中加貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中加貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年08月04日
送出日期：2025年08月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加貨幣 基金代碼 000331
下屬基金份額類別 中加貨幣A 下屬基金份額類別代碼 000331
下屬基金份額類別 中加貨幣C 下屬基金份額類別代碼 000332
下屬基金份額類別 中加貨幣E 下屬基金份額類別代碼 020097
下屬基金份額類別 中加貨幣F 下屬基金份額類別代碼 025079
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年10月21日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
魏泰源 2020年10月30日 2011年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在有效控制投資風險和保持較高流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的現(xiàn)金收益。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具，包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理
人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金投資策略將審慎考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風險性特征，力求將各類風險降到最低，在控制投資組合良好流動性的前提下為投資者獲取穩(wěn)定的收益。主要投資策略包括：1、短期利率水平預期策略；2、收益率曲線分析策略；3、組合剩余期限策略、期限配置策略；4、類別品種配置策略；5、滾動投資策略；6、流動性管理策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，平均剩余期限控制在120天以內(nèi)，本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳見《中加貨幣市場基金招募說明書招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
（三）最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
本基金于2025年07月31日新增F類基金份額，F(xiàn)類基金份額無自基金合同生效以來每年的凈值增長率
及同期業(yè)績比較基準。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
中加貨幣A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 本基金不收取申購費
贖回費 本基金不收取贖回費
中加貨幣C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 本基金不收取申購費
贖回費 本基金不收取贖回費
中加貨幣E
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 本基金不收取申購費
贖回費 本基金不收取贖回費
中加貨幣F
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 本基金不收取申購費
贖回費 本基金不收取贖回費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.22% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費A 0.25% 銷售機構(gòu)
銷售服務費C 0.01% 銷售機構(gòu)
銷售服務費E 0.01% 銷售機構(gòu)
銷售服務費F 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 70,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計費、律師費等，詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作
相關(guān)費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中加貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.52%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
中加貨幣C
基金運作綜合費率（年化）
0.28%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
中加貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
0.28%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
中加貨幣F
基金運作綜合費率（年化）
0.47%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風險
（1）本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，
一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的
情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價
值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險
以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
（2）由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份額面值與影子
價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風險；或者不得不放棄份
額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
2、本基金的其他風險主要包括：市場風險（主要包括：政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、
購買力風險、再投資風險）、信用風險、流動性風險（包括但不限于部分投資標的流動性較差的風
險、巨額贖回風險、啟用流動性風險管理工具帶來的風險）、管理風險、操作和技術(shù)風險、合規(guī)性
風險、模型風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險和
其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承
擔。
基金合同受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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