建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）2025年第1號(hào)
建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券
投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
2025年第1號(hào)
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2019年7月23日證監(jiān)許可[2019]1388號(hào)
文注冊(cè)募集。本基金的基金合同于2019年11月20日正式生效。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形
成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回
基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)
險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為采用攤余成本法的定期開(kāi)放債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益高于
貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金、混合型基金。攤余成本法估值不等同于保本，
基金資產(chǎn)計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌?；鸩捎觅I(mǎi)入并持有到期投
資策略，可能會(huì)損失一定的交易收益。本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券等品
種，可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔
細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要及《基金合同》等信息披露
文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、
資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。投資者承諾不使用貸
款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不
構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表
現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)基金托
管人復(fù)核。
目錄
第一部分前言...............................................................................................................................1
第二部分釋義...............................................................................................................................2
第三部分基金管理人...................................................................................................................8
第四部分基金托管人.................................................................................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................................................................................24
第六部分基金的暫停運(yùn)作.........................................................................................................39
第七部分基金份額的發(fā)售.........................................................................................................41
第八部分基金合同的生效.........................................................................................................45
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回.............................................................................................46
第十部分基金的投資.................................................................................................................57
第十一部分基金的業(yè)績(jī).............................................................................................................66
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn).............................................................................................................67
第十三部分基金資產(chǎn)估值.........................................................................................................68
第十四部分基金的收益與分配.................................................................................................73
第十五部分基金費(fèi)用與稅收.....................................................................................................75
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).................................................................................................77
第十七部分基金的信息披露.....................................................................................................78
第十八部分側(cè)袋機(jī)制.................................................................................................................85
第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................................................................................88
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.........................................................94
第二十一部分《基金合同》的內(nèi)容摘要.................................................................................96
第二十二部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要...............................................................................114
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...............................................................................130
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................................................133
第二十五部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式.......................................................................134
第二十六部分備查文件...........................................................................................................135
第一部分前言
《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本
招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《合同法》”）、《中華
人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定以及《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)
稱(chēng)“基金合同”或“《基金合同》”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金的投資目
標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出
投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明
書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由建信基金管理有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解
釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信
息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依據(jù)基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義
務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、基金或本基金：指建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指建信基金管理有限責(zé)任公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基
金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信榮瑞一年
定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投
資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基
金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施,并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)
于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)
證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年
10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集
的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點(diǎn)辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來(lái)自境外的
人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金
的其他投資人的合稱(chēng)
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指建信基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為建信基金管理有
限責(zé)任公司或接受建信基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本
基金的登記機(jī)構(gòu)為建信基金管理有限責(zé)任公司
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)三個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、封閉期：指本基金自基金合同生效日（包括該日）起或每一個(gè)開(kāi)放期結(jié)
束之日的次日（包括該日）起至1年后的對(duì)應(yīng)日（如為非工作日或該公歷年不存
在該對(duì)應(yīng)日，則順延至下一工作日）的前一日（包括該日）止的期間。本基金封
閉期內(nèi)不接受申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)，也不上市交易。如出現(xiàn)暫停運(yùn)作的情形，
本基金管理人有權(quán)重新確定新封閉期的起始時(shí)間，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并提前公告
34、開(kāi)放期：指本基金每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起原則上不超過(guò)
20個(gè)工作日的期間，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。開(kāi)放期內(nèi)，
本基金采取開(kāi)放運(yùn)作模式，投資人可辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)。如封
閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)
與贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日
次一工作日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開(kāi)放期的時(shí)
間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
38、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明
書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一工作日基金總份額的20%
48、元：指人民幣元
49、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入
扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
54、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
55、攤余成本法：指估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
57、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
58、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
59、基金產(chǎn)品資料概要：指《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基
金產(chǎn)品資料概要》及其更新
60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱(chēng)為主袋賬戶，專(zhuān)門(mén)賬
戶稱(chēng)為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱(chēng)：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
設(shè)立日期：2005年9月19日
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228888
注冊(cè)資本：人民幣2億元
建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)
立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司，65%；信安金融服務(wù)公
司，25%；中國(guó)華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資者
的利益。股東會(huì)為公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。公司章程中明確公司股東
通過(guò)股東會(huì)依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理和基
金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。
董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)匯報(bào)。公司董事會(huì)由9名董事組成，其中
3名為獨(dú)立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會(huì)行使《公司法》規(guī)定的有關(guān)重大
事項(xiàng)的決策權(quán)、對(duì)公司基本制度的制定權(quán)和對(duì)總裁等高級(jí)管理人員的評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲
權(quán)。
董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)按照《公司法》及其他法律法規(guī)、監(jiān)管
規(guī)定及公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督職權(quán)，包括檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級(jí)
管理人員執(zhí)行職務(wù)等。
1、董事會(huì)成員
生柳榮先生，董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。廈門(mén)大學(xué)經(jīng)濟(jì)
學(xué)博士。歷任中國(guó)建設(shè)銀行廈門(mén)市分行和總行金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部等部
門(mén)主要負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任中國(guó)建設(shè)銀行首席財(cái)務(wù)官。2023年9月兼任建信基金管理
有限責(zé)任公司黨委書(shū)記，9月26日兼任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。
謝海玉女士，執(zhí)行董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司總裁。畢業(yè)于對(duì)外
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)，獲博士學(xué)位。歷任中國(guó)建設(shè)銀行總行資金部科員、香
港資金交易室一級(jí)業(yè)務(wù)員、資金交易部業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)副經(jīng)理、金融市場(chǎng)部處長(zhǎng)
等職務(wù)；2017年7月起歷任建信金融資產(chǎn)投資有限公司首席投資官、副總裁等
職務(wù)，2018年8月起兼任建信金投私募基金管理（北京）有限公司[原建信金投
私募基金管理（天津）有限公司]執(zhí)行董事（至2024年11月）、總經(jīng)理（至2024
年1月）；2024年11月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書(shū)記；2024年12
月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書(shū)記、總裁、執(zhí)行董事。
鐘蓉薩女士，董事，現(xiàn)任美國(guó)信安金融集團(tuán)副總裁、中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人。畢業(yè)于
中國(guó)人民大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國(guó)證監(jiān)會(huì)信息統(tǒng)計(jì)部信息
中心主任科員、副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部處長(zhǎng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)黨委委員、副
秘書(shū)長(zhǎng)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)黨委委員、副秘書(shū)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)。
陳惠燕女士，董事，現(xiàn)任信安亞洲區(qū)財(cái)務(wù)總監(jiān)。1993年畢業(yè)于新加坡南洋
理工大學(xué)，獲學(xué)士學(xué)位。2001年畢業(yè)于悉尼理工大學(xué)，獲碩士學(xué)位。2002年至
2021年，在英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)旗下翰亞投資公司工作，歷任亞洲總部財(cái)務(wù)部經(jīng)理、
財(cái)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總監(jiān)和財(cái)務(wù)總監(jiān)。
王曉波先生，董事，現(xiàn)任中國(guó)華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司黨委委員，副總經(jīng)
理、總會(huì)計(jì)師。畢業(yè)于哈爾濱建筑大學(xué)，研究生學(xué)歷。歷任黑龍江省物資對(duì)外貿(mào)
易公司會(huì)計(jì)，華電能源股份有限公司監(jiān)察審計(jì)部審計(jì)員、副經(jīng)理、主任，華鑫國(guó)
際信托有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理，華鑫國(guó)際信托有限公司信托財(cái)務(wù)管
理部總經(jīng)理，華鑫國(guó)際信托有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)兼信托財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理，華鑫國(guó)
際信托有限公司副總經(jīng)理，中國(guó)華電集團(tuán)資本控股有限公司審計(jì)部主任。
吳嵐女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任、教授。
1999年獲北京大學(xué)理學(xué)博士學(xué)位。1990年碩士研究生畢業(yè)后在北京大學(xué)（原）
概率統(tǒng)計(jì)系、數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系擔(dān)任教學(xué)科研工作。2003年至今擔(dān)任北
京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任。
姚磊先生，獨(dú)立董事，現(xiàn)任華領(lǐng)私募股權(quán)基金管理（北京）有限公司總經(jīng)理。
畢業(yè)于對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，獲碩士學(xué)位。歷任中國(guó)國(guó)際金融有限公司投資銀行部
經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理，公司管理部董事總經(jīng)理，首席財(cái)務(wù)官；
廈門(mén)博潤(rùn)資本投資管理有限公司總經(jīng)理。
王遙女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)
綠色金融國(guó)際研究院院長(zhǎng)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心主任，
財(cái)經(jīng)研究院、北京財(cái)經(jīng)研究基地研究員。中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副秘
