華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書
本基金不向個人投資者公開發(fā)售
基金管理人： 華潤元大基金管理有限公司
基金托管人： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金（以下簡稱“本
基金” ） 經(jīng) 2024 年 12 月 28 日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）
證監(jiān)許可【2024】 1934 號文準予募集注冊。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、 準確、 完整。 本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊， 但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊， 并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證， 也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。 中國證監(jiān)會不對
基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
投資有風(fēng)險， 投資人認購（或申購） 本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書、 基
金合同、 基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件， 全面認識本基金的風(fēng)險收益特征和
產(chǎn)品特性， 并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力， 理性判斷市場， 自主判斷基金的投
資價值， 謹慎、 自主做出投資決策。 本基金面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、 流動性
風(fēng)險、 信用風(fēng)險、 政策風(fēng)險、 管理風(fēng)險、 操作風(fēng)險、 技術(shù)風(fēng)險、 合規(guī)性風(fēng)險、 啟
用側(cè)袋機制的風(fēng)險、 本基金的特有風(fēng)險、 其他風(fēng)險等， 本基金的特定風(fēng)險詳見招
募說明書“風(fēng)險揭示” 章節(jié)等。
本基金為債券型基金， 預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于混合型基金、 股票型基金，
高于貨幣市場基金。 本基金屬于指數(shù)基金， 采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的策略，
跟蹤中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)， 其風(fēng)險收益特征與標的指數(shù)所表征
的債券市場組合的風(fēng)險收益特征相似。 投資者投資于本基金可能面臨跟蹤誤差控
制未達約定目標、 指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)、 成份券暫停上市、 停牌或違約等潛在
風(fēng)險。
本基金標的指數(shù)為中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)。
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)成分券由在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通、
發(fā)行期限 5 年及以下的支持綠色金融及普惠金融國家戰(zhàn)略落地的債券品種組成。
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)成分券由滿足以下條件的債券構(gòu)成：
（1） 成分券種類： 募集資金明確投向綠色、 小微企業(yè)、 三農(nóng)、 脫貧攻堅、
大眾創(chuàng)業(yè)、 萬眾創(chuàng)新領(lǐng)域的商業(yè)銀行債券及綠色政策性金融債券， 不包含二級資
本債券、 次級債；
（2） 信用評級： 主體評級為 AAA， 信用債中債市場隱含評級 AAA-及以上；
（3） 上市地點： 全國銀行間債券市場、 上海證券交易所、 深圳證券交易所；
（4） 發(fā)行方式： 公開發(fā)行；
（5） 成分券剩余期限： 一個月以上（含一個月） 、 五年以下（含五年） ，
含權(quán)債剩余期限按計算日中債估值推薦方向選取；
（6） 成分券幣種： 人民幣
（7） 付息方式： 無限制
（8） 發(fā)行期限： 5 年以下（含 5 年）
（9） 含權(quán)債： 不包含含權(quán)債， 不包含永續(xù)債及可續(xù)期債
（10） 取價源： 以中債估值為參考（價格偏離度參數(shù)為 0.1%） ， 優(yōu)先選取
合理的最優(yōu)市場價格， 若無則直接采用中債估值。 指數(shù)成分券中， 不同場所流通
的同一支券作為不同券處理；
（11） 成分券權(quán)重： 市值法加權(quán)， 單一發(fā)行人的市值權(quán)重上限為 10%， 若有
單一發(fā)行人市值權(quán)重超過 10%， 則壓縮其權(quán)重至 10%。 有關(guān)標的指數(shù)具體編制方
案 及 成 份 券 信 息 詳 見 中 央 國 債 登 記 結(jié) 算 有 限 責(zé) 任 公 司 網(wǎng) 站 ， 網(wǎng) 址 ：
www.chinabond.com.cn。
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。 資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波
動風(fēng)險、 流動性風(fēng)險、 信用風(fēng)險、 提前償付風(fēng)險等風(fēng)險。 本基金將結(jié)合定量分析
和定性分析的方法， 在預(yù)期風(fēng)險可控的前提下， 謹慎配置相對風(fēng)險較低、 投資價
值較高的資產(chǎn)支持證券。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時， 基金管理人履行相應(yīng)
程序后， 可以啟用側(cè)袋機制， 具體詳見基金合同和招募說明書的“側(cè)袋機制” 章
節(jié)。 側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識， 并不辦理側(cè)袋
賬戶的申購贖回。 請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機
制時的特定風(fēng)險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負” 原則， 在投資者作出投資決
策后， 基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險， 由投資者自行負擔(dān)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。 基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、 誠實信用、 謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利， 也不保證最低收益。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
目 4
錄
一、 緒言 ............................................................ 5
二、 釋義 ............................................................ 6
三、 基金管理人 ...................................................... 6
四、 基金托管人 ..................................................... 19
五、 相關(guān)服務(wù)機構(gòu) ................................................... 23
六、 基金的募集 ..................................................... 30
七、 基金合同的生效 ................................................. 35
八、 基金份額的申購與贖回 ........................................... 35
九、 基金的投資 ..................................................... 47
十、 基金的財產(chǎn) ..................................................... 53
十一、 基金資產(chǎn)的估值 ............................................... 53
十二、 基金收益與分配 ............................................... 59
十三、 基金的費用與稅收 ............................................. 61
十四、 基金的會計與審計 ............................................. 61
十五、 基金的信息披露 ............................................... 64
十六、 側(cè)袋機制 ..................................................... 72
十七、 風(fēng)險揭示 ..................................................... 75
十九、 基金合同的內(nèi)容摘要 ........................................... 84
二十、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ....................................... 84
二十一、 對基金份額持有人的服務(wù) .................................... 125
二十二、 其他應(yīng)披露事項 ............................................ 126
二十三、 招募說明書的存放及查閱方式 ................................ 126
二十四、 備查文件 .................................................. 128華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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一、 緒言
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書》
（以下簡稱“招募說明書” 或“本招募說明書” ） 依據(jù)《中華人民共和國證券投
資基金法》 （以下簡稱“《基金法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》 （以下簡稱“《運作辦法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管
理辦法》 （以下簡稱“《銷售辦法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》 （以下簡稱“《信息披露辦法》 ” ） 、 《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 (以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 ” )、 《公開募集證
券投資基金運作指引第 3 號——指數(shù)基金指引》 （以下簡稱“《指數(shù)基金指引》 ”）
和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)
證券投資基金基金合同》 （以下簡稱“基金合同” ） 編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏， 并對其真實性、 準確性、 完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。 本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息， 或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫， 并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。 基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、 義務(wù)的法律文件。 基金投資者自依基金合同取
得基金份額， 即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人， 其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受， 并按照《基金法》 、 基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、 承擔(dān)義務(wù)。 基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二、 釋義
在本招募說明書中， 除非文意另有所指， 下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、 基金或本基金： 指華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資
基金
2、 基金管理人： 指華潤元大基金管理有限公司
3、 基金托管人： 指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、 基金合同： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基
金基金合同》 及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、 托管協(xié)議： 指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤元大中債綠
色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》 及對該托管協(xié)議的任何有
效修訂和補充
6、 招募說明書或本招募說明書： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)
選指數(shù)證券投資基金招募說明書》 及其更新
7、 基金份額發(fā)售公告： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證
券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、 基金產(chǎn)品資料概要： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證
券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》 及其更新
9、 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、 行政法規(guī)、 規(guī)范性文件、
司法解釋、 行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、 決議、 通知等
10、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過， 經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂， 自 2013 年 6 月 1 日起實施， 并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆
全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于
修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》 修正的《中華人民共和國證券
投資基金法》 及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、 《銷售辦法》 ： 指中國證監(jiān)會 2020 年 8 月 28 日頒布、 同年 10 月 1 日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》 及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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12、 《信息披露辦法》 ： 指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、 同年 9 月 1
日實施的， 并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》 修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》 及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、 《運作辦法》 ： 指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、 同年 8 月 8 日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、 《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 ： 指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、 同年
10 月 1 日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
15、 《指數(shù)基金指引》 ： 指中國證監(jiān)會 2021 年 1 月 22 日頒布、 同年 2 月 1
日實施的《公開募集證券投資基金運作指引第 3 號——指數(shù)基金指引》 及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
16、 中國證監(jiān)會： 指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)： 指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、 基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束， 根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體， 包括基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人
19、 個人投資者： 指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、 機構(gòu)投資者： 指依法可以投資證券投資基金的、 在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、 事業(yè)法人、 社會
團體或其他組織
21、 合格境外投資者： 指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》 及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者， 包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機構(gòu)投資者
22、 投資人、 投資者： 指個人投資者、 機構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、 基金份額持有人： 指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、 基金銷售業(yè)務(wù)： 指為投資人開立基金交易賬戶， 宣傳推介基金， 辦理基華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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金份額發(fā)售、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管、 定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動
25、 銷售機構(gòu)： 指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》 和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件， 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議， 辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、 登記業(yè)務(wù)： 指基金登記、 存管、 過戶、 清算和結(jié)算業(yè)務(wù)， 具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、 基金份額登記、 基金銷售業(yè)務(wù)的確認、 清算和結(jié)
算、 代理發(fā)放紅利、 建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、 登記機構(gòu)： 指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。 基金的登記機構(gòu)為華潤元大基金管
理有限公司或接受華潤元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、 基金賬戶： 指登記機構(gòu)為投資人開立的、 記錄其持有的、 基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、 基金交易賬戶： 指銷售機構(gòu)為投資人開立的、 記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計劃等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、 基金合同生效日： 指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢， 并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、 基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后， 基金財
產(chǎn)清算完畢， 清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、 基金募集期： 指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間， 最長
不得超過 3 個月
33、 存續(xù)期： 指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、 工作日： 指上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交易日
35、 T 日： 指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、 贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、 T+n 日： 指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日) ， n 為自然數(shù)
37、 開放日： 指為投資人辦理基金份額申購、 贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、 開放時間： 指開放日基金接受申購、 贖回或其他交易的時間段華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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39、 《業(yè)務(wù)規(guī)則》 ： 指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》 ，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則， 由基金管
理人和投資人共同遵守
40、 認購： 指在基金募集期內(nèi)， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、 申購： 指基金合同生效后， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、 贖回： 指基金合同生效后， 基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、 基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件， 申請將其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、 轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、 定期定額投資計劃： 指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請， 約定每期申
購日、 扣款金額及扣款方式， 由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、 巨額贖回： 指本基金單個開放日， 基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
47、 元： 指人民幣元
48、 基金收益： 指基金投資所得債券利息、 買賣證券價差、 銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、 基金資產(chǎn)總值： 指基金擁有的各類有價證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
50、 基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、 基金份額凈值： 指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、 基金資產(chǎn)估值： 指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值， 以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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53、 規(guī)定媒介： 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊（簡稱“規(guī)定報刊” ） 和/或《信息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“規(guī)定
網(wǎng)站” ， 包括基金管理人網(wǎng)站、 基金托管人網(wǎng)站、 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
54、 銷售服務(wù)費： 指從基金財產(chǎn)中計提的， 用于本基金市場推廣、 銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
55、 流動性受限資產(chǎn)： 指由于法律法規(guī)、 監(jiān)管、 合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)， 包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款） 、 因發(fā)行人債務(wù)違約無
法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56、 擺動定價機制： 指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時， 通過調(diào)整基金份額凈
值的方式， 將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、 贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響， 確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對待
57、 側(cè)袋機制： 指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算， 目的在于有效隔離并化解風(fēng)險， 確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險管理工具。 側(cè)袋機制實施期間， 原有賬戶稱為主袋賬戶， 專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
58、 特定資產(chǎn)： 包括： （一） 無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （二） 按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （三） 其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
59、 不可抗力： 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、 不能避免且不能克服的客觀事
件華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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三、 基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-2105 單元
郵政編碼： 518066
法定代表人： 胡昊
成立時間： 2013 年 1 月 17 日
注冊資本： 6 億元人民幣
存續(xù)期限： 持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人： 林婷婷
電話： （0755） 88399008
傳真： （0755） 88399045
華潤元大基金管理有限公司（ 以下簡稱“ 公司” ） 經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2012]1746 號文批準設(shè)立； 經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2019]1629 號文批準增加注冊
資本金并變更百分之五以上股權(quán)股東。 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
華潤深國投信托有限公司 51%
元大證券投資信托股份有限公司 24.5%
華潤金控投資有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善， 經(jīng)營運作規(guī)范， 能夠切實維護基金投資人
的合法權(quán)益。 公司董事會下設(shè)三個專業(yè)委員會： 薪酬與提名委員會、 風(fēng)險控制委
員會、 審計委員會， 有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情況，
制定相應(yīng)的政策， 并充分發(fā)揮獨立董事的職能， 切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制， 總經(jīng)理根據(jù)公司章程及董事會授權(quán)，
全面主持公司日常經(jīng)營管理。 督察長負責(zé)公司及基金運作的合規(guī)風(fēng)控工作， 由公華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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司董事會聘任， 對董事會負責(zé)。 公司經(jīng)營層設(shè)總經(jīng)理業(yè)務(wù)辦公會、 產(chǎn)品審議委員
會、 風(fēng)險管理委員會、 金融科技委員會、 公募基金投資決策委員會、 專戶產(chǎn)品投
資決策委員會、 固有資金投資運用管理委員會作為總經(jīng)理行使職權(quán)的議事決策機
構(gòu)。
截止到 2025 年 3 月 31 日， 公司有員工 69 人， 其中 65%的員工具有碩士及以
上學(xué)歷。
公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、 風(fēng)險控制制度、 監(jiān)察稽核制度、 基金會計
制度、 財務(wù)管理制度、 信息技術(shù)管理制度、 信息披露制度等公司管理制度。
（二） 主要成員情況
1、 基金管理人董事會成員
胡昊先生， 董事、 董事長， 碩士。 歷任交通銀行股份有限公司總行管理培訓(xùn)生，
交通銀行湖南省分行個人金融業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理助理、 個人金融業(yè)務(wù)部副高級經(jīng)理及
副總經(jīng)理、 網(wǎng)絡(luò)渠道部總經(jīng)理、 大客戶營銷四部總經(jīng)理， 交通銀行寧夏區(qū)分行副行
長、 黨委委員等職務(wù)。 現(xiàn)任華潤深國投信托有限公司黨委副書記、 公司董事、 總經(jīng)
理。
黃震先生， 董事、 總經(jīng)理， 碩士。 歷任遼寧東方證券公司投資總部綜合管理部
經(jīng)理； 中天證券股份有限公司投資總部高級投資經(jīng)理、 辦公室主任、 資產(chǎn)管理事業(yè)
部總經(jīng)理； 國聯(lián)基金管理有限公司專戶部副總監(jiān)、 戰(zhàn)略研究部總監(jiān)、 研究部兼交易
部總監(jiān)、 公司總經(jīng)理助理、 董事總經(jīng)理、 公司副總裁、 常務(wù)副總裁、 總裁。 現(xiàn)任華
潤元大基金管理有限公司黨支部書記、 公司董事、 總經(jīng)理， 深圳華潤元大資產(chǎn)管理
有限公司執(zhí)行董事。
劉宗圣先生， 董事， 博士。 歷任泰國 WALL RESEARCH 投資策略分析師、 寶來證
券研發(fā)部總經(jīng)研究組組長、 寶來證券集團總裁特別助理、 總經(jīng)理室主任、 國際金融
部副總經(jīng)理， 寶來證券（香港） 有限公司總經(jīng)理， 寶來證券投資信托股份有限公司
總經(jīng)理， PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（簡稱 AMII 資產(chǎn)管理公司）
董事（Commissioner） 。 現(xiàn)任元大證券投資信托股份有限公司董事長， 臺灣地區(qū)證
券投資信托暨顧問商業(yè)同業(yè)公會理事長， 社團法人臺灣注冊財務(wù)策劃師協(xié)會常務(wù)理
事， 財團法人元大文教基金會董事。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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嚴珊珊女士， 董事， 碩士。 歷任麥肯錫咨詢有限公司商業(yè)分析員， 華潤集團戰(zhàn)
略部金融組高級經(jīng)理， 珠海華潤銀行股份有限公司資產(chǎn)負債部政策研究崗， 華潤金
融控股有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部助理總經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤金融控股有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部副
總經(jīng)理。
劉民先生， 獨立董事， 博士。 歷任香港中文大學(xué)系統(tǒng)工程和工程管理系助理教
授、 金融系助理教授、 副教授， 美國密蘇里大學(xué)經(jīng)濟學(xué)系副教授， 香港中文大學(xué)金
融理學(xué)碩士項目主任， 香港中文大學(xué)-清華大學(xué) MBA 項目主任。 現(xiàn)任香港中文大學(xué)
EMBA（中文） 項目主任、 教授。
汪習(xí)根先生， 獨立董事， 博士。 歷任武漢大學(xué)法學(xué)院教授、 博士生導(dǎo)師。 現(xiàn)任
華中科技大學(xué)法學(xué)院院長、 教授。
代軍勛先生， 獨立董事， 博士。 歷任中國農(nóng)業(yè)銀行襄陽分行信貸員， 武漢大學(xué)
金融系講師， 武漢大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院院長助理。 現(xiàn)任武漢大學(xué)金融系副教授， 上
海雅仕投資發(fā)展股份有限公司獨立董事、 廣州極飛科技有限公司獨立董事、 湖北天
乾資產(chǎn)管理公司獨立董事外部非執(zhí)行董事。
2、 基金管理人高級管理人員
黃震先生， 總經(jīng)理， 碩士。 簡歷見董事會成員介紹。
嚴莉女士， 督察長， 學(xué)士。 歷任諾安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、
合規(guī)與風(fēng)險控制部副總經(jīng)理、 風(fēng)險控制部總經(jīng)理、 公司風(fēng)控總監(jiān)（總助級） 、 監(jiān)察
稽核部總經(jīng)理、 公司合規(guī)總監(jiān)（總助級） 。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司督察長。
張彥軍先生， 首席信息官， 碩士。 歷任覽眾科技有限公司咨詢實施部部門經(jīng)理、
贏時勝信息科技有限公司產(chǎn)品設(shè)計部需求分析師、 信達澳銀基金管理有限公司信息
技術(shù)部經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司首席信息官、 科技與運營部負責(zé)人、
上海分公司負責(zé)人、 北京分公司負責(zé)人。
賈戎蕾女士， 副總經(jīng)理， 碩士。 歷任信達澳亞基金管理有限公司運營保障部經(jīng)
理助理、 經(jīng)理； 匯豐晉信基金管理有限公司代銷業(yè)務(wù)部代銷業(yè)務(wù)經(jīng)理、 區(qū)域副總監(jiān)、
助理總監(jiān)， 零售業(yè)務(wù)部副總監(jiān)、 總監(jiān)（總經(jīng)理助理） 、 零售業(yè)務(wù)部聯(lián)席總監(jiān)（總經(jīng)
理助理） 。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司副總經(jīng)理。
3、 本基金基金經(jīng)理華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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曹芙蓉女士， 基金經(jīng)理， 中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。 歷任東方基金管理有限責(zé)
任公司固定收益部研究員、 華潤元大基金管理有限公司投資經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤元大潤
澤債券型證券投資基金、 華潤元大潤享三個月定期開放債券型證券投資基金、 華潤
元大泓遠利率債債券型證券投資基金、 華潤元大潤豐純債債券型證券投資基金、 華
潤元大潤泰雙鑫債券型證券投資基金、 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指
數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
4、 投資決策委員會成員
黃震（總經(jīng)理）
洪瀟（權(quán)益量化部負責(zé)人）
劉宏毅（基金經(jīng)理）
李武群（基金經(jīng)理）
尹華龍（固定收益部負責(zé)人， 基金經(jīng)理）
5、 上述人員之間無近親屬關(guān)系。
（三） 基金管理人的職責(zé)
1、 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
2、 辦理基金備案手續(xù)；
3、 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、 分別記賬， 進行證券投資；
4、 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案， 及時向基金份額持有人分配
