華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
二零二五年八月
目錄
一、托管協(xié)議當事人.......................................................................................................3
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則...............................................................................4
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督與核查...............................................4
四、基金財產(chǎn)保管...........................................................................................................5
五、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行...............................................................................7
六、交易安排...................................................................................................................9
七、基金申購、贖回資金的清算...................................................................................10
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復核.........................................................12
九、投資組合比例監(jiān)控.................................................................................................15
十、基金收益分配.........................................................................................................16
十一、基金份額持有人名冊的登記與保管.................................................................17
十二、基金的信息披露.................................................................................................17
十三、基金有關文件和檔案的保存.............................................................................19
十四、基金托管人報告.................................................................................................20
十五、基金管理人和基金托管人的更換.....................................................................20
十六、基金管理費、基金托管費及其他費用.............................................................21
十七、禁止行為.............................................................................................................23
十八、違約責任.............................................................................................................24
十九、凈值差錯處理.....................................................................................................24
二十、爭議處理和適用法律.........................................................................................25
二十一、托管協(xié)議的效力.............................................................................................25
二十二、托管協(xié)議的修改與終止.................................................................................26
二十三、其他事項.........................................................................................................26
鑒于華寶基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限
責任公司，擬募集發(fā)售華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金；鑒于中國建設銀行股份有限公
司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具
備擔任基金托管人的資格和能力；
鑒于華寶基金管理有限公司擬擔任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金的基金管理
人，中國建設銀行股份有限公司擬擔任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金的基金托管
人；
為明確華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金的基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義
務關系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合
同”)中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應具有相同的含義；若有抵觸應以基金
合同為準，并依其條款解釋。
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心
58樓
郵政編碼：200121
法定代表人：黃孔威
成立日期：2003年3月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]19號
組織形式：中外合資經(jīng)營
注冊資本：1億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：在中國境內(nèi)從事基金管理、發(fā)起設立基金；中國證券監(jiān)督委員
會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準的其他業(yè)務。
（二）基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管
箱服務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金
法》(以下簡稱“《基金法》”)等有關法律、法規(guī)（以下簡稱“法律法
規(guī)”）、基金合同及其他有關規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的本協(xié)議的目的是明確基金托管人和基金管理人
之間在基金財產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督、基金財產(chǎn)的保管、基金份額持有人
名冊的登記和保管等相關事宜中的權(quán)利和義務，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基
金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實
信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督與核查
（一）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，對本基金的投資范圍、基
金財產(chǎn)的投資組合比例、所托管的本基金管理人的所有基金的投資比例、基金凈
值信息的計算、基金管理費和基金托管費的計提和支付等行為的合規(guī)性、合法性
等事項進行監(jiān)督和核查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)上述事項基金管理人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在
下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨
時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ?
違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人上述事項有重大違規(guī)行為，應及時報告中國
證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
（二）基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，基金管理人對基金托管人及時執(zhí)行基
金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時將贖回資金和分
紅收益劃入專用清算賬戶、對基金財產(chǎn)實行分賬管理、擅自動用基金財產(chǎn)等行為
進行監(jiān)督和核查。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應
及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ?
日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知
事項進行復查,督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項
未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助基金管理
人和基金托管人有義務配合和協(xié)助對方依照本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行監(jiān)督、核
查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定
行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)監(jiān)
督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
（1）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對所托管的不
同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的獨立。
（2）除證券交易清算資金外，基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運
用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商。
（3）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金
托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，
基金管理人應負責代表基金投資人向有關當事人追償基金的損失。
（4）基金托管人應當設有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員
達到法定人數(shù)，有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系
統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設
施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。
6.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶
由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人
以基金名義開立的基金銀行賬戶中，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)
務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2
名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保
管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1.基金托管人分別在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運用
由基金管理人負責。
（五）債券托管專戶的開設和管
1.基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進入全國銀行間
同業(yè)拆借市場進行交易?；鹜泄苋烁鶕?jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有
限責任公司的有關規(guī)定，代表基金在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立債券
托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。
2.基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回
購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金托管人以基金的名義負責開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券的保管基金財產(chǎn)投資的有關實物證券的
保管按照實物證券相關規(guī)定辦理。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件
分別由基金管理人、基金托管人保管。重大合同包括基金合同、托管協(xié)議(及其
附件)。
五、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行
（一）基金管理人對發(fā)送投資指令人員的授權(quán)
1.基金管理人應指定專人向基金托管人發(fā)送投資指令。
2.基金管理人應向基金托管人提供書面授權(quán)文件，內(nèi)容包括被授權(quán)人名
單、預留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應注明被授權(quán)人相應的權(quán)限。被
授權(quán)人及其權(quán)限發(fā)生變化時,基金管理人應按本協(xié)議約定提前書面通知基金托管
人。
3.基金托管人在收到授權(quán)文件原件并經(jīng)電話確認后，授權(quán)文件即生效。
4.基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負有保密義務，其內(nèi)容不得向被授權(quán)
人及相關操作人員以外的任何人泄漏。
（二）投資指令的內(nèi)容
1.投資指令包括收款指令、付款指令(含贖回、分紅付款指令)、回購到期
付款指令、實物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。
2.基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應寫明款項事由、支付時間、到賬時
間、金額、賬戶等，加蓋預留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
（三）投資指令發(fā)送、確認及執(zhí)行的程序
1.投資指令的發(fā)送基金管理人發(fā)送投資指令應采用加密傳真方式?；鸸?
