信澳安益純債債券型證券投資基金（信澳安益純債債券E）基金產品資料概要更新
信澳安益純債債券型證券投資基金（信澳安益純債債
券E）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年1月7日
送出日期：2025年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱信澳安益純債債券基金代碼004838
下屬基金簡稱信澳安益純債債券E下屬基金代碼019883
信達澳亞基金管理有限中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日2018-03-06
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2022-12-13
基金經理的日期
基金經理楊彬
證券從業(yè)日期2016-04-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，本基金合同
其他
將終止并進行基金財產清算，且無需召開持有人大會，同時基金管理
人應履行相關的監(jiān)管報告和信息披露程序。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有
規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《信澳安益純債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解
詳細情況。
本基金在追求基金資產長期安全的基礎上，通過積極主動的管理，力
投資目標
爭實現基金資產凈值的持續(xù)、穩(wěn)健增長。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行、
上市的國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據、中
期票據、短期融資券、中小企業(yè)私募債、資產支持證券、次級債、可
分離交易可轉債的純債部分、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等法律
投資范圍
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)
會的相關規(guī)定）。
本基金不直接買入股票、權證等權益類資產，也不參與新股申購和新
股增發(fā)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資
產的80％；本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比
例不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保
證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當程序后，可以
調整上述投資品種的投資比例。
本基金將采取自上而下和自下而上相結合、定性分析和定量分析相補
充的投資策略，通過對宏觀經濟、國家政策、信用主體評級水平等各
種影響債券投資的因素細致深入的分析，確定債券組合資產在國債、
主要投資策略金融債、信用債等品種之間的類屬配置比例。在此基礎之上，綜合運
用久期策略、收益率曲線策略、回購套利策略和個券選擇策略積極主
動地進行資產投資組合的構建。在風險可控的前提下，力求基金資產
的長期穩(wěn)定增值。
中誠信-中信證券1-3年綜合債指數收益率*80%+一年期定期存款利
業(yè)績比較基準
率(稅后)*20%
本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型
風險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數據截止日期：2024-09-30
0.11%其他資產
1.59%銀行存款和結算
備付金合計
98.30%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數據截止日期：2023-12-31
0.68%0.67%0.66%0.65%0.64%0.63%0.62%0.61%0.60%0.59%
2023
凈值增長率 0.62%
業(yè)績基準收益率 0.67%
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
申購費（前收費）100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費
N≥7天0.00%
注：投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
申購費用由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項
費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
指數許可使用0.00指數編制公司
費
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據相關法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)
采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動
性風險。外部評級機構一般不對這類債券進行外部評級，可能也會降低市場對該類債券的認
可度，從而影響該類債券的市場流動性。同時由于債券發(fā)行主體的資產規(guī)模較小、經營的波
動性較大，且各類材料不公開發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。
當發(fā)債主體信用質量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私
募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
2、市場風險。證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產生風險。
3、開放式基金共有的風險。如管理風險、流動性風險和其他風險。
4、啟用側袋機制的風險：當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金
管理人履行相應程序后，可以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書"側袋機制"
等有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬
戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風
險。
5、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人
應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳安益純債債券型證券投資基金基金合同》、
《信澳安益純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《信澳安益純債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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