鑫元基金管理有限公司關(guān)于鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
1公告基本信息
基金名稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金
基金簡稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合
基金主代碼 017026
基金運作方式 契約型、開放式
基金合同生效日 2025年4月22日
基金管理人名稱 鑫元基金管理有限公司
基金托管人名稱 交通銀行股份有限公司
基金注冊登記機構(gòu)名稱 鑫元基金管理有限公司
公告依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)以及《鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金基金合同》、《鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金招募說明書》
申購起始日 2025年5月22日
贖回起始日 2025年5月22日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年5月22日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年5月22日
定期定額投資起始日 2025年5月22日
下屬分級基金的基金簡稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合 A 鑫元鑫領(lǐng)航混合 C
下屬分級基金的交易代碼 017026 017027
該分級基金是否開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換、 定期定額投資 是 是
2日常申購、贖回業(yè)務(wù)的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交
易所及相關(guān)金融期貨交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該交易日為非
港股通交易日，則本基金有權(quán)不開放申購、贖回，并按規(guī)定進行公告），但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其他特
殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
投資人通過銷售機構(gòu)或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)上交易平臺首次申購本基金的單筆最低金額
為人民幣1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金額為人民幣1元。投資人通過直銷中
心柜臺首次申購的單筆最低金額為人民幣10,000元，追加申購單筆最低金額為人民幣1,000
元。已持有本基金份額的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
3.2申購費率
1、申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。
本基金根據(jù)A類基金份額投資群體的不同，將收取不同的申購費率，具體的投資群體分類如
下：
（1）特定投資者：指通過直銷中心申購本基金A類基金份額的依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基
金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括
全國社會保障基金、經(jīng)監(jiān)管部門批準可以投資基金的地方社會保險基金、企業(yè)年金單一計劃以及
集合計劃）。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明
書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。
本基金對通過直銷柜臺申購本基金A類基金份額的特定投資者收取的申購費率按其申購金
額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.15%
100萬元≤M＜200萬元 0.10%
200萬元≤M＜500萬元 0.06%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者申購本基金A類基金份額的申購費率按其申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜200萬元 1.00%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。因紅利再投資而產(chǎn)生
的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費用。
3.3其他與申購相關(guān)的事項
1、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等
措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，
可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
2、基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制，或
新增規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權(quán)益
產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷
活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基
金銷售費率。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關(guān)公告。
7、基金管理人可以規(guī)定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關(guān)公告。
8、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限，具體規(guī)模或比例上限
請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導(dǎo)致
基金份額持有人在某一銷售機構(gòu)單個交易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強制該
基金份額持有人全部贖回其在該銷售機構(gòu)單個交易賬戶持有的基金份額。
4.2贖回費率
投資者在贖回本基金A類、C類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔(dān)，在
基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率按基金份額持有人持有該部分基金份額
的時間分段設(shè)定贖回費率，具體贖回費率如下：
基金份額類別 持有時間（N） 贖回費率
A類基金份額 N＜7天 1.50%
7 天≤N＜30 天 0.75%
30 天≤N＜180 天 0.50%
N≥180天 0%
C類基金份額 N＜7天 1.50%
7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30天 0%
對于持續(xù)持有A類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；對持
續(xù)持有A類基金份額不少于30天但少于90天的投資者收取的贖回費，將贖回費總額的75%
計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有A類基金份額不少于90天但少于180天的投資者收取的贖回費，
將贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。對于持續(xù)持有C類基金份額少于30天的投資者收取的贖
回費，將全額計入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項
1、基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制，或
新增規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
2、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權(quán)益
產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷
活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基
金銷售費率。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費率
1.基金轉(zhuǎn)換費用由補差費和轉(zhuǎn)出費兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申
購費率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費率而定。收取的贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的比例下限以及基金合同的相關(guān)約定。
2.從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補差費用；從申購費用高
的基金向申購費用低的基金轉(zhuǎn)換時,不收取申購補差費用。申購補差費用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率差額進行補差。
3.基金轉(zhuǎn)換采取單筆計算法，投資者當(dāng)日多次轉(zhuǎn)換的，單筆計算轉(zhuǎn)換費用。
4.基金轉(zhuǎn)換費用的具體計算公式如下：
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉(zhuǎn)入的基金份額數(shù)量；
B為轉(zhuǎn)出的基金份額數(shù)量；
C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費率；
E為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；
F為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費；
G為貨幣基金份額的未支付收益（如有，具體參見公司相關(guān)公告及各銷售機構(gòu)規(guī)則）；
H為申購補差費率，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金的申購費率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費率時，則H=0；
J為申購補差費。
轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)出資金的基金資產(chǎn)中
列支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)入基金的基金資產(chǎn)
中列支。
舉例：某基金份額持有人（非特定投資者）持有鑫元貨幣市場基金A類份額10,000份,假設(shè)轉(zhuǎn)
出鑫元貨幣市場基金A類份額（沒有未支付收益），轉(zhuǎn)換為鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金A類
份額，轉(zhuǎn)換日鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金A類份額的凈值為1.0100元，申購補差費率為
