交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
【本基金不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)銷(xiāo)售】
基金管理人： 交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二〇二五年六月1
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
重要提示
交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（ 以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”） 經(jīng)2025
年2月8日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”） 證監(jiān)許可【2025】
242號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。 本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)， 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)， 并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)
值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證， 也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、 誠(chéng)實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利， 也不保證基金份額持有人的最低收益； 因基金價(jià)
格可升可跌， 亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場(chǎng)， 基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。 投
資人在投資本基金前， 需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性， 充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 理性判斷市場(chǎng)， 對(duì)投資本基金的意愿、 時(shí)機(jī)、 數(shù)量等
投資行為作出獨(dú)立決策。 投資人根據(jù)所持有基金份額享受基金的收益， 但同時(shí)也
需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。 投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括： 因受到經(jīng)濟(jì)因素、 政
治因素、 投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； 基金管理人
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)； 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括實(shí)施側(cè)袋機(jī)制時(shí)
的特定風(fēng)險(xiǎn)） ； 交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)； 本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)； 投資國(guó)債期貨的特定風(fēng)
險(xiǎn)； 投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)； 信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)； 本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)
收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)； 投資本基金的其他風(fēng)
險(xiǎn)等等。
本基金每份基金份額的最短持有期限為180天， 在最短持有期限內(nèi)該份基金
份額不可贖回， 自最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日） 可贖回。 即： 自基金合同生
效日（ 對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言） 、 基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（ 對(duì)申購(gòu)份額而言） 起的第180
天起（含當(dāng)日， 如為非工作日則順延至下一工作日） ， 投資者方可提出贖回申請(qǐng)。
對(duì)于基金份額持有人而言， 存在投資本基金后180天內(nèi)無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資國(guó)債期貨， 國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 基差風(fēng)險(xiǎn)、 流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券， 資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)2
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
性風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)， 基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支
持證券投資， 請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值
波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)， 本基金可能投資信用衍生品， 信用衍生品的投資可能面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 償付風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。 《基金合同》 生效后， 連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份
額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的， 基金合同終止，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 因此， 投資者可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金是一只債券型基金， 其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，
低于混合型基金和股票型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)， 投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)、 基金
合同、 基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件， 自主判斷基金的投資價(jià)值， 自主作出
投資決策， 自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。 基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)。 基金管理人
管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。 基金管理人提醒投資
者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則， 在投資者作出投資決策后， 基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金
凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)， 由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過(guò)基金份額總數(shù)的50%， 但在基金
運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超過(guò)前述50%比例的除外。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 基金管理人履行相應(yīng)
程序后， 可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制， 具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。 側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)， 并不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申
購(gòu)贖回。 請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。3
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
目 錄
重要提示 ............................................................. 1
一、 緒言 ............................................................. 4
二、 釋義 ............................................................. 5
三、 基金管理人 ...................................................... 10
四、 基金托管人 ...................................................... 18
五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) .................................................... 21
六、 基金的募集 ...................................................... 24
七、 基金合同的生效 .................................................. 30
八、 基金份額的申購(gòu)與贖回 ............................................ 31
九、 基金的投資 ...................................................... 44
十、 基金的財(cái)產(chǎn) ...................................................... 52
十一、 基金資產(chǎn)的估值 ................................................ 53
十二、 基金收益與分配 ................................................ 59
十三、 基金的費(fèi)用與稅收 .............................................. 61
十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) .............................................. 64
十五、 基金的信息披露 ................................................ 65
十六、 側(cè)袋機(jī)制 ...................................................... 72
十七、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ...................................................... 74
十八、 基金合同的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 .......................... 82
十九、 基金合同內(nèi)容摘要 .............................................. 84
二十、 托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ........................................... 101
二十一、 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) ..................................... 112
二十二、 其他應(yīng)披露事項(xiàng) ............................................. 114
二十三、 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式 ................................. 115
二十四、 備查文件 ................................................... 116交 4
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
一、 緒言
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本招
募說(shuō)明書(shū)” ） 依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》 ” ）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》 ” ）、《公開(kāi)募
集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》 ” ）、《公開(kāi)募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》 ” ）、《公開(kāi)募
集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》 ” ） 和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德180天持有期債券型證券投
資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金合同” 或“《基金合同》”） 編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、 完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明
的資料申請(qǐng)募集的。 本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明
書(shū)中載明的信息， 或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)， 并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。 基金合同是
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、 義務(wù)的法律文件。 基金投資人自依基金合同取得基
金份額， 即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人， 其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受， 并按照《基金法》、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、 承擔(dān)義務(wù)。 基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)， 應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。交 5
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
二、 釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中， 除非文意另有所指， 下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、 基金或本基金： 指交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金
2、 基金管理人或本基金管理人： 指交銀施羅德基金管理有限公司
3、 基金托管人或本基金托管人： 指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、 基金合同、《基金合同》： 指《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金
基金合同》 及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、 托管協(xié)議： 指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德180天
持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》 及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、 招募說(shuō)明書(shū)、《招募說(shuō)明書(shū)》 或本招募說(shuō)明書(shū)： 指《交銀施羅德180天持有
期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》 及其更新
7、 基金產(chǎn)品資料概要： 指《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要》 及其更新
8、 基金份額發(fā)售公告： 指《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
9、 法律法規(guī)： 指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、 行政法規(guī)、 規(guī)范性文件、
司法解釋、 行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、 決議、 通知等
10、《基金法》： 指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
11、《銷(xiāo)售辦法》： 指《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》 及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》： 指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》 及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》： 指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》： 指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理規(guī)定》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)： 指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局交 6
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
17、 基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束， 根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體， 包括基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人
18、 個(gè)人投資者： 指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、 機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資證券投資基金的、 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、 事業(yè)法人、 社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
20、 合格境外投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂） 及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)
自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者， 包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、 投資人、 投資者： 指?jìng)€(gè)人投資者、 機(jī)構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)
22、 基金份額持有人： 指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人
23、 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)： 指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金， 發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)： 指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》 和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件， 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服
務(wù)協(xié)議， 辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、 登記業(yè)務(wù)： 指基金登記、 存管、 過(guò)戶(hù)、 清算和結(jié)算業(yè)務(wù)， 具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶(hù)的建立和管理、 基金份額登記、 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、 清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、 建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶(hù)等
26、 登記機(jī)構(gòu)： 指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 基金的登記機(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、 基金賬戶(hù)： 指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、 記錄其持有的、 基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)
28、 基金交易賬戶(hù)： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、 記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)、 贖回、 轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的
賬戶(hù)
29、 基金合同生效日： 指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢， 并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日交 7
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
期
30、 基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后， 基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢， 清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、 基金募集期： 指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間， 最長(zhǎng)不
得超過(guò)3個(gè)月
32、 存續(xù)期： 指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、 最短持有期限： 本基金每份基金份額的最短持有期限為180天， 在最短持
有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回， 自最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日） 可贖回。 即：
自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、 基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）
起的第180天起（含該日， 如為非工作日則順延至下一工作日）， 投資者方可提出贖
回申請(qǐng)。
34、 工作日： 指上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交易日
35、 T日： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、 贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
36、 T+n日： 指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
37、 開(kāi)放日： 指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、 贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、 開(kāi)放時(shí)間： 指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、 贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》： 指《交銀施羅德基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則， 由基金管理
人和投資人共同遵守
40、 認(rèn)購(gòu)： 指在基金募集期內(nèi)， 投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
41、 申購(gòu)： 指基金合同生效后， 投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
42、 贖回： 指基金合同生效后， 基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、 基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件， 申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、 轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持交 8
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
45、 定期定額投資計(jì)劃： 指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)， 約定每期申購(gòu)
日、 扣款金額及扣款方式， 由指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣
款并于每期約定的申購(gòu)日受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
46、 巨額贖回： 指本基金單個(gè)開(kāi)放日， 基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額） 超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%的情形
47、 元： 指人民幣元
48、 基金收益： 指基金投資所得紅利、 股息、 債券利息、 買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、 銀行
存款利息、 已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、 基金資產(chǎn)總值： 指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、 國(guó)債期貨合約、 銀行存款本
息、 基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、 基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、 基金份額凈值： 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、 基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值， 以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過(guò)程
53、 規(guī)定媒介： 指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊
及《信息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、 基金托管人網(wǎng)站、
中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站） 等媒介
54、 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)： 指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的， 用于本基金市場(chǎng)推廣、 銷(xiāo)售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
55、 A類(lèi)基金份額： 指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用且不從本類(lèi)別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額
56、 C類(lèi)基金份額： 指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用并從本類(lèi)別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額
57、 信用衍生品： 指符合證券交易所或銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則， 專(zhuān)門(mén)用于管
理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
58、 信用保護(hù)買(mǎi)方： 亦稱(chēng)信用保護(hù)購(gòu)買(mǎi)方， 指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
59、 信用保護(hù)賣(mài)方： 亦稱(chēng)信用保護(hù)提供方， 指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
60、 名義本金： 亦稱(chēng)交易名義本金， 指為信用衍生品交易提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的交 9
銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
金額， 各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)
61、 流動(dòng)性受限資產(chǎn)： 指由于法律法規(guī)、 監(jiān)管、 合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)， 包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、 停牌股票、 流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、 資產(chǎn)支持證券、 因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
62、 擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制： 指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)， 通過(guò)調(diào)整基金份額
凈值的方式， 將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、 贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響， 確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對(duì)待
63、 側(cè)袋機(jī)制： 指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶(hù)分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬
戶(hù)進(jìn)行處置清算， 目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)， 確保投資者得到公平對(duì)待， 屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 原有賬戶(hù)稱(chēng)為主袋賬戶(hù)， 專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)稱(chēng)為
側(cè)袋賬戶(hù)
64、 特定資產(chǎn)： 包括： （一） 無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （二） 按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （三） 其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
65、 不可抗力： 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、 不能避免且不能克服的客觀事件10
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三、 基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱(chēng)： 交銀施羅德基金管理有限公司
住所： 中國(guó)（上海） 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路 188 號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道 8 號(hào)國(guó)金中心二期 21-22 樓
郵政編碼： 200120
法定代表人： 張宏良
成立時(shí)間： 2005 年 8 月 4 日
注冊(cè)資本： 2 億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人： 何佳妮
電話(huà)： （021） 61055050
傳真： （021） 61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司” ） 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字
[2005]128 號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱(chēng) 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（ 以下使用全稱(chēng)或其簡(jiǎn)稱(chēng)
“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國(guó)國(guó)際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)） 股份有限公司 5%
（二） 主要成員情況
1、 基金管理人董事會(huì)成員
張宏良先生， 董事長(zhǎng)， 碩士， 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。 歷任中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)公司烏魯
木齊分公司、 河南（鄭州） 分公司、 上海分公司黨委書(shū)記、 總經(jīng)理， 交銀人壽保險(xiǎn)
有限公司黨委書(shū)記、 董事長(zhǎng)、 總裁， 兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)， 交銀
理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、 董事長(zhǎng)。
夏華龍先生， 董事， 博士， 現(xiàn)任交通銀行選派子公司股權(quán)董事， 歷任交通銀行
總行托管部基金業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)控綜合處副處長(zhǎng)、 資產(chǎn)委托高級(jí)經(jīng)理、 保險(xiǎn)及養(yǎng)老金高級(jí)
經(jīng)理、 資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理， 交銀施羅德基金管理有限公司黨委委員、 副總經(jīng)理、
首席信息官， 交通銀行總行養(yǎng)老金融部總經(jīng)理。11
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胡曉暉女士， 董事， 學(xué)士， 現(xiàn)任交通銀行總行董事會(huì)辦公室資深專(zhuān)家， 歷任交
通銀行總行授信管理部副處長(zhǎng)、 處長(zhǎng)， 蘇州分行副行長(zhǎng)、 高級(jí)信貸執(zhí)行官， 總行授
信管理部副總經(jīng)理、 監(jiān)事會(huì)辦公室副主任、 資深專(zhuān)家。
謝衛(wèi)先生， 董事， 博士， 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師， 第十、 十一、 十二屆民盟中央委員、 第
十一、 十二、 十三屆全國(guó)政協(xié)委員。 現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司資深專(zhuān)家，
兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)。 歷任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教師， 中國(guó)社會(huì)科學(xué)
院財(cái)貿(mào)所助理研究員， 中國(guó)電力信托投資公司基金部副總經(jīng)理， 中國(guó)人保信托投資
公司證券部副總經(jīng)理、 總經(jīng)理， 北京證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、 證券總部副總經(jīng)理兼北方
部總經(jīng)理， 富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理， 交銀施羅德基金管理有限公司副總經(jīng)
理、 首席信息官、 總經(jīng)理。
杜偉麒（Chris Durack） 先生， 董事， 碩士。 現(xiàn)任施羅德投資亞太區(qū)行政總裁。
歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產(chǎn)品及分銷(xiāo)主管、 香港行政總裁兼亞太區(qū)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)
主管、 澳大利亞行政總裁兼亞太區(qū)聯(lián)席主管等職。
章駿翔先生， 副董事長(zhǎng)， 碩士， 美國(guó)特許金融分析師(CFA)持證人。 現(xiàn)任施羅
德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險(xiǎn)主管。 歷任渣打銀行（香港） 交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控， 華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理， 法國(guó)安盛投資管理（香港） 有
限公司亞洲風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等職。
郝愛(ài)群女士， 獨(dú)立董事， 學(xué)士。 歷任人民銀行稽核司副處長(zhǎng)、 處長(zhǎng)， 合作司調(diào)
研員， 非銀司副巡視員、 副司長(zhǎng)， 銀監(jiān)會(huì)非銀部副主任， 銀行監(jiān)管一部副主任、 巡
視員， 匯金公司派出董事。
張子學(xué)先生， 獨(dú)立董事， 博士。 現(xiàn)任中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授， 兼任
基金業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察委員會(huì)委員。 歷任證監(jiān)會(huì)辦公廳副處長(zhǎng)、 上市公司監(jiān)管部處長(zhǎng)、
行政處罰委員會(huì)專(zhuān)職委員、 副主任審理員， 兼任證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核委員
會(huì)委員、 行政復(fù)議委員會(huì)委員。
黎建強(qiáng)先生， 獨(dú)立董事， 博士， 教育部長(zhǎng)江學(xué)者講座教授。 現(xiàn)任香港大學(xué)工業(yè)
工程系榮譽(yù)教授， 亞洲風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)管理協(xié)會(huì)主席， 兼任深交所上市的中聯(lián)重科集團(tuán)
獨(dú)立非執(zhí)行董事。 歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授， 湖南省政協(xié)委員并兼任湖
南大學(xué)工商管理學(xué)院院長(zhǎng)。
