鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金（鑫元鑫領(lǐng)航混合C）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金（鑫元鑫領(lǐng)航混合C）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合 基金代碼 017026
下屬基金簡(jiǎn)稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合C 下屬基金交易代碼 017027
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年04月22日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 陳立 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年4月22日
證券從業(yè)日期 2007年7月2日
注：本基金為偏股混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含交易分離可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用自上而下為主的分析模式、定性分析和定量分析相結(jié)合的研究方式，跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（GDP增長率、PPI、CPI、工業(yè)增加值、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）、宏觀政策導(dǎo)向、市場(chǎng)趨勢(shì)和資金流向等多方面因素，評(píng)估股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具等大類資產(chǎn)的估值水平和投資價(jià)值，并運(yùn)用上述大類資產(chǎn)之間的相互關(guān)聯(lián)性制定本基金的大類資產(chǎn)配置比例，并適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率*60%+恒生指數(shù)收益率*20%+中證全債指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0%
申購費(fèi)
本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)
投資者在贖回本基金C類基金份額時(shí)，贖回費(fèi)由贖回該類基金份額的投資者承擔(dān)，在基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)收取。對(duì)于持續(xù)持有C類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。未
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 60,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用（若有）、信息披露費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、收益
率曲線風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；二是本基金因投資標(biāo)的的
不同而特有的風(fēng)險(xiǎn)；三是本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)
等。
其中，本基金因投資標(biāo)的的不同而特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為混合型基金，投資于股票、存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標(biāo)
的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）。本基金投資于股票資產(chǎn)，會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自
身經(jīng)營狀況等因素的影響。同時(shí)，境內(nèi)股票市場(chǎng)和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)以及債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金
凈值表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、各大類資產(chǎn)市場(chǎng)和上市公司基本面的
深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資港股通標(biāo)的股票的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票將受到香港市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、貨幣政策、財(cái)
政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響，上述因素的波動(dòng)和變化可能會(huì)使基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。此外，香港
證券市場(chǎng)對(duì)于負(fù)面的特定事件、特有的政治因素、法律法規(guī)、市場(chǎng)狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)的反應(yīng)較A股證券市
場(chǎng)可能有諸多不同，從而帶來市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的增加。
（2）交易規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)交易規(guī)則與A股市場(chǎng)交易規(guī)則有明顯的區(qū)別，因此參與香港股票投資可能面臨以下因交易規(guī)
則差異而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：
1）香港市場(chǎng)的證券交易價(jià)格無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大，且實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)
交易機(jī)制，當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出。
2）香港出現(xiàn)香港聯(lián)交所規(guī)定的情形時(shí)，香港聯(lián)交所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進(jìn)行交
易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
3）本基金因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)
益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利并上市的，可以通過港股通賣出，但不得行
權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)
益，但不得通過港股通買入或賣出。
（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不
等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交
金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通額度限制
港股通業(yè)務(wù)設(shè)有每日額度上限的限制，本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌?chǎng)每日額度不足面臨不能通過港股通
進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異，基金投資香港市場(chǎng)可能會(huì)就股息、利息、資本利
得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為可能會(huì)使基金收益受到一定影響。此外，香港地區(qū)的稅收規(guī)定可
能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力的修訂，可能導(dǎo)致本基金向香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資
當(dāng)日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
（6）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選
擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
3、投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要以套期保值為目的或投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品，其作為金融衍生
品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資
產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為
信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
5、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)將爭(zhēng)議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海
市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地
區(qū)法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話：021-68619600或400-606-6188（免長途話
費(fèi)）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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