匯安短債債券型證券投資基金（2025年第2號）招募說明書（更新）二零二五年六月
匯安短債債券型證券投資基金
（2025年第2號）
招募說明書
（更新）
二零二五年六月
基金管理人：匯安基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
【重要提示】
1、本基金根據(jù)2018年9月25日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中
國證監(jiān)會”）《關(guān)于準(zhǔn)予匯安短債債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可
[2018]1538號）進(jìn)行募集。本基金合同已于2018年11月7日生效。
2、基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投
資價值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
3、投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）基金份額時應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、
本招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，
全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，
并對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。基金管
理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)
基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、
合規(guī)風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等等。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工
具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票
和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)
資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，
所面臨的風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)
證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等。
5、本基金為債券型基金，屬證券投資基金中的較低風(fēng)險品種，其長期平均
預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。
6、本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、銀行存款、同
業(yè)存單等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
7、基金的投資組合比例為：
本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短期債券的比
例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券
投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金
及應(yīng)收申購款等。
本基金所指短期債券是指剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券資產(chǎn)，
包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)。
本基金不得投資于信用評級低于AA+的信用債，信用評級依照評級機(jī)構(gòu)出具
的主體信用評級。本基金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)為：中誠信國際信用評級有限公
司、中誠信證券評估有限公司、大公國際資信評估有限公司、聯(lián)合信用評級有限
公司、聯(lián)合資信評估有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司，本基金
將根據(jù)監(jiān)管部門準(zhǔn)入政策變化、信用評級機(jī)構(gòu)信用質(zhì)量等情況，調(diào)整本基金所依
照的信用評級機(jī)構(gòu)名單。當(dāng)超過一家信用評級機(jī)構(gòu)對同一發(fā)行主體評級時，遵循
孰低原則確定其信用評級。本基金所指信用債包括：金融債（不含政策性金融債）、
企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分和中期票據(jù)等除國債和央行票據(jù)之外的、非國家信用的債
券。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
8、本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金
份額凈值可能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
9、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)
績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
10、基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
11、本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的50%，但在
基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超過前述50%比例的除外。
12、當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行
相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”
等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不
辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟
用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
13、本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月18日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈
值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明書已經(jīng)基
金托管人復(fù)核。
目錄
第一部分緒言......................................................1
第二部分釋義......................................................2
第三部分基金管理人................................................7
第四部分基金托管人...............................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................19
第六部分基金的募集...............................................33
第七部分基金合同的生效...........................................34
第八部分基金份額的申購與贖回.....................................35
第九部分基金的投資...............................................48
第十部分基金的業(yè)績................................................58
第十一部分基金的財產(chǎn).............................................62
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.........................................63
第十三部分基金的收益分配.........................................69
第十四部分基金費(fèi)用與稅收.........................................71
第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì).......................................74
第十六部分基金的信息披露.........................................75
第十七部分風(fēng)險揭示...............................................83
第十八部分側(cè)袋機(jī)制...............................................87
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................91
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要.....................................93
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...............................94
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)...............................95
第二十三部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng).....................................97
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式...........................99
第二十五部分備查文件............................................100
附件一基金合同內(nèi)容摘要..........................................101
附件二托管協(xié)議內(nèi)容摘要..........................................119
第一部分緒言
《匯安短債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證
券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資
基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法
律法規(guī)以及《匯安短債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
本招募說明書闡述了匯安短債債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、
費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀
本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
匯安短債債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本
招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人
提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。如本招募說明書內(nèi)容與基金
合同有沖突或不一致之處，均以基金合同為準(zhǔn)。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指匯安短債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指匯安基金管理有限責(zé)任公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同：指《匯安短債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同
的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯安短債債券
型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《匯安短債債券型證券投資基金招募說
明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《匯安短債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公
告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《匯安短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會
關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集
的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點(diǎn)辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用來自境外的人
民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指匯安基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為匯安基金管理有
限責(zé)任公司或接受匯安基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《匯安基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)的數(shù)值
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
53、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
54、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金各類份額遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基
金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法
權(quán)益不受損害并得到公平對待
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
56、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的
不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購、申購時收取認(rèn)購、申購費(fèi)用，
且從本類別基金資產(chǎn)凈值中不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份額；
在投資者認(rèn)購、申購基金份額時不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用，且從本類別基金資產(chǎn)凈
值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為C類、E類基金份額。
57、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
58、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：匯安基金管理有限責(zé)任公司（簡稱“匯安基金”）
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街5號中青旅大廈13層
法定代表人：劉強(qiáng)
成立時間：2016年4月25日
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：趙慶玲
聯(lián)系電話：（010）56711600
匯安基金管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2016]860號文批準(zhǔn)設(shè)立。
二、主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
何斌先生，董事長。27年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。東北財經(jīng)大學(xué)國民經(jīng)濟(jì)
計(jì)劃學(xué)學(xué)士，先后就職于北京市財政局、北京京都會計(jì)師事務(wù)所、中國證券監(jiān)督
管理委員會基金監(jiān)管部，曾任國泰基金管理公司副總經(jīng)理、建信基金管理有限責(zé)
任公司督察長、副總經(jīng)理。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任
匯安基金管理有限責(zé)任公司董事長。
劉強(qiáng)先生，董事，總經(jīng)理。8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，美國注冊管理會
計(jì)師（CMA），東北財經(jīng)大學(xué)審計(jì)學(xué)學(xué)士。歷任阿爾卡特深圳公司財務(wù)總監(jiān)，霍尼
韋爾深圳公司財務(wù)總監(jiān)，阿特維斯（中國）財務(wù)及信息技術(shù)總監(jiān)，北京剛正國際
投資有限公司副總經(jīng)理。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任匯
安基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理。
戴櫻女士，董事，副總經(jīng)理。8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，2004年畢業(yè)于
上海對外貿(mào)易學(xué)院，國際貿(mào)易專業(yè)學(xué)士學(xué)位。曾就職于上海貝爾阿爾卡特股份有
限公司，任采購部經(jīng)理助理；上海櫻琦干燥劑有限公司,任公司董事；上海上貝
資產(chǎn)管理有限公司任合伙人。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)
任匯安基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理。
李海濤先生,獨(dú)立董事。美國耶魯大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)博士。曾任密西根大
學(xué)Ross商學(xué)院金融學(xué)教授、長江商學(xué)院金融學(xué)訪問學(xué)者，現(xiàn)任長江商學(xué)院副院
長及杰出院長講習(xí)教授。
周金全先生，獨(dú)立董事。中國人民大學(xué)民法學(xué)碩士。歷任中國儀器進(jìn)出口總
公司擔(dān)任法律部總經(jīng)理；中國通用技術(shù)集團(tuán)（控股）有限公司任風(fēng)險管理部副總、
法律總部副總；現(xiàn)任北京金誠同達(dá)律師事務(wù)所律師。
黃磊先生，獨(dú)立董事。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任山東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)
院院長；曾任山東省政協(xié)、山東省政協(xié)常委、山東省政協(xié)經(jīng)濟(jì)組召集人、山東省
人大常委、山東省人大財經(jīng)委員會委員；曾任教育部金融類專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會
委員?，F(xiàn)任山東財經(jīng)大學(xué)教授委員會主任委員、山東財經(jīng)大學(xué)學(xué)術(shù)委員會副主任
委員、區(qū)域金融優(yōu)化與管理協(xié)同創(chuàng)新中心（山東）主任。
2、基金管理人監(jiān)事
王麗英女士，監(jiān)事。7年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn).畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)學(xué)
士，2011年6月至2017年6月在北京居然之家投資控股集團(tuán)有限公司集團(tuán)總部
以及其名下子公司擔(dān)任財務(wù)經(jīng)理。2017年7月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，
現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司綜合管理部財務(wù)總監(jiān)。
3、高級管理人員
劉強(qiáng)先生，總經(jīng)理。（簡歷請參見董事會成員）
戴櫻女士，副總經(jīng)理。（簡歷請參見董事會成員）
郭冬青先生，督察長。25年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷
任中石化集團(tuán)財務(wù)部經(jīng)濟(jì)師、廣發(fā)證券投行部高級經(jīng)理、華安證券投行部副總經(jīng)
理、大商集團(tuán)副總經(jīng)理、中航證券董事總經(jīng)理、北京國金鼎興投資有限公司副總
經(jīng)理。2017年11月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)
任公司督察長。
鐘敬棣先生，固定收益首席投資官，副總經(jīng)理。29年銀行、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)
驗(yàn)，加拿大卑寺大學(xué)工商管理碩士。2005年4月加入嘉實(shí)基金，先后任固定收
益研究員、投資經(jīng)理。2008年5月加入建信基金，先后任基金經(jīng)理、投資部副總
監(jiān)、固定收益首席投資官、公司投資決策委員會委員，曾管理建信穩(wěn)定增利、雙
息紅利、安心保本等債券型基金，多次獲得金?；稹?018年5月加入?yún)R安基
金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，固定收益首席
投資官。
鄒唯先生，權(quán)益首席投資官，副總經(jīng)理。24年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。中
國科學(xué)院遺傳研究所遺傳學(xué)碩士。歷任長城證券有限公司研究部行業(yè)分析師，嘉
實(shí)基金管理有限公司行業(yè)分析師、基金經(jīng)理、主題策略組組長，中信產(chǎn)業(yè)基金金
融投資部董事總經(jīng)理，嘉實(shí)基金管理有限公司基金經(jīng)理、主題策略組組長、董事
總經(jīng)理。2017年12月1日加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任匯安基金管理
有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，權(quán)益首席投資官。
竇星華先生，常務(wù)副總經(jīng)理。19年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，CFA。英國杜
倫大學(xué)金融學(xué)碩士。歷任標(biāo)準(zhǔn)普爾信息服務(wù)（北京）有限公司指數(shù)分析師，交銀
施羅德基金管理有限公司產(chǎn)品經(jīng)理，華安基金管理有限公司產(chǎn)品部總經(jīng)理助理，
盛世景資產(chǎn)管理股份有限公司產(chǎn)品總監(jiān)。2016年7月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)
任公司任產(chǎn)品及創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司常務(wù)副總經(jīng)
理。
郭兆強(qiáng)先生，副總經(jīng)理。27年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，保薦代表人。北京
大學(xué)光華管理學(xué)院工商管理碩士。曾任山西證券投行部綜合經(jīng)理，中德證券高級
副總裁，東北證券北京分公司深圳市場部副總經(jīng)理，從事投資銀行業(yè)務(wù)。2016年
4月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。
王俊波先生，副總經(jīng)理。20年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。中國人民大學(xué)金融
學(xué)碩士。歷任中國平安產(chǎn)險營銷策劃經(jīng)理，嘉實(shí)基金券商業(yè)務(wù)部主管，興業(yè)證券
資產(chǎn)管理有限公司市場部執(zhí)行總監(jiān)。2016年7月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公
司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。
馮家誠先生，首席信息官。18年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，北京理工大學(xué)軟
件工程碩士研究生。歷任華商基金管理有限公司信息技術(shù)部信息技術(shù)經(jīng)理；天和
思創(chuàng)投資管理有限公司副總經(jīng)理。2016年5月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，
現(xiàn)任匯安基金管理有限責(zé)任公司首席信息官。
4、本基金的基金經(jīng)理
吳樂玉女士，美國萊斯大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士，7年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2017
年2月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任多策略組基金經(jīng)理。
2024年8月16日至今，任匯安裕鑫12個月定期開放純債債券型發(fā)起式證
券投資基金基金經(jīng)理；2024年8月16日至今，任匯安裕盈純債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理；2024年9月23日至今，任匯安裕華純債定期開放債券型發(fā)起式
證券投資基金基金經(jīng)理；2024年9月23日至今，任匯安裕和純債債券型證券投
資基金基金經(jīng)理；2024年9月23日至今，任匯安嘉裕純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理；2024年12月23日至今，任匯安量化優(yōu)選靈活配置混合型證券投資
基金基金經(jīng)理；2025年1月15日至今，任匯安恒鑫12個月定期開放純債債券
型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2025年3月4日至今，任匯安中債-廣西壯族
自治區(qū)公司信用類債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；2025年4月21日至今，任
匯安短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
王作舟先生，清華大學(xué)金融學(xué)碩士，5年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2019年
10月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司任交易部債券交易員，現(xiàn)任絕對收益組基
金經(jīng)理。
2023年7月19日至2024年12月23日，任匯安嘉裕純債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理；2023年9月28日至2025年4月21日，任匯安裕華純債定期開
放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2024年3月13日至2025年4月21
日，任匯安裕和純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年2月10日至今，任
匯安嘉匯純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年7月11日至今，任匯安
恒鑫12個月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2024年2月2
日至今，任匯安永福90天持有期中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年
2月2日至今，任匯安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)
理；2024年10月8日至今，任匯安中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024
年10月8日至今，任匯安永利30天持有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；
2024年12月23日至今，任匯安短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
該基金歷任基金經(jīng)理：
2018年11月7日至2020年5月27日由楊芳女士擔(dān)任基金經(jīng)理。
2020年4月29日至2025年4月21日由黃濟(jì)寬先生擔(dān)任基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
劉強(qiáng)先生，總經(jīng)理。（簡歷請參見董事會成員）
鐘敬棣先生，固定收益首席投資官。（簡歷請參見高級管理人成員）。
鄒唯先生，權(quán)益首席投資官。（簡歷請參見高級管理人成員）。
竇星華先生，常務(wù)副總經(jīng)理。（簡歷請參見高級管理人成員）。
蔡曉鈺先生，董事總經(jīng)理。上海交通大學(xué)管理學(xué)博士，19年銀行、證券、基
金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任興業(yè)銀行上海分行同業(yè)業(yè)務(wù)部理財經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理；
興業(yè)銀行總行私人銀行部副處長、主持工作副處長，部門投資決策委員會委員和
內(nèi)部控制及風(fēng)險管理委員會委員；浦發(fā)銀行上海分行金融市場部副總經(jīng)理；上海
好嘉資產(chǎn)管理有限公司聯(lián)席總經(jīng)理；云南省資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理；上海好嘉資產(chǎn)
管理有限公司聯(lián)席總經(jīng)理。2020年11月加入?yún)R安基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任
董事總經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告；
6、編制基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集
基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國基金法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理的原則
（1）健全性原則：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和
各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學(xué)的風(fēng)險管理手段和方法，建立合理的風(fēng)險管理
程序，維護(hù)風(fēng)險管理制度的有效執(zhí)行；
（3）獨(dú)立性原則：公司必須在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司風(fēng)險管理
需要的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，并保持其相對獨(dú)立性；基金財產(chǎn)、公司固有財產(chǎn)和其
他資產(chǎn)的管理和運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離；基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算和評估等
部門和崗位，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離；
（4）相互制約原則：內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互牽制,并通
過切實(shí)可行的相互制衡措施來消除風(fēng)險管理中的盲點(diǎn)；
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理辦法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險管理效果。
2、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu)
公司建立董事會領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險
管理體系，包括董事會下設(shè)的風(fēng)險控制委員會、督察長、風(fēng)險管理委員會、合規(guī)
風(fēng)控部以及各個業(yè)務(wù)部門。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
董事會負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險管理制度的有
效執(zhí)行。
（2）風(fēng)險控制委員會
1）向董事會建議風(fēng)險定義和風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，審閱管理層提交的風(fēng)險管理報
告、督察長提交的監(jiān)察稽核報告；
2）對公司存在的風(fēng)險隱患和可能出現(xiàn)的風(fēng)險問題進(jìn)行研究、提出指導(dǎo)性建
議；
3）對重大突發(fā)性風(fēng)險事件的處理提出指導(dǎo)性建議；
4）提議聘請、更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，并就外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)和工作情況進(jìn)
行評議；
5）協(xié)助董事會審查公司內(nèi)控制度、重大項(xiàng)目和審計(jì)重大交易；
6）董事會授權(quán)的其他事宜。
（3）督察長
1）出席或列席公司相關(guān)會議并行使相應(yīng)表決權(quán)；
2）對公司的基金運(yùn)作、專戶運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)
行內(nèi)部監(jiān)察稽核，并定期出具獨(dú)立的監(jiān)察稽核報告，并將報告上報董事會和中國
證監(jiān)會；
3）如發(fā)現(xiàn)公司及基金運(yùn)作中違反任何法律法規(guī)規(guī)定，立即告知公司總經(jīng)理
和相關(guān)業(yè)務(wù)人員，提出處理意見和整改意見，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；公
司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、
中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告；
4）享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)
參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)
調(diào)閱公司相關(guān)檔案；
5）定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，并在董事會及董事
會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公
司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，以及需要立即報告的重大事項(xiàng)；
6）對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見；
7）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；
8）嚴(yán)格遵守保密制度，對在履行職責(zé)中掌握的非公開信息負(fù)有保密義務(wù)，
不得違反法律法規(guī)及公司規(guī)定向其他機(jī)構(gòu)、人員泄露非公開信息，或者利用非公
開信息為自己或者他人進(jìn)行證券投資活動。
（4）合規(guī)風(fēng)控部
1）執(zhí)行風(fēng)險控制委員會制訂的合規(guī)管理政策及管控措施、風(fēng)險管理政策和
管控措施；
2）倡導(dǎo)、培育公司合規(guī)文化；
3）監(jiān)督、檢查法律法規(guī)、公司制度和流程的執(zhí)行情況；
4）參與公司新產(chǎn)品的開發(fā)設(shè)計(jì)，對潛在合規(guī)及法律風(fēng)險進(jìn)行分析，并提出
控制建議；
5）對公司信息披露程序及披露文檔的合法合規(guī)性進(jìn)行審查；
6）對基金運(yùn)作和公司內(nèi)部管理進(jìn)行日常監(jiān)察與稽核；
7）監(jiān)控投資合規(guī)運(yùn)作，對基金及特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃投資活動進(jìn)行獨(dú)立
動態(tài)監(jiān)控；
8）監(jiān)控投資風(fēng)險，對基金及特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃投資活動進(jìn)行事前、事
中、事后風(fēng)險控制；
9）對基金資產(chǎn)、組合資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險定量分析；
10）對公司管理的各投資組合的公平交易情況進(jìn)行監(jiān)控和定期分析；
11）制訂投資管理業(yè)績的評價體系，定期評估投資組合的績效，抄送投資決
策委員會、專戶投資決策委員會，作為評價基金經(jīng)理、投資經(jīng)理業(yè)績的重要參考
依據(jù)；
12）檢查公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，并就內(nèi)控的合規(guī)性、合理性、完備
性和有效性等方面存在的問題提出意見和建議；
13）調(diào)查公司內(nèi)部的違規(guī)案件，協(xié)助督察長處理相關(guān)事宜；
14）有權(quán)提議聘請獨(dú)立第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司財務(wù)狀況和基金運(yùn)作狀況進(jìn)行
審計(jì)；
15）協(xié)助配合監(jiān)管部門的監(jiān)督和檢查；
16）監(jiān)督和檢查員工遵紀(jì)守法情況和職業(yè)操守情況，負(fù)責(zé)員工的離任審計(jì)；
17）負(fù)責(zé)公司的有關(guān)法律事務(wù)；
18）完成督察長要求的其他工作。
（5）業(yè)務(wù)部門
公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風(fēng)險管理制度，對
風(fēng)險來源和產(chǎn)生原因進(jìn)行有效識別和分析，并對風(fēng)險的嚴(yán)重性、發(fā)生的可能性及
其影響進(jìn)行測定和管理，將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。
3、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施
（1）為保障風(fēng)險管理制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控
制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險管理檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險管理報告制度。
（2）控制環(huán)境是與風(fēng)險管理制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其
對業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險管理制度要素提供規(guī)則和架
構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險管理制度對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對風(fēng)險
管理制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造
良好的控制環(huán)境。
（3）公司致力于營造一個濃厚的風(fēng)險文化氛圍，使得風(fēng)險管理意識能在公
司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)
管理制度的執(zhí)行。
（4）風(fēng)險管理檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律
法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風(fēng)險管理制度，以確保風(fēng)險管理制度持
續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。
（5）風(fēng)險管理報告制度是指合規(guī)風(fēng)控部及時將公司整體風(fēng)險狀況向公司總
經(jīng)理和董事會報告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性,
以保證總經(jīng)理、督察長和董事會及時可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
（6）合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時檢查和指導(dǎo)各部門的風(fēng)險管理工作，形成風(fēng)險管理
報告書與建議書，上報公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對相關(guān)投資部門、