2、 基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
林凱珊女士， 監(jiān)事， 碩士。 現(xiàn)任施羅德投資管理（香港） 有限公司中國(guó)內(nèi)地及12
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中國(guó)香港法律部主管。 歷任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)牌科經(jīng)理、 的近律師
行律師。
劉崢先生， 監(jiān)事， 碩士。 現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)理。
歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生， 交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級(jí)投資并購(gòu)經(jīng)理，
交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級(jí)綜合管理經(jīng)理、 副總經(jīng)理。
黃偉峰先生， 監(jiān)事， 碩士。 現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、 高級(jí)
專(zhuān)家。 歷任平安人壽保險(xiǎn)公司上海分公司行政督導(dǎo)、 營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)理， 交銀施羅德基
金管理有限公司行政部總經(jīng)理助理、 西部營(yíng)銷(xiāo)中心總經(jīng)理、 機(jī)構(gòu)理財(cái)部（上海） 總
經(jīng)理兼產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部總經(jīng)理。
3、 基金管理人高級(jí)管理人員
袁慶偉女士， 總經(jīng)理， 碩士。 歷任交通銀行烏魯木齊分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處副處長(zhǎng)、
會(huì)計(jì)結(jié)算部高級(jí)經(jīng)理， 交通銀行總行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心（資產(chǎn)托管部） 副總裁、 總
裁， 交通銀行總行金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理、 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心總裁等職務(wù)。
佘川女士， 督察長(zhǎng)， 碩士， 兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。 歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理、 投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理， 銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)， 交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、 監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、 投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
馬俊先生， 副總經(jīng)理， 碩士。 歷任交通銀行總行投資管理部高級(jí)投資分析、 副
高級(jí)經(jīng)理， 交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、 研究部副總經(jīng)理、 研
究總監(jiān)、 綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生， 首席信息官， 碩士。 歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、 軟件
開(kāi)發(fā)科長(zhǎng)、 副經(jīng)理、 經(jīng)理； 交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部） 主管、 副處長(zhǎng)； 交
通銀行總行軟件開(kāi)發(fā)中心副高級(jí)經(jīng)理、 高級(jí)經(jīng)理； 交通銀行總行金融科技部高級(jí)經(jīng)
理； 交通銀行總行營(yíng)運(yùn)與渠道部副總經(jīng)理。
4、 本基金基金經(jīng)理
魏玉敏女士:基金經(jīng)理。 廈門(mén)大學(xué)金融學(xué)碩士、 學(xué)士， 13年證券投資行業(yè)從業(yè)
經(jīng)驗(yàn)。 2012年至2013年任招商證券固定收益研究員， 2013年至2016年任國(guó)信證券固
定收益高級(jí)分析師。 2016年加入交銀施羅德基金管理有限公司， 曾任固定收益部基
金經(jīng)理， 現(xiàn)任混合資產(chǎn)投資部基金經(jīng)理。 曾任交銀施羅德豐晟收益?zhèn)妥C券投資
基金(2018年08月29日至2020年10月16日)、 交銀施羅德純債債券型發(fā)起式證券投資13
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
基金(2018年08月29日至2025年01月15日)、 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基
金(2018年08月29日至2023年09月11日)、 交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金
(2018年11月02日至2021年12月16日)、 交銀施羅德中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券
投資基金(2019年01月23日至2021年12月16日)、 交銀施羅德裕泰兩年定期開(kāi)放債券
型證券投資基金(2019年12月10日至2025年01月07日)、 交銀施羅德鑫選回報(bào)混合型
證券投資基金(2021年04月29日至2024年05月22日)的基金經(jīng)理。 現(xiàn)任交銀施羅德增
利債券證券投資基金(2018年08月29日至今)、 交銀施羅德增利增強(qiáng)債券型證券投資
基金(2018年11月02日至今)、 交銀施羅德可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金(2019年07月
11日至今)、 交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金(2022年01月27日至今)、 交
銀施羅德雙利債券證券投資基金(2022年08月18日至今)、 交銀施羅德強(qiáng)化回報(bào)債券
型證券投資基金(2023年04月15日至今)、 交銀施羅德定期支付月月豐債券型證券投
資基金(2024年12月27日至今)、 交銀施羅德優(yōu)選回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金
(2025年03月22日至今)的基金經(jīng)理。
5、 投資決策委員會(huì)成員
委員： 袁慶偉（總經(jīng)理）
馬?。ǜ笨偨?jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)兼多元資產(chǎn)管理總監(jiān)、 基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、 權(quán)益部一級(jí)專(zhuān)家、 基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
6、 上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三） 基金管理人的職責(zé)
1、 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、 申購(gòu)、 贖回和登記事宜；
2、 辦理基金備案手續(xù)；
3、 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、 分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
4、 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、 計(jì)算并公告基金凈值信息， 確定基金份額申購(gòu)、 贖回價(jià)格；14
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8、 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、 賬冊(cè)、 報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、 有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四） 基金管理人的承諾
1、 基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》 的行為， 并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度， 采取有效措施， 防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》 行為的
發(fā)生；
2、 基金管理人承諾不從事違反《基金法》 的行為， 并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度， 采取有效措施， 防止下列行為的發(fā)生：
（1） 將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2） 不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4） 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5） 侵占、 挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6） 法律、 行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、 基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同， 并承諾建立健全內(nèi)部控制制度， 采取
有效措施， 防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、 基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理， 強(qiáng)化職業(yè)操守， 督促和約束員工遵守國(guó)家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范， 誠(chéng)實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)；
5、 基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五） 基金經(jīng)理承諾
1、 依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定， 本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、 不利用職務(wù)之便為自己、 受雇人或任何第三者謀取利益；
3、 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、 基金的商業(yè)秘密， 尚未依法公開(kāi)的基
金投資內(nèi)容、 基金投資計(jì)劃等信息， 或利用該信息從事或者明示、 暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；15
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4、 不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六） 基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
（1） 全面性原則
公司風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位， 滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2） 獨(dú)立性原則
公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部， 風(fēng)險(xiǎn)管理部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性， 負(fù)責(zé)對(duì)
公司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
（3） 相互制約原則
公司及各部門(mén)在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制， 建立不同
崗位之間的制衡體系。
（4） 定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系， 使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。
2、 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、 相互牽制的組織結(jié)構(gòu)， 由最高管理
層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任， 各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控， 風(fēng)險(xiǎn)管理
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。 具體而言， 包括如下組成部分：
（1） 董事會(huì)
負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。
（2） 監(jiān)事會(huì)
是公司常設(shè)的監(jiān)事機(jī)構(gòu)， 對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。 監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)、 公司董事、 總經(jīng)
理及其他高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督。
（3） 合規(guī)審核及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
作為董事會(huì)下的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)之一， 對(duì)公司內(nèi)部控制制度、 監(jiān)察稽核制度進(jìn)行檢
查評(píng)估； 審查公司財(cái)務(wù)， 對(duì)公司內(nèi)部管理制度、 投資決策程序和運(yùn)作流程進(jìn)行合規(guī)
性審議； 對(duì)公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行評(píng)估。
（4） 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
作為總經(jīng)理下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)之一， 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)
略及政策， 制定災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃及緊急情況處理制度， 確保公司風(fēng)險(xiǎn)控制符合標(biāo)準(zhǔn)，
就潛在風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)， 審閱公司審計(jì)報(bào)告及監(jiān)察情況。16
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（5） 督察長(zhǎng)
獨(dú)立行使督察權(quán)利； 直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)； 就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履
行檢查、 評(píng)價(jià)、 報(bào)告、 建議職能； 定期和不定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（6） 風(fēng)險(xiǎn)管理部
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和防范及控制措施， 組織執(zhí)行， 并為每
一個(gè)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助， 匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險(xiǎn)信息， 獨(dú)立識(shí)
別、 評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)， 提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議， 使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境中實(shí)
現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（7） 審計(jì)部
審計(jì)部負(fù)責(zé)按照公司要求， 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范， 結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標(biāo)， 對(duì)公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運(yùn)行的效果和效率進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)， 協(xié)
助促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、 控制和治理過(guò)程的完善， 實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（8） 內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負(fù)責(zé)公司的法律、 內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事
務(wù)， 依法維護(hù)公司合法權(quán)益， 評(píng)估并處理公司運(yùn)營(yíng)中發(fā)生的法律、 內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問(wèn)題， 及時(shí)向公司管理層及全體員工傳達(dá)法規(guī)及監(jiān)管要求。
（9） 業(yè)務(wù)部門(mén)
風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)首要的責(zé)任。 部門(mén)經(jīng)理對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，
負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序， 負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、 執(zhí)行和維護(hù)，
用于識(shí)別、 監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1） 建立內(nèi)控體系， 完善內(nèi)控制度
公司建立、 健全了內(nèi)控體系， 通過(guò)高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工， 確保各項(xiàng)業(yè)
務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)， 確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立， 并得到高管人員的支持， 同時(shí)置
備操作手冊(cè)， 并定期更新。
（2） 建立相互分離、 相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、 健全了各項(xiàng)制度， 做到基金經(jīng)理分開(kāi)， 投資決策分開(kāi)， 基金交易集中，
形成不同部門(mén)、 不同崗位之間的制衡機(jī)制， 從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3） 建立、 健全崗位責(zé)任制17
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建立、 健全了崗位責(zé)任制， 使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、 職責(zé)， 并及時(shí)將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)， 以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（4） 建立風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、 識(shí)別、 評(píng)估、 報(bào)告、 提示程序
建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制， 通過(guò)適合的程序， 確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；
公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)， 使各個(gè)層次的人
員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況， 從而以最快速度作出決策。
（5） 建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、 有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)， 如電腦預(yù)警系統(tǒng)、 投資監(jiān)控系統(tǒng)， 對(duì)可能
出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。
（6） 使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
采取數(shù)量化、 技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段， 建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型， 用以提示
指數(shù)趨勢(shì)、 行業(yè)及個(gè)券的風(fēng)險(xiǎn)， 以便公司及時(shí)采取有效的措施， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、
控制和規(guī)避， 盡可能地減少損失。
（7） 提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃， 為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)， 使員工明確其職
責(zé)所在， 控制風(fēng)險(xiǎn)。18
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四、 基金托管人
（一） 基金托管人情況
1、 基本情況
名稱(chēng)： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行” ）
住所： 北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街 69 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 28 號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人： 谷澍
成立日期： 2009 年 1 月 15 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13 號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23 號(hào)
注冊(cè)資本： 34,998,303.4 萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話(huà)： 010-68121512
傳真： 010-68121816
聯(lián)系人： 任航
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是中國(guó)金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。 經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成
立。 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行承繼原中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、 負(fù)債、 業(yè)務(wù)、 機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和員工。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國(guó)城鄉(xiāng)， 成為國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、 業(yè)務(wù)輻射范圍最廣， 服務(wù)領(lǐng)
域最廣， 服務(wù)對(duì)象最多， 業(yè)務(wù)功能齊全的大型國(guó)有商業(yè)銀行之一。 在海外， 中國(guó)農(nóng)
業(yè)銀行同樣通過(guò)自己的努力贏得了良好的信譽(yù)， 每年位居《財(cái)富》 世界 500 強(qiáng)企業(yè)
之列。 作為一家城鄉(xiāng)并舉、 聯(lián)通國(guó)際、 功能齊備的大型國(guó)有商業(yè)銀行， 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀
行一貫秉承以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念， 堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、 可持續(xù)發(fā)展， 立足縣域
和城市兩大市場(chǎng)， 實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)策略， 著力打造“伴你成長(zhǎng)” 服務(wù)品牌， 依托覆
蓋全國(guó)的分支機(jī)構(gòu)、 龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品， 致力為廣大客戶(hù)提供
優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)， 與廣大客戶(hù)共創(chuàng)價(jià)值、 共同成長(zhǎng)。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是中國(guó)第一批開(kāi)展托管業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行， 經(jīng)驗(yàn)豐富， 服務(wù)優(yōu)
質(zhì)， 業(yè)績(jī)突出， 2004 年被英國(guó)《全球托管人》 評(píng)為中國(guó)“最佳托管銀行” 。19
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2007 年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行通過(guò)了美國(guó) SAS70 內(nèi)部控制審計(jì)， 并獲得無(wú)保留意見(jiàn)的
SAS70 審計(jì)報(bào)告。 自 2010 年起中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過(guò)托管業(yè)務(wù)國(guó)際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)
（ISAE3402） 認(rèn)證， 表明了獨(dú)立公正第三方對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運(yùn)作流程的風(fēng)
險(xiǎn)管理、 內(nèi)部控制的健全有效性的全面認(rèn)可。 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行著力加強(qiáng)能力建設(shè)， 品
牌聲譽(yù)進(jìn)一步提升， 在 2010 年首屆“‘金牌理財(cái)’ TOP10 頒獎(jiǎng)盛典” 中成績(jī)突出，
獲“ 最佳托管銀行” 獎(jiǎng)。 2010 年再次榮獲《首席財(cái)務(wù)官》 雜志頒發(fā)的“ 最佳資產(chǎn)
托管獎(jiǎng)” 。 2012 年榮獲第十屆中國(guó)財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜“ 最佳資產(chǎn)托管銀行” 稱(chēng)號(hào)； 2013
年至 2017 年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎(jiǎng)” 和中央國(guó)債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司授予的“優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)” 稱(chēng)號(hào)； 2015 年、 2016 年榮獲中國(guó)銀行業(yè)
協(xié)會(huì)授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳發(fā)展獎(jiǎng)” 稱(chēng)號(hào)； 2018 年榮獲中國(guó)基金報(bào)授予的公募
基金 20 年“ 最佳基金托管銀行” 獎(jiǎng)； 2019 年榮獲證券時(shí)報(bào)授予的“ 2019 年度資
產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)” 稱(chēng)號(hào)； 2020 年被美國(guó)《環(huán)球金融》 評(píng)為中國(guó)“ 最佳托管銀
行” ； 2021 年榮獲全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣市場(chǎng)優(yōu)秀托
管行” 獎(jiǎng)。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于 1998 年 5 月經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀
行批準(zhǔn)成立， 目前內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部/綜合管理部、 業(yè)務(wù)管理部、 客戶(hù)一部、 客戶(hù)二
部、 客戶(hù)三部、 客戶(hù)四部、 系統(tǒng)與信息管理部、 營(yíng)運(yùn)管理部、 營(yíng)運(yùn)一部、 營(yíng)運(yùn)二部，
擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
2、 主要人員情況
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工近 283 名， 其中具有高級(jí)職稱(chēng)的專(zhuān)家 60 名，
服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員專(zhuān)業(yè)水平高、 業(yè)務(wù)素質(zhì)好、 服務(wù)能力強(qiáng)， 高級(jí)管理層均有 20 年以上
金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高級(jí)技術(shù)職稱(chēng)， 精通國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)的運(yùn)作。
3、 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止到 2025 年 3 月 31 日， 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開(kāi)放式
證券投資基金共 934 只。
（二） 基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明
1、 內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、 行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定,
守法經(jīng)營(yíng)、 規(guī)范運(yùn)作、 嚴(yán)格監(jiān)察,確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整,
確保有關(guān)信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、 及時(shí),保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。20
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
2、 內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)總體負(fù)責(zé)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作,對(duì)托管業(yè)
務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。 托管業(yè)務(wù)部專(zhuān)門(mén)設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理處,
配備了專(zhuān)職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作,獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、 內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、 完善的制度控制體系， 建立了管理制度、 控制制度、 崗位職責(zé)、
業(yè)務(wù)操作流程， 可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行； 業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；
業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、 審核、 檢查制度， 授權(quán)工作實(shí)行集中控制， 業(yè)務(wù)印章按
規(guī)程保管、 存放、 使用， 賬戶(hù)資料嚴(yán)格保管， 制約機(jī)制嚴(yán)格有效； 業(yè)務(wù)操作區(qū)專(zhuān)門(mén)
設(shè)置， 封閉管理,實(shí)施音像監(jiān)控； 業(yè)務(wù)信息由專(zhuān)職信息披露人負(fù)責(zé),防止泄密； 業(yè)務(wù)
實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作， 防止人為事故的發(fā)生， 技術(shù)系統(tǒng)完整、 獨(dú)立。
（三） 基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過(guò)參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運(yùn)作辦法》、 基金合同、 托管協(xié)議規(guī)
定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)， 每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的
投資運(yùn)作， 并通過(guò)基金資金賬戶(hù)、 基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他
行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)， 基金托管人應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同情況進(jìn)行以下方式的
處理：
1、 電話(huà)提示。 對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題， 電話(huà)提示基金管理人；
2、 書(shū)面警示。 對(duì)本基金投資比例接近超標(biāo)、 資金頭寸不足等問(wèn)題， 以書(shū)面方
式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示；
3、 書(shū)面報(bào)告。 對(duì)投資比例超標(biāo)、 清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，
書(shū)面提示有關(guān)基金管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。21
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一） 基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)
（網(wǎng)站及APP， 下同）。
名稱(chēng)： 交銀施羅德基金管理有限公司
住所： 中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人： 張宏良
成立時(shí)間： 2005年8月4日
電話(huà)： （021） 61055724
傳真： （021） 61055054
聯(lián)系人： 傅鯨
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)： 400-700-5000（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）， （021） 61055000
網(wǎng)址： www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶(hù)、 本基金的認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、 贖回等業(yè)務(wù)， 具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)網(wǎng)址： www. fund001.com。
2、 除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
（1） 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
住所： 北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街 69 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 28 號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人： 谷澍
聯(lián)系電話(huà)： 010-68121512
傳真： 010-68121816
聯(lián)系人： 任航
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)： 95599
網(wǎng)址： www.abchina.com
（2） 名稱(chēng)： 交通銀行股份有限公司22
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住所： 上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人： 任德奇
電話(huà)： （021） 58781234
傳真： （021） 58408483
聯(lián)系人： 范瑞波
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)： 95559
網(wǎng)址： www.bankcomm.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求， 選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二） 登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)： 交銀施羅德基金管理有限公司
住所： 中國(guó)（上海） 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路 188 號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道 8 號(hào)國(guó)金中心二期 21-22 樓
法定代表人： 張宏良
電話(huà)： （021） 61055461
傳真： （021） 61055064
聯(lián)系人： 陳方強(qiáng)
（三） 出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)： 上海市通力律師事務(wù)所
住所： 上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址： 上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人： 韓炯
電話(huà)： （021） 31358666
傳真： （021） 31358600
聯(lián)系人： 丁媛
經(jīng)辦律師： 丁媛、 李曉露
（四） 審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)： 畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所： 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1 號(hào)東方廣場(chǎng) 2 座辦公樓 8 層23
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辦公地址： 中國(guó)上海南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人： 鄒俊
電話(huà)： +86 (21) 2212 2888
