國壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國壽安保尊恒利率債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月30日
送出日期：2025年5月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國壽安保尊恒利率債債券 基金代碼 008875
下屬基金簡稱 國壽安保尊恒利率債債券A 下屬基金交易代碼 008875
下屬基金簡稱 國壽安保尊恒利率債債券C 下屬基金交易代碼 008876
基金管理人 國壽安?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年5月21日 上市交易所及上市日期 未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 盧珊 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年12月4日
證券從業(yè)日期 2013年09月23日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人提供超越業(yè)績比較基準的當期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金主要投資于利率債（包括國債、政策性金融債和央行票據(jù)）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、信用級別評級為AAA以上(含AAA)的同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。 本基金不投資股票、可轉債、可交換債、信用債和國債期貨。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)（包括國債、政策性金融債和央行票據(jù)）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調整投資范圍。
主要投資策略 本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動性投資策略，主要包括：類屬資產(chǎn)配置策略、期限結構策略、久期調整策略、回購套利策略等投資管理手段，對債券市場及債券收益率曲
線的變化進行預測，相機而動、積極調整。
業(yè)績比較基準 中債-國債及政策性銀行債指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低預期收益/風險品種。
注：請投資者閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金的投資”部分了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
國壽安保尊恒利率債債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M 0.8% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 1000元/筆 按筆收取
贖回費 N＜7天 1.5% -
N≥7天 0% -
國壽安保尊恒利率債債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） - 0%
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 國壽安保尊恒利率債債券A 0% 銷售機構
國壽安保尊恒利率債債券C 0.4% 銷售機構
審計費用 50,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護費用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
國壽安保尊恒利率債債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.42%
國壽安保尊恒利率債債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.82%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。本基金面臨的主要風險有市場風險、利率風險、再投資風險、流動
性風險、操作風險、實施側袋機制對投資者的影響、管理風險、本基金特定投資策略帶來的風險及其他風險
等。
本基金特定投資策略帶來的風險包括：
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風險即成為本基金及投
資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、
行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預
期的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當事人。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成本基金業(yè)績表現(xiàn)的
保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金的爭議解決方式：在中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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