運(yùn)營部等重要的業(yè)務(wù)部門和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。
（7）公司各級人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時地反映情況，對風(fēng)
險管理工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險和損失的，依
公司規(guī)定追究其責(zé)任。
（8）對因風(fēng)險管理工作出色，防止了某些重大風(fēng)險的發(fā)生，為公司挽回了
重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎勵。
（9）對于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險防范工作積極主動并卓有成效的部門，
公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎勵。
（10）對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險并
給公司帶來損失的，應(yīng)追究直接責(zé)任人及部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，
60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，
中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投
資基金、基金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機(jī)構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中
國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管
增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國銀行已托管1136只證券投資基金，其中境內(nèi)
基金1067只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)
型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基
金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的
組成部分，秉承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險
控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、
全程的風(fēng)險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計(jì)會計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”
等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報告。中國銀行托管
業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理
人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)
交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基
金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報
告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
匯安基金管理有限責(zé)任公司直銷中心
傳真：021-80219047
郵箱：DS@huianfund.cn
地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號上海白玉蘭廣場36層02單元
聯(lián)系人：楊晴
電話：021-80219022
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）北京度小滿基金銷售有限公司
法定代表人：盛超
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
客服電話：95055
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（2）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
法定代表人：梁蓉
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A
客服電話：010-66154828
網(wǎng)址：www.5irich.com
（3）北京匯成基金銷售有限公司
法定代表人：王偉剛
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
客服電話：400-055-5728
網(wǎng)址：hcfunds.com
（4）北京新浪倉石基金銷售有限公司
法定代表人：李柳娜
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期（西擴(kuò)）N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
客服電話：010-62675369
網(wǎng)址：fund.sina.com.cn
（5）北京雪球基金銷售有限公司
法定代表人：李楠
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanfunds.com
（6）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
法定代表人：樊懷東
注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
客服電話：4000-899-100
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（7）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
法定代表人：吳禮順
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（8）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
法定代表人：齊凌峰
注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.tl50.net
（9）東北證券股份有限公司
法定代表人：李福春
注冊地址：吉林省長春市生態(tài)大街6666號
客服電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（10）廣發(fā)銀行股份有限公司
法定代表人：王凱
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
客服電話：400-830-8003
網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn
（11）中信證券華南股份有限公司
法定代表人：陳可可
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001
室（部位：自編01號）
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（12）洪泰財富（青島）基金銷售有限責(zé)任公司
法定代表人：李賽
注冊地址：山東省青島市市南區(qū)岳陽路10號十號樓
客服電話：400-8189-598
網(wǎng)址：www.hongtaiwealth.com
（13）華瑞保險銷售有限公司
法定代表人：王樹科
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運(yùn)通星財富廣場1號樓B座
307-2室
客服電話：952303
網(wǎng)址：www.huaruisales.com
（14）華西證券股份有限公司
法定代表人：楊炯洋
注冊地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號
客服電話：95584、4008-888-818
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（15）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
法定代表人：楊健
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（16）嘉實(shí)財富管理有限公司
法定代表人：經(jīng)雷
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（17）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
法定代表人：吳言林
注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號
客服電話：025-66046166轉(zhuǎn)849
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（18）京東肯特瑞基金銷售有限公司
法定代表人：鄒保威
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
客服電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（19）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
法定代表人：王珺
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（20）南京蘇寧基金銷售有限公司
法定代表人：錢燕飛
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（21）寧波銀行股份有限公司
法定代表人：陸華裕
注冊地址：中國浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（22）諾亞正行基金銷售有限公司
法定代表人：吳衛(wèi)國
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（23）平安證券股份有限公司
法定代表人：何之江
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
客服電話：95511轉(zhuǎn)8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（24）東方財富證券股份有限公司
法定代表人：戴彥
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（25）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
法定代表人：肖海峰
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
客服電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（26）財咨道信息技術(shù)有限公司
法定代表人：張斌
注冊地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601
客服電話：400-003-5811
網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn
（27）中國人壽保險股份有限公司
法定代表人：蔡希良
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（28）上海好買基金銷售有限公司
法定代表人：陶怡
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.jimaikj.com
（29）上海基煜基金銷售有限公司
法定代表人：王翔
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（30）上海利得基金銷售有限公司
法定代表人：李興春
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-
36室
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（31）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
法定代表人：尹彬彬
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（32）上海天天基金銷售有限公司
法定代表人：其實(shí)
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（33）上海長量基金銷售有限公司
法定代表人：張躍偉
注冊地址：浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（34）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
法定代表人：黃欣
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zzwealth.cn
（35）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
法定代表人：張斌
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園
2棟3703-A
客服電話：010-83275199
網(wǎng)址：www.xinlande.com.cn
（36）泰信財富基金銷售有限公司
法定代表人：彭浩
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（37）騰安基金銷售（深圳）有限公司
法定代表人：譚廣鋒
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5212號騰訊數(shù)碼大廈
2棟（南塔）L1401-L1501
客服電話：4000-890-555
網(wǎng)址：www.tenganxinxi.com
（38）萬家財富基金銷售（天津）有限公司
法定代表人：戴曉云
注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)(中心商務(wù)區(qū))迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-
2413室
客服電話：010-59013895
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（39）興業(yè)銀行股份有限公司（含“銀銀平臺”）
法定代表人：呂家進(jìn)
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
客服電話：95561/400-8895-561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（40）玄元保險代理有限公司
法定代表人：馬永諳
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（41）陽光人壽保險股份有限公司
法定代表人：李科
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
客服電話：95510
網(wǎng)址：www.sinosig.com
（42）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
法定代表人：湯蕾
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)址：www.puzefund.com
（43）招商銀行股份有限公司
法定代表人：繆建民
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（44）浙江同花順基金銷售有限公司
法定代表人：吳強(qiáng)
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.ijijin.com.cn
（45）中國光大銀行股份有限公司
法定代表人：吳利軍
注冊地址：中國北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
客服電話：95595轉(zhuǎn)8
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（46）中國銀行股份有限公司
法定代表人：葛海蛟
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
客服電話：95566
網(wǎng)址：www.boc.cn
（47）中信建投證券股份有限公司
法定代表人：劉成
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
客服電話：95587/4008-888-108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（48）中信期貨有限公司
法定代表人：竇長宏
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13
層1301-1305室、14層
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com/e-futures
（49）中信證券股份有限公司
法定代表人：張佑君
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（50）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
法定代表人：吳志堅(jiān)
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（51）珠海盈米基金銷售有限公司
法定代表人：肖雯
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（52）西部證券股份有限公司
法定代表人：徐朝暉
注冊地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
客服電話：95582
網(wǎng)址：www.westsecu.com
（53）青島意才基金銷售有限公司
法定代表人：GIRALDO GIAMBERTO
注冊地址：山東省青島市市南區(qū)澳門路98號青島海爾洲際酒店B座20層
客服電話：400-612-3303
網(wǎng)址：www.yitsai.com
（54）中銀國際證券股份有限公司
法定代表人：寧敏
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
客服電話：400-620-8888/956026
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（55）泛華普益基金銷售有限公司
法定代表人：王建華
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（56）國新證券股份有限公司
法定代表人：張海文
注冊地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號2幢1層A2112室
客服電話：95390
網(wǎng)址：www.crsec.com.cn
（57）華寶證券股份有限公司
法定代表人：劉加海
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（58）華源證券股份有限公司
法定代表人：鄧暉
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
客服電話：95305
網(wǎng)址：www.jzsec.com
（59）國信證券股份有限公司
法定代表人：張納沙
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn/gs/index.html
（60）上海證券有限責(zé)任公司
法定代表人：李海超
注冊地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（61）招商證券股份有限公司
法定代表人：霍達(dá)
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號
客服電話：95565/0755-95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（62）上海愛建基金銷售有限公司
法定代表人：吳文新
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
客服電話：400-803-2733
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（63）光大證券股份有限公司
法定代表人：劉秋明
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
客服電話：95525、4008888788
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（64）上海大智慧基金銷售有限公司
法定代表人：張俊
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：wg.com.cn
（65）上海萬得基金銷售有限公司
法定代表人：簡夢雯
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（66）平安銀行股份有限公司
法定代表人：謝永林
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
客服電話：95511轉(zhuǎn)3、95511轉(zhuǎn)2（信用卡）
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（67）國泰海通證券股份有限公司
法定代表人：朱健
