農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第1次）
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金
招募說明書（更新）
（2025年第1次）
基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人：招商證券股份有限公司
二〇二五年六月
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2016年12月5日證監(jiān)許可【2016】3008號文
注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。中國證監(jiān)會不對基金的
投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。中國證監(jiān)會對本基金募集申請
的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也
要承擔相應(yīng)的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)
境因素變化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，某一基金的特定風險等。另外，本基
金在上海證券交易所上市交易，對于選擇通過二級市場交易的投資人而言，其投
資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一定程度上影響
投資人的投資收益，本基金的特定風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。本基
金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期
收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。投資有風險，投資者認購（申
購）基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績不預示其
未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的
保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
本基金托管人已經(jīng)對本招募說明書中涉及與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的更新信息進行
了復核、審查。招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年6月21日，有關(guān)財
務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................8
第四部分基金托管人...............................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...........................................................................................................22
第六部分基金份額的分類.......................................................................................................24
第七部分基金的募集...............................................................................................................25
第八部分基金合同的生效.......................................................................................................26
第九部分基金份額的折算與上市交易...................................................................................27
第十部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................29
第十一部分基金的投資...........................................................................................................42
第十二部分基金的業(yè)績...........................................................................................................57
第十三部分基金的財產(chǎn)...........................................................................................................61
第十四部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................62
第十五部分基金的收益與分配...............................................................................................67
第十六部分基金費用與稅收...................................................................................................69
第十七部分基金的會計與審計...............................................................................................72
第十八部分基金的信息披露...................................................................................................73
第十九部分風險揭示...............................................................................................................81
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算...........................................................85
第二十一部分基金合同摘要...................................................................................................87
第二十二部分托管協(xié)議摘要.................................................................................................104
第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................122
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................124
第二十五部分備查文件.........................................................................................................125
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》
（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)
于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息
披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式〉》、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）和其他有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書應(yīng)當適用上述相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更
新導致本招募說明書的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有
效的法律法規(guī)的規(guī)定為準，及時作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書
中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細
查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金
2、基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商證券股份有限公司
4、基金合同：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理日日
鑫交易型貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金
招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金基金份額
發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會頒布、自2020年10月1日起施行的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《監(jiān)督管理辦法》：指中國證監(jiān)會及中國人民銀行2015年12月17日
頒布、2016年2月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
15、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
21、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，可以投資于在中國
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
22、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售場所：指場外銷售場所和場內(nèi)銷售場所，分別簡稱為場外和場內(nèi)
26、場內(nèi)：指利用上海證券交易所交易系統(tǒng)進行基金份額認購、申購、贖
回以及上市交易的場所
27、場外：指不利用上海證券交易所交易系統(tǒng)，而通過各銷售機構(gòu)柜臺系
統(tǒng)或其他交易系統(tǒng)進行基金份額認購、申購和贖回的場所
28、銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。直銷機構(gòu)指農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，代銷機構(gòu)包括場外代銷機構(gòu)和場內(nèi)代銷機構(gòu)。場外代銷機構(gòu)包括辦理
本基金場外認購、申購和贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)，場內(nèi)代銷機構(gòu)指發(fā)售代理機構(gòu)
和/或申購贖回代理券商
29、發(fā)售代理機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，
由基金管理人指定的、在募集期間代理本基金場內(nèi)發(fā)售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
30、申購贖回代理券商：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條
件，由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理辦理本基金場內(nèi)申購、
贖回業(yè)務(wù)的證券公司，又稱為代辦證券公司
31、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
32、基金份額登記機構(gòu)：指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸱蓊~登記
機構(gòu)為農(nóng)銀匯理基金管理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為
辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
33、開放式基金賬戶：指基金份額登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有
的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶，通過場外進行基
金份額認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)確認的基金份額（以下簡稱場外份額）記錄在
該賬戶下
34、證券賬戶：指中國證券登記結(jié)算有限責任公司的上海證券交易所A股
賬戶或證券投資基金賬戶，通過場內(nèi)進行認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)確認的基金
份額（以下簡稱場內(nèi)份額）記錄在該賬戶下
35、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
36、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
37、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
38、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
39、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
40、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
41、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
42、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
43、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
44、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》和中國證券登記結(jié)算有限責任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所
管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同
遵守
45、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
46、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
47、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
48、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
49、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
50、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
51、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
52、申購贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告場內(nèi)申購對價、贖回
對價等信息的文件
53、申購對價：指投資者場內(nèi)申購基金份額時，按基金合同和招募說明書
規(guī)定應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對價
54、贖回對價：指基金份額持有人場內(nèi)贖回基金份額時，基金管理人按基
金合同和招募說明書規(guī)定應(yīng)交付給贖回人的現(xiàn)金替代及其他對價
55、現(xiàn)金替代：指場內(nèi)申購、贖回過程中，投資人按基金合同和招募說明
書的規(guī)定，用于替代組合證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金
56、元：指人民幣元
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證
券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
59、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提
損益
60、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份場外基金份額
的日已實現(xiàn)收益
61、每百份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每百份場內(nèi)基金份額
的日已實現(xiàn)收益
62、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
63、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
64、基金份額類別：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、C類基金
份額和E類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服
務(wù)費并分別公布基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。有關(guān)基金份額分類的具體規(guī)定詳見招募說明書相關(guān)章節(jié)
65、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
66、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
67、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
68、收益賬戶：指本基金為投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人場內(nèi)
基金份額的累計未付收益
69、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率等的
過程
70、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
71、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可【2008】307號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹拾柒億伍仟萬零壹元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：翟愛東
聯(lián)系電話：021-61095588
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額（元） 出資比例
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
東方匯理資產(chǎn)管理公司 583,281,667 33.33%
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
合 計 1,750,000,001 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
鐘小鋒先生：副董事長
政治學博士。1996年5月進入法國東方匯理銀行工作，先后在法國東方匯
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005
年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理
資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理
香港有限公司北亞區(qū)行政總裁?，F(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主
席、集團執(zhí)委會委員，匯華理財有限公司董事，端木正法學基金會理事會理事，
香港法國巴黎文化交流協(xié)會有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會
委員、香港金融管理學院博士生導師。
程昆先生：董事
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風險監(jiān)督處副處長；自營風險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
Julien Fontaine先生：董事
工商管理、政治學、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法
國外交部，曾負責G7峰會的籌備工作。2000至2011年，曾擔任麥肯錫咨詢公
司顧問，并于2009年當選為合伙人。2011至2014年，曾擔任法國農(nóng)業(yè)信貸銀
行集團戰(zhàn)略部負責人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔任
東方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團市場部負責人，并于2019年起擔
任東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負責人，匯華理財有限公司董事，Amundi-
Acba Asset Managment Company董事。
劉宇鵬先生：董事
管理學碩士、工程師、經(jīng)濟師。2015年11月進入中鋁資本控股有限公司
工作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運營部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部
總經(jīng)理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長、中鋁融資租賃有限
公司總經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)
銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公
司副總經(jīng)理。
彭向東先生：董事
金融學碩士。1991年7月進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后
任國際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長、國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融
市場部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副
總經(jīng)理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負責人、資產(chǎn)管理部副總裁；同
年9月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國農(nóng)業(yè)銀行直管干部。
王小卒先生：獨立董事
經(jīng)濟學博士。曾任香港城市大學助理教授、世界銀行顧問、聯(lián)合國顧問、
韓國首爾國立大學客座教授?，F(xiàn)任復旦大學管理學院金融與財務(wù)學系教授，兼
任香港大學商學院名譽教授和挪威管理學院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨
詢有限公司董事長、總經(jīng)理。
姜寧先生：獨立董事
政治經(jīng)濟學碩士。曾任安徽省蚌埠教育學院講師、南京大學商學院經(jīng)濟學
系教授。自2001年7月起，擔任南京大學長江三角洲經(jīng)濟社會發(fā)展研究中心研
究員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興
納米材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、
江蘇強盛功能化學股份有限公司獨立董事等。
徐信忠先生：獨立董事
金融學博士、教授。曾任英國Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟學家；
英國蘭卡斯特大學管理學院金融學教授；北京大學光華管理學院副院長、金融學
教授、中山大學嶺南（大學）學院院長、金融學教授。現(xiàn)任北京大學光華管理學
院教授。
2、公司監(jiān)事會成員
魯春嫣女士：監(jiān)事會主席
全日制本科學歷，在職碩士學位，注冊會計師，高級經(jīng)濟師。先后在中國建
設(shè)銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作，2013年起任中國農(nóng)業(yè)銀行總行風
險資產(chǎn)處置部副總經(jīng)理，2018年5月起兼任信恩潤實投資管理有限公司董事、
總經(jīng)理。2022年6月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事長。
AnthonyMellor先生：監(jiān)事
巴黎政治學院的金融碩士學位和普羅旺斯艾克斯法學院的法律碩士學位。在
多家公司（法國液化空氣集團、布伊格集團和拉加代爾集團）擔任投資者關(guān)系部
門負責人，并擔任一家高速公路特許經(jīng)營公司的首席財務(wù)官。他在資產(chǎn)管理行業(yè)
的職業(yè)生涯始于AGF資管公司（現(xiàn)為法國安聯(lián)全球投資公司）。自2016年起曾
擔任東方匯理投資者關(guān)系與財務(wù)溝通部總經(jīng)理，現(xiàn)任東方匯理合資企業(yè)監(jiān)督和伙
伴關(guān)系部副總經(jīng)理。
杜紀福先生：監(jiān)事
全日制碩士研究生學歷，在職博士研究生學歷，經(jīng)濟師。2011年7月起先
后在中國鋁業(yè)公司辦公廳、改革發(fā)展中心、研究室以及中鋁資本控股有限公司工
作。2019年5月至2022年5月任中鋁融資租賃有限公司副總經(jīng)理和天津駿鑫輕
量化科技有限公司董事、總經(jīng)理。2022年5月起，先后任中鋁資本控股有限公
司投資運營部副總經(jīng)理（主持工作）、戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理（主持工作）?，F(xiàn)任
中鋁資本控股有限公司協(xié)同發(fā)展部總經(jīng)理。
李劍峰先生：監(jiān)事
全日制研究生學歷、法學碩士學位。2015年7月進入農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，曾任監(jiān)察稽核部法務(wù)經(jīng)理，2021年12月至今任監(jiān)察稽核部副主管。
燕麟先生：監(jiān)事
全日制博士研究生學歷，中級經(jīng)濟師。2017年7月至2022年10月，任農(nóng)
銀匯理資產(chǎn)管理有限公司投資業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理。2022年10月進入農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司?，F(xiàn)任產(chǎn)品管理部副主管。
陳帥女士：監(jiān)事
全日制大學學歷、在職碩士學位，中級經(jīng)濟師。2006年7月進入中國農(nóng)業(yè)
銀行工作，曾任票據(jù)營業(yè)部高級客戶經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、高級專員。2019年11
月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限公司，現(xiàn)任監(jiān)事會辦公室副主任兼任農(nóng)銀匯理基金
公司紀委辦公室副主任（主持工作）。
3、公司高級管理人員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
程昆先生：總經(jīng)理
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風險監(jiān)督處副處長；自營風險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
石永惠女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。先后任中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、中國農(nóng)業(yè)銀行
重慶市分行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行采購中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理
基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，
2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。
畢宏燕女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。自2001年起先后于美國保德信保險公司、道富集團、宜信財
富（香港）任職，期間曾任美國保德信保險公司北京代表處首席代表、道富基金
管理有限公司首席運營官兼董事會秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國機
構(gòu)業(yè)務(wù)負責人及任宜信財富（香港）業(yè)務(wù)管理負責人，2021年5月加入農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運營總監(jiān)。
陳曉東女士：副總經(jīng)理
博士研究生。2001年7月加入中國農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先
后在房地產(chǎn)信貸部、個人業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部擔任副主任科員、主任
科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個人信貸部先后擔任副處長、處
長；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔任處長(其間:2017年4月至
2018年4月掛職任豐臺區(qū)區(qū)長助理)；2020年1月至2023年10月在個人金融部
先后擔任財富管理處處長、高級專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司擔任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。
翟愛東先生：督察長
高級工商管理碩士、高級經(jīng)濟師。1988年起先后在中國農(nóng)業(yè)銀行《中國城
鄉(xiāng)金融報》社、國際部、倫敦代表處、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心工作。2004年
11月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事會秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司督察長。
4、基金經(jīng)理
黃曉鵬女士，金融學碩士，歷任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司集中交易室交易
員、固定收益部研究員?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯
理日日鑫交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理天天利貨幣市場基金基金經(jīng)理、
農(nóng)銀匯理金澤60天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
許婭女士，管理本基金的時間為2016年12月27日至2022年8月3日。
5、公募基金投資決策委員會（以下簡稱“投資決策委員會”）成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會由下述委員組成：
投資決策委員會主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；
投資決策委員會成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、
基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總
監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風險控制部
總經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、計算基金資產(chǎn)凈值，計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制體系
1、風險管理體系
（1）風險管理的原則
1）全面性原則：風險管理覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、部門或機構(gòu)和各級人員，
并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則：公司搭建全面風險管理和各類風險管理的“三道防線”，
形成業(yè)務(wù)條線和風險管理條線相互制衡的運行機制。公司為風險管理工作配備充
足的人才資源、財務(wù)資源和科技資源，確保風險管理條線能夠有效履職。
3）匹配性原則：公司董事會、監(jiān)事會、管理層和各個部門在風險管理中享
有的職權(quán)及承擔的責任對等，做到職責明確、責任清晰。
4）有效性原則：公司主動識別、評估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營活動面臨的風險，確
保將各單項風險控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動性充足，確保有效
抵御所承擔的總體風險。
（2）風險管理的三道防線
公司風險管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門、風險管理相關(guān)部門、審計部各
司其職，分工協(xié)作。公司全面風險管理的“三道防線”包括：
1）“第一道防線”。各類風險的承擔部門是公司全面風險管理的“第一道
防線”，負責考慮本部門業(yè)務(wù)面臨的各類風險之間的相關(guān)性，評估各類風險之間
的相互影響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務(wù)的整體風險水平。
2）“第二道防線”。風險控制部、監(jiān)察稽核部和各類風險的牽頭管理部門
是公司全面風險管理的“第二道防線”。
風險控制部牽頭公司全面風險管理體系建設(shè)，履行以下全面風險管理職責：
牽頭擬訂風險偏好、風險限額、風險管理政策、風險管理基本制度等政策制度，
持續(xù)監(jiān)控和報告具體執(zhí)行情況；建立完善風險加總管理機制，牽頭協(xié)調(diào)識別、評
估、監(jiān)測、控制全面風險和各類重要風險；按年評估全面風險管理體系的完善性
和有效性，組織各類風險的牽頭管理部門按年開展單項風險評估，并向管理層和
董事會匯報；建立完善全面風險管理的監(jiān)測報告體系，定期向管理層和董事會報
告全面風險管理狀況；會同相關(guān)部門建立完善公司風險考核評價體系，定期開展
風險考核評價。
監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責：組織開展公司內(nèi)部
控制體系建設(shè)，指導并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對公司全面風險管理體系形
成有效支撐。
各類風險的牽頭管理部門負責牽頭做好單項風險管理，并配合做好全面風險
管理。
3）“第三道防線”。審計部是公司全面風險管理的“第三道防線”，堅持
風險為導向的審計理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和
有效性，并將審計情況報送董事會和監(jiān)事會；負責跟蹤檢查審計發(fā)現(xiàn)問題整改措
施的落實情況，并及時向董事會報告；負責按照相關(guān)工作機制，對審計發(fā)現(xiàn)問題
的整改情況進行審計驗證。
2、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營運作等各個環(huán)節(jié)。
2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機制，維護
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，
基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運作和管理應(yīng)當分離。
4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互
制衡。
5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
董事會下設(shè)稽核及風險控制委員會，主要負責對公司經(jīng)營管理和基金投資業(yè)
務(wù)進行合規(guī)性控制，對公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進行審查和監(jiān)督并向董事會報
告；董事會下設(shè)薪酬和人力資源委員會，負責擬訂公司董事和高級管理人員的薪
酬政策，起草對公司董事和高級管理人員的績效評價計劃，審核公司總體人員編
制方案和薪酬政策，負責審議員工的聘用和培訓政策。
公司實行董事會領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會，負責公
司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會、風險管理與內(nèi)部控
制委員會、新業(yè)務(wù)及市場營銷委員會，就基金投資、風險控制和產(chǎn)品設(shè)計等發(fā)表
專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機構(gòu)。
公司設(shè)立督察長，對董事會負責，主要負責對公司和基金運作的合法合規(guī)情
況、內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)
會報告。
2）內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)
范的對象劃分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部控制
大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和
依據(jù)；第三個層面是部門及業(yè)務(wù)管理制度；第四個層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需
要制定的操作流程、實施細則等。它們的制訂、修改、實施、廢止遵循相應(yīng)的程
序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對公司制
度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實行持續(xù)的檢查，并出具檢查報告。
3）風險評估
A、董事會下屬的稽核及風險控制委員會和督察長對公司內(nèi)外部風險進行評
估；
B、公司風險管理與內(nèi)部控制委員會負責對公司經(jīng)營管理和基金投資運作中
的重大風險與內(nèi)控情況進行評估，制定風險處理方案并監(jiān)督實施；
C、各級部門負責對職責范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風險進行識別和評估。
4）內(nèi)部控制活動
為體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點，建立順
序遞進、權(quán)責分明、嚴密有效的內(nèi)部控制機制，通過分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)
隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實施。
5）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人
員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，并及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。公司根
據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
6）內(nèi)部控制監(jiān)督
內(nèi)部監(jiān)控由監(jiān)事會、董事會稽核及風險控制委員會、督察長、公司風險管理
與內(nèi)部控制委員會和監(jiān)察稽核部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。本公司設(shè)立了
獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制
度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部
管理及基金運作中的風險，及時提出意見改進，促進公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及
管理層的責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基金托管人情況
1、基金托管人基本情況
名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
成立時間：1993年8月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：86.97億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2014]78號
聯(lián)系人：韓鑫普
聯(lián)系電話：0755-26951111
招商證券是中國領(lǐng)先的上市證券公司之一，擁有全業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨越國內(nèi)外
市場，覆蓋證券、期貨、證券投資基金、直接股權(quán)投資等多個領(lǐng)域。目前招商
證券擁有5家一級全資子公司，分別是招商證券國際有限公司、招商期貨有限
公司、招商證券資產(chǎn)管理有限公司、招商致遠資本投資有限公司、招商證券投
資有限公司，在境內(nèi)設(shè)有14家分公司和265家證券營業(yè)部，不斷建設(shè)和完善全
功能、全產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融服務(wù)平臺。招商證券超過10000位員工竭誠為全球企
業(yè)、政府機構(gòu)、個人和機構(gòu)投資者提供全面的證券服務(wù)。我們以“家國情懷、
時代擔當、勵新圖強、敦行致遠”為核心價值觀，以“服務(wù)國家科技自立自強
助力社會財富保值增值”為使命，以“打造中國領(lǐng)先投資銀行”為愿景，砥礪
前行，通過卓越的金融服務(wù)實現(xiàn)客戶的財富增長，并在資本市場和社會公眾中
樹立起合規(guī)穩(wěn)健、銳意創(chuàng)新、服務(wù)精良、勇于擔當?shù)牧己每诒?
2、主要人員情況
招商證券托管部員工多人擁有證券投資基金業(yè)務(wù)運作經(jīng)驗、會計師事務(wù)所
審計經(jīng)驗，以及大型IT公司的軟件設(shè)計與開發(fā)經(jīng)驗，人員專業(yè)背景覆蓋了金
融、會計、經(jīng)濟、計算機等各領(lǐng)域，其中本科以上人員占比100%，高級管理人
員均擁有碩士研究生或以上學歷。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
招商證券是國內(nèi)首批獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)的證券公司，可為各類公
開募集資金設(shè)立的證券投資基金提供托管服務(wù)。托管部擁有獨立的安全監(jiān)控設(shè)
施，穩(wěn)定、高效的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完善的業(yè)務(wù)管理制度。招商證券托管部本著
“誠實信用、謹慎勤勉”的原則，為基金份額持有人利益履行基金托管職責。
除此之外，招商證券于2014年1月獲得了中國證監(jiān)會關(guān)于核準招商證券股份有
限公司證券投資基金托管資格的批復，成為業(yè)內(nèi)首批可從事證券投資基金托管
業(yè)務(wù)的券商之一，經(jīng)驗豐富，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績突出。截至2025年一季度，招商
證券共托管66只公募基金。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
招商證券作為基金托管人：
（1）托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)
內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。
（3）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，使托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和受
托資產(chǎn)安全完整，實現(xiàn)托管業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（4）不斷改進和完善內(nèi)控機制、體制和各項業(yè)務(wù)制度、流程，提高業(yè)務(wù)運
作效率和效果。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商證券股份有限公司經(jīng)營管理層面設(shè)立了風險管理委員會。作為公司內(nèi)
部最高風險決策機構(gòu)，風險管理委員會負責審批公司全面風險管理制度、公司
風險偏好、風險容忍度及各類風險限額指標，全面審議公司的風險管理情況。
風險管理部、法律合規(guī)部及稽核部為公司的風險管理職能部門。
托管部內(nèi)部設(shè)置專門負責稽核工作的內(nèi)控稽核崗，配備專職稽核人員，依
照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
招商證券托管部制定了各項管理制度和操作規(guī)程，建立了科學合理、控制
嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基
金財產(chǎn)，保持基金財產(chǎn)的獨立性；實行經(jīng)營場所封閉式管理，并配備錄音和錄
像監(jiān)控系統(tǒng)；有獨立的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實行復核和檢查機制，建立了
嚴格有效的操作制約體系；托管部樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理的理念，培養(yǎng)部門
全體員工的風險防范和保密意識。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合
同、托管協(xié)議的約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比
例、投資限制等進行監(jiān)督，并及時提示基金管理人違規(guī)風險。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、基金
合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人
限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，
就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)
定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行
復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、發(fā)售主協(xié)調(diào)人
招商證券股份有限公司
2、場外銷售機構(gòu)
（1）直銷機構(gòu)：
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
聯(lián)系人：朱慧舟
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
聯(lián)系電話：021-61095610
網(wǎng)址：www.abc-ca.com
（2）其他銷售機構(gòu)：
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實際情況，選擇其他符合要求的
機構(gòu)銷售本基金或變更基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
聯(lián)系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
聯(lián)系電話：021-61418888
傳真：021-63350177
聯(lián)系人：史曼
經(jīng)辦注冊會計師：史曼、孫碧薇
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金設(shè)A類、C類和E類三類基金份額，A類和C類為場外基金份額，
E類為場內(nèi)基金份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)
費并分別公布基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
A類和C類基金份額的登記業(yè)務(wù)由農(nóng)銀匯理基金管理有限公司辦理；E類基金
份額的登記業(yè)務(wù)由中國證券登記結(jié)算有限責任公司辦理。
二、基金份額類別的限制
A類基金份額和C類基金份額通過基金管理人指定的場外銷售機構(gòu)辦理認
購、申購和贖回等業(yè)務(wù)。E類基金份額通過上海證券交易所場內(nèi)交易平臺辦理
認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)，并在上海證券交易所上市交易。不同份額類別之間
暫不開通互相轉(zhuǎn)換，若屆時基金開通轉(zhuǎn)換服務(wù)，將會按照《信息披露辦法》的
要求提前公告。各類基金份額適用的費率如下：
項目 A類基金份額 C類基金份額 E類基金份額
認（申）購費 0 0 0
贖回費 0 0 0
