招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商鑫福中短債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資
料概要更新
編制日期：2025年5月14日
送出日期：2025年5月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱招商鑫福中短債基金代碼008774
下屬基金簡(jiǎn)稱招商鑫福中短債C下屬基金代碼008775
招商基金管理有限中國(guó)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2020年5月22日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基
2025年4月1日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理羊睿佳
證券從業(yè)日期2020年6月29日
開始擔(dān)任本基金基
2021年9月28日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李家輝
證券從業(yè)日期2017年7月6日
基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管
理人應(yīng)終止基金合同，且無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持良好流動(dòng)性的前提下，重點(diǎn)投資中短債主
投資目標(biāo)
題證券，力爭(zhēng)使基金份額持有人獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、地方政府債、央
行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的
投資范圍
純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)
工具、國(guó)債期貨、現(xiàn)金等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金
融工具。
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本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，其中投資于中短債主
題證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)
債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券的比例合計(jì)不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金所指的中短債主題證券是指剩余期限不超過三年的債券資產(chǎn)，主
要包括國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、
次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國(guó)
家貨幣政策和財(cái)政政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場(chǎng)資金環(huán)境的研究，積
極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、利率走勢(shì)、債券市場(chǎng)相對(duì)收益率、券種的流
動(dòng)性以及信用水平，結(jié)合定量分析方法，確定大類金融資產(chǎn)配置和債券
類屬配置。
2、債券投資策略：（1）久期策略；（2）類屬配置策略；（3）信用利差曲
線策略；（4）個(gè)券精選策略。
主要投資策略3、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持類證券的定價(jià)受市場(chǎng)利率、流動(dòng)性、發(fā)行條款、標(biāo)的資產(chǎn)的構(gòu)
成及質(zhì)量、提前償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將在
利率基本面分析、市場(chǎng)流動(dòng)性分析和信用評(píng)級(jí)支持的基礎(chǔ)上，輔以與國(guó)
債、企業(yè)債等債券品種的相對(duì)價(jià)值比較，審慎投資資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)。
4、國(guó)債期貨投資策略
本基金參與國(guó)債期貨投資是為了有效控制債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基
金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為主要目的，適度運(yùn)用國(guó)債期貨提
高投資組合運(yùn)作效率。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債總財(cái)富（1-3年）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利率(稅后)*10%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
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以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)
7天≤N 0%-
注：本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率：0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額：80,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.55%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
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1、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金將國(guó)債期貨納入到投資范圍中，國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金
交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。
3、本基金的投資范圍包含資產(chǎn)支持證券，可能帶來(lái)以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一般而言，
如果市場(chǎng)利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市
場(chǎng)利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可
能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資
產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
（5）《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
投資人將面臨《基金合同》提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）基金申購(gòu)、贖回安排；（2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（4）實(shí)施備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響；
3、信用風(fēng)險(xiǎn)；
4、管理風(fēng)險(xiǎn)；
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)；
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說(shuō)明書》。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
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定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商鑫福中短債債券型證券投資基金基金合同》、
《招商鑫福中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商鑫福中短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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