富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年05月22日
送出日期：2025年05月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 基金代碼 018348
基金管理人 富安達基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2023年06月14日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日，對每份基金份額設置7天最短持有期
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
孫辰旸 2023年12月08日 2014年05月19日
注：1、本基金為混合型（固定收益類）基金。
2、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險?；鸱蓊~凈值可
能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動。本基金為指數(shù)基金，投資者投資于
本基金面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務、成份券暫停上市、摘牌或違約等
潛在風險，詳見本基金招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金采用指數(shù)化投資，力爭在扣除各項費用前獲得與標的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實現(xiàn)投資目標，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（含國債、央行票據(jù)、政策性金融債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券等）、非金融企業(yè)債務融資工具（中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金不投資于股票等權益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，將年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應采取合理措施，避免跟蹤誤差進一步擴大。
業(yè)績比較基準 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金風險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
注：詳見《富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》第九部分“基金
的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
本基金合同生效日為2023年6月14日，生效當年非完整自然年度，業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31
日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
注：本基金基金份額不收取認購、申購、贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 17,000.00 會計師事務所
信息披露費 0.00 規(guī)定披露報刊
其它費用 基金合同生效后與基金有關的律師費和訴訟費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金銀行匯劃費用，基金的開戶費用、賬戶維護費用，按照國家有關規(guī)定和基金合同約定可以在基金財產(chǎn)中 相關服務機構(gòu)
列支的其他費用。費用類別詳見基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用和信息披露費用為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.58%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的風險主要包括：市場風險、管理風險、流動性風險、信用風險以及其它風險等。
本基金特定風險揭示：
1、本基金為指數(shù)基金，投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的資產(chǎn)比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)
的80%，在同業(yè)存單市場發(fā)生較大波動時，本基金系統(tǒng)性風險較大，可能對基金的凈值產(chǎn)生較大影
響。
2、標的指數(shù)的風險
（1）標的指數(shù)編制方法風險
標的指數(shù)因為編制方法的缺陷有可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)存在差異，因標的指
數(shù)編制方法的不成熟也可能導致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，
影響投資收益。
（2）標的指數(shù)回報與銀行間市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個銀行間市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與整個銀行間市場的
平均回報率可能存在偏離。
（3）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資人心理和交易
制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
（4）標的指數(shù)計算出錯的風險
指數(shù)編制方法的缺陷可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生
變化。同時，中證指數(shù)有限公司不對指數(shù)的實時性、完整性和準確性做出任何承諾。標的指數(shù)值可
能出現(xiàn)錯誤，本基金若參考指數(shù)值進行投資決策可能導致?lián)p失。
（5）標的指數(shù)變更的風險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，因標的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導致原標的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金
的投資標的指數(shù)及業(yè)績比較基準，本基金可能變更標的指數(shù)，基金的投資組合隨之調(diào)整，基金收益
風險特征可能發(fā)生變化，投資人需承擔投資組合調(diào)整所帶來的風險與成本。
（6）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，將年化跟蹤誤差控
制在4%以內(nèi)，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值
表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
（7）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停
止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國
證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基
金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換
運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數(shù)
編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，
該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（8）成份券暫停上市、摘牌或違約風險
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，當標的指數(shù)成份券暫停上市、摘牌或發(fā)生明
顯負面事件面臨違約風險時，可能出現(xiàn)導致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風險。
2、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離風險
本基金還可能面臨基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險，主要影響因素可能包括：
（1）由于標的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，基金在相應的組合調(diào)整中可能暫時擴大與標的
指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應的交易成本；
（2）指數(shù)調(diào)整成份券致使其在組合權重發(fā)生變化時，可能暫時使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)
生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
（3）在標的指數(shù)編制中，同業(yè)存單利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收
益率；
（4）由于成份券流動性原因致使本基金無法及時調(diào)整組合權重或承擔相應成本而產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差；
（5）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術手段、
買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度；
（6）其他因素產(chǎn)生的偏離?；鹜顿Y組合中個別同業(yè)存單的持有比例與標的指數(shù)中該同業(yè)存單
的權重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購
與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
3、“最短持有期內(nèi)”不能贖回的風險
基金合同生效后，本基金對每一份認購/申購的基金份額分別計算7天的“最短持有期”，因紅
利再投資所得的份額從紅利發(fā)放日起開始計算最短持有期。投資者持有的基金份額自7天后的對應日
期的下一個工作日（含）起，方可申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)
不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風險。
本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購確認日
（對于申購份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日
后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
4、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當同業(yè)存單的發(fā)
行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險；當本基金投資的同業(yè)
存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)
完成調(diào)整，可能導致變現(xiàn)損失；金融市場利率波動會導致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從
而影響本基金投資收益水平?；鸱蓊~凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅
度的波動。
（二）重要提示
富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（以下簡稱"本基金"）于2023年3月27日經(jīng)
中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2023]671號文注冊募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.fadfunds.com][客服電話：400-630-6999]
1、《富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》
2、《富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》
3、《富安達中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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