東方金元寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
東方金元寶貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年09月05日
送出日期：2025年09月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方金元寶貨幣 基金代碼 001987
下屬基金簡稱 東方金元寶貨幣A 下屬基金交易代碼 001987
下屬基金簡稱 東方金元寶貨幣C 下屬基金交易代碼 019507
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年11月23日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 鄭雪瑩 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年4月30日
證券從業(yè)日期 2015年7月10日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細情況）
投資目標 在確保本金安全的前提下，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、類屬配置策略、個券選擇策略、無風險套利操作策略、回購策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等。
業(yè)績比較基準 七天通知存款稅后利率
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，基金的預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；疬^
往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、本基金于2023年10月13日起增加C類基金份額。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
注:本基金不收取認購費用。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費、贖回費，
具體約定詳見招募說明書及相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.25% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 東方金元寶貨幣A 0.15% 銷售機構(gòu)
東方金元寶貨幣C 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 40,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
3、基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費、訴訟費、仲裁費、基金份額持有人大會費用等可以在基金
財產(chǎn)中列支的其他費用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基
金合同及招募說明書或其更新。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
東方金元寶貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.46%
東方金元寶貨幣C
基金運作綜合費率（年化）
0.56%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險主要包括以下部分：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、流動性風險、運作風險、法律
風險和其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com或www.df5888.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定，本次基金產(chǎn)品資料概要更新了基金運作相
關(guān)費用中的托管費率，并據(jù)此相應(yīng)更新了基金運作綜合費用測算中的基金運作綜合費率。
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