收益；
5、 進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、 編制季度報告、 中期報告和年度報告；
7、 計算并公告基金凈值信息， 確定基金份額申購、 贖回價格；
8、 辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、 賬冊、 報表和其他相關(guān)資料；
11、 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、 有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定的其他職責(zé)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（四） 基金管理人的承諾
1、 基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》 的行為， 并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度， 采取有效措施， 防止違反《中華人民共和國證券法》 行為
的發(fā)生；
2、 基金管理人承諾不從事違反《基金法》 的行為， 并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險
控制制度， 采取有效措施， 防止下列行為的發(fā)生：
（1） 將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2） 不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3） 利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4） 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5） 侵占、 挪用基金財產(chǎn)；
（6） 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、 利用該信息從事或者明示、 暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7） 玩忽職守， 不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、 基金管理人承諾嚴格遵守基金合同， 并承諾建立健全內(nèi)部控制制度， 采取
有效措施， 防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、 基金管理人承諾加強人員管理， 強化職業(yè)操守， 督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范， 誠實信用、 勤勉盡責(zé)；
5、 基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五） 基金經(jīng)理承諾
1、 依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定， 本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、 不利用職務(wù)之便為自己、 受雇人或任何第三者謀取利益；
3、 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、 基金的商業(yè)秘密， 尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、 基金投資計劃等信息， 或利用該信息從事或者明示、 暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
4、 不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六） 基金管理人的內(nèi)部控制制度華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險， 保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)
則， 在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上， 通過建立組織機制， 運用管理方法， 控制
嚴密， 實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 公司內(nèi)部控制制度體系由公司章
程、 內(nèi)部控制大綱、 基本管理制度、 專項制度和操作規(guī)范四個層次的制度系列構(gòu)
成。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任， 公司管
理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
1、 內(nèi)部控制目標
公司內(nèi)部控制的總體目標是：
（1） 保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則， 自覺形
成守法經(jīng)營， 規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2） 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險， 提高經(jīng)營管理效益， 確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和
受托資產(chǎn)的安全完整， 實現(xiàn)公司的持續(xù)、 穩(wěn)定、 健康發(fā)展。
（3） 確?；稹?公司財務(wù)和其它信息真實、 準確、 完整、 及時。
2、 內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1） 健全性原則。 內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、 各個部門或機構(gòu)和各級人
員， 并涵蓋到?jīng)Q策、 執(zhí)行、 監(jiān)督、 反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2） 有效性原則。 通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法， 建立合理的內(nèi)控程序， 維護
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3） 獨立性原則。 公司各機構(gòu)、 部門和崗位職責(zé)保持相對獨立， 公司基金等
受托資產(chǎn)、 自有資產(chǎn)、 其它資產(chǎn)的運作分離。
（4） 相互制約原則。 公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、 相互制衡。
（5） 成本效益原則。 公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)
濟效益， 以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、 內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、 分工明確的組織結(jié)構(gòu)， 以實現(xiàn)對
公司從決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。 具體而言， 包括如下組成部
分：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（1） 董事會負責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制， 審核、 監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度
的有效執(zhí)行。
（2） 董事會下設(shè)薪酬與提名委員會、 風(fēng)險控制委員會、 審計委員會。 風(fēng)險控
制委員會負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、 監(jiān)
督和檢查。
（3） 公司設(shè)督察長， 負責(zé)公司及其基金運作的合規(guī)風(fēng)控工作， 對董事會負責(zé)，
就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、 評價、 報告、 建議職能， 定期和不
定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（4） 風(fēng)險管理委員會是負責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險管理全局的議事機構(gòu)，
負責(zé)審議風(fēng)控制度、 流程， 評價風(fēng)險管理狀況， 為公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的監(jiān)測、 評估
與防范提供意見及建議。
（5） 公司設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理部， 負責(zé)對公司的基金運作、 內(nèi)部管理、 系統(tǒng)實
施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督,同時負責(zé)對公司的基金運作、 內(nèi)部管理、 系統(tǒng)實
施進行風(fēng)險控制。
（6） 公司各業(yè)務(wù)部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風(fēng)險控制制度，
加強對風(fēng)險的控制， 將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。
4、 內(nèi)部控制的要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、 風(fēng)險評估、 控制活動、 信息溝通（報告
制度） 、 內(nèi)部監(jiān)控和法律法規(guī)指引。
（1） 控制環(huán)境
公司致力于貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念， 培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，
營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍， 確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、 各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（2） 風(fēng)險評估
公司建立了科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系， 對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、 評估和
分析， 及時防范和化解風(fēng)險。
（3） 控制活動
公司控制活動包括自我控制、 職責(zé)分離、 監(jiān)察稽核、 實物控制、 業(yè)績評價、
嚴格授權(quán)、 資產(chǎn)分離、 危機處理等政策、 程序或措施。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（4） 信息溝通（報告制度）
公司建立了內(nèi)部辦公自動化系統(tǒng)及清晰的報告系統(tǒng)， 通過建立有效的信息溝
通渠道， 公司全體人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息， 保證信息及時送達并
處理。
公司的報告系統(tǒng)包括定期報告和臨時報告。 定期報告按照不同的時間、 頻次
進行報告。 臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后的及時報告。
公司的執(zhí)行體系報告路線是各業(yè)務(wù)人員向部門主管報告、 部門主管向總經(jīng)理
報告、 總經(jīng)理向董事會報告。
公司的監(jiān)督體系報告路徑是公司員工、 各部門主管向合規(guī)與風(fēng)險管理部報告，
合規(guī)與風(fēng)險管理部向總經(jīng)理、 督察長報告。
督察長向董事會報告， 董事會向股東會報告。
（5） 內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)置督察長和合規(guī)與風(fēng)險管理部， 對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行
持續(xù)的監(jiān)督， 保證內(nèi)部控制制度落實。 另外公司還定期評價內(nèi)部控制的有效性，
根據(jù)市場環(huán)境、 新的金融工具、 新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況， 適時改進。
（6） 法律法規(guī)指引
公司將嚴格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)， 嚴格依法經(jīng)營。 督察長和合規(guī)與
風(fēng)險管理部負責(zé)確保公司運作和各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
5、 基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1） 基金管理人確知建立、 實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及
管理層的責(zé)任；
（2） 上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、 準確；
（3） 基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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四、 基金托管人
（一） 基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司， 基本信息如下：
名稱： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址： 上海市中山東一路 12 號
辦公地址： 上海市博成路 1388 號浦銀中心 A 棟
法定代表人： 張為忠
成立時間： 1992 年 10 月 19 日
經(jīng)營范圍： 經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準， 公司主營業(yè)
務(wù)主要包括： 吸收公眾存款； 發(fā)放短期、 中期和長期貸款； 辦理結(jié)算； 辦理票據(jù)
貼現(xiàn)； 發(fā)行金融債券； 代理發(fā)行、 代理兌付、 承銷政府債券； 買賣政府債券； 同
業(yè)拆借； 提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； 代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)； 提供保險箱業(yè)
務(wù)； 外匯存款； 外匯貸款； 外匯匯款； 外幣兌換； 國際結(jié)算； 同業(yè)外匯拆借； 外
匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)； 外匯借款； 外匯擔(dān)保； 結(jié)匯、 售匯； 買賣和代理買賣股票
以外的外幣有價證券； 自營外匯買賣； 代客外匯買賣； 資信調(diào)查、 咨詢、 見證業(yè)
務(wù)； 離岸銀行業(yè)務(wù)； 證券投資基金托管業(yè)務(wù)； 全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)； 經(jīng)中
國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊資本： 293.52 億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號： 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105 號
聯(lián)系人： 朱萍
聯(lián)系電話： （021） 31888888
上海浦東發(fā)展銀行自 2003 年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)， 是較早開展銀行資產(chǎn)托管服
務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。 經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓， 各項業(yè)務(wù)發(fā)展
一直保持較快增長， 各項經(jīng)營指標在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于 2003 年設(shè)立基金托管部， 2005 年更名為資產(chǎn)托管部，
2013 年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部， 2016 年進行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整， 并更名華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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為資產(chǎn)托管部， 目前下設(shè)證券托管處、 客戶資產(chǎn)托管處、 養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、 內(nèi)控管
理處、 業(yè)務(wù)保障處、 總行資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心） 六個職能處室。
目前， 上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、 資金信托保管、 證券投資基
金托管、 全球資產(chǎn)托管、 保險資金托管、 基金專戶理財托管、 證券公司客戶資產(chǎn)
托管、 期貨公司客戶資產(chǎn)托管、 私募證券投資基金托管、 私募股權(quán)托管、 銀行理
財產(chǎn)品托管、 企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品， 形成完備的產(chǎn)品體系， 可滿足多領(lǐng)
域客戶、 境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二） 主要人員情況
張為忠， 男， 1967 年出生， 碩士研究生。 曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開發(fā)
區(qū)分行行長， 中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任， 中國建設(shè)銀行湖北
省分行紀委書記、 副行長、 黨委委員， 中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)
務(wù)部） 總經(jīng)理， 中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。 現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有
限公司委員會書記、 董事長。
李國光， 男， 1967 年出生， 碩士研究生。 歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資
財部總經(jīng)理， 天津分行行長助理、 副行長， 總行資金總部副總經(jīng)理， 總行資產(chǎn)負
債管理委員會主任， 總行清算作業(yè)部總經(jīng)理， 沈陽分行黨委書記、 行長。 現(xiàn)任上
海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三） 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止 2025 年 3 月 31 日， 上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為 14203.76
億元， 托管證券投資基金共 485 只。
（四） 基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、 上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制目標為： 確保經(jīng)營活動中嚴格遵守國家有關(guān)法
律法規(guī)、 監(jiān)管部門監(jiān)管規(guī)則和上海浦東發(fā)展銀行規(guī)章制度， 形成守法經(jīng)營、 規(guī)范
運作的經(jīng)營思想。 確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行， 保證基金資產(chǎn)的安全和完整， 確保
業(yè)務(wù)活動信息的真實、 準確、 完整， 保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、 上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為： 總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制
的牽頭管理部門， 指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系。 總行
風(fēng)險監(jiān)控部是全行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。 指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的
操作風(fēng)險管控工作。 總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。 內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管理實施機構(gòu)， 并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的
內(nèi)控監(jiān)督工作， 獨立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、 內(nèi)部控制制度及措施: 上海浦東發(fā)展銀行已建立完善的內(nèi)部控制制度。 內(nèi)
控制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、 執(zhí)行、 監(jiān)督全過程， 滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操
作環(huán)節(jié)， 覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、 崗位及人員。 內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、
合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)點， 各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先” 要求。
具體內(nèi)控措施包括： 培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、 制度先行、 全員化風(fēng)險控制的
風(fēng)險管理理念， 營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍， 使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、 業(yè)務(wù)崗
位、 人員的各個環(huán)節(jié)。 制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、 明確崗位職責(zé)和各項
操作規(guī)程、 員工職業(yè)道德規(guī)范、 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)管理制度；
建立嚴格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度， 托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資
產(chǎn)之間實行獨立運作、 分別核算； 對各類突發(fā)事件或故障， 建立完備有效的應(yīng)急
方案， 定期組織災(zāi)備演練， 建立重大事項報告制度； 在基金運作辦公區(qū)域建立健
全安全監(jiān)控系統(tǒng)， 利用錄音、 錄像等技術(shù)手段實現(xiàn)風(fēng)險控制； 定期對業(yè)務(wù)情況進
行自查、 內(nèi)部稽核等措施進行監(jiān)控， 通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務(wù)監(jiān)控， 排
查風(fēng)險隱患。
（五） 托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、 監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴格按照有關(guān)政策法規(guī)、 以及基金合同、 托管協(xié)議等進行監(jiān)督。 監(jiān)督
依據(jù)具體包括：
（1） 《中華人民共和國證券法》 ；
（2） 《中華人民共和國證券投資基金法》 ；
（3） 《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 ； ；
（4） 《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5） 《基金合同》 、 《基金托管協(xié)議》 ；
（6） 法律、 法規(guī)、 政策的其他規(guī)定。
2、 監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定， 對基金合同生效之后所托管基金的
投資范圍、 投資比例、 投資限制等進行嚴格監(jiān)督， 及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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3、 監(jiān)督方法
（1） 資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位， 配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員， 在授權(quán)范圍內(nèi)獨
立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)， 規(guī)范基金運作， 維護基金投資人
的合法權(quán)益， 不受任何外界力量的干預(yù)；
（2） 在日常運作中， 凡可量化的監(jiān)督指標， 由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自
動處理程序進行監(jiān)督， 實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；
（3） 對非量化指標、 投資指令、 管理人提供的各種報表和報告等， 采取人工
監(jiān)督的方法。
4、 監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1） 基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結(jié)果， 采取定期和不定期報告
形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。 定期報告包括基金監(jiān)控周報等。 不定期報
告包括提示函、 臨時日報、 其他臨時報告等；
（2） 若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作， 以電話、 郵件、 書面提示
函的方式通知基金管理人， 指明違規(guī)事項， 明確糾正期限。 在規(guī)定期限內(nèi)基金托
管人再對基金管理人違規(guī)事項進行復(fù)查， 如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，
基金托管人將報告中國證監(jiān)會。 如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，
基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會， 同時通知基金管理人限期糾正；
（3） 針對中國證監(jiān)會、 中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查， 應(yīng)及
時提供有關(guān)情況和資料。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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五、 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、 基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、 直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為本基金管理人直銷中心和本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺。
（1） 直銷中心
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-2105 單元
法定代表人： 胡昊
成立時間： 2013 年 1 月 17 日
電話： （0755） 88644327
傳真： （0755） 82789493
聯(lián)系人： 袁欣欣
客戶服務(wù)電話： 4000-1000-89
網(wǎng)址： www.cryuantafund.com
（2） 網(wǎng)上直銷交易平臺
個人投資者可以通過本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、 本基金的認購、
申購、 贖回等業(yè)務(wù)， 具體交易細則請參閱本基金管理人網(wǎng)站公告。
2、 其他銷售機構(gòu)
（1） 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
住所： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 69 號
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 69 號
法定代表人： 谷澍
聯(lián)系人： 王震
公司電話： 010-85109619
客服電話： 955998華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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官方網(wǎng)站： www.abchina.com
（2） 中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)金融大街 25 號
辦公地址： 北京市西城區(qū)鬧市口大街 1 號院 1 號樓（長安興融中心）
法定代表人： 張金良
聯(lián)系人： 田青
公司電話： 66215533
客服電話： 95533
官方網(wǎng)站： www.ccb.com
（3） 珠海華潤銀行股份有限公司
住所： 廣東省珠海市吉大九洲大道東 1346 號
辦公地址： 廣東省珠海市吉大九洲大道東 1346 號
法定代表人： 宗少俊
聯(lián)系人： 李陽
公司電話： 0756-8121164
客服電話： 0756-96588
官方網(wǎng)站： www.crbank.com.cn
（4） 平安銀行股份有限公司
住所： 廣東省深圳市深南東路 5047 號
辦公地址： 廣東省深圳市深南東路 5047 號
法定代表人： 謝永林
聯(lián)系人： 趙楊
公司電話： 0755-22168838
客服電話： 95511-3
官方網(wǎng)站： bank.pingan.com
（5） 中國工商銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號
法定代表人： 廖林華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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聯(lián)系人： 郭明
公司電話： 010-66106114
客服電話： 95588
官方網(wǎng)站： www.icbc.com.cn
（6） 螞蟻（杭州） 基金銷售有限公司
住所： 浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路 969 號 3 幢 5 層 599 室
辦公地址： 浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路 18 號黃龍時代廣場 B 座 6F
法定代表人： 王珺
聯(lián)系人： 韓愛彬
公司電話： 0571-26888888
客服電話： 400-076-6123
官方網(wǎng)站： www.fund123.cn
（7） 上海天天基金銷售有限公司
住所： 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?190 號 2 號樓 2 層
辦公地址： 上海市徐匯區(qū)宛平南路 88 號東方財富大廈
法定代表人： 其實
聯(lián)系人： 屠彥洋
公司電話： 021-54509977
客服電話： 400-1818-188
官方網(wǎng)站： www.1234567.com.cn
（8） 寧波銀行股份有限公司
住所： 浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路 345 號
辦公地址： 浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路 345 號
法定代表人： 陸華裕
聯(lián)系人： 樓曦露
公司電話： 0574-87050028
客服電話： 95574
官方網(wǎng)站： www.nbcb.com.cn
（9） 中國民生銀行股份有限公司華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
法定代表人： 高迎欣
聯(lián)系人： 王家寶
公司電話： 010-58560666
客服電話： 95568
官方網(wǎng)站： www.cmbc.com.cn
（10） 中信銀行股份有限公司
住所： 北京市朝陽區(qū)光華路 10 號院 1 號樓 6-30 層、 32-42 層
辦公地址： 北京市朝陽區(qū) 10 號院 1 號樓中信大廈
法定代表人： 方合英
聯(lián)系人： 馬偉山
公司電話： 400-680-0000
客服電話： 95558
官方網(wǎng)站： www.citicbank.com
（11） 招商銀行股份有限公司
住所： 深圳市福田區(qū)深南大道 7088 號
辦公地址： 深圳市福田區(qū)深南大道 7088 號招商銀行大廈
法定代表人： 繆建民
聯(lián)系人： 蓋營
公司電話： 0755-83198888
客服電話： 95555
官方網(wǎng)站： m.cmbchina.com
（12） 杭州銀行股份有限公司
住所： 浙江省杭州市慶春路 46 號
辦公地址： 浙江省杭州市慶春路 46 號
法定代表人： 宋劍斌
聯(lián)系人： 韓靜
公司電話： 0571-85108051華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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客服電話： 95398
官方網(wǎng)站： www.hzbank.com.cn
（13） 興業(yè)銀行股份有限公司
住所： 福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道 398 號興業(yè)銀行大廈
辦公地址： 福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道 398 號興業(yè)銀行大廈
法定代表人： 呂家進
聯(lián)系人： 華兵
公司電話： 0591-87844196
客服電話： 95561
官方網(wǎng)站： www.cib.com.cn
（14） 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)金融大街 3 號
辦公地址： 北京市西城區(qū)金融大街 3 號
法定代表人： 張金良
聯(lián)系人： 杜春野
公司電話： 86-10-68858158
客服電話： 95580
官方網(wǎng)站： www.psbcltd.cn
（15） 浙商銀行股份有限公司
住所： 浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788 號
辦公地址： 浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788 號
法定代表人： 陸建強
聯(lián)系人： 張瀟月
公司電話： 0571-87659101
客服電話： 0571-87659101
官方網(wǎng)站： www.czbank.com
（16） 華夏銀行股份有限公司
住所： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號
辦公地址： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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法定代表人： 李民吉
聯(lián)系人： 梁艷
公司電話： 010-85238570
客服電話： 95577
官方網(wǎng)站： www.hxb.com.cn/index1.html
（17） 交通銀行股份有限公司
住所： 上海市銀城中路 188 號
辦公地址： 上海市銀城中路 188 號
法定代表人： 任德奇
聯(lián)系人： 何兆斌
公司電話： 86-21-58766688
客服電話： 86-21-58766688
官方網(wǎng)站： www.bankcomm.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求， 選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基金
或變更上述銷售機構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、 登記機構(gòu)
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-05 單元
法定代表人： 胡昊
電話： （0755） 88399008
傳真： （0755） 88399045
聯(lián)系人： 張彥軍
三、 出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱： 上海市通力律師事務(wù)所
住所： 上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
辦公地址： 上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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負責(zé)人： 韓炯
電話： （021） 31358666
傳真： （021） 31358600
聯(lián)系人： 安冬
經(jīng)辦律師： 安冬、 陸奇
四、 審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱： 安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所： 北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場安永大樓 17 層
負責(zé)人： 毛鞍寧
電話： 010-58153000
傳真： 010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師： 高鶴、 黃擁璇
聯(lián)系人： 高鶴
電話： （0755） 22385837華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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六、 基金的募集
一、 基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《運作辦法》 、 基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定， 并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2024】 1934 號文準予注冊。
