天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要（更新）
天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要（更
新）
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 天弘成享一年定開 基金代碼 008826
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年06月23日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每年開放一次
基金經理1 劉洋 開始擔任本基金基金經理的日期 2021年05月27日
證券從業(yè)日期 2013年01月21日
基金經理2 彭瑋 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年07月15日
證券從業(yè)日期 2017年07月03日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召開基金份額持有人大會進行表決。本基金自基金合同生效之日起，在任一開放期的最后一日日終（登記機構完成最后一日申購、贖回業(yè)務申請的確認以后），如發(fā)生以下情形之一，則本基金將于該日次日按照基金合同的約定進入基金財產清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會：1、基金份額持有人數量不滿200人；2、基金資產凈值低于5000萬元。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在控制信用風險、謹慎投資的前提下，力爭在獲取持有期收益的同時，實現基金資產的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金投資于國內依法發(fā)行和上市交易的國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、資產支持證券、次級債、證券公司短期公司債券、同業(yè)存單、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債、債券回購、銀行存款及國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金不投資股票等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)，但可持有因可轉債轉股所形成的股票。因上述原因持有的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。但應開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前1個月、開放期及開放期結束后1個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，在封閉期內，本基金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現金。前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 1、封閉期投資策略：本基金將在控制信用風險、謹慎投資的前提下，力爭在獲取持有期收益的同時，實現基金資產的長期穩(wěn)定增值?；诖四繕耍净饘⒊浞职l(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，將規(guī)范的宏觀研究、嚴謹的個券分析與積極主動的投資風格相結合，在分析和判斷宏觀經濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎上，動態(tài)調整固定收益類資產配置比例，自上而下決定債券組合久期及債券類屬配置；在嚴謹深入的基本面分析和信用分析基礎上，綜合考量各類債券的流動性、供求關系、風險及收益率水平等，自下而上地精選個券。具體投資策略包括：資產配置策略、目標久期策略及凸性策略、收益率曲線策略、信用債投資策略、可轉換債券投資策略、資產支持證券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略、回購策略、國債期貨投資策略。 2、開放期投資策略：開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，減小基金凈值的波動。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數收益率。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金和混合型基金。
注:詳見《天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 M＜100萬 0.80%
100萬≤M＜200萬 0.50%
200萬≤M＜500萬 0.30%
500萬≤M 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.50%
30天≤N 0.00%
注：同一交易日投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。申購費用
由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 100,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注:基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險：
（1）本基金每一年開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在封閉
期內將無法進行申購和贖回。
（2）開放期如果出現較大數額的凈贖回申請，則使基金資產變現困難，基金可能面臨一
定的流動性風險，存在著基金份額凈值波動的風險。
（3）本基金自基金合同生效之日起，在任一開放期的最后一日日終（登記機構完成最后
一日申購、贖回業(yè)務申請的確認以后），如出現基金份額持有人數量不滿200人或基金資產凈
值低于5000萬元的情形，則本基金將于該日次日按照基金合同的約定進入基金財產清算程序并
終止，無需召開基金份額持有人大會。故投資者還可能面臨基金合同自動終止的風險。
2、其他風險：普通債券型證券投資基金共有的風險，如市場風險、啟用側袋機制的風險、
流動性風險、國債期貨投資風險、資產支持證券投資風險、操作風險、管理風險、合規(guī)性風險、
其他風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
《天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《天弘成享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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