管理費（年費率%） 0.30 0.30 0.30
托管費（年費率%） 0.08 0.08 0.08
銷售服務(wù)費（年費率%） 0.25 0.20 0.25
三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的情況下，基金管理人可增加或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額
分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整，并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2016年12月5日中國證監(jiān)會證監(jiān)
許可【2016】3008號文件注冊募集。
本基金為契約型、交易型開放式貨幣市場基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2016年12月19日至2016年12月23日進行發(fā)售。
本基金設(shè)立募集期共募集8,909,879,009.57份基金份額，有效認購戶數(shù)為
12,546戶。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年12
月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬元的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在定期
報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情況的，基金管理人應(yīng)當終止《基
金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進行清算，無需召開基金份額持有
人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的折算與上市交易
一、基金份額的折算
基金合同生效后，本基金E類基金份額進行基金份額折算，A類和C類基
金份額不進行基金份額折算。下述為E類基金份額的折算規(guī)則：
1、基金份額折算的時間
基金合同生效后，基金管理人辦理E類基金份額折算。
2、基金份額折算的原則
基金份額折算由基金管理人辦理，并由登記機構(gòu)進行基金份額的變更登
記。E類基金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基
金份額數(shù)額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后基金份額持有人所持有的基金份額的凈值占
基金資產(chǎn)凈值的比例不發(fā)生變化?；鸱蓊~折算對基金份額持有人的權(quán)益無實
質(zhì)性影響。
基金份額持有人持有的每一基金份額在其對應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的投
票權(quán)。E類基金份額折算后，每份E類基金份額與每100份A類或C類基金份
額擁有同等投票權(quán)。由于A類和C類基金份額的初始面值為1.00元，E類基金
份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因此在計算包括但不限于提議
召開基金份額持有人大會、參加基金份額持有人大會、基金份額持有人大會提
案和表決、提名新任基金管理人和基金托管人、基金財產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)分配
等事項的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份額時，每100份A類或
C類基金份額等同于1份E類基金份額。
如果基金份額折算過程中發(fā)生不可抗力，基金管理人可延遲辦理基金份額
折算。
3、基金份額折算的方法
折算后E類基金份額持有人持有的基金份額=折算前E類基金份額持有人
持有的基金份額/100
折算后E類每份基金份額對應(yīng)的面值為100元。
E類基金份額折算的具體安排和結(jié)果將另行公告。
二、E類基金份額的上市交易
1、基金份額的上市
基金合同生效后，具備下列條件的，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所
證券投資基金上市規(guī)則》，向上海證券交易所申請E類基金份額上市：
（1）基金募集金額不低于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人不少于1000人；
（3）《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》規(guī)定的其他條件。
基金上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書?；皤@準
在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在基金上市日前至少3個工作日發(fā)布
基金上市交易公告書。
2、基金份額的上市交易
本基金基金份額在上海證券交易所上市交易的規(guī)則、費用、停復牌等需遵
照《上海證券交易所交易規(guī)則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》
等有關(guān)規(guī)定。
3、終止上市交易
基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金的
上市交易，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）不再具備本部分第二條第1款規(guī)定的上市條件；
（2）基金合同終止；
（3）基金份額持有人大會決定終止上市；
（4）上海證券交易所認為應(yīng)當終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當在收到上海證券交易所終止基金上市的決定之日起依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定發(fā)布基金終止上市公告。
4、相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及上海證券交易所對基金上市交易的規(guī)則等
相關(guān)規(guī)定進行調(diào)整的，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)和規(guī)則為準。若上海證券交
易所、中國證券登記結(jié)算有限責任公司增加本基金上市交易方面的新功能，基
金管理人與基金托管人協(xié)商一致增加相應(yīng)功能的，基金管理人應(yīng)在實施日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，無需召開基金份額持有人
大會。
第十部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回包括場外和場內(nèi)兩種方式。本基金A類和C類基金份
額通過場外方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)；E類基金份額通過場內(nèi)方式辦理申購和
贖回等業(yè)務(wù)。
具體的銷售機構(gòu)及申購贖回代理券商名單將由基金管理人在招募說明書或
基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷
售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且基金份額登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請。
三、場外申購與贖回
A類和C類基金份額通過場外進行申購贖回。
（一）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份A類基金份額凈值為1.00
元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金A類和C類基金份額的總規(guī)模限額，但應(yīng)
最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（二）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款
項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回
時，贖回生效。
投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項的
情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系
統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程
時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金基金份額登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對
該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該
日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購
不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認以基金份額登記機構(gòu)的確認結(jié)果為
準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述原則進行調(diào)
整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
（三）申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金投資者通過代銷機構(gòu)和直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)每次申購本基金A類或
C類基金份額的最低金額為0.01元，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申
購金額高于0.01元人民幣，以銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。基金投資者通過直銷中心
個人投資者首次申購本基金A類或C類基金份額的最低金額為50,000元。機
構(gòu)投資者首次申購A類或C類基金份額最低金額為50萬元，追加申購的最低
金額為0.01元。
2、A類和C類基金份額單筆贖回最低份數(shù)不設(shè)單筆最低限額。
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額以及
單個投資人累計持有的基金份額上限，并在相關(guān)公告中列明。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為
準。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類和C類基金
份額不收取申購費用和贖回費用。
2、本基金A類和C類基金份額的申購、贖回價格為每份基金份額1.00
元。
3、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，A類和C類基金份額的申購價格為每份基金份額凈
值1.00元，本基金A類和C類基金份額的申購份額的計算公式如下：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例三：假定某投資者申購10,000元A類基金份額，則投資者可獲得的A類
基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
即投資者的申購金額為10,000元，則可得到10,000.00份A類基金份額。
4、贖回金額的計算及處理方式
采用“份額贖回”方式，A類和C類基金份額的贖回價格為每份基金份額凈
值1.00元，本基金A類基金份額和C類基金份額贖回金額的計算公式如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
例四：假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為5,500.60份，該投資
者申請贖回1,000份，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
即投資者贖回本基金A類基金份額1,000份時，其可得到的贖回金額為1,000
元。
5、基金管理人可以在法律法規(guī)及基金合同約定的范圍內(nèi)，履行基金合同的
約定的程序后調(diào)整相關(guān)費率或收費方式，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、場內(nèi)申購與贖回
E類基金份額通過場內(nèi)進行申購贖回。
（一）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份E類基金份額凈值為
100.00元的基準進行計算；
2、“份額申購、份額贖回”原則，即申購、贖回均以份額申請；
3、本基金的申購對價、贖回對價包括現(xiàn)金替代及其他對價；
4、當日的申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N；
5、申購、贖回應(yīng)遵守上海證券交易所和登記機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
6、基金管理人有權(quán)決定本基金E類基金份額的總規(guī)模限額，但最遲應(yīng)在
新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（二）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)申購贖回代理券商規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理
時間向申購贖回代理券商提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須根據(jù)申購贖回清單備足申購對價；投資者在提交
贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購、贖回的申請不
成立而不予成交。
投資者T日贖回申請成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付
贖回款項。
2、申購和贖回申請的確認
如投資者未能提供符合要求的申購對價，則申購申請不成立。如投資者持
有的符合要求的基金份額不足，則贖回申請不成立。投資者申購、贖回申請按
上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進行確認。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認以基金份額登記機構(gòu)的確認結(jié)果為
準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述原則進行調(diào)
整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
3、申購和贖回的清算交收與登記
本基金申購贖回過程中涉及的資金和基金份額交收適用上海證券交易所和
登記機構(gòu)的結(jié)算規(guī)則。
登記機構(gòu)可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對清算交收和登記的辦理時間、方
式進行調(diào)整。
（三）申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資者申購、贖回的基金份額需為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。本基
金最小申購、贖回單位為1份。最小申購、贖回單位由基金管理人確定和調(diào)
整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
2、基金管理人根據(jù)基金每日運作情況，可對基金場內(nèi)每日總申購份額和贖
回份額進行控制并在基金管理人網(wǎng)站公布。
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額以及
單個投資人累計持有的基金份額上限，并在相關(guān)公告中列明。
4、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購和贖
回的數(shù)額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（四）申購、贖回的對價和費用
1、申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對價。贖
回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的現(xiàn)金替代及
其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購贖回清單和投資者申購、贖回的基金
份額數(shù)額確定。
2、申購贖回清單由基金管理人編制。T日的申購贖回清單在當日上海證券
交易所開市前公告。如遇特殊情況，可以適當延遲編制或公告，并報中國證監(jiān)
會備案。如申購贖回清單產(chǎn)生差錯，基金管理人可申請基金交易的臨時停牌或
暫停基金的申購、贖回，并報中國證監(jiān)會備案。因差錯而獲得不當?shù)美漠斒?