二、 基金類型
債券型證券投資基金
三、 基金運作方式
契約型、 開放式
四、 基金存續(xù)期間
不定期
五、 基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)認購/申購費用、 銷售服務(wù)費收取方式的不同， 將基金份額分為不
同的類別。 在投資者認購/申購時收取認購/申購費用， 但不從本類別基金資產(chǎn)中
計提銷售服務(wù)費的， 稱為 A 類基金份額； 在投資者認購/申購時不收取認購/申購
費用， 而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的， 稱為 C 類基金份額。
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額分別設(shè)置代碼。 由于基金費用的不同，
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額將分別計算基金份額凈值， 計算公式為： 計
算日某類基金份額凈值＝該計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該計算日發(fā)售
在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情
況下， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別、 調(diào)整現(xiàn)有基金
份額類別的申購費率、 調(diào)低銷售服務(wù)費率、 調(diào)低贖回費率或變更收費方式、 停止
現(xiàn)有基金份額類別的銷售等， 調(diào)整實施前基金管理人需及時公告。
六、 基金份額的認購
1、 基金份額的發(fā)售時間、 方式和對象
（1） 募集期限： 自基金份額發(fā)售之日起不超過 3 個月。 本基金自 2025 年 6
月 27 日起至 2025 年 9 月 26 日止通過銷售機構(gòu)公開發(fā)售， 通過不同銷售機構(gòu)公開華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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發(fā)售的時間有所不同（詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機構(gòu)相關(guān)公告） 。
（2） 銷售渠道： 通過基金管理人直銷柜臺及各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點（或
按基金管理人、 銷售機構(gòu)提供的其他方式） 公開發(fā)售， 各銷售機構(gòu)的具體名單見
基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站的公示。
（3） 銷售對象： 符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、
機構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人。
基金管理人有權(quán)對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定， 具體發(fā)售對象見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。 本基金暫不向個人投資者銷售，
如未來本基金開放向個人投資者公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，
基金管理人將另行公告。
2、 基金份額的認購和持有限制
（1） 基金份額的認購采用金額認購方式。
（2） 投資人認購基金份額采用全額繳款的認購方式。 投資人認購時， 需按銷
售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認購的金額。
（3） 投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額， 認購一經(jīng)受理不得撤銷。
（4） 基金份額的首次最低認購金額為 10 元人民幣， 追加認購最低金額為單
筆 10 元人民幣。 如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆認購金額高于 10 元人民
幣， 以銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
（5） 募集期間單個投資者的累計認購金額沒有限制。
（6） 如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的
50%， 基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。 基金
管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求
的， 基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。 投資人認購的基金份額數(shù)
以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
（7） 基金管理人可以對本基金的募集規(guī)模上限進行限制， 具體限制和處理方
法請參看招募說明書或相關(guān)公告。
3、 基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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4、 基金份額的認購費率
投資人認購本基金 A 類基金份額須支付認購費用， 認購費率按認購金額遞減，
具體認購費率如下， 認購 C 類基金份額不支付認購費用：
認購金額（含認購費） A 類基金份額認購費率
100 萬元以下 0.20%
100 萬元（含） 至 500 萬元 0.10%
500 萬元以上（含 500 萬元） 1000 元/筆
募集期投資人可以多次認購本基金， 本基金基金份額的認購費率按每筆認購
申請單獨計算。
A 類基金份額認購費用不列入基金財產(chǎn)， 主要用于基金的市場推廣、 銷售、 登
記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。
5、 認購份額的計算
認購份額的計算包括認購申請確認總金額折算的基金份額加上認購申請確認
總金額在募集期產(chǎn)生的利息折算的基金份額， 利息折算份額不收認購手續(xù)費。
（1） 若投資者選擇認購 A 類基金份額， 則認購份額的計算公式為：
認購總金額=認購申請確認總金額
凈認購金額=認購總金額/（1+認購費率）
（注： 對于適用固定金額認購費用的認購， 凈認購金額＝認購總金額－固定
認購費用金額）
認購費用=認購總金額－凈認購金額
（注： 對于適用固定金額認購費用的認購， 認購費用＝固定認購費用金額）
認購份額=（凈認購金額+認購利息） /基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位， 小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資者投資本基金 A 類基金份額 100,000 元， 且該認購申請被
全額確認， 假定募集期間的認購利息為 10.00 元， 認購費率為 0.20%， 則可認購本
基金 A 類基金份額為：
認購總金額=100,000 元華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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凈認購金額＝100,000/（1＋0.20%） ＝99,800.40 元
認購費用＝100,000－99,800.40＝199.60 元
認購份額＝（99,800.40＋10.00） /1.00＝99,810.40 份
即投資者選擇投資 100,000 元本金認購本基金 A 類基金份額且申請被全額確
認， 假定募集期間的認購利息為 10.00 元， 可得到 99,810.40 份 A 類基金份額。
（2） 若投資者選擇認購 C 類基金份額， 則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購利息） /基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位， 小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入， 由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資者投資本基金 C 類基金份額 100,000 元， 且該認購申請被
全額確認， 假定募集期間的認購利息為 10.00 元， 則可認購本基金 C 類基金份額
為：
認購份額＝（100,000+10.00） /1.00＝100,010.00 份
即投資者選擇投資 100,000 元本金認購本基金 C 類基金份額且申請被全額確
認， 假定募集期間的認購利息為 10.00 元， 可得到 100,010.00 份 C 類基金份額。
6、 認購的程序
（1） 申請方式： 書面申請或基金管理人公告的其他方式。
（2） 認購款項支付： 投資人認購時， 采用全額繳款方式。
7、 認購的確認
當(dāng)日（T 日） 在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請， 投資人通常應(yīng)在 T+2 日后及時（包括
該日） 到網(wǎng)點查詢交易情況。 銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成
功， 而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。 認購的確認以登記機構(gòu)或基金管理
人的確認結(jié)果為準。 對于認購申請及認購份額的確認情況， 投資人可及時查詢并
妥善行使合法權(quán)利。
8、 認購期利息的處理方式
本基金基金合同生效前， 投資人的有效認購款項只能存入專門賬戶， 在基金
募集行為結(jié)束前， 任何人不得動用。 有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算
為基金份額歸基金份額持有人所有， 其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
認購利息折算的基金份額精確到小數(shù)點后兩位， 小數(shù)點后兩位四舍五入， 由華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)， 產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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七、 基金合同的生效
一、 基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個月內(nèi)， 在基金募集份額總額不少于 2 億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于 200 人的條件下， 基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售， 并
在 10 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資， 自收到驗資報告之日起 10 日內(nèi)， 向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的， 自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起， 《基金合同》 生效； 否則《基金合同》 不生效。 基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》 生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶， 在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
二、 基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿， 未滿足基金備案條件， 基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、 以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、 在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項， 并加計銀行同
期活期存款利息；
3、 如基金募集失敗， 基金管理人、 基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。 基
金管理人、 基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、 基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》 生效后， 連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；
連續(xù) 60 個工作日出現(xiàn)前述情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)
會報告并提出解決方案， 如持續(xù)運作、 轉(zhuǎn)換運作方式、 與其他基金合并或者終止
基金合同等， 并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時， 從其規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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八、 基金份額的申購與贖回
一、 申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。 具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。 基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。 基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、 申購和贖回的開放日及時間
1、 開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回， 具體辦理時間為上海證券交易
所、 深圳證券交易所的正常交易日的交易時間， 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、 中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、 贖回時除外。
基金合同生效后， 若出現(xiàn)新的證券交易市場、 證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況， 基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整， 但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、 申購、 贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購， 具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回， 具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后， 基金管理人應(yīng)在申購、 贖回開放日前依
照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。 投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、 贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的， 其基金份額申購、 贖回價格為下一開放日該類別基
金份額申購、 贖回的價格。
三、 申購和贖回的原則
1、 “未知價”原則， 即申購、 贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的各類基金份額
凈值為基準進行計算；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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2、 “金額申購、 份額贖回”原則， 即申購以金額申請， 贖回以份額申請；
3、 當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、 贖回遵循“先進先出”原則， 即按照投資人認購、 申購的先后次序進行順序
贖回；
5、 投資者辦理申購、 贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、 辦理時間、 處
理規(guī)則等， 在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下， 以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)
定為準；
6、 辦理申購、 贖回業(yè)務(wù)時， 應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則， 確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 對上述原則進行調(diào)整。 基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、 申購和贖回的程序
1、 申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序， 在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、 申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時， 必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項， 否則所提
交的申購申請不成立。 投資人在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項， 申購成立； 登
記機構(gòu)確認基金份額時， 申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請， 必須持有足夠的基金份額余額， 否則所提交
的贖回申請不成立。 基金份額持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請， 贖回成立；
登記機構(gòu)確認贖回申請時， 贖回生效。
投資者 T 日贖回申請生效后， 基金管理人將在 T＋7 日（包括該日） 內(nèi)支付贖
回款項。 遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、 通訊系統(tǒng)故障、 銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程， 則贖
回款順延至上述情形消除后劃往投資者銀行賬戶。 在發(fā)生巨額贖回或基金合同載
明的延緩支付贖回款項的情形時， 款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)， 對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整， 基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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定媒介上公告。
3、 申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或
贖回申請日(T 日)， 在正常情況下， 本基金登記機構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。 T 日提交的有效申請， 投資人可在 T+2 日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。 若申購不成功或無效， 則申
購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、 贖回申請的受理并不代表該申請一定成功， 而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、 贖回申請。 申購、 贖回申請的確認以基金登記機構(gòu)的確認
結(jié)果為準。 對于申請的確認情況， 投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)， 對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整， 并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、 申購和贖回的數(shù)量限制
1、 申購金額的限制基金份額的首次申購最低金額為單筆 10 元人民幣， 追加
申購的最低金額為單筆 10 元人民幣。 本基金管理人的直銷中心單筆申購最低金額
可由基金管理人酌情調(diào)整。 各銷售機構(gòu)接受申購申請的最低金額為單筆 10 元人民
幣， 如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于 10 元人民幣， 以銷售機
構(gòu)的規(guī)定為準。
2、 贖回份額的限制單筆贖回的最低份額為 10 份基金份額。
3、 最低保留余額的限制每個工作日投資人在單個基金交易賬戶保留的本基金
份額余額少于 10 份時， 若屆時該賬戶同時有份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、 轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
等） 被確認， 則基金管理人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部
贖回。
4、 單個投資人累計持有的基金份額不設(shè)上限。
5、 當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時， 基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、 拒
絕大額申購、 暫停基金申購等措施， 切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要， 可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。 具體見基金管理人相關(guān)公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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6、 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額等數(shù)量限制。 基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
六、 基金的申購費和贖回費
1、 申購費用
本基金 A 類基金份額在投資人申購時收取申購費， C 類基金份額不收取申購
費。
本基金 A 類基金份額的申購費用由申購 A 類基金份額的投資人承擔(dān)， 不列入
基金財產(chǎn)， 主要用于本基金的市場推廣、 銷售、 登記等各項費用。
投資人可以多次申購本基金， 基金份額申購費率按每筆申購申請單獨計算。
本基金 A 類基金份額申購費率如下：
申購金額（含申購費） A 類基金份額的申購費率
100 萬元以下 0.30%
100 萬元（含） 至 500 萬元 0.20%
500 萬元以上（含 500 萬元） 1000 元/筆
2、 贖回費用
本基金 A、 C 類基金份額的贖回費率如下：
A 類/C 類基金份額
持有天數(shù)（N） 贖回費率
N<7 日 1.50%
N≥7 日 0.00%
對持續(xù)持有期少于 7 日的投資人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)； 對持續(xù)持
有期長于 7 日的投資人不收取贖回費用。
3、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式， 并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
4、 基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下， 根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃， 針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。 在基華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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金促銷活動期間， 按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后， 基金管理人可以適當(dāng)調(diào)
低基金申購費率和基金贖回費率， 并進行公告。
5、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時， 基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。 具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、 自律規(guī)則的規(guī)定。
七、 申購和贖回的數(shù)額和價格
1、 申購份額的計算
（1） 若投資者選擇申購 A 類基金份額， 則申購份額的計算公式為：
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注： 對于適用固定金額申購費用的申購， 凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注： 對于適用固定金額申購費用的申購， 申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費用） /申購當(dāng)日 A 類基金份額的基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留到小數(shù)點后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定 T 日本基金 A 類基金份額凈值為 1.0500 元， 某投資者當(dāng)日申購本
基金 A 類基金份額 100,000 元， 對應(yīng)的本次申購費率為 0.30%， 該投資者的申購
費用及可獲得的 A 類基金份額為：
凈申購金額=100,000/（1+0.30%） ＝99,700.90 元
申購費用=100,000－99,700.90＝299.10 元
申購份額=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份
即： 該投資人投資 100,000 元申購本基金 A 類基金份額， 假定申購當(dāng)日 A 類
基金份額凈值為 1.0500 元， 申購費用為 299.10 元， 可得到 94,953.24 份 A 類基金
份額。
（2） 若投資者選擇申購 C 類基金份額， 則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日 C 類基金份額的基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留到小數(shù)點后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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例如： 假定 T 日本基金 C 類基金份額凈值為 1.0500 元， 某投資者當(dāng)日申購本
基金 C 類基金份額 100,000 元， 該投資者的申購費用及可獲得的 C 類基金份額為：
申購份額=100,000/1.0500=95,238.10 份
即： 投資人投資 100,000 元申購 C 類基金份額， 假設(shè)申購當(dāng)日本基金 C 類基
金份額的基金份額凈值為 1.0500 元， 則其可得到本基金 C 類基金份額 95,238.10
份。
2、 基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額減去贖回費用。 計算公式如下：
贖回總額＝贖回份數(shù)× 贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額× 贖回費率
贖回金額＝贖回總額-贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法， 保留到小數(shù)點后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資人在 T 日贖回 10,000 份 A 類基金份額， 持有時間少于 7 日，
對應(yīng)的贖回費率為 1.5%， T 日 A 類基金份額凈值為 1.2800 元， 則其獲得的贖回金
額計算如下：
贖回總額＝10,000× 1.2800＝12,800.00 元
贖回費用＝12,800.00× 1.5%＝192.00 元
贖回金額＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元
即： 該投資人在 T 日贖回 10,000 份本基金份額 A 類基金份額， 持有時間少于
7 日， 假定該日 A 類基金份額凈值為 1.2800 元， 則可得到的贖回金額為 12,608.00
元。
3、 基金份額凈值的計算
本基金各類基金份額凈值的計算， 保留到小數(shù)點后 4 位， 小數(shù)點后第 5 位四
舍五入， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。 本基金 T 日的各類基金份額凈
值在當(dāng)天收市后計算， 并在 T+1 日內(nèi)公告。 遇特殊情況， 經(jīng)履行適當(dāng)程序， 可以
適當(dāng)延遲計算或公告。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能引
起基金份額凈值劇烈波動的， 為維護基金份額持有人利益， 基金管理人與基金托華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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管人協(xié)商一致后， 可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認， 并在
確認完成后予以恢復(fù)， 具體保留位數(shù)以屆時公告為準。
基金份額凈值的計算公式為：
T 日 A 類基金份額凈值＝T 日 A 類基金資產(chǎn)凈值總額/T 日 A 類基金份額總份
數(shù)；
T 日 C 類基金份額凈值＝T 日 C 類基金資產(chǎn)凈值總額/T 日 C 類基金份額總份
數(shù)。
八、 拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時， 基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時， 基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、 證券交易所交易時間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、 接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、 基金資產(chǎn)規(guī)模過大， 使基金管理人無法找到合適的投資品種， 或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響， 或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、 基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過 50%， 或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、 申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、 單日凈申購比例上限、 單一
投資者單日或單筆申購金額上限的情形。
9、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 9 項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人申購申請時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。 如果投資人的申購申請被拒絕， 被拒絕的申購款項將退還給投資人。 在暫
停申購的情況消除時， 基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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九、 暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時， 基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時， 基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、 證券交易所交易時間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、 連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、 發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時， 基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時， 基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案， 已確認的贖回申請， 基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付， 應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人， 未支付部分可延期支付。 若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形， 按基金合
同的相關(guān)條款處理。 基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。 在暫停贖回的情況消除時， 基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、 巨額贖回的情形及處理方式
1、 巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%， 即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、 巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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全額贖回或部分延期贖回。
（1） 全額贖回： 當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時， 按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2） 部分延期贖回： 當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時， 基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提
下， 可對其余贖回申請延期辦理。 對于當(dāng)日的贖回申請， 應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例， 確定當(dāng)日受理的贖回份額； 對于未能贖回部分， 投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇延期贖回的， 將自動
轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。 延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額， 以此類推，
直到全部贖回為止。 如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇， 投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3） 當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回， 在單個基金份額持有人超過基金總份額 20%以上
的贖回申請情形下， 基金管理人可以延期辦理贖回申請。 如基金管理人對于其超
過基金總份額 20%以上部分的贖回申請實施延期辦理， 延期的贖回申請與下一開
放日贖回申請一并處理， 無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)
計算贖回金額， 以此類推， 直到全部贖回為止； 對于其未超過基金總份額 20%的
部分， 基金管理人可以根據(jù)前述“（1） 全額贖回” 或“（2） 部分延期贖回” 的
約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。 基
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷； 延期
部分如選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。 如投資人在提
交贖回申請時未作明確選擇， 投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4） 暫停贖回： 連續(xù) 2 個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回， 如基金管理人
認為有必要， 可暫停接受基金的贖回申請； 已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項， 但不得超過 20 個工作日， 并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、 巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、 傳真或者招華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方
法， 并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、 暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、 發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的， 基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、 如發(fā)生暫停的時間為 1 日， 基金管理人應(yīng)于重新開放日， 在規(guī)定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告， 并公布最近 1 個開放日的各類基金份額凈值。
3、 如發(fā)生暫停的時間超過 1 日， 基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，
依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定， 最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開
放申購或贖回的公告； 也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購 或贖
回的時間， 屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、 基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)， 基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費， 相
關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告， 并提
前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、 基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、 捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、 符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。 無論