書(shū)長(zhǎng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色發(fā)展委員會(huì)顧問(wèn)。劍橋大學(xué)可持續(xù)領(lǐng)導(dǎo)力研究院研究
員，牛津大學(xué)史密斯企業(yè)與環(huán)境學(xué)院可持續(xù)金融項(xiàng)目咨詢委員會(huì)專(zhuān)家，盧森堡證
券交易所咨詢顧問(wèn)。2021擔(dān)任聯(lián)合國(guó)開(kāi)發(fā)計(jì)劃署中國(guó)生物多樣性金融“BIOFIN”
項(xiàng)目首席技術(shù)顧問(wèn)；之前任SDG影響力融資研究與推廣首席顧問(wèn)。
莫紅女士，職工董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司副總裁。畢業(yè)于四川
大學(xué)刑事訴訟法證據(jù)法學(xué)專(zhuān)業(yè)，獲博士學(xué)位。曾在四川省高級(jí)人民法院、四川省
紀(jì)委、四川省紀(jì)委監(jiān)委任職，從事涉及經(jīng)濟(jì)、金融方面的法律工作和對(duì)金融企業(yè)
的紀(jì)檢監(jiān)察工作。2021年8月任中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)人。2023年6月
起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員，2024年2月起任建信基金管理有限
責(zé)任公司黨委委員、首席運(yùn)營(yíng)官，2024年10月任建信基金管理有限責(zé)任公司黨
委委員、副總裁、首席運(yùn)營(yíng)官。
2、公司高管人員
謝海玉女士，總裁（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)董事會(huì)成員）。
宮永媛女士，副總裁、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官，博士。2001年7月加入
中國(guó)建設(shè)銀行，先后在建總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、個(gè)人存款與投資部
任職，2015年11月起任個(gè)人存款與投資部資深副經(jīng)理。2018年6月加入建信基
金管理有限責(zé)任公司，任紀(jì)委書(shū)記、黨委委員；2022年12月起任建信基金管理
有限責(zé)任公司黨委委員；2023年2月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、
副總裁；2023年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、財(cái)務(wù)
負(fù)責(zé)人；2024年3月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、財(cái)務(wù)
負(fù)責(zé)人、首席信息官。
莫紅女士，副總裁（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)董事會(huì)成員）。
張錚先生，副總裁，碩士。1997年4月加入中國(guó)建設(shè)銀行總行，先后在資
金計(jì)劃部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金部、資金交易部、金融市場(chǎng)部、香港資金運(yùn)營(yíng)中心、
財(cái)富管理與私人銀行部、私人銀行部等部門(mén)工作，曾長(zhǎng)期從事金融市場(chǎng)研究、資
金交易、本幣投資等業(yè)務(wù)。2024年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委
員，2025年1月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁。
吳曙明先生，副總裁、督察長(zhǎng)，碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省
物資貿(mào)易總公司工作；1999年7月加入中國(guó)建設(shè)銀行，先后在總行營(yíng)業(yè)部、金
融機(jī)構(gòu)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主任
科員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理等職；2006年3月加入建信基金管理有限責(zé)任公
司，擔(dān)任董事會(huì)秘書(shū)，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。2015年8月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)，2016年12月起任建信基金管理有限責(zé)任
公司副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長(zhǎng)，2017年11月起任建信基金管理有限責(zé)任
公司黨委委員、副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長(zhǎng)，2024年6月起任建信基金管理
有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、督察長(zhǎng)，2025年4月起任建信基金管理有限
責(zé)任公司副總裁、督察長(zhǎng)。
3、督察長(zhǎng)
吳曙明先生，督察長(zhǎng)（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)公司高級(jí)管理人員）。
4、基金經(jīng)理
劉思女士，碩士。2009年5月加入建信基金管理公司，歷任助理交易員、
初級(jí)交易員、交易員、交易主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2016年7月19日
起任建信月盈安心理財(cái)債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基金于2020年1月
13日轉(zhuǎn)型為建信短債債券型證券投資基金，劉思自2020年1月13日至2021年
6月17日擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；2016年11月8日至2018年1月15日任建信
睿享純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年11月22日至2017年8月3
日任建信恒豐純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年11月25日起任建
信睿富純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2017年8月9日至2021年5月11
日任建信中證政策性金融債8-10年指數(shù)證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理；2017
年8月9日至2020年2月23日任建信中證政策性金融債1-3年指數(shù)證券投資基
金（LOF）的基金經(jīng)理；2017年8月9日至2018年4月11日任建信中證政策性
金融債3-5年指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理；2017年8月16日至2018年
4月11日任建信中證政策性金融債5-8年指數(shù)證券投資基金（LOF）；2017年8
月16日至2018年5月31日任建信睿源純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；
2018年3月26日起任建信雙月安心理財(cái)債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基
金自2020年5月7日轉(zhuǎn)型為建信榮元一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金，
劉思繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；2019年3月25日起任建信中債1-3年國(guó)開(kāi)行
債券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年4月26日起任建信睿興純債債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年11月20日起任建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理；2021年6月29日起任建信裕豐利率債三個(gè)月定期
開(kāi)放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年6月29日起任建信睿安一年定期
開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年11月1日起任建信中債1-3
年政策性金融債指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。
姜月女士，碩士。2013年7月至2014年11月在泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公
司擔(dān)任權(quán)益投資部股票投資支持經(jīng)理，2014年12月加入建信基金，歷任交易部
交易員、固定收益投資部投資助理、基金經(jīng)理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理等職務(wù)。
2022年9月13日起任建信睿享純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年8
月24日起任建信利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年11月10日起
任建信安心回報(bào)定期開(kāi)放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年1月29日起
任建信利率債策略純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年2月22日起任
建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金、建信裕豐利率債三個(gè)月定期開(kāi)放債
券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年6月27日起任建信中債1-3年國(guó)開(kāi)行債
券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、公司投資決策委員會(huì)成員
謝海玉女士，總裁。
張錚先生，副總裁。
吳曙明先生，副總裁。
陳正憲先生，總裁特別助理。
喬梁先生，投研總監(jiān)。
陶燦先生，權(quán)益投資部總經(jīng)理。
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理。
田元泉先生，研究部總經(jīng)理。
江源女士，多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。
葉樂(lè)天先生，數(shù)量投資部副總經(jīng)理。
婁曉辰女士，國(guó)際投資與業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理。
卜蕊女士，基礎(chǔ)設(shè)施投資部總經(jīng)理。
解一輝女士，投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人
員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門(mén)，并使它們保持
高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。
（3）相互制約原則。公司部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)
切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過(guò)對(duì)
工作流程的控制，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部
門(mén)，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格
的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
（6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必
須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。公司在董事會(huì)下
設(shè)立了審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法
性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，
監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)價(jià)公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，保證公司的
財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和運(yùn)行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金
投資等發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)及建議。另外，在公司高級(jí)管理層下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，
負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，制定相應(yīng)的控制制度，并實(shí)
行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)
作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，發(fā)
生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生
負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度
及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
（3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授權(quán)
分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門(mén)之間相互核
對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，
每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保
證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核部，履行監(jiān)督、稽核職能，檢查、
評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)，促進(jìn)公
司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期不定期出具
監(jiān)察稽核報(bào)告。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)
及管理層的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
注冊(cè)資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長(zhǎng)：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國(guó)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制
商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來(lái)，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，并
于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），
是國(guó)內(nèi)第一家采用國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，
9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，
共發(fā)行了24.2億H股。截至2025年3月31日，本集團(tuán)總資產(chǎn)125,297.92億元人民幣，
高級(jí)法下資本充足率19.06%，權(quán)重法下資本充足率15.62%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同
意，更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)
務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、
運(yùn)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)10個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工261人。2002年11
月，經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國(guó)
內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。
招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托
管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）資
格、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托
憑證試點(diǎn)存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專(zhuān)業(yè)能力和創(chuàng)新精神，
推出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專(zhuān)業(yè)更
精、科技更強(qiáng)、服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得
信賴的專(zhuān)家、貼心服務(wù)的管家、讓價(jià)值持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，
以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)
展。招商銀行資產(chǎn)托管?chē)@資管全場(chǎng)景，打造了“如風(fēng)運(yùn)營(yíng)”“大觀投研”“見(jiàn)
微數(shù)據(jù)”三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)
上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基
金績(jī)效分析報(bào)告，開(kāi)辦國(guó)內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國(guó)內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，
成功托管?chē)?guó)內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只FOF、第一只信托資金計(jì)劃、
第一只股權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金贖回資金T+1到賬、第一只境外
銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專(zhuān)戶理財(cái)、第一家大
小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)
的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,近年來(lái)獲得業(yè)
內(nèi)各類(lèi)獎(jiǎng)項(xiàng)榮譽(yù)。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國(guó)金融創(chuàng)新“十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國(guó)內(nèi)
唯一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；7月榮獲中國(guó)資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管
銀行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞
洲銀行家》“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”；
“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國(guó)金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品
創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2018年1月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資
產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)
會(huì)系統(tǒng)“金點(diǎn)子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國(guó)金融青聯(lián)第五屆“雙
提升”金點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；3月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；
5月榮獲國(guó)際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；12月榮獲
2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”
獎(jiǎng)。2019年3月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“2018年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；6月
榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳零
售基金行政外包”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲2019東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019年度最佳托
管銀行”獎(jiǎng)。2020年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)
秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公
募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10月榮獲《中國(guó)
基金報(bào)》第二屆中國(guó)公募基金英華獎(jiǎng)“2019年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021
年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”
獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021
年10月，《證券時(shí)報(bào)》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021年12月，
榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第三屆中國(guó)公募基金英華獎(jiǎng)“2020年度最佳基金托管銀行”；
2022年1月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、
估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；9月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行”“最佳公募
基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022
年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2023年1月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司“2022
年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場(chǎng)托
管業(yè)務(wù)市場(chǎng)創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；2023年4月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第二屆中國(guó)