人應(yīng)及時返還不當?shù)美?
3、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金E類基金份額不
收取申購費用和贖回費用。
（五）申購贖回清單的內(nèi)容與格式
1、申購贖回清單的內(nèi)容
T日申購贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應(yīng)的申贖現(xiàn)金、
申購限額、贖回限額及其他相關(guān)內(nèi)容。
2、申贖現(xiàn)金
本基金采用現(xiàn)金申購、贖回，“申贖現(xiàn)金”的現(xiàn)金替代標志為“必須”，
每一申贖份額對應(yīng)的申贖現(xiàn)金為100.00元人民幣。
3、預估現(xiàn)金部分與現(xiàn)金差額
預估現(xiàn)金部分是指由基金管理人估計并在T日申購贖回清單中公布的當日
現(xiàn)金差額的估計值，預估現(xiàn)金部分的計算公式如下：
T日預估現(xiàn)金部分＝T-1日最小申購贖回單位的基金資產(chǎn)凈值-T日申贖現(xiàn)
金。一般情況下預估現(xiàn)金部分為0。
T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購贖回清單中公告，其計算公式為：
T日現(xiàn)金差額＝T日最小申購贖回單位的基金資產(chǎn)凈值-T日申贖現(xiàn)金。一
般情況下現(xiàn)金差額為0。
4、申購贖回清單的格式
申購贖回清單的格式舉例如下：
基本信息
最新公告日期： T日
基金名稱： 農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金
基金管理公司名稱： 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金代碼： XXXXXX
T-1日信息內(nèi)容
現(xiàn)金差額（單位:元）： 0
最小申購贖回單位資產(chǎn)凈值（單位:元）： 100.00
基金份額凈值（單位:元）： 100.00
T日信息內(nèi)容
當日申購限額（單位：份） XXX
當日贖回限額（單位：份） XXX
預估現(xiàn)金部分（單位:元）： 0
現(xiàn)金替代比例上限： 100%
是否需要公布IOPV： 否
最小申購贖回單位（單位:份）： 1
是否允許申購： 是
是否允許贖回： 是
成份券信息內(nèi)容
股票代碼 股票簡稱 股票數(shù)量 現(xiàn)金替代標志 溢價比例 固定替代金額
SSXJ 申贖現(xiàn)金 1 必須 100.00
說明：上述表格僅為示例。
五、本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但是，出現(xiàn)以下情
形之一：
1、在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時；
2、當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度
為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應(yīng)當對當日單個基
金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的
強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人
協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
六、拒絕或暫停申購的情形
（一）發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時或者當前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公
允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停
接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機構(gòu)因異常情況無法辦理場
內(nèi)申購業(yè)務(wù)。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、當日場內(nèi)申購達到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有
人的利益。
9、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10、為保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以在特定市場條件下
暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1至4、8至11項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫
停接受基金投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。對于上述第6項拒絕申購的情形，基金管理人將在基金管理人
網(wǎng)站上公布申購上限設(shè)定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本
金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)
的辦理。
（二）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受投資人的申購申請并根
據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
七、暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項的情形
（一）發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受投資人的贖回申請或
延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時或者當前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公
允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停
接受基金贖回申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機構(gòu)因異常情況無法辦理場
內(nèi)贖回業(yè)務(wù)。
5、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有
人的利益。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、當日場內(nèi)贖回超出基金管理人規(guī)定的數(shù)額限額。
8、接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
9、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額的
10%。
10、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1至6、8至10項情形時且基金管理人決定暫?；蚓芙^贖回或
延緩支付贖回款項的，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回
公告。對于上述第7項拒絕贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布
贖回上限設(shè)定。已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未
支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處
理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（二）當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值
的負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人有權(quán)暫停接受所有
贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當在實施前按照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，但無需召開基金份額持有人大會審議。
八、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
為體現(xiàn)贖回申請占基金資產(chǎn)的實際比例及其影響，在認定巨額贖回的過程
中，應(yīng)將每1份E類基金份額折算為100份A類或C類基金份額。
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的場外處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的場內(nèi)處理方式
巨額贖回業(yè)務(wù)的場內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限
責任公司的有關(guān)規(guī)定辦理。
4、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
九、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對
其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。具體可參照巨額
贖回中關(guān)于部分延期贖回、延緩支付贖回款項的規(guī)則辦理，并予以公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十二、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金份額登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行
等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及基金份額登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它
非交易過戶，或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行
為。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金
份額的投資人或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金份額登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金份
額登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金份額登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金份額登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及基金份額登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分
份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
十六、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的
前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整并提前公告。
十七、未來條件許可情況下的基金業(yè)務(wù)模式
本基金管理人可在條件成熟時，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的情況下，可按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式進行場外基金份額轉(zhuǎn)
讓，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時無需召開基金份額持有人大會審
議，但須報中國證監(jiān)會備案并提前公告。
第十一部分基金的投資
一、投資目標
在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)
績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取利率策略、類屬配置策略、個券選擇策略、相對價值策略、
銀行存款投資策略、流動性管理策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提
下，實現(xiàn)組合增值。
1、利率策略
基金管理人將通過跟蹤分析GDP、利率水平、通貨膨脹、貨幣供應(yīng)、就業(yè)
水平、國際利率水平、匯率等宏觀經(jīng)濟指標，考察宏觀經(jīng)濟及貨幣政策對債券
市場的影響，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上，建立
對預期利率走勢的基本判斷。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種之
間的配置比例。類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標：一是通過調(diào)整組合資產(chǎn)在高
流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的配比滿足基金流動性需求，二是通過
調(diào)整組合資產(chǎn)在不同風險收益特征的資產(chǎn)之間的配比以獲得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時發(fā)現(xiàn)偏
離市場收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動性、信用利差等導致
債券價格偏離的原因；同時，基于收益率曲線判斷出定價偏高或偏低的期限
段，從而指導相對價值投資，選擇出估值較低的債券品種。
4、相對價值策略
由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡
導致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。無風險套
利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種
的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動性的前提下，適當參
與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市場、跨品種操作，以期
獲得安全的超額收益。
5、銀行存款投資策略
基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款期
限等因素的分析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴格控制
風險的前提下選擇具有較高投資價值的銀行存款進行投資。
6、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒃谧裱?
流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配
置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式
提高基金資產(chǎn)整體的流動性。同時，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購和
贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動性需求提前做好資金準備。
四、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：人民幣活期存款利率(稅后)。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用
活期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公
布，如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整當日
起開始生效。
若未來市場發(fā)生變化導致此業(yè)績比較基準不再適用或有更加適合的業(yè)績比
較基準，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場發(fā)展狀況及本基金的投資范圍和投資策略，
調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準。業(yè)績基準的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)
商一致，并在更新的招募說明書中列示，報中國證監(jiān)會備案，無需召開基金份
額持有人大會。
五、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
六、投資決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例
和債券、貨幣市場工具的投資重點等；
3、投資對象的預期收益和預期風險的匹配關(guān)系，本基金將在承擔適度風險
的范圍內(nèi)，選擇收益風險配比最佳的品種進行投資。
七、投資管理程序
1、投資研究管理架構(gòu)
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》的要求，結(jié)
合基金管理人的實際情況，基金管理人在投資研究管理上采取了由投資決策委
員會領(lǐng)導下的逐級授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會、投資業(yè)務(wù)負責人和基
金經(jīng)理等多個層級，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實行基金經(jīng)理負責制，充
分發(fā)揮基金經(jīng)理的創(chuàng)造性和主觀能動性；在業(yè)務(wù)部門設(shè)置上，基金管理人遵循
投資、研究和交易相互獨立的原則，相互之間建立了嚴格的防火墻制度；在具
體投資品種的篩選上，基金管理人嚴格遵循證券庫制度，以確?；鸾?jīng)理投資
的科學性和穩(wěn)健性；基金管理人還設(shè)立風險管理與內(nèi)部控制委員會對投資風險
進行監(jiān)督和管理，并設(shè)立監(jiān)察稽核部對投資的合規(guī)風險進行事前和事后監(jiān)察，
以做到投資合法合規(guī)和風險可控?；鸸芾砣诉€針對風險管理設(shè)立了專門的風
險控制部門。
2、投資決策機制
依照逐級授權(quán)的原則，基金管理人的投資決策機制分別由投資決策委員
會、投資業(yè)務(wù)負責人和基金經(jīng)理三個層面具體實施：
（1）投資決策委員會
投資決策委員會是基金管理人基金投資的最高決策機構(gòu)，公司基金及受托
資產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過投資決策委員會授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴格按照該委
員會制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會定期或不定期召開會議
討論和決定基金投資中的重大問題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)
配置原則、審定基金經(jīng)理的投資提案、批準基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。
（2）投資業(yè)務(wù)負責人
投資業(yè)務(wù)負責人的主要職責是參加投資決策委員會、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)
則并監(jiān)督實行、負責投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資
等。
（3）基金經(jīng)理
基金管理人實行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負責制?；鸸芾砣酥贫ㄖ贫葘?