理人應按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)
送指令；被授權(quán)人應嚴格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。對于被授權(quán)人依約定程序
發(fā)出的要素齊全的指令，基金管理人不得否認其效力。但如果基金管理人已經(jīng)
撤銷或更改對交易指令發(fā)送人員的授權(quán)，并且基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議確認
后，則對于此后該交易指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或超權(quán)限發(fā)送的指令，
基金管理人不承擔責任，授權(quán)已更改但未通知基金托管人的情況除外。
指令發(fā)出后，應及時以電話方式向基金托管人確認。
基金管理人應在交易結(jié)束后將同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后及時傳
真給基金托管人，并電話確認。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關
規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及
時向中國證監(jiān)會報告。
若基金托管人發(fā)行基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理
人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金管理人在發(fā)送投資指令時，應為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指
令時所必需的時間。指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，致使資金未
能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔。
2.投資指令的確認
基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名
單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達基金托管人后，基
金托管人應指定專人立即審慎驗證有關內(nèi)容及印鑒和簽名，并在驗證后以電話形
式向基金管理人確認。如有疑問必須及時通知基金管理人。
3.投資指令的執(zhí)行基金托管人對投資指令驗證后，應及時辦理。投資指令執(zhí)
行完畢后，基金托管人應及時書面通知基金管理人。
（四）被授權(quán)人員更換程序
基金管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對被授權(quán)人的授權(quán)，應提前通知基
金托管人，并于更換、更改或終止當日工作時間內(nèi)傳真向基金托管人發(fā)出由授
權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知并電話通知；同時基金管理人向基金托管
人提供新的被授權(quán)人的姓名、權(quán)限、預留印鑒和簽字樣本?；鹜泄苋耸盏胶?
應立即以傳真和電話兩種方式同時向基金管理人確認。被授權(quán)人變更通知生效
前，基金托管人仍應按原約定執(zhí)行投資指令，基金管理人不得否認其效力。
被授權(quán)人變更通知，自基金托管人以傳真和電話兩種方式向基金管理人確
認后開始生效。基金管理人在此后三個工作日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送
交基金托管人。
基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應提前書面通知基金管理
人。
（五）其他事項
1.基金托管人在接收指令時，應對投資指令的要素是否齊全、印鑒與被授
權(quán)人是否與預留的授權(quán)文件內(nèi)容相符進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應及時報告基金
管理人。
2.除因故意或過失致使基金的利益受到損害而負賠償責任外，基金托管人
對執(zhí)行基金管理人的合法指令對基金財產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任，但應由
基金管理人和基金托管人共同代表基金投資人向責任方索賠。
3.基金管理人向基金托管人下達投資指令時，應確?；疸y行賬戶有足夠
的資金余額，對超頭寸的交易指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基
金管理人，由基金管理人審核、查明原因，確認此交易指令無效，基金托管人
不承擔因未執(zhí)行該指令造成損失的責任。
六、交易安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的程序基金管理人負責選擇代理本
基金證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，使用其席位作為基金的專用交易席位?；鸸芾?