在上述何種情況下， 接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡， 其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體； 司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、 法人或其他組織。 辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料， 對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)
的規(guī)定辦理， 并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、 基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管， 基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、 定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃， 具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。 投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額， 每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
十六、 基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍， 以及
登記機構(gòu)認可、 符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十七、 實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的， 本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制” 章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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九、 基金的投資
一、 投資目標
本基金通過指數(shù)化投資， 爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總
回報， 追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
二、 投資范圍
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具， 包括除標的指數(shù)成份券及其備
選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 其中投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的 80%； 每個交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收
申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、 投資策略
1、 債券指數(shù)化投資策略
本基金為指數(shù)基金， 主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法， 投資于標的指
數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券， 或選擇非成份券作為替代， 構(gòu)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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造與標的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合， 以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下， 本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過 0.35%，
將年化跟蹤誤差控制在 4%以內(nèi)。 如因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤
誤差超過了上述范圍， 基金管理人應(yīng)采取合理措施， 避免跟蹤誤差進一步擴大。
指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨違約風(fēng)險， 且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整
的， 基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則， 綜合考慮成份券違約風(fēng)
險、 其在指數(shù)中的權(quán)重以及對跟蹤誤差的影響， 據(jù)此制定成份券替代策略， 及時
對投資組合進行相應(yīng)調(diào)整。
2、 其他債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
（1） 利率策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策進行分析， 積極主動的預(yù)測未
來的利率趨勢。 組合久期是反映利率風(fēng)險最重要的指標， 本基金管理人將根據(jù)相
關(guān)因素的研判調(diào)整組合久期。 如果預(yù)期利率下降， 本基金將增加組合的久期， 以
較多地獲得債券價格上升帶來的收益； 反之， 如果預(yù)期利率上升， 本基金將縮短
組合的久期， 以減小債券價格下降帶來的風(fēng)險。
（2） 信用債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
1） 資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將在綜合考慮市場利率、 發(fā)行條款、 支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素的
基礎(chǔ)上， 對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的收益和風(fēng)險匹配情況等進行定性和定量的全方面分
析， 評估其相對投資價值并作出相應(yīng)的投資決策， 力求在控制投資風(fēng)險的前提下
盡可能的提高本基金的收益。 本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并
進行分散投資， 以降低流動性風(fēng)險。
2） 信用債券投資策略
信用債券是本基金重要投資標的， 信用風(fēng)險管理對于提高債券組合收益率至
關(guān)重要。 本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、 行業(yè)發(fā)展周期、 公司業(yè)務(wù)狀況、 公司
治理結(jié)構(gòu)、 財務(wù)狀況等因素綜合評估信用風(fēng)險， 確定信用債券的信用風(fēng)險利差，
有效管理組合的整體信用風(fēng)險。 同時， 本基金將運用本基金管理人比較完善的信
用債券評級體系， 對信用債券發(fā)行人基本面的深入調(diào)研分析， 結(jié)合流動性、 信用
利差、 信用評級、 違約風(fēng)險等的綜合評估結(jié)果， 選取具有價格優(yōu)勢和套利機會的華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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優(yōu)質(zhì)信用債券進行投資。
3） 本基金所投信用債（含資產(chǎn)支持證券， 下同） 評級需在 AA+（含） 以上。
其中， 本基金投資于信用評級為 AA+的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為 0%-50%，
投資于信用評級為 AAA 的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為 50%-100%。 其中， 短期
融資券、 超短期融資券等短期信用資產(chǎn)的信用評級參考主體評級， 其它信用資產(chǎn)
采用債項評級， 如無債項評級則參考主體評級。 評級公司不包含中債資信。 基金
持有信用債期間， 如果其信用等級下降、 不再符合投資標準， 應(yīng)在評級報告發(fā)布
之日起 3 個月內(nèi)予以全部賣出。
3、 杠桿投資策略
本基金將在考慮債券、 同業(yè)存單等投資的風(fēng)險收益情況， 以及回購成本等因
素的情況下， 在風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)， 通過回購放大杠桿進行投
資操作。
未來， 隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要， 基金管理人可以在不改變投
資目標的前提下， 遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當(dāng)程序后， 相應(yīng)調(diào)整或更新投資
策略， 并在招募說明書更新中公告。
四、 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標的
指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
（2） 每個交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購
款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券
的 10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10%；
（9） 本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的 15%； 因證券市場波動、 基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的， 基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2） 、 （9） 、 （10） 情形之外， 因證券市場波動、 證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、 標的指數(shù)成份券調(diào)整、 標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10
個交易日內(nèi)進行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、 禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制， 按
照市場公平合理價格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。 基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、 業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為： 中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)收益率×
95%+同期銀行活期存款利率（稅后） × 5%
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)隸屬于中債定制指數(shù)族系， 該指數(shù)成份
券由在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通、 發(fā)行期限 5 年及以下的支持綠色金融及普惠金
融國家戰(zhàn)略落地的債券品種組成， 可作為投資該類債券的業(yè)績基準和標的指數(shù)。
未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之
外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形， 基
金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如更換基金標的指數(shù)、 轉(zhuǎn)換運作方式， 與其他基金合并、 或者終止基金合同等，
并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決， 基金份額持有人大會未成功召
開或就上述事項表決未通過的， 基金合同終止。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間， 基金管理
人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則維持基金投資運作。
若基金標的指數(shù)發(fā)生變更， 基金業(yè)績比較基準隨之變更， 由基金管理人根據(jù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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標的指數(shù)變更情形履行對應(yīng)適當(dāng)程序， 并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》 的
有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上刊登公告。
六、 風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金， 預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于混合型基金、 股票型基金，
高于貨幣市場基金。
本基金屬于指數(shù)基金， 采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的策略， 跟蹤中債-綠色普
惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)， 其風(fēng)險收益特征與標的指數(shù)所表征的債券市場組合的
風(fēng)險收益特征相似。
七、 基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、 基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利， 保護基金份
額持有人的利益；
2、 有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、 不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、 雇員、 授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、 側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時， 根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會計師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)
績比較基準、 風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、 實施程序、 運作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十、 基金的財產(chǎn)
一、 基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、 基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、 基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、 規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、 證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。 開立的基金專用賬戶與基金管理人、 基金托管
人、 基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、 基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、 基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任， 其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、 扣
押或其他權(quán)利。 除依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定處分外， 基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的， 基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)， 不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷； 基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。 非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十一、 基金資產(chǎn)的估值
一、 估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、 估值對象
基金所擁有的債券、 銀行存款本息、 同業(yè)存單、 應(yīng)收款項、 其它投資等資產(chǎn)
及負債。
三、 估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時， 應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》 、 監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一） 對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種， 在估值
日有報價的， 除會計準則規(guī)定的例外情況外， 應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。 估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的， 應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。 有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的， 應(yīng)對報價進行調(diào)整， 確定公允
價值。
與上述投資品種相同， 但具有不同特征的， 應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)， 并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。 特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等， 如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的， 那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。 此外， 基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二） 對不存在活躍市場的投資品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。 采用估值技術(shù)確定公允價
值時， 應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值， 只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下， 才可以使用不可觀察輸入值。
（三） 如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的， 應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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四、 估值方法
1、 對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方估值
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進行估值。
2、 對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方估值機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
對于含回售權(quán)的固定收益品種， 行使回售權(quán)的， 在回售登記日至實際收款日
期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全
價。 回售登記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格
進行估值。
3、 對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種， 采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
4、 同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的， 按債券所處的市場分別估值。
5、 基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示， 按協(xié)議或合同利率逐日
確認利息收入。
6、 基金投資同業(yè)存單， 按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值全價估值； 選定
的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利
用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確認其公允價值。
7、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時， 本基金管理人可以采用擺動定價機
制， 以確保基金估值的公平性。
8、 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的， 基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后， 按最能反映公允價值的價格估值。
9、 本基金持有的回購以成本列示， 按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收或
應(yīng)付利息。
10、 相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、 程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時， 應(yīng)立即通知
對方， 共同查明原因， 雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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承擔(dān)。 本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會
計問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達成一致的意見， 按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
五、 估值程序
1、 各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后， 該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日
該類基金份額的余額數(shù)量計算， 精確到 0.0001 元， 小數(shù)點后第 5 位四舍五入， 由
此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)
急調(diào)整機制。 國家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值， 并按規(guī)定
公告。
2、 基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。 基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后， 將
各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后， 由基金管理
人對外公布。
六、 估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、 及時性。 當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后 4 位以內(nèi)(含第 4 位)發(fā)生估值
錯誤時， 視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、 估值錯誤類型
本基金運作過程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機構(gòu)、 或銷
售機構(gòu)、 或投資人自身的過錯造成估值錯誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于： 資料申報差錯、 數(shù)據(jù)傳輸差錯、 數(shù)
據(jù)計算差錯、 系統(tǒng)故障差錯、 下達指令差錯等。
2、 估值錯誤處理原則
（1） 估值錯誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時， 估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方， 及時進行更正， 因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。 估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認， 確保估值錯誤已得
到更正。
（2） 估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)， 不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)， 不對第三方負責(zé)。
（3） 因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。 如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)， 則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?br/>返還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4） 估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、 估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3） 根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯誤處理的方法， 需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基金
登記機構(gòu)進行更正， 并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、 基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報基
金托管人， 并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2） 錯誤偏差達到該類基金份額凈值的 0.25%時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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托管人并報中國證監(jiān)會備案； 錯誤偏差達到該類基金份額凈值的 0.5%時， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告， 并報中國證監(jiān)會備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。 如果行業(yè)
有通行做法， 在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下， 基金管理人、 基
金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
七、 暫停估值的情形
1、 基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、 當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、 基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算， 基金托管人負責(zé)
進行復(fù)核。 基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。 基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)
送給基金管理人， 由基金管理人對基金凈值予以公布。
九、 特殊情況的處理
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 項進行估值時， 所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、 由于不可抗力， 或證券交易所、 登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯誤等非基金管理人與基金托管人原因， 基金管理人和基金托管人雖然
已經(jīng)采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施進行檢查， 但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的， 由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤， 基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。 但基金管理人、 基金
托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、 實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的， 應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十二、 基金收益與分配
一、 基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、 投資收益、 公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額， 基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、 基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、 基金收益分配原則
1、 本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配， 具體分紅方案
見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告， 若《基金合同》
生效不滿 3 個月可不進行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資； 若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、 由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費， 而 C 類基金份額收取銷售
服務(wù)費， 各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同。 本基金同一類別的每一
基金份額享有同等分配權(quán)；
4、 法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定， 并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下， 基金管理人可對基金收益分配原則進行調(diào)整， 不需召開基金份額持有
人大會。
四、 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、 基金收益
分配對象、 分配時間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。
五、 收益分配方案的確定、 公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、 基金收益分配中發(fā)生的費用華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時， 基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。 紅利再投
資的計算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
七、 實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的， 側(cè)袋賬戶不進行收益分配。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十三、 基金的費用與稅收
一、 基金費用的種類
1、 基金管理人的管理費；
2、 基金托管人的托管費；
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會計師費、 律師費、 訴訟費和仲裁費；
6、 基金份額持有人大會費用；
7、 基金的證券交易費用；
8、 基金的銀行匯劃費用；
9、 基金的賬戶開戶費用、 賬戶維護費用；
10、 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、 基金費用計提方法、 計提標準和支付方式
1、 基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.15%年費率計提。 管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順
延。
2、 基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。 托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順延。
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費， C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費率
為 0.10%。 本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的市場推廣、 銷售與基金份額持
有人服務(wù)。
C 類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日 C 類基金份額資產(chǎn)凈值的 0.10%年費率
計提。 計算方法如下：
H＝E× 0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工
作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行資金支付。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日
期順延。
上述“一、 基金費用的種類” 中第 4－10 項費用， 根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定， 按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用， 由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、 不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、 《基金合同》 生效前的相關(guān)費用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
本基金的指數(shù)許可使用費按照基金管理人與標的指數(shù)許可方所簽訂的指數(shù)使
用許可協(xié)議中所規(guī)定的指數(shù)許可使用費計提方法支付， 由基金管理人承擔(dān)， 不列華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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入基金費用。
四、 實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的， 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支， 但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費用可酌情收取或減免， 但不得收取管
理費， 詳見招募說明書的規(guī)定。
五、 基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)
行。 基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十四、 基金的會計與審計
一、 基金會計政策
1、 基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、 基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首次募集的會
計年度按如下原則： 如果《基金合同》 生效少于 2 個月， 可以并入下一個會計年
度披露；
3、 基金核算以人民幣為記賬本位幣， 以人民幣元為記賬單位；
4、 會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、 本基金獨立建賬、 獨立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、 憑證并進行日常的會
計核算， 按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、 基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、 報表編制等進行核對并
以托管協(xié)議約定的方式確認。
二、 基金的年度審計
1、 基金管理人聘請與基金管理人、 基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行
審計。
2、 會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師， 應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所， 須通報基金托管人。 更換
會計師事務(wù)所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十五、 基金的信息披露
一、 本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》 、 《運作辦法》 、 《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定。
二、 信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、 法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點， 按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息， 并保證所披露信息的真實性、 準確性、
完整性、 及時性、 簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)， 將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊” ） 及《信
息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站” ） 等媒介披露， 并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》 約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、 本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息， 不得有下列行為：
1、 虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、 對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、 詆毀其他基金管理人、 基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、 登載任何自然人、 法人和非法人組織的祝賀性、 恭維性或推薦性的文字；
6、 中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、 本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。 如同時采用外文文本的， 基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。 不同文本之間發(fā)生歧義的， 以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字； 除特別說明外， 貨幣單位為人民幣
元。
五、 公開披露的基金信息華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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公開披露的基金信息包括：
（一） 基金招募說明書、 《基金合同》 、 基金托管協(xié)議、 基金產(chǎn)品資料概要
1、 《基金合同》 是界定《基金合同》 當(dāng)事人的各項權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系， 明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序， 說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、 基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項， 說
明基金認購、 申購和贖回安排、 基金投資、 基金產(chǎn)品特性、 風(fēng)險揭示、 信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。 《基金合同》 生效后， 基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)， 更新基金招募說明書并登載在
規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新一
次。 基金終止運作的， 基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、 基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、 基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件， 用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。 《基金合同》 生效后， 基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)， 更新基金產(chǎn)品資料概要， 并登載在規(guī)定網(wǎng)
站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點； 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的， 基
金管理人至少每年更新一次。 基金終止運作的， 基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后， 基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書提示性公告和《基金合同》 提示性公告登
載在規(guī)定報刊上， 將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點； 基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》 、 基金托管協(xié)議
登載在網(wǎng)站上。
（二） 基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告， 并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三） 《基金合同》 生效公告華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》 生效公告。
（四） 基金凈值信息
《基金合同》 生效后， 在開始辦理基金份額申購或者贖回前， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日， 通過規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五） 基金份額申購、 贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》 、 招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、 贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、 贖回費率， 并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六） 基金定期報告， 包括基金年度報告、 基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)， 編制完成基金年度報告， 將年
度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上， 并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。 基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)， 編制完成基金中期報告， 將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)， 編制完成基金季度報
告， 將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》 生效不足 2 個月的， 基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、 中
期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中， 應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金運作期間， 如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總?cè)A潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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份額 20%的情形， 為保障其他投資者的權(quán)益， 基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報
告“影響投資者決策的其他重要信息” 項下披露該投資者的類別、 報告期末持有
份額及占比、 報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險， 中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
（七） 臨時報告
本基金發(fā)生重大事件， 有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件， 是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、 基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、 終止《基金合同》 、 基金清算；
3、 轉(zhuǎn)換基金運作方式、 基金合并；
4、 更換基金管理人、 基金托管人、 基金份額登記機構(gòu)、 基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、 基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、 核算、 估值等事
項， 基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、 估值、 復(fù)核等事項；
6、 基金管理人、 基金托管人的法定名稱、 住所發(fā)生變更；
7、 基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、 變更基金管理人的實際控
制人；
8、 基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、 基金管理人的高級管理人員、 基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責(zé)人發(fā)生變動；
10、 基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十； 基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11、 涉及基金管理業(yè)務(wù)、 基金財產(chǎn)、 基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、 基金管理人或其高級管理人員、 基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、 刑事處罰， 基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、 刑事處罰；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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13、 基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項， 但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、 基金收益分配事項；
15、 管理費、 托管費、 銷售服務(wù)費、 申購費、 贖回費等費用計提標準、 計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、 任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、 本基金開始辦理申購、 贖回；
18、 本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、 本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、 本基金暫停接受申購、 贖回申請或重新接受申購、 贖回申請；
21、 本基金發(fā)生涉及基金申購、 贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
22、 基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、 調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
24、 基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。
（八） 澄清公告
在《基金合同》 存續(xù)期限內(nèi)， 任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的， 以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。
（九） 基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項， 應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案， 并予以公告。
（十） 清算報告
基金合同終止的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。 清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定
的會計師事務(wù)所審計， 并由律師事務(wù)所出具法律意見書。 基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一） 基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、 資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10 名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二） 實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、 基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露， 詳見招募說明書的規(guī)定。
（十三） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、 信息披露事務(wù)管理
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度， 指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息， 應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》 的約
定， 對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額凈值、 基金份額申購贖回
價格、 基金定期報告、 更新的招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、 基金清算報告等
公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、 審查， 并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息， 并保證相關(guān)報送信息的真實、 準確、 完整、 及時。
基金管理人、 基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外， 還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、 法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)制作工作底稿， 并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》 終止后十年。
七、 信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所， 供社會公眾查閱、 復(fù)制。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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八、 暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時， 基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
1、 不可抗力；
2、 發(fā)生暫停估值的情形；
3、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同認定的其他情形。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十六、 側(cè)袋機制
一、 側(cè)袋機制的實施條件、 實施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時， 根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會計師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制， 無需召開基金
份額持有人大會審議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司
所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
二、 側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、 基金份額的申購與贖回
（1） 側(cè)袋賬戶
啟用側(cè)袋機制當(dāng)日， 基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊及份額。 當(dāng)日收到的申購申請， 按照啟用
側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理； 當(dāng)日收到的贖回申請， 僅辦理主袋賬戶的贖回
申請并支付贖回款項。
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、 贖回和轉(zhuǎn)換。 基金
份額持有人申請申購、 贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的， 該申購、 贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
（2） 主袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合
同約定的贖回權(quán)利， 并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項， 具體事項屆時
將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。 除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦
理主袋賬戶份額的申購和贖回外， 本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 部分
的申購、 贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
（3） 基金份額的登記
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理， 主袋賬戶
沿用原基金代碼， 側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。
2、 基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機制實施期間， 本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當(dāng)以主袋華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整， 但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人、 基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時
僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)， 分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績
相關(guān)指標時按投資損失處理。 基金管理人、 基金服務(wù)機構(gòu)在展示基金業(yè)績時， 應(yīng)
當(dāng)就前述情況進行充分的解釋說明， 避免引起投資者誤解。
3、 基金的費用
側(cè)袋機制實施期間， 側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費， 其他費用詳見屆時發(fā)布的
相關(guān)公告。 因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、 審計費用等由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支， 但應(yīng)待側(cè)
袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費用可酌情收取或減免。
4、 基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間， 在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。 側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、 基金的信息披露
（1） 基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露” 部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。 側(cè)
袋機制實施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額
累計凈值。
（2） 定期報告
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中
披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息， 基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋
賬戶進行編制。 側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露。 會計師事務(wù)所對
基金年度報告進行審計時， 應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年
度報告披露， 執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計意見。
側(cè)袋機制實施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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產(chǎn)處置進展情況， 披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格， 不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價格的承諾。
（3） 臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、 處置特定資產(chǎn)、 終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋機制實施期間， 若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)， 基金管理人
在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、 特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、 對投資者申購贖回的影響、 風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、 向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、 相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、 特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則， 采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式， 及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。 無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是
否全部完成變現(xiàn)， 基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對
應(yīng)的款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后， 基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
7、 側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后， 及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
三、 本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)的部分， 如將
來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的， 或?qū)矸煞ㄒ?guī)針對側(cè)袋機制的
內(nèi)容有進一步規(guī)定的， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下， 可直接對本部分內(nèi)容進行
修改和調(diào)整， 無需召開基金份額持有人大會審議。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十七、 風(fēng)險揭示
本基金面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、 流動性風(fēng)險、 信用風(fēng)險、 政策風(fēng)險、 管
理風(fēng)險、 操作風(fēng)險、 技術(shù)風(fēng)險、 合規(guī)性風(fēng)險、 啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、 本基金的特
有風(fēng)險、 其他風(fēng)險等。
一、 市場風(fēng)險
1、 利率風(fēng)險
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動產(chǎn)生本基金的利率風(fēng)險。 由于
利率的波動， 基金份額持有人會面臨投資收益率低于或高于業(yè)績基準的風(fēng)險。
2、 經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟的周期性變化， 國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變化， 從而影響到
證券市場和短期資金市場的走勢， 給本基金的投資收益帶來風(fēng)險。
3、 再投資風(fēng)險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率
水平和再投資的策略。 因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為
再投資風(fēng)險。
二、 流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險主要是指因基金資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險。
本基金投資對象的流動性相對較好， 但是在特殊市場情況下（加息或是市場資金
緊張的情況下） 也會出現(xiàn)部分品種的交易不活躍、 成交量不足的情形， 此時如果
基金贖回金額較大， 可能因流動性風(fēng)險的存在導(dǎo)致基金收益出現(xiàn)波動。
1、 擬投資市場、 行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、 全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所， 主要投資對象為標的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實現(xiàn)
投資目標， 本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具， 包括除標的指數(shù)成
份券及其備選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持
機構(gòu)債券、 政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級債券、 可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、
資產(chǎn)支持證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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他銀行存款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具， 但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 同時本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個券方面未有高集中度的特征， 綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性
風(fēng)險適中。
2、 巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或延緩支付贖回款項。 同時， 若本基金發(fā)生
巨額贖回且單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額
一定比例以上的， 基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。
3、 實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、 程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、 流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的
情形時， 基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提， 嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定， 綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具， 對贖回申請等進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險的輔助措施， 包括但不限于：
（1） 延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 中“巨額贖回的
情形及處理方式” 的相關(guān)內(nèi)容。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時， 本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，
投資人收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期。
（2） 暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回” 中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形” ， 詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下， 投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕， 同時投資人完成基
金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（3） 延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回” 中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形” ， 和本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 中“巨額贖
回的情形及處理方式” ， 詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下， 投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（4） 收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期限少于 7 日的投資者收取不低于 1.5 %的贖回費， 并將
上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（5） 暫?；鸸乐?br/>投資人具體請參見本招募說明書“基金資產(chǎn)的估值” 中“暫停估值的情形” ，
詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下， 投資人沒有可供參考的基金份額凈值， 同時贖回申請可能被延
期辦理或被暫停接受， 或被延緩支付贖回款項。
（6） 中國證監(jiān)會認定的其他措施。
三、 信用風(fēng)險
當(dāng)基金持有的債券、 票據(jù)的發(fā)行人違約， 不按時償付本金或利息時， 將直接
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失， 產(chǎn)生信用風(fēng)險。
四、 政策風(fēng)險
政策風(fēng)險主要指由于國家財政政策或貨幣政策的變動導(dǎo)致貨幣市場波動所引
發(fā)本基金收益產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
五、 管理風(fēng)險
基金管理人的專業(yè)技能、 研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占
有、 分析和對經(jīng)濟形勢、 證券價格走勢的判斷， 進而影響基金的投資收益水平。
同時， 基金管理人的投資管理制度、 風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度是否健全， 能否有
效防范道德風(fēng)險和其他合規(guī)性風(fēng)險， 以及基金管理人的職業(yè)道德水平等， 也會對
基金的風(fēng)險收益水平造成影響。
六、 操作風(fēng)險
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中， 可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險， 如越權(quán)交易、 內(nèi)幕交易、 交
易錯誤和欺詐等。
七、 技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的后臺運作中， 可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易
的正常進行甚至導(dǎo)致基金持有人利益受到影響。 這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理
人、 登記機構(gòu)、 銷售機構(gòu)、 證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)等。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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八、 合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中， 違反國家法律、 法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
九、 啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具， 是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算， 并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付， 目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險。 但基金啟用側(cè)袋機制后， 側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值
信息， 并不得辦理申購、 贖回和轉(zhuǎn)換， 僅主袋賬戶份額正常開放贖回， 因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和
側(cè)袋賬戶份額， 側(cè)袋賬戶份額不能贖回， 其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定
性， 最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資
產(chǎn)的估值， 基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間， 因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值， 即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾， 因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格， 基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策, 因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后， 基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)， 并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進行按投資損失處理， 因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值
及變化情況。
十、 本基金的特有風(fēng)險
1、 標的指數(shù)風(fēng)險
即標的指數(shù)因為編制方法的缺陷有可能導(dǎo)致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)
存在差異， 因標的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大， 增加基金投
資成本， 并有可能因此而增加跟蹤誤差， 影響投資收益。
2、 標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風(fēng)險
標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。 標的指數(shù)成份債券的平均回報率與
整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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3、 標的指數(shù)波動的風(fēng)險
標的指數(shù)成份債券的價格可能受到政治因素、 經(jīng)濟因素、 上市公司經(jīng)營狀況、
投資人心理和交易制度等各種因素的影響而波動， 導(dǎo)致指數(shù)波動， 從而使基金收
益水平發(fā)生變化， 產(chǎn)生風(fēng)險。
4、 基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1） 由于標的指數(shù)調(diào)整成份債券或變更編制方法， 使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整
中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
2） 由于標的指數(shù)成份債券在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化， 使本基金在相應(yīng)的
組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
3） 由于標的指數(shù)是每天將利息進行再投資的， 而組合債券利息收入只在賣券
時和債券付息時才收到利息部分的現(xiàn)金， 然后才可能進行這部分資金的再投資，
因此在利息再投資方面可能會導(dǎo)致基金收益率偏離標的指數(shù)收益率， 從而產(chǎn)生跟
蹤偏離度。