基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”；2023年9月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》中國(guó)基
金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金25年基金托管示范銀行（全國(guó)性股份行）”；2023年12
月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》“2023年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2024年1月，榮
獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、“2023年
度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023年度中債綠債指
數(shù)優(yōu)秀承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司“2023
年度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。2024年4月，榮獲中國(guó)基金報(bào)“中國(guó)基金業(yè)
英華獎(jiǎng)-ETF20周年特別評(píng)選“優(yōu)秀ETF托管人””獎(jiǎng)。2024年6月，榮獲上海
清算所“2023年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主
辦的2024資產(chǎn)管理年會(huì)暨十七屆21世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)力研究案例發(fā)布
盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)；2024年9月，
在2024財(cái)聯(lián)社中國(guó)金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”評(píng)選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類(lèi)獎(jiǎng)項(xiàng)“2024年資
產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”；2024年12月，榮獲《中國(guó)證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓
越托管機(jī)構(gòu)（銀行）獎(jiǎng)”；2024年12月，榮獲《2024東方財(cái)富風(fēng)云際會(huì)》“年度
托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2025年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；
2025年2月，榮獲全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)
項(xiàng)；2025年3月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)
產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)。
（二）主要人員情況
繆建民先生，本行董事長(zhǎng)、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董
事長(zhǎng)。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國(guó)共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中
央委員會(huì)候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公
司副董事長(zhǎng)、總裁，中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司副董事長(zhǎng)、總裁、董事長(zhǎng)，
曾兼任中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司董事
長(zhǎng)，中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民保險(xiǎn)（香港）有限公司董
事長(zhǎng)，人保資本投資管理有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事
長(zhǎng)，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)。
王良先生，本行黨委書(shū)記、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)。中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高
級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，
2012年6月起歷任本行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、常務(wù)副行長(zhǎng)，2022年5月起任本行
黨委書(shū)記，2022年6月起任本行行長(zhǎng)。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、
招銀國(guó)際金融控股有限公司董事長(zhǎng)、招銀國(guó)際金融有限公司董事長(zhǎng)、招商永隆銀
行董事長(zhǎng)、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長(zhǎng)、招商局金融控股有限公司董事、中
國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)第四屆主任、中國(guó)金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)第六屆常務(wù)理
事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，本行副行長(zhǎng)，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女士
1997年1月加入本行，歷任本行北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，天津分行行長(zhǎng)，
深圳分行行長(zhǎng)，本行行長(zhǎng)助理。2023年11月起任本行副行長(zhǎng)。
孫樂(lè)女士，本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本
行至今，歷任本行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市
場(chǎng)部總經(jīng)理；無(wú)錫分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)；南京分行副行長(zhǎng)，具有20余年銀行
從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和
豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管1598只證券投資
基金。
(四)托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守
法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，
防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于
查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管
業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)
制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防
和控制；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)
督，并提出內(nèi)控提升管理建議。
二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)
隊(duì)，負(fù)責(zé)部門(mén)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟
蹤整改情況，并直接向部門(mén)總經(jīng)理室報(bào)告。
三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專(zhuān)業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)
控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)
和崗位，并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)
險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，
不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)
部門(mén)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門(mén)。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制
執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的
重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能
夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能
夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、
法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場(chǎng)地與我行其他業(yè)務(wù)場(chǎng)地隔離，
辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門(mén)業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)
險(xiǎn)防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)
重要事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分
配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)
品受理、會(huì)計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系
列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)
程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格
的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所
有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問(wèn)。
（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對(duì)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中獲取的客
戶資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任
何機(jī)構(gòu)、部門(mén)或個(gè)人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行
雙人雙崗雙責(zé)，電腦機(jī)房24小時(shí)值班并設(shè)置門(mén)禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)
限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)
行防火墻保護(hù)，對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信
息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過(guò)建立良好的企業(yè)文化和員工
培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效
地進(jìn)行人力資源管理。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金投資范圍、
投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基金
管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督，對(duì)違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管
理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基
金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告
中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及網(wǎng)上交易平臺(tái)。
（1）直銷(xiāo)柜臺(tái)
名稱(chēng)：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228800
（2）網(wǎng)上交易平臺(tái)
投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)辦理基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定
期投資等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄基金管理人網(wǎng)站查詢。
基金管理人網(wǎng)址：www.ccbfund.cn。
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
（1）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555（或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話）
傳真：0755-83195109
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（2）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
客服電話：95511
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（3）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
客戶服務(wù)電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（4）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
企業(yè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：張金良
客戶服務(wù)電話:95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（5）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)園
2棟3703-A
法定代表人：張斌
客戶服務(wù)熱線：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn
（6）和訊信息科技有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
法定代表人：章知方
客戶服務(wù)電話:400-920-0022
網(wǎng)址：https://www.licaike.com/
（7）上海挖財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)錦康路258號(hào)第10層（實(shí)際樓層
第9層）02A單元
法定代表人：方磊
客戶服務(wù)熱線：021-50810673
網(wǎng)址：https://wacaijijin.com/
（8）諾亞正行基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層（集中登記地）
法定代表人：吳衛(wèi)國(guó)
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com/
（9）深圳眾祿基金銷(xiāo)售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
客戶服務(wù)電話:4006-788-887
網(wǎng)址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/
（10）上海天天基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
法定代表人：其實(shí)
客戶服務(wù)電話:95021
網(wǎng)址：https://www.1234567.com.cn/
（11）上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
法定代表人：陶怡
客戶服務(wù)電話:400-700-9665
網(wǎng)址：http://www.jimaikj.com
（12）螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話:95188-8
網(wǎng)址：http://www.fund123.cn/
（13）浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路一號(hào)元茂大廈903室
法定代表人：吳強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：952555
網(wǎng)址：http://www.5ifund.com/
（14）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)7層710號(hào)
法定代表人：張峰
客戶服務(wù)熱線：400-021-8850
網(wǎng)址：https://www.harvestwm.cn/
（15）南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢(qián)燕飛
客戶服務(wù)熱線：95177
網(wǎng)址：https://www.snjijin.com/
（16）北京匯成基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)熱線：400-055-5728
網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/
（17）上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯
客戶服務(wù)熱線：400-799-1888
網(wǎng)址：http://www.windmoney.com.cn/
（18）上海聯(lián)泰基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
法定代表人：尹彬彬
客戶服務(wù)熱線：400-118-1188
網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（19）上海陸金所基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
客戶服務(wù)電話：400-821-9031
網(wǎng)址：https://www.lufunds.com/
（20）珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號(hào)1608、1609、1610辦公
法定代表人：肖雯
客戶服務(wù)熱線：020-89629066
網(wǎng)址：https://www.yingmi.cn/
（21）奕豐基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市
前海商務(wù)秘書(shū)有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客戶服務(wù)熱線：400-684-0500
網(wǎng)址：https://www.ifastps.com.cn
（22）北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
法定代表人：李楠
客戶服務(wù)熱線：400-159-9288
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/
（23）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
法定代表人：毛淮平
客戶服務(wù)熱線：400-817-5666
網(wǎng)址：https://www.amcfortune.com/
（24）北京度小滿基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
法定代表人：盛超
客戶服務(wù)熱線：95055-4
網(wǎng)址：https://www.duxiaoman.com/
（25）北京新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
法定代表人：李柳娜
客戶服務(wù)熱線：010-6267 5369
網(wǎng)址：http://fund.sina.com.cn/fund/web/index
（26）上海長(zhǎng)量基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/
（27）大連網(wǎng)金基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
客戶服務(wù)電話：0411-39027807
網(wǎng)址：https://www.yibaijin.com
（28）泛華普益基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
法定代表人：王建華
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/
（29）和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5
樓503
法定代表人：溫麗燕
客戶服務(wù)電話：4000-555-671
網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
（30）華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座13、
14層
法定代表人：王樹(shù)科
客戶服務(wù)電話：952303
網(wǎng)址：http://www.huaruisales.com/
（31）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
法定代表人：馬永諳
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（32）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前
海商務(wù)秘書(shū)有限公司）
法定代表人：楊柳
客戶服務(wù)電話：400-666-7388
網(wǎng)址：https://www.simuwang.com/
（33）騰安基金銷(xiāo)售（深圳）有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽(tīng)海大道5212號(hào)騰訊數(shù)碼大廈2
棟（南塔）L1401-L1501法定代表人：譚廣鋒
客戶服務(wù)熱線：4000-890-555
網(wǎng)址：https://www.txfund.com/
（34）京東肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫(xiě)字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客戶服務(wù)電話：400-0988-511
網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/
（35）中證金牛（北京）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)東管頭1號(hào)2號(hào)樓2-45室
法定代表人：吳志堅(jiān)
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：https://www.jnlc.com
（36）上海陸享基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號(hào)4樓南部407室
法定代表人：栗旭
客戶服務(wù)熱線：400-168-1235
網(wǎng)址：https://www.luxxfund.com/
（37）深圳富濟(jì)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號(hào)財(cái)富大廈28E
法定代表人：祝中村
客戶服務(wù)電話：0755-83999907
網(wǎng)址：https://www.fujifund.cn/
