建信貨幣市場基金(B類份額)基金產品資料概要更新
建信貨幣市場基金(B類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 建信貨幣 基金代碼 530002
下屬基金簡稱 建信貨幣B 下屬基金交易代碼 003185
基金管理人 建信基金管理有限責任公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2006年4月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 吳沛文 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年7月17日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
基金經理 先軻宇 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年1月25日
證券從業(yè)日期 2012年9月1日
基金經理 于倩倩 開始擔任本基金基金經理的日期 2013年8月5日
證券從業(yè)日期 2008年6月2日
注：本基金自2016年9月19日起增加B類份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細情況
投資目標 在力保本金安全和基金資產較高流動性的前提下，爭取獲得超過投資基準的收益率。
投資范圍 本基金將投資于以下金融工具： 1、現金； 2、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單； 3、剩余期限在三百九十七天以內(含三百九十七天)的債券、資產支持證券、非金融企業(yè)債務 融資工具； 4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金管理人將綜合運用定量分析和定性分析手段，全面評估貨幣市場的利率走勢、類屬資產和券種的風險收益水平及流動性特征，在此基礎上制訂本基金投資策略。具體而
言，包括短期資金利率走勢預測、組合剩余期限調整策略、債券期限配置策略、類屬資產配置策略、品種選擇策略和交易策略等方面。 1、短期資金利率走勢預測 短期資金利率即貨幣市場各交易工具的價格。在分析和預測短期資金利率變化中，本基金重點考慮貨幣政策和財政政策取向、預期通貨膨脹率、公開市場操作、市場資金供求狀況等因素，對短期資金利率變動趨勢進行分析。 2、組合剩余期限調整策略 不同剩余期限短期債券品種對利率變化敏感性有所不同。為使整體組合獲得更高的收益，管理人將結合對利率變化趨勢的判斷，對基金組合的剩余期限進行調整。 3、債券期限配置策略 對于相同信用水平的債券來說，不同期限債券的投資價值可用收益率曲線的變化來反映。本基金將根據對收益率曲線變化的分析和判斷，靈活采取相應的資產期限配置策略。 4、類屬資產配置策略 5、品種選擇策略 6、交易策略
業(yè)績比較基準 六個月銀行定期存款利率(稅后)
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種;預期收益和風險均低于債券基金、混合基金、股票基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金自2016年9月19日起增加B類份額。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現。
基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
無。
贖回費
本基金在特殊情況下，將會征收1%的強制贖回費用，具體要求請見《招募說明書》。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構
審計費用 90,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 本基金其他費用詳見本基金合同或招募說明書費用章節(jié)。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費、指數許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且
年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
建信貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為貨幣市場基金，現金，期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內（含三百九十七天）的債券、資產支持證券、非金融企業(yè)債務融
資工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。上述投資
標的一般情況下具有良好的流動性，但在特殊情況下，也存在部分債券品種交投不活躍、成交量不足的情
形，此時如果基金贖回量較大，可能會影響基金的流動性。
2、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致股票市場及債券市場的價格和收益率變動，同時也影響到證券市場資
金供求狀況。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●每萬份基金凈收益和七日年化收益率
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
建信貨幣市場基金(B類份額)基金產品資料概要更新.pdf