國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金（國投瑞銀國家安全混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金（國
投瑞銀國家安全混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國投瑞銀國家安全混合基金代碼001838
國投瑞銀國家安全混合
下屬基金簡稱下屬基金代碼001838
A
國投瑞銀基金管理有限
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2015-12-02
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2015-12-02
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理李軒
證券從業(yè)日期2006-03-17
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在有效控制風(fēng)險的前提下，本基金通過股票與債券等資產(chǎn)的合理配置，
投資目標(biāo)并精選國家安全主題的相關(guān)上市公司股票進行投資，力爭基金資產(chǎn)的
持續(xù)穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行上市的股
票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公
司債、可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、次級債、短期融資券、
投資范圍
中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款、貨幣市場工具、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例
范圍為0%-95%；投資于本基金定義的國家安全主題相關(guān)的證券資產(chǎn)
不低于基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)證的比例不超過基金資產(chǎn)的
3%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，
上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1、類別資產(chǎn)配置：本基金根據(jù)各類資產(chǎn)的市場趨勢和預(yù)期收益風(fēng)險的
比較判別，對股票、債券及貨幣市場工具等類別資產(chǎn)的配置比例進行
動態(tài)調(diào)整，以期在投資中達到風(fēng)險和收益的優(yōu)化平衡。
2、股票投資管理：本基金通過對國家安全主題及相關(guān)行業(yè)進行深入細
致的研究分析，秉承價值投資的理念，深入挖掘國家安全主題及其相
關(guān)行業(yè)股票的投資價值，分享國家安全主題所帶來的投資機會。構(gòu)建
股票組合的步驟是：界定國家安全主題及其相關(guān)行業(yè)并確定股票初選
庫；基于公司基本面全面考量、篩選優(yōu)質(zhì)企業(yè)，運用現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型
等估值方法，分析股票內(nèi)在價值；結(jié)合風(fēng)險管理，構(gòu)建股票組合并對
其進行動態(tài)調(diào)整。（1）國家安全主題及其相關(guān)行業(yè)的界定（2）
主要投資策略
行業(yè)配置策略（3）優(yōu)選個股策略（4）存托憑證投資策略
3、事件驅(qū)動策略：本基金將持續(xù)關(guān)注國家安全主題的相關(guān)事件驅(qū)動投
資機會，基金管理人重點關(guān)注的事件包括資產(chǎn)重組、資產(chǎn)注入、公司
兼并收購、公司股權(quán)變動、公司再融資、上市公司管理層變動、公司
股權(quán)激勵計劃、新產(chǎn)品研發(fā)與上市等等。
4、債券投資管理：本基金采取“自上而下”的債券分析方法，并結(jié)合
對未來國家安全主題及相關(guān)行業(yè)的基本面研判，確定債券投資組合，
并管理組合風(fēng)險。
5、股指期貨投資策略：為更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金在注重風(fēng)險管
理的前提下，以套期保值為目的，適度運用股指期貨。
業(yè)績比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×60%＋中債綜合指數(shù)收益率×40%
本基金為混合型基金，屬于中高風(fēng)險、中高收益的基金品種，其預(yù)期
風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。
根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金
風(fēng)險收益特征管理人和銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風(fēng)險評級，風(fēng)險評級行為不改
變本基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特征，但由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，
本基金的風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金
管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第八部分“基金的
投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.30%其他資產(chǎn)
5.77%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
93.93%權(quán)益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
100.00%80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00%
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 -8.05% -14.99% -26.13% 20.21% 92.17% 22.47% -22.74% -11.25% 8.97%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 -7.00% 11.14% -14.01% 21.49% 16.24% -1.95% -13.01% -6.03% 11.30%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
申購費（前收費）
100萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7日≤N
贖回費30日≤N
365日≤N
N≥730日0.00%
注：1、投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。本基金A類基金份
額的申購費用由申購該類基金份額的申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，申購費用用于本基金的
市場推廣、登記和銷售。
2、對于持續(xù)持有A類基金份額少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；對
持續(xù)持有A類基金份額長于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費，將不低于贖回費總額
的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有A類基金份額長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回
費，將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有基金份額長于6個月的投資人收
取的贖回費，將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付
登記費和其他必要的手續(xù)費。
3、本基金A類基金份額申購份額的計算方式為：（1）申購費用適用比例費率時，申購份額
的計算方式如下：凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)；申購費用＝申購金額－凈申購金
額；申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值；
（2）申購費用為固定金額時，本基金申購份額的計算方式如下：申購費用=固定金額；凈
申購金額=申購金額－申購費用；申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值。
4、本基金A類基金份額贖回金額的計算方式為：贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日A類基金
份額凈值；贖回費用=贖回總金額×贖回費率；凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用65,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用、基
金的證券交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費
其他費用用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運作相關(guān)費用為年金額的，為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險
本基金的股票資產(chǎn)主要投資于單一主題—國家安全主題，主題投資集中度相對較高。
本基金須承受政府政策變化、行業(yè)基本面變化等影響國家安全主題投資效果的各種因素可能
帶來的風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，該券種具有較高的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，
可能增加本基金總體風(fēng)險水平。
2、股指期貨等金融衍生品投資風(fēng)險。
投資于衍生品需承受市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于
衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更
高的風(fēng)險。并且由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，標(biāo)的
資產(chǎn)價格的微小變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結(jié)算制
度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
3、存托憑證投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，本基金
還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機
制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等
方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排
可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格
差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外
上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
4、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有
不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
5、投資組合的風(fēng)險
本基金的證券投資組合所面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險。
6、本基金面臨主要風(fēng)險包括：如合規(guī)性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，仲
裁地點為北京。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用和律師費用由敗
訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國投瑞銀基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.ubssdic.com］［客服電話：
400-880-6868、0755-83160000］
《國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
《國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
國投瑞銀國家安全靈活配置混合型證券投資基金（國投瑞銀國家安全混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf