銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月30日
送出日期：2025年1月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀河聚星兩年定開(kāi)債券 基金代碼 007890
基金管理人 銀河基金管理有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每2年開(kāi)放一次
基金經(jīng)理 蔣磊 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年12月18日
證券從業(yè)日期 2006年01月02日
基金經(jīng)理 吳欣雨 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年01月25日
證券從業(yè)日期 2023年11月03日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\(yùn)作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金的投資策略等決定是否進(jìn)入開(kāi)放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)。基金管理人決定暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開(kāi)放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值的精度。（2）開(kāi)放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回。同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該開(kāi)放期最后一日的基金份額凈值的精度。（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付
部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。2、暫停運(yùn)作期間，基金可暫停更新招募說(shuō)明書(shū)和披露基金份額凈值信息。報(bào)告期內(nèi)未開(kāi)展任何投資運(yùn)作的，基金可暫停披露定期報(bào)告?；鸸芾砣藳Q定暫停運(yùn)作或重啟基金運(yùn)作的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行信息披露。3、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。4、暫停運(yùn)作期間的所有費(fèi)用，由基金管理人承擔(dān)。暫停運(yùn)作期間，基金不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)。5、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者閱讀《銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第十章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金封閉期內(nèi)采用買(mǎi)入持有到期投資策略，投資于剩余期限(或回售期限)不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類(lèi)金融工具，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每次開(kāi)放期開(kāi)始前2個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后2個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等，封閉期內(nèi)不受上述5%的限制。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可在提前公告后調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、封閉期投資策略：本基金在封閉期內(nèi)采用買(mǎi)入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉期到期日。本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時(shí)間；債券到期日晚于封閉期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝梢曰诔钟腥死鎯?yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類(lèi)品種進(jìn)行處置。包括：（1）類(lèi)屬配置策略；（2）信用債券精選策略：本基金將定期對(duì)持有債券的信用資質(zhì)和償債能力進(jìn)行評(píng)估。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用狀況出現(xiàn)急劇惡化，甚至存在違約風(fēng)險(xiǎn)，影響到本基金的買(mǎi)入持有到期策略的實(shí)施，本基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置；（3）杠桿投資策略；（4）現(xiàn)金管理策略；（5）資產(chǎn)支持證券投資策略。 2、開(kāi)放期投資策略：開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，以滿(mǎn)足投資人的贖回要求，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 封閉期起始日公布的2年期定期存款利率(稅后)+1.5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，
高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日為2019年12月18日，生效當(dāng)年非完整自然年度，業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月
31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M 0.4%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000.0元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)
算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1.本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本基金買(mǎi)入持有到期投資策略的影響
為控制本基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金將定期對(duì)所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進(jìn)行評(píng)估。對(duì)于存在信
用風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用風(fēng)險(xiǎn)顯著
增加時(shí)，為減少信用損失，本基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置。
（2）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基
金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支
付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部
資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一
個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）在封閉期內(nèi)，本基金采用買(mǎi)入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類(lèi)品種和結(jié)構(gòu)在封閉
期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易收益。
（4）本基金定期對(duì)持有的固定收益品種的賬面價(jià)值進(jìn)行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)與
托管人協(xié)商一致后對(duì)所投資資產(chǎn)計(jì)算確認(rèn)減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)
提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
2.債券型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、未知
價(jià)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
3.當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，
具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)
進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2019年8月5日《關(guān)于準(zhǔn)予銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投
資基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2019】1466號(hào)）的注冊(cè)，進(jìn)行募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資
于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金
的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期報(bào)告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地
點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方
承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)銀河基金管理有限公司網(wǎng)站[www.cgf.cn][400-820-0860]
1.《銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》、《銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資
基金托管協(xié)議》、《銀河聚星兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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