易方達養(yǎng)老目標日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
易方達養(yǎng)老目標日期2060五年持有期混合型發(fā)起式
基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月5日
送出日期：2025年6月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達養(yǎng)老2060五年
基金簡稱持有混合發(fā)起式基金代碼019664
（FOF）
易方達基金管理有限公招商銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日申購，但
運作方式其他開放式開放頻率對于每份基金份額設
定五年最短持有期限
開始擔任本基金基
-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理汪玲
證券從業(yè)日期2008-06-23
1、到達目標日期（即2060年12月31日）之后（不含該日），本基
金將轉型為“易方達安?；旌闲突鹬谢穑‵OF）”。
其他2、《基金合同》生效之日起三年后的年度對應日，若基金資產(chǎn)凈值
低于2億元的，《基金合同》自動終止，不得通過召開基金份額持有
人大會的方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在投資管理過程中遵循各個階段既定的投資比例，動態(tài)調(diào)整大類資
投資目標
產(chǎn)配置，控制基金下行風險，力爭實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金（含
QDII基金及香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下
簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)
板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型
開放式基金（以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”）、
投資范圍國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券、非金融企
業(yè)債務融資工具等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注
冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過股票資產(chǎn)的50%，投資于港股通ETF的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)的
15%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期
貨基金和黃金ETF）等品種的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的80%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金根據(jù)時間的變化逐步調(diào)整權益類資產(chǎn)和非權益類資產(chǎn)的資產(chǎn)
配置比例。權益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權益類混合型基
金，權益類混合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金：
（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；
（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均
不低于60%。
本基金屬于目標日期策略基金，基金管理人根據(jù)設計的下滑曲線確
定權益類資產(chǎn)與非權益類資產(chǎn)的配置比例，隨著所設定目標日期的
臨近，本基金從整體趨勢上將逐步降低權益類資產(chǎn)的配置比例，增
加非權益類資產(chǎn)的配置比例。本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置
策略、基金篩選策略、基金配置策略。其中，資產(chǎn)配置策略在確定
主要投資策略
的可浮動的投資比例范圍之內(nèi)通過戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術資產(chǎn)配置確
定各個大類資產(chǎn)的配置比例；基金篩選策略通過全方位的定量和定
性分析篩選出符合基金管理人要求的標的基金；基金配置策略則依
照目標資產(chǎn)配置比例，將資金配置到篩選出的標的基金，完成具體
的基金組合構建。
本基金的業(yè)績比較基準為：（滬深300指數(shù)收益率×80%+中證港股
通綜合指數(shù)收益率×20%）×X+中債新綜合指數(shù)（財富）收益率×
（1-X）；
其中X的取值如下表所示：
業(yè)績比較基準 時間段 X取值
基金合同生效日至2030年12月31日 70%
2031年1月1日至2032年12月31日 69%
2033年1月1日至2034年12月31日 67%
2035年1月1日至2036年12月31日 65%
2037年1月1日至2038年12月31日 63%
2039年1月1日至2040年12月31日 62%
2041年1月1日至2042年12月31日 61%
2043年1月1日至2044年12月31日 60%
2045年1月1日至2046年12月31日 59%
2047年1月1日至2048年12月31日 56%
2049年1月1日至2050年12月31日 53%
2051年1月1日至2052年12月31日 50%
2053年1月1日至2054年12月31日 46%
2055年1月1日至2056年12月31日 42%
2057年1月1日至2058年12月31日 38%
2059年1月1日至2060年12月31日 34%
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），理論上預期風險與預期收益
風險收益特征
水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基
金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金
（FOF）。本基金采用目標日期策略，2060年12月31日為本基金
的目標日期。從基金合同生效日至目標日期止，本基金的預期風險
與預期收益水平將隨著時間的流逝逐步降低。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證
券市場，除了需要承擔市場波動風險等一般投資風險之外，本基金
還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的風險、以及通過內(nèi)地與香
港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風險。本基金通過
內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險詳見招募說明
