銀華季季鑫90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華季季鑫90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要更新
編制日期：2025-04-30
送出日期：2025-05-07
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華季季鑫90天持有期債券 基金代碼 020789
下屬基金簡稱 銀華季季鑫90天持有期債券A 下屬基金代碼 020789
下屬基金簡稱 銀華季季鑫90天持有期債券C 下屬基金代碼 020790
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024-05-22
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期限
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
魏昕宇 2024-05-22 2015-12-14
李翔宇 2024-12-31 2016-07-01
趙慧 2025-04-30 2011-04-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序
進行清算，此事項不需要召開基金份額持有人大會進行表決。本基金投資于可轉(zhuǎn)換公司
債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，風(fēng)險
高于一般的純債基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基
金的投資”了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、
資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資目標在嚴格控制風(fēng)險和保持較高流動性的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭為
投資人獲取穩(wěn)健回報。
投資范圍本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國債、金融債券、
政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、次級債
券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀
行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、現(xiàn)金、國債期貨
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券的
原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序
后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相
關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終，
在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略
本基金將在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、市場利率走勢、信用利差狀況和債
券市場供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu)，并通過精選
債券，在最大限度降低組合風(fēng)險的前提下，優(yōu)化組合收益。
2、債券投資策略
（1）類屬配置策略
（2）久期調(diào)整策略
（3）收益率曲線配置策略
（4）基于信用變化策略
（5）息差策略
（6）信用債券精選策略
3、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券投資策略
4、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準中債綜合指數(shù)（全價）收益率×80%+一年期人民幣定期存款基準利率(稅后)×20%
風(fēng)險收益特征本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益水平高于貨幣市場基金，
但低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
銀華季季鑫90天持有期債券A
費用類型份額（S）或金額（M）收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.30%
100萬元≤M＜500萬元0.10%
申購費（前收費）
500萬元≤M按筆收取，1,000
元/筆
注：1、C類基金份額不收取認/申購費用。2、本基金對于每份基金份額設(shè)置90天的最短
持有期限，不收取贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 銀華季季鑫90天持有期債券A - 銷售機構(gòu)
銀華季季鑫90天持有期債券C 0.20%
審計費用 25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費、信息
披露費為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為
準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
銀華季季鑫90天持有期債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.29%
銀華季季鑫90天持有期債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.49%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市
場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、
流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險：
1、債券型基金特有的風(fēng)險
本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險。
2、基金份額的最短持有期風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)置了90天的最短持有期限。自基金合同生效日起（對于認購份
額而言，含當日，下同）或基金份額申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對于申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，
含當日，下同）至該日起的第90天內(nèi)（不含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；
自該日起的第90天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回
或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因而投資人面臨在最短持有期內(nèi)無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險，及
如遇大量基金份額集中進入開放贖回期時可能出現(xiàn)大額贖回的風(fēng)險。
3、投資國債期貨的風(fēng)險
本基金投資范圍包括國債期貨，若投資可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、期
貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈值的波動
性。
4、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券
的風(fēng)險主要包括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動
性風(fēng)險等。證券化風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。
5、基金合同終止的風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進行
清算，此事項不需要召開基金份額持有人大會進行表決。因此，基金份額持有人可能面臨基
金合同終止的風(fēng)險。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售
機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
7、側(cè)袋機制的相關(guān)風(fēng)險
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費
由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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