招商鑫福中短債債券型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要更新
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資
料概要更新
編制日期：2025年4月1日
送出日期：2025年4月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱招商鑫福中短債基金代碼008774
下屬基金簡稱招商鑫福中短債C下屬基金代碼008775
招商基金管理有限中國銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2020年5月22日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2025年4月1日
金經理的日期基金經理羊睿佳
證券從業(yè)日期2020年6月29日
開始擔任本基金基
2021年9月28日
金經理的日期基金經理李家輝
證券從業(yè)日期2017年7月6日
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數量不滿
二百人或者基金資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在
其他定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管
理人應終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
本基金在嚴格控制風險和保持良好流動性的前提下，重點投資中短債主
投資目標
題證券，力爭使基金份額持有人獲得超越業(yè)績比較基準的投資收益。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國債、地方政府債、央
行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融
資券、政府支持機構債、政府支持債券、次級債、可分離交易可轉債的
投資范圍
純債部分、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場
工具、國債期貨、現(xiàn)金等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具。
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉
債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80％，其中投資于中短債主
題證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除國
債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內的政
府債券的比例合計不得低于基金資產凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結算
備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金所指的中短債主題證券是指剩余期限不超過三年的債券資產，主
要包括國債、地方政府債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債、政府支持債券、
次級債、可分離交易可轉債的純債部分等金融工具。
1、資產配置策略
本基金將在基金合同約定的投資范圍內，通過對宏觀經濟運行狀況、國
家貨幣政策和財政政策、國家產業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積
極把握宏觀經濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流
動性以及信用水平，結合定量分析方法，確定大類金融資產配置和債券
類屬配置。
2、債券投資策略：（1）久期策略；（2）類屬配置策略；（3）信用利差曲
線策略；（4）個券精選策略。
主要投資策略3、資產支持證券投資策略
資產支持類證券的定價受市場利率、流動性、發(fā)行條款、標的資產的構
成及質量、提前償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將在
利率基本面分析、市場流動性分析和信用評級支持的基礎上，輔以與國
債、企業(yè)債等債券品種的相對價值比較，審慎投資資產支持證券類資產。
4、國債期貨投資策略
本基金參與國債期貨投資是為了有效控制債券市場的系統(tǒng)性風險，本基
金將根據風險管理原則，以套期保值為主要目的，適度運用國債期貨提
高投資組合運作效率。
業(yè)績比較基準中債總財富（1-3年）指數收益率*90%+一年期定期存款利率(稅后)*10%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于
風險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：1.基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
N
贖回費
7天≤N 0%-
注：本基金C類基金份額不收取申購費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.30%基金管理人和銷售機構
托管費年費率：0.05%基金托管人
銷售服務費年費率：0.20%銷售機構
審計費用年費用金額:100,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額:120,000.00元規(guī)定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶
其他費用及維護費用等費用，以及按相關服務機構
照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.56%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
1、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔由于市場利率波動造成的
利率風險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風險。
2、本基金將國債期貨納入到投資范圍中，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金
交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。
3、本基金的投資范圍包含資產支持證券，可能帶來以下風險：
（1）信用風險：基金所投資的資產支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
（2）利率風險：市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市
場利率下降，資產支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風險。
（3）流動性風險：受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可
能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
（4）提前償付風險：債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資
產面臨再投資風險。
（5）《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數量不滿200人或者
基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同應當終止，無需召開基金份額持有人大會。
投資人將面臨《基金合同》提前終止的風險。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、債券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）利率風險；（3）信用風險；（4）
購買力風險；（5）債券收益率曲線變動風險；（6）再投資風險；（7）債券回購風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、管理風險；
5、啟用側袋機制的風險；
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；
7、其他風險，主要包括：（1）操作風險；（2）技術風險；（3）法律風險；（4）其
他風險。
具體內容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
除非仲裁裁決另有決定，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商鑫福中短債債券型證券投資基金基金合同》、
《招商鑫福中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商鑫福中短債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
招商鑫福中短債債券型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要更新.pdf