人和被選中的證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂委托協(xié)議，由基金管理人通知基金托管人。席位
保證金由被選中的證券經(jīng)營機構(gòu)交付。
（二）基金投資證券后的清算、交割及賬目核對
1.清算與交割
（1）證券交易資金清算基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。資金匯
劃由基金托管人根據(jù)基金管理人的交易成交結(jié)果具體辦理。
如果因為基金托管人自身原因在清算上造成基金財產(chǎn)的損失，應由基金托
管人負責賠償基金的損失；如果因為基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定進行買
空、賣空等原因造成基金投資清算困難和風險的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應立即通
知基金管理人，由基金管理人負責解決，由此給基金造成的損失由基金管理人
承擔。
基金管理人應采取合理措施，盡力確保在T+1日上午9:00前有足夠的資金
頭寸用于中國證券登記結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司的資金結(jié)算。
（2）結(jié)算方式支付結(jié)算按中國人民銀行的有關規(guī)定辦理。
（3）資金劃撥基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后應在本協(xié)
議規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。如基金管理人的指令違法、違規(guī)的，基金托管人不予執(zhí)行，
并報告中國證監(jiān)會。
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過證券登記結(jié)算公司、清算
銀行等辦理。
2.資金和證券賬目核對的時間和方式
（1）交易記錄的核對基金管理人按日進行交易記錄的核對。
（2）資金賬目的核對
資金賬目包括基金的銀行存款等會計資料。資金賬目按日核實，做到賬賬
相符、賬實相符。
（3）證券賬目的核對基金托管人應按時核對證券賬戶中的種類和數(shù)量。
（三）基金融資本基金可按國家有關規(guī)定進行融資。
七、基金申購、贖回資金的清算
（一）基金申購和贖回業(yè)務處理的基本規(guī)定
1.基金份額申購、贖回的確認、清算由基金管理人指定的注冊登記機構(gòu)負
責。
2.注冊登記機構(gòu)原則上每個工作日向基金托管人發(fā)送當日上述有關數(shù)據(jù)，并
保證相關數(shù)據(jù)的準確、完整。
3．注冊登記機構(gòu)通過與基金托管人建立的加密系統(tǒng)發(fā)送有關數(shù)據(jù)(包括電子
數(shù)據(jù)和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙
方可協(xié)商解決處理方式?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關
規(guī)定保存。
4.如基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金的注冊登記業(yè)務，應保證上述相關
事宜按時進行。否則，由基金管理人承擔相應的責任。
5.關于清算專用賬戶的設立和管理
為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的
專用賬戶，該賬戶由注冊登記機構(gòu)管理。
6.對于基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基
金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，
基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。
7.贖回和分紅資金劃撥規(guī)定
撥付贖回款或進行基金分紅時，如基金銀行賬戶有足夠的資金，基金托管
人應按時撥付；因基金銀行賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥
付，如系基金管理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔
墊款義務。
8.資金指令除申購款項到達基金銀行賬戶需雙方按約定方式對賬外，贖回、
轉(zhuǎn)換和分紅資金資金劃撥時，基金管理人需向基金托管人下達指令。資金指令的
格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認方式等除與投資指令相同外，其他部分另行規(guī)
定。
（二）申購資金
1.T日，投資人申請申購基金。
2.T+1日，注冊登記機構(gòu)更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并把有關確認的申購
數(shù)據(jù)向基金托管人傳送。
3.T+2日前，基金管理人應將確認后的有效申購款劃到基金銀行賬戶，同時
基金托管人與基金管理人核對申購款是否到賬，并對申購資金進行賬務處理。如
款項不能按時到賬，由基金管理人負責處理。
（三）贖回資金
1.T日，投資人申請贖回基金。
2.T+1日前，注冊登記機構(gòu)更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并將T日贖回確認數(shù)
據(jù)匯總及贖回劃款指令發(fā)給基金托管人，基金管理人和基金托管人據(jù)此進行贖回
的基金會計處理。
3.在基金資產(chǎn)銀行賬戶資金充足的條件下，基金托管人將贖回資金(含贖回
費)于T+1日上午11:00前劃往基金管理人指定的TA專用賬戶。特殊情況時，雙
方協(xié)商處理。劃款當日基金管理人和基金托管人對贖回資金進行賬務處理。
（四）轉(zhuǎn)換從本基金轉(zhuǎn)到其他基金：
1.T日，投資人申請轉(zhuǎn)換基金。
2.T+1日，注冊登記機構(gòu)按T日基金份額凈值計算本基金與基金管理人管理
的其他基金間的轉(zhuǎn)換金額,更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并將結(jié)果通知基金托管
人。基金托管人與基金管理人進行基金轉(zhuǎn)換的會計處理。
3.T+1日，基金托管人接受基金管理人T日的劃款指令將本基金與基金管理
人管理的其他基金間的轉(zhuǎn)出金額于11：00前劃往基金管理人資金清算專戶，基
金管理人與基金托管人對資金收付進行賬務處理。
4.基金管理人開辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)務應提前30個工作日來函通知基金托管人，
以便雙方進行必要的準備工作。
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)估值
1.估值對象
本基金依法持有的有價證券、銀行存款等資產(chǎn)。
2.估值方法
(1)本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進
行攤銷，每日計提收益。在有關法律法規(guī)允許交易所債券可以采用攤余成本法估
值前，本基金暫不投資于交易所債券。
由于本基金采用攤余成本法估值，當變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時，變現(xiàn)價格與攤余
成本法估值價格的差異將于變現(xiàn)當日集中反映，從而可能導致變現(xiàn)當日本基金收
益出現(xiàn)較大幅度的波動。具體而言，當估值價格高于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當日收益
可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當估值價格低于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當日收益可能將
出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資者應知曉并接受該風險。基金管理人不對由于采用該
估值方法而產(chǎn)生的后果及風險承擔責任。
(2)基金持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐日計
提利息。
(3)基金持有的銀行存款以本金列示，逐日計提利息。
(4)為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價
計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象