（38）北京微動(dòng)利基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)3層342
法定代表人：季長(zhǎng)軍
客戶服務(wù)電話：400-188-5687
網(wǎng)址：https://www.buyforyou.com.cn/
（39）北京虹點(diǎn)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路5號(hào)院2號(hào)樓8層901內(nèi)906單元
法定代表人：鄧偉
客戶服務(wù)電話：400-618-0707
網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/
（40）北京加和基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)平原里21號(hào)樓4層A502
法定代表人：曲陽(yáng)
客戶服務(wù)熱線：400-820-1115
網(wǎng)址：https://www.bzfunds.com
（41）天津國(guó)美基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)第一大街79號(hào)MSDC1-28層2804-2、2805
法定代表人：陳萍
客戶服務(wù)熱線：400-111-0889
網(wǎng)址：http://fund.gomefinance.com.cn/
（42）上海匯付基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號(hào)1807-3室
法定代表人：金佶
客戶服務(wù)電話：021-34013999
網(wǎng)址：https://www.hotjijin.com/
（43）民商基金銷(xiāo)售（上海）有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號(hào)2208室
法定代表人：孫瑩
客戶服務(wù)電話：021-50206003
網(wǎng)址：https://www.msftec.com
（44）上海利得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)10號(hào)樓12樓
法定代表人：李興春
客戶服務(wù)熱線：400-921-7755
網(wǎng)址：http://www.leadbank.com.cn/
（45）北京中植基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號(hào)五層5122室
法定代表人：武建華
客戶服務(wù)電話：400-8180-888
網(wǎng)址：https://www.chtfund.com/
（46）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
辦公地址：中國(guó)北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人：王濱
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（47）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)熱線：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（48）江蘇匯林保大基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)
法定代表人：吳言林
客戶服務(wù)熱線：025-66046166轉(zhuǎn)849
網(wǎng)址：http://www.huilinbd.com/
（49）上海攀贏基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號(hào)306室
法定代表人：鄭新林
客戶服務(wù)電話：021-68889082
公司網(wǎng)站：www.pytz.cn
（50）濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
法定代表人：楊健
客戶服務(wù)電話：65309516
公司網(wǎng)站：www.jianfortune.com
（51）中信證券股份有限公司
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客戶服務(wù)電話：95558
網(wǎng)址：www.citics.com
（52）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
法定代表人：陳佳春
客服熱線：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（53）東北證券股份有限公司
地址：長(zhǎng)春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人：李福春
客戶服務(wù)電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（54）渤海證券股份有限公司
地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫(xiě)字樓101室
法定代表人：王春峰
客戶服務(wù)電話：4006515988
網(wǎng)址：www.bhzq.com
（55）中泰證券股份有限公司
地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人：李瑋
客戶服務(wù)電話：95538
網(wǎng)址：www.qlzq.com.cn
（56）信達(dá)證券股份有限公司
地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓信達(dá)金融中心
法定代表人：祝瑞敏
客戶服務(wù)電話：400-800-8899
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（57）中信建投證券股份有限公司
地址：北京市朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：王常青
客戶服務(wù)電話：400-8888-108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（58）中國(guó)銀河證券股份有限公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
法定代表人：陳共炎
客戶服務(wù)電話：4008-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（59）光大證券股份有限公司
地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人：劉秋明
客戶服務(wù)電話：10108998
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（60）長(zhǎng)江證券股份有限公司
地址：武漢市新華路特8號(hào)長(zhǎng)江證券大廈
法定代表人：李新華
客戶服務(wù)電話：4008-888-999
公司網(wǎng)址：www.95579.com
（61）上海證券有限責(zé)任公司
地址：上海市西藏中路336號(hào)
法定代表人：李俊杰
客戶服務(wù)電話：021-962518
網(wǎng)址：www.962518.com
（62）海通證券股份有限公司
地址：上海市淮海中路98號(hào)
法定代表人：周杰
客戶服務(wù)電話：400-8888-001，（021）962503
網(wǎng)址：www.htsec.com
（63）國(guó)投證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)金田路2222號(hào)安聯(lián)大廈34層、28層A02單元
法定代表人：段文務(wù)
客戶服務(wù)電話：95517
網(wǎng)址：https://www.essence.com.cn/
（64）平安證券股份有限公司
地址：深圳市金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)8樓
法定代表人：何之江
客戶服務(wù)電話：4008866338
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（65）財(cái)信證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：長(zhǎng)沙市芙蓉中路2段80號(hào)順天國(guó)際財(cái)富中心26層
法定代表人：劉宛晨
客戶服務(wù)電話：0731-4403340
網(wǎng)址：www.cfzq.com
（66）華融證券股份有限公司
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)北大街18號(hào)中國(guó)人保壽險(xiǎn)大廈11至18層
法定代表人：祝獻(xiàn)忠
客戶服務(wù)電話：95390
網(wǎng)址：www.hrsec.com.cn
（67）中信期貨有限公司
地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305、
14層
法定代表人：張皓
客戶服務(wù)電話：400 9908 826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（68）長(zhǎng)城證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層
法定代表人：張巍
客服電話：0755-82288968
網(wǎng)址：www.cc168.com.cn
（69）中信證券華南股份有限公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國(guó)際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn/
（70）上海基煜基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市崇明縣長(zhǎng)興鎮(zhèn)路潘園公路1800號(hào)2號(hào)樓6153室（上海
泰和經(jīng)濟(jì)發(fā)展區(qū)）
法定代表人：王翔
客戶服務(wù)電話：400-8205-369
網(wǎng)址：https://www.jiyufund.com.cn/
（71）興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市湖東路268
法定代表人：楊華輝
客戶服務(wù)電話:95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的其他機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售
本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金份額登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：鄭文廣
電話：010-66228888
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：馬劍英
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、馬劍英
第六部分基金的暫停運(yùn)作
一、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金運(yùn)
作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)
根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、產(chǎn)品特點(diǎn)等情況決定是否進(jìn)入開(kāi)放期，具體安排以基金管理人公
告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下
一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開(kāi)放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。
（2）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如本基金
的基金資產(chǎn)凈值加上開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入
確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元，或
發(fā)生基金份額持有人數(shù)低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一
封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)。基金管理人決定暫停進(jìn)入下一封閉期
的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；開(kāi)放期最后一
日日終留存的基金份額將全部自動(dòng)贖回。
（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致
基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，在封閉期結(jié)束的下一工
作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金資產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變
現(xiàn)的基金資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款項(xiàng)延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款項(xiàng)。
贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回
款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一工作日發(fā)布公告，并提示最終贖回價(jià)格
與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
二、暫停運(yùn)作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報(bào)告期內(nèi)未開(kāi)展任
何投資運(yùn)作的，基金可暫停披露定期報(bào)告。基金管理人決定暫停運(yùn)作或重啟基金
運(yùn)作的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行信息披露。
三、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止
基金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
四、暫停運(yùn)作期間的所有費(fèi)用，由基金管理人承擔(dān)。暫停運(yùn)作期間，基金不
收取管理費(fèi)和托管費(fèi)。
五、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第七部分基金份額的發(fā)售
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《基金合同》
及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。
本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月23日證監(jiān)許可[2019]1388號(hào)文
注冊(cè)。
二、基金類(lèi)型
債券型證券投資基金
三、基金的運(yùn)作方式
契約型，定期開(kāi)放式
本基金以每個(gè)封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作，每個(gè)封閉期為1年。本基金的封
閉期為基金合同生效日（包括該日）起或每一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日的次日（包括該
日）起至1年后的對(duì)應(yīng)日（如為非工作日或該公歷年不存在該對(duì)應(yīng)日，則順延至
下一工作日）的前一日（包括該日）止的期間。本基金封閉期內(nèi)不接受申購(gòu)、贖
回等交易申請(qǐng)，也不上市交易。如出現(xiàn)暫停運(yùn)作的情形，本基金管理人有權(quán)重新
確定新封閉期的起始時(shí)間，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并提前公告。
除法律法規(guī)或《基金合同》另有約定外，本基金的開(kāi)放期為每個(gè)封閉期結(jié)束
之后第一個(gè)工作日起原則上不超過(guò)20個(gè)工作日的期間，具體時(shí)間以基金管理人
屆時(shí)公告為準(zhǔn)。開(kāi)放期內(nèi)，本基金采取開(kāi)放運(yùn)作模式，投資人可辦理基金份額申
購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)。
如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)
開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素
消除之日次一工作日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開(kāi)
放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
四、基金存續(xù)期間
不定期
五、基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.0000元。
六、發(fā)售時(shí)間
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)售
公告。
七、發(fā)售方式
通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
八、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
九、認(rèn)購(gòu)安排
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間：本基金向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金
的其他投資人同時(shí)發(fā)售，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金
基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。
2、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告及銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購(gòu)原則和認(rèn)購(gòu)限額：認(rèn)購(gòu)以金額申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
規(guī)定的方式全額繳款。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每個(gè)基金交易賬戶每次認(rèn)購(gòu)金額不得低于
10元人民幣，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定最低單筆認(rèn)購(gòu)金額高于10元的，從其規(guī)定。
本基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)、網(wǎng)上交易平臺(tái)每個(gè)基金交易賬戶首次認(rèn)購(gòu)金額不得低于
10元人民幣，單筆追加認(rèn)購(gòu)最低金額為10元人民幣。
4、募集期內(nèi)，基金管理人可設(shè)置單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額限制，具體見(jiàn)
基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
5、如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制。基
金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例
要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份
額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
6、投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
十、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
募集期投資人可以多次認(rèn)購(gòu)本基金。基金投資人認(rèn)購(gòu)本基金時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
用。
費(fèi)用種類(lèi) 認(rèn)購(gòu)金額（M） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 M＜100萬(wàn)元 0.35%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.25%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.15%
M≥500萬(wàn) 每筆1000元
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)
費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
十一、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十二、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
本基金的認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法為：
（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用固定金額時(shí)，計(jì)算方法為：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金的基金份額，如果認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金獲
得的利息為5元，則可得到的基金認(rèn)購(gòu)份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000/（1＋0.35%）＝9,965.12元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000－9,965.12＝34.88元
認(rèn)購(gòu)份額＝（9,965.12＋5）/1.0000＝9,970.12份
即：某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金基金份額，如果認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金獲得
的利息為5元，則其可得到9,970.12份本基金基金份額。
十三、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已
經(jīng)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)
購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的
投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
十四、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不
得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
十五、募集結(jié)果
截至2019年11月18日，基金募集工作已經(jīng)順利結(jié)束。經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師
事務(wù)所驗(yàn)資，本次募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為人民幣5,482,617,936.28元。本次募集認(rèn)
購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息共計(jì)人民幣8,637.84元。本次募集有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為
658戶，按照每份基金份額初始面值人民幣1.00元計(jì)算，募集期募集資金及利
息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)5,482,626,574.12份，已全部計(jì)入投資者基金賬戶，歸投
資者所有。本次募集所有資金已全額劃入本基金在基金托管人招商銀行股份有限
公司開(kāi)立的建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管專(zhuān)戶。
第八部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。本基金暫停運(yùn)作時(shí)，上述連續(xù)期間中斷，本基金
恢復(fù)運(yùn)作后重新開(kāi)始計(jì)算。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理
人在更新的招募說(shuō)明書(shū)、其他相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝?
