國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月23日
送出日期：2025年5月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 國(guó)壽安保尊恒利率債債券 基金代碼 008875
下屬基金簡(jiǎn)稱 國(guó)壽安保尊恒利率債債券A 下屬基金交易代碼 008875
下屬基金簡(jiǎn)稱 國(guó)壽安保尊恒利率債債券C 下屬基金交易代碼 008876
基金管理人 國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?基金托管人 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年5月21日 上市交易所及上市日期 未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 盧珊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年12月4日
證券從業(yè)日期 2013年09月23日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為基金份額持有人提供超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的當(dāng)期收益以及長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金主要投資于利率債（包括國(guó)債、政策性金融債和央行票據(jù)）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)債、可交換債、信用債和國(guó)債期貨?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)（包括國(guó)債、政策性金融債和央行票據(jù)）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
主要投資策略 本基金在投資中主要基于對(duì)國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動(dòng)性投資策略，主要包括：類屬資產(chǎn)配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略、久期調(diào)整策略、回購(gòu)套利策略等投資管理手段，對(duì)債券市場(chǎng)及債券收益率曲線的變
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
化進(jìn)行預(yù)測(cè)，相機(jī)而動(dòng)、積極調(diào)整。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-國(guó)債及政策性銀行債指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的中低預(yù)期收益/風(fēng)險(xiǎn)品種。
注：請(qǐng)投資者閱讀本基金《招募說(shuō)明書》“第九部分基金的投資”部分了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
國(guó)壽安保尊恒利率債債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.8% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 1000元/筆 按筆收取
贖回費(fèi) N＜7天 1.5% -
N≥7天 0% -
國(guó)壽安保尊恒利率債債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） - 0%
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 國(guó)壽安保尊恒利率債債券A 0% 銷售機(jī)構(gòu)
國(guó)壽安保尊恒利率債債券C 0.4% 銷售機(jī)構(gòu)
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且
年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
國(guó)壽安保尊恒利率債債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.42%
國(guó)壽安保尊恒利率債債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.82%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及其他
風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括：
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投
資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變
化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低
于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的
保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決方式：在中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國(guó)壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf