匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2025年6月20日更新）
匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金
更新招募說(shuō)明書(shū)
（2025年6月20日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
目錄
第一部分緒言..............................................................................................................................3
第二部分釋義..............................................................................................................................4
第三部分基金管理人.................................................................................................................10
第四部分基金托管人.................................................................................................................23
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................................................................................26
第六部分基金份額的分類(lèi).........................................................................................................28
第七部分基金的募集.................................................................................................................29
第八部分基金合同的生效.........................................................................................................35
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回.............................................................................................36
第十部分基金的投資.................................................................................................................48
第十一部分基金的業(yè)績(jī).............................................................................................................60
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn).............................................................................................................66
第十三部分基金資產(chǎn)估值.........................................................................................................67
第十四部分基金的收益與分配.................................................................................................73
第十五部分基金費(fèi)用與稅收.....................................................................................................75
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).................................................................................................78
第十七部分基金的信息披露.....................................................................................................79
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................................................................................86
第十九部分側(cè)袋機(jī)制.................................................................................................................94
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.........................................................97
第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................99
第二十二部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................................................116
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...............................................................................128
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放和查閱方式.......................................................................130
第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................................................131
第二十六部分備查文件...........................................................................................................133
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2019年9月25日證監(jiān)許可【2019】248號(hào)文
注冊(cè)募集。本基金基金合同于2019年6月12日正式生效。
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，本基金管理人于2023年9
月15日發(fā)布公告《匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于匯添富90天滾動(dòng)持有短債債
券型證券投資基金增設(shè)基金份額并修改法律文件的公告》，決定自2023年9月15
日起本基金增設(shè)D類(lèi)基金份額。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)
值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)
的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者擬認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投
資決策，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)
險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)
生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基
金的特定風(fēng)險(xiǎn)，等等。本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于貨
幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金、股票型基金。
投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、
時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買(mǎi)者
自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金可投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券屬于高風(fēng)險(xiǎn)的債券投資
品種，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)均高于一般債券品種，會(huì)影響組合的風(fēng)險(xiǎn)特征。
中小企業(yè)私募債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券采取非公開(kāi)方式發(fā)行和交易，由于
不公開(kāi)資料，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類(lèi)債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)
該類(lèi)債券的認(rèn)可度，從而影響該類(lèi)債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。中小企業(yè)私募債券的信用
風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，同時(shí)，各類(lèi)材
料（包括募集說(shuō)明書(shū)、審計(jì)報(bào)告）不公開(kāi)發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主
體信用基本面的難度。
本基金招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”章節(jié)中有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述是基
于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市
場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其
他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行“銷(xiāo)售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，不同的
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不盡相同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)”
與“基金的投資”章節(jié)中“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)
本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦
理側(cè)袋賬戶(hù)的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等基金管理人無(wú)法予以控制的情形導(dǎo)致被動(dòng)
達(dá)到或者超過(guò)50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本次招募說(shuō)明書(shū)更新主要涉及基金管理人、基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、財(cái)
務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)等，更新所載內(nèi)容截止日為2025年6月19日，
有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日。
第一部分緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金信
息披露管理辦法》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及其他
有關(guān)法律法規(guī)以及《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金基金合同》
編寫(xiě)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集。本基金管理人沒(méi)有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何
解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者自依基金合同
取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有本基金基金
份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、基金或本基金：指匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
4、基金合同：指《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金基金合同》
及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯添富90天滾
動(dòng)持有短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)
充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券
投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)
于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證
券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來(lái)自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)
證券投資的境外法人
21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金
的其他投資人的合稱(chēng)
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中
國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)
售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶(hù)、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶(hù)等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為匯添富基金管理
股份有限公司或接受匯添富基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)
構(gòu)
27、基金賬戶(hù)：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)
28、基金交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、運(yùn)作期起始日：對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額的第一個(gè)運(yùn)作期起始日，指基金合同
生效日；對(duì)于每份申購(gòu)份額的第一個(gè)運(yùn)作期起始日，指該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日；
對(duì)于上一運(yùn)作期到期日未贖回的每份基金份額的下一運(yùn)作期起始日，指該基金份
額上一運(yùn)作期到期日后的下一日
34、運(yùn)作期到期日：對(duì)于每份基金份額，第一個(gè)運(yùn)作期到期日指基金合同生
效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）
后的第90天（如該對(duì)應(yīng)日為非工作日，則順延到下一工作日），第二個(gè)運(yùn)作期到
期日為基金合同生效日或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)日后的第180天（如該日為非工作
日，則順延至下一工作日），以此類(lèi)推
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
38、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《匯添富基金管理股份有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
48、A類(lèi)基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回
時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用，但不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金
份額
49、B類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額：指從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)而
不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
56、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
57、第三方估值機(jī)構(gòu)：指中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和中證指數(shù)有限公
司或者在法律法規(guī)允許的情況下，基金管理人和基金托管人經(jīng)協(xié)商一致后確定的
其他估值機(jī)構(gòu)
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因
無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上
的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券以及法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他流動(dòng)性受限資產(chǎn)，如未來(lái)法律法規(guī)變動(dòng)，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述流動(dòng)性受限資產(chǎn)范圍進(jìn)行調(diào)整
59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
60、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
62、基金產(chǎn)品資料概要：指《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
63、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶(hù)分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)
賬戶(hù)進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶(hù)稱(chēng)為主袋賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)賬
戶(hù)稱(chēng)為側(cè)袋賬戶(hù)
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人簡(jiǎn)況
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號(hào)H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：李文
成立時(shí)間：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]5號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
聯(lián)系人：李鵬
聯(lián)系電話(huà)：（021）28932888
股東名稱(chēng)及其出資比例：
股東名稱(chēng) 股權(quán)比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司 19.966%
東航金控有限責(zé)任公司 19.966%
合計(jì) 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
李文先生，2015年4月16日起擔(dān)任董事長(zhǎng)。中國(guó)籍，1967年出生，廈門(mén)
大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司董事長(zhǎng)，匯添富資產(chǎn)管理(香
港)有限公司董事長(zhǎng)。歷任中國(guó)人民銀行廈門(mén)市分行稽核處科長(zhǎng)，中國(guó)人民銀行
杏林支行、國(guó)家外匯管理局杏林支局副行長(zhǎng)、副局長(zhǎng)，中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心
支行銀行監(jiān)管一處、二處副處長(zhǎng)，東方證券有限責(zé)任公司資金財(cái)務(wù)管理總部副總
經(jīng)理，稽核總部總經(jīng)理，東方證券股份有限公司資金財(cái)務(wù)管理總部總經(jīng)理，匯添
富基金管理股份有限公司督察長(zhǎng)。其他現(xiàn)任職務(wù)包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)副
會(huì)長(zhǎng)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主席，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，深圳證券交易
所理事會(huì)創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員等。
李蕓女士，2023年8月22日起擔(dān)任董事。中國(guó)籍，1964年出生，華東師范
大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)編輯?，F(xiàn)任上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委書(shū)記、社長(zhǎng)。歷任上海第四
師范學(xué)校團(tuán)委書(shū)記、教師；共青團(tuán)盧灣區(qū)委學(xué)校部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)、副書(shū)記，盧灣
區(qū)婦女聯(lián)合會(huì)副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)五里橋街道黨工委書(shū)記，
盧灣區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；閔行區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；解放日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)黨
委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記，解放日?qǐng)?bào)黨委書(shū)記；上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書(shū)記，解放日?qǐng)?bào)
社黨委書(shū)記、社長(zhǎng)。其他現(xiàn)任職務(wù)包括全國(guó)第十四屆政協(xié)委員，中共上海市第十
一屆、第十二屆委員會(huì)委員，中國(guó)報(bào)業(yè)協(xié)會(huì)副理事長(zhǎng)，上海眾源資本管理有限公
司董事長(zhǎng)，上海瑞力投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，上海瑞壹投資管理有限公司
董事長(zhǎng)，東方證券股份有限公司董事。
林福杰先生，2018年3月21日起擔(dān)任董事。中國(guó)籍，1971年出生，上海交
通大學(xué)工商管理碩士。現(xiàn)任東航金控有限責(zé)任公司董事、總經(jīng)理、黨委副書(shū)記，
東航國(guó)際控股（香港）有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司董事。曾任
東航期貨有限責(zé)任公司部門(mén)經(jīng)理，東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、董事長(zhǎng)，
東航國(guó)際融資租賃有限公司董事、董事長(zhǎng)，東航國(guó)際金融（香港）有限公司董事，