4） 由于成份債券流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊
成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
5） 由于基金投資過程中的證券交易成本， 以及基金管理費和托管費等費用的
存在， 使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6） 在本基金指數(shù)化投資過程中， 基金管理人的管理能力， 例如跟蹤指數(shù)的水
平、 技術(shù)手段、 買入賣出的時機選擇等， 都會對本基金的收益產(chǎn)生影響， 從而影
響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
7） 其他因素產(chǎn)生的偏離。 基金投資組合中個別債券的持有比例與標的指數(shù)中
該債券的權(quán)重可能不完全相同； 因缺乏賣空、 對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟
蹤成本較大； 因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動； 因指數(shù)編制機構(gòu)指數(shù)編制錯誤
等， 由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
5、 標的指數(shù)變更的風(fēng)險
根據(jù)基金合同的規(guī)定， 因標的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因， 導(dǎo)致原標的指數(shù)不
宜繼續(xù)作為本基金的投資標的指數(shù)及業(yè)績比較基準， 本基金可能變更標的指數(shù)，
基金的投資組合隨之調(diào)整， 基金收益風(fēng)險特征可能發(fā)生變化， 投資人需承擔(dān)投資華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險與成本。
6、 跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
本基金力爭控制日均跟蹤偏離度的絕對值不超過 0.35%， 年化跟蹤誤差不超過
4%， 但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍， 本
基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
7、 指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)風(fēng)險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護， 未來指數(shù)編制機構(gòu)可
能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護， 本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情
形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案， 如更換基金標的指
數(shù)、 轉(zhuǎn)換運作方式， 與其他基金合并、 或者終止基金合同等， 并在 6 個月內(nèi)召集
基金份額持有人大會進行表決， 基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表
決未通過的， 基金合同終止。 投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、 轉(zhuǎn)換運作方式，
與其他基金合并、 或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間， 基金管理
人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則維持基金投資運作， 該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指
數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異， 影響投資收益。
8、 成份券停牌或違約等潛在風(fēng)險
成份券可能因各種原因臨時或長期停牌。 發(fā)生停牌時， 基金可能面臨因無法
及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風(fēng)險。 基金在運作過程中
可能發(fā)生成份券交收違約或發(fā)行人出現(xiàn)違約、 拒絕支付到期本息等情形， 可能會
面臨基金資產(chǎn)損失、 無法及時調(diào)整投資組合、 跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風(fēng)險。
9、 資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。 資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波
動風(fēng)險、 流動性風(fēng)險、 信用風(fēng)險、 提前償付風(fēng)險等風(fēng)險。 本基金將結(jié)合定量分析
和定性分析的方法， 在預(yù)期風(fēng)險可控的前提下， 謹慎配置相對風(fēng)險較低、 投資價
值較高的資產(chǎn)支持證券。
十一、 其他風(fēng)險
1、 因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險， 如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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2、 因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展， 在制度建設(shè)、 人員配備、 內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、 因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、 如內(nèi)幕交易、 欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、 對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、 因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、 戰(zhàn)爭、 自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失， 影響基金收益水平，
從而帶來風(fēng)險；
7、 其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十八、 基金合同的變更、 終止與基金財產(chǎn)的清算
一、 《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。 對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項， 由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告， 并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求報中國證監(jiān)會備案。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行， 自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、 《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、 出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的
因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形， 基金管
理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決， 基金份額持有人大會未成功
召開或就上述事項表決未通過的；
4、 《基金合同》 約定的其他情形；
5、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、 基金財產(chǎn)的清算
1、 基金財產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)
成立清算小組， 基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、 基金財產(chǎn)清算小組組成： 基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、 律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。 基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、 清理、
估價、 變現(xiàn)和分配。 基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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4、 基金財產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時， 由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2） 對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3） 對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報告；
（5） 聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計， 聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6） 將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7） 對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、 基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月， 但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
四、 清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、 基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、 基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告； 基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。 基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告， 基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、 基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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十九、 基金合同的內(nèi)容摘要
一、 基金份額持有人、 基金管理人和基金托管人的權(quán)利、 義務(wù)
（一） 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 依法募集資金；
（2） 自《基金合同》 生效之日起， 根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》 獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3） 依照《基金合同》 收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4） 銷售基金份額；
（5） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人， 如認為基金托管人
違反了《基金合同》 及國家有關(guān)法律規(guī)定， 應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7） 在基金托管人更換時， 提名新的基金托管人；
（8） 選擇、 更換基金銷售機構(gòu)， 對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9） 擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》 規(guī)定的費用；
（10） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》 約定的范圍內(nèi)， 拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12） 依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13） 在法律法規(guī)允許的前提下， 為基金的利益依法為基金進行融資；
（14） 以基金管理人的名義， 代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15） 選擇、 更換律師事務(wù)所、 會計師事務(wù)所、 證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16） 在符合有關(guān)法律、 法規(guī)的前提下， 制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、 申購、華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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贖回、 轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
（2） 辦理基金備案手續(xù)；
（3） 自《基金合同》 生效之日起,以誠實信用、 謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4） 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、 決策， 以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、 監(jiān)察與稽核、 財務(wù)管理及人事管理等制度， 保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬， 進行證券投資；
（6） 除依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8） 采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、 申購、 贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》 等法律文件的規(guī)定， 按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、 贖回的價格；
（9） 進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10） 編制季度報告、 中期報告和年度報告；
（11） 嚴格按照《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12） 保守基金商業(yè)秘密， 不泄露基金投資計劃、 投資意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外， 在基金信息公開披露前應(yīng)予保密， 不
向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、 司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求， 或因?qū)徲嫛?法律等外
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（13） 按《基金合同》 的約定確定基金收益分配方案， 及時向基金份額持有華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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人分配基金收益；
（14） 按規(guī)定受理申購與贖回申請， 及時、 足額支付贖回款項；
（15） 依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16） 按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、 報表、 記錄和其他相
關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17） 確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出， 并且
保證投資者能夠按照《基金合同》 規(guī)定的時間和方式， 隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料， 并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18） 組織并參加基金財產(chǎn)清算小組， 參與基金財產(chǎn)的保管、 清理、 估價、
變現(xiàn)和分配；
（19） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時， 及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21） 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基
金托管人違反《基金合同》 造成基金財產(chǎn)損失時， 基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22） 當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時， 應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23） 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24） 基金在募集期間未能達到基金的備案條件， 《基金合同》 不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用， 將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認購人；
（25） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26） 建立并保存基金份額持有人名冊；
（27） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（二） 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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1、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 自《基金合同》 生效之日起， 依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
（2） 依《基金合同》 約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
（3） 監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作， 如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》 及國家法律法規(guī)行為， 對基金財產(chǎn)、 其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形， 應(yīng)呈報中國證監(jiān)會， 并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4） 根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則， 為基金開設(shè)證券賬戶、 資金賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5） 提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6） 在基金管理人更換時， 提名新的基金管理人；
（7） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 以誠實信用、 勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2） 設(shè)立專門的基金托管部門， 具有符合要求的營業(yè)場所， 配備足夠的、 合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員， 負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、 監(jiān)察與稽核、 財務(wù)管理及人事管理等制度， 確
?；鹭敭a(chǎn)的安全， 保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立； 對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶， 獨立核算， 分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、 資金劃撥、 賬冊記錄等方面相互獨立；
（4） 除依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5） 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6） 按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需其他賬戶， 按照
《基金合同》 的約定， 根據(jù)基金管理人的投資指令， 及時辦理清算、 交割事宜；
（7） 保守基金商業(yè)秘密， 除《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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規(guī)定外， 在基金信息公開披露前予以保密， 不得向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、 司
法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求， 或因?qū)徲嫛?法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的
情況除外；
（8） 復(fù)核、 審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額凈值、 基金
份額申購、 贖回價格；
（9） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10） 對基金財務(wù)會計報告、 季度報告、 中期報告和年度報告出具意見， 說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》 的規(guī)定進行； 如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》 規(guī)定的行為， 還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、 賬冊、 報表和其他相關(guān)資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12） 從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14） 依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15） 依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 召集基金份額持有
人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17） 參加基金財產(chǎn)清算小組， 參與基金財產(chǎn)的保管、 清理、 估價、 變現(xiàn)和
分配；
（18） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時， 及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)， 并通知基金管理人；
（19） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時， 應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義
務(wù)， 基金管理人因違反《基金合同》 造成基金財產(chǎn)損失時， 應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
89
（22） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（三） 基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》 的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》 取得基金份額， 即成為本基金基金份額持有人和
《基金合同》 的當(dāng)事人， 直至其不再持有本基金的基金份額。 基金份額持有人作
為《基金合同》 當(dāng)事人并不以在《基金合同》 上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外， 同一類別每份基金份額具有同
等的合法權(quán)益。
1、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1） 分享基金財產(chǎn)收益；
（2） 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會， 對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6） 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7） 監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8） 對基金管理人、 基金托管人、 基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1） 認真閱讀并遵守《基金合同》 、 招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2） 了解所投資基金產(chǎn)品， 了解自身風(fēng)險承受能力， 自主判斷基金的投資價
值， 自主做出投資決策， 自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3） 關(guān)注基金信息披露， 及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4） 交納基金認購、 申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》 所規(guī)定的費用；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（5） 在其持有的基金份額范圍內(nèi)， 承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》 終止的有
限責(zé)任；
（6） 不從事任何有損基金及其他《基金合同》 當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8） 返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
二、 基金份額持有人大會召集、 議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成， 基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。 除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外， 基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金的基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)。 在本基金存續(xù)期內(nèi)， 根據(jù)本
基金的運作需要， 基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)， 日常機構(gòu)的設(shè)立與運
作應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
（一） 召開事由
1、 除法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定之外， 當(dāng)出現(xiàn)或
需要決定下列事由之一的， 應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1） 終止《基金合同》 ；
（2） 更換基金管理人；
（3） 更換基金托管人；
（4） 轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5） 調(diào)整基金管理人、 基金托管人的報酬標準或調(diào)高銷售服務(wù)費；
（6） 變更基金類別；
（7） 本基金與其他基金的合并；
（8） 變更基金投資目標、 范圍或策略；
（9） 變更基金份額持有人大會程序；
（10） 基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11） 單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%） 基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算， 下同） 就同一事項書面華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
91
要求召開基金份額持有人大會；
（12） 對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13） 法律法規(guī)、 《基金合同》 或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、 在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》 約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下， 以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修
改， 不需召開基金份額持有人大會：
（1） 法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2） 增加新的基金份額類別、 停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、 調(diào)整本基金的
申購費率、 調(diào)低贖回費率或銷售服務(wù)費、 變更收費方式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、
對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（3） 因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》 進行修改；
（4） 對《基金合同》 的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》 當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5） 基金管理人、 登記機構(gòu)、 基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)
換、 非交易過戶、 轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6） 基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
（二） 會議召集人及召集方式
1、 除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》 另有約定外， 基金份額持有人大會由基金
管理人召集；
2、 基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時， 由基金托管人召集；
3、 基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書
面告知基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
召開； 基金管理人決定不召集， 基金托管人仍認為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)由基金托
管人自行召集， 并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
92
4、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日
內(nèi)召開； 基金管理人決定不召集， 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額
持有人仍認為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。 基金托管人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人； 基金托管人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60
日內(nèi)召開。 并告知基金管理人， 基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 單獨或合計代表
基金份額 10%以上（ 含 10%） 的基金份額持有人有權(quán)自行召集， 并至少提前 30
日報中國證監(jiān)會備案。 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的， 基
金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)配合， 不得阻礙、 干擾。
6、 基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、 地點、 方式和權(quán)益
登記日。
（三） 召開基金份額持有人大會的通知時間、 通知內(nèi)容、 通知方式
1、 召開基金份額持有人大會， 召集人應(yīng)于會議召開前 30 日， 在規(guī)定媒介公
告。 基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1） 會議召開的時間、 地點和會議形式；
（2） 會議擬審議的事項、 議事程序和表決方式；
（3） 有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4） 授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份， 代理權(quán)限和代理
有效期限等） 、 送達時間和地點；
（5） 會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6） 出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7） 召集人需要通知的其他事項。
2、 采取通訊開會方式并進行表決的情況下， 由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、 委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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方式和聯(lián)系人、 書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、 如召集人為基金管理人， 還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督； 如召集人為基金托管人， 則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督； 如召集人為基金份額持有人， 則應(yīng)另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。 基金管
理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的， 不影響表決意
見的計票效力。
（四） 基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、 通訊開會方式或法律法規(guī)、 監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開， 會議的召開方式由會議召集人確定。
1、 現(xiàn)場開會。 由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席， 現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影響表決效力。 現(xiàn)場開會
同時符合以下條件時， 可以進行基金份額持有人大會議程：
（1） 親自出席會議者持有基金份額的憑證、 受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、 《基金合同》
和會議通知的規(guī)定， 并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2） 經(jīng)核對， 匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示， 有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一） 。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以
后、 6 個月以內(nèi)， 就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。 重新召集的基金
份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一） 。
2、 通訊開會。 通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。 通訊
開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時， 通訊開會的方式視為有效：
（1） 會議召集人按《基金合同》 約定公布會議通知后， 在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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公布相關(guān)提示性公告；
（2） 召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人， 則
為基金管理人） 到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。 會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人， 則為基金管理人） 和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見； 基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的， 不影響表決效力；
（3） 本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的， 基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一） ；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、 6 個月以內(nèi)， 就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。 重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