傳真： +86 (21) 6288 1889
聯(lián)系人： 侯雯
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師： 王國(guó)蓓、 侯雯24
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六、 基金的募集
（一） 基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 、 《銷(xiāo)售辦法》 、 基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定， 并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2025 年 2 月 8 日證監(jiān)許可【2025】 242 號(hào)文準(zhǔn)
予募集注冊(cè)。
（二） 基金類(lèi)別
債券型證券投資基金
（三） 基金運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金每份基金份額的最短持有期限為 180 天， 在最短持有期限內(nèi)該份基金份
額不可贖回， 自最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日） 可贖回。 即： 自基金合同生效日
（ 對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、 基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（ 對(duì)申購(gòu)份額而言） 起的第 180 天起
（含該日， 如為非工作日則順延至下一工作日）， 投資者方可提出贖回申請(qǐng)。
（四） 基金存續(xù)期限
不定期
（五） 基金份額類(lèi)別
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同， 將基金份額分為不
同的類(lèi)別。 在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用且不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的， 稱(chēng)為 A 類(lèi)基金份額； 在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，
并從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的， 稱(chēng)為 C 類(lèi)基金份額。
本基金 A 類(lèi)基金份額和 C 類(lèi)基金份額分別設(shè)置基金代碼。 由于基金費(fèi)用的不
同， 本基金 A 類(lèi)基金份額和 C 類(lèi)基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并單獨(dú)公告。
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額類(lèi)別。 本基金不同基金份額類(lèi)別之間暫不
開(kāi)通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。 如后續(xù)開(kāi)通此項(xiàng)業(yè)務(wù)的， 無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，
但調(diào)整前基金管理人需及時(shí)公告。
在不違反法律法規(guī)、 基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利
影響的情況下， 根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況， 基金管理人可增加或調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)
置、 停止現(xiàn)有基金份額的銷(xiāo)售、 對(duì)基金份額分類(lèi)辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施25
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告， 而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)。
（六） 基金份額的認(rèn)購(gòu)
基金募集期內(nèi)， 基金份額通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人公開(kāi)發(fā)售， 各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具
體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。 募集期間個(gè)人投資者可以通過(guò)基
金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶(hù)和本基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)， 具體見(jiàn)基金份額發(fā)售公
告以及基金管理人網(wǎng)站。 除法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外， 任何與基金份額發(fā)
售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、 基金份額的發(fā)售時(shí)間、 方式和對(duì)象
（1） 募集期限： 自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò) 3 個(gè)月。 本基金自 2025 年 7 月
1 日起至 2025 年 7 月 16 日止通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售（詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告及銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)相關(guān)公告） 。 如果在此期間未達(dá)到本招募說(shuō)明書(shū)中“七、 基金合同的生效”
中的“（一） 基金備案的條件” 的規(guī)定， 基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷(xiāo)售， 直到達(dá)到
基金備案條件。 基金管理人也可根據(jù)基金銷(xiāo)售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)或縮短基
金發(fā)售時(shí)間， 并及時(shí)公告。
（2） 銷(xiāo)售渠道： 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
（3） 銷(xiāo)售對(duì)象： 符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、
機(jī)構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的
其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)銷(xiāo)售（基金管理人自有資金除外） ， 如未來(lái)本
基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)公開(kāi)銷(xiāo)售或?qū)︿N(xiāo)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定， 基金
管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過(guò) 1000 萬(wàn)元（個(gè)人投資者、 公募資產(chǎn)管
理產(chǎn)品、 職業(yè)年金計(jì)劃、 企業(yè)年金計(jì)劃、 養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外） 。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限， 具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)
明書(shū)或相關(guān)公告。
2、 基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限制
（1） 基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式。
（2） 投資人認(rèn)購(gòu)基金份額采用全額繳款的認(rèn)購(gòu)方式。 投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)， 需按銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。26
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
（3） 投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額， 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理
不得撤銷(xiāo)。
（4） 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)接受首次認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆 100 萬(wàn)元， 追加認(rèn)購(gòu)的最
低金額為單筆 10 萬(wàn)元； 已在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)過(guò)本基金管理人管理的其他基
金記錄的投資人不受首次認(rèn)購(gòu)最低金額的限制。 通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)
辦理本基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)最低認(rèn)購(gòu)金額的限制， 認(rèn)購(gòu)最低金額為單筆 1
元。 本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆認(rèn)購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。 其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接
受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆 1 元， 如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆認(rèn)購(gòu)金
額高于 1 元， 以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（5） 基金管理人可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制， 具
體限制和處理方法請(qǐng)參看相關(guān)公告。
（6） 基金管理人可以對(duì)募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。 募集期內(nèi)超過(guò)
募集規(guī)模上限時(shí)， 基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)， 具體辦法參
見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
（7） 如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)超過(guò)基金總份額的 50%， 基
金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制。 基金管理人接
受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求的， 基金管
理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生
效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
3、 基金份額的面值、 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、 認(rèn)購(gòu)價(jià)格及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式
（1） 面值、 認(rèn)購(gòu)價(jià)格： 本基金基金份額的初始面值、 認(rèn)購(gòu)價(jià)格為 1.00 元/份。
（2） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：
募集期內(nèi)投資人可以多次認(rèn)購(gòu)本基金， A 類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按 A 類(lèi)基金
份額的每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。 基金投資者認(rèn)購(gòu) A 類(lèi)基金份額收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用， 即
在認(rèn)購(gòu)時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。 基金投資者認(rèn)購(gòu) C 類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用， 而是從
該類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
本基金 A 類(lèi)基金份額（非養(yǎng)老金客戶(hù)） 的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） A 類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
100 萬(wàn)元以下 0.3%
100 萬(wàn)元（含） 至 500 萬(wàn)元 0.1%
500 萬(wàn)元以上（含 500 萬(wàn)元） 每筆交易 1000 元27
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
本基金對(duì)通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)認(rèn)購(gòu) A 類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)與除此之
外的其他投資者實(shí)施差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。 養(yǎng)老金客戶(hù)包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的
養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等， 具體包括：
1） 全國(guó)社會(huì)保障基金；
2） 可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；
3） 企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；
4） 企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃；
5） 企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型， 基金管理人可在招
募說(shuō)明書(shū)更新或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶(hù)范圍。
通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)本基金 A 類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)
率如下表：
認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） A 類(lèi)基金份額特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
100 萬(wàn)元以下 0.12%
100 萬(wàn)元（含） 至 500 萬(wàn)元 0.02%
500 萬(wàn)元以上（含 500 萬(wàn)元） 每筆交易 1000 元
本基金 A 類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu) A 類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)， 認(rèn)購(gòu)費(fèi)
用不列入基金財(cái)產(chǎn)， 主要用于基金的市場(chǎng)推廣、 銷(xiāo)售、 登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)
費(fèi)用。
（3） 認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
1） A 類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)
基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。 計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)總金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注： 對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)， 凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)總金額－固定認(rèn)
購(gòu)費(fèi)用金額）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)總金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注： 對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)， 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額）
認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值＋認(rèn)購(gòu)利息/基金份額初始面值28
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 小數(shù)點(diǎn) 2 位以后的部分四舍五入， 由
此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)， 產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例一： 某投資者（ 非養(yǎng)老金客戶(hù)） 認(rèn)購(gòu)本基金 A 類(lèi)基金份額 100,000.00 元，
且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)， 所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 0.3%。 假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利
息 50.00 元。 則認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額＝100,000.00 元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000.00/（1＋0.3%） ＝99,700.90 元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00－99,700.90＝299.10 元
認(rèn)購(gòu)份額＝99,700.90/1.00＋50.00/1.00＝99,750.90 份
即： 若該投資者（ 非養(yǎng)老金客戶(hù)） 選擇投資 100,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金 A 類(lèi)基
金份額， 且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)， 假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 50.00 元， 可得到
99,750.90 份 A 類(lèi)基金份額。
例二： 某養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)本基金 A 類(lèi)基金份額
1,000,000.00 元， 且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)， 所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 0.02%。 假定該
筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 50.00 元。 則認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額＝1,000,000.00 元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝1,000,000.00/（1＋0.02%） ＝999,800.04 元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝1,000,000.00－999,800.04＝199.96 元
認(rèn)購(gòu)份額＝999,800.04/1.00＋50.00/1.00＝999,850.04 份
即： 若該養(yǎng)老金客戶(hù)投資 1,000,000.00 元通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)本基
金 A 類(lèi)基金份額， 且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)， 假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息為
50.00 元， 可得到 999,850.04 份 A 類(lèi)基金份額。
2） C 類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)
如果投資者選擇認(rèn)購(gòu)本基金的 C 類(lèi)基金份額， 則認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：
認(rèn)購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)總金額/基金份額初始面值＋認(rèn)購(gòu)利息/基金份額初始面值。
認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 小數(shù)點(diǎn) 2 位以后的部分四舍五入， 由
此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)， 產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例三： 某投資者認(rèn)購(gòu)本基金 C 類(lèi)基金份額 100,000.00 元， 且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額
確認(rèn)。 假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 50.00 元。 則認(rèn)購(gòu)份額為：29
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認(rèn)購(gòu)總金額=100,000.00 元
認(rèn)購(gòu)份額＝100,000.00/1.00＋50.00/1.00＝100,050.00 份
即： 若該投資者投資 100,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金 C 類(lèi)基金份額， 且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被
全額確認(rèn)， 假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 50.00 元， 可得到 100,050.00 份 C 類(lèi)基金份
額。
4、 認(rèn)購(gòu)的程序
（1） 申請(qǐng)方式： 書(shū)面申請(qǐng)或基金管理人公告的其他方式。
（2） 認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)支付： 投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)， 采用全額繳款方式。
5、 認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T 日） 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)， 投資人通?？稍?T+2 日后（包括該日）
到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)交易情況。 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，
而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 申請(qǐng)的成功確認(rèn)應(yīng)以基金合同生效后、 登
記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。 對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況， 投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)。
投資人可以在基金合同生效后到原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)憑證。
投資人開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)所需提交的文件和辦理的具體程序， 請(qǐng)參閱基金份額發(fā)售公
告。
6、 募集期利息的處理方式
本基金基金合同生效前， 投資人的有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)， 任何人不
得動(dòng)用。 有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額歸基金
份額持有人所有。
認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位， 小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分截位，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)， 其中有效認(rèn)購(gòu)資金的利息及利息折算
的基金份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。30
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七、 基金合同的生效
（一） 基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)， 在基金募集份額總額不少于2億份， 基
金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下， 基金募集期
屆滿(mǎn)或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售， 并在10日內(nèi)
聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資， 自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)， 向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備
案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的， 自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起， 《基金合同》 生效； 否則《基金合同》 不生效。 基金管
理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》 生效事宜予以公告。 基金管
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)， 在基金募集行為結(jié)束前， 任何人
不得動(dòng)用。
（二） 基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿(mǎn)， 未滿(mǎn)足基金備案條件， 基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、 在基金募集期限屆滿(mǎn)后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)， 并加計(jì)銀行同期
活期存款利息；
3、 如基金募集失敗， 基金管理人、 基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。 基
金管理人、 基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
（三） 基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》 生效后， 連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn) 200 人
或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù) 50 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的， 基金合同終止， 不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)， 從其規(guī)定。31
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八、 基金份額的申購(gòu)與贖回
（一） 申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
投資人可通過(guò)下述場(chǎng)所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回：
1、 本基金管理人的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)。
名稱(chēng)： 交銀施羅德基金管理有限公司
住所： 中國(guó)（上海） 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
電話(huà)： （021） 61055724
傳真： （021） 61055054
聯(lián)系人： 傅鯨
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)： 400-700-5000（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）， （021） 61055000
網(wǎng)址： www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶(hù)、 本基金的申購(gòu)、
贖回等業(yè)務(wù)， 具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)網(wǎng)址：
www.fund001.com
2、 除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)
構(gòu)” 章節(jié)或撥打基金管理人客戶(hù)服務(wù)電話(huà)進(jìn)行咨詢(xún)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)上述銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金申購(gòu)、 贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按上述銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回。 本基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話(huà)、 傳真或網(wǎng)上等交易方式， 投資人
可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
（二） 申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、 開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回， 但對(duì)于每份基金份額， 基金份額
持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日） 申請(qǐng)贖回， 具體辦理時(shí)
間為上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間， 但基金管理人根32
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
據(jù)法律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、 贖回時(shí)除外。
基金合同生效后， 若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、 證券/期貨交易所交易時(shí)間
變更或其他特殊情況， 基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整， 但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、 申購(gòu)、 贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期， 具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起的第180天（含該日， 如為非工作日則順延
至下一工作日） 開(kāi)始辦理贖回， 具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。 對(duì)于每
份基金份額， 自其最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日）， 基金份額持有人方可就該基
金份額提出贖回申請(qǐng)。 在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后， 基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、
贖回開(kāi)放日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)
始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、 贖
回或者轉(zhuǎn)換。 投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、 贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的， 其基金份額申購(gòu)、 贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、
贖回的價(jià)格。 投資人在最短持有期限內(nèi)提出的贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)， 視為無(wú)效申請(qǐng)。
（三） 申購(gòu)與贖回的原則
1、 “未知價(jià)” 原則， 即申購(gòu)、 贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、 “金額申購(gòu)、 份額贖回” 原則， 即申購(gòu)以金額申請(qǐng)， 贖回以份額申請(qǐng)；
3、 當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)， 但申請(qǐng)經(jīng)
登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷(xiāo)；
4、 贖回遵循“先進(jìn)先出” 原則， 即按照投資人認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、 辦理申購(gòu)、 贖回業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則， 確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。 基金管理人必
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四） 申購(gòu)和贖回的數(shù)額限定33
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
1、 申購(gòu)金額的限制
直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)的最低金額為單筆100萬(wàn)元， 追加申購(gòu)的最低金額為單筆10
萬(wàn)元； 已在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)過(guò)本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購(gòu)最低金額的限制。 通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦
理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額的限制， 申購(gòu)最低金額為單筆1
元。 本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。 其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接
受申購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆1元， 如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購(gòu)金
額高于1元， 以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)銷(xiāo)售（基金管理人自有資金除外） ， 如未來(lái)本
基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)公開(kāi)銷(xiāo)售或?qū)︿N(xiāo)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定， 基金
管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日申購(gòu)金額不超過(guò)1000萬(wàn)元（個(gè)人投資者、 公募資產(chǎn)管理
產(chǎn)品、 職業(yè)年金計(jì)劃、 企業(yè)年金計(jì)劃、 養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外） 。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購(gòu)金額上限， 具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)
明書(shū)或相關(guān)公告。
2、 贖回份額的限制
贖回的最低份額為1份基金份額， 如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回
份額高于1份， 以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、 最低基金份額余額的限制
本基金暫無(wú)最低保留余額限制。
4、 基金管理人可以規(guī)定基金總規(guī)模上限、 單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上
限， 具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5、 當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)， 基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、 拒絕
大額申購(gòu)、 暫?；鹕曩?gòu)等措施， 切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。 基金
管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要， 可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。 具
體請(qǐng)參見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
6、 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份
額的數(shù)量限制。 基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。34
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
（五） 申購(gòu)和贖回的程序
1、 申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序， 在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。 投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額， 否則所提交的申購(gòu)、 贖回申
請(qǐng)不成立。
2、 申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)， 必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)， 若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
全額到賬則申購(gòu)不成立。 投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)， 申購(gòu)成立； 登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金
份額時(shí)， 申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)， 贖回成立； 登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)， 贖回生效。
