信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金（信澳鑫裕6個月持有期債券C）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金（信澳鑫
裕6個月持有期債券C）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
信澳鑫裕6個月持有期
基金簡稱基金代碼019466
債券
信澳鑫裕6個月持有期
下屬基金簡稱下屬基金代碼019467
債券C
信達(dá)澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2024-03-21
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-06-11
基金經(jīng)理的日期
李德清
證券從業(yè)日期2011-07-23
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2024-03-21
基金經(jīng)理的日期
張旻
證券從業(yè)日期2010-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)
作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的
投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在控制風(fēng)險的前提下，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包
投資范圍括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀
行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括
創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、
國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80％，投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)
債）和可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%（其中投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%）；每個交易日
日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券
主要投資策略及可交換債券投資策略、股票投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略、
存托憑證投資策略、國債期貨投資策略。
中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率×80%+中證800指數(shù)收益率×18%
業(yè)績比較基準(zhǔn)
＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×2%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型及混
合型基金，高于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險收益
風(fēng)險收益特征
品種。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)
境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.01%其他資產(chǎn)
4.68%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
6.81%買入返售金融資
產(chǎn)
10.92%權(quán)益投資
77.58%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。本基金對每份基金份額設(shè)置6個月的最短持有
期，本基金對持有期超過6個月的基金份額不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用60,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)95,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本
基金投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例
不超過基金資產(chǎn)的20%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)
的50%）。因此，境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，
基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場、上市公
司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
（2）本基金投資國債期貨，國債期貨作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資
國債期貨所面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和基差風(fēng)險等。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
信用風(fēng)險等風(fēng)險。價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波
動。流動性風(fēng)險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)
支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
（4）港股交易失敗風(fēng)險
港股通業(yè)務(wù)試點期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當(dāng)日
額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使
用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險。
（5）匯率風(fēng)險
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本
基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（6）股票投資風(fēng)險
①國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場
價格水平波動的風(fēng)險。
②宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性波動，對股票市場的收益水平產(chǎn)生影響的風(fēng)險。
③上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導(dǎo)致
公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致股票價格變動的風(fēng)險。
（7）境外市場的風(fēng)險
1）本基金將通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，在市場
進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷
調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以
及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
①港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股估價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動。
②只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，在
內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流
動性風(fēng)險。
③投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得
的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，境內(nèi)交易所另有
規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)
交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公
司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
④代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)
算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投
票截止日的持有作為計算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所
述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險。
（8）基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機(jī)制以及交易機(jī)制等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能
力等經(jīng)營風(fēng)險，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面
存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；因多地上市
造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益
被攤薄的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險等本基金可投資存托憑證，
基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)
風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
（9）本基金每份基金份額的最短持有期為6個月，在最短持有期到期日之前（不含當(dāng)
日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；最短持有期到期日起（含當(dāng)日）投資者可提出
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，6個月內(nèi)無法
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險。
2、市場風(fēng)險。證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
3、開放式基金共有的風(fēng)險。如信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時
有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約
束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金基金合同》、《信澳鑫裕6個月持有期債
券型證券投資基金托管協(xié)議》、《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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