進行重新評估，即“影子定價”。當攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與影子定價
確定的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離時：
1)當負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離
度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
2)當正偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易
日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
3)當負偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當使用風險準備金或者固有
資金彌補潛在資產(chǎn)損失,將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
4)當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時,基金管理人應當采用公允
價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回
申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
(5)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估
值。
(6)如有新增事項或變更事項，按國家最新規(guī)定估值。
(7)在任何情況下，基金管理人如采用本款第（1）－（6）項規(guī)定的方法對
基金資產(chǎn)進行估值，均應被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒ā?
(8)上述估值方法如有變動，基金管理人將提前三個交易日在指定的媒體公
告。
3.估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果、每
萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）以書面形式報給基金托管人，基金
托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復核，基金托管人復核無誤
后返回給基金管理人。
4.基金資產(chǎn)估值結(jié)果和收益率計算的確認
基金管理人和基金托管人應采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值、
每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)計算結(jié)果的準確性和及時性。
（二）基金資產(chǎn)計算差錯的處理方式
1.差錯處理的原則和方法如下：
(1)每萬份基金日收益保留小數(shù)點后四位，基金七日年化收益率(％)保留小
數(shù)點后三位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當基金資產(chǎn)的計價導致基金七日年化收
益率(％)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤?；鹌呷漳昊找媛?
(％)計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當公告、立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大；
(2)錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告、通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；
(3)因基金資產(chǎn)估值、每萬份基金日收益或基金七日年化收益率(％)計算錯
誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，按本托管協(xié)議第十九條規(guī)定處理；
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的每萬份基金日
收益或基金七日年化收益率(％)計算尾差，以基金管理人計算結(jié)果為準；
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會計制度按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊的建立基金管理人在基金合同生效后，應按照規(guī)定方法設置
基金賬冊，并與托管人按有關規(guī)定定期進行核對。發(fā)現(xiàn)不符的，必須及時查明原
因并糾正。
（五）基金財務報表與報告的編制和復核
1.財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核
對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財務報表的編制與復核時間安排
（1）報表的編制
基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編
制；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起
三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制。
（2）報表的復核
1）基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基
金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
2)在收到基金管理人編制的會計報表后，基金托管人在5個工作日內(nèi)完成季
報復核及相關報告，在25日內(nèi)完成中期報告復核及相關報告，在40日內(nèi)完成年報
復核及相關報告。
九、投資組合比例監(jiān)控
（一）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（二）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（三）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總
和，不得超過該證券的10%；
（四）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（五）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，本基金的債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過20%；
（六）本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人
為降低剩余期限的真實天數(shù)；
（七）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申
購款等；
（八）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（九）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（十）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
（十一）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（十二）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（十三）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（十四）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關
機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（十五）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（十六）法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資比例限制。
由于基金規(guī)模或市場的變化導致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之