投資者贖回申請(qǐng)生效后， 基金管理人將在T＋7日（包括該日） 內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 在
發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)， 款項(xiàng)
的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、 申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和
贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日）， 在正常情況下， 本基金登記機(jī)構(gòu)在
T+1日（包括該日） 內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 T日提交的有效申請(qǐng)， 投資人應(yīng)
在T+2日后（包括該日） 及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申
請(qǐng)的確認(rèn)情況。 若申購(gòu)不成功， 則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)， 依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整， 并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、 贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功， 而僅代表銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、 贖回申請(qǐng)。 申購(gòu)、 贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況， 投資者應(yīng)及時(shí)查詢(xún)。
（六） 基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)
1、 申購(gòu)費(fèi)用
本基金基金份額分為A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額。 投資人申購(gòu)A類(lèi)基金份額在
申購(gòu)時(shí)支付申購(gòu)費(fèi)用； 申購(gòu)C類(lèi)基金份額不支付申購(gòu)費(fèi)用， 并從該類(lèi)別基金資產(chǎn)中35
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計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由A類(lèi)基金份額申購(gòu)人承擔(dān)， 不列入基金財(cái)產(chǎn)， 主要用
于本基金的市場(chǎng)推廣、 銷(xiāo)售、 登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。
投資人可以多次申購(gòu)本基金， A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)用按A類(lèi)基金份額每筆申購(gòu)
申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金A類(lèi)基金份額（非養(yǎng)老金客戶(hù)） 的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（含申購(gòu)費(fèi)） A 類(lèi)基金份額申購(gòu)費(fèi)率
100 萬(wàn)元以下 0.3%
100 萬(wàn)元（含） 至 500 萬(wàn)元 0.1%
500 萬(wàn)元以上（含 500 萬(wàn)元） 每筆交易 1000 元
持有A類(lèi)基金份額的投資人因紅利自動(dòng)再投資而產(chǎn)生的A類(lèi)基金份額， 不收取相
應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)用。
本基金對(duì)通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)A類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)實(shí)施特定申
購(gòu)費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶(hù)指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收
益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等， 具體包括：
1） 全國(guó)社會(huì)保障基金；
2） 可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；
3） 企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；
4） 企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃；
5） 企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型， 基金管理人可在招
募說(shuō)明書(shū)更新或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶(hù)范圍。
通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的養(yǎng)老金客戶(hù)特定申購(gòu)費(fèi)率
如下表：
申購(gòu)金額（含申購(gòu)費(fèi)） A 類(lèi)基金份額特定申購(gòu)費(fèi)率
100 萬(wàn)元以下 0.12%
100 萬(wàn)元（含） 至 500 萬(wàn)元 0.02%
500 萬(wàn)元以上（含 500 萬(wàn)元） 每筆交易 1000 元
2、 贖回費(fèi)用
基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為180天， 最短持有期限屆36
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滿(mǎn)后， 本基金不收取贖回費(fèi)。
3、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式， 并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、 基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下， 根據(jù)市
場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃， 針對(duì)投資人定期和不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。 在基金
促銷(xiāo)活動(dòng)期間， 基金管理人可以按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后， 對(duì)投資人適當(dāng)
調(diào)低基金銷(xiāo)售費(fèi)用。
5、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。 具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門(mén)、 自律規(guī)則的規(guī)定。
（七） 申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、 申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、 余額的處理方式
（1） 申購(gòu)A類(lèi)基金份額或C類(lèi)基金份額的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日該類(lèi)
基金份額的基金份額凈值， 有效份額單位為份， 申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，
保留到小數(shù)點(diǎn)后2位， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（2） A類(lèi)基金份額或C類(lèi)基金份額的贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘
以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有）， 贖回金額單位為
元。 贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法， 保留到小數(shù)點(diǎn)后2位， 由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、 申購(gòu)份額的計(jì)算
本基金采用金額申購(gòu)的方式。
（1） A類(lèi)基金份額的申購(gòu)
申購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)總金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
（注： 對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)， 凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)總金額－固定申
購(gòu)費(fèi)用金額）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)總金額-凈申購(gòu)金額
（注： 對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)， 申購(gòu)費(fèi)用＝固定申購(gòu)費(fèi)用金額）
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日A類(lèi)基金份額凈值37
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例四： 某投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)） 投資100,000.00元申購(gòu)本基金的A類(lèi)基金份
額， 假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元， 申購(gòu)費(fèi)率為0.3%， 則其可得到的
申購(gòu)份額為：
申購(gòu)總金額＝100,000.00元
凈申購(gòu)金額=100,000.00/（1+0.3%） =99,700.90元
申購(gòu)費(fèi)用=100,000.00-99,700.90=299.10元
申購(gòu)份額=99,700.90/1.0400=95,866.25份
即： 某投資者（非養(yǎng)老金客戶(hù)） 投資100,000.00元申購(gòu)本基金的A類(lèi)基金份額，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元， 則其可得到95,866.25份A類(lèi)基金份額。
例五： 某養(yǎng)老金客戶(hù)投資1,000,000.00元通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基
金的A類(lèi)基金份額， 假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元， 申購(gòu)費(fèi)率為0.02%，
則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)總金額＝1,000,000.00元
凈申購(gòu)金額=1,000,000.00/（1+0.02%） =999,800.04元
申購(gòu)費(fèi)用=1,000,000.00-999,800.04=199.96元
申購(gòu)份額=（1,000,000.00-199.96） /1.0400=961,346.19份
即： 該養(yǎng)老金客戶(hù)投資1,000,000.00元通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基金
的A類(lèi)基金份額， 假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元， 則其可得到
961,346.19份A類(lèi)基金份額。
（2） C類(lèi)基金份額的申購(gòu)
如果投資者選擇申購(gòu)C類(lèi)基金份額， 則申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
申購(gòu)份額=申購(gòu)總金額/T日C類(lèi)基金份額凈值
例六： 某投資者投資100,000.00元申購(gòu)本基金的C類(lèi)基金份額， 假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C
類(lèi)基金份額凈值為1.0400元， 則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)總金額=100,000.00元
申購(gòu)份額＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份
即： 投資者投資100,000.00元申購(gòu)本基金的C類(lèi)基金份額， 假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基
金份額凈值為1.0400元， 則其可得到96,153.85份C類(lèi)基金份額。
3、 贖回金額的計(jì)算38
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本基金采用份額贖回的方式。
贖回費(fèi)用=贖回份額× T日該類(lèi)基金份額凈值× 贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額× T日該類(lèi)基金份額凈值-贖回費(fèi)用
例七： 某投資者贖回持有200天的10,000.00份本基金A類(lèi)基金份額， 對(duì)應(yīng)的贖
回費(fèi)率為0， 假設(shè)贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0025元， 則其可得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=0元
贖回金額=10,000.00× 1.0025-0＝10,025.00元
即： 投資者贖回持有200天的本基金10,000.00份A類(lèi)基金份額， 對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)
率為0， 假設(shè)贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0025元， 則其可得到的贖回金額為
10,025.00元。
4、 基金份額凈值的計(jì)算公式
A類(lèi)基金份額凈值＝A類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的A類(lèi)基金份額
總數(shù)
C類(lèi)基金份額凈值＝C類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的C類(lèi)基金份額
總數(shù)
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額的基金份額凈值的計(jì)算， 均保留到小數(shù)點(diǎn)后
4位， 小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 T日的基
金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算， 并在T+1日（包括該日） 內(nèi)公告。 遇特殊情況， 經(jīng)
履行適當(dāng)程序， 可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
（八） 拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)， 基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、 證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
4、 接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、 基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大， 使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種， 或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響， 或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)39
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售系統(tǒng)、 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算系統(tǒng)、 基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
8、 基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過(guò)50%， 或者變相規(guī)避50%集中度的。 出現(xiàn)上述情形時(shí)， 基金管理人有權(quán)
將上述申購(gòu)申請(qǐng)全部或部分確認(rèn)失敗。
9、 法律法規(guī)規(guī)定、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、 2、 3、 5、 6、 7、 9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)
公告。 如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕， 被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。 在暫停
申購(gòu)的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（九） 暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)， 基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、 證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
4、 連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、 發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)， 基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、 基金管理人、 基金托管人、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算系統(tǒng)、 基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或
基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
8、 法律法規(guī)規(guī)定、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。40
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或延
緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案， 已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)， 基
金管理人應(yīng)足額支付； 如暫時(shí)不能足額支付， 應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶(hù)申請(qǐng)量占
申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人， 未支付部分可延期支付。 若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所
述情形， 按基金合同的相關(guān)條款處理。 基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將
當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。 在暫停贖回的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十） 巨額贖回的情形及處理方式
1、 巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額） 超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%， 即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、 巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1） 全額贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)， 按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2） 部分延期贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下， 可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。 對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)， 應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例， 確定當(dāng)日受理的贖回份額； 對(duì)于未能贖回部分， 投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇延期贖回的， 將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。 延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理， 無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額， 以此類(lèi)推， 直到全部贖
回為止。 如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回部分作自動(dòng)延
期贖回處理。
（3） 本基金如發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的20%時(shí)， 本基金管理人有權(quán)采取如下措施：41
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對(duì)于基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)20%的贖回申請(qǐng)， 可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于未能贖回部分， 投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇
延期贖回的， 將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖
回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。 延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回
申請(qǐng)一并處理， 無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算
贖回金額， 以此類(lèi)推， 直到全部贖回為止。
對(duì)于基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分， 基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回” 或“（2） 部分延期贖回” 的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申
請(qǐng)一并辦理。 但是， 如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回， 則其當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
（4） 暫停贖回： 連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)） 發(fā)生巨額贖回， 如基金管理人
認(rèn)為有必要， 可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)； 已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)， 但不得超過(guò)20個(gè)工作日， 并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、 巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、 傳真、 刊登公
告或者通知銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人， 說(shuō)明有
關(guān)處理方法， 并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一） 暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、 發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的， 基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、 如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日， 基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日， 在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告， 并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額
凈值。
3、 如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日， 基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，
依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定， 最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放
申購(gòu)或贖回的公告； 也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的
時(shí)間， 屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
（十二） 基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)， 基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)， 相關(guān)規(guī)42
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則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告， 并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三） 基金的非交易過(guò)戶(hù)
基金的非交易過(guò)戶(hù)是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、 捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過(guò)戶(hù)以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、 符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶(hù)。 無(wú)論在上
述何種情況下， 接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡， 其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承； 捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；
司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、 法人或其他組織。 辦理非交易過(guò)戶(hù)必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料， 對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十四） 基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管， 基金銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十五） 定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃， 具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。 投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額， 每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購(gòu)金額。
（十六） 基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍， 以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、 符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七） 基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下， 基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過(guò)戶(hù)登記。 基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的， 將提前公告， 基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)43
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制” 部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（十九） 其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下， 基金管理人可在對(duì)基金份額持
有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下， 辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則， 并依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。44
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九、 基金的投資
（一） 投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下， 力求獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投
資收益。
（二） 投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括債券（含國(guó)債、 金融債、
央行票據(jù)、 地方政府債、 政府支持債、 政府支持機(jī)構(gòu)債、 企業(yè)債、 公司債、 可轉(zhuǎn)換
債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券、 公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、 短期融
資券、 超短期融資券、 中期票據(jù)）、 資產(chǎn)支持證券、 債券回購(gòu)、 銀行存款（包括定
期存款、 協(xié)議存款、 通知存款等）、 同業(yè)存單、 貨幣市場(chǎng)工具、 國(guó)債期貨、 信用衍
生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)， 但可參與可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易
可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的投資。 因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、 可交換公司債券
換股所形成的股票， 本基金將在其可交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)程
序后， 可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的比例合計(jì)
不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%； 每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后， 本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三） 投資策略
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)， 融合規(guī)范化的基本面研究和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男?br/>用分析， 在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上， 動(dòng)態(tài)調(diào)整
大類(lèi)金融資產(chǎn)比例， 自上而下決定類(lèi)屬資產(chǎn)配置和債券組合久期、 期限結(jié)構(gòu)； 在嚴(yán)
謹(jǐn)深入的信用分析基礎(chǔ)上， 綜合考量信用債券的信用評(píng)級(jí)， 以及各類(lèi)債券的流動(dòng)性、45
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
供求關(guān)系和收益率水平等， 自下而上精選投資標(biāo)的。
1、 債券投資策略
（1） 久期調(diào)整策略
本基金根據(jù)中長(zhǎng)期宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)趨勢(shì)， 判斷債券市場(chǎng)未來(lái)的走
勢(shì)， 并形成對(duì)未來(lái)市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期， 動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期。 當(dāng)預(yù)期收益率曲
線下移時(shí)， 適當(dāng)提高組合久期， 以分享債券市場(chǎng)上漲的收益； 當(dāng)預(yù)期收益率曲線上
移時(shí)， 適當(dāng)降低組合久期， 以規(guī)避債券市場(chǎng)下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
（2） 債券的類(lèi)屬配置策略
本基金定性和定量地分析不同類(lèi)屬債券類(lèi)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)等因素及其經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率水平或盈利能力， 通過(guò)比較并合理預(yù)期不同
類(lèi)屬債券類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益率變化， 確定不同類(lèi)屬債券類(lèi)資產(chǎn)間的配置。
（3） 期限結(jié)構(gòu)配置策略
通過(guò)預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化來(lái)調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)配置策略。 根據(jù)債券
收益率曲線形態(tài)、 各期限段品種收益率變動(dòng)、 結(jié)合短期資金利率水平與變動(dòng)趨勢(shì)，
分析預(yù)測(cè)收益率曲線的變化， 測(cè)算子彈、 啞鈴或梯形等不同期限結(jié)構(gòu)配置策略的風(fēng)
險(xiǎn)收益， 形成具體的期限結(jié)構(gòu)配置策略。
（4） 回購(gòu)策略
當(dāng)回購(gòu)利率低于債券收益率時(shí)， 本基金將實(shí)施正回購(gòu)融入資金并投資于信用債
券等可投資標(biāo)的， 從而獲取收益率超出回購(gòu)資金成本（即回購(gòu)利率） 的套利價(jià)值。
（5） 信用債券（含資產(chǎn)支持證券， 下同） 投資策略
本基金通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、 發(fā)行主體的發(fā)展前景和償債能力、 國(guó)家信用支撐等
多重因素的綜合考量對(duì)信用債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)， 并在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上， 建立信用
債券池； 然后基于既定的目標(biāo)久期、 信用利差精選個(gè)券進(jìn)行投資。 具體而言， 本基
金信用債券的投資遵循以下流程：
①信用債券研究
信用分析師通過(guò)系統(tǒng)的案頭研究、 走訪發(fā)行主體、 咨詢(xún)發(fā)行中介等各種形式，
“自上而下” 地分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)、 行業(yè)（或產(chǎn)業(yè)） 經(jīng)濟(jì)前景， “自下而上”
地分析發(fā)行主體的發(fā)展前景、 償債能力、 國(guó)家信用支撐等。 通過(guò)基金管理人的信用
債券信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系， 對(duì)信用債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)， 并在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上， 建立
本基金的信用債券池。46
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②信用債券篩選
本基金從信用債券池中精選債券構(gòu)建信用債券投資組合。
本基金主動(dòng)投資的信用債（ 含資產(chǎn)支持證券， 下同） 為信用評(píng)級(jí)在 AA+級(jí)
（含） 以上的信用債， 對(duì)信用評(píng)級(jí)的認(rèn)定參照基金管理人選定的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信
用評(píng)級(jí)， 其中， 信用債的信用評(píng)級(jí)依照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)， 若無(wú)債項(xiàng)信
用評(píng)級(jí)的， 依照其主體信用評(píng)級(jí)， 其中本基金投資的短期融資券、 超短期融資券、
短期公司債券等短期信用債的信用評(píng)級(jí)依照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)。 本基金
投資于評(píng)級(jí) AA+的信用債比例不高于信用債資產(chǎn)的 50%， 投資于評(píng)級(jí) AAA 的信用
債比例不低于信用債資產(chǎn)的 50%。 因信用評(píng)級(jí)下降、 證券市場(chǎng)波動(dòng)、 基金規(guī)模變動(dòng)
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在
評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日或不符合上述規(guī)定之日起 3 個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合規(guī)定。 上述信用債
不包括可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券。
本基金構(gòu)建和管理信用債券投資組合時(shí)主要考慮以下因素：
a、 信用債券信用評(píng)級(jí)的變化。
b、 不同信用等級(jí)的信用債券， 以及同一信用等級(jí)不同標(biāo)的債券之間的信用利
差變化。 本基金密切關(guān)注供求關(guān)系、 稅收、 利率、 投資人結(jié)構(gòu)與行為以及市場(chǎng)的深
度、 廣度和制度建設(shè)等因素對(duì)信用利差的影響， 對(duì)個(gè)券進(jìn)行有效的信用利差交易。
（6） 可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券） 與可交換公司債券投資策略
本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的比
例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的 20%。 本基金對(duì)于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）
與可交換公司債券股性的研究將完全依托于基金管理人投研團(tuán)隊(duì)對(duì)標(biāo)的股票的研究，
在此基礎(chǔ)上利用可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券） 與可交換公司債券定價(jià)模
型， 充分考慮轉(zhuǎn)債發(fā)行后目標(biāo)轉(zhuǎn)債標(biāo)的股票股價(jià)波動(dòng)率可能出現(xiàn)的變化， 對(duì)目標(biāo)轉(zhuǎn)
債的股性進(jìn)行合理定價(jià)。 通過(guò)對(duì)目標(biāo)轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價(jià)， 力求尋找出被市