根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指
定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行
申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。基金投資人應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理
基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與
贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
本基金開(kāi)放期內(nèi)，投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理
時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理
人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除
外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
除法律法規(guī)或《基金合同》另有約定外，本基金的開(kāi)放期為每個(gè)封閉期結(jié)
束之后第一個(gè)工作日起原則上不超過(guò)20個(gè)工作日的期間。開(kāi)放期內(nèi)，本基金采
取開(kāi)放運(yùn)作模式，投資人可辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)。
如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)
開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素
消除之日次一工作日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開(kāi)
放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
在開(kāi)放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或
轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為該開(kāi)放期下一開(kāi)
放日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；但若投資人在開(kāi)放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)
束之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，視為無(wú)效申請(qǐng)。
開(kāi)放期以及開(kāi)放期辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)及
基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行
順序贖回。
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放期的開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不
成立。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人
交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；?
份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回
款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支
付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)
到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成
功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以基金登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對(duì)于申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，
否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確
認(rèn)時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每個(gè)基金交易賬戶單筆申購(gòu)最低金額為10元人民幣，其他
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定最低單筆申購(gòu)金額高于10元的，從其規(guī)定；本基金管理人直
銷(xiāo)柜臺(tái)每個(gè)基金交易賬戶首次最低申購(gòu)金額、單筆追加申購(gòu)最低金額均為10元
人民幣；通過(guò)本基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)申購(gòu)本基金時(shí)，單筆申購(gòu)最低金額為
10元人民幣。
2、基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于10份基金份
額。基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足10份
的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)
參見(jiàn)相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、申購(gòu)費(fèi)用
投資人申購(gòu)基金份額在申購(gòu)時(shí)支付申購(gòu)費(fèi)用。投資人可以多次申購(gòu)本基金。
本基金申購(gòu)費(fèi)率如下：
費(fèi)用種類(lèi) 申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi)率 M＜100萬(wàn)元 0.35%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元 0.25%
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.15%
M≥500萬(wàn)元 每筆1000元
本基金的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
2、贖回費(fèi)
本基金的贖回費(fèi)率如下：
持有期限 贖回費(fèi)率
在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有期少于7日 1.50%
在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有期大于等于7日 0.10%
持有一個(gè)封閉期及以上 0
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基
金份額時(shí)收取。在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有期少于7日的，贖回費(fèi)全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有期大于等于7日的，贖回費(fèi)
總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必
要的手續(xù)費(fèi)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定以及對(duì)基金份額
持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或
不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必
要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率或贖回費(fèi)率并進(jìn)行公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
本基金的申購(gòu)費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式（即申購(gòu)基金時(shí)繳納申購(gòu)費(fèi)）。
本基金申購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：
（1）申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值
（2）申購(gòu)費(fèi)用適用固定金額時(shí)，計(jì)算方法為：
申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)本基金的基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈
值為1.0500元，則可得到的基金份額為：
凈申購(gòu)金額=10000/（1+0.35%）=9,965.12元
申購(gòu)費(fèi)用=10000-9,965.12=34.88元
申購(gòu)份額=9,965.12/1.0500=9,490.59份
即：投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)本基金基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日的基金份額凈值
為1.0500元，則其可得到9,490.59份基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
基金份額持有人在贖回本基金時(shí)繳納贖回費(fèi)用，基金份額持有人的贖回金額
為贖回總金額扣減贖回費(fèi)用。贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用
贖回費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后
兩位；贖回總金額結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人持有滿一個(gè)封閉期后贖回本基金10萬(wàn)份基金份額，假設(shè)贖回
當(dāng)日基金份額凈值是1.0170元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額＝100,000×1.0170＝101,700.00元
贖回費(fèi)用＝101,700.00×0.00%＝0.00元
贖回金額＝101,700.00－0.00＝101,700.00元
即：投資人贖回本基金10萬(wàn)份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是
1.0170元，則其可得到的贖回金額為101,700.00元。
3、本基金的份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市
后計(jì)算，并按照基金合同的約定進(jìn)行公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以
適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
本基金在開(kāi)放期內(nèi)，發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人
的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因技術(shù)故障或
異常情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)或證券登記結(jié)算系統(tǒng)
無(wú)法正常運(yùn)行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單
一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的
情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停
申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還
給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，
且開(kāi)放期按暫停申購(gòu)的期間相應(yīng)延長(zhǎng)，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在本基金開(kāi)放期內(nèi)，發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回
申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，未支付部分可延緩支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金
管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，且開(kāi)放期間可以按暫停贖回的期間相應(yīng)延
長(zhǎng)，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金開(kāi)放期內(nèi)的單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生
了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)或延期辦理：本基金開(kāi)放期內(nèi)單個(gè)開(kāi)放日出現(xiàn)巨額
贖回的，當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的
贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人
當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于上一工作日基金總份額的20%，其余贖回申
請(qǐng)可以選擇延緩支付贖回款項(xiàng)或延期辦理。選擇延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理
人對(duì)符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回申請(qǐng)應(yīng)全部予以接受和確認(rèn)，但延緩支
付的期限不得超過(guò)20工作日；選擇延期辦理的，對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按
單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對(duì)于未
能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期
贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，并在本開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日前
（包括該日）全部確認(rèn)。選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤
銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日
的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）在開(kāi)放期內(nèi)，若本基金發(fā)生巨額贖回、在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)前
一日基金總份額20%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖
回申請(qǐng)有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)
可能會(huì)對(duì)基金資凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人有權(quán)對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)
日超過(guò)上一日基金總份額20%以上的那部分贖回申請(qǐng)進(jìn)行延期辦理，此部分贖回
申請(qǐng)將轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，并在本開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日前（包括該
日）全部確認(rèn)；對(duì)于該基金份額持有人其余贖回申請(qǐng)部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)
前段“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項(xiàng)或延期辦理”的約定方式與其
他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選
擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳
真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有
關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)
或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
以上暫停及恢復(fù)基金申購(gòu)與贖回的公告規(guī)定，不適用于《基金合同》約定的
封閉期與開(kāi)放期運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換或者暫停運(yùn)作引起的暫停或恢復(fù)申購(gòu)與贖回的情
形。
十二、基金轉(zhuǎn)換
開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦
本基金與基金管理人管理的其他基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一
定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶或者按
照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無(wú)論在上述何種情
況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、
凍結(jié)方式按照基金登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)
生的權(quán)益按照法律法規(guī)及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及基金登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來(lái)處
理。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金
業(yè)務(wù)，基金管理人可制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金封閉期內(nèi)采取買(mǎi)入持有到期投資策略，主要投資于到期日（或回售期
限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、央行票據(jù)、
金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、
公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、
同業(yè)存單、債券回購(gòu)等金融工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不進(jìn)行股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分除外）、可交換債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)封閉期運(yùn)作滿
1個(gè)月內(nèi)、每個(gè)封閉期屆滿前1個(gè)月內(nèi)以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比例的
限制）。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，
在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
三、投資策略
（一）封閉期投資策略
在封閉期內(nèi)，本基金采用買(mǎi)入并持有策略，對(duì)所投資固定收益品種的剩余期
限與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉
期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)。本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前，
確定行使回售權(quán)或持有至到期時(shí)間；債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝苫诨鸱蓊~持有人
利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類(lèi)
品種進(jìn)行處置。
1、類(lèi)屬配置策略
本基金將在利率預(yù)期分析的基礎(chǔ)上，通過(guò)情景分析和歷史預(yù)測(cè)相結(jié)合的方
法，“自上而下”在債券一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)，銀行
存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行類(lèi)屬配置，進(jìn)而確定具有最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)
收益特征的資產(chǎn)組合。
2、信用債投資策略
（1）信用債券研究
信用分析師通過(guò)系統(tǒng)的案頭研究、走訪發(fā)行主體、咨詢發(fā)行中介等各種形式，
“自上而下”地分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)、行業(yè)（或產(chǎn)業(yè)）經(jīng)濟(jì)前景，“自下而上”
地分析發(fā)行主體的發(fā)展前景、償債能力、國(guó)家信用支撐等。通過(guò)信用債券信用評(píng)
級(jí)指標(biāo)體系，對(duì)信用債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，建立本基金的
信用債券池。
（2）信用債券投資
基金經(jīng)理從信用債券池中精選到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的債
券品種構(gòu)建信用債券投資組合。
3、持有到期策略
本基金成立后，在每一封閉期的建倉(cāng)期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，投資于到
期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益類(lèi)資產(chǎn)。一般情況下，本基金
將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)
生變化。極端情況下，如遇到債券違約、信用評(píng)級(jí)下降、市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等事件，
本基金可以提前賣(mài)出相應(yīng)的固定收益品種。
4、杠桿投資策略
當(dāng)回購(gòu)利率低于債券收益率時(shí)，本基金將實(shí)施正回購(gòu)融入資金并投資于信用
債券等可投資標(biāo)的，從而獲取收益率超出回購(gòu)資金成本（即回購(gòu)利率）的套利價(jià)
值。本基金杠桿放大部分仍投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固
定收益類(lèi)資產(chǎn)，并采取買(mǎi)入并持有到期的策略。同時(shí)本基金采取滾動(dòng)回購(gòu)的方式
來(lái)維持杠桿，因此負(fù)債的資金成本存在一定的波動(dòng)性。
5、再投資策略
封閉期內(nèi)，本基金持有的債券將獲得一些利息收入，對(duì)于這些利息收入，本
基金將再投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益類(lèi)資產(chǎn)，并