金經(jīng)理的職責和權(quán)限進行規(guī)定，投資決策委員會對基金經(jīng)理的投資方案進行原
則性決策，基金經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負責具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行
和優(yōu)化組合配置方案，并對其投資業(yè)績負責?；鸾?jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)
基金經(jīng)理助理暫時代為履行投資職責，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無條
件和無時限的授權(quán)。
3、研究機制
基金管理人設(shè)立研究部，具體負責公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研
究，提供包括宏觀經(jīng)濟、資本市場、產(chǎn)業(yè)配置等策略報告，為投資部門把握市
場機會服務(wù)；開展對行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投
資部門、投資決策委員會提供投資建議；此外，基金管理人研究部設(shè)有專門的
量化投資研究團隊，通過對市場數(shù)據(jù)的數(shù)量化分析和統(tǒng)計規(guī)律的歸納，為基金
管理提供量化的投資建議。
4、投資基本流程
（1）投資決策委員會制定投資決策
投資決策委員會定期或不定期召開會議，對下一階段基金投資的資產(chǎn)和行
業(yè)配置進行討論，明確證券庫的構(gòu)成和最新變化，并最終確定總體投資方案。
（2）研究部門進行研究分析
研究部門將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時了解國家宏觀經(jīng)
濟走勢和行業(yè)發(fā)展狀況等，并采用實地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對上市公司進行
深入調(diào)查研究，最終形成對宏觀經(jīng)濟、投資策略和公司基本面的深度研究報
告，提交投資決策委員會和投資部門作為決策和投資的依據(jù)。研究部門的固定
收益產(chǎn)品研究人員將在對宏觀經(jīng)濟、財政貨幣政策和市場資金供求狀況深入分
析的基礎(chǔ)上，形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定
期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會議，討論宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、上市公司、債券等
問題，作為投資決策的重要依據(jù)之一。
（3）投資部門實施投資
基金經(jīng)理及投資團隊根據(jù)投資決策委員會確定的總體投資方案，依據(jù)研究
部門提供的研究成果，對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)發(fā)展、風格變動和個券走勢做出判
斷，完善資產(chǎn)配置和行業(yè)配置方案，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并具體實施下達交
易指令。對于超出權(quán)限范圍的投資，基金經(jīng)理應(yīng)按照公司權(quán)限審批流程，提交
主管投資領(lǐng)導或投資決策委員會審議。
（4）集中交易室執(zhí)行交易
集中交易室接受基金經(jīng)理下達的交易指令。集中交易室接到指令后，首先
應(yīng)對指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達的交易指令不明確、不規(guī)
范或者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并及時通知基金經(jīng)理或相關(guān)
人員。集中交易室應(yīng)根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理通報交易指令的執(zhí)行情況及
對該項交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。
（5）投資績效分析評估
基金管理人風險控制部門會對基金投資的業(yè)績進行數(shù)量化分析，利用相關(guān)
工具、模型對基金的投資風險、經(jīng)風險調(diào)整后的收益和業(yè)績貢獻等方面進行評
估、測算和分析，并提交投資部門和投資決策委員會作為對下期投資方案決策
的參考。
（6）風險控制和監(jiān)察稽核
基金管理人設(shè)置風險管理與內(nèi)部控制委員會，定期召開會議討論公司的各
項風險問題；公司風險控制部門具體負責對投資風險進行事前識別、事中監(jiān)控
和事后檢查；公司督察長和監(jiān)察稽核部門負責對投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)
督檢查，及時向公司管理層和董事會上報發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題并持續(xù)督促相關(guān)部
門予以解決。
八、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天。
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對（1）、（2）所述投資組合
實施如下調(diào)整：
1）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不
得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不
得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％。
（5）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個
交易日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比
例不得超過20%。
（7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期。
（8）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)
模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)
評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予
以全部賣出；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具（包
括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過2%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，在基金管理
人履行適當程序后，則本基金投資以最新的規(guī)定為準或不再受相關(guān)限制。
除上述（1）、（9）、（11）、（15）、（16）項外，因證券市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交
易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評
估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
九、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
1、平均剩余期限的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
2、平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的
資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
3、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期
限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天
數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
1）允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。
2）允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四
舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
十、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
十一、投資組合報告
基金托管人招商證券股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，復核了本招
募說明書中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告內(nèi)容。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 21,274,304,045.91 61.06
其中：債券 21,274,304,045.91 61.06
資產(chǎn)支 持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 6,616,418,091.22 18.99
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 6,948,262,700.13 19.94
4 其他資產(chǎn) 87,722.95 0.00
5 合計 34,839,072,560.21 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.82
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的
20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 90
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 94
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 76
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資 產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 31.82 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 14.96 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 17.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 2.49 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 33.38 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動利率債 - -
合計 99.89 -
1.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 506,477,098.89 1.45
其中：政策性金 融債 40,317,586.70 0.12
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 2,194,212,091.51 6.30
6 中期票據(jù) 664,717,397.34 1.91
7 同業(yè)存單 17,908,897,458.17 51.43
8 其他 - -
9 合計 21,274,304,045.91 61.10
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
1.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 112415230 24民生銀行CD230 3,900,000 388,592,877.61 1.12
2 112414115 24江蘇銀行CD115 3,000,000 299,078,538.14 0.86
3 112415436 24民生銀行CD436 3,000,000 298,928,191.32 0.86
4 112409151 24浦發(fā)銀行CD151 2,910,000 290,323,424.36 0.83
5 112489194 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD138 2,000,000 199,636,501.29 0.57
6 112414129 24江蘇銀行CD129 2,000,000 199,217,522.80 0.57
7 112486139 24成都銀行CD155 2,000,000 199,207,040.74 0.57
8 112414153 24江蘇銀行CD153 2,000,000 198,875,412.30 0.57
9 112517025 25光大銀行CD025 2,000,000 198,734,244.23 0.57
10 112404052 24中國銀行CD052 2,000,000 198,419,787.30 0.57
1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0762%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0383%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0253%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金計價采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率法每日
計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
2024年12月30日，中國民生銀行股份有限公司因：1.違反賬戶管理規(guī)
定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.占壓財政存款或
者資金；5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；6.妨礙監(jiān)管工
作；7.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；8.與身份不明的客戶進行交易，被
中國人民銀行警告，沒收違法所得99.068937萬元，罰款1705.5萬元。
2024年8月23日，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因其從化支行現(xiàn)金管
理不到位，員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；自助設(shè)備管理及現(xiàn)金查庫制
度不完善，現(xiàn)金查庫檢查不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局罰款30
萬元。
2024年5月14日，中國光大銀行股份有限公司因投訴處理內(nèi)部控制不嚴
行為，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款20萬元。
2024年12月30日，中國光大銀行股份有限公司因：1.違反賬戶管理規(guī)
定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反人民幣流通
管理規(guī)定；5.占壓財政存款或者資金；6.違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；7.違
反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；8.未按規(guī)定履行客戶身份識別
義務(wù)；9.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；10.未按規(guī)定報送大額交易報
告或者可疑交易報告；11.與身份不明的客戶進行交易，被中國人民銀行警告，
沒收違法所得201.77033萬元，罰款1677.06009萬元。
2024年4月3日，中國銀行股份有限公司因辦理經(jīng)常項目資金收付，未對
交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，被國家外匯管理局
北京市分局處40萬元人民幣罰款，沒收違法所得2236.13元人民幣。
本基金管理人經(jīng)研究分析認為上述處罰未對該發(fā)行人發(fā)行的證券的投資價
值產(chǎn)生重大的實質(zhì)性影響。本基金投資上述證券的投資決策程序符合公司投資
制度的規(guī)定。
其余證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報告編制日前一
年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情況。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 87,622.95
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 100.00
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 87,722.95
第十二部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
資產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說
明書。本基金合同生效日為2016年12月27日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年3
月31日。
一、本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
1.農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場A類基金份額
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年12月27日－2016年12月31日 0.0513% 0.0030% 0.0049% 0.0000% 0.0464% 0.0030%
2017年1月1日－2017年12月31日 3.9165% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5616% 0.0015%
2018年1月1日－2018年12月31日 3.9352% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5803% 0.0015%
2019年1月1日－2019年12月31日 2.6417% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 2.2868% 0.0017%
2020年1月1日－2020年12月31日 2.0342% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.6784% 0.0012%
2021年1月1日－2021年12月31日 2.1864% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8315% 0.0010%
2022年1月1日－2022年12月31日 1.7354% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.3805% 0.0011%
2023年1月1日－2023年12月31日 1.7807% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4258% 0.0008%
2024年1月1日－2024年12月31日 1.6195% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.2637% 0.0012%
2025年1月1日－2025年3月31日 0.3315% 0.0011% 0.0875% 0.0000% 0.2440% 0.0011%
基金成立日至2025年3月31日 22.0914% 0.0027% 2.9332% 0.0000% 19.1582% 0.0027%
2.農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場C類基金份額
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2017年10月23日－2017年12月31日 0.7223% 0.0032% 0.0681% 0.0000% 0.6542% 0.0032%
2018年1月1日－2018年12月31日 3.8262% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.4713% 0.0016%
2019年1月1日－2019年12月31日 2.6531% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.2982% 0.0016%
2020年1月1日－2020年12月31日 2.0833% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.7275% 0.0012%
2021年1月1日－2021年12月31日 2.2383% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8834% 0.0010%
