上銀慧永利中短期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年6月21日公告）
上銀慧永利中短期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年6月21日公
告）
編制日期：2025年05月15日
送出日期：2025年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)上銀慧永利中短期債券基金代碼007754
上銀慧永利中短期債券
基金簡(jiǎn)稱(chēng)A基金代碼A 007754
A
上銀慧永利中短期債券
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C基金代碼C 007755
C
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2020年02月27日暫未上市
日期
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2022年01月26日
基金經(jīng)理葛沁沁金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2016年06月27日
基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工
其他
作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持良好流動(dòng)性的前提下，重點(diǎn)投資于中短期債
投資目標(biāo)
券，力爭(zhēng)使基金份額持有人獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、地方政府債、央行
票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
投資范圍
分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單等法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基
金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，持有現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不得低于基金
資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等。
本基金所指的中短期債券是指剩余期限不超過(guò)三年的債券資產(chǎn)，主要包括
國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短
期融資券、超短期融資券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等債券資產(chǎn)。
當(dāng)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時(shí)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對(duì)上述資
產(chǎn)配置比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、中小企業(yè)私募債券投資策略；
主要投資策略4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、收益率曲線(xiàn)策略；6、相對(duì)價(jià)值投資策
略；7、信用利差曲線(xiàn)策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合財(cái)富（1-3年）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見(jiàn)《上銀慧永利中短期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
上銀慧永利中短期債券A
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購(gòu)費(fèi)(前收100萬(wàn)元≤M
費(fèi)) 300萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
贖回費(fèi)N
7天≤N
N≥30天0.00%
上銀慧永利中短期債券C
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)A類(lèi)0.00%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)0.25%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用70,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用銀行間賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
上銀慧永利中短期債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類(lèi)別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.36%
上銀慧永利中短期債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類(lèi)別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.61%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金屬于債券型基金，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2，在證券投資基金中屬于中低風(fēng)險(xiǎn)品種，本基
金適合經(jīng)基金管理人客戶(hù)適當(dāng)性規(guī)范評(píng)估為風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)C2-C5的有投資經(jīng)驗(yàn)和無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)并
能正確認(rèn)識(shí)和對(duì)待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險(xiǎn)的投資者。
2、本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其
他風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。其中，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類(lèi)資產(chǎn)而面臨較高的
市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理
委員會(huì)發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員
會(huì)批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類(lèi)品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
（3）本基金投資中小企業(yè)私募債，是根據(jù)相關(guān)法律規(guī)由非上市中小企業(yè)采用公開(kāi)方式發(fā)行的
債券。由于不能交易，一般情況下，交易不活躍潛在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)
況下，當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)受市場(chǎng)流動(dòng)性所限，本基金可能無(wú)法賣(mài)出持有的中小企業(yè)私募債
由此可能給基金凈值帶來(lái)更大的負(fù)面影響和損失。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金投資組合收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事
人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上
海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方
當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話(huà)：021-
60231999]
2、《上銀慧永利中短期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧永利中短期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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