持有到期。如果付息日距離封閉期末較近，本基金將對(duì)這些利息進(jìn)行流動(dòng)性管理。
另外，由于本基金買(mǎi)入的債券的到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前，因此，
在封閉期結(jié)束前，本基金持有的部分債券到期后將變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)。對(duì)于該部分
現(xiàn)金資產(chǎn)，本基金將根據(jù)對(duì)各類(lèi)短期金融工具的市場(chǎng)規(guī)模、交易情況、流動(dòng)性、
相對(duì)收益、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，再投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前
的短期融資券、債券回購(gòu)和銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具，并持有到期，獲取穩(wěn)定的
收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金對(duì)資產(chǎn)支持證券的投資僅限于到期日在封閉期結(jié)束之前的品種。本基
金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線、個(gè)券選擇等策略，在嚴(yán)
格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過(guò)信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益高的
品種進(jìn)行投資，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。
（二）開(kāi)放期投資安排
在開(kāi)放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)?；鸸芾砣藢⒉扇「?
種有效管理措施，保障基金運(yùn)作安排，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開(kāi)放期流動(dòng)性的需
求。在開(kāi)放期前根據(jù)市場(chǎng)情況，進(jìn)行相應(yīng)壓力測(cè)試，制定開(kāi)放期操作規(guī)范流程和
應(yīng)急預(yù)案，做好應(yīng)付極端情況下巨額贖回的準(zhǔn)備。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)封閉期
運(yùn)作滿1個(gè)月內(nèi)、每個(gè)封閉期屆滿前1個(gè)月內(nèi)以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合
比例的限制）；
（2）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（10）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1
年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（11）本基金在封閉期總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的200%，在開(kāi)放期總資
產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（14）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)以外的其他比例限制，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)或每個(gè)封閉期運(yùn)作滿3個(gè)月
內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投
資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與
檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：每個(gè)封閉期同期對(duì)應(yīng)的銀行一年期定期存款利率
（稅后）+1%。
本基金以每個(gè)封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作，每個(gè)封閉期為1年，期間投資者
無(wú)法進(jìn)行基金份額申購(gòu)與贖回。以與封閉期同期對(duì)應(yīng)的銀行一年期定期存款利率
（稅后）上浮1%作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資
人理性判斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和流動(dòng)性特征，合理衡量本基金的業(yè)績(jī)表
現(xiàn)。
上述“銀行一年期定期存款利率”是指封閉期首日中國(guó)人民銀行公布的金融
機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致，本基金可在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)
公告。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型
基金、混合型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定。
九、基金的投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月17
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本投資組合報(bào)告中財(cái)務(wù)資
料未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 3,955,112,496.03 80.21
其中：債券 3,955,112,496.03 80.21
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi) 入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 975,656,687.79 19.79
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計(jì) 4,930,769,183.82 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的境內(nèi)股票投資組合
無(wú)。
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的港股通投資股票投資組合
無(wú)。
3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資
明細(xì)
無(wú)。
4、報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,955,112,496.03 80.75
其中：政策性金融債 1,143,361,649.96 23.34
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 3,955,112,496.03 80.75
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 240314 24進(jìn)出14 4,900,000 492,772,392.27 10.06
2 2228057 22浦發(fā)銀行04 4,300,000 435,431,822.53 8.89
3 220313 22進(jìn)出13 2,800,000 284,764,512.20 5.81
4 2220079 22江蘇銀行 2,800,000 284,318,002.53 5.81
5 09230422 23農(nóng)發(fā)清發(fā)22 2,700,000 274,332,723.78 5.60
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
無(wú)。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細(xì)
無(wú)。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明
細(xì)
無(wú)。
9、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
（1）本期國(guó)債期貨投資政策
無(wú)。
（2）報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
無(wú)。
（3）本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
無(wú)。
10、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
本基金該報(bào)告期內(nèi)投資前十名證券的發(fā)行主體未披露被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查
和在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的投資范圍。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
無(wú)。
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
無(wú)。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
無(wú)。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2025年3月31日（本基金自2020年11月20起暫停運(yùn)
作，2022年11月21日恢復(fù)運(yùn)作）。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在
作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告期基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較。
階 段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
基金合同生效日-2019年12月31日 0.26% 0.01% 0.29% 0.01% -0.03% 0.00%
2020年1月1日-2020年11月20日 2.55% 0.01% 2.28% 0.01% 0.27% 0.00%
2022年11月21日-2022年12月31日 0.09% 0.00% 0.28% 0.00% -0.19% 0.00%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.95% 0.01% 2.57% 0.01% 0.38% 0.00%
2024年1月1日—2024年12月31日 2.29% 0.01% 2.57% 0.01% -0.28% 0.00%
2025年1月1日—2025年3月31日 0.26% 0.01% 0.63% 0.01% -0.37% 0.00%
自基金合同生效-2025年3月31日 8.64% 0.01% 8.90% 0.01% -0.26% 0.00%
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類(lèi)有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)
及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率
或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購(gòu)以協(xié)議成本列示，按協(xié)議商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利
息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
4、同業(yè)存單以攤余成本法估值，以買(mǎi)入成本列示，按買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，
在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映基金資產(chǎn)公允
價(jià)值的價(jià)格估值。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確保基金估值的公平性，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
7、基金應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的要求，評(píng)估金融資產(chǎn)是否發(fā)生資產(chǎn)減
值，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)主責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任。
因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份
額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的
誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)
制，具體可參見(jiàn)基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
按約定對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)
誤時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行
賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)
后按以下條款進(jìn)行賠償：
①與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)
成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的
損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償
金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過(guò)錯(cuò)
程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)
算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由
基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利
益的原則進(jìn)行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金
管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值按約定予以公布。
八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所或登記結(jié)算公司等發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或不可抗力等原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是
未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除
賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、若基金合同生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式：現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每份基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人可對(duì)基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，此項(xiàng)調(diào)整不需要召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于調(diào)整實(shí)施日前在指定媒介上公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
本基金暫停運(yùn)作的期間，本基金不計(jì)提管理費(fèi)、托管費(fèi)。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)基金管理人指令并
參照行業(yè)慣例從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以托管協(xié)議約定或雙方認(rèn)可的其他方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合
同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
本基金暫停運(yùn)作的期間，不更新招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
本基金暫停運(yùn)作的期間，不更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告、《基金合同》提示性公告登
載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在基金的封閉期期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指
定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在基金開(kāi)放期期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)交易日的次日，通過(guò)指定
網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露交易日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
本基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整或暫停基金凈值信
息的公告。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，并
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金報(bào)告期內(nèi)未開(kāi)展任何投資運(yùn)作的，可暫停披露定期報(bào)告。
基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固定收益品種或計(jì)提
資產(chǎn)減值準(zhǔn)備等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（不包括本基金封閉期與開(kāi)放期運(yùn)作方式的轉(zhuǎn)變）、基
金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
16、基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金進(jìn)入開(kāi)放期；
18、本基金暫?；蚧謴?fù)下一個(gè)封閉期運(yùn)作；
19、本基金在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)或延期辦理；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、在發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在本基金中期報(bào)告及年度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在本基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金
合同》的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申
購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算
報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電
子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力
2、發(fā)生暫停估值的情形時(shí)；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中
華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按
照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖
回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放
日主袋賬戶總份額的20%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)
袋賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，主袋賬戶的管理費(fèi)和托管費(fèi)按主袋賬戶基金資
產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)
師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自
身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一
種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作日的基金總份額的20%
時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類(lèi)型，投資
人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般
來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要等基
金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投
資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方
式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得
收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示
其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的
保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，
基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)和贖
回基金，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)本基金更新的《招募說(shuō)明書(shū)》、相關(guān)公告以及基
金管理人網(wǎng)站。
本基金在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)按1.0000元面值發(fā)售并不改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。投
資人按1.0000元面值購(gòu)買(mǎi)基金份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破1.0000
元，從而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對(duì)證
券市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會(huì)對(duì)基金所投資的證券
的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率變動(dòng)，同時(shí)也影響
到證券市場(chǎng)資金供求狀況，以及擬投資債券的融資成本和收益率水平。上述變化
將直接影響證券價(jià)格和本基金的收益。
4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買(mǎi)力可能因?yàn)橥ㄘ浥?