國(guó)泰人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事、副總經(jīng)理，東航金控有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、
副總經(jīng)理等。
張暉先生，2015年4月16日起擔(dān)任董事，總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理，匯添
富資本管理有限公司董事長(zhǎng)。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所高級(jí)分析師，富國(guó)基金管
理有限公司高級(jí)分析師、研究主管和基金經(jīng)理，匯添富基金管理股份有限公司副
總經(jīng)理、投資總監(jiān)、投資決策委員會(huì)副主席，曾擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第
十屆和第十一屆發(fā)行審核委員會(huì)委員。
魏尚進(jìn)（SHANG JIN WEI）先生，2020年1月9日起擔(dān)任匯添富基金獨(dú)立董
事。美國(guó)籍，1964年出生，加州大學(xué)伯克利分校經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任復(fù)旦泛海國(guó)際
金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問(wèn)學(xué)者、美國(guó)哥倫比亞大學(xué)終身講席教授、美國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)研究局
研究員、歐洲經(jīng)濟(jì)政策研究中心研究員、深圳高等金融研究院理事、香港金融管
理局金融研究院顧問(wèn)等。曾于2014-2016年間任亞洲開(kāi)發(fā)銀行首位華人首席經(jīng)濟(jì)
學(xué)家兼區(qū)域合作與經(jīng)濟(jì)研究局局長(zhǎng)。其它既往職務(wù)包括哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院
副教授、國(guó)際貨幣基金組織貿(mào)易與投資研究主管、世界銀行顧問(wèn)、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備
系統(tǒng)董事局訪問(wèn)學(xué)者等。
黃鈺昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021年9月23日起擔(dān)任匯添富基金獨(dú)
立董事。美國(guó)籍，1955年出生，加州大學(xué)伯克利分校會(huì)計(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任中歐國(guó)際
工商學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)終身榮譽(yù)教授、卓越服務(wù)研究領(lǐng)域主任和DBA課程學(xué)術(shù)主任，美
國(guó)亞利桑那大學(xué)榮退教授，教學(xué)和研究領(lǐng)域包括管理會(huì)計(jì)、公司治理、激勵(lì)合同
設(shè)計(jì)、績(jī)效評(píng)估、醫(yī)療成本和質(zhì)量管理。曾任美國(guó)匹茲堡大學(xué)凱茲商學(xué)院助理教
授、美國(guó)亞利桑那州立大學(xué)凱瑞商學(xué)院會(huì)計(jì)系終身教授，曾于2007-2009年間被
選為美國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)的管理會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)。
連平先生，2021年9月23日起擔(dān)任匯添富基金獨(dú)立董事。中國(guó)籍，1956年
出生，華東師范大學(xué)金融專(zhuān)業(yè)博士，教授，博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
論壇理事長(zhǎng)、中國(guó)金融論壇創(chuàng)始成員、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、華東師范大學(xué)經(jīng)
濟(jì)與管理學(xué)部名譽(yù)主任、復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金
融學(xué)院兼聘教授、上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展中心理事長(zhǎng)。曾任中國(guó)金融40人
論壇常務(wù)理事和特邀成員、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究委員會(huì)主任，2007-2019
任交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，多次出席黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人主持的專(zhuān)家會(huì)議，多次擔(dān)任
上海市人民政府決策咨詢(xún)特聘專(zhuān)家，享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼。
2、監(jiān)事會(huì)成員
毛海東先生，2015年6月30日起擔(dān)任監(jiān)事，2021年9月23日起擔(dān)任監(jiān)事
會(huì)主席。中國(guó)籍，1978年出生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東航私募基金管
理有限公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)，東航國(guó)際控股（香港）有限公司董事，東航國(guó)際金
融（香港）有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司監(jiān)事。曾任東航期貨有
限責(zé)任公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)、黨總支書(shū)記，東航金控有限責(zé)任公司財(cái)富管理中心
總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，曾任職于東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司等。
王如富先生，2015年9月8日起擔(dān)任監(jiān)事。中國(guó)籍，1973年出生，浙江大
學(xué)碩士研究生，注冊(cè)會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任東方證券股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)兼董事會(huì)辦
公室主任。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券計(jì)劃統(tǒng)籌總部綜合計(jì)劃部專(zhuān)員、發(fā)展協(xié)調(diào)辦公室專(zhuān)
員，金信證券規(guī)劃發(fā)展總部總經(jīng)理助理、秘書(shū)處副主任（主持工作），東方證券
研究所證券市場(chǎng)戰(zhàn)略資深研究員、董事會(huì)辦公室資深主管、主任助理、副主任。
韓家明先生，2025年3月14日起擔(dān)任監(jiān)事。中國(guó)籍，1982年出生，復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。2005年7
月至2017年1月任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、支部委
員。2017年2月至2017年9月任東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心
運(yùn)營(yíng)管理總監(jiān)，2017年9月至2018年9月任上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司戰(zhàn)略發(fā)
展部總監(jiān)，2018年9月至2024年4月任上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司助理總經(jīng)
理，2024年4月至今任上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。其他現(xiàn)任職務(wù)包
括上海市廣播影視制作業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)，上海市閔行區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)副秘
書(shū)長(zhǎng)。
王靜女士，2008年2月23日起擔(dān)任職工監(jiān)事。中國(guó)籍，1977年出生，復(fù)旦
大學(xué)EMBA?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司私人財(cái)富管理中心總監(jiān)。曾任職
于中國(guó)東方航空集團(tuán)公司宣傳部，東航金控有限責(zé)任公司研究發(fā)展部。
林旋女士，2008年2月23日起擔(dān)任職工監(jiān)事。中國(guó)籍，1977年出生，華東
政法學(xué)院法學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司董事會(huì)辦公室副總監(jiān)。曾
任職于東方證券股份有限公司辦公室。
陳杰先生，2013年8月8日起擔(dān)任職工監(jiān)事。中國(guó)籍，1979年出生，北京
大學(xué)理學(xué)博士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦公室總監(jiān)。曾任職于羅
蘭貝格管理咨詢(xún)有限公司，泰科電子（上海）有限公司能源事業(yè)部。
3、高管人員
李文先生，董事長(zhǎng)。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）
張暉先生，2015年6月25日起擔(dān)任總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員
介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，工
商管理碩士。2011年12月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理、市場(chǎng)總監(jiān)。歷任中國(guó)民族國(guó)際信托投資公司網(wǎng)上交易部副總經(jīng)理，中國(guó)民族
證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，金融
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2011年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。曾在賽格國(guó)際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實(shí)基金管
理有限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達(dá)基金北京
與上海代表處工作，負(fù)責(zé)投資銀行、證券投資研究，以及基金產(chǎn)品策劃、機(jī)構(gòu)理
財(cái)?shù)裙芾砉ぷ鳌?
袁建軍先生，2015年8月5日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1972年出生，金
融學(xué)碩士。2005年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、
投資決策委員會(huì)主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經(jīng)理，匯添
富基金管理股份有限公司基金經(jīng)理、專(zhuān)戶(hù)投資總監(jiān)、總經(jīng)理助理，并于2014年
至2015年期間擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十六屆主板發(fā)行審核委員會(huì)專(zhuān)職
委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1969年出生，武漢
大學(xué)金融學(xué)碩士。2016年9月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副
總經(jīng)理、首席信息官。歷任廈門(mén)建行計(jì)算機(jī)處副處長(zhǎng)，廈門(mén)建行信用卡部副處長(zhǎng)、
處長(zhǎng)，廈門(mén)建行信息技術(shù)部處長(zhǎng)，建總行北京開(kāi)發(fā)中心負(fù)責(zé)人，建總行信息技術(shù)
管理部副總經(jīng)理，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)理兼北京研發(fā)中心主任，建總行
信息技術(shù)管理部資深專(zhuān)員（副總經(jīng)理級(jí)）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔(dān)任督察長(zhǎng)。中國(guó)籍，1978年出生，上海財(cái)
經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2015年3月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司
督察長(zhǎng)。歷任上海證監(jiān)局主任科員、副處長(zhǎng)，上海農(nóng)商銀行同業(yè)金融部副總經(jīng)理，
匯添富基金管理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
丁巍，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：華東師范大學(xué)金融學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資
基金從業(yè)資格,CPA。從業(yè)經(jīng)歷：2012年6月至2015年3月任萬(wàn)家基金管理有限
公司研究員，2015年3月至2019年9月任上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司投資
經(jīng)理。2019年9月起任匯添富基金管理股份有限公司養(yǎng)老金投資部投資經(jīng)理。
2021年10月11日至今任匯添富穩(wěn)健睿享一年持有期混合型證券投資基金的基
金經(jīng)理。2021年10月20日至今任匯添富穩(wěn)鑫120天滾動(dòng)持有債券型證券投資
基金的基金經(jīng)理。2021年12月23日至今任匯添富雙享回報(bào)債券型證券投資基
金的基金經(jīng)理。2022年5月13日至今任匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券
投資基金的基金經(jīng)理。2022年8月1日至今任匯添富淳享一年定期開(kāi)放債券型
發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年11月6日至今任匯添富穩(wěn)進(jìn)雙盈一年
持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年12月5日至今任匯添富穩(wěn)鑫90
天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
蔣文玲，2019年6月12日至2022年6月30日任匯添富90天滾動(dòng)持有短
債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)
主席：袁建軍（副總經(jīng)理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)）、劉
偉林（研究總監(jiān)，基金經(jīng)理）、韓賢旺（總經(jīng)理助理，兼任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、國(guó)際
業(yè)務(wù)部總監(jiān)、新加坡子公司總經(jīng)理）、宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履
行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)足額向基金份額持有
人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人和基金經(jīng)理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、基
金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止
違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的
行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及
有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為
基金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交
易活動(dòng)；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金管理人將經(jīng)營(yíng)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)
險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類(lèi)，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等。針對(duì)上述各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理原則
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：
（1）營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員
工、各個(gè)崗位和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)
威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營(yíng)活
動(dòng)過(guò)程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。
（4）運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)
時(shí)監(jiān)控、事后評(píng)估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
（5）建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的
職業(yè)操守和充分的職責(zé)勝任能力。
（6）建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，
不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
本基金管理人建立了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、各職能部門(mén)四級(jí)
風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖
（1）董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委
員會(huì)與督察長(zhǎng)。審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，
對(duì)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指
導(dǎo)公司合規(guī)稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況
及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
（2）經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營(yíng)管
理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，
處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，負(fù)責(zé)合
規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的
管理。
（4）各職能部門(mén)負(fù)責(zé)從經(jīng)營(yíng)管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，
執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并
持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類(lèi)和鑒定風(fēng)險(xiǎn)
性質(zhì)的過(guò)程。
（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)
這兩個(gè)因素的結(jié)合來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以
合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行
效果的過(guò)程。
（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告
的過(guò)程。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、
實(shí)施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)
部控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形
成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭?cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和
各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制
程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基
金資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效
的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。
基金管理人遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審
慎性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括
投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部
稽核控制等。
（1）投資管理業(yè)務(wù)控制
基金管理人通過(guò)規(guī)范投資業(yè)務(wù)流程，分層次強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)控制。公司根據(jù)投
資管理業(yè)務(wù)不同階段的性質(zhì)和特點(diǎn)，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手
冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，分別采取不同措施進(jìn)行控制。
針對(duì)投資研究業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資
研究部制度》，對(duì)研究工作的業(yè)務(wù)流程、研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)，研究與投資的交流
渠道等都做了明確的規(guī)定；對(duì)于投資決策業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金
管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，
符合基金合同所規(guī)定的要求，同時(shí)設(shè)立了匯添富投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度以及投
資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系；對(duì)于基金交易業(yè)務(wù)，基金管理人將實(shí)行集中交易與防火墻
制度，建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，交
易流程將嚴(yán)格按照“審核—執(zhí)行—反饋—復(fù)核—存檔”的程序進(jìn)行，防止不正當(dāng)
關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過(guò)完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時(shí)完整地了解基
金信息。基金管理人按照法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立了《匯添富基
金管理股份有限公司公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露責(zé)任人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對(duì)信息披
露進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
（3）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度?；鸸?
