中金現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中金現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月6日
送出日期：2025年5月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中金現(xiàn)金管家貨幣 基金代碼 000882
下屬基金簡(jiǎn)稱 中金現(xiàn)金管家貨幣C 下屬基金交易代碼 005065
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年11月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 石玉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年07月16日
證券從業(yè)日期 2006年05月08日
基金經(jīng)理 楊力元 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年04月12日
證券從業(yè)日期 2016年07月27日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保障基金資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的前提下，通過積極主動(dòng)管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略 在保持基金資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的前提下，通過對(duì)市場(chǎng)資金供求、基金申贖情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，確定本基金流動(dòng)性目標(biāo)，相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)中央行票據(jù)、國(guó)債、債券回購(gòu)等各類屬品種的配置比例。具體包括：1、短期利率預(yù)期策略；2、類屬配置策略；3、期限配置策略；4、跨市場(chǎng)和品種套利策略；5、流動(dòng)性管理策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率(稅后)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：詳見《中金現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金無(wú)申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) 本基金無(wú)贖回費(fèi)
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.29% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.06% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.24% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方式及支付方式詳見招募說(shuō)明書及相關(guān)公告
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、信息披露
費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為
準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中金現(xiàn)金管家貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.59%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）收益率曲線風(fēng)
險(xiǎn)；（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；2、信用風(fēng)險(xiǎn)；3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、管理
風(fēng)險(xiǎn)；5、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；7、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)；8、其他風(fēng)險(xiǎn)；
9、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）投資貨幣市場(chǎng)工具的特有風(fēng)險(xiǎn)；（2）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)
性受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）大額申購(gòu)/贖回風(fēng)險(xiǎn)；（5）延期或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)；（6）申購(gòu)暫?；虮痪芙^的風(fēng)
險(xiǎn)；（7）收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)；（8）估值的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金的募集申請(qǐng)于2014年10月31日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2014]1152號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予中金現(xiàn)金管家
貨幣市場(chǎng)基金注冊(cè)的批復(fù)》注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作
出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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