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（68）國金證券股份有限公司
法定代表人：冉云
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（69）興業(yè)證券股份有限公司
法定代表人：楊華輝
注冊地址：福州市湖東路268號
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（70）東方證券股份有限公司
法定代表人：龔德雄
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
客服電話：95503
網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn
（71）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
法定代表人：陳成
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層
17號
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)址：www.gwcaifu.com
上述銷售機(jī)構(gòu)中北京度小滿基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限
公司、鼎信匯金（北京）投資管理有限公司、華瑞保險銷售有限公司、騰安基金
銷售（深圳）有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司（“銀銀平臺”銷售本基金A類、
C類、E類份額）、青島意才基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售有限公司、上
海大智慧基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司和平安銀行股份有限公
司銷售本基金A類、C類份額，其余銷售機(jī)構(gòu)銷售本基金A類、C類、E類份額。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，
并在管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：匯安基金管理有限責(zé)任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號上海白玉蘭廣場36層02單元
法定代表人：劉強(qiáng)
電話：021-80219253
傳真：021-80219047
聯(lián)系人：呂璇
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計(jì)基金財產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所
名稱：容誠會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至/1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至/1001-
26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
聯(lián)系電話：010-66001391
傳真電話：010-66001391
聯(lián)系人：金詩濤
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：張振波、金詩濤
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2018年
9月25日證監(jiān)許可[2018]1538號文準(zhǔn)予注冊募集。
本基金為債券型證券投資基金，運(yùn)作方式為契約型開放式，存續(xù)期間為不定
期。
本基金的募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投
資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金自2018年10月15日起向全社會公開募集，截至2018年11月2日
止募集工作順利結(jié)束。經(jīng)普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，本
次募集的有效凈認(rèn)購金額為566,957,646.29元人民幣，其中A類
516,761,317.83元，C類196,328.46元，E類50,000,000.00元；認(rèn)購資金在
募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)198,921.31元人民幣，其中A類196,444.37元，
C類46.39元，E類2430.55元。本次募集所有資金已于2018年11月6日全額
劃入本基金在基金托管人中國銀行股份有限公司開立的匯安短債債券型證券投
資基金托管專戶。
本次募集有效認(rèn)購戶數(shù)為1347戶。按照每份基金份額初始發(fā)售面值1.00元
人民幣計(jì)算，設(shè)立募集期間募集的有效份額共計(jì)566,957,646.29份基金份額，
其中A類516,761,317.83份，C類196,328.46份，E類50,000,000.00份；利
息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為198,921.31份基金份額，其中A類196,444.37份，C類
46.39份，E類2430.55份。三項(xiàng)合計(jì)共567,156,567.60份基金份額，已全部計(jì)
入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。其中，匯安基金管
理有限責(zé)任公司基金從業(yè)人員認(rèn)購持有的基金份額總額為0份，占本基金總份額
的比例為0.0000%。按照有關(guān)法律規(guī)定，本基金募集期間所發(fā)生的信息披露費(fèi)、
會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用由本基金管理人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)中列支。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管
理辦法》等法律法規(guī)以及本基金基金合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定，本基金本次
募集符合有關(guān)條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于
2018年11月7日獲得中國證監(jiān)會的書面確認(rèn)，基金合同自該日起生效。自基金
合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止《基金合同》等，并
召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)
場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易所、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)
在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2019年1月3日起，開始辦理申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基
金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人全額交付申購款項(xiàng)，
申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋2日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時，
款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖
回款項(xiàng)劃付時間相應(yīng)順延，順延至該因素消除的最近一個工作日。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）
對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括
該日）及時到銷售機(jī)構(gòu)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
若申購不成立或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認(rèn)
時間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資人申購A類、C類基金份額，首次單筆最低申購金額為人民幣1.00
元，追加申購單筆最低金額為人民幣1.00元。投資人申購E類基金份額，首次
單筆最低申購金額為人民幣100元，追加申購單筆最低金額為人民幣1元。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回某一類別基金份額不得低于
1份；每個交易賬戶最低持有某一類別基金份額余額為1份，若某筆贖回導(dǎo)致單
個交易賬戶的某一類別基金份額余額少于1份時，該類份額余額部分基金份額必
須一同贖回。
3、本基金目前對單個投資人累計(jì)持有的某一類別基金份額不設(shè)上限限制，
但如單一投資者持有的某一類別基金份額數(shù)的比例超過基金份額總數(shù)的50%，或
者有可能變相規(guī)避前述50%比例，則基金管理人可拒絕或暫停接受該投資人的申
購申請。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
六、申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率
1、申購費(fèi)用
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費(fèi)用。C類、E類基金份額不收
取申購費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金A類基金份額對申購設(shè)置級差費(fèi)率，申購費(fèi)率隨申購金額的增加而遞
減，投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。費(fèi)率表如下：
申購金額（M） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜200萬元 0.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.10%
500萬元≤M 每筆1000元
2、贖回費(fèi)用
本基金的A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額的贖回費(fèi)率按基金份
額持有期限遞減，贖回費(fèi)率見下表：
持有期間（Y） A、C、E類份額贖回費(fèi)率
Y＜7天 1.50%
Y≥7天 0%
本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的各類基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額
持有人贖回基金份額時收取。對于持有期限不滿7天的，收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入
基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金申購采用金額申購的方式。申購的有效份額為申購金額除以當(dāng)日的
該類基金份額凈值，有效份額單位為份。
1、申購份額的計(jì)算方式：
（1）對于申購本基金A類基金份額的投資人，申購份額的計(jì)算公式為：
1)申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
2）申購費(fèi)用適用固定金額的情形下：
申購費(fèi)用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：假定申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.2000元，兩筆申購金額分別為1
萬元和200萬元，則各筆申購負(fù)擔(dān)的申購費(fèi)用和獲得的A類基金份額計(jì)算如下：
申購1 申購2
申購金額（元，A） 10,000 2,000,000
適用申購費(fèi)率（B） 0.30% 0.10%
申購費(fèi)（C＝A-D） 29.91 1,998.00
凈申購金額（D＝A/（1+B）） 9,970.09 1,998,002.00
申購份額（＝D/1.2000） 8,308.41 1,665,001.67
（2）對于申購本基金C類、E類基金份額的投資人，申購份額的計(jì)算公式
為：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值
例：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C
類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份
即：投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份本基金C類基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算方式：
本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以
當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用來計(jì)算。
贖回總金額＝贖回份數(shù)×T日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額—贖回費(fèi)用
贖回金額的計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為5日，適用
的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費(fèi)用＝10,500.00×1.50%＝157.50元
贖回金額＝10,500.00－157.50＝10,342.50元
即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為5日，假設(shè)贖
回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,342.50元。
例：某投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為20日，適用
的贖回費(fèi)率為0.05%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0500元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.0500=10,500.00元
贖回費(fèi)用＝10,500.00×0.05%=5.25元
贖回金額=10,500.00－5.25＝10,494.75元
即：投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為20日，假設(shè)贖回
當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,494.75元。
3、本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額分別設(shè)置代碼，分別
計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)
算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。
遇特殊情況，基金合同另有約定或經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下，且對
份額持有人利益無實(shí)質(zhì)影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對
投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人
可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)用。
5、當(dāng)本基金各類份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺
動定價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法
律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購與贖回的登記
1、經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理
人規(guī)定的時間之前可以撤銷。
2、投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理登
記手續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資人贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登
記手續(xù)。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)
整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益，
或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷
售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例超過基金總份額的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還
給投資人。發(fā)生上述第7項(xiàng)情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投
資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購贖回申
請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備
案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將
可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部
分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金
份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回
申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金
資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申
請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回
份額；對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全
部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持
有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回且單個持有人的贖回申請的份額超過當(dāng)日基金總
份額10%的情形下，對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總
份額10%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有
人當(dāng)日贖回申請未超過10%的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但是，對于未
能贖回部分，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理
方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人將其持有的本公司旗下某只基金的部分或全
部份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他基金份額的行為。
（一）基金轉(zhuǎn)換開始日及時間
本基金已于2019年10月21日開始辦理本基金與基金管理人管理的其他基金
之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施辦法參見相關(guān)公告。
本基金于2022年4月18日起開通本基金不同基金份額類別（即A類份額：
006519，C類份額：006520，E類份額：006521）之間的相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日（本
公司公告暫停轉(zhuǎn)換時除外）。具體辦理時間與相關(guān)基金申購、贖回業(yè)務(wù)辦理時間
相同。
（二）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請。投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基
金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計(jì)算。
2、基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、
轉(zhuǎn)入基金的份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
3、投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必
須處于可申購狀態(tài)。
4、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)換出，
