大成豐財寶貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成豐財寶貨幣市場基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成豐財寶貨幣 基金代碼 000626
下屬基金簡稱 大成豐財寶貨幣B 下屬基金交易代碼 000627
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年6月18日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月14日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成豐財寶貨幣市場基金更新招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在有效控制投資組合風(fēng)險，保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。 法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金投資管理將充分運(yùn)用收益率策略與估值策略相結(jié)合的方法，對各類可投資資產(chǎn)進(jìn)行合理的配置和選擇。投資策略首先審慎考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風(fēng)險性特征，在風(fēng)險與收益的配比中，力求將各類風(fēng)險降到最低，并在控制投資組合良好流
動性的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。具體包括：1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬資產(chǎn)策略；3、個券選擇策略；4、回購策略；5、流動性管理策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 活期存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時。為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人對當(dāng)日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計
入基金財產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 45,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用（包括但不限于經(jīng)手費(fèi)、印花稅、證管費(fèi)、過戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、券商傭金、融資融券費(fèi)及其他類似性質(zhì)的費(fèi)用等）、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用、基金托管人辦理清算、交割過程中相關(guān)的銀行墊資費(fèi)用。按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
大成豐財寶貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.22%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風(fēng)險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的
系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)
對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。本基金為貨幣市場基金，
基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在
銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧
損的可能。此外，當(dāng)本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金
管理人可視情況暫停本基金的申購、贖回。
單一投資者集中度較高的風(fēng)險
由于投資者的申購贖回行為可能導(dǎo)致本基金的單一投資者持有的份額占本基金總份額的比例較高，該
單一投資者的申購贖回行為可能影響本基金的投資運(yùn)作，從而對基金收益產(chǎn)生不利影響。
基金管理人將控制單一投資者持有基金份額的比例低于50%，并防止投資者以其他方式變相規(guī)避50%集
中度限制的情形發(fā)生（運(yùn)作過程中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超標(biāo)的除外）。如基金管理人認(rèn)為接受
某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者基金管理人認(rèn)為
可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時，基金管理人有權(quán)拒絕該單一投資者的全部或部分的認(rèn)/申購申
請或確認(rèn)失敗。
2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險，如市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
大成豐財寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2014年3月19日證監(jiān)許可【2014】
314號文核準(zhǔn)募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成豐財寶貨幣市場基金基金合同、大成豐財寶貨幣市場基金托管協(xié)議、大成豐財寶貨幣市場基金
招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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