1.5%，則可得到的轉(zhuǎn)換的鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金A類份額為：
轉(zhuǎn)出金額=10,000×1.0000=10000元
補差費=[10,000/（1+1.5%）]×1.5%=147.78元
轉(zhuǎn)入金額=10000-147.78=9852.22元
轉(zhuǎn)入份額=9852.22/1.0100=9754.67份
為滿足投資者的理財需求，投資者在本公司直銷柜臺和本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)，享受零申購補差費率優(yōu)惠，只收取贖回費。基金原轉(zhuǎn)換補差費率為固定費用的，不享有
零申購補差費率優(yōu)惠。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項
1.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用基金范圍：
本基金可與我司旗下已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金轉(zhuǎn)換。投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，具體辦理
規(guī)則及程序請遵循各銷售機構(gòu)的規(guī)定。除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)以
各銷售機構(gòu)為準。
注：同一只基金不同類型份額之間不能互相轉(zhuǎn)換。
1.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用銷售機構(gòu)范圍：
(1)直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司及本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
客戶服務(wù)電話：4006066188，021-68619600
本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：www.xyamc.com
(2)銷售機構(gòu)
除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)以各銷售機構(gòu)為準。
2.轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機構(gòu)銷售、同一基金管理人管理、并在同一注冊登記
機構(gòu)處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入
方的基金必須處于可申購狀態(tài)。
3.基金轉(zhuǎn)換，以申請當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申
請，基金轉(zhuǎn)換遵循“先進先出”的原則。
4.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的申請受理時間與本公司管理的基金日常申購業(yè)務(wù)受理時間相同。具體辦理規(guī)則
請遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。若上述指定開放式基金存在暫?；蛳拗疲ù箢~）申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、
定期定額投資業(yè)務(wù)）等情形的，則互相轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)將受限制，具體參見本公司相關(guān)公告。投資者
提出的基金轉(zhuǎn)換申請,在當(dāng)日交易時間結(jié)束前可以撤銷,交易時間結(jié)束后不得撤銷。
5.投資者在辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)換出的基金份額遵循轉(zhuǎn)換出基金贖回業(yè)務(wù)的相關(guān)原則處理。
銷售機構(gòu)有不同規(guī)定的，投資者在銷售機構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，需遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
6.發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，由基金管理人按照基金合同規(guī)
定的處理程序進行受理。
7.轉(zhuǎn)入的基金持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統(tǒng)之日起開始計算。轉(zhuǎn)入的基金在
贖回或轉(zhuǎn)出時，按照自基金轉(zhuǎn)入確認日起至該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日止的持有時段所適
用的贖回費率檔次計算其所應(yīng)支付的贖回費?；疝D(zhuǎn)換后可贖回的時間為T+2日。
8.投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，具體辦理規(guī)則及程序請遵循各銷售機構(gòu)的規(guī)定。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
“定期定額投資業(yè)務(wù)”是指投資者通過本公司指定的銷售機構(gòu)申請，約定每期扣款時間、扣
款金額、扣款方式，由指定銷售機構(gòu)于每期約定扣款日，在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款
和基金申購申請的一種長期投資方式。定期定額申購費率與普通申購費率相同。銷售機構(gòu)將按照
與投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日時，扣款是否順延
以銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。本基金定期定額投資每期扣款最低金額為1元（含申購費）。
本基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)定期定額投資的每期扣款最低金額為1元（含申購費）。除直銷
機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通定期定額投資業(yè)務(wù)及定期定額投資的每期扣款最低金額以各銷
售機構(gòu)為準。
具體辦理程序請遵循各銷售機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，具體扣款方式也以各銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則
為準。
7基金銷售機構(gòu)
1.直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司及本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
客戶服務(wù)電話：4006066188，021-68619600
本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：www.xyamc.com
2.場外代銷機構(gòu)
交通銀行股份有限公司、南京銀行股份有限公司、江海證券有限公司、招商證券股份有限公
司、南京證券股份有限公司、國聯(lián)民生證券股份有限公司、粵開證券股份有限公司、中信期貨有
限公司、華瑞保險銷售有限公司、深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司、上海中歐財富基金
銷售有限公司、玄元保險代理有限公司、海通證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、
中信證券華南股份有限公司、國投證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、中泰證券股份有
限公司、中信證券(山東)有限責(zé)任公司、中信證券股份有限公司、東方財富證券股份有限公司、
騰安基金銷售（深圳）有限公司、泰信財富基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、
嘉實財富管理有限公司、北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、萬家財
富基金銷售（天津）有限公司、陽光人壽保險股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海
好買基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海
利得基金銷售有限公司、上海聯(lián)泰基金銷售有限公司、上海匯付基金銷售有限公司、華源證券股
份有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、北京匯成基金銷售有限
公司、上海萬得基金銷售有限公司、上海基煜基金銷售有限公司、上海華夏財富投資管理有限公
司、北京度小滿基金銷售有限公司、上海長量基金銷售有限公司、大連網(wǎng)金基金銷售有限公司、
上海愛建基金銷售有限公司、上海中正達廣基金銷售有限公司、上海陸金所基金銷售有限公司、
北京濟安基金銷售有限公司、上海凱石財富基金銷售有限公司、貴州省貴文文化基金銷售有限公
司、中證金牛（北京）基金銷售有限公司。
基金管理人可根據(jù)情況變更或調(diào)整本基金的銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
8基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)
定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過規(guī)
定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后
一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
9其他需要提示的事項
本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)予以說明。投資者欲了解
本基金的詳細情況，請詳細閱讀基金合同及招募說明書（更新）等文件。
投資者如有任何問題，可撥打本公司客戶服務(wù)電話（400-606-6188）以及各銷售機構(gòu)客戶服
務(wù)電話。
風(fēng)險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，不保證基金
一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基
金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放
在銀行或存款類金融機構(gòu)。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。
定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期
定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效
理財方式。本公司提醒投資者在投資前應(yīng)認真閱讀基金的基金合同、招募說明書等文件。敬請投
資者注意投資風(fēng)險。
特此公告。
鑫元基金管理有限公司
2025年5月21日
鑫元基金管理有限公司關(guān)于鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告.pdf