場(chǎng)低估的品種， 構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券） 與可交換公司
債券的投資組合。
1） 行業(yè)配置策略
本基金將綜合考慮各種宏觀因素， 以宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、 經(jīng)濟(jì)周期特征和階段性市
場(chǎng)投資主題的研究為基礎(chǔ)， 綜合考量可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)的供給和需求情況， 追求最優(yōu)行業(yè)
配置。 同時(shí)， 結(jié)合經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)階段性特征， 動(dòng)態(tài)調(diào)整不同行業(yè)的可轉(zhuǎn)換債券（含可47
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
分離交易可轉(zhuǎn)換債券） 與可交換公司債券進(jìn)行投資。
2） 個(gè)券精選策略
本基金將借鑒信用債的基本面研究， 從行業(yè)基本面、 公司的信用資質(zhì)、 行業(yè)地
位、 財(cái)務(wù)狀況等方面進(jìn)行定性分析， 精選財(cái)務(wù)穩(wěn)健、 信用違約風(fēng)險(xiǎn)小的個(gè)券； 對(duì)于
可轉(zhuǎn)換為正股的轉(zhuǎn)股價(jià)值， 將通過(guò)盈利能力指標(biāo)（如市盈率、 市現(xiàn)率、 股價(jià)與每股
息稅前利潤(rùn)比率等）、 經(jīng)營(yíng)效率指標(biāo)（如凈資產(chǎn)收益率、 資產(chǎn)收益率、 經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)回
報(bào)率等）、 財(cái)務(wù)狀況指標(biāo)（如資產(chǎn)負(fù)債率、 流動(dòng)比率等） 等進(jìn)行定量分析， 選擇基
本面優(yōu)質(zhì)且估值合理的正股。 綜上所述， 本基金將結(jié)合可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易
可轉(zhuǎn)換債券） 與可交換公司債券自身的信用評(píng)估和其正股的價(jià)值分析來(lái)進(jìn)行個(gè)券的
篩選。
2、 國(guó)債期貨投資策略
本基金進(jìn)行國(guó)債期貨投資時(shí)， 將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則， 以套期保值為目的， 并
積極采用流動(dòng)性好、 交易活躍的期貨合約， 通過(guò)對(duì)國(guó)債市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的
研究， 結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平， 通過(guò)多頭或空頭套期保值
等策略進(jìn)行套期保值操作。 基金管理人將充分考慮國(guó)債期貨的收益性、 流動(dòng)性及風(fēng)
險(xiǎn)性特征， 利用金融衍生品的杠桿作用， 以達(dá)到降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。
3、 信用衍生品投資策略
本基金按照風(fēng)險(xiǎn)管理原則， 以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的參與信用衍生品交易。 本基金將
根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略， 審慎開(kāi)展信用衍生品投資， 合理確
定信用衍生品的投資金額、 期限等。 同時(shí)， 本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交
易對(duì)手方、 創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理， 合理分散交易對(duì)手方、 創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度， 對(duì)交
易對(duì)手方、 創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、 償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)
格的準(zhǔn)入管理。
未來(lái)， 隨著投資工具的發(fā)展和豐富， 基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提
下， 在履行適當(dāng)程序之后， 相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略， 并在招募說(shuō)明書(shū)中更新，
而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（四） 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%， 投資于可轉(zhuǎn)換債券48
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（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；
（2） 每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后， 本基金持
有的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%， 其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過(guò)該證券
的10％， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7） 本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別） 資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證
券， 不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9） 本基金參與國(guó)債期貨交易， 需遵守下列投資比例限制：
1） 在任何交易日日終， 持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值， 不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的 15%；
2） 在任何交易日日終， 持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的債
券總市值的 30%；
3） 基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)） 的國(guó)債期貨合約的成交金額不得
超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
4） 本基金所持有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券） 市值和買(mǎi)入、
賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
（10） 本基金不持有具有信用保護(hù)賣(mài)方屬性的信用衍生品， 不持有合約類(lèi)信用
衍生品； 本基金投資的信用衍生品名義本金不得超過(guò)本基金中對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券面值
的100%； 本基金投資于同一信用保護(hù)賣(mài)方的各類(lèi)信用衍生品名義本金合計(jì)不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%； 因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、 證券發(fā)行人合并、 基金規(guī)模變動(dòng)等基
金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的， 基金管理人應(yīng)在3個(gè)49
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月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（11） 本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
15%； 因證券市場(chǎng)波動(dòng)、 上市公司股票停牌、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（12） 本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13） 本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期
的定期開(kāi)放基金） 持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票， 不得超過(guò)該上市公司可流
通股票的15%； 本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票， 不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%； 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行
證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（14） 本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（15） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2）、（10）、（11）、（12） 情形之外， 因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、 證券發(fā)行
人合并、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊
情形除外。 法律法規(guī)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。 基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在履
行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、 禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1） 承銷(xiāo)證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4） 買(mǎi)賣(mài)其他基金份額， 但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；50
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（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券， 或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制， 按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律法規(guī)予以披
露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述規(guī)定， 如適用于本基金， 基金管
理人在履行適當(dāng)程序后， 本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（五） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率× 90%+人民幣活期存款利率(稅后)× 10%
中債綜合全價(jià)指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制并發(fā)布， 其指數(shù)樣本
涵蓋國(guó)債、 政策性銀行債、 商業(yè)銀行債、 地方企業(yè)債、 中期票據(jù)以及證券公司短期
融資券等各類(lèi)券種， 綜合反映了債券市場(chǎng)整體價(jià)格和回報(bào)情況， 是目前市場(chǎng)上較為
權(quán)威的反映債券市場(chǎng)整體走勢(shì)的基準(zhǔn)指數(shù)之一。 該指數(shù)合理、 透明、 公開(kāi)， 具有較
好的市場(chǎng)接受度， 作為衡量本基金債券部分比較基準(zhǔn)較為合適。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱(chēng)， 或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化， 又
或者市場(chǎng)推出更具權(quán)威、 且更能夠表征本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指數(shù)， 則本基金管理
人可與本基金托管人協(xié)商一致后， 在按照監(jiān)管部門(mén)要求履行適當(dāng)程序后調(diào)整或變更
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)在規(guī)定媒介上公告， 而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（六） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金是一只債券型基金， 其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，
低于混合型基金和股票型基金。
（七） 基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、 基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利， 保護(hù)
基金份額持有人的利益；
2、 不謀求對(duì)上市公司的控股；
3、 有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；51
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4、 不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、 雇員、 授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八） 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。
側(cè)袋賬戶(hù)的實(shí)施條件、 實(shí)施程序、 運(yùn)作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制” 部分的規(guī)
定。52
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
十、 基金的財(cái)產(chǎn)
（一） 基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、 國(guó)債期貨合約、 銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二） 基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、 規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶(hù)、 證券賬戶(hù)
以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。 開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基金管理人、 基金托管人、
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。
（四） 基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)， 并由基金
托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任， 其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、 扣押或其
他權(quán)利。 除依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定處分外， 基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的， 基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)， 不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)； 基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)， 不得對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。53
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十一、 基金資產(chǎn)的估值
（一） 估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
（二） 估值對(duì)象
基金所擁有的債券、 國(guó)債期貨合約、 資產(chǎn)支持證券、 信用衍生品和其他投資等
持續(xù)以公允價(jià)值計(jì)量的金融資產(chǎn)及負(fù)債。
（三） 估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)， 應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)
準(zhǔn)則》、 監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
1、 對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種， 在估值日有
報(bào)價(jià)的， 除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外， 應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)
債的公允價(jià)值計(jì)量。 估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大
事件的， 應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。 有充足證據(jù)表明估值日或最近交
易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的， 應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整， 確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同， 但具有不同特征的， 應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值為
基礎(chǔ)， 并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。 特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用的限
制等， 如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的， 那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。 此外， 基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或折
價(jià)。
2、 對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利
用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，
應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值， 只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不
切實(shí)可行的情況下， 才可以使用不可觀察輸入值。
3、 如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件， 使
潛在估值調(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的， 應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行
調(diào)整并確定公允價(jià)值。
（四） 估值方法
1、 證券交易所上市的有價(jià)證券的估值54
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（1） 交易所上市的有價(jià)證券， 以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）
估值； 估值日無(wú)交易的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)
未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的， 以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)） 估值； 如最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，
可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素， 調(diào)整最近交易市價(jià)， 確定公允價(jià)
格；
（2） 交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外）， 選取估
值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值；
（3） 交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券， 按估值日收盤(pán)價(jià)減去可轉(zhuǎn)換債券收盤(pán)價(jià)
中所含債券（稅后） 應(yīng)收利息后得到的凈價(jià)進(jìn)行估值； 估值日沒(méi)有交易的， 且最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化， 按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去可轉(zhuǎn)換債券收盤(pán)
價(jià)中所含債券（稅后） 應(yīng)收利息后得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。 如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境
發(fā)生了重大變化的， 可參考類(lèi)似投資品種現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素， 調(diào)整最近交易
市價(jià)， 確定公允價(jià)格；
（4） 交易所上市實(shí)行全價(jià)交易的債券（可轉(zhuǎn)債除外）， 選取第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的估值全價(jià)減去估值全價(jià)中所含的債券（稅后） 應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；
（5） 交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（6） 對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券， 對(duì)存在活躍市場(chǎng)的情
況下， 應(yīng)以活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為估值日的公允價(jià)值； 對(duì)于活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)
未能代表估值日公允價(jià)值的情況下， 應(yīng)對(duì)市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價(jià)
值； 對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下， 應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)
值。
2、 首次公開(kāi)發(fā)行未上市的債券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
3、 對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)上不含權(quán)的固定收益品種， 按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。 對(duì)銀行間市場(chǎng)上含權(quán)的固定收益品種， 按照第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。 對(duì)于含投資人
回售權(quán)的固定收益品種， 回售登記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待
償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。 對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市， 且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值
價(jià)格的債券， 在發(fā)行利率與二級(jí)市場(chǎng)利率不存在明顯差異， 未上市期間市場(chǎng)利率沒(méi)55
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有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下， 按成本估值。
4、 同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的， 按證券所處的市場(chǎng)分別估值。
5、 本基金投資國(guó)債期貨合約， 一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值， 估值當(dāng)日無(wú)
結(jié)算價(jià)的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的， 采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值。
6、 信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價(jià)格進(jìn)行估值， 但基金管理
人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除； 選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)
格的， 依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 要求采用合理估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
7、 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的， 基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后， 按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、 當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制， 以確
?；鸸乐档墓叫浴?br/>9、 對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е庐a(chǎn)品實(shí)際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金
有差異的， 產(chǎn)品將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的會(huì)計(jì)處理。
10、 相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)， 按
國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、 程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)， 應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因， 雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。 本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)， 按照基金管
理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（五） 估值程序
1、 各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后， 任一類(lèi)基金份額
的基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算， 精確到0.0001元， 小數(shù)點(diǎn)
后第5位四舍五入。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制，
具體可參見(jiàn)相關(guān)公告。 國(guó)家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。 如遇特殊情況， 經(jīng)履行適當(dāng)程序， 可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。56
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2、 基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值， 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后， 將基
金資產(chǎn)凈值、 各類(lèi)基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，
由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
（六） 估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、 及時(shí)性。 當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以?xún)?nèi)（含第4位） 發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，
視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、 估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機(jī)構(gòu)、 或銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)、 或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過(guò)錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方” ） 的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則” 給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于： 資料申報(bào)差錯(cuò)、 數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、 數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、 系統(tǒng)故障差錯(cuò)、 下達(dá)指令差錯(cuò)等。
對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)， 若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、 無(wú)法避免、
無(wú)法抗拒， 則屬不可抗力， 按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他錯(cuò)誤等，
因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任， 但因該估值
錯(cuò)誤取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、 估值錯(cuò)誤處理原則
（1） 估值錯(cuò)誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)， 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方， 及時(shí)進(jìn)行更正， 因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)； 由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。 估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)， 確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2） 估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)， 不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)， 不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。57
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（3） 因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。 如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方” ）， 則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?br/>還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4） 估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5） 按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、 估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法， 需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正， 并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、 基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報(bào)基
金托管人， 并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2） 錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.25%時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案； 錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%時(shí)， 基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告， 并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。
（七） 暫停估值的情形
1、 基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；58
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3、 當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、 法律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（八） 基金凈值的確認(rèn)
各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算， 基金托
管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。 基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類(lèi)基金份
額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。 基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人， 由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定對(duì)基金凈值予以公布。
（九） 特殊情形的處理
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)， 所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、 由于不可抗力原因， 或由于證券/期貨交易所、 證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、 期貨公司及
登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤， 或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、 市場(chǎng)規(guī)則變更等， 基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施進(jìn)行檢查， 但是未能發(fā)現(xiàn)該
錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤， 基金管理人、 基金托管人免除賠償責(zé)任。 但基金
管理人、 基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（十） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶(hù)的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。59
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十二、 基金收益與分配
（一） 基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、 投資收益、 公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額， 基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二） 基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三） 基金收益分配原則
1、 由于本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)， C類(lèi)基金份額收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，
各基金份額類(lèi)別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同；
2、 在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下， 本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配， 具體分配方案以公告為準(zhǔn)， 若基金合同生效不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)行收益分
配；
3、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資； 若投資者不選擇， 本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅； 基金份額持有人可對(duì)其持有的A類(lèi)基金份額
和C類(lèi)基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
4、 基金收益分配后任一類(lèi)基金份額凈值不能低于面值， 即基金收益分配基準(zhǔn)
日的任一類(lèi)基金份額凈值減去該類(lèi)每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、 本基金同一基金份額類(lèi)別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
6、 對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額， 每份基金份額（原份額） 所
獲得的紅利再投資份額的最短持有期到期日， 與該原份額的最短持有期到期日一致；
7、 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
（四） 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、 基金收益分
配對(duì)象、 分配時(shí)間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。
（五） 收益分配方案的確定、 公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 依照《信息披
露辦法》 的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。60
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法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
（六） 基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)， 基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額。 紅利再投資的計(jì)
算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
（七） 收益分配方式的修改