脹的影響而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過(guò)程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。
（三）債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的
久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
（四）再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)
利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得
較少的收益率。
（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為基金申購(gòu)、贖回等因素對(duì)基金造成的流動(dòng)性
影響。在基金交易過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基
金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。
（1）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的
規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券和貨幣市場(chǎng)工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個(gè)
券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適
中。
（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延緩支付贖回款項(xiàng)。同時(shí)，如本基金
單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例
以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。
（3）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的
情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖
回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類(lèi)流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效
地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實(shí)際運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可
能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，
全面保障投資者的合法權(quán)益。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制是一
種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清算，并
以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)
險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦
理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有
基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，
側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)
格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露
的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（六）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，可能因基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)等判斷有
誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?
平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平存在影響。
（七）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺
詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可
能來(lái)自基金管理公司、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等
等。
（八）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（九）人才流失風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人主要業(yè)務(wù)人員的離職等可能會(huì)在一定程度上影響工作的連續(xù)性，
并可能對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生影響。
（十）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)
支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人
將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包
括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各
項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（十一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金在封閉期內(nèi)不開(kāi)放基金份額的申購(gòu)與贖回，投資人在封閉運(yùn)作
期間存在無(wú)法按照基金份額凈值進(jìn)行贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）暫停運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內(nèi)，在每個(gè)封閉期到期前，
基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、產(chǎn)品特點(diǎn)等情況決定是否進(jìn)入開(kāi)放期；基金合同
生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如本基金的基金資產(chǎn)凈值加上
開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確
認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元，或發(fā)生基金份額持有人數(shù)
低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期；基金封閉期到
期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)
的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期。如本基金暫停運(yùn)作，則全部基金份額將自動(dòng)贖
回。如出現(xiàn)該情形，則投資人將承擔(dān)期間的機(jī)會(huì)成本和再投資風(fēng)險(xiǎn)。
（3）中途出售債券的虧損風(fēng)險(xiǎn)。封閉期內(nèi)，如本基金持有的債券的信用狀
況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響本基金的買(mǎi)入持有到期策略，本
基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置。在處置過(guò)程中，基金資產(chǎn)需要承擔(dān)可能的虧損，進(jìn)而
降低基金的整體收益。
（4）在封閉期內(nèi)，本基金采用買(mǎi)入并持有至到期策略，一般情況下，持有
的固定收益類(lèi)品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一
定的交易收益。
（5）如有客觀證據(jù)表明基金所持有的固定收益品種發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)對(duì)
所投資資產(chǎn)計(jì)算確認(rèn)減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)
發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
（十二）其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這
些工具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
基金管理人自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為六個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分《基金合同》的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的
當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事
人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限
責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基
金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取
必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的
方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他
人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》、《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交
割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但依
法向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)
定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應(yīng)
當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。若將來(lái)法律法規(guī)對(duì)
基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，基金合同另有約定的除外；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)
面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人
利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收
費(fèi)方式；
（3）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)
質(zhì)性不利影響的情況下，增加、減少或調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置及對(duì)基金份額分類(lèi)
辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金登記機(jī)構(gòu)等在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基
金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整有關(guān)
基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定
之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定報(bào)刊和
指定網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決
意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通
訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具
表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書(shū)面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，具體方式由會(huì)議召集
人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與
非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通
訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
5、基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，具體
方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大
會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提
交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與
其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為
準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議
時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)
整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
基金管理人自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為六個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終
局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承
擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金管理人及基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國(guó)（為本基金合同之目的，不含臺(tái)灣、香港、澳門(mén)地區(qū)）法律
管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或
授權(quán)代表簽字或蓋章并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案
手續(xù)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十二部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（也可稱(chēng)資產(chǎn)管理人）
名稱(chēng)：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
郵政編碼：100033
法定代表人：生柳榮
成立時(shí)間：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣2億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人（也可稱(chēng)資產(chǎn)托管人）
名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：招商銀行)
住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時(shí)間：1987年4月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行銀復(fù)字（1986）175號(hào)文、銀
復(fù)（1987）86號(hào)文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對(duì)基
金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_
約定基金投資證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投資
品種池，以便基金托管人對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的
約定進(jìn)行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、央行票據(jù)、
金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、
公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、
同業(yè)存單、債券回購(gòu)等金融工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不進(jìn)行股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分除外）、可交換債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2.本基金各類(lèi)品種的投資比例、投資限制為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)封閉期運(yùn)作滿
1個(gè)月內(nèi)、每個(gè)封閉期屆滿前1個(gè)月內(nèi)以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比例的限
制）。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，
在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)封閉期
運(yùn)作滿1個(gè)月內(nèi)、每個(gè)封閉期屆滿前1個(gè)月內(nèi)以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比
例的限制）；
（2）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（10）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1
年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（11）本基金在封閉期總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的200%，在開(kāi)放期總資
產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)資
產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（14）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)以外的其他比例限制，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)或每個(gè)封閉期運(yùn)作滿3個(gè)月
內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投
資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與
檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3.本基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二
以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審
查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并
及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否
符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，
并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)
銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)本基金存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)
務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；鹜?
管人負(fù)責(zé)對(duì)本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶
資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等
級(jí)、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不
當(dāng)造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款銀行未能及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的
風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金
流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職
務(wù)行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項(xiàng)規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令與資金劃
付、賬目核對(duì)、到期兌付、提前支取
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存
款業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書(shū)》的格
式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書(shū)》的格式范本由基金托管人與基金管
理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書(shū)》的內(nèi)
容進(jìn)行復(fù)核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中明確存款證實(shí)書(shū)或其他有效存款憑
證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實(shí)書(shū)或其他有效憑證
在郵寄過(guò)程中遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“存款分支機(jī)構(gòu)”）
寄送或上門(mén)交付存款證實(shí)書(shū)或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機(jī)
構(gòu)的上級(jí)行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機(jī)構(gòu)及其上級(jí)行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的
資金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書(shū)》寫(xiě)明賬戶名稱(chēng)和賬
號(hào)，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬
戶、預(yù)留印鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知存款行，書(shū)面通知應(yīng)加蓋基金托
管人預(yù)留印鑒。存款分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)就變更事項(xiàng)向基金管理人、基金托管人出具
正式書(shū)面確認(rèn)書(shū)。變更通知的送達(dá)方式同開(kāi)戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機(jī)構(gòu)和
基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時(shí)加蓋公章書(shū)面通知對(duì)方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得
被質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書(shū)。
2.基金投資銀行存款時(shí)的賬戶開(kāi)設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行
簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書(shū)》等，以基金的名義在存款銀行總行或授
權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時(shí)的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對(duì)及到期兌付
（1）存款證實(shí)書(shū)等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)?；鸸?
理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，存款銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為基金開(kāi)具存款證實(shí)書(shū)或
其他有效存款憑證（下稱(chēng)“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認(rèn)或到期提款
的有效憑證，且對(duì)應(yīng)每筆存款僅能開(kāi)具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀
行分支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)
收妥后，將存款憑證原件通過(guò)快遞寄送或上門(mén)交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若
存款銀行分支機(jī)構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定會(huì)計(jì)主管傳真
一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。
（2）存款憑證的遺失補(bǔ)辦
存款憑證在郵寄過(guò)程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補(bǔ)辦申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補(bǔ)辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門(mén)
交付至托管人，原存款憑證自動(dòng)作廢。
（3）賬目核對(duì)
每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)各項(xiàng)銀行存款投資余額及應(yīng)計(jì)
利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，對(duì)于存期超過(guò)3個(gè)月的定期存款，
存款銀行應(yīng)于每季末后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對(duì)賬單。因存款
銀行未寄送對(duì)賬單造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對(duì)存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行
公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過(guò)快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分
支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話
詢問(wèn)。存款到期前基金管理人與存款銀行確認(rèn)存款憑證收到并于到期日兌付存款
本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時(shí)，通知基金
管理人與存款銀行接洽存款到賬時(shí)間及利息補(bǔ)付事宜。基金管理人應(yīng)將接洽結(jié)果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書(shū)》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過(guò)程中遺失的，存
款銀行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出
具相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會(huì)計(jì)主管電話確認(rèn)后，存款銀行應(yīng)在到期日
將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行
順延至到期后第一個(gè)工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實(shí)際延期天數(shù)
支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動(dòng)性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項(xiàng)按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書(shū)》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進(jìn)行存款投資時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人在10個(gè)工作
日內(nèi)糾正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，
應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，
若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，基
金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金
托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債
券市場(chǎng)交易對(duì)手名單并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)
任確保及時(shí)將更新后的交易對(duì)手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)
由基金管理人承擔(dān)。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市
場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)
交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對(duì)手名單，但
應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作日書(shū)面通知基金托管人。新名單確定時(shí)已與本次
剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算，但不得再發(fā)
生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券交易對(duì)手名單及結(jié)
算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)交易日內(nèi)
與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易
對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金
管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋?
