華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月06日
送出日期：2025年06月07日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華寶品質(zhì)生活股票基金代碼000867
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日2015年01月21日-
及上市時間
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2024年03月12日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳心怡
證券從業(yè)日期2015年08月03日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金主要投資那些致力于提升大眾生活品質(zhì)的相關(guān)公司股票，在控制風
投資目標
險的前提下，力爭為投資者帶來長期、穩(wěn)定的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股
票）、債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
投資范圍
會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金的股票投資比例為不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于品質(zhì)生活主題
類上市公司股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
本基金采用自上而下和自下而上相結(jié)合的方法，通過投資于那些符合生活
品質(zhì)主題且具有較強競爭優(yōu)勢的上市公司，把握中國經(jīng)濟增長和居民消費升
主要投資策略級過程中的投資機會。
本基金主要投資于那些提供的產(chǎn)品或服務能夠提升大眾生活品質(zhì)的上市公
司。
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×80%＋上證國債指數(shù)收益率×20%
本基金是一只主動投資的股票型證券投資基金,其預期風險和預期收益高于
風險收益特征
混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率
M＜50萬元1.50%
50萬元≤M＜100萬元1.20%
申購費(前收費) 100萬元≤M＜200萬元1.00%
200萬元≤M＜500萬元0.50%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%
7日≤N＜30日0.75%
贖回費
30日≤N
1年≤N
2年≤N 0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用20,000會計師事務所
信息披露費80,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護
其他費用費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務機構(gòu)
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期1.62%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應及時關(guān)注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應了解基金的風險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決
策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風險
本基金作為股票型基金，在投資管理中會至少維持80%的股票投資比例，具有對股票市
場的系統(tǒng)性風險，不能完全規(guī)避市場下跌的風險和個股風險，在市場大幅上漲時也不能保證
基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。本基金屬于主題投資型股票基金，存在主題輪
動風險，即集中投資于目標主題股票的業(yè)績表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水平。
2.市場風險：證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風
險等。
3.投資科創(chuàng)板股票存在的風險：市場風險、流動性風險、退市風險、集中度風險、系
統(tǒng)性風險、政策風險。
4.本基金還將面臨開放式基金共有的風險，如流動性風險、信用風險、管理風險、操
作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可
能不一致的風險以及其他風險。
5.存托憑證的投資風險：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外
基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的
風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金基金合同》、《華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金托
管協(xié)議》、《華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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