內(nèi)，但基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到標準。但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。基金管理人應當自基金合
同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
十、基金收益分配
基金收益分配是指按規(guī)定將基金的可分配收益按基金份額進行比例分配。
（一）基金收益分配的原則本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（二）基金收益分配的時間和程序
1.基金收益分配遵循國家有關法律規(guī)定。
2.收益分配為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。自基金開放日/合同
生效日后，注冊登記人為投資人計算該賬戶當日所產(chǎn)生的收益，并計入其賬戶的
當前未結(jié)轉(zhuǎn)份額中。投資人當日收益的精度為0.01元，小數(shù)點第三位采用去尾
的方式。因去尾形成的余額進行再次分配。在會計處理上本基金分配給投資人的
收益每日結(jié)轉(zhuǎn)成實收基金。
3.每月將投資人賬戶的當前未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計入該投資人賬戶
的本基金份額中。
4.T日申購的基金份額不享有當日基金分配權(quán)益，贖回的基金份額享有當日
基金分配權(quán)益。
5.本基金合同生效后經(jīng)一個完整的會計月度，開始結(jié)轉(zhuǎn)當前未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
十一、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金注冊登記機構(gòu)負責編制和保管基金份額持有人名冊?；鸷贤?
日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每月最后一個交易
日、基金合同終止日的基金份額持有人名冊，由基金注冊登記機構(gòu)負責編制。
基金管理人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理
部門的要求執(zhí)行。
十二、基金的信息披露
(一)信息披露的基本原則
本基金的信息披露應符合《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同及其
他有關規(guī)定。本基金信息披露事項必須按照法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會信息披露
的有關規(guī)定予以披露及報送相關監(jiān)管部門核準和/或備案。
（二）保密義務基金托管人和基金管理人應按法律法規(guī)、基金合同的有關
規(guī)定進行信息披露，擬公開披露的信息在公開披露之前應予保密。
（三）信息披露的內(nèi)容基金的信息披露主要包括：
1.基金招募說明書
2.基金合同
3.基金托管協(xié)議
4、基金產(chǎn)品資料概要
5.基金份額發(fā)售公告
6.基金募集情況
7.基金合同生效公告
8.每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)
(1)本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人應至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值；
(2)基金管理人應在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及
其他媒介，披露開放日的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)；
(3)基金管理人應公告半年度和年度最后一個市場交易日基金凈值信息。
9.基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告:
(1)基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告需經(jīng)具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事
務所審計后，方可披露。
(2)基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起倆個月日內(nèi)，編制完成基金中期報
告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊
上。
(3)基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金
季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定
報刊和網(wǎng)站上。
10.臨時報告
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（3）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（4）中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他信息。
（四）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序
1.職責
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應以保護基金份額持有人利益為
宗旨，誠實信用，嚴守秘密?；鸸芾砣素撠熮k理與基金有關的信息披露事宜，
對于本章第（三）條規(guī)定的應由基金托管人復核的事項，應經(jīng)基金托管人復核無
誤后，由基金管理人予以公布。
對于不需要基金托管人(或基金管理人)復核的信息，基金管理人(或基金托
管人)在公告前應告知基金托管人(或基金管理人)。
基金管理人和基金托管人應積極配合、互相監(jiān)督，保證其履行按照法定方式
和限時披露的義務。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。基金管理人、基金托管
人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，
但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息
的內(nèi)容應當一致。
2.程序
按有關規(guī)定須經(jīng)基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人擬定、并經(jīng)基
金托管人復核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，按基
金合同規(guī)定公布。
3.信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾免費查閱。投資人在支付工本費后，可在
合理時間獲得上述文件的復制件或復印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨ＷC文本
的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查
閱。
4.暫停公告每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）的情形
（1）基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
財產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
份額持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）如果出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人
不能出售或評估基金財產(chǎn)的；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）本協(xié)議下基金的信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定、基金合同“十九、基
金的信息披露”及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十三、基金有關文件和檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資
料?；鹜泄苋藨４婊鹜泄軜I(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；?