投資人可至銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理收益分配方式的修改， 投資人對(duì)本基金不同的交易賬
戶(hù)可設(shè)置不同的收益分配方式。
投資人同一日多次申報(bào)收益分配方式變更的， 按照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行， 最終確
認(rèn)的收益分配方式以登記機(jī)構(gòu)記錄為準(zhǔn)。
（八） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配。61
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十三、 基金的費(fèi)用與稅收
（一） 基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、 基金管理人的管理費(fèi)；
2、 基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)、 仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、 基金的證券、 期貨交易/結(jié)算費(fèi)用；
7、 基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、 基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、 賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；
9、 本基金從C類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
10、 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二） 基金費(fèi)用計(jì)提方法、 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、 與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
（1） 基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。 管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E× 0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付。 由基金管理人根據(jù)雙
方核對(duì)一致的數(shù)據(jù)向基金托管人發(fā)送劃付指令， 基金托管人于次月首日起3個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 休息日或不可抗力
致使無(wú)法按時(shí)支付的， 順延至最近可支付日支付。
（2） 基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。 托管費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E× 0.05%÷當(dāng)年天數(shù)62
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付。 由基金管理人根據(jù)雙
方核對(duì)一致的數(shù)據(jù)向基金托管人發(fā)送劃付指令， 基金托管人于次月首日起3個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。 若遇法定節(jié)假日、 休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)
支付的， 順延至最近可支付日支付。
（3） C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)， C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日C
類(lèi)基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。 計(jì)算方法如下：
H＝E× 0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為C類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付。 由基金
管理人根據(jù)雙方核對(duì)一致的數(shù)據(jù)向基金托管人發(fā)送銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃付指令， 基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人， 由基金管理
人代付給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。 若遇法定節(jié)假日、 休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的， 順
延至最近可支付日支付。
C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專(zhuān)門(mén)用于本基金的推廣、 銷(xiāo)售與基金份額持有人
服務(wù)。
（4） 上述“（一） 基金費(fèi)用的種類(lèi)” 中第3－8項(xiàng)、 第10項(xiàng)費(fèi)用， 根據(jù)有關(guān)法
規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定， 按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用， 由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)
中支付。
2、 與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用
（1） 申購(gòu)費(fèi)
本基金申購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、 計(jì)算公式和收取方式詳見(jiàn)“基金份額的申購(gòu)與贖回”
一章。
（2） 贖回費(fèi)
本基金贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、 計(jì)算公式和收取方式詳見(jiàn)“基金份額的申購(gòu)與贖回”
一章。
（三） 不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目63
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下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》 生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支， 但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管理費(fèi)，
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制” 部分的規(guī)定。
（五） 基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)行。
基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。64
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十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一） 基金會(huì)計(jì)政策
1、 基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日； 基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則： 如果《基金合同》 生效少于2個(gè)月， 可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、 基金核算以人民幣為記賬本位幣， 以人民幣元為記賬單位；
4、 會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、 本基金獨(dú)立建賬、 獨(dú)立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、 憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算， 按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、 基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、 報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二） 基金的年度審計(jì)
1、 基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、 基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師， 應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所， 須通報(bào)基金托管人。 更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》 的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。65
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十五、 基金的信息披露
（一） 本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定。 相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)， 本基金從其最新規(guī)定。
（二） 信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、 行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、 法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)， 按照法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息， 并保證所披露信息的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、 完整
性、 及時(shí)性、 簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)， 將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定報(bào)刊”） 及《信息披
露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定網(wǎng)站”） 等媒介披露， 并保證基金投資
者能夠按照《基金合同》 約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三） 本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息， 不得有下列行為：
1、 虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、 詆毀其他基金管理人、 基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、 登載任何自然人、 法人和非法人組織的祝賀性、 恭維性或推薦性的文字；
6、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四） 本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。 如同時(shí)采用外文文本的， 基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。 不同文本之間發(fā)生歧義的， 以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字； 除特別說(shuō)明外， 貨幣單位為人民幣元。
（五） 公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、 基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、 基金托管協(xié)議、 基金產(chǎn)品資料概要66
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
（1）《基金合同》 是界定《基金合同》 當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系， 明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序， 說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2） 基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)和贖回安排、 基金投資、 基金產(chǎn)品特性、 風(fēng)險(xiǎn)揭示、 信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤?生效后， 基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生
重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上； 基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基
金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3） 基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4） 基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件， 用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》 生效后， 基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金產(chǎn)品資料概要， 并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的， 基金管
理人至少每年更新一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后， 基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前， 將
基金份額發(fā)售公告、 基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》 提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上， 將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說(shuō)明書(shū)、 基金產(chǎn)品資料概要、《基金
合同》 和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、 基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、 基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告， 并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》 生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》 生效公告。
4、 基金凈值信息
《基金合同》 生效后， 在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前， 基金管理人應(yīng)當(dāng)67
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至少每周在規(guī)定網(wǎng)站分別披露一次A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈
值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的
次日， 通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)， 分別披露開(kāi)放日的A類(lèi)基
金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈值和基金份額累
計(jì)凈值。
5、 基金份額申購(gòu)、 贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、 招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額
申購(gòu)、 贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、 贖回費(fèi)率， 并保證投資者能夠在基金銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、 基金定期報(bào)告， 包括基金年度報(bào)告、 基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告， 將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 基金年度報(bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金中期報(bào)告， 將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)， 編制完成基金季度報(bào)告， 將
季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》 生效不足2個(gè)月的， 基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、 中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益， 基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息” 項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、 報(bào)告期末持有份額及占比、 報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)， 中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
7、 臨時(shí)報(bào)告68
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
本基金發(fā)生重大事件， 有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》 的規(guī)定
編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)， 并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件， 是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1） 基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》 終止、 基金清算；
（3） 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、 基金合并；
（4） 更換基金管理人、 基金托管人、 基金份額登記機(jī)構(gòu)， 基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5） 基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、 核算、 估值等
事項(xiàng)， 基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、 估值、 復(fù)核等事項(xiàng)；
（6） 基金管理人、 基金托管人的法定名稱(chēng)、 住所發(fā)生變更；
（7） 基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、 基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8） 基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9） 基金管理人的高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10） 基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十， 基金管理人、
基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
（11） 涉及基金財(cái)產(chǎn)、 基金管理業(yè)務(wù)、 基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12） 基金管理人或其高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、 刑事處罰， 基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、 刑事處罰；
（13） 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、 基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)， 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14） 基金收益分配事項(xiàng)；
（15） 管理費(fèi)、 托管費(fèi)、 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、 申購(gòu)費(fèi)、 贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、 計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16） 任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；69
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
（17） 本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、 贖回；
（18） 本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19） 本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20） 本基金暫停接受申購(gòu)、 贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、 贖回申請(qǐng)；
（21） 發(fā)生涉及基金申購(gòu)、 贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
（22） 基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
（23） 本基金增加或調(diào)整基金份額類(lèi)別；
（24） 本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）《基金合同》 生效后， 連續(xù)30、 40、 45個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形， 基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布提示性公
告；
（26） 基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
8、 澄清公告
在《基金合同》 存續(xù)期限內(nèi)， 任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)， 以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
9、 基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)， 應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案， 并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)， 基金管理人、 基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的， 召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
10、 清算報(bào)告
基金合同終止的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告。 清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)， 并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。 清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)
站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
11、 基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金可投資資產(chǎn)支持證券， 基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露
其持有的資產(chǎn)支持證券總額、 資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末所70
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。 基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、 資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比
例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
12、 基金投資國(guó)債期貨的情況
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、 中期報(bào)告、 年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更
新） 等文件中披露國(guó)債期貨交易情況， 包括交易政策、 持倉(cāng)情況、 損益情況、 風(fēng)險(xiǎn)
指標(biāo)等， 并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資
政策和投資目標(biāo)。
13、 基金投資信用衍生品的情況
基金管理人應(yīng)在定期報(bào)告及招募說(shuō)明書(shū)（更新） 等文件中詳細(xì)披露信用衍生品
的投資情況， 包括投資策略、 持倉(cāng)情況等， 并充分揭示投資信用衍生品對(duì)基金總體
風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策略。
14、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、 基金合同和
招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露， 詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制” 部分的規(guī)定。
15、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六） 信息披露事務(wù)管理
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度， 指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息， 應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》 的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、 各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、 基金份額申購(gòu)
贖回價(jià)格、 基金定期報(bào)告、 更新的招募說(shuō)明書(shū)、 基金產(chǎn)品資料概要、 基金清算報(bào)告
等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、 審查， 并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。 基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息， 并保證相
關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、 及時(shí)。
基金管理人、 基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外， 還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息， 并且在不71
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同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、 法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)
機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)制作工作底稿， 并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》 終止后10年。
基金管理人、 基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外， 也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度， 在保證公平對(duì)待投資者、 不誤導(dǎo)投資者、 不影響基金正
常投資操作的前提下， 自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。 具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。 前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用， 該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七） 信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自辦公場(chǎng)所， 供社會(huì)公眾查閱、 復(fù)制。72
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十六、 側(cè)袋機(jī)制
（一） 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告， 并在五個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)
側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見(jiàn)且符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（二） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、 啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日， 基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶(hù)份額為基
礎(chǔ)， 確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶(hù)基金份額持有人名冊(cè)和份額； 當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)， 按照啟
用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶(hù)份額辦理； 當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)， 僅辦理主袋賬戶(hù)的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間， 基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)、 贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)， 基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶(hù)份額的贖回， 并
根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、 除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶(hù)的份額凈值辦理主袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)和贖回
外， 本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回” 部分的申購(gòu)、 贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶(hù)份額。 巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶(hù)份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日主袋
賬戶(hù)總份額的10%認(rèn)定。
（三） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資” 部分約定的投資組合比例、 投
資策略、 組合限制、 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。 基金
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶(hù)資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶(hù)投資組
合的調(diào)整， 因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶(hù)中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶(hù)的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。 側(cè)袋賬戶(hù)的會(huì)計(jì)核73
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算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 的相關(guān)要求。
（五） 實(shí)施側(cè)袋賬戶(hù)期間的基金費(fèi)用
1、 本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶(hù)基金資產(chǎn)凈值作為
基數(shù)計(jì)提。
2、 與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶(hù)中列支， 但應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管理費(fèi)。
（六） 側(cè)袋賬戶(hù)中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、 可轉(zhuǎn)讓、 恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則， 采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式， 及時(shí)
向側(cè)袋賬戶(hù)份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 無(wú)論側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)， 基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時(shí)向側(cè)袋賬戶(hù)全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。 若側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)無(wú)法
一次性完成處置變現(xiàn)， 基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后， 基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（七） 側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、 臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、 處置特定資產(chǎn)、 終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、 基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露” 部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶(hù)份額的基金凈值信息。 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值和累計(jì)凈值。
3、 定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶(hù)
相關(guān)信息， 基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶(hù)進(jìn)行編制。 會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)， 應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算
和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。74
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十七、 風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金” ） 是一種長(zhǎng)期投資工具， 其主要功能是分散
投資， 降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。 基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具， 投資人購(gòu)買(mǎi)基金， 既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益， 也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)， 既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)， 也包括基金自身
的管理風(fēng)險(xiǎn)、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)
險(xiǎn)， 即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額） 超
過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%時(shí)， 投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份
額。
基金分為股票型基金、 混合型基金、 債券型基金、 貨幣市場(chǎng)基金等不同類(lèi)型，
投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期， 也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。 一
般來(lái)說(shuō)， 基金的收益預(yù)期越高， 投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、 基金產(chǎn)品資料概要等基金
法律文件， 了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征， 并根據(jù)自身的投資目的、 投資期限、 投資經(jīng)
驗(yàn)、 資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。 定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、 平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。 但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)， 不能保證投資人獲得收益， 也
不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
因拆分、 分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化， 不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，
不會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高基金投資收益。 以1元初始面值開(kāi)展基金募集或因拆
分、 分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近， 在市場(chǎng)波動(dòng)等因
素的影響下， 基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)， 但不保證
投資于本基金一定盈利， 也不保證最低收益。 基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不
構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。 基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)” 原
則， 在做出投資決策后， 基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)， 由投資人75
