金所持有的債券采用攤余成本法進(jìn)行估值，即估值對(duì)象以買入成本列示，
按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)或折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率
法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提收益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 6,849.64
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 66,407,841.38
5 其他應(yīng)收款 37,314,619.91
6 其他 -
7 合計(jì) 103,729,310.93
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。本基金本報(bào)告期
內(nèi)無需要說明的證券投資決策程序。
十一、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
A類基金份額凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值收益率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014年4月25日（基金合同生效日）至2014年12月31日 2.7356% 0.0056% 0.2410% 0.0000% 2.4946% 0.0056%
2015年 3.6071% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.2565% 0.0089%
2016年 2.6724% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.3208% 0.0036%
2017年 4.1398% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 3.7892% 0.0008%
2018年 3.7032% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 3.3526% 0.0021%
2019年 2.5629% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 2.2123% 0.0009%
2020年 2.0589% 0.0012% 0.3516% 0.0000% 1.7073% 0.0012%
2021年 2.1164% 0.0005% 0.3506% 0.0000% 1.7658% 0.0005%
2022年 1.7319% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 1.3813% 0.0009%
2023年 1.9787% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 1.6281% 0.0008%
2024年 1.7105% 0.0009% 0.3516% 0.0000% 1.3589% 0.0009%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.6933% 0.0006% 0.1737% 0.0000% 0.5196% 0.0006%
2014年4月25日(基金合同生效日)至2025年6月30日 34.0425% 0.0041% 3.9948% 0.0000% 30.0477% 0.0041%
B類基金份額凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值收益率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014年4月25日（基金合同生效日）至2014年12月31日 2.8616% 0.0057% 0.2410% 0.0000% 2.6206% 0.0057%
2015年 3.8574% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.5068% 0.0089%
2016年 2.9193% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.5677% 0.0036%
2017年 4.3890% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 4.0384% 0.0008%
2018年 3.9527% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 3.6021% 0.0021%
2019年 2.8097% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 2.4591% 0.0009%
2020年 2.3045% 0.0012% 0.3516% 0.0000% 1.9529% 0.0012%
2021年 2.3620% 0.0005% 0.3506% 0.0000% 2.0114% 0.0005%
2022年 1.9761% 0.0009% 0.3506% 0.0000% 1.6255% 0.0009%
2023年 2.2223% 0.0008% 0.3506% 0.0000% 1.8717% 0.0008%
2024年 1.9553% 0.0009% 0.3516% 0.0000% 1.6037% 0.0009%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.8130% 0.0006% 0.1737% 0.0000% 0.6393% 0.0006%
2014年4月25日(基金合同生效日)至2025年6月30日 37.6309% 0.0041% 3.9948% 0.0000% 33.6361% 0.0041%
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價(jià)值。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率的非交易日。
（三）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資
等資產(chǎn)及負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基
金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)
行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交
易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)
負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛
在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易
日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（五）估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（六）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或7
日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾
差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（八）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)
于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按本部分第四條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)
行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易場(chǎng)所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原
因、國際會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)
估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)
當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益
為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額
進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零
時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收
益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在
每日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額。若當(dāng)
日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變?；鸸芾砣藢⒉扇”匾胧┍M量
避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額；若當(dāng)日凈
收益小于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí)，則從投資人贖回基金
款中扣除；若基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí)，則縮減投資人剩余基金份
額，若剩余基金份額不足抵扣當(dāng)日凈收益小于零部分的，則先縮減投資人剩余基金
份額，再就剩余不足扣減部分從投資人贖回款項(xiàng)中扣除；6、當(dāng)日申購的基金份額
自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作
日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條
件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
（三）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額
的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見
本招募說明書第十六部分。
十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、仲
裁費(fèi)等法律費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金份
額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額的銷
售服務(wù)費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金
份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用B類基金份額的
銷售服務(wù)費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致
后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)
構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額
總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法:
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)
束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假
日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)
告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類
別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中,應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三
十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同約定的例行收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
（21）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（22）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.50%的情形；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
9、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
10、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電
子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
（八）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
基金業(yè)績(jī)受證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的影響，投資人持有本基金可能盈利，也可能虧
損。本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要面臨以下七種風(fēng)險(xiǎn)：
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致證券價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)也呈現(xiàn)出周期性變
化，從而引起債券價(jià)格波動(dòng)，基金的收益水平也會(huì)隨之發(fā)生變化。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)金融市場(chǎng)利率水平變化時(shí)，將會(huì)引起債券的價(jià)格和收益率變
化，進(jìn)而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金所持有的債券價(jià)格將
下降，若基金組合久期較長，則基金資產(chǎn)面臨損失。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其他義務(wù)，或者其信用等級(jí)降低，將會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下降，進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失。
5、購買力風(fēng)險(xiǎn)。基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，
而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
6、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。該種風(fēng)險(xiǎn)是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致
基金投資決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，基金所持
有的債券價(jià)格會(huì)上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金所
持有的債券價(jià)格會(huì)下降，利率風(fēng)險(xiǎn)加大，但是利息的再投資收益會(huì)上升。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，
造成管理風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平也
存在影響。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是在某種情況下因市場(chǎng)交易量不足，某些投資
品種的流動(dòng)性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進(jìn)而影響到基
金投資收益的實(shí)現(xiàn)；二是在本基金的開放日內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會(huì)導(dǎo)致基金
的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售證券，使基金的凈值增
長率受到不利影響。
（四）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指本基金的管理和投資運(yùn)作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定而
帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
（五）操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人
為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交易錯(cuò)
誤和欺詐等。
此外，在開放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響
交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基
金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
等。
（六）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以
及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)
公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)
性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工
具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公
告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
本基金基金合同的內(nèi)容摘要見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
本基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場(chǎng)的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金投資者對(duì)賬單
（1）電子對(duì)賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號(hào)等途徑自助查詢賬戶情況。電子對(duì)賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對(duì)賬單會(huì)在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關(guān)
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對(duì)賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因
上述原因無法正常收取對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對(duì)賬單，敬請(qǐng)撥打客服熱線獲取。
2、其他相關(guān)的信息資料
（二）咨詢、查詢服務(wù)
1.信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谥獣?
基金賬號(hào)后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站http://www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，
為充分保障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2.信息咨詢、查詢
投資者如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查
詢。
客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用自已的線上平臺(tái)定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。
（四）電子交易與服務(wù)
投資者可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請(qǐng)查看公司網(wǎng)站
或相關(guān)公告。
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，投
資人可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印
件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
二十五、備查文件
1、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件；
2、《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金的法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查
閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書更新(2025年第1號(hào)).pdf