金管理人和基金托管人都應當按規(guī)定的期限保管。
（二）合同檔案的建立
1.基金管理人簽署除基金投資運作外的重大合同文本后，應及時將合同文本
正本送達基金托管人處。
2.基金管理人應及時將與本基金賬務處理、資金劃撥等有關的合同、協(xié)議傳真
基金托管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接
任人接收相應文件。
十四、基金托管人報告
基金托管人應按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定出具基金托管人報告?；?
金托管人報告說明基金管理人和基金托管人履行基金合同的情況。
十五、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1.更換基金管理人的條件有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會核準，可以更換
基金管理人：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、或被依法宣告破產(chǎn)；
法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2、更換基金管理人的程序更換基金管理人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后六個月內(nèi)對被提
名的新任基金管理人形成決議，新任基金管理人應當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會
規(guī)定的資格條件；
（3）核準：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理
人。新任基金管理人應經(jīng)中國證監(jiān)會審查核準方可繼任；原任基金管理人應經(jīng)中
國證監(jiān)會核準后方可退任；
（4）交接：基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業(yè)務資料，及
時辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金管理人應當及時接收；
（5）審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事
務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務院證券監(jiān)督管理
機構(gòu)備案；
（6）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準后兩
日內(nèi)公告；
（7）基金名稱變更：基金管理人退任后，應原任基金管理人要求，本基金
應替換或刪除基金名稱中“華寶”的字樣。
（二）基金托管人的更換
1.更換基金托管人的條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準，可以更換
基金托管人：
（1）被依法取消基金托管資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）基金托管人解散、依法被撤銷、或被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.更換基金托管人的程序更換基金托管人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后六個月內(nèi)對被提
名的新任基金托管人形成決議；
（3）核準：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管
人；新任基金托管人應經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國證監(jiān)會審查核準后方可繼
任。原任基金托管人應經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準后方可退任；
（4）交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)
務資料，及時與新任基金托管人辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務移交手續(xù)，新任基金
托管人應當及時接收；
（5）審計：基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基
金財產(chǎn)進行審計，并予以公告，同時報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；
（6）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國證監(jiān)會和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)核準后兩日內(nèi)公告。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準后兩日
內(nèi)在指定媒體上聯(lián)合公告。
十六、基金管理費、基金托管費及其他費用
（一）基金管理費的計提比例和計提方法
基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（二）基金托管費的計提比例和計提方法
基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.08%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
(三）銷售與服務費的計提比例和計提方法
本基金對各類基金份額按照不同費率計提銷售與服務費。A類基金份額的銷
售與服務費年費率為0.25%，B類基金份額的年費率為0.01%，E類基金份額的年
費率為0.01%。
各類基金份額的銷售與服務費計提的計算公式如下：
H＝E×R÷當年天數(shù)
H為各類基金份額每日應計提的銷售與服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的銷售與服務費年費率
基金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計提的銷售與服務費年費率，但銷售與
服務費年費率最高不超過0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個工作
日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
（四）證券交易費用、基金信息披露費用、基金份額持有人大會費用、會
計師費、律師費等根據(jù)有關法律法規(guī)、基金合同及相應協(xié)議的規(guī)定，列入當期
基金費用。
（五）不列入基金費用的項目
1.基金募集期間發(fā)生的律師費、會計師費和信息披露費用。
2.基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失。
3.處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用。
（六）基金管理費和基金托管費及銷售與服務費用的調(diào)整基金管理人和基
金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費和基金托管費及銷售與管理費，此項調(diào)整
不需要基金份額持有人大會決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日
前三個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。
（七）基金管理費、基金托管費和銷售與服務費的復核程序、支付方式和
時間
1.復核程序
基金托管人對基金管理人計提的基金管理費、基金托管費和銷售與服務費
等，根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關規(guī)定進行復核。
2.支付方式和時間
基金管理費、基金托管費和銷售與服務費每日計提，按月支付。由基金管
理人向基金托管人發(fā)送基金管理費、基金托管費和銷售與服務費劃付指令,經(jīng)基
金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管
理人、基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可
支付日支付。
十七、禁止行為