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
自行負(fù)擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
（一） 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、 政治因素、 投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng)， 將對(duì)基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)， 主要包括：
1、 政策風(fēng)險(xiǎn)。 因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、 財(cái)政政策、 行業(yè)政策、 地區(qū)發(fā)
展政策等） 和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策發(fā)生變化， 導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、 經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。 證券市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響， 而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性
的特點(diǎn)， 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響， 從而對(duì)基金收益造
成影響。
3、 利率風(fēng)險(xiǎn)。 金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。 利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率， 影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。 基金投資于債
券和債券回購(gòu)， 其收益水平會(huì)受到利率變化和貨幣市場(chǎng)供求狀況的影響。
4、 信用風(fēng)險(xiǎn)。 基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息， 或者
不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)， 或者其信用等級(jí)降低， 將會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下降， 進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失， 從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
5、 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。 基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值， 如果發(fā)生通貨膨脹，
基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消， 從而使基金的實(shí)際收益下降，
影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、 債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。 是指收益率曲線沒(méi)有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資
決策出現(xiàn)偏差。
7、 再投資風(fēng)險(xiǎn)。 該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。 當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)， 基金所持
有的債券價(jià)格會(huì)上漲， 而基金將投資于固定收益類(lèi)金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率， 再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大； 反之， 當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)， 基金所
持有的債券價(jià)格會(huì)下降， 利率風(fēng)險(xiǎn)加大， 但是利息的再投資收益會(huì)上升。
8、 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流
的不確定性有關(guān)。 債券發(fā)行人期間運(yùn)營(yíng)收入變化越大， 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大； 反之， 運(yùn)
營(yíng)收入越穩(wěn)定， 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。
9、 上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響， 如管理能力、
財(cái)務(wù)狀況、 市場(chǎng)前景、 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、 人員素質(zhì)等， 這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。76
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雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)， 但不能完全規(guī)避。
10、 債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。 債券回購(gòu)為提升整體基金組合收益提供了可能， 但也存在
一定的風(fēng)險(xiǎn)。 債券回購(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、 投資風(fēng)險(xiǎn)及波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)，
其中， 信用風(fēng)險(xiǎn)指回購(gòu)交易中交易對(duì)手在回購(gòu)到期時(shí)， 不能償還全部或部分證券或
價(jià)款， 造成基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)； 投資風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購(gòu)操作時(shí)， 回購(gòu)利率大于
債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及由于回購(gòu)操作導(dǎo)致投資總量放大， 致使整個(gè)組合風(fēng)
險(xiǎn)放大的風(fēng)險(xiǎn)； 而波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購(gòu)操作時(shí)， 在對(duì)基金組合收益進(jìn)
行放大的同時(shí)， 也對(duì)基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差） 進(jìn)行了放大， 即基金組合的風(fēng)險(xiǎn)
將會(huì)加大。 回購(gòu)比例越高， 風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高， 對(duì)基金凈值造成損失的可能性
也就越大。
（二） 管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、 經(jīng)驗(yàn)、 判斷、 決策、 技能等， 會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、 證券價(jià)格走勢(shì)的判斷， 從而影響基金收益水平。
因此， 本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大， 本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?br/>（三） 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開(kāi)放式基金， 基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為
180天， 對(duì)于滿(mǎn)足最短持有期限的投資人， 在基金的所有開(kāi)放日， 基金管理人都有
義務(wù)接受投資人的贖回。 如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金， 或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使
資金凈值產(chǎn)生不利的影響， 都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。 尤其是在發(fā)生巨額贖回
時(shí)， 如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差， 可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難， 導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，
可能影響基金份額凈值。
1、 本基金的申購(gòu)、 贖回安排
本基金采用開(kāi)放方式運(yùn)作， 基金管理人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，
但對(duì)于每份基金份額， 基金份額持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿(mǎn)日起
（含該日） 申請(qǐng)贖回， 具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交
易日的交易時(shí)間， 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)
定公告暫停申購(gòu)、 贖回時(shí)除外。 基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦
理申購(gòu)的具體日期， 具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起的第180天（含該日， 如為非工作日， 則順77
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延至下一工作日） 開(kāi)始辦理贖回， 具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
2、 投資市場(chǎng)、 行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、 全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)
范型交易場(chǎng)所， 主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券和貨幣市場(chǎng)工具等）， 同時(shí)本基金基于分散投資的原則在個(gè)券方面未有高
集中度的特征， 綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
3、 巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額） 超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%， 即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1） 全額贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)， 按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2） 部分延期贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下， 可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。 對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)， 應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例， 確定當(dāng)日受理的贖回份額； 對(duì)于未能贖回部分， 投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇延期贖回的， 將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。 延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理， 無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額， 以此類(lèi)推， 直到全部贖
回為止。 如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回部分作自動(dòng)延
期贖回處理。
（3） 本基金如發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的20%時(shí)， 本基金管理人有權(quán)采取如下措施：
對(duì)于基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)20%的贖回申請(qǐng)， 可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于未能贖回部分， 投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇
延期贖回的， 將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖78
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回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。 延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回
申請(qǐng)一并處理， 無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算
贖回金額， 以此類(lèi)推， 直到全部贖回為止。
對(duì)于基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分， 基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回” 或“（2） 部分延期贖回” 的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申
請(qǐng)一并辦理。 但是， 如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回， 則其當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
（4） 暫停贖回： 連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)） 發(fā)生巨額贖回， 如基金管理人
認(rèn)為有必要， 可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)； 已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)， 但不得超過(guò)20個(gè)工作日， 并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
4、 實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、 程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
如果出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商， 在確保投資者得到公
平對(duì)待的前提下， 可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具， 包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請(qǐng)、 暫停接受贖回申請(qǐng)、 延緩支付贖回款項(xiàng)、 擺動(dòng)定價(jià)、 暫停基金估值、 實(shí)
施側(cè)袋機(jī)制等， 作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施， 同時(shí)基金
管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)， 對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控， 保護(hù)基金
份額持有人的利益。 當(dāng)實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)， 有可能無(wú)法按合同約定
的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具， 是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶(hù)進(jìn)
行處置清算， 并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付， 目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。 但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后， 側(cè)袋賬戶(hù)份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購(gòu)、 贖回和轉(zhuǎn)換， 因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶(hù)份額和側(cè)袋賬戶(hù)份額， 側(cè)袋賬戶(hù)份額不能贖回， 其
對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性， 最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值， 基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間， 因本基金不披露側(cè)袋賬戶(hù)份額的凈值， 即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾， 因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格， 基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。79
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策， 因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶(hù)份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后， 基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶(hù)資產(chǎn)， 基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶(hù)資產(chǎn)為基準(zhǔn)， 因此本基金披露的業(yè)
績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（四） 交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、 票據(jù)或債券回購(gòu)等交易對(duì)手違約時(shí)， 將直接導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失， 或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)， 對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
（五） 本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、 本基金為債券型基金， 投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%， 因投
資固定收益類(lèi)資產(chǎn)而面臨固定收益類(lèi)資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
2、 本基金每份基金份額的最短持有期限為180天， 在最短持有期限內(nèi)該份基金
份額不可贖回， 自最短持有期限屆滿(mǎn)日起（含該日） 可贖回。 即： 自基金合同生效
日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、 基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言） 起的第180天起
（含該日， 如為非工作日則順延至下一工作日）， 投資者方可提出贖回申請(qǐng)。 對(duì)于
基金份額持有人而言， 存在投資本基金后180天內(nèi)無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)；
3、 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、 政策以及債券市場(chǎng)基本面研究是否準(zhǔn)確、 深入， 以及對(duì)
企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、 準(zhǔn)確將影響本基金的收益。 基本面研究及企業(yè)債
券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)；
4、 基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)?！痘鸷贤?生效后， 連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份
額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的， 基金合同終止，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 因此， 投資者可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（六） 投資國(guó)債期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨， 國(guó)債期貨的投資可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)。 國(guó)債期
貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 基差風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格
波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。 基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之
一， 是指由于期貨與現(xiàn)貨之間價(jià)差的波動(dòng)， 影響套期保值或套利效果， 使之發(fā)生意
外損益的風(fēng)險(xiǎn)。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類(lèi)： 一類(lèi)為流通量風(fēng)險(xiǎn)， 是指期貨合約無(wú)法及
時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)， 此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度
導(dǎo)致的； 另一類(lèi)為資金量風(fēng)險(xiǎn)， 是指資金量無(wú)法滿(mǎn)足保證金要求， 使得所持有的頭80
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（七） 投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券， 資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)， 基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證
券投資， 請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在
內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（八） 信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)， 本基金可能投資于信用衍生品， 若投資信用衍生品可能面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)
讓過(guò)程中， 因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少， 導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的
風(fēng)險(xiǎn)。 償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)， 由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化， 創(chuàng)
設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況不佳， 或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差， 從而
影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，
經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化， 引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（九） 本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、 投資比例、
證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述， 代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)
收益特征。 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)
對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)， 不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同， 因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)
險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同， 投資者在購(gòu)買(mǎi)本
基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（十） 其他風(fēng)險(xiǎn)
1、 因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)， 如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、 因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展， 在制度建設(shè)、 人員配備、 內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、 因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、 如內(nèi)幕交易、 欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、 對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴(lài)而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、 因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、 戰(zhàn)爭(zhēng)、 自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失， 影響基金收益水平，81
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從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
7、 其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。82
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十八、 基金合同的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。 對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)， 由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告， 并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行， 自
決議生效后依照《信息披露辦法》 的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、 新基金
托管人承接的；
3、 連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的， 基金合同終止， 不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
4、《基金合同》 約定的其他情形；
5、 相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、 律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；83
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（3） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（四） 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五） 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六） 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。 基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七） 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。84
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十九、 基金合同內(nèi)容摘要
（一） 基金份額持有人、 基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1） 依法募集資金；
2） 自《基金合同》 生效之日起， 根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》 獨(dú)立運(yùn)用并管
理基金財(cái)產(chǎn)；
3） 依照《基金合同》 收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
4） 銷(xiāo)售基金份額；
5） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人， 如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》 及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定， 應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)， 并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7） 在基金托管人更換時(shí)， 提名新的基金托管人；
8） 選擇、 更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)， 對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9） 擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》 規(guī)定的費(fèi)用；
10） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11） 在《基金合同》 約定的范圍內(nèi)， 拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
12） 依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利， 為基金的利益行
使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13） 在法律法規(guī)允許的前提下， 為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14） 以基金管理人的名義， 代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
15） 選擇、 更換律師事務(wù)所、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、 證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16） 在符合有關(guān)法律、 法規(guī)的前提下， 制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)、 贖回、85
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轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
（2） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1） 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、 申購(gòu)、 贖回和登記事宜；
2） 辦理基金備案手續(xù)；
3） 自《基金合同》 生效之日起， 以誠(chéng)實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
4） 配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、 決策， 以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)
營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度， 保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立， 對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
6） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8） 采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)、 贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法
符合《基金合同》 等法律文件的規(guī)定， 按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息， 確定
基金份額申購(gòu)、 贖回的價(jià)格；
9） 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10） 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11） 嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
12） 保守基金商業(yè)秘密， 不泄露基金投資計(jì)劃、 投資意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外， 在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密， 不向
他人泄露； 但根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求提供， 或因?qū)徲?jì)、 法律等
外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需要提供的情況除外；
13） 按《基金合同》 的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；86
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14） 按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)， 及時(shí)、 足額支付贖回款項(xiàng)；
15） 依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16） 按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、 報(bào)表、 記錄和其他相關(guān)資
料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17） 確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出， 并且保證
投資者能夠按照《基金合同》 規(guī)定的時(shí)間和方式， 隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資
料， 并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18） 組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、 變現(xiàn)
和分配；
19） 面臨解散、 依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21） 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基金托
管人違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22） 當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)， 應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23） 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?br/>律行為；
24） 基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件， 《基金合同》 不能生效，
基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用， 將已募集資金并加計(jì)銀行同期活
期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26） 建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
2、 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：87
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1） 自《基金合同》 生效之日起， 依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定安全保管
基金財(cái)產(chǎn)；
2） 依《基金合同》 約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
3） 監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作， 如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》 及國(guó)家法律法規(guī)行為， 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、 其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)， 并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4） 根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則， 為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)、 證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)， 為
基金辦理證券交易資金清算；
5） 提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
6） 在基金管理人更換時(shí)， 提名新的基金管理人；
7） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
（2） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1） 以誠(chéng)實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2） 設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)， 具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所， 配備足夠的、 合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員， 負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度， 確保
基金財(cái)產(chǎn)的安全， 保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)