則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基
金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投
資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合
法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話、郵件或書(shū)面提
示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人
的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并回復(fù)基金托管人，對(duì)于收到
的書(shū)面通知，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的
疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管
人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管
人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對(duì)基金托管人發(fā)出的提示，
基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人及時(shí)糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其通知義務(wù)后，
予以免責(zé)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
（十一）如啟用側(cè)袋機(jī)制，在側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比
例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、基金參考份額凈值
（如有）、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)
作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍?shū)面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)
并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對(duì)基金管理人發(fā)出的書(shū)面提示，
基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性
和真實(shí)性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資
產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的資產(chǎn)及實(shí)物證券等在基金托管人保管期
間的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金資金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事
人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。
7.基金托管人對(duì)因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外
機(jī)構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)及其收益，由于該等
機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過(guò)失或破產(chǎn)等原
因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)開(kāi)立“基金募集專(zhuān)戶”。該賬戶由基金管理人
開(kāi)立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開(kāi)立的基金資金賬戶，同時(shí)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行
驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)
師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開(kāi)立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的資金賬戶（也可稱(chēng)為
“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。
托管賬戶名稱(chēng)應(yīng)為“建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金”，預(yù)留印鑒為
基金托管人印章。
2.基金資金賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金資金賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有
關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的
收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立、使用
并管理；若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市
場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開(kāi)立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開(kāi)
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫(kù)，或存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股
份有限公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，實(shí)物
保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋?
根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由上述存放機(jī)構(gòu)及基金托管人以外機(jī)
構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，
并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件
與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保
管期限為基金合同終止后不少于15年。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。基金管理人向基金托管
人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、估值和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
基金份額凈值是指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)，基金份額
凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制，具體
可參見(jiàn)基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)
核，按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將
基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基
金管理人按約定對(duì)外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)主責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核
責(zé)任。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論
后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予
以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯(cuò)誤。
（四）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方
法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各
方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
（六）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編
制及復(fù)核；在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制及復(fù)
核；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制及復(fù)核；在每年結(jié)束
之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制及復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過(guò)程中，發(fā)
現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，
調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)?；鸷?
同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度
報(bào)告。
（七）在有需要時(shí)，基金管理人應(yīng)每季度向基金托管人提供基金業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱(chēng)、證件號(hào)碼和持有的
基金份額?；鸱蓊~持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15
年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交
基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金管理人和托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以
外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按
照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京
市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)法律（不含港澳臺(tái)立法）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職
務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職
務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經(jīng)營(yíng)宗旨，不斷完善客戶服務(wù)體
系。公司承諾為客戶提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求的變化，積極
增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專(zhuān)業(yè)、便捷、周到的全方位服務(wù)。
一、客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長(zhǎng)途通話費(fèi)用）
1、自助語(yǔ)音服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時(shí)的自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)，內(nèi)容包括：基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。
2、人工咨詢服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供交易日，9：00～17：00的人工電話咨詢服務(wù)。
3、客戶留言服務(wù)
投資人可通過(guò)客戶留言服務(wù)將其疑問(wèn)、建議及聯(lián)系方式告知公司客服中心，
客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
二、訂制對(duì)賬單服務(wù)
投資者可以通過(guò)本公司客戶服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制對(duì)
賬單服務(wù)。本公司在準(zhǔn)確獲得投資者郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼及電子郵箱的前提下，
將為已訂制賬單服務(wù)的投資者提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對(duì)賬單：
1、電子郵件對(duì)賬單
電子對(duì)賬單是通過(guò)電子郵件向基金份額持有人提供交易對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。電子對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值、
期間交易明細(xì)、分紅信息等。我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位預(yù)留
了有效電子郵箱并成功訂制電子對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送電子對(duì)賬單。
2、短信對(duì)賬單
短信對(duì)賬單是通過(guò)手機(jī)短信向基金份額持有人提供份額對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。短信對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值等。
我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位預(yù)留了有效手機(jī)號(hào)碼并成功定制短
信對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送短信對(duì)賬單。
3、紙質(zhì)對(duì)賬單
如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服熱
線400-81-95533（免長(zhǎng)途話費(fèi)）按"0"轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開(kāi)戶證件號(hào)碼或
基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對(duì)信息無(wú)誤后，將15
個(gè)工作日內(nèi)為投資者免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
三、網(wǎng)站服務(wù)（www.ccbfund.cn）
1、信息查詢：客戶可通過(guò)網(wǎng)站查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、建信資訊、公司
動(dòng)態(tài)及相關(guān)信息等。
2、賬戶查詢：投資人可通過(guò)網(wǎng)上“賬戶查詢”服務(wù)查詢賬戶信息，查詢內(nèi)
容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等；同時(shí)投資人還可通過(guò)
“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。
3、投資流程：直銷(xiāo)客戶可了解直銷(xiāo)柜臺(tái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體流程。
4、單據(jù)下載：直銷(xiāo)客戶可方便快捷地下載各類(lèi)直銷(xiāo)表單。
5、銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：客戶可全面了解基金的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)信息。
6、常見(jiàn)問(wèn)題：匯集了客戶經(jīng)常咨詢的一些熱點(diǎn)問(wèn)題，幫助客戶更好地了解
基金基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
7、客戶留言：通過(guò)網(wǎng)上客戶留言服務(wù)，可將投資人的疑問(wèn)、建議及聯(lián)系方
式告知客服中心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
四、短信服務(wù)
若投資人準(zhǔn)確完整地預(yù)留了手機(jī)號(hào)碼（小靈通用戶除外），可獲得免費(fèi)手機(jī)
短信服務(wù)，包括產(chǎn)品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預(yù)留手機(jī)號(hào)碼的
投資人可撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站添加后定制此項(xiàng)服務(wù)。
五、電子郵件服務(wù)
若投資者準(zhǔn)確完整的預(yù)留了電子郵箱地址，可獲得免費(fèi)電子郵件服務(wù)，包括
產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預(yù)留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話或登
錄公司網(wǎng)站添加后訂制此項(xiàng)服務(wù)。
六、微信服務(wù)
我公司通過(guò)官方微信即時(shí)通訊服務(wù)平臺(tái)為投資者提供理財(cái)資訊及基金信息
查詢等服務(wù)。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加關(guān)注。
投資者通過(guò)公司官方微信可查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、分紅信息、理財(cái)資訊
等內(nèi)容。已開(kāi)立建信基金賬戶的投資者，將微信賬號(hào)與基金賬號(hào)綁定后可查詢基
金份額、交易明細(xì)等信息。
七、密碼解鎖/重置服務(wù)
為保證投資人賬戶信息安全，當(dāng)撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站查詢個(gè)人賬戶
信息，輸入查詢密碼錯(cuò)誤累計(jì)達(dá)6次賬戶即被鎖定。此時(shí)可致電客服電話轉(zhuǎn)人工
辦理查詢密碼的解鎖或重置。
八、客戶建議、投訴處理
投資人可以通過(guò)網(wǎng)站客戶留言、客服中心自動(dòng)語(yǔ)音留言、客服中心人工坐席、
書(shū)信、傳真等多種方式對(duì)基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個(gè)工作日
內(nèi)給予回復(fù)。
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金的臨時(shí)公告刊登《中國(guó)證
券報(bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1 建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金提前結(jié)束開(kāi)放期并進(jìn)入下一封閉期的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-16
2 建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金分紅公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-12-03
3 建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-11-29
4 建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金開(kāi)放日常申購(gòu)（贖回、轉(zhuǎn)換）業(yè)務(wù)公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-11-26
5 關(guān)于新增深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司為建信睿怡純債債券型證券投資基金等基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-08-05
投資者可通過(guò)《中國(guó)證券報(bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒
介查閱上述公告。
第二十五部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資人可在辦公時(shí)間免
費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)本招募說(shuō)明書(shū)的復(fù)制件或復(fù)印件。投資人按上述方式
所獲得的文件或其復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告
的內(nèi)容完全一致。
第二十六部分備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金注冊(cè)的文件
2、《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》
3、《建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金之法律意
見(jiàn)書(shū)
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人處。
查閱方式：投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
建信基金管理有限責(zé)任公司
二〇二五年六月
建信榮瑞一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）2025年第1號(hào).pdf