份額注冊日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時有贖回申請的情況下，
則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。
5、單筆轉(zhuǎn)換申請限額適用各基金《基金合同》、《招募說明書》、轉(zhuǎn)換基金
相關(guān)公告中關(guān)于最低贖回份額、最低申購金額及最高申購金額的規(guī)定。若某筆轉(zhuǎn)
換導(dǎo)致投資者在銷售機(jī)構(gòu)托管的單只基金余額低于該基金《基金合同》或《招募
說明書》規(guī)定的最低持有份額時，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)托管的
該基金剩余份額強(qiáng)制贖回。
6、正常情況下，基金注冊登記機(jī)構(gòu)將在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申
請進(jìn)行有效性確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2
日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。
7、單個開放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日
基金總份額的10％時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有
相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，
并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)（另有公告的除外）；在
轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。
8、具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)，轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果保留位數(shù)依照
各基金《招募說明書》的規(guī)定。
9、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時間將重新計(jì)算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期
將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開始計(jì)算。
10、基金轉(zhuǎn)換必須是在同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注
冊登記的、由同一基金管理人管理的基金。
（三）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用及計(jì)算公式
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分
構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時基金的申購費(fèi)差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)而
定?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由投資者承擔(dān)。
基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。
轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)的，補(bǔ)差費(fèi)為轉(zhuǎn)入
基金的申購費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)差額；轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)
高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。
2、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用的計(jì)算
轉(zhuǎn)出基金金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率/
（1+轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率）。如轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)適用固定費(fèi)用時,則轉(zhuǎn)入基金申購
費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金固定申購費(fèi)
轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率/
（1+轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率）。如轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)適用固定費(fèi)用時,則轉(zhuǎn)出基金申購
費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金固定申購費(fèi)
申購補(bǔ)差費(fèi)=max[(轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi))，0]。即轉(zhuǎn)入基金申購
費(fèi)減去轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)，如為負(fù)數(shù)則取0。
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購補(bǔ)差費(fèi)
凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)換費(fèi)用
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值（轉(zhuǎn)入份額按照四舍五入
方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。）
（四）暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理
出現(xiàn)下列情況之一時，基金管理人可以暫?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作。
2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
3、因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致基金的現(xiàn)金支付出
現(xiàn)困難。
4、基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入或某筆轉(zhuǎn)
出。
5、基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
6、法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
基金暫停轉(zhuǎn)換或暫停后重新開放轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)在中國證監(jiān)會指定的
信息披露媒體上公告。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本基金管理人，本公司可以根據(jù)市場情況在不違背
有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定之前提下調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的收費(fèi)方式、費(fèi)率水平、
業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)限制，但應(yīng)在調(diào)整生效前在中國證監(jiān)會指定的媒體上予以公告。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期申購金額，每期
申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。
法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人履行相關(guān)程序后可受理基
金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申
請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份
額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人履行相關(guān)程序后辦理基金份額的質(zhì)押
業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可以制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險和保持良好流動性的前提下，力爭長期內(nèi)實(shí)
現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括剩余期限在397
天以內(nèi)（含397天）的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分、中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、銀行存款、同業(yè)存單
等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
本基金所指短期債券是指剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券資產(chǎn)，
包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)。
本基金不得投資于信用評級低于AA+的信用債，信用評級依照評級機(jī)構(gòu)出具
的主體信用評級。本基金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)為：中誠信國際信用評級有限公
司、中誠信證券評估有限公司、大公國際資信評估有限公司、聯(lián)合信用評級有限
公司、聯(lián)合資信評估有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司，本基金
將根據(jù)監(jiān)管部門準(zhǔn)入政策變化、信用評級機(jī)構(gòu)信用質(zhì)量等情況，調(diào)整本基金所依
照的信用評級機(jī)構(gòu)名單。當(dāng)超過一家信用評級機(jī)構(gòu)對同一發(fā)行主體評級時，遵循
孰低原則確定其信用評級。本基金所指信用債包括：金融債（不含政策性金融債）、
企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分和中期票據(jù)等除國債和央行票據(jù)之外的、非國家信用的債
券。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、債券投資策略
在進(jìn)行債券投資時，本基金將會考量利率預(yù)期策略、信用債券投資策略、套
利交易策略和可轉(zhuǎn)換債券投資策略，選擇合適時機(jī)投資于低估的債券品種，通過
積極主動管理，獲得超額收益。
（1）利率預(yù)期策略
本基金通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分
析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平
變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。
組合久期是反映利率風(fēng)險最重要的指標(biāo)。本基金將根據(jù)對市場利率變化趨勢
的預(yù)期，制定出組合的目標(biāo)久期：預(yù)期市場利率水平將上升時，降低組合的久期；
預(yù)期市場利率將下降時，提高組合的久期。
（2）信用債券投資策略
根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段，分析企業(yè)債券、公司債券等發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)
展前景、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、市場競爭地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，
評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評價債券的信用級別，
確定企業(yè)債券、公司債券的信用風(fēng)險利差。
債券信用風(fēng)險評定需要重點(diǎn)分析企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、經(jīng)營效益等財務(wù)
信息，同時需要考慮企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境等外部因素，著重分析企業(yè)未來的償債能力，
評估其違約風(fēng)險水平。
2、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將分析資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)特征，估計(jì)違約率和提前償付比率，并利
用收益率曲線和期權(quán)定價模型，對資產(chǎn)支持證券進(jìn)行估值。本基金將嚴(yán)格控制資
產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動性風(fēng)險。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短期債
券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；
（3）本基金不得投資于信用評級低于AA+的信用債，信用評級依照評級機(jī)
構(gòu)出具的主體信用評級。本基金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)為：中誠信國際信用評級
有限公司、中誠信證券評估有限公司、大公國際資信評估有限公司、聯(lián)合信用評
級有限公司、聯(lián)合資信評估有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司，
本基金將根據(jù)監(jiān)管部門準(zhǔn)入政策變化、信用評級機(jī)構(gòu)信用質(zhì)量等情況，調(diào)整本基
金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)名單。當(dāng)超過一家信用評級機(jī)構(gòu)對同一發(fā)行主體評級時，
遵循孰低原則確定其信用評級。本基金所指信用債包括：金融債（不含政策性金
融債）、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分和中期票據(jù)等除國債和央行票據(jù)之外的、非國家信
用的債券；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AA+以上（含AA+）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約定的
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當(dāng)程
序后本基金投資不再受相關(guān)限制，不需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款利率（稅后）
×20%
中債綜合財富（1年以下）指數(shù)是中債金融估值中心有限公司編制的綜合反
映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場短期債券指數(shù)，對短期債券價
格變動趨勢有很強(qiáng)的代表性。本基金為債券型證券投資基金，重點(diǎn)投資短期債券，
因此選取中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)能較好的反映
本基金的風(fēng)險收益特征，能較為科學(xué)、合理的評價本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，業(yè)績比較基準(zhǔn)涉及的指數(shù)停止發(fā)布或變更名稱
或證券市場中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金
時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況
對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，履行適
當(dāng)程序后報中國證監(jiān)會備案，無需召開基金份額持有人大會，基金管理人應(yīng)在調(diào)
整實(shí)施前在指定媒介上予以公告。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，屬證券投資基金中的較低風(fēng)險品種，其長期平均預(yù)期
風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
九、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年6月13
日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報告期自2025年1月1日起至2025年3月31日止。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 51,902,656.73 81.63
其中：債券 51,902,656.73 81.63
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 10,002,012.59 15.73
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,671,441.09 2.63
8 其他資產(chǎn) 5,956.34 0.01
9 合計(jì) 63,582,066.75 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 11,030,717.01 17.39
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 40,871,939.72 64.45
其中：政策性金融債 40,871,939.72 64.45
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 51,902,656.73 81.84
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 200212 20國開12 200,000 20,575,665.75 32.45
2 230302 23進(jìn)出02 100,000 10,215,671.23 16.11
3 240309 24進(jìn)出09 100,000 10,080,602.74 15.90
4 019740 24國債09 59,000 5,987,641.67 9.44
5 019749 24國債15 50,000 5,043,075.34 7.95
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有股指期貨。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期未投資股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
5.10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期未投資國債期貨。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未投資國債期貨。
11投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到調(diào)查以及處罰的情況的說
明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在本報告編制前一
年內(nèi)曾受監(jiān)管部門處罰，本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符
合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。
本基金投資的其余前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
11.2本基金本報告期末未投資股票，不存在投資的前十名股票超出基金合同
規(guī)定的備選股票庫的情形。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 2,445.95
2 應(yīng)收證券清算款 853.42
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 2,656.97
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 5,956.34
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日，所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在
