南方天天利貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
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南方天天利貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要
（更新）
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱南方天天利貨幣E基金代碼005194
南方基金管理股份有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2016年10月20日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2016年10月20日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理夏晨曦
證券從業(yè)日期2005年5月15日
開始擔任本基金
2016年11月17日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蔡奕奕
證券從業(yè)日期2006年3月1日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報
其他告中予以披露；連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況下，
基金合同應當終止，無需召開基金份額持有人大會，屆時將按照信息披
露的有關規(guī)定進行公告。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：自2017年9月13日起，本基金增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
詳見《南方天天利貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭為投資人提供穩(wěn)定的
投資目標
收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期
限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，
剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
投資范圍
資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
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適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適
時合理地調整投資范圍。
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金
主要投資策略
凈值波動風險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
業(yè)績比較基準同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基
風險收益特征
金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
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（一）基金銷售相關費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.10%銷售機構
審計費用90,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，會計師
費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費
其他費用用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，證券賬
戶開戶費用、銀行賬戶維護費用，按照國家有關規(guī)定可以
列入的其它費用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.30%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、本基金特有的風險
1、申購贖回風險
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（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或對單一賬戶的累計申購
設定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當日申購相關控制指標超過上限，則投資人的
申購申請可能確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投
資人可能面臨無法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投
資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金
資產(chǎn)，導致本基金出現(xiàn)流動性風險。
2、收益分配風險
（1）基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日基金凈收益小于
零時，縮減基金份額持有人基金份額。
（2）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若投資人申購份額較少，由
于投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出現(xiàn)當日基金收益無法顯示的情況。
3、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導致贖
回款交收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的
損失的風險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種
流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流
動性和投資收益。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金采用開放方式運作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理
時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍為現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行
票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，
投資標的均在證監(jiān)會及相關法律法規(guī)規(guī)定的合法范圍之內(nèi)，且一般具備良好的市場流動性和
可投資性。本基金投資范圍的設定也合理、明確，操作性較強。本基金為貨幣市場基金，本
基金采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動
性的前提下，提高基金收益。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》的
相關要求，本基金會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對性制定流動性風險管理措施，因
此本基金流動性風險也可以得到有效控制。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，本基金將可能無法及時
贖回持有的全部基金份額，即認為是發(fā)生了巨額贖回。當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人
可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。連續(xù)2個開放日以上(含
本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的
贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金管
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理人只接受其基金總份額50%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。如果出現(xiàn)流動
性風險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
暫?；鸸乐狄约爸袊C監(jiān)會認定的其他措施。同時基金管理人應時刻防范可能產(chǎn)生的流動
性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。當實施備用的流動性風險管理工
具時，有可能無法按基金合同約定的時限支付贖回款項。
4、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金
比例以應付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險，
本基金長期收益可能低于市場平均水平。
5、系統(tǒng)故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金無法
正常估值或辦理相關業(yè)務的風險。
6、清算風險
本基金連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情況下，基金合同應當終止。本基
金將啟動到點終止的變現(xiàn)和清算流程。
當本基金負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金
合同進行財產(chǎn)清算等措施。
7、本基金在一般情況下不收取贖回費用，但當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%
且偏離度為負時，或者當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)
運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述
贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
8、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、流
動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
（1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合
約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流
不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
（2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即資產(chǎn)
支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風險。
（3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
（4）提前償付風險是指若合同約定債務人有權在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償
付而使投資者遭受損失的可能性。
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（5）操作風險是指相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的
風險。
（6）法律風險是指因資產(chǎn)支持證券交易結構較為復雜、參與方較多、交易文件較多，
而存在的法律風險和履約風險。
二、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致
基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險。2、經(jīng)濟周期風險。3、利率風險。4、購買力風險。
三、管理風險
四、法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(包
括基金管理人和其他銷售機構)根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構
采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與法律文件中風險收益特征的表述可
能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之
間的匹配檢驗。
五、其他風險。
（二）重要提示
南方天天利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2016年9月5日證監(jiān)
許可[2016]2020號文準予注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基
金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會仲裁，仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務，并可自主選
擇退訂，具體的服務說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方天天利貨幣市場基金基金合同》、
《南方天天利貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《南方天天利貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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六、其他情況說明
暫無。
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