理人的信息技術(shù)系統(tǒng)由先進(jìn)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)構(gòu)成，通過(guò)了國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程
標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證，并有完整的技術(shù)資料?；鸸芾砣酥贫藝?yán)格的信息技術(shù)崗位責(zé)任
制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，對(duì)電子信息數(shù)據(jù)進(jìn)行即時(shí)保存和
備份，重要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長(zhǎng)期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)
行。在人員控制方面，對(duì)信息技術(shù)人員進(jìn)行有關(guān)信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓(xùn)和考核；
信息技術(shù)人員之間定期輪換崗位。
（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
基金管理人通過(guò)建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施，確保會(huì)計(jì)核算正常運(yùn)轉(zhuǎn)?；?
金管理人根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》、
《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、
會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。通過(guò)事前防范、事中檢查、事后監(jiān)督的
方式發(fā)現(xiàn)、堵截、杜絕基金會(huì)計(jì)核算中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：采用了
目前最先進(jìn)的基金核算軟件；基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度；基金會(huì)計(jì)核算采用基
金管理人與基金托管人雙人同步獨(dú)立核算、相互核對(duì)的方式；每日制作基金會(huì)計(jì)
核算估值系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)的備份，同時(shí)打印保存書(shū)面的記賬憑證、各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表、
統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并由專(zhuān)人保存原始記賬憑證等。
（5）內(nèi)部稽核控制
基金管理人通過(guò)制定稽核監(jiān)察制度，開(kāi)展獨(dú)立監(jiān)督，確保內(nèi)部控制的有效性。
基金管理人設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)可以列席基金管理人召開(kāi)的任何會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)
檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督
察長(zhǎng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備
充足合格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)
情況；檢查各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員執(zhí)行內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情
況。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱(chēng)：江蘇銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
成立時(shí)間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：1835132.4463萬(wàn)元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可〔2014〕619號(hào)
聯(lián)系人：楊寧
電話(huà)：025-58587833
（二）主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務(wù)條線(xiàn)現(xiàn)有員工近100名，來(lái)自于基金、券商、托管行等不
同的行業(yè)，具有會(huì)計(jì)、金融、法律、IT等不同的專(zhuān)業(yè)知識(shí)背景，團(tuán)隊(duì)成員具有較
高的專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平、良好的服務(wù)意識(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度；部門(mén)管理層有20年以
上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，精通國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)的運(yùn)作。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務(wù)資格及保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)資格。
江蘇銀行依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系以及先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專(zhuān)業(yè)
的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)
構(gòu)和企業(yè)客戶(hù)提供安全、高效、專(zhuān)業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行的托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品
線(xiàn)已涵蓋公募基金、信托計(jì)劃、基金專(zhuān)戶(hù)、基金子公司專(zhuān)項(xiàng)資管計(jì)劃、券商資管
計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專(zhuān)戶(hù)資產(chǎn)等。江蘇銀行將在現(xiàn)有
的基礎(chǔ)上開(kāi)拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類(lèi)托管產(chǎn)品線(xiàn)。江蘇銀行同時(shí)可以為各類(lèi)客戶(hù)提供
現(xiàn)金管理、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等個(gè)性化的托管增值服務(wù)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
（1）確保有關(guān)法律法規(guī)在托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保我行有關(guān)托管的各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在托管業(yè)務(wù)中得到
全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)由江蘇銀行內(nèi)審部和資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)的監(jiān)察稽核
人員構(gòu)成。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置專(zhuān)職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依
照有關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。
3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
（1）全面性原則?！皩?shí)行全員、全程風(fēng)險(xiǎn)控制方法”，內(nèi)部控制必須滲透
到托管業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預(yù)防性原則。必須樹(shù)立“預(yù)防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗位為主體，
從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的
產(chǎn)生。
（3）及時(shí)性原則。各團(tuán)隊(duì)要及時(shí)建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，釆取有效措施加
強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)處理，堵塞漏洞。
（4）獨(dú)立性原則。托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)必須獨(dú)立于托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，
業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員必須分開(kāi)，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理
人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫(xiě)基金
投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算
和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的
提取與開(kāi)支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時(shí)通過(guò)基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)
進(jìn)行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書(shū)面通知，與
基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象
及交易對(duì)手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫(xiě)基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對(duì)各
基金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，報(bào)送中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（4）通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話(huà)或書(shū)面要求基金
管理人進(jìn)行解釋或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷(xiāo)中心
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號(hào)H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：李文
電話(huà)：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯(lián)系人：陳卓膺
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：400-888-9918（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）
網(wǎng)址：www.99fund.com
郵箱：guitai@htffund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線(xiàn)上直銷(xiāo)系統(tǒng)
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾?
