諾安聚鑫寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安聚鑫寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月16日
送出日期：2025年06月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱諾安聚鑫寶貨幣基金代碼000771
基金簡(jiǎn)稱A諾安聚鑫寶貨幣A基金代碼A 000771
基金簡(jiǎn)稱B諾安聚鑫寶貨幣B基金代碼B 000779
基金簡(jiǎn)稱C諾安聚鑫寶貨幣C基金代碼C 001669
基金簡(jiǎn)稱D諾安聚鑫寶貨幣D基金代碼D 001867
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日2014年09月01日基金類型貨幣市場(chǎng)基金
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2019年09月16日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周建樹
證券從業(yè)日期2010年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、高于業(yè)績(jī)比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資范圍未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)基金的，在不改
變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市
場(chǎng)基金的投資，不需召開基金份額持有人大會(huì)。貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)
基金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求
主要投資策略狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì)，并綜合考慮各類投
資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。主要包括：
利率預(yù)期策略、期限配置策略、品種配置策略、銀行定期存款及大額存單投資策
略、套利策略、流動(dòng)性管理策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型基金和債
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
券型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
申購(gòu)費(fèi)：本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi)：本基金不收取贖回費(fèi)用。但本基金在發(fā)生以下情形時(shí)將征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申
請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過本基金總份額50%，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額1%
以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
諾安聚鑫寶貨幣A銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣B銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣C銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣D銷售服務(wù)費(fèi)0.24%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用80,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的-
律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份
額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交
易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用及按
其他費(fèi)用
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他
費(fèi)用，按費(fèi)用實(shí)際支出金額，列入
當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金資
產(chǎn)中支付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
諾安聚鑫寶貨幣A：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
諾安聚鑫寶貨幣B：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
諾安聚鑫寶貨幣C：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
諾安聚鑫寶貨幣D：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.44%
注：本基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率為現(xiàn)行合同規(guī)定費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率
波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的
變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，基金份額凈值始終為1.00元，每日分配收益。但基金每
日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過
協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交基金托管
人所在地人民法院處理。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安聚鑫寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》《諾安聚鑫寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》《諾安聚鑫寶貨幣
市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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