招商安華債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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招商安華債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
更新
編制日期：2025年3月13日
送出日期：2025年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱招商安華債券基金代碼008791
下屬基金簡稱招商安華債券C下屬基金代碼008792
招商基金管理有限中國銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2020年3月25日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
2021年12月31日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理王娟娟
證券從業(yè)日期2007年6月30日
開始擔(dān)任本基金基
2020年3月25日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理侯杰
證券從業(yè)日期2002年7月1日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
其他應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，
基金管理人應(yīng)終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
在保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，合理配置債券
投資目標(biāo)
等固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票和存托憑證（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允
許基金投資的股票和存托憑證）、債券（含國債、金融債、企業(yè)債、公司
投資范圍
債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、
政府支持債券、永續(xù)債、永續(xù)中票等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)
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存單、銀行存款、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存
托憑證等資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國
債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。國債期貨及其他金融工具的
投資比例依照法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金在合同約定的范圍內(nèi)實(shí)施穩(wěn)健的整體資產(chǎn)配置，通過對國內(nèi)外宏
觀經(jīng)濟(jì)狀況、證券市場走勢、市場利率走勢以及市場資金供求情況、信
用風(fēng)險情況、風(fēng)險預(yù)算和有關(guān)法律法規(guī)等因素的綜合分析，預(yù)測各類資
產(chǎn)在長、中、短期內(nèi)的風(fēng)險收益特征，進(jìn)而進(jìn)行合理資產(chǎn)配置。
主要投資策略
本基金其他投資策略包括（1）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略；（2）
債券（不含可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）投資策略；（3）股票投資策略；（4）
資產(chǎn)支持證券投資策略；（5）國債期貨投資策略；（6）存托憑證投資策
略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×20%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于
風(fēng)險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
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注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)7天≤N
180天≤N 0%-
注：本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率：0.30%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用年費(fèi)用金額：100,000.00元會計師事務(wù)所
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信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.70%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險如下：
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險即
成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)
政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性
與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
2、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)債和可交換債券市場的流動性風(fēng)險、
債券價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風(fēng)險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股
的風(fēng)險等。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，
請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用
風(fēng)險在內(nèi)的各項風(fēng)險。
4、國債期貨等金融衍生品投資風(fēng)險
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金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源
自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險。并且由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)?
估值有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出
現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
5、存托憑證的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的
風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的
股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、
行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；
因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存
托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能
存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
6、債券回購風(fēng)險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組合風(fēng)
險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
7、《基金合同》提前終止的風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。投資人將
面臨《基金合同》提前終止的風(fēng)險。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險如下：
1、證券市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；
（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（5）購買力風(fēng)險；
2、流動性風(fēng)險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施；（4）實(shí)施備用的流動
性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風(fēng)險；
4、管理風(fēng)險；
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險；
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險；
7、其他風(fēng)險，主要包括：（1）操作風(fēng)險；（2）技術(shù)風(fēng)險；（3）法律風(fēng)險；（4）其
他風(fēng)險。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
招商安華債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人之間因本合同產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的爭議可通過友好協(xié)商解決。但若自
一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將
爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁決另
有規(guī)定，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商安華債券型證券投資基金基金合同》、
《招商安華債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商安華債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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