人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售基金，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號(hào)H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：李文
電話(huà)：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯(lián)系人：馬樹(shù)超
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話(huà)：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話(huà)：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：陳露
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳露、戴唯
第六部分基金份額的分類(lèi)
一、基金份額分類(lèi)
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式等的不同，將基金份額分
為不同的類(lèi)別。其中：
（1）在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限
收取贖回費(fèi)用，但不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱(chēng)為A類(lèi)
基金份額。
（2）從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、在贖回
時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額，稱(chēng)為B類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額，三
類(lèi)份額適用不同的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。本基金B(yǎng)類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額根據(jù)銷(xiāo)售渠
道不同而設(shè)置，具體見(jiàn)基金管理人屆時(shí)公告。
由于費(fèi)用收取方式等的不同，本基金各類(lèi)別基金份額將分別計(jì)算并公布基金
份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類(lèi)別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類(lèi)別
基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類(lèi)別，不同基金份額類(lèi)別之間不得
互相轉(zhuǎn)換。
二、基金份額分類(lèi)及規(guī)則的調(diào)整
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定且對(duì)基金份額
持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基
金份額分類(lèi)進(jìn)行調(diào)整、停止基金份額類(lèi)別的銷(xiāo)售或者增加新的基金份額類(lèi)別等，
調(diào)整實(shí)施之日前基金管理人需依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2019】248
號(hào)文件準(zhǔn)予注冊(cè)募集。
一、基金的類(lèi)型及存續(xù)期間
1、基金類(lèi)型：債券型證券投資基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
（1）每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)。
對(duì)于每份基金份額，第一個(gè)運(yùn)作期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下
同）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）起（即第一個(gè)運(yùn)作起始日），
至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)日后的第90天（即第一個(gè)運(yùn)作期到期日。
如該對(duì)應(yīng)日為非工作日，則順延到下一工作日）止。第二個(gè)運(yùn)作期指第一個(gè)運(yùn)作
期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)日后的第180天
（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類(lèi)推。
（2）每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請(qǐng)。
每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請(qǐng)。如果基金份額持有人
在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請(qǐng)贖回，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入
下一個(gè)運(yùn)作期。
3、存續(xù)期間：不定期
二、基金份額的募集期限、募集方式、募集對(duì)象、募集場(chǎng)所
1、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
3、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者。
4、募集場(chǎng)所
本基金將通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)
發(fā)售。
投資者還可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）辦理開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)等業(yè)
務(wù)，網(wǎng)上交易開(kāi)通流程、業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄基金管理人網(wǎng)站查詢(xún)。
募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并予以公告。
具體銷(xiāo)售城市（或網(wǎng)點(diǎn)）名單和聯(lián)系方式，請(qǐng)參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告以
及當(dāng)?shù)鼗痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。
三、基金份額的認(rèn)購(gòu)
除法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售
有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金份額的發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)與除此之外
其他投資人實(shí)施差別化的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶(hù)指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)
營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)
保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)
可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型，基金管理人可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其
納入養(yǎng)老金客戶(hù)范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶(hù)指除養(yǎng)老金客
外的其他投資人。
（1）養(yǎng)老金客戶(hù)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為每筆500
元。
（2）其他投資人的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
其他投資人認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨金額增加而遞減。在募集
期內(nèi)如果有多筆認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金其他投資人認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（M） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.30%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.10%
M≥500萬(wàn)元 每筆1000元
本基金B(yǎng)類(lèi)和C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、
登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)
情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期
間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)整基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)
率。
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
（1）A類(lèi)基金份額
A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額，其中：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額?凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用固定金額：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）B類(lèi)、C類(lèi)基金份額
認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額（含利息折算的份額）的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后
2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)）投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，由
于募集期間基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利
息為3.00元，則根據(jù)公式計(jì)算出：
凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000/（1+0.30%）=9,970.09元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10,000–9,970.09=29.91元
認(rèn)購(gòu)份額=（9,970.09+3.00）/1.00=9,973.09份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)）投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假定募
集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為3元，則其可得到9,973.09份A類(lèi)基金份額。
例2：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額，由于募集期間基金份
額發(fā)售面值為人民幣1.00元，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為3.00元，則根
據(jù)公式計(jì)算出：
認(rèn)購(gòu)份額=（10,000+3.00）/1.00=10,003.00份
即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額，假定募集期間認(rèn)購(gòu)資金所
得利息為3.00元，則其可得到10003.00份B類(lèi)基金份額。
例3：某養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，
其認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額為500元，若認(rèn)購(gòu)金額在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為50元，則其可得
到的認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額=100,000-500=99,500.00元
認(rèn)購(gòu)份額=（99,500.00+50）/1.00=99,550.00份
即：養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)
募集期間認(rèn)購(gòu)資金所得利息為50.00元，則可得到99,550.00份A類(lèi)基金份額。
4、基金份額的認(rèn)購(gòu)程序
（1）認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排
投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
確定，請(qǐng)參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告。
（2）投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見(jiàn)本基金的基金份額
發(fā)售公告。
（3）基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式
投資者認(rèn)購(gòu)本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，
除本招募說(shuō)明書(shū)另有規(guī)定外，認(rèn)購(gòu)期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額沒(méi)有限制。投
資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
（4）認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通常應(yīng)在T+2日到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理結(jié)果，并可在募集截止日后4個(gè)工作日內(nèi)到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)打印交
易確認(rèn)書(shū)。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)
購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢(xún)。
（5）認(rèn)購(gòu)金額的限制
在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售
網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣10元（其
中A類(lèi)含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），通過(guò)直銷(xiāo)中心首次認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額的最低
金額為人民幣50,000元（其中A類(lèi)含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。本基金管理人線(xiàn)上直銷(xiāo)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)
A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額最低金額為人民幣10元（其中A類(lèi)含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。投
資者首次認(rèn)購(gòu)C類(lèi)基金份額的單筆最低限額為人民幣3,000,000元。超過(guò)最低認(rèn)
購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶(hù)最高認(rèn)購(gòu)金額限制。
各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)
務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例
要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份
額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
5、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
四、募集資金的管理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。
五、基金募集情況
本基金募集期為2019年5月20日至2019年6月10日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集
313,598,806.10份基金份額（含利息結(jié)轉(zhuǎn)份額4,515.47份），有效認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)為
2,691戶(hù)。其中匯添富基金管理股份有限公司的基金從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)份額為
10,292.83份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），占比例為0.00%。
第八部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿(mǎn)或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿(mǎn)，未滿(mǎn)足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
四、本基金基金合同于2019年6月12日正式生效。
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)由基金管理人在
本招募說(shuō)明書(shū)第五部分“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝?
根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份
額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話(huà)、傳真或網(wǎng)上等交
易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
基金管理人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)，在每個(gè)運(yùn)作期的到期日辦理基金
份額贖回。具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交
易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告
暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說(shuō)明書(shū)中載明。
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)三個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金份額每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申
請(qǐng)。基金管理人自基金合同生效之日后的90天（如遇非工作日順延到下一工作
日）起開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)且
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)的價(jià)格。
本基金A類(lèi)、B類(lèi)、C類(lèi)基金份額自2019年7月15日起開(kāi)放申購(gòu)業(yè)務(wù)，自
2019年9月10日（認(rèn)購(gòu)期基金份額的第一個(gè)運(yùn)作期到期日）起開(kāi)放贖回業(yè)務(wù)；
本基金D類(lèi)基金份額自2023年9月15日起開(kāi)放申購(gòu)業(yè)務(wù)，自2023年12月14
日起開(kāi)放贖回業(yè)務(wù)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資者在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申
購(gòu)資金，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)確保賬戶(hù)內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則
申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成立。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申
購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
若申購(gòu)不成立或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)本金將退回投資者賬戶(hù)，由此產(chǎn)生的利息等
損失由投資者自行承擔(dān)。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，
贖回生效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付
贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款
順延至上述情形消除后的下一個(gè)工作日劃出。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷(xiāo)
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，
則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的
確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢(xún)。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額、D
類(lèi)基金份額單筆最低金額為人民幣1元（其中A類(lèi)含申購(gòu)費(fèi)）；通過(guò)基金管理人
直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額的最低金額為人民幣50,000元
（其中A類(lèi)含申購(gòu)費(fèi)）；通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)D類(lèi)基金份額的最低
金額為人民幣100元。通過(guò)基金管理人線(xiàn)上直銷(xiāo)系統(tǒng)申購(gòu)A類(lèi)基金份額、B類(lèi)
基金份額、D類(lèi)基金份額單筆最低金額為人民幣1元（其中A類(lèi)含申購(gòu)費(fèi)）。投
資者通過(guò)基金管理人線(xiàn)上直銷(xiāo)系統(tǒng)首次申購(gòu)C類(lèi)基金份額的單筆最低限額為人
民幣1元，通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心及其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)C類(lèi)基金份額的
單筆最低限額為人民幣3,000,000元。超過(guò)最低申購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)
差。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金
額的限制。
2、投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)
上限限制，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的
50%(在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等基金管理人無(wú)法予以控制的情形導(dǎo)致
被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外)。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、投資者可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額0.1份，基金份
額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的基金份額不足0.1份的，登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩余份
額自動(dòng)贖回。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取規(guī)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限，
以及拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法
權(quán)益，基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模
予以控制。具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)定期更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金B(yǎng)類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)
用由申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)
推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、本基金不收取贖回費(fèi)用。
3、申購(gòu)費(fèi)率
