建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 建信榮瑞一年定期開放債券 基金代碼 007830
基金管理人 建信基金管理有限責任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年11月20日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每1年開放一次，開放期不超過20個工作日
基金經(jīng)理 劉思 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年11月20日
證券從業(yè)日期 2009年5月11日
基金經(jīng)理 姜月 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年2月22日
證券從業(yè)日期 2013年7月16日
其他 1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；疬\作，且無須召開基金份額持有人大會： （1）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場環(huán)境、產(chǎn)品特點等情況決定是否進入開放期，具體安排以基金管理人公告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個工作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務。 （2）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個開放期最后一日日終，如本基金的基金資產(chǎn)凈值加上開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認金額，扣除贖回確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認金額后的余額低于5000萬元，或發(fā)生基金份額持有人數(shù)低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一封閉期的，投資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回；開放期最后一日日終留存的基金份額將全部自動贖回。 （3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，在封閉期結(jié)束的下一工作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金資產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)的基金資產(chǎn)對應贖回款項延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款項。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц恫糠众H回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一工作日發(fā)布公告，并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在
差異的風險。 2、基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細情況
投資目標 本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次級債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不進行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個封閉期運作滿1個月內(nèi)、每個封閉期屆滿前1個月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制）。在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
主要投資策略 在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有策略，對所投資固定收益品種的剩余期限與基金的剩余封閉期進行期限匹配，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)。本基金投資含回售權(quán)的債券時，應在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應當行使回售權(quán)而不得持有至到期日。基金管理人可基于基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
業(yè)績比較基準 每個封閉期同期對應的銀行一年期定期存款利率（稅后）+ 1%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期的風險和收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） 0萬元≤M＜100萬元 0.35%
100萬元≤M＜300萬元 0.25%
300萬元≤M＜500萬元 0.15%
M≥500萬元 1,000.00元/筆
贖回費
在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有期少于7日，贖回費率為1.5%；在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有
期大于等于7日，贖回費率為0.1%；持有一個封閉期及以上，不收取贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 80,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 本基金其他費用詳見本基金合同或招募說明書費用章節(jié)。 相關(guān)服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費、指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且
年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.20%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金在封閉期內(nèi)不開放基金份額的申購與贖回，投資人在封閉運作期間存在無法按照基金份額凈
值進行贖回的風險。
2、暫停運作風險。如本基金暫停運作，則全部基金份額將自動贖回。如出現(xiàn)該情形，則投資人將承擔
期間的機會成本和再投資風險。
3、中途出售債券的虧損風險。封閉期內(nèi)，如本基金持有的債券的信用狀況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違
約風險，進而影響本基金的買入持有到期策略，本基金將對該債券進行處置。在處置過程中，基金資產(chǎn)需
要承擔可能的虧損，進而降低基金的整體收益。
4、在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在封
閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。
5、如有客觀證據(jù)表明基金所持有的固定收益品種發(fā)生了減值的，應當對所投資資產(chǎn)計算確認減值損失。
因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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