三分之一） 基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4） 上述第（3） 項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人， 同時提交的持有基金份額的憑證、 受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、 《基金合同》 和會議通知的規(guī)定， 并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、 在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的前提下， 基金份額持有人大會可通過
網(wǎng)絡(luò)、 電話或其他方式召開， 基金份額持有人可以采用書面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信
或其他方式進行表決， 具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、 基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的， 在不違反法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)規(guī)定的前提下， 授權(quán)方式可以采用書面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信或其他方式，
具體方式在會議通知中列明。
（五） 議事內(nèi)容與程序
1、 議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項， 如《基金合同》 的重大修
改、 決定終止《基金合同》 、 更換基金管理人、 更換基金托管人、 與其他基金合
并、 法律法規(guī)及《基金合同》 規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后， 對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、 議事程序
（1） 現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下， 首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人， 然后由大會主持人宣讀提案， 經(jīng)討論后進行表決， 并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表， 在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下， 由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持； 如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會， 則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
額持有人大會， 不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。 簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱） 、 身份證明文件號碼、 持有或代表有表決權(quán)的基金份額、 委托人
姓名（或單位名稱） 和聯(lián)系方式等事項。
（2） 通訊開會
在通訊開會的情況下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表決截
止日期后 2 個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決， 在公證機
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六） 表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、 一般決議， 一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一） 通過方為有效； 除下列第 2 項所規(guī)定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、 特別決議， 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二） 通過方可做出。 除法律法規(guī)另有規(guī)定外， 轉(zhuǎn)
換基金運作方式、 更換基金管理人或者基金托管人、 終止《基金合同》 、 本基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時， 除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明， 否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者， 表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決， 表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決， 但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、 逐項表決。
（七） 計票
1、 現(xiàn)場開會
（1） 如大會由基金管理人或基金托管人召集， 基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人； 如大會由基金份
額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人
或基金托管人未出席大會的， 基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。 基
金管理人或基金托管人不出席大會的， 不影響計票的效力。
（2） 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3） 如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新
清點， 重新清點以一次為限。 重新清點后， 大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
（4） 計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證， 基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的， 不影響計票的效力。
2、 通訊開會
在通訊開會的情況下， 計票方式為： 由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集， 則為基金管理人授權(quán)代表） 的監(jiān)督下進華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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行計票， 并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。 基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的， 不影響計票和表決結(jié)果。
（八） 生效與公告
基金份額持有人大會的決議， 召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。 如果采用
通訊方式進行表決， 在公告基金份額持有人大會決議時， 必須將公證書全文、 公
證機構(gòu)、 公證員姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。 生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、 基金管理
人、 基金托管人均有約束力。
（九） 實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制， 則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例， 但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的， 則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、 基金份額持有人行使提議權(quán)、 召集權(quán)、 提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額 10%以上（含 10%） ；
2、 現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一） ；
3、 通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一） ；
4、 在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、 召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一） 相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他
人參與基金份額持有人大會投票；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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5、 現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上
（含 50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、 一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一） 通過；
7、 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二） 通過。
側(cè)袋機制實施期間， 基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的， 應(yīng)分別由主袋賬戶、 側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決， 同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。 表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的， 側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間， 關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準， 本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十） 本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、 召開條件、 議事程序、 表
決條件等規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)的部分， 如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的， 基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后， 可直接對
本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整， 無需召開基金份額持有人大會審議。
三、 基金收益分配原則、 執(zhí)行方式
（一） 基金收益分配原則
1、 本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配， 具體分紅方案
見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告， 若《基金合同》
生效不滿 3 個月可不進行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資； 若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、 由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費， 而 C 類基金份額收取銷售
服務(wù)費， 各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同。 本基金同一類別的每一
基金份額享有同等分配權(quán)；
4、 法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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在符合法律法規(guī)及基金合同約定， 并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下， 基金管理人可對基金收益分配原則進行調(diào)整， 不需召開基金份額持有
人大會。
（二） 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、 基金收益
分配對象、 分配時間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。
（三） 收益分配方案的確定、 公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
（四） 基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時， 基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。 紅利再投
資的計算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
（五） 實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的， 側(cè)袋賬戶不進行收益分配， 詳見招募說明書的規(guī)定。
四、 與基金財產(chǎn)管理、 運用有關(guān)費用的提取、 支付方式與比例
（一） 基金費用的種類
1、 基金管理人的管理費；
2、 基金托管人的托管費；
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會計師費、 律師費、 訴訟費和仲裁費；
6、 基金份額持有人大會費用；
7、 基金的證券交易費用；
8、 基金的銀行匯劃費用；
9、 基金的賬戶開戶費用、 賬戶維護費用；
10、 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財產(chǎn)中列支的其他華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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費用。
（二） 基金費用計提方法、 計提標準和支付方式
1、 基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.15%年費率計提。 管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順
延。
2、 基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。 托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順延。
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費， C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費率
為 0.10%。 本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的市場推廣、 銷售與基金份額持
有人服務(wù)。
C 類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日 C 類基金份額資產(chǎn)凈值的 0.10%年費率
計提。 計算方法如下：
H＝E× 0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工
作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行資金支付。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日
期順延。
上述“一、 基金費用的種類” 中第 4－10 項費用， 根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定， 按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用， 由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三） 不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、 《基金合同》 生效前的相關(guān)費用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
本基金的指數(shù)許可使用費按照基金管理人與標的指數(shù)許可方所簽訂的指數(shù)使
用許可協(xié)議中所規(guī)定的指數(shù)許可使用費計提方法支付， 由基金管理人承擔(dān)， 不列
入基金費用。
（四） 實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的， 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支， 但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費用可酌情收取或減免， 但不得收取管
理費， 詳見招募說明書的規(guī)定。
（五） 基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)
行。 基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、 基金的投資范圍和投資限制
（一） 投資范圍華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具， 包括除標的指數(shù)成份券及其備
選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 其中投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的 80%； 每個交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收
申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二） 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標的
指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
（2） 每個交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購
款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
103
的 10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10%；
（9） 本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的 15%； 因證券市場波動、 基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的， 基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2） 、 （9） 、 （10） 情形之外， 因證券市場波動、 證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、 標的指數(shù)成份券調(diào)整、 標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10
個交易日內(nèi)進行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、 禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制， 按
照市場公平合理價格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。 基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
六、 基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一） 基金資產(chǎn)凈值的計算方法
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（二） 基金資產(chǎn)凈值的公告方式
《基金合同》 生效后， 在開始辦理基金份額申購或者贖回前， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日， 通過規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在規(guī)定網(wǎng)站披露半華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、 基金合同解除和終止的事由、 程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一） 《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。 對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項， 由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告， 并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求報中國證監(jiān)會備案。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行， 自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二） 《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、 出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的
因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形， 基金管
理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決， 基金份額持有人大會未成功
召開或就上述事項表決未通過的；
4、 《基金合同》 約定的其他情形；
5、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三） 基金財產(chǎn)的清算
1、 基金財產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)
成立清算小組， 基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、 基金財產(chǎn)清算小組組成： 基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、 律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。 基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、 清理、華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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估價、 變現(xiàn)和分配。 基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、 基金財產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時， 由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2） 對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3） 對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報告；
（5） 聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計， 聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6） 將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7） 對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、 基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月， 但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（四） 清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五） 基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六） 基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告； 基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。 基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告， 基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七） 基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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八、 爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意， 因《基金合同》 而產(chǎn)生的或與《基金合同》 有關(guān)的一切爭
議， 如經(jīng)友好協(xié)商、 調(diào)解未能解決的， 任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁
院， 根據(jù)該院當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁， 仲裁地點為深圳市。 仲裁裁決是終
局的， 對各方當(dāng)事人均有約束力。 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費用由敗訴方承
擔(dān)。
爭議處理期間， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)， 繼續(xù)忠實、 勤
勉、 盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)， 維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》 受中國法律（為本基金合同之目的， 在此不包括香港、 澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律） 管轄。
九、 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》 可印制成冊， 供投資者在基金管理人、 基金托管人、 銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二十、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、 托管協(xié)議當(dāng)事人
1、 基金管理人： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)興海大道 3040 號前海世茂金融中心二期 1 棟
2103-05 單元
法定代表人： 胡昊
設(shè)立日期： 2013-01-17
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號： 中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1746 號
組織形式： 有限責(zé)任公司
注冊資本： 人民幣 6 億元
存續(xù)期限： 持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話： （0755） 88399008
2、 基金托管人： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址： 上海市中山東一路 12 號
主要負責(zé)人： 張為忠
成立日期： 1992 年 10 月 19 日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準機關(guān)： 中國證監(jiān)會
基金托管業(yè)務(wù)資格文號： 證監(jiān)基金字[2003]105 號
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊資本： 人民幣 2935208.0397 萬元
經(jīng)營期限： 永久存續(xù)
二、 基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一） 基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 對下述基金
投資范圍、 投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具， 包括除標的指數(shù)成份券及其備華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
《基金合同》 已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標準的， 基金管理人應(yīng)按
照基金托管人要求的格式提供投資品種， 以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)， 對
基金實際投資是否符合《基金合同》 關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督， 對存在
合理疑義的事項進行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、 法規(guī)、 部門規(guī)章及《基金合同》 禁止投資的投
資工具。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對下述基金投
融資比例進行監(jiān)督：
（1） 按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金的投資資產(chǎn)配置比例
為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%， 其中投資于標的指數(shù)成
份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%； 每個交易日日終，
本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2） 根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標的指華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
110
數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
2） 每個交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購款等；
3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券的
10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定
的比例限制；
5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基金
資產(chǎn)凈值的 10%；
6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
7） 本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10%；
9） 本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的
15%； 因證券市場波動、 基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的， 基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
基金托管人對上述指標的監(jiān)督義務(wù)， 僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由基金
托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。
（3） 法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述 2） 、 9） 、 10） 情形之外， 因證券市場波動、 證券發(fā)行人合并、 基金
規(guī)模變動、 標的指數(shù)成份券調(diào)整、 標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人之外
的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交
易日內(nèi)進行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
111
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（4） 相關(guān)法律、 法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
3.側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時， 根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會計師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)
績比較基準、 風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、 實施程序、 運作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對下述基金投
資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金禁止從事下列行為：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定對于基金關(guān)聯(lián)
投資限制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
112
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制， 按
照市場公平合理價格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。 基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
如法律、 法規(guī)或《基金合同》 有關(guān)于基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定， 基金管理人
和基金托管人事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、 與本機構(gòu)有其他重大利
害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券清單,加蓋公章并書面提交。 雙方有責(zé)
任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、 準確性、 完整性， 并及時發(fā)送更新后的名單。 名
單變更后雙方應(yīng)及時發(fā)送對方， 經(jīng)對方確認后， 新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。 基
金托管人僅按基金管理人提供的基金關(guān)聯(lián)方名單為限,進行監(jiān)督。 基金管理人或基
金托管人隱瞞其關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券， 導(dǎo)致基金違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易， 并造
成基金資產(chǎn)損失的， 由隱瞞方承擔(dān)責(zé)任。
6.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場交易對手名單進行監(jiān)督。
如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手
名單的， 視為基金管理人認可全市場交易對手。 基金管理人有責(zé)任控制交易對手
的資信風(fēng)險， 由于交易對手的資信風(fēng)險引起的損失， 基金管理人應(yīng)當(dāng)負責(zé)向相關(guān)
責(zé)任人追償， 基金托管人應(yīng)提供必要的配合。
7. 基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 對基金銀行
存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強對基金投資銀行存款風(fēng)險的評估與研究， 嚴格測算與控
制投資銀行存款的風(fēng)險敞口， 針對不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。 如
果基金托管人在運作過程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定監(jiān)督
流程， 則對于由于存款銀行信用風(fēng)險引起的損失， 不承擔(dān)賠償責(zé)任。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（二） 基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 對基
金資產(chǎn)凈值計算、 各類基金份額凈值計算、 應(yīng)收資金到賬、 基金費用開支及收入
確定、 基金收益分配、 相關(guān)信息披露、 基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三） 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》 、
《基金合同》 、 基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時， 應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正， 基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對， 并以書面形式向基金托管人發(fā)出
回函， 進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)， 基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查， 督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的， 基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、 《基金合同》 和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查， 對基金托管人發(fā)出的書面提示， 必須在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正， 或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證， 對