本基金對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶(hù)與除此之外的其他投資人實(shí)施差
別化的申購(gòu)費(fèi)率。
（1）養(yǎng)老金客戶(hù)的申購(gòu)費(fèi)率
通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)申購(gòu)費(fèi)率為每筆500
元。
（2）其他投資人的申購(gòu)費(fèi)率
其他投資人申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率隨金額增加而遞減。如果有
多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金其他投資人申購(gòu)A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬(wàn)元 0.40%
100 萬(wàn)元≤M＜500 萬(wàn)元 0.20%
M≥500 萬(wàn)元 每筆1000元
本基金B(yǎng)類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定?；鸸芾砣艘勒铡缎畔⑴掇k法》的有關(guān)規(guī)定，將
擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的具體操作規(guī)則在指定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)
期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)
費(fèi)率、贖回費(fèi)率。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）A類(lèi)基金份額
基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：
申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額?凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值
申購(gòu)費(fèi)用適用固定金額時(shí)：
申購(gòu)費(fèi)用=固定金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值
（2）B類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日B類(lèi)、C類(lèi)、D類(lèi)基金份額凈值
例4：某投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)）投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50,000/(1+0.40%)=49,800.80元
申購(gòu)費(fèi)用=50,000–49,800.80=199.20元
申購(gòu)份額=49,800.80/1.0520=47,339.16份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)）投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，對(duì)應(yīng)的
申購(gòu)費(fèi)率為0.40%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值為1.0520元，
則其可得到47,339.16份A類(lèi)基金份額。
例5：某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基
金份額的基金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=50,000.00/1.0520=47,528.52份
即：某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基金
份額的基金份額凈值為1.0520元，則可得到47,528.52份C類(lèi)基金份額。
例6：某養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資10萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，
其申購(gòu)費(fèi)金額為500元，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值為1.0150
元，則其可得到的申購(gòu)份額計(jì)算如下：
凈申購(gòu)金額=100,000-500=99,500.00元
申購(gòu)份額=99,500.00/1.0150=98,029.56份
即：養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資10萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，對(duì)應(yīng)
申購(gòu)費(fèi)為500元，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值為1.0150元，則
其可得到98029.56份A類(lèi)基金份額。
2、本基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類(lèi)份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回
前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額
凈值。在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)工作
日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日各類(lèi)基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以
適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
3、申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式
申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額凈值，有效份額單位為
份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
4、贖回金額的計(jì)算及處理方式
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類(lèi)基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)
點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法
接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
7、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投
資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購(gòu)公告。發(fā)生上述第6、7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申
購(gòu)申請(qǐng)，投資人申購(gòu)的基金份額數(shù)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。如果投資人的申
購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)
的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
除基金合同約定的運(yùn)作期到期日可辦理基金份額的贖回外，基金管理人不接
受投資人的贖回申請(qǐng)。
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶(hù)申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額占前一開(kāi)放日基金總份額的比例超過(guò)30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單
個(gè)基金份額持有人超過(guò)前述約定比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過(guò)30%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開(kāi)放日，該單一基金份額持有人剩余
未贖回部分仍舊超出前一開(kāi)放日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直
至該單一基金份額持有人單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開(kāi)放日基金
總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理
規(guī)則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基
金份額凈值。
3、若暫停時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信
息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金A類(lèi)、B類(lèi)、C類(lèi)基金份額自2019年7月15日起開(kāi)放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，
自2019年9月10日（認(rèn)購(gòu)期基金份額的第一個(gè)運(yùn)作期到期日）起開(kāi)放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
業(yè)務(wù)；本基金D類(lèi)基金份額自2023年9月15日起開(kāi)放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，自2023
年12月14日起開(kāi)放轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過(guò)戶(hù)登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)
基金的非交易過(guò)戶(hù)是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶(hù)以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶(hù)。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶(hù)必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
本基金A類(lèi)、B類(lèi)基金份額自2019年7月15日起開(kāi)放定期定額投資業(yè)務(wù)，
本基金D類(lèi)基金份額自2023年9月15日起開(kāi)放定期定額投資業(yè)務(wù)。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的
投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金投資于流動(dòng)性良好的金融工具，包括債券（國(guó)債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、
政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、中小企業(yè)私募債券、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具
（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在
扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過(guò)397天（含）的債券資產(chǎn)，主要
包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、
中小企業(yè)私募債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。
三、投資策略
本基金將密切關(guān)注債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下決定類(lèi)屬資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部
信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，深入挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種。本基金采取的投資策略主要包
括類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略、利率策略、信用策略等。在謹(jǐn)慎投資的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)
組合的穩(wěn)健增值。
1、類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略
不同類(lèi)屬的券種，由于受到不同的因素影響，在收益率變化及利差變化上表
現(xiàn)出明顯不同的差異。本基金將分析各券種的利差變化趨勢(shì)，綜合分析收益率水
平、利息支付方式、市場(chǎng)偏好及流動(dòng)性等因素，合理配置并動(dòng)態(tài)調(diào)整不同類(lèi)屬債
券的投資比例。
2、利率策略
本基金將通過(guò)全面研究和分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況和金融市場(chǎng)資金供求狀況
變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)，結(jié)合對(duì)財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向的研判，從而
預(yù)測(cè)出金融市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合期限利差與凸度綜合分析，
制定出具體的利率策略。
具體而言，本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟(jì)
變量指標(biāo)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)情況，建立經(jīng)濟(jì)前景的場(chǎng)景模擬，進(jìn)而預(yù)測(cè)財(cái)政政策、
貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同時(shí)，本基金還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變
化趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)，對(duì)影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與預(yù)判，建立資金面的場(chǎng)景模
擬。
在此基礎(chǔ)上，本基金將結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，區(qū)分當(dāng)前利率債收益率曲線(xiàn)的
期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，判斷收益率曲線(xiàn)參數(shù)變動(dòng)的程度
與概率，即對(duì)收益率曲線(xiàn)平移的方向，陡峭化的程度與凸度變動(dòng)的趨勢(shì)進(jìn)行敏感
性分析，以此為依據(jù)動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。如預(yù)期收益率曲線(xiàn)出現(xiàn)正向平移的概率
較大時(shí)，即市場(chǎng)利率將上升，本基金將降低組合久期以規(guī)避損失；如出現(xiàn)負(fù)向平
移的概率較大時(shí)，則提高組合久期；如收益率曲線(xiàn)過(guò)于陡峭時(shí)，則采用騎乘策略
獲取超額收益。本基金還將在對(duì)收益率曲線(xiàn)凸度判斷的基礎(chǔ)上，利用蝶形策略獲
取超額收益。
3、信用策略
本基金依靠?jī)?nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)跟蹤研究發(fā)債主體的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)等情
況，對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以此作為個(gè)券選擇的基本依據(jù)。為了準(zhǔn)確評(píng)估發(fā)債
主體的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人設(shè)計(jì)了定性和定量相結(jié)合的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系。內(nèi)
部信用評(píng)級(jí)體系遵循從“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”－“公司風(fēng)險(xiǎn)”（公司背景＋公司行業(yè)地位
＋企業(yè)盈利模式＋公司治理結(jié)構(gòu)和信息披露狀況＋企業(yè)財(cái)務(wù)狀況）－“外部支持”
(外部流動(dòng)性支持能力＋債券擔(dān)保增信)－“得到評(píng)分”的評(píng)級(jí)過(guò)程。其中，定量
分析主要是指對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的定量分析，定量分析主要包括四個(gè)方面：盈利能
力分析、償債能力分析、現(xiàn)金流獲取能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析。定性分析包括所
有非定量信息的分析和研究，它是對(duì)定量分析的重要補(bǔ)充，能夠有效提高定量分
析的準(zhǔn)確性。
本基金內(nèi)部的信用評(píng)級(jí)體系定位為即期評(píng)級(jí)，側(cè)重于評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性，從而為
信用產(chǎn)品的實(shí)時(shí)交易提供參考。本基金會(huì)對(duì)宏觀、行業(yè)、公司自身信用狀況的變
化和趨勢(shì)進(jìn)行跟蹤，并快速做出反應(yīng)，以便及時(shí)有效地抓住信用利差變化帶來(lái)的
市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)。
4、期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金對(duì)同一類(lèi)屬收益率曲線(xiàn)形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，在給定組合久
期以及其他組合約束條件的情形下，確定最優(yōu)的期限結(jié)構(gòu)。本基金期限結(jié)構(gòu)調(diào)整
的配置方式包括子彈策略、啞鈴策略和梯形策略。
5、個(gè)券選擇策略
本基金建立了自上而下和自下而上兩方面的研究流程，自上而下的研究包含
宏觀基本面分析、資金技術(shù)面分析，自下而上的研究包含信用利差分析、債券信
用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用債估值模型和交易策略分析，由此形成宏觀和微觀層面相配套
的研究決策體系，最后形成具體的投資策略。
6、中小企業(yè)私募債投資策略
本基金將在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)嚴(yán)密的投資決策流程、投資授
權(quán)審批機(jī)制、集中交易制度等保障審慎投資于中小企業(yè)私募債券，并通過(guò)組合管
理、分散化投資、合理謹(jǐn)慎地評(píng)估、預(yù)測(cè)和控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大
化。
本基金依靠?jī)?nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)持續(xù)跟蹤研究發(fā)債主體的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)
等情況，對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并作出及時(shí)反應(yīng)。內(nèi)部信用評(píng)級(jí)以深入的企業(yè)基
本面分析為基礎(chǔ)，結(jié)合定性和定量方法，注重對(duì)企業(yè)未來(lái)償債能力的分析評(píng)估，
對(duì)中小企業(yè)私募債券進(jìn)行分類(lèi)，以便準(zhǔn)確地評(píng)估中小企業(yè)私募債券的信用風(fēng)險(xiǎn)程
度，并及時(shí)跟蹤其信用風(fēng)險(xiǎn)的變化。本基金將在綜合考慮債券信用資質(zhì)、債券收
益率和期限的前提下，重點(diǎn)選擇資質(zhì)較好、收益率較好、期限匹配的中小企業(yè)私
募債券進(jìn)行投資。
基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投資
決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，
以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上，對(duì)資產(chǎn)支持證券標(biāo)的資產(chǎn)的質(zhì)
量和構(gòu)成、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析，評(píng)估
其相對(duì)投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策，以在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡可能的提高本
基金的收益。
在資產(chǎn)支持證券的選擇上，本基金將采取“自上而下”和“自下而上”相結(jié)
合的策略?！白陨隙隆蓖顿Y策略指在平均久期配置策略與期限結(jié)構(gòu)配置策略基
礎(chǔ)上，本基金運(yùn)用數(shù)量化或定性分析方法對(duì)資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、提前償付
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)、稅收溢價(jià)等因素進(jìn)行分析，對(duì)收益率走勢(shì)及其收益和風(fēng)
險(xiǎn)進(jìn)行判斷?！白韵露稀蓖顿Y策略指運(yùn)用數(shù)量化或定性分析方法對(duì)資產(chǎn)池信用
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和度量，選擇風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的更優(yōu)品種進(jìn)行配置。
8、國(guó)債期貨投資策略
本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為目的，
結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策趨勢(shì)的判斷、對(duì)債券市場(chǎng)進(jìn)行定性和定量分析，對(duì)國(guó)
債期貨和現(xiàn)貨基差、國(guó)債期貨的流動(dòng)性、波動(dòng)水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)
行跟蹤監(jiān)控，在追求基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期穩(wěn)定增
值。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短
期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券；其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該
證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支
持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（10）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（11）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，
債券回購(gòu)到期后不得展期；
（12）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）在任何交易日日終，本基金持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，本基金持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值
不得超過(guò)基金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的
國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持
有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）市值和買(mǎi)入、賣(mài)出國(guó)債期貨合約
價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
（14）本基金主動(dòng)投資流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金基金資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（14）、（15）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分
之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行
審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債綜合財(cái)富(1年以下)指數(shù)收益率。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選擇理由：中債綜合財(cái)富（1年以下）指數(shù)是由中央國(guó)債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的中債綜合指數(shù)細(xì)分指數(shù)之一。該指數(shù)同時(shí)覆蓋了上海
證券交易所、深圳證券交易所、銀行間以及銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)上的待償期限在1
年以下的債券，對(duì)短期債券的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)有很強(qiáng)的代表性?；诒净鹬饕?