作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、基金合同生效以來（截至2025年3月31日）的基金份額凈值增長率及
其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較：
匯安短債債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2018年11月7日（基金合同生效日）至2018年12月31日 0.53% 0.02% 0.76% 0.03% -0.23% -0.01%
019年1月1日至2019年12月31日 4.01% 0.02% 3.39% 0.02% 0.62% 0.00%
020年1月1日至2020年12月31日 3.40% 0.02% 2.37% 0.06% 1.03% -0.04%
021年1月1日至2021年12月31日 3.30% 0.02% 3.18% 0.02% 0.12% 0.00%
022年1月1日至2022年12月31日 2.22% 0.02% 2.17% 0.01% 0.05% 0.01%
023年1月1日至2023年12月31日 2.18% 0.01% 2.41% 0.01% -0.23% 0.00%
024年1月1日至2024年12月31日 1.59% 0.01% 2.25% 0.01% -0.66% 0.00%
025年1月1日至2025年3月31日 0.10% 0.01% 0.29% 0.01% -0.19% 0.00%
匯安短債債券C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2018年11月7日（基金合同生效日）至2018年12月31日 0.50% 0.02% 0.76% 0.03% -0.26% -0.01%
019年1月1日至2019年12月31日 3.79% 0.02% 3.39% 0.02% 0.40% 0.00%
020年1月1日至2020年12月31日 3.15% 0.02% 2.37% 0.06% 0.78% -0.04%
021年1月1日至2021年12月31日 3.04% 0.02% 3.18% 0.02% -0.14% 0.00%
022年1月1日至2022年12月31日 2.00% 0.02% 2.17% 0.01% -0.17% 0.01%
023年1月1日至2023年12月31日 1.98% 0.01% 2.41% 0.01% -0.43% 0.00%
024年1月1日至2024年12月31日 1.38% 0.01% 2.25% 0.01% -0.87% 0.00%
025年1月1日至2025年3月31日 0.05% 0.01% 0.29% 0.01% -0.24% 0.00%
匯安短債債券E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2018年11月7日（基金合同生效日）至2018年12月31日 0.53% 0.02% 0.76% 0.03% -0.23% -0.01%
019年1月1日至2019年12月31日 4.00% 0.02% 3.39% 0.02% 0.61% 0.00%
020年1月1日至2020年12月31日 3.38% 0.02% 2.37% 0.06% 1.01% -0.04%
021年1月1日至2021年12月31日 0.58% 0.01% 3.18% 0.02% -2.60% -0.01%
022年1月1日至2022年12月31日 0.63% 0.01% 2.17% 0.01% -1.54% 0.00%
023年1月1日至2023年12月31日 0.00% 0.00% 2.41% 0.01% -2.41% -0.01%
024年1月1日至2024年12月31日 0.00% 0.00% 2.25% 0.01% -2.25% -0.01%
025年1月1日至2025年3月31日 0.15% 0.01% 0.29% 0.01% -0.14% 0.00%
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較：
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項(xiàng)
以及其他資產(chǎn)所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其他投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
對于存在活躍市場的情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計(jì)量日的公
允價值；對于活躍市場報價未能代表計(jì)量日公允價值的情況下，對市場報價進(jìn)行
調(diào)整以確定計(jì)量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，
則采用估值技術(shù)確定其公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格。
（2）交易所上市實(shí)行凈價交易的債券按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)
品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重
大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的
現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（3）交易所上市未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后
經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，
可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允
價格。
（4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，估值日不存在活躍市場時
采用估值技術(shù)確定其公允價值進(jìn)行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應(yīng)持續(xù)
評估上述做法的適當(dāng)性，并在情況發(fā)生改變時做出適當(dāng)調(diào)整。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技
術(shù)難以可靠計(jì)量公允價值的情況下，按成本估值。
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計(jì)量日的公允價值進(jìn)行估值；對于
活躍市場報價未能代表計(jì)量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整，
確認(rèn)計(jì)量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用
估值技術(shù)確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按
照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未
提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間
市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利
息收入。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
7、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金
管理人向基金托管人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈
值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值?；鸱蓊~凈值是按
照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余
額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)
入基金財產(chǎn)。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接經(jīng)濟(jì)損失按
下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任。若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，通知基金托管人，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)
計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按本部分第四條有關(guān)估值方法規(guī)定的第6項(xiàng)條
款進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人應(yīng)
免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕
由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
第十三部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截至日）資
產(chǎn)負(fù)債表中基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可對本基金進(jìn)行基金分
紅，本基金每年收益分配次數(shù)至少為1次，若《基金合同》生效不滿3個月可不
進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金各類基金份額收取的費(fèi)用不同，各基金份額類別對應(yīng)的可分
配收益將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整，不需召開
基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。由于不同基金份額
類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可相應(yīng)制定不同的收益分配方案。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時間
不得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)；本基金C類份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率
為該類基金份額資產(chǎn)凈值的0.20%，E類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為該類基金
份額資產(chǎn)凈值的0.01%。
在通常情況下，C類、E類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日該類基金份額的基
金資產(chǎn)凈值的銷售服務(wù)年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的C類、E類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的C類、E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金的銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個
工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給各銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
4、上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及
相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)或相關(guān)公告的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計(jì)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持
有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)
準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調(diào)整基金份額類別；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
23、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
24、本基金推出新業(yè)務(wù)或新服務(wù)；
25、本基金暫停接受申購申請；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管
人對基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履
行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十七部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
投資于本基金的主要風(fēng)險有：
1、市場風(fēng)險
證券市場價格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主
要包括：
（1）政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也
呈周期性變化。本基金主要投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風(fēng)險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。
2、信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導(dǎo)
致信用評級下降甚至到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括
證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
3、操作風(fēng)險
操作風(fēng)險是指基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
4、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
5、合規(guī)風(fēng)險
合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
6、本基金的特有風(fēng)險
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，各類債券的
特定風(fēng)險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受
到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，
可能存在所選投資標(biāo)的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)
期的風(fēng)險。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工
具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票
和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)
資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，
所面臨的風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)
證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等。
7、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支
付所引致的風(fēng)險。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金采用開放方式運(yùn)作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，
具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但
基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、
贖回時除外?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^3個月開始辦理申購和贖
回業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時間在相關(guān)公告中規(guī)定。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資
計(jì)劃。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
1）本基金是債券型基金，本基金債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。
2）本基金投資債券部分可存在由于部分個券發(fā)行規(guī)模不大，市場成交額較
小，導(dǎo)致基金管理人無法迅速、低成本地變現(xiàn)或調(diào)整基金投資組合的風(fēng)險。本基
金將通過控制本基金規(guī)模、設(shè)置個券投資比例上限、根據(jù)市場情況靈活調(diào)整基金
現(xiàn)金資產(chǎn)和非現(xiàn)金資產(chǎn)的比例、調(diào)整個券的投資比例、審慎接受或確認(rèn)贖回申請
等措施持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動性風(fēng)險。
3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
交易，存在市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)
性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以滿足基
金運(yùn)作過程中的流動性要求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過前一開放日基金總份額的10%時，本基
金將可能無法及時贖回持有的全部基金份額，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。當(dāng)基金
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個持有人的贖回申請的份額超過當(dāng)日基金總份額
10%的情形下，對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額
10%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當(dāng)
日贖回申請未超過10%的部分，可以根據(jù)“全額贖回”或“部分延期贖回”的約
定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。
如果出現(xiàn)流動性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到
公平對待的前提下，可實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具，包括但不限于暫停接受
贖回申請、延期辦理巨額贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、擺動
定價、暫?；鸸乐档龋鳛樘囟ㄇ樾蜗禄鸸芾砣肆鲃有燥L(fēng)險管理的輔助措施，
同時基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進(jìn)行日常監(jiān)控，
保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，有可能無法按合同約
定的時限支付贖回款項(xiàng)。
8、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險：
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格，或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人
職責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險。基金管理
人職責(zé)終止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分
的，相關(guān)基金管理人對各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
9、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時
獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲?
化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付
對應(yīng)款項(xiàng)，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定
性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能
因此面臨損失。
10、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可
能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利