（一）除法律法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，基金管理人、基金
托管人不得為自身和任何第三人謀取利益。
（二）基金管理人與基金托管人對基金經(jīng)營過程中任何尚未按法律法規(guī)規(guī)
定的方式公開披露的信息，不得對他人泄漏。
（三）基金管理人不得在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指
令和贖回、分紅資金的劃撥指令，也不得違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
(四)基金托管人對基金管理人的合法指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。
（五）除根據(jù)基金管理人的合法指令或基金合同的規(guī)定，基金托管人不得
動用或處分基金財產(chǎn)。
（六）基金管理人、基金托管人應在行政上、財務上互相獨立,其高級基金
管理人員不得相互兼職。
（七）基金管理人、基金托管人不得進行法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他
禁止行為。
十八、違約責任
（一）由于一方當事人的過錯，造成本托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行
的，由有過錯的一方承擔違約責任；如屬雙方當事人的過錯，根據(jù)實際情況，由
雙方當事人分別承擔各自應負的違約責任。
（二）當事人違約，給另一方當事人造成損失的，應就直接損失進行賠償；
給基金財產(chǎn)造成損失的，應就直接損失進行賠償，另一方當事人有權(quán)利及義務代
表基金向違約方追償。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1.不可抗力；
2.基金管理人及基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作
為或不作為而造成的損失等；
3.在沒有欺詐或過失的情況下，基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原
則投資或不投資造成的直接損失或潛在損失等。
（三）當事人違約，另一方當事人在職責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的措施，
盡力防止損失的擴大。
（四）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護
基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續(xù)履行本協(xié)議。
（五）基金管理人或基金托管人因履行本協(xié)議而被起訴的，若被訴人為基金
托管人，基金管理人應當為基金托管人提供必要的說明和支持。若基金托管人因
此承擔賠償責任，基金托管人有權(quán)按上述條款就基金管理人承擔責任的部分向基
金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應當為基金管理人提供必要
的說明和支持。若基金管理人因此承擔賠償責任，基金管理人有權(quán)按上述條款就
基金托管人承擔責任的部分向基金托管人追索。
十九、凈值差錯處理
（一）基金管理人計算的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)由基
金托管人復核確認后公告。當發(fā)生基金資產(chǎn)估值計算錯誤時，由基金管理人負責
處理，由此給基金投資人和基金造成損失的，由基金管理人先行對投資人或者基
金支付賠償金。基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，
經(jīng)確認后按以下條款進行賠償。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計問題，如
經(jīng)雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責任方的建議
執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付；
1.如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復核”中估值
方法的第（1）－（6）項估值方法進行處理，若基金管理人基金資產(chǎn)估值計算出
錯，基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金投資人損失的，由雙方共同
承擔賠償責任，其中基金管理人承擔70%，基金托管人承擔30%；
2.如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)估值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金資產(chǎn)估值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金投資人和基金造成的損失，由基金管
理人負責賠付；
3.如基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，采用估值方法的第（5）項規(guī)定的方
法確定一個價格進行估值的情形下，若基金管理人基金資產(chǎn)估值計算出錯，基金
托管人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金或基金投資人損失的，由雙方共同承
擔賠償責任，其中基金管理人承擔70%，基金托管人承擔30%。
（二）由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值計算錯誤，基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采
取必要的措施消除由此造成的影響。
（三）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，
雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
二十、爭議處理和適用法律
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點
為北京市，仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
二十一、托管協(xié)議的效力
本協(xié)議經(jīng)雙方當事人蓋章以及雙方法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人
簽字，基金備案手續(xù)辦理完畢，并經(jīng)中國證監(jiān)會確認后，自基金合同生效之日起
生效。本協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金清算報告報中國證監(jiān)會備案并公
告之日。本協(xié)議的效力不因基金賬戶名稱的改變而改變。
本協(xié)議一式八份，協(xié)議雙方各持二份，備存二份，上報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)各一份，每份具有同等法律效力。
中國建設銀行股份有限公司已于2004年9月17日成立，在新印章刻制之前，
根據(jù)有關規(guī)定仍使用原印章。
二十二、托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案后
生效，須經(jīng)證監(jiān)會核準的，經(jīng)其核準后生效。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1.基金或本基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金財產(chǎn)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十三、其他事項
除本托管協(xié)議有明確定義外，本托管協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。
本托管協(xié)議未盡事宜，當事人依據(jù)基金合同、有關法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。本
托管協(xié)議所稱“以上”除有特別注明外均不含本數(shù)，“內(nèi)”除有特別注明外均
含本數(shù)。
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議.pdf