基金托管人按照法律法規(guī)、 《基金合同》 和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報
送基金監(jiān)督報告的， 基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)
生效的投資指令違反法律、 行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定， 或者違反《基金合同》 約
定的， 應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人， 并報告中國證監(jiān)會。 基金管理人的上述違規(guī)失
信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失， 由基金管理人承擔(dān)。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資
指令， 基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》 約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人， 并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會， 同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由， 拒絕、 阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的， 基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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三、 基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查， 核查事項包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、 是否分別開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券
賬戶及投資所需其他賬戶、 是否復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金
份額凈值、 是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、 進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基
金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、 未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、 泄露基金投資信息等違反
《基金法》 、 《基金合同》 、 本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時， 基金管理人應(yīng)及時
以書面形式通知基金托管人限期糾正， 基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書
面形式向基金管理人發(fā)出回函。 在限期內(nèi)， 基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復(fù)查， 督促基金托管人改正。 基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的， 基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大
違規(guī)行為， 應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)， 同時通知基金托管人
限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為， 包括但不限于： 提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性， 在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由， 拒絕、 阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的， 基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、 基金財產(chǎn)的保管
（一） 基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、 基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。 未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運用、 處分、 分配基金的任何財產(chǎn)（基金托管人主動扣收的匯劃費除外）。
基金托管人不對處于自身實際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財產(chǎn)開設(shè)資金賬戶和證券賬戶及投資所華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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需其他賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶， 與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理， 獨立核算， 確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨立。
5.對于因基金認（申） 購、 基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)， 應(yīng)由基金管理
人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人， 到賬日基金財產(chǎn)沒有到達
基金托管人處的， 基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。 由此給
基金造成損失的， 基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失， 基金托管人
對基金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合， 但對基金財產(chǎn)的損失不承擔(dān)
相應(yīng)責(zé)任。
（二） 募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定， 將認購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的華潤元大基金管理有限公司基金募集專戶。
該賬戶由基金管理人開立并管理。 基金募集期滿， 募集的基金份額總額、 基金募
集金額、 基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》 、 《運作辦法》 等有關(guān)規(guī)定后， 由
基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，
出具驗資報告， 出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的 2 名以上（含 2 名） 中國注冊會
計師簽字方為有效。 驗資完成， 基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資
金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中， 并確保劃入的資金與驗資金額
相一致。 基金托管人收到有效認購資金當(dāng)日以書面形式確認資金到賬情況， 并及
時將資金到賬憑證傳真給基金管理人， 雙方進行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿或基金停止募集時， 未能達到《基金合同》 備案的條件，
由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜， 基金托管人應(yīng)提供必要的配合。
（三） 基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶， 并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付。 基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)及基金托管人
的相關(guān)要求， 提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。 本基金的資產(chǎn)托管專戶
的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人刻制、 保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動， 均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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行。 基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 除因
本基金業(yè)務(wù)需要， 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何
銀行賬戶； 亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 、 《現(xiàn)金管理
暫行條例》 、 《人民幣利率管理規(guī)定》 、 《利率管理暫行規(guī)定》 、 《支付結(jié)算辦
法》 以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四） 基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司開立專門的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶； 亦不得
使用本基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立和原始開戶材料的保管由基金托管人負責(zé)， 賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責(zé)。 基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶， 基金托管人代表所托管的基金完成與中
國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作， 基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。
結(jié)算備付金、 證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)
定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五） 銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》 生效后， 在符合監(jiān)管機構(gòu)要求的情況下， 基金管理人負責(zé)以基
金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格， 并代表基金進行
交易； 基金托管人根據(jù)中國人民銀行、 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間
市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定， 以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、 銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
戶， 并代表基金進行銀行間市場債券交易的結(jié)算。 基金托管人協(xié)助基金管理人完
成銀行間債券市場準入備案。
（六） 其他賬戶的開設(shè)和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶， 可以根據(jù)《基金合同》 或有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定， 經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后， 由基金托管人負責(zé)為基金開華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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立。 新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律、 法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的， 從其規(guī)定辦
理。
（七） 基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款， 基金管理人與基金托管人應(yīng)比照相關(guān)規(guī)定， 就本基
金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總
體合作協(xié)議， 并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。
存款賬戶必須以基金名義開立， 賬戶名稱為基金名稱， 存款賬戶開戶文件上
加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議， 明
確存款的類型、 期限、 利率、 金額、 賬號、 對賬方式、 支取方式、 賬戶管理等細
則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險， 定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建
立定期對賬機制， 確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實、 準確。
（八） 基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、 銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、 銀行定期存款存單由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫； 其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的
代保管庫。 實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓， 由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、 滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。 基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有
效控制或保管的實物證券、 銀行定期存款存單對應(yīng)的財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九） 與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托
管人、 基金管理人保管。 除本協(xié)議另有規(guī)定外， 基金管理人在代表基金簽署與基
金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本， 以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同簽署后 5 個工作日內(nèi)通華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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過專人送達、 掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。 合同原件應(yīng)存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門， 保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的， 基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原
件核對一致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復(fù)印件， 未經(jīng)雙方協(xié)商一致，
合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、 基金資產(chǎn)凈值計算與會計核算
（一） 基金資產(chǎn)凈值的計算、 復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。 各類基金份額凈值
是按照每個工作日閉市后， 該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量
計算， 精確到 0.0001 元， 小數(shù)點后第 5 位四舍五入， 由此產(chǎn)生的誤差計入基金財
產(chǎn)。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。 國家另有規(guī)
定的， 從其規(guī)定。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能引
起基金份額凈值劇烈波動的， 為維護基金份額持有人利益， 基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后， 可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認， 并在
確認完成后予以恢復(fù)， 具體保留位數(shù)以屆時公告為準。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。 本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會
計問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達成一致的意見， 按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。 基金管理人應(yīng)每個工作日對基
金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。 基
金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后， 將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管
人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后， 由基金管理人對外公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項， 按國家最
新規(guī)定估值。
（二） 基金資產(chǎn)估值
估值原則應(yīng)符合《基金合同》 、 《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》 及其他華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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法律法規(guī)的規(guī)定。
當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》 規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允
價值時， 基金管理人可根據(jù)具體情況， 并與基金托管人商定后， 按最能反映公允
價值的價格估值。
（三） 估值錯誤處理
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯誤類型
本基金運作過程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機構(gòu)、 或銷
售機構(gòu)、 或投資人自身的過錯造成估值錯誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方” )的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則” 給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于： 資料申報差錯、 數(shù)據(jù)傳輸差錯、 數(shù)
據(jù)計算差錯、 系統(tǒng)故障差錯、 下達指令差錯等。
2.估值錯誤處理原則
（1） 估值錯誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時， 估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方， 及時進行更正， 因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。 估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認， 確保估值錯誤已得
到更正。
（2） 估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)， 不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)， 不對第三方負責(zé)。
（3） 因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。 如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方” )， 則估值錯誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)萌A潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4） 估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3.估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3） 根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯誤處理的方法， 需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基金
登記機構(gòu)進行更正， 并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4.基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報基
金托管人， 并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2） 基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的 0.25%時， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案； 錯誤偏差達到該類基金份額凈值
的 0.5%時， 基金管理人應(yīng)當(dāng)公告， 并報中國證監(jiān)會備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。
如果行業(yè)有通行做法， 在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下， 基
金管理人、 基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確
定處理原則。
（四） 基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》 生效后， 應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同
一記賬方法和會計處理原則， 分別獨立地設(shè)置、 登錄和保管本基金的全套賬冊，
對相關(guān)各方各自的賬冊定期進行核對， 互相監(jiān)督， 以保證基金資產(chǎn)的安全。 若雙
方對會計處理方法存在分歧， 應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必須及時
查明原因并糾正， 保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。 若當(dāng)日核對不符，華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的， 以基金管理
人的賬冊為準。
（五） 基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。 月度報表的編
制， 應(yīng)于每月終了后 5 個工作日內(nèi)完成。
基金合同生效后， 基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)
在 3 個工作日內(nèi)， 更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基金終止運作的， 基金管理
人不再更新基金招募說明書。基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，
編制完成基金季度報告并公告； 在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)， 編制完成基金中
期報告并公告； 在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)， 編制完成基金年度報告并公告。
基金管理人在月度報告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核； 基金托
管人應(yīng)及時復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人。 基金管理人在季度報
告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核， 基金托管人應(yīng)及時復(fù)核， 并將復(fù)
核結(jié)果書面通知基金管理人。 基金管理人在中期報告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報告提供
基金托管人復(fù)核， 基金托管人在收到后應(yīng)及時復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金
管理人。 基金管理人在年度報告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核， 基
金托管人應(yīng)及時復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中， 發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時， 基金管理人和
基金托管人應(yīng)共同查明原因， 進行調(diào)整， 調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為
準。 核對無誤后， 基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋
托管業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書， 相關(guān)各方各自留存一份。 如果基金管理人與
基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致， 基金管理人有權(quán)
按照其編制的報表對外發(fā)布公告， 基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、 中期報告或年度報告復(fù)核完畢后， 需蓋章確
認或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書或進行電子確認， 以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提
示。
六、 基金份額持有人名冊的保管華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊， 基金份額持有人名冊的內(nèi)容必
須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管， 基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。 保管方式可以采
用電子或文檔的形式。 保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
在基金托管人需要時， 基金管理人應(yīng)將基金份額持有人名冊送交基金托管人，
文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的真實、 準確、 完整。 基金托管
人應(yīng)妥善保管， 不得將持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
七、 爭議解決方式
（一） 本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的， 在此不包括香港、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律） ， 并從其解釋。
（二） 雙方當(dāng)事人同意， 因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議， 除
經(jīng)友好協(xié)商、 調(diào)解可以解決的， 任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院， 根
據(jù)該院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。 仲裁的地點在深圳市， 仲裁裁決是終局性
的并對雙方均有約束力。 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間， 雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)， 繼續(xù)忠實、
勤勉、 盡責(zé)地履行《基金合同》 和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)， 維護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
八、 托管協(xié)議的變更、 終止與基金財產(chǎn)的清算
（一） 托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致， 可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。 變更后的托管
協(xié)議， 其內(nèi)容不得與《基金合同》 的規(guī)定有任何沖突， 并需經(jīng)基金管理人、 基金
托管人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）
確認。 基金托管協(xié)議的變更依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況， 本托管協(xié)議終止：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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（1） 《基金合同》 終止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4） 發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》 規(guī)定的終止事項。
（二） 基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組， 基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進行基金清算。
2.基金財產(chǎn)清算小組組成： 基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、 律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。 基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、 清理、
估價、 變現(xiàn)和分配。 基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4.基金財產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時， 由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2） 對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3） 對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報告；
（5） 聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計， 聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6） 將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7） 對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月， 但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（三） 清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（四） 基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（五） 基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告； 基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。 基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告， 基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（六） 基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二十一、 對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。 基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化， 有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。 主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、 基金份額持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、 基金合同生效后的每次交易結(jié)束后， 投資人應(yīng)在 T+2 個工作日后及時通過
銷售機構(gòu)的網(wǎng)點查詢和打印確認單， 具體操作以銷售機構(gòu)規(guī)定為準。
2、 本基金管理人將向基金份額持有人提供電子對賬單， 需要訂閱或取消的客
戶可與本基金管理人客戶服務(wù)中心（4000-1000-89） 聯(lián)系。
二、 信息咨詢、 查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、 分紅方式狀態(tài)、 基金賬戶余額、
基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息， 請撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（4000-1000-89） 或
登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.cryuantafund.com） 進行咨詢、 查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼， 預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號碼的后 6 位數(shù)字， 不足 6 位數(shù)字的， 前面加“0” 補足。 基金查詢密碼用
于投資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。 投資人請在知曉
其基金賬號后， 及時撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話進入自助語音服務(wù)修改基金
查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話或發(fā)送電子郵件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com） 投訴直銷機構(gòu)的人員和服務(wù)。
三、 基金份額持有人服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址： www.cryuantafund.com
客服信箱： kf@cryuantafund.com
投資人也可登錄本基金管理人網(wǎng)站， 直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
四、 如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容， 請通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。 請確保投資前， 您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二十二、 其他應(yīng)披露事項
無華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二十三、 招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、 基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所， 投資人
可在辦公時間查閱； 投資人在支付工本費后， 可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。 對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件， 基金管理人和基金
托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.cryuantafund.com)查閱和下
載招募說明書。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
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二十四、 備查文件
以下備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所， 在辦公時間可供
免費查閱。
（一） 中國證監(jiān)會準予華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投
資基金注冊的文件
（二） 《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金合
同》
（三） 《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金托管協(xié)
議》
（四） 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照
（五） 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照
（六） 關(guān)于申請募集注冊華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券
投資基金的法律意見
（七） 中國證監(jiān)會要求的其他文件
華潤元大基金管理有限公司
二〇二五年六月二十四日
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書.pdf