益受損。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他基金銷售機(jī)
構(gòu)銷售，基金管理人與其他基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘
請于側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事
務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中
國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的
原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到
的申購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，
僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基金
份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同和招募說明書約
定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時將由
基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担和＝邮芑鹕曩徻H回申請或延緩
支付贖回款項(xiàng)。
5、基金份額的登記
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實(shí)行獨(dú)立管理，主袋賬戶
沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨(dú)立的基金代碼。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資及業(yè)績
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在計(jì)算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時
僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計(jì)算基金業(yè)績
相關(guān)指標(biāo)時按投資損失處理。基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在展示基金業(yè)績時，應(yīng)
當(dāng)就前述情況進(jìn)行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值與會計(jì)核算
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。側(cè)袋機(jī)
制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶單獨(dú)設(shè)置賬套，實(shí)行獨(dú)立核算。如果本基
金同時存在多個側(cè)袋賬戶，不同側(cè)袋賬戶應(yīng)分開進(jìn)行核算。側(cè)袋賬戶的會計(jì)核算
應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方
可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。管理費(fèi)以外的其他費(fèi)
用詳見屆時發(fā)布的相關(guān)公告。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計(jì)費(fèi)用等由基金管
理人承擔(dān)。
六、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
八、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。側(cè)袋機(jī)
制實(shí)施期間，本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中
披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計(jì)報表僅需針對主袋
賬戶進(jìn)行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨(dú)進(jìn)行披露。會計(jì)師事務(wù)所對
基金年度報告進(jìn)行審計(jì)時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計(jì)核算和年
度報告披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計(jì)意見。
3、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機(jī)制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本
招募說明書中關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定不一致的，
以屆時的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行
適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本
部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和《基金合同》約定的可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
并自表決通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指
定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師
以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限不超過6個月，若遇基金持有的有價證券出現(xiàn)長期
休市、停牌或其他流通受限的情形可相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同內(nèi)容摘要詳見附件一。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
托管協(xié)議內(nèi)容摘要詳見附件二。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)提供。基金管
理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，根據(jù)基金份額持有人的需要和市
場的變化，有權(quán)增加和修改服務(wù)項(xiàng)目，主要提供的服務(wù)內(nèi)容如下：
一、網(wǎng)站服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站，投資者可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)：投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站查詢所持有基金的基金份額、
交易確認(rèn)記錄等信息，同時可以查詢和修改投資者聯(lián)系方式等基本資料。
2、信息資訊服務(wù)：投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人
各類信息，包括基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點(diǎn)問題等。
二、電話服務(wù)
1、自助電話服務(wù)：基金管理人提供24小時自動語音查詢服務(wù)。基金份額
持有人可進(jìn)行基金賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息的查詢。
2、人工服務(wù)：基金管理人提供每個交易日9:00-11:30，13:00-17:00人工
熱線咨詢服務(wù)。投資者可通過客戶服務(wù)電話享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)資料
修改等專項(xiàng)服務(wù)。
三、資料遞送服務(wù)
1、賬戶確認(rèn)單：投資者開戶申請自成功受理之日起的2個交易日后，相關(guān)
基金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。
2、交易確認(rèn)單：投資者自交易申請成功下達(dá)之日起的2個交易日后，可通
過銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。
3、基金對賬單：基金份額持有人如有需求，可致電銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人
索取季度、年度對賬單。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理人介
紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料遞送服務(wù)原則上以電子形式為主，如基金份額持有人
需紙質(zhì)資料，可致電客戶服務(wù)中心。對于紙質(zhì)資料的遞送，基金管理人不對資料
的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證，也不對郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致
的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。
四、客戶意見、建議或投訴處理
份額持有人可以通過本公司熱線電話、電子郵箱、傳真、書信等方式對基金
管理人和銷售機(jī)構(gòu)提出意見、建議或投訴。
投資者還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機(jī)構(gòu)提出意見、建議或投訴。
五、基金管理人聯(lián)系方式
公司網(wǎng)址：www.huianfund.cn
客服電話：010-56711690
客服郵箱：services@huianfund.cn
六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
自2024年5月25日至2025年5月18日，本基金的臨時公告和定期報告
刊登于《證券時報》和基金管理人網(wǎng)站www.huianfund.cn。
序號 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1 匯安短債債券型證券投資基金分紅公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-06-20
2 匯安短債債券型證券投資基金暫停及恢復(fù)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-06-20
3 匯安短債債券型證券投資基金（2024年第1號）招募說明書（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-06-28
4 匯安短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-06-28
5 匯安短債債券型證券投資基金2024年第2季度報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-19
6 匯安短債債券型證券投資基金分紅公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-19
7 匯安短債債券型證券投資基金暫停及恢復(fù)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-19
8 匯安短債債券型證券投資基金2024年中期報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-08-31
9 匯安基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于旗下基金改聘會計(jì)師事務(wù)所的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-09-14
10 匯安基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于華南分公司營業(yè)場所變更的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-09-30
11 匯安短債債券型證券投資基金2024年第3季度報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-10-25
12 匯安基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于旗下部分基金在直銷渠道開展費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-11-19
13 匯安短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-24
14 匯安短債債券型證券投資基金（2024年第2號）招募說明書（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-25
15 匯安短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-25
16 匯安短債債券型證券投資基金恢復(fù)代銷渠道大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-10
17 匯安基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于匯安短債債券型證券投資基金E類份額調(diào)整其首次單筆最低申購金額、追加申購單筆最低金額的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-10
18 匯安基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于提請投資者及時更新已過期身份證件及其他身份基本信息的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-13
19 匯安短債債券型證券投資基金2024年第4季度報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-22
20 匯安短債債券型證券投資基金暫停及恢復(fù)代銷渠道大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-24
21 匯安短債債券型證券投資基金2024年年度報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-03-31
22 匯安基金管理有限責(zé)任公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-03-31
23 匯安短債債券型證券投資基金2025年第1季度報告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-22
匯安短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-22
匯安短債債券型證券投資基金（2025年第1號）招募說明書（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-23
匯安短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 規(guī)定報刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-23
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所，投資人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時
間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印
件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.huianfund.cn）查閱和下載
招募說明書。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予匯安短債債券型證券投資基金募集的文件
（二）《匯安短債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《匯安短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集匯安短債債券型證券投資基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
匯安基金管理有限責(zé)任公司
2025年6月27日
附件一基金合同內(nèi)容摘要
第一部分、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：匯安基金管理有限責(zé)任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
法定代表人：劉強(qiáng)
設(shè)立日期：2016年4月25日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]860號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：（010）56711600
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，因向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱：“中國銀行”）
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
成立日期：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財務(wù)會計(jì)報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金份額持有人、基金管理人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人
作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二部分、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人
大會的日常機(jī)構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
一、召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，不需召開基金
份額持有人大會：
（1）在法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和《基金合同》的約定范圍內(nèi)，以及對
基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)等除基金管理
費(fèi)、基金托管費(fèi)以外的應(yīng)由本基金或基金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)在不損害基金份額持有人利
益以及不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用費(fèi)率的前提下，增加或調(diào)整基金份額類別、
調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的銷售費(fèi)率水平、調(diào)整基金份額類別規(guī)則、停止現(xiàn)有基金
份額類別的銷售或變更收費(fèi)方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)
整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，以及對基金份額持有人
利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，履行相關(guān)程序后，本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前至少30日，在指定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管
機(jī)關(guān)允許以及基金合同約定的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或會議通知載明的其他形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或
系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他形式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按《基金合同》約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理
人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其
他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其
他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
5、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于第1條第（2）款、出
具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人在權(quán)益登記日所持