2022年1月1日－2022年12月31日 1.7892% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.4343% 0.0011%
2023年1月1日－2023年12月31日 1.8348% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4799% 0.0008%
2024年1月1日－2024年12月31日 1.6682% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.3124% 0.0012%
2025年1月1日－2025年3月31日 0.3434% 0.0011% 0.0875% 0.0000% 0.2559% 0.0011%
基金成立日至2025年3月31日 18.4800% 0.0024% 2.6415% 0.0000% 15.8385% 0.0024%
二、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準收
益率變動的比較
農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣市場基金
累計凈值收益率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
（2016年12月27日至2025年3月31日）
1.農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣A
2.農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣C
注：本基金將投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具；（4）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金建倉期
為基金合同生效日（2016年12月27日）起六個月，建倉期滿時，本基金各項
投資比例已達到基金合同規(guī)定的投資比例。
第十三部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金份額登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)
賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請
求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金
財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價值，
并為基金份額提供計價依據(jù)。
二、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
三、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負
債。
四、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基
金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏
離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)
當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采
用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人根據(jù)基金合同約定進
行復核。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份或
每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基
金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而
引起的損失，由基金管理人負責賠付。
五、估值程序
1、每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份或每百份
基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)
假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位
四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對
外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益
小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)
（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受
損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的
直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失
的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承
擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金份額登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于
每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每
百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃?
確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕
或消除由此造成的影響。
第十五部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
二、基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)。
2、基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益
大于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收
益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益。
4、本基金場外份額根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為
基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日進行支付。投資人當日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成
的余額進行再次分配，直到分完為止；若投資人在當日收益支付時，若當日凈
收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保
持基金份額持有人基金份額不變；若當日基金凈收益小于零時，縮減基金份額
持有人基金份額。
5、本基金場內(nèi)份額根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實現(xiàn)收益為
基準，為投資人每日計算當日收益并分配，計入投資人收益賬戶，投資人收益
賬戶里的累計未付收益和其持有的基金份額一起參加當日的收益分配。投資人
贖回基金份額時，其對應(yīng)比例的累計收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；
若累計收益為負值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人賣出部分基
金份額時，不支付對應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時，以現(xiàn)金方式將全部
累計收益與投資人結(jié)清。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小
數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為
止。
6、當日申購的基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益；當日贖
回的基金份額自下一交易日起，不享有基金的分配權(quán)益。
7、當日買入的基金份額自買入當日起享有基金的分配權(quán)益；當日賣出的
基金份額自賣出當日起，不享有基金的分配權(quán)益。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可
酌情調(diào)整基金收益分配原則，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，每開放
日公告一次，披露公告截止日前一個開放日各類基金份額的每萬份或每百份基
金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個
自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每
萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。根據(jù)基金合同約定或經(jīng)中國
證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。對上述事項，法律法規(guī)有新的規(guī)定
時，基金管理人應(yīng)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計算見基金合同第十九部分。
第十六部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金上市費及年費；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
11、貨幣經(jīng)紀服務(wù)費（如有）；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.08%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類和E類基金份額的年銷售服務(wù)費率均為0.25%，C類基金份額
的年銷售服務(wù)費率為0.20%，銷售服務(wù)費的計算方法具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金份額登記機構(gòu)，由基金份額登記機構(gòu)代付給銷售機
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類”中第4－12項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基
金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、
基金托管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（四）每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理
人應(yīng)當至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬份或每百份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（1）A類和C類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計
算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份
額總額×10000
7 365
Ri 7[?(1?)]7日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
（2）E類基金份額每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如
下：
每百份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份
額總額×100
其中，當日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)
份額。
7 365
Ri 7[?(1?)]7日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每百份基金已實現(xiàn)收益。
（3）每萬份基金已實現(xiàn)收益和每百份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至
小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3
位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類
基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假
日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份
或每百份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后
首個開放日各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
3、基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公
告半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
（五）基金開始申購、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
（六）基金份額上市交易公告書
E類基金份額獲準在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當在基金份額
上市交易的3個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上，并
將上市交易公告書提示性公告登載在指定報刊上。
（七）申購贖回清單公告
在開始辦理E類基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當在每個開放
日公告當日的申購贖回清單。
（八）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露
基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)
會認定的特殊情形除外。
本基金應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名基金
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（九）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金終止上市交易、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制
人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生
變更；
17、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈
值的正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與
“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過
0.5%的情形；
23、本基金遇到極端風險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基
金購買相關(guān)金融工具；
24、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的
重大事項；
25、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（十）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。
（十一）清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在指定報刊上。
（十二）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基
金敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄
露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益、7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基
金只需選擇一家報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當按照中國證
監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從
基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查
閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（2）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（3）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
第十九部分風險揭示
本基金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險
和特定風險等。除投資組合風險以外，本基金還面臨操作風險、管理風險、道
德風險和合法合規(guī)風險等一系列風險。具體如下：
1、投資組合風險
（1）市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
利率風險：金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直
接投資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。
再投資風險：再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資
收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體
為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，
將獲得比以前較少的收益率。
（2）流動性風險
流動性風險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，
導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風險。本基金的流動性風險一方面
來自于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風險。主要包括：
巨額贖回風險：本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能
會發(fā)生巨額贖回的情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價格下跌時
會出現(xiàn)交易量急劇減少的情形，此時出現(xiàn)巨額贖回可能會導致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，從而產(chǎn)生流動性風險，甚至影響基金份額凈值。
變現(xiàn)風險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導致基金收益變動的風險。當持有
的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加大。
同時，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導致難以在短時間內(nèi)迅速變現(xiàn)，
有可能導致基金的凈值出現(xiàn)損失。
（3）信用風險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風險。
2、操作風險
在基金運作過程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等會導致操作風險，主要包括人為錯失、違法行為、未
授權(quán)活動、人員流失等營運風險、技術(shù)風險和決策及程序風險等。
3、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信
息不全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
4、合規(guī)性風險
投資的合規(guī)性風險是指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和
基金合同的要求而帶來的風險。
5、本基金的特有風險
（1）貨幣市場風險
本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利
率波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另
一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金
面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交
易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性
風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
（2）申購贖回風險
1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購/贖回或?qū)我?