資短期債券，選取該業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)的反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果今后市場(chǎng)中出現(xiàn)更具有代表性的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，或者更科學(xué)的業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)，基金管理人認(rèn)為有必要作相應(yīng)調(diào)整時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者
合法權(quán)益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門(mén)要求履行適當(dāng)程序后，
變更本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。
側(cè)袋賬戶(hù)的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
九、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人江蘇銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月18
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期自2025年01月01日起至2025年03月31日止。
投資組合報(bào)告
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 5,378,136,709.88 99.80
其中：債券 5,378,136,709.88 99.80
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金 7,154,121.70 0.13
合計(jì)
8 其他資產(chǎn) 3,560,671.15 0.07
9 合計(jì) 5,388,851,502.73 100.00
1.2報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合
1.2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的境內(nèi)股票投資組合
注:本基金報(bào)告期末未投資境內(nèi)股票。
1.2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的港股通投資股票投資組合
注:本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
1.4報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 5,099,039.53 0.10
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 899,303,601.63 18.43
其中：政策性金融債 248,990,078.08 5.10
4 企業(yè)債券 142,783,759.99 2.93
5 企業(yè)短期融資券 2,915,659,237.72 59.75
6 中期票據(jù) 1,415,291,071.01 29.01
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 地方政府債 - -
10 其他 - -
11 合計(jì) 5,378,136,709.88 110.22
1.5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 012483721 24杭金投SCP011 900,000 90,609,124.93 1.86
2 2328009 23中信銀行01 800,000 82,906,516.16 1.70
3 240314 24進(jìn)出14 800,000 80,331,747.95 1.65
4 240411 24農(nóng)發(fā)11 700,000 71,054,295.89 1.46
5 042480442 24湘高速CP005 700,000 70,837,422.47 1.45
1.6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬投資。
1.8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證投資。
1.9報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明
注:本基金本報(bào)告期未投資股指期貨。
1.10報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
注:本基金本報(bào)告期未投資國(guó)債期貨。
1.11投資組合報(bào)告附注
1.11.1
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中信銀行股份有限公司、中國(guó)進(jìn)出
口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門(mén)公開(kāi)譴責(zé)、
處罰的情況。本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法
規(guī)及基金合同的要求。
1.11.2
本基金投資的前十名股票沒(méi)有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱(chēng) 金額（元）
1 存出保證金 46,717.54
2 應(yīng)收證券清算款 59,851.46
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 3,454,102.15
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費(fèi)用 -
8 其他 -
9 合計(jì) 3,560,671.15
1.11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表
其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募
說(shuō)明書(shū)。
A類(lèi)基金份額：
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 （3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） （1）－（3） （2）－（4）
2019年6月12日（基金合同生效日）至2019年12月31日 2.18% 0.02% 1.85% 0.01% 0.33% 0.01%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.51% 0.03% 2.48% 0.02% 1.03% 0.01%
2021年1月1日至2021年12月31日 3.08% 0.01% 2.85% 0.01% 0.23% 0.00%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.07% 0.02% 2.34% 0.01% -0.27% 0.01%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.95% 0.02% 2.64% 0.01% 0.31% 0.01%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.88% 0.02% 2.44% 0.01% 0.44% 0.01%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.30% 0.02% 0.27% 0.01% 0.03% 0.01%
2019年6月12日（基金合同生效日）至2025年3月31日 18.22% 0.02% 15.81% 0.01% 2.41% 0.01%
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
B類(lèi)基金份額：
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） （1）－（3） （2）－（4）
2019年6月12日（基金合同生效日）至2019年12月31日 2.08% 0.02% 1.85% 0.01% 0.23% 0.01%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.32% 0.03% 2.48% 0.02% 0.84% 0.01%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.90% 0.01% 2.85% 0.01% 0.05% 0.00%
2022年1月1日至 1.89% 0.02% 2.34% 0.01% -0.45% 0.01%
2022年12月31日
2023年1月1日至2023年12月31日 2.81% 0.02% 2.64% 0.01% 0.17% 0.01%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.78% 0.02% 2.44% 0.01% 0.34% 0.01%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.27% 0.02% 0.27% 0.01% 0.00% 0.01%
2019年6月12日（基金合同生效日）至2025年3月31日 17.16% 0.02% 15.81% 0.01% 1.35% 0.01%
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
C類(lèi)基金份額：
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） （1）－（3） （2）－（4）
2019年6月12日（基金合同生效日）至2019年12月31日 2.17% 0.02% 1.85% 0.01% 0.32% 0.01%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.52% 0.03% 2.48% 0.02% 1.04% 0.01%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.68% 0.01% 2.85% 0.01% -0.17% 0.00%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.06% 0.02% 2.34% 0.01% -0.28% 0.01%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.93% 0.02% 2.64% 0.01% 0.29% 0.01%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.87% 0.02% 2.44% 0.01% 0.43% 0.01%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.29% 0.02% 0.27% 0.01% 0.02% 0.01%
2019年6月12日（基金合同生效日）至2025年3月31日 17.71% 0.02% 15.81% 0.01% 1.90% 0.01%
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
D類(lèi)基金份額：
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） （1）－（3） （2）－（4）
2023年9月15日（增設(shè)份額日）至2023年12月31日 0.85% 0.02% 0.80% 0.02% 0.05% 0.00%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.88% 0.02% 2.44% 0.01% 0.44% 0.01%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.29% 0.02% 0.27% 0.01% 0.02% 0.01%
2023年9月15日（增設(shè)份額日）至 4.05% 0.02% 3.53% 0.01% 0.52% 0.01%
2025年3月31日
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬
戶(hù)以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基金管理人、基金托管
人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券、國(guó)債期貨合約和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等
資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值
日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)
價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的
重大事件的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價(jià)，確定公允價(jià)格。
（2）在交易所市場(chǎng)上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。
（3）對(duì)在交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在
活躍市場(chǎng)時(shí)采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值進(jìn)行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價(jià)
值，應(yīng)持續(xù)評(píng)估上述做法的適當(dāng)性，并在情況發(fā)生改變時(shí)做出適當(dāng)調(diào)整。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技
術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
（2）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)存在活躍市場(chǎng)的
情況下，應(yīng)以活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為計(jì)量日的公允價(jià)值進(jìn)行估值；對(duì)于
活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)未能代表計(jì)量日公允價(jià)值的情況下，按成本應(yīng)對(duì)市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，
確認(rèn)計(jì)量日的公允價(jià)值；對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，則采用
估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
3、對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對(duì)于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的
按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)
未提供估值價(jià)格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場(chǎng)利率不存在明顯差異，未上市期
間市場(chǎng)利率沒(méi)有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利
息收入。
5、國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，且
最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
6、本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價(jià)值確定原則提供的估值
價(jià)格數(shù)據(jù)。
7、中小企業(yè)私募債券采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)
格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)，確定中小企業(yè)私募債券的公允價(jià)值。中小企業(yè)私
募債券采用估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。法律法規(guī)對(duì)
中小企業(yè)私募債券估值有最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
8、基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價(jià)估值；選
定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的，按成本估值。
9、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估
值。
10、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
11、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類(lèi)基金資產(chǎn)
凈值除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第
5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額的基金份額凈
值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
按約定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以?xún)?nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯(cuò)誤
時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述原則執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額凈值由基金
管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)
束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托
管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人
對(duì)各類(lèi)基金份額的基金份額凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人按本部分第四條有關(guān)估值方法規(guī)定的第10項(xiàng)條款進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券/期貨交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不
可抗力等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減
輕或消除由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶(hù)的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)
行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)
行收益分配；
2、同一類(lèi)別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
指定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)
袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：本基金從B類(lèi)、C類(lèi)和D類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)中
計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券/期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日
起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日
起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，B類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
為0.18%，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，D類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.10%。
除A類(lèi)以外各類(lèi)基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×該類(lèi)基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提該類(lèi)基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日
起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由登記機(jī)構(gòu)代
收并按照相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)工作日
的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日各類(lèi)基金份
額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告
基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；8、基金募集期延長(zhǎng)；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、本基金調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
22、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
23、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資國(guó)債期貨信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更
新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)
險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的
投資政策和投資目標(biāo)等。
（十三）投資中小企業(yè)私募債券信息披露
基金管理人在本基金投資中小企業(yè)私募債券后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱(chēng)、數(shù)量、期限、收益率等信息。本
基金應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等
文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（十五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
七、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、基金份
額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制招募說(shuō)明書(shū)。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y
于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著
債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益
水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
主要是指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，債權(quán)人可能會(huì)
損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
5、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚?