有的有效基金份額低于第2條第（3）款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的有效
基金份額或出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的有效基金份額應(yīng)不小于在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
或代理人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在
公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金
托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
七、計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表
擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一
以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會
的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
十、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并
提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會審議。
第三部分、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》約定的可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
并自表決通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指
定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限不超過6個月，若遇基金持有的有價證券出現(xiàn)長期
休市、停牌或其他流通受限的情形可相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第四部分、爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁
決是終局性的，并對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由
敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和《托管協(xié)議》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
第五部分、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。
附件二托管協(xié)議內(nèi)容摘要
第一部分、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：匯安基金管理有限責(zé)任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
法定代表人:劉強(qiáng)
成立時間：2016年4月25日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2016]860號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國會許
可的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供保
險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆
借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)
行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外
匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資
信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行
或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
第二部分、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運(yùn)作進(jìn)
行監(jiān)督：
1、對基金的投資范圍、投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括剩余期限在397
天以內(nèi)（含397天）的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分、中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、銀行存款、同業(yè)存單
等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
本基金所指短期債券是指剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券資產(chǎn)，
包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金管理人應(yīng)將擬投資的債券庫等各投資品種的具體范圍及時提供給基金
托管人?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實(shí)際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更
新和調(diào)整，并及時通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金的投資
進(jìn)行監(jiān)督。
2、對基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短期債
券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AA+以上（含AA+）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；本基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合
同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致所導(dǎo)致的風(fēng)險和損失；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（9）、（12）、（13）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約
定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當(dāng)程
序后本基金投資不再受相關(guān)限制，不需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理
人違反上述第（一）、（二）款約定，應(yīng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)
的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣耸盏教崾竞髴?yīng)及時以書面形式回復(fù)基金托
管人并改正。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會
報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、
本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證
監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限
于：在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，
提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（六）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保
護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比
較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排（包括但不限于對基金贖回的影
響、信息披露、費(fèi)用列支等）、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資
者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見基金合同和招募說明書的規(guī)定。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和招募說明書的約定，對
側(cè)袋機(jī)制啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督。
第三部分、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人
遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履
行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基
金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、
相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、無正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
第四部分、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法
律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任
何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及其他投資所
需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定、或者
《基金合同》及本協(xié)議另有約定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“匯安基金管理有限責(zé)任公司基金認(rèn)購專
戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基
金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，
由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對基金
進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報告，出具的驗(yàn)資報告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）
中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
3、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留
印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立
存款賬戶，基金托管人負(fù)責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立
和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變
更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證
券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交
易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照上述
關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義
在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行
間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的清算。
在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行報備。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)
妥善保管。基金托管人對其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正
本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。對于無法取得兩份以上的
正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商
或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
第五部分、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值?；鸱蓊~凈值是指
計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份額總數(shù)后的價值。
2、基金管理人應(yīng)在每個工作日對基金財產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投
資基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個工作日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，并
以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，
并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月
末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)
公允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映
公允價值的價格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方
法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，雙
方應(yīng)及時進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后四位內(nèi)（含第四位）
發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管
理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)
大；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)公告，通知基金托管人，并報中國證監(jiān)會備案。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基
金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈
值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)
也不正確，則基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)和托管費(fèi)的比例各自承擔(dān)相應(yīng)
的責(zé)任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金?
理人及基金托管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美?
體主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)
的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人應(yīng)
免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕
由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方
經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果對外予
以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計(jì)核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方
各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計(jì)處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
2、會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)存
在不符，雙方應(yīng)及時查明原因并糾正。
3、基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在
指定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；
基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更
新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)
品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新招募說明書?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月
內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示
性公告登載在指定報刊上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制
完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登
載在指定報刊上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成
基金季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在
指定報刊上。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基
金托管人在收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管
人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)
在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸?
理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他
方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙
方無法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金
管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的
復(fù)核意見書或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
第六部分、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的
基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半
年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金
份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大
會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工
作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持
有人名冊，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有
人名冊的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
第七部分、爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別
行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議
可通過友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)
為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁決
另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
第八部分、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會
備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基
金的財產(chǎn)進(jìn)行清算。
匯安短債債券型證券投資基金（2025年第2號）招募說明書（更新）二零二五年六月.pdf