書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比
較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費方式/費
費用類型備注
/持有期限（N）率
通過本公司直銷中心認購的全國社
會保障基金、依法設立的基本養(yǎng)老
保險基金、依法制定的企業(yè)年金計
劃籌集的資金及其投資運營收益形
成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括
企業(yè)年金單一計劃以及集合計
M
劃）、可以投資基金的其他社會保
險基金、以及依法登記、認定的慈
善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金
的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個
認購費
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門
認可的新的養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
100.00元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
1000.00元/筆
通過本公司直銷中心申購的全國社
會保障基金、依法設立的基本養(yǎng)老
申購費（前保險基金、依法制定的企業(yè)年金計
M
收費）劃籌集的資金及其投資運營收益形
成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括
企業(yè)年金單一計劃以及集合計
劃）、可以投資基金的其他社會保
險基金、以及依法登記、認定的慈
善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金
的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門
認可的新的養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
100.00元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
1000.00元/筆
贖回費N≥1825天0.00%
注：1、如果投資者多次認購、申購，認購費、申購費適用單筆認購、申購金額所對應的費
率。2、目標日期之前（含該日），本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定五年
（一年按365天計算）最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可
贖回，不收取贖回費用。目標日期之后（不含該日），本基金將轉型為“易方達安福混合
型基金中基金（FOF）”，目標日期之后的贖回費率將在招募說明書或相關公告中載明。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.60%基金管理人
托管費年費率0.15%基金托管人
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理費按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價值后的余額（若為
負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金托管費按前一日基
金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價值后的余額（若為負數(shù)，
則取0）的0.15%年費率計提。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。
基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低
收益，也不保證能取得市場平均業(yè)績水平。本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于
將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的
風險。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件及專
門的風險揭示書，確認了解產(chǎn)品特征。
在目標日期（即2060年12月31日）之前（含該日），投資者投資本基金每份基金份
額需要持有至少五年以上且不上市交易，面臨在五年最短持有期內(nèi)贖回無法確認的流動性
風險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風險。除了前述本基金對每份基金份額設定五年最
短持有期的特有風險外，投資本基金可能遇到的特有風險包括但不限于：（1）無法獲得收
益甚至損失本金的風險；（2）采用目標日期策略投資的特有風險，包括但不限于較大比例
投資特定資產(chǎn)的特有風險、遵循既定投資比例限制無法靈活調(diào)整的風險、風險收益特征變
化的風險、投資者投資目標無法實現(xiàn)的風險；（3）各時間段基金實際資產(chǎn)配置比例可能與
預設的下滑曲線出現(xiàn)差異以及下滑曲線可能調(diào)整的特殊風險；（4）目標日期之后基金轉型
的風險；（5）主要投資于基金所面臨的特有風險，包括但不限于因主要投資于基金而面臨
的被投資基金業(yè)績不達目標影響本基金投資業(yè)績表現(xiàn)的風險、贖回資金到賬時間較晚影響
投資人資金安排的風險、雙重收費風險、投資QDII基金的特有風險、投資香港互認基金的
特有風險、投資于商品基金的風險、投資公募REITs的特有風險、投資于可上市交易基金
的二級市場投資風險、被投資基金的運作風險、被投資基金的基金管理人經(jīng)營風險和相關
政策風險；（6）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風險；（7）本基金投
資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票及ETF而
面臨的香港市場股票及ETF投資交易、港股通機制帶來的特殊風險；（8）本基金投資范圍
包括科創(chuàng)板股票、北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券等特殊品種而面臨的其他額外風
險；（9）基金合同終止的風險等。此外本基金還將面臨市場風險、流動性風險、管理風險、
稅收風險、基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能不
一致的風險、其他風險等一般風險。本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的
約定，投資本基金可能面臨的風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤
勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因
《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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