賬戶的累計申購/贖回設(shè)定上限。如果投資人的申購或贖回申請接受后將使當日
申購或贖回相關(guān)控制指標超過上限，則投資人的申購或贖回申請可能確認失
敗。
2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
申購，投資人可能面臨無法申購本基金的風險。
3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
贖回，投資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
4）如若基金管理人提供的當日申購贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯，可能影響投資
人的申購贖回申請，損害投資人利益。
5）基金管理人可能調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能導致投資人按原最
小申購、贖回單位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回
單位全部贖回。
（3）場內(nèi)基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
盡管本基金將通過有效的套利機制使場內(nèi)基金份額二級市場交易價格的折
溢價控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影
響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風險。
（4）交易費用及二級市場流動性影響基金收益的風險
本基金在上海證券交易所上市交易，對于選擇通過二級市場交易的投資人
而言，其投資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一
定程度上影響投資人的投資收益。
1）通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金份額的投資人將豁
免征收交易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭
金，交易傭金會減少投資人的買賣價差收益。
2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級市場流動性可能影響本基金二
級市場的交易價格。即在其他條件不變的情況下，當本基金二級市場流動性較
差時，本基金可能出現(xiàn)折價交易或溢價交易。特殊情況下，本基金也可能出現(xiàn)
平價交易。當本基金出現(xiàn)折價交易時，賣出本基金份額持有人需要承受折價賣
出的損失；當本基金出現(xiàn)溢價交易時，買入本基金的投資人需要承受溢價買入
的損失。當買賣價差收益為負值時，期間投資人的投資收益為負。
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不
同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與
產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
7、其他風險
（1）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風險；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
（3）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
（4）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風險；
（5）其他意外導致的風險。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須
自行承擔投資風險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)代理銷
售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔保
收益，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人簡況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：許金超
設(shè)立日期：2008年3月18日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2008]307號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-61095588
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金份額登記機構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算基金資產(chǎn)凈值，按
有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益或每百份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項或?qū)r；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人簡況
名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
成立時間：1993年8月1號
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：證監(jiān)機構(gòu)字[2002]121號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣66.99億
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2014]78號
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、法律等
外部專業(yè)顧問要求提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項或?qū)r；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納認購、申購款項或?qū)r及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。由于A類和C類基金份額的初
始面值為1.00元，E類基金份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因
此在本部分中，在計算包括但不限于提議召開基金份額持有人大會、參加基金
份額持有人大會以及基金份額持有人大會提案和表決等事項的基金份額持有人
所持有的基金份額和基金總份額時，每100份A類和C類基金份額等同于1份
E類基金份額?；鸱蓊~持有人持有的同一類別的每一基金份額擁有平等的投
票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會未設(shè)日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或本合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準、提高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終
止上市的除外；
（13）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，增加或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦
法及規(guī)則進行調(diào)整或調(diào)低基金份額的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（3）在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，基金管理人、基金份額登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（4）在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進行基金財產(chǎn)清
算并終止；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當終止《基金合
同》，并按照《基金合同》的約定程序進行清算，無需召開基金份額持有人大
會。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當
自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合
計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少
提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大
會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)
管機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。基金管理
人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行
表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在
基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金份額登記機構(gòu)記
錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效
力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持同一類別每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并（法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）以特別決議通過方
為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全
文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁
裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費、律師費等由敗訴方承
擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各
自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基
金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十二部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：許金超
成立時間：2008年3月18日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2008]307號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：招商證券股份有限公司（簡稱：招商證券）
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
成立時間：1993年8月1日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：證監(jiān)機構(gòu)字[2002]121號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2014]78號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊資本：人民幣66.99億
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天。
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對1）、2）所述投資組合實施
如下調(diào)整：
①當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％。
5）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期。
8）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)
模的10％；
11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評
定的AAA級或相當于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果
其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出；
12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過2%；
15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，在基金管理
人履行適當程序后，則本基金投資以最新的規(guī)定為準或不再受相關(guān)限制。
除上述1）、9）、11）、15）、16）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)及中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳
遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份
額持有人的合法權(quán)益。
3、基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職
責。
4、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金投資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果
基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介
材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)
會。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時
間內(nèi)答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)
數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及
其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式
向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改
正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)
向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理
人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管
賬戶等投資所需的賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，是否
根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進
行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形
式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需的賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整和獨立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資
產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人
追償基金的損失?；鹜泄苋藨?yīng)予以必要的配合和協(xié)助，但對此不承擔任何責
任。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資
報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完
成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行
存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以基金的名義在具有基金托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)托管資
金專門賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行
預留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）托管資金專門賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不
得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）托管資金專門賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬
戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人和基金托管人各自向人民銀行進行報
備，并在備案通過后由基金托管人在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間
市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人
負責基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業(yè)
拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易
賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議
正本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金
托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬
戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保
管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登
記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司
或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和
轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋?
以外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管
理人應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)
行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算與復核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值。每萬份或每百
份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份或每百份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是
以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)
小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基
金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份
額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負責計
算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值
結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
本基金按以下方法估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基
金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏
離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)
當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采
用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人根據(jù)基金合同約定進
行復核。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份或
每百份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基
金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而
引起的損失，由基金管理人負責賠付。
（三）估值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份或每百份基金已實現(xiàn)收益
小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)
（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受
損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的
直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失
的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承
擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金份額登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕
或消除由此造成的影響。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方
對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
（六）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金定期報告的編制和復核
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復核。月度報表的編制，應(yīng)
于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公告。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上?；鸸?
理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾?
中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審
計。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基
金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人在月度報表完成當日，對報表蓋章后，以傳真方式將有關(guān)報表
提供基金托管人；基金托管人在2個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果及時書
面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟊硗瓿僧斎?，以約定方式將有關(guān)報表
提供基金托管人；基金托管人在5個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給
基金管理人。基金管理人在更新招募說明書完成當日，將有關(guān)報告提供基金托
管人，基金托管人在收到后三個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給基金
管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎?，將有關(guān)報告提供基金托管人，基金
托管人在收到后20日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給基金管理人?；鸸芾?
人在年度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人，基金托管人在收到后30
日內(nèi)復核，并將復核結(jié)果反饋給基金管理人。基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)
雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)
整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準。如果基金管理人與基金托管人不能
于應(yīng)當發(fā)布公告之日前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報
表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)報表、季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，
可以出具復核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權(quán)機構(gòu)對
相關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊。基金份
額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基
金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額
持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構(gòu)負
責編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基
金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人
商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有
人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
或其他媒介進行備份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~
持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。若基金管理人或基金托管人由于自身原因
無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證
監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組
在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責。
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
1、《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2、對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3、對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、制作清算報告；
5、聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
6、將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7、對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（3）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（4）基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按如下順序進行清償：
1）支付基金財產(chǎn)清算費用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告。基金財產(chǎn)清算小組做出的清算報
告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計、律師事務(wù)所出具法律
意見書后，報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告
報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存期限不少于15年。
八、爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)
通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)
商、調(diào)解不成的，任何一方當事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁
決是終局的，并對相關(guān)各方當事人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方
承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這
些服務(wù)項目：
一、持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人委托注冊登記機構(gòu)為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務(wù)。
基金注冊登記機構(gòu)配備先進、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金
投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，持有人名冊的管
理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的
交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新
服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時，注冊登記機構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額
凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收取任何申購費用。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預留
手機號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供相
應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預留電子郵件地址并通過本公司網(wǎng)
站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、
基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時間為每個交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者
可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話
留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進行回復。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。
2、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動態(tài)
等資訊類信息及電子賬單、交易確認短信等賬務(wù)變動類信息。
公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、傳
真等渠道對基金管理人和基金銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556
4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，
供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復
印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間內(nèi)
可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予注冊農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金募集的文件
（二）《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金基金合同》
（三）《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2025年6月27日
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第1次）.pdf