華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年06月23日
送出日期：2025年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù) 基金代碼 023260
下屬基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)A 下屬基金交易代碼 023260
下屬基金簡稱 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)C 下屬基金交易代碼 023261
基金管理人 華潤元大基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 曹芙蓉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券。為更好實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括除標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，將年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴大。 本基金投資策略還包括其他債券和資產(chǎn)支持證券投資策略、杠桿投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。 本基金屬于指數(shù)基金，采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的策略，跟蹤中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)，其風(fēng)險收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征的債券市場組合的風(fēng)險收益特征相似。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認(rèn)購費 M＜100萬 0.20%
100萬≤M＜500萬 0.10%
M≥500萬 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬 0.30%
100萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)C 0.10% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、政策風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)
險、合規(guī)性風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險：
1、標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險。即標(biāo)的指數(shù)因為編制方法的缺陷有可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)存在差
異，因標(biāo)的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤
誤差，影響投資收益。
2、標(biāo)的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風(fēng)險。標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標(biāo)的指數(shù)
成份債券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。
3、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險。標(biāo)的指數(shù)成份債券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、
投資人心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)
險。
4、基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險。
5、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險。因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金的投
資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)，本基金可能變更標(biāo)的指數(shù)，基金的投資組合隨之調(diào)整，基金收益風(fēng)險特征可能
發(fā)生變化，投資人需承擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險與成本。
6、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險。本基金力爭控制日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化
跟蹤誤差不超過4%，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值
表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
7、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)風(fēng)險。
8、成份券停牌或違約等潛在風(fēng)險。成份券可能因各種原因臨時或長期停牌。發(fā)生停牌時，基金可能面
臨因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風(fēng)險。
9、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價格
波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前償付風(fēng)險等風(fēng)險。本基金將結(jié)合定量分析和定性分析的方法，在預(yù)
期風(fēng)險可控的前提下，謹(jǐn)慎配置相對風(fēng)險較低、投資價值較高的資產(chǎn)支持證券。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人
和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交深圳國
際仲裁院，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事
人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華潤元大基金官方網(wǎng)站［www.cryuantafund.com］［客服電話：4000-1000-89］
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金合同》
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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