導(dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
6、債券收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線(xiàn)非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期
指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)
利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得
比之前較少的收益率。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素
會(huì)影響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可視為一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)，它是其他風(fēng)險(xiǎn)在基金管理和公司整體經(jīng)
營(yíng)方面的綜合體現(xiàn)。中國(guó)的證券市場(chǎng)還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動(dòng)性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)。開(kāi)放式基金要隨時(shí)
應(yīng)對(duì)投資人的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資
金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
1、本基金申購(gòu)、贖回安排
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回”。
2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。因此，本基金主要面臨債
券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由于債券流動(dòng)性不佳、發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件、極端情況下發(fā)生違約事
件，從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
債券流動(dòng)性受到債券發(fā)行人資質(zhì)、債券流通量、市場(chǎng)配置偏好、資金面等因
素的影響。投資于債券市場(chǎng)將面臨包括但不限于如下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：
（1）債券發(fā)行人信用惡化帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。若發(fā)債主體特別是公司債、
企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量發(fā)生變化，導(dǎo)致發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件甚至是違約事件，
將對(duì)債券流動(dòng)性造成沖擊，可能導(dǎo)致債券流動(dòng)性缺失，無(wú)法賣(mài)出債券。
（2）債券流通量降低帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。若有投資者大量買(mǎi)入債券并持有
至到期，將降低債券流通量，其他持有該債券的投資者可能因債券流通量過(guò)小無(wú)
法找到合適的交易對(duì)手。
（3）市場(chǎng)配置偏好發(fā)生變化帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。若市場(chǎng)對(duì)不同券種、久期、
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、行業(yè)的債券配置偏好發(fā)生明顯變化，可能導(dǎo)致被低配的債券流動(dòng)性下
降。
（4）市場(chǎng)資金面緊張帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。若市場(chǎng)資金面緊張，可能會(huì)降低
機(jī)構(gòu)買(mǎi)券的意愿或?qū)е虏糠謾C(jī)構(gòu)被迫賣(mài)券獲得資金，進(jìn)而帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
以上風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對(duì)基
金資金凈值產(chǎn)生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)
注投資組合中債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的配置情況，以及單一證券、券種與行業(yè)的集中
度，合理配置資產(chǎn)，認(rèn)真分析基金的持有人結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、投資組合的流動(dòng)性
情況，對(duì)市場(chǎng)交易狀況和投資者行為相關(guān)聯(lián)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的評(píng)估與檢測(cè)，
防止片面追求業(yè)績(jī)排名或短期收益而忽視流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。
3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額占前一開(kāi)放日基金總份額的比例超過(guò)30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單
個(gè)基金份額持有人超過(guò)前述約定比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過(guò)30%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開(kāi)放日，該單一基金份額持有人剩余
未贖回部分仍舊超出前一開(kāi)放日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直
至該單一基金份額持有人單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開(kāi)放日基金
總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理
規(guī)則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依
照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)
進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖
回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包
括延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停申購(gòu)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、
暫?；鸸乐怠[動(dòng)定價(jià)、側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者將面臨其贖
回申請(qǐng)被拒絕或延期辦理、贖回款項(xiàng)延緩支付，或面臨贖回成本或申購(gòu)成本較高
等的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)
具體請(qǐng)參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回”的內(nèi)容。
（2）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
除基金合同約定的運(yùn)作期到期日可辦理基金份額的贖回外，基金管理人不接
受投資人的贖回申請(qǐng)。
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3）證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4）連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5）發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶(hù)申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
（3）暫停基金估值
當(dāng)發(fā)生下列情形時(shí)，本基金將暫停估值：
1）基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（4）擺動(dòng)定價(jià)
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情況時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理
人可以對(duì)本基金采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫裕⒁勒铡缎畔⑴?
露辦法》的有關(guān)規(guī)定，將擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的具體操作規(guī)則在指定媒介上公告。
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
四、特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券屬于高風(fēng)險(xiǎn)的債券投資
品種，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)均高于一般債券品種，會(huì)影響組合的風(fēng)險(xiǎn)特征。
中小企業(yè)私募債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券采取非公開(kāi)方式發(fā)行和交易，由于
不公開(kāi)資料，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類(lèi)債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)
該類(lèi)債券的認(rèn)可度，從而影響該類(lèi)債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。中小企業(yè)私募債券的信用
風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，同時(shí)，各類(lèi)材
料（包括募集說(shuō)明書(shū)、審計(jì)報(bào)告）不公開(kāi)發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主
體信用基本面的難度。
（2）國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)
生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的
價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
可分為兩類(lèi)：一類(lèi)為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或
了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類(lèi)為資金
量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿(mǎn)足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有
低流動(dòng)性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的投資與基金
資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會(huì)受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等的影響；
當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化時(shí)，本基金將需要面對(duì)臨時(shí)調(diào)整
持倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出
現(xiàn)違規(guī)違約時(shí)，本基金將面臨無(wú)法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）特殊安排的運(yùn)作方式
每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)。每個(gè)運(yùn)作期到期
日，基金份額持有人方可提出贖回申請(qǐng)。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期
日未申請(qǐng)贖回，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。故
投資者在運(yùn)作期間到期日前無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)，以及錯(cuò)過(guò)當(dāng)期運(yùn)作期到期日未能贖
回而進(jìn)入下一運(yùn)作期的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）運(yùn)作期期限或有變化的風(fēng)險(xiǎn)
本基金名稱(chēng)為匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金，但是考慮到
周末、法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的實(shí)際運(yùn)作期期限或有不同，可能長(zhǎng)于
或短于90天。
（6）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金特殊運(yùn)作方式的安排，投資者的單筆申購(gòu)存在90天的鎖定期，
因而對(duì)于同一時(shí)點(diǎn)申購(gòu)的資金將極有可能面臨集中贖回的情形，由此將有可能觸
發(fā)本基金的巨額贖回機(jī)制。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能
會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)本基金特殊安排有可能帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將采取相應(yīng)的
風(fēng)險(xiǎn)管理措施：（1）本基金申購(gòu)資金的持有期限可以合理預(yù)測(cè)和估計(jì)，可根據(jù)資
金的屬性配置相應(yīng)久期的債券資產(chǎn)；（2）本基金觸發(fā)巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
時(shí)，基金管理人將依據(jù)基金合同約定的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)對(duì)此類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（7）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶(hù)份額將停止披露基
金凈值信息，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶(hù)份額正常開(kāi)放贖回，因
此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬
戶(hù)份額和側(cè)袋賬戶(hù)份額。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也
具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額
持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶(hù)的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制后主袋賬戶(hù)份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶(hù)資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
五、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)。
六、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)等等。
七、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
八、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受
損。
第十九部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)。基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所在
地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶(hù)份額為基礎(chǔ)，
確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶(hù)基金份額持有人名冊(cè)和份額。當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用
側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶(hù)份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶(hù)的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購(gòu)與贖回
1、側(cè)袋賬戶(hù)
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換?；?
份額持有人申請(qǐng)申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶(hù)基金份額的，該申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)將被拒絕。
2、主袋賬戶(hù)
基金管理人將依法保障主袋賬戶(hù)份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時(shí)將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋
賬戶(hù)份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶(hù)份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日
主袋賬戶(hù)總份額的10%認(rèn)定。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)；
且本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶(hù)資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶(hù)投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶(hù)中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
（三）基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特
定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
主袋賬戶(hù)的管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用仍按主袋賬戶(hù)基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)
提。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶(hù)份額滿(mǎn)足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對(duì)主袋賬戶(hù)份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶(hù)份額的基金凈值信息。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管
理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
2、定期報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披
露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定
資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶(hù)進(jìn)行
編制。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)
行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
3、臨時(shí)報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可
能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和
估值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬
戶(hù)份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人將
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及
時(shí)向側(cè)袋賬戶(hù)份額持有人支付的款項(xiàng)。
（七）側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶(hù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、
各類(lèi)基金份額的基金份額凈值；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露（因?qū)徲?jì)、法律等向外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供的情況除外）；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露（因?qū)徲?jì)、法律等向
外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供的情況除外）；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的基金份
額凈值；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)基金合同的約定，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但法律
法規(guī)要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)除外；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)和其他除管理費(fèi)、托管費(fèi)以外應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率或調(diào)低贖回費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份
額類(lèi)別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60
日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60
日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)
當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日
起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話(huà)；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通
訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)
重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出
具書(shū)面意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)等其
他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以非現(xiàn)場(chǎng)方式與現(xiàn)場(chǎng)方式結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決，會(huì)議程序比
照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相
關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，
可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶(hù)內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交
上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，按照屆時(shí)有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十二部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號(hào)H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：李文
設(shè)立日期：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字【2005】5號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集，基金銷(xiāo)售，資產(chǎn)管理，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話(huà)：（021）28932888
（二）基金托管人
名稱(chēng)：江蘇銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：江蘇銀行）
住所：中國(guó)江蘇省南京市中華路26號(hào)（郵編210005）
辦公地址：中國(guó)江蘇省南京市中華路26號(hào)（郵編210005）
法定代表人：葛仁余
成立時(shí)間：2007年1月22日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可【2014】619號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券、承銷(xiāo)
短期融資券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券、企業(yè)債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、代理銷(xiāo)售基金、代理銷(xiāo)
售貴金屬、代理收付和保管集合資金信托計(jì)劃；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；辦理委托存貸
款業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；結(jié)售匯、
代理遠(yuǎn)期結(jié)售匯；國(guó)際結(jié)算；自營(yíng)及代客外匯買(mǎi)賣(mài)；同業(yè)外匯拆借；買(mǎi)賣(mài)或代理
買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；網(wǎng)上銀行；經(jīng)銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
注冊(cè)資本：115.4億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于流動(dòng)性良好的金融工具，包括債券（國(guó)債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、
政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、中小企業(yè)私募債券、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具
（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開(kāi)始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在
扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過(guò)397天（含）的債券資產(chǎn)，主要
包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、
中小企業(yè)私募債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短
期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；
2）每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券；其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該
證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
5）投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支
持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
10）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
11）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的40%；本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限
為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
12）本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）在任何交易日日終，本基金持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，本基金持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值
不得超過(guò)基金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的
國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持
有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）市值和買(mǎi)入、賣(mài)出國(guó)債期貨合約
價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
14）本基金主動(dòng)投資流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金基金資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、9）、14）、15）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)。
1）承銷(xiāo)證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資。
對(duì)于基金管理人開(kāi)展基金投資禁止行為，基金托管人對(duì)此無(wú)法提前知曉或阻
止的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任并有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估
機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三
分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)
行審查。
基金合同生效后2個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)
構(gòu)有控股關(guān)系的股東或者與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)
生變化的，應(yīng)及時(shí)予以更新并通知對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行關(guān)聯(lián)交
易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施，履行信息披露義務(wù)。對(duì)
于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無(wú)法阻止該關(guān)聯(lián)交易發(fā)生的，
只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失，并有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
告。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交
易對(duì)手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)電話(huà)或回函確認(rèn)收到該名
單。基金管理人應(yīng)定期和不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更
新。基金托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)電話(huà)或書(shū)面回函確認(rèn)，新名單自基金
托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算
的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金管理人
參與銀行間市場(chǎng)交易的交易是否符合交易對(duì)手庫(kù)進(jìn)行事后監(jiān)督。
2）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，
由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償，基
金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基金
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶(hù)資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
4）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶(hù)管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收
入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)
績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)
在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。對(duì)基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面或雙方約定的其
他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以電話(huà)
或書(shū)面形式向基金托管人反饋，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理
人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托
管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人
對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)及債券托管賬戶(hù)等
投資所需賬戶(hù)，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金
份額的基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人定期和不定期地對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鹜?
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基
金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托
管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金管理
人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托
管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金
管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。對(duì)基金管理人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金
監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和債券托管
賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的
完整和獨(dú)立。
（5）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
如基金托管人無(wú)法從公開(kāi)信息或基金管理人提供的書(shū)面資料中獲取到賬日期信
息的，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采
取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金的損失。
（二）基金合同生效時(shí)募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)
開(kāi)立的“基金募集專(zhuān)戶(hù)”。該賬戶(hù)由基金管理人開(kāi)立并管理。
（2）基金募集期滿(mǎn)或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、
基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，
由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中
國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金
托管人為基金開(kāi)立的基金銀行存款賬戶(hù)中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)
證明文件。
（3）若基金募集期限屆滿(mǎn)，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管
理人按規(guī)定辦理退款等事宜。
（三）基金的銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行存款賬戶(hù)，
并根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)息。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益，均需通過(guò)本基金的銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行。
（3）本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行存款賬戶(hù)；亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行存款賬戶(hù)的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣
銀行賬戶(hù)結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、
《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶(hù)、資金交收賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開(kāi)立證券賬戶(hù)。
基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)；亦不得使
用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管人通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行證券交易資金的結(jié)算。
基金托管人以本基金的名義在托管人處開(kāi)立基金的證券交易資金結(jié)算的二級(jí)結(jié)
算備付金賬戶(hù)。
（五）債券托管賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
（1）基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司以本基金的名義開(kāi)立債券托管賬戶(hù)，基金管理
人給與必要的配合，由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算。在上述手續(xù)辦
理完畢后，由基金托管人向人民銀行進(jìn)行報(bào)備?；鸸芾砣素?fù)責(zé)申請(qǐng)基金進(jìn)入全
國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易，由基金管理人在中國(guó)外匯交易中心開(kāi)設(shè)同業(yè)拆
借市場(chǎng)交易賬戶(hù)。
（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券
回購(gòu)主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶(hù)。該賬戶(hù)按
有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)?
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)
實(shí)際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存款證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。具體保管事項(xiàng)
由雙方另行簽署《托管資產(chǎn)投資銀行存款業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)協(xié)議》進(jìn)行約定。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證基金一方持有二
份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金
管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~凈值是指
計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金總份額后的價(jià)值。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值，
經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《關(guān)
于證券投資基金執(zhí)行＜企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則＞估值業(yè)務(wù)及份額凈值計(jì)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)的通知》
及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的
基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工
作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額凈值，以約
定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋
給基金管理人，由基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額的基金份額凈值予以公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人可委托登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有
人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后的基金份額持
有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每年最后一
個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，由登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管，并對(duì)基金份額持
有人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊(cè)。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個(gè)工
作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日后5個(gè)工作日內(nèi)向基金
托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（三）基金管理人于每年最后一個(gè)交易日后10個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（四）除上述約定時(shí)間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商
議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名
冊(cè)。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限為15年。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保
管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好
協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)
貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，按照屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特
別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷(xiāo)售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終
止事項(xiàng)。
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，并將
根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容
如下：
一、基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供登記服務(wù)。基金管理人將配備安全、完善
的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶(hù)、基金份額的
登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶(hù)；基金份額持有人名冊(cè)的管
理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶(hù)和基金交易資金的交
收等服務(wù)。
二、基金份額持有人交易信息查詢(xún)及信息定制服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)查詢(xún)服務(wù)：基金投資者在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后，
可以到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)和打印該項(xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過(guò)基金管理人客服電話(huà)
及網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。
2、基金對(duì)賬單服務(wù)：基金管理人向基金份額持有人提供對(duì)賬單服務(wù)，基金
份額持有人可自主選擇對(duì)賬單的發(fā)送方式，如紙制對(duì)賬單、電子郵件對(duì)賬單或短
信對(duì)賬單，或者通過(guò)基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行在線(xiàn)對(duì)賬單的查詢(xún)與打印。
3、信息定制服務(wù)：基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客服熱線(xiàn)電
話(huà)、手機(jī)短信等通道提交信息定制申請(qǐng)。可定制的信息主要有：基金資產(chǎn)凈值和
各類(lèi)基金份額凈值、交易確認(rèn)、對(duì)賬單服務(wù)等。基金管理人可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，
調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
三、客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)服務(wù)
基金管理人客戶(hù)服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢(xún)服務(wù)，基金份額持有人
可查詢(xún)基金余額、交易情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等相關(guān)信息。
客戶(hù)服務(wù)中心在每一工作日提供不少于12小時(shí)的人工咨詢(xún)服務(wù)。基金份額
持有人可通過(guò)基金管理人全國(guó)統(tǒng)一客服熱線(xiàn)：400-888-9918（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）享受
業(yè)務(wù)咨詢(xún)、信息查詢(xún)、信息定制、通訊資料修改、投訴建議等多項(xiàng)服務(wù)。
四、網(wǎng)站服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）享受理財(cái)資訊、
信息披露、賬戶(hù)信息、交易信息、在線(xiàn)咨詢(xún)等多項(xiàng)服務(wù)。
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站“網(wǎng)上交易”辦理開(kāi)戶(hù)、交易及查
詢(xún)等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金網(wǎng)上交易的協(xié)議文本請(qǐng)參見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站。
五、投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人客服電話(huà)、網(wǎng)站、信函、電子郵件（客
戶(hù)服務(wù)郵箱：service@99fund.com）、傳真（021-28932998）等方式對(duì)基金管理
人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。現(xiàn)場(chǎng)投訴和意見(jiàn)簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，
由基金管理人和各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分別管理。
基金管理人客戶(hù)服務(wù)中心負(fù)責(zé)受理投訴，并承諾在收到投訴后24小時(shí)（工
作日）之內(nèi)做出回應(yīng)。
六、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，可通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放和查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)存放于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的住所，
供公眾查閱、復(fù)制?；鹜顿Y者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說(shuō)明
書(shū)的復(fù)印件。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金
托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.99fund.com）查閱和下載招
募說(shuō)明書(shū)。
第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
以下信息披露事項(xiàng)已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介進(jìn)行公開(kāi)披露。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露方式 披露日期
1 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產(chǎn)品資料概要 上交所,公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-06-21
2 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說(shuō)明書(shū) 上交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-06-21
3 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第二季度報(bào)告 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-07-19
4 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與中民財(cái)富基金銷(xiāo)售（上海）有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-08-15
5 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年中期報(bào)告 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-08-30
6 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第三季度報(bào)告 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-10-25
7 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與乾道基金銷(xiāo)售有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-11-20
8 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷(xiāo)售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-12-19
9 關(guān)于匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金D類(lèi)份額暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-01-08
10 匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金收益分配公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-01-10
11 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報(bào)告 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-01-22
12 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng) 2025-03-31
基金通過(guò)證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站
13 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報(bào) 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-31
14 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)告 上交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,深交所,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-22
15 關(guān)于匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金D類(lèi)份額暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-05-27
16 匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金收益分配公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-05-29
17 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷(xiāo)售(上海)有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-06-16
第二十六部分備查文件
一、本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金注冊(cè)的文
件；
2、《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金基金合同》；
3、《匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、法律意見(jiàn)書(shū)；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
二、備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2025年6月20日
匯添富90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2025年6月20日更新）.pdf