產(chǎn)相互獨(dú)立； 對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)， 獨(dú)立核算， 分賬管理， 保證不
同基金之間在賬戶(hù)設(shè)置、 資金劃撥、 賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5） 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6） 按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、 證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)， 按照《基金
合同》 的約定， 根據(jù)基金管理人的投資指令， 及時(shí)辦理清算、 交割事宜；
7） 保守基金商業(yè)秘密， 除《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外， 在基金信息公開(kāi)披露前予以保密， 不得向他人泄露， 但根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司法機(jī)
關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求提供， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需要提供的情
況除外；88
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
8） 復(fù)核、 審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、 基金份額凈值、 基金份額申
購(gòu)、 贖回價(jià)格；
9） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10） 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)， 說(shuō)明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》 的規(guī)定進(jìn)行； 如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》 規(guī)定的行為， 還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?br/>措施；
11） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、 賬冊(cè)、 報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限；
12） 保存基金份額持有人名冊(cè)；
13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14） 依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
15） 依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金管理人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17） 參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、 變現(xiàn)和分配；
18） 面臨解散、 依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 并通知基金管理人；
19） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
3、 基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》 的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》 取得本基金基金份額， 即成為本基金基金份額持有
人和《基金合同》 的當(dāng)事人， 直至其不再持有本基金的基金份額。 基金份額持有人89
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作為《基金合同》 當(dāng)事人并不以在《基金合同》 上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1） 分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2） 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3） 依法并按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金
份額；
4） 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)， 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議
事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6） 查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8） 對(duì)基金管理人、 基金托管人、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
（2） 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1） 認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、 招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
2） 了解所投資基金產(chǎn)品， 了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 自主判斷基金的投資價(jià)值，
自主做出投資決策， 自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3） 關(guān)注基金信息披露， 及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4） 交納基金認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》 所規(guī)定的費(fèi)用；
5） 在其持有的基金份額范圍內(nèi)， 承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》 終止的有限
責(zé)任；
6） 不從事任何有損基金及其他《基金合同》 當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8） 返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>9） 遵守基金管理人、 基金托管人、 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)
則；90
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10） 提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息， 以及不時(shí)的更新和補(bǔ)充，
并保證其真實(shí)性；
11） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（二） 基金份額持有人大會(huì)召集、 議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成， 基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。 基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、 召開(kāi)事由
（1） 當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的， 應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)， 法
律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
1） 終止《基金合同》， 基金合同另有規(guī)定的除外；
2） 更換基金管理人；
3） 更換基金托管人；
4） 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5） 調(diào)整基金管理人、 基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
6） 變更基金類(lèi)別；
7） 本基金與其他基金的合并；
8） 變更基金投資目標(biāo)、 范圍或策略， 基金合同另有規(guī)定的除外；
9） 變更基金份額持有人大會(huì)程序， 基金合同另有規(guī)定的除外；
10） 基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11） 單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%） 基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算， 下同） 就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)；
12） 對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13） 法律法規(guī)、《基金合同》 或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2） 在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》 約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：91
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1） 調(diào)低基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
2） 法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
3） 在法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、 在對(duì)現(xiàn)
有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方式；
4） 因相應(yīng)的法律法規(guī)、 登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合
同》 進(jìn)行修改；
5） 對(duì)《基金合同》 的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》 當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6） 在法律法規(guī)允許的情況下， 且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7） 在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、 并且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不
利影響的前提下， 增加或調(diào)整本基金份額類(lèi)別的設(shè)置、 停止現(xiàn)有基金份額的銷(xiāo)售、
對(duì)基金份額分類(lèi)辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
8） 在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，
基金管理人、 登記機(jī)構(gòu)、 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、 申購(gòu)、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 收益分
配、 非交易過(guò)戶(hù)、 轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
9） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情
形。
2、 會(huì)議召集人及召集方式
（1） 除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》 另有約定外， 基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
（2） 基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)， 由基金托管人召集；
（3） 基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集， 并書(shū)
面告知基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召
開(kāi)； 基金管理人決定不召集， 基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的， 應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集， 并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合；
（4） 代表基金份額10%以上（含10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收92
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到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集， 并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集， 代表基金份額10%以上（含10%） 的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開(kāi)的， 應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。 基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集， 并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人； 基金托管人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金
管理人， 基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5） 代表基金份額10%以上（含10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%） 的基金份額持有人有權(quán)自行召集， 并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案。 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的， 基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合， 不得阻礙、 干擾；
（6） 基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、 地點(diǎn)、 方式和權(quán)
益登記日。
3、 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、 通知內(nèi)容、 通知方式
（1） 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)， 召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日， 在規(guī)定媒介公
告。 基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1） 會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、 地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2） 會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、 議事程序和表決方式；
3） 有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4） 授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份， 代理權(quán)限和代理有
效期限等）、 送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5） 會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話(huà)；
6） 出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7） 召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2） 采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下， 由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、 委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、 表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3） 如召集人為基金管理人， 還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金托管人， 則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到93
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指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金份額持有人， 則應(yīng)另行書(shū)面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。 基金管理人
或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效
力。
4、 基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、 通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、 監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)， 會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1） 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。 由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席， 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影響表決效力。 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同
時(shí)符合以下條件時(shí)， 可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1） 親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、 受托出席會(huì)議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》 和
會(huì)議通知的規(guī)定， 并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2） 經(jīng)核對(duì)， 匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示， 有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。 若
到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一， 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、 6個(gè)
月以?xún)?nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。 重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2） 通訊開(kāi)會(huì)。 通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以會(huì)議
通知載明的形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的
地址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)， 通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1） 會(huì)議召集人按《基金合同》 約定公布會(huì)議通知后， 在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2） 召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人， 則為
基金管理人） 到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。 會(huì)議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人， 則為基金管理人） 和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知94
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)； 基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見(jiàn)的， 不影響表決效力；
3） 本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的， 基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）； 若
本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、 6個(gè)月以?xún)?nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。 重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一） 基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
4） 上述第3） 項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見(jiàn)的代理人， 同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、 受托出具表決意見(jiàn)的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》 和會(huì)議通知的規(guī)定， 并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3） 在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下， 經(jīng)會(huì)議通知載明， 本基金可采用
網(wǎng)絡(luò)、 電話(huà)、 短信等其他非書(shū)面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)； 本
基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、 電話(huà)、 短信等其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以非現(xiàn)場(chǎng)方式與現(xiàn)場(chǎng)方式結(jié)
合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并表決， 具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通
知中列明， 會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
5、 議事內(nèi)容與程序
（1） 議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)， 如《基金合同》 的重大修改、
決定終止《基金合同》、 更換基金管理人、 更換基金托管人、 與其他基金合并（法
律法規(guī)、 基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、 法律法規(guī)及《基金合同》 規(guī)定
的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后， 對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2） 議事程序
1） 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下， 首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布95
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
監(jiān)票人， 然后由大會(huì)主持人宣讀提案， 經(jīng)討論后進(jìn)行表決， 并形成大會(huì)決議。 大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表， 在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下， 由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持； 如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)， 則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份
額持有人大會(huì)的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人
大會(huì)， 不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。 簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱(chēng)）、 身份證明文件號(hào)碼、 持有或代表有表決權(quán)的基金份額、 委托人姓
名（或單位名稱(chēng)） 和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2） 通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下， 首先由召集人提前30日公布提案， 在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決， 在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、 表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1） 一般決議， 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一） 通過(guò)方為有效； 除下列第（2） 項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2） 特別決議， 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二） 通過(guò)方可做出。 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、 更換基
金管理人或者基金托管人、 終止《基金合同》、 本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、
《基金合同》 和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外） 以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)， 除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明， 否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者， 表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決， 表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決， 但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、96
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逐項(xiàng)表決。
7、 計(jì)票
（1） 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1） 如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集， 基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)
當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人； 如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人或基金托
管人未出席大會(huì)的， 基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。 基金管
理人或基金托管人不出席大會(huì)的， 不影響計(jì)票的效力。
2） 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公
布計(jì)票結(jié)果。
3） 如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)， 重新清點(diǎn)以一次為限。 重新清點(diǎn)后， 大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4） 計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證， 基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)
的， 不影響計(jì)票的效力。
（2） 通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下， 計(jì)票方式為： 由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集， 則為基金管理人授權(quán)代表） 的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票， 并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。 基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、 生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議， 召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。 法律法規(guī)另有規(guī)定的， 從
其規(guī)定。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》 的規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。 如果采用通訊方式進(jìn)行表決， 在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)， 必須
將公證書(shū)全文、 公證機(jī)構(gòu)、 公證員姓名等一同公告。97
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基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。 生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、 基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制， 則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例， 但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的， 則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1） 基金份額持有人行使提議權(quán)、 召集權(quán)、 提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2） 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3） 通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4） 在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、 召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、 6個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一） 相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5） 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會(huì)的
主持人；
（6） 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一） 通過(guò)；
（7） 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二） 通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶(hù)內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、 本部分對(duì)基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、 召開(kāi)條件、 議事程序、 表決條件
等規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分， 如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修98
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改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告
后， 可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整， 無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
（三） 基金合同解除和終止的事由、 程序
1、《基金合同》 的變更
（1） 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。 對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)， 由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告， 并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2） 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》 的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
（1） 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2） 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
（3） 連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元情形的， 基金合同終止， 不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（4）《基金合同》 約定的其他情形；
（5） 相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、 基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1） 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2） 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、 律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定的人員組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3） 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4） 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；99
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2） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4） 制作清算報(bào)告；
5） 聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告
出具法律意見(jiàn)書(shū)；
6） 將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7） 對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5） 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
4、 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
6、 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。 基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
7、 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
（四） 爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意， 因《基金合同》 而產(chǎn)生的或與《基金合同》 有關(guān)的一切爭(zhēng)議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的， 任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)， 仲裁地點(diǎn)為北京市， 按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。 仲裁裁決是終局的， 對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力， 除非仲裁裁決另有規(guī)定，100
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仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間， 基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)， 繼續(xù)忠實(shí)、 勤勉、 盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》 受中國(guó)法律（不含港澳臺(tái)地區(qū)法律） 管轄并從其解釋。
（五） 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》 正本一式三份， 除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一份外， 基金管理人、 基金
托管人各持有一份， 每份具有同等的法律效力。
《基金合同》 可印制成冊(cè)， 供投資者在基金管理人、 基金托管人、 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱， 但應(yīng)以《基金合同》 正本為準(zhǔn)。101
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二十、 托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一） 托管協(xié)議當(dāng)事人
1、 基金管理人
名稱(chēng)： 交銀施羅德基金管理有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海） 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層
（裙）
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
郵政編碼： 200120
法定代表人： 張宏良
成立日期： 2005年8月4日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]128號(hào)
組織形式： 有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本： 2億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍： 基金募集、 基金銷(xiāo)售、 資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)
2、 基金托管人
名稱(chēng)： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼： 100031
法定代表人： 谷澍
成立時(shí)間： 2009年1月15日
基金托管資格批文及文號(hào)： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)
組織形式： 股份有限公司
注冊(cè)資本： 34,998,303.4萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍： 吸收公眾存款； 發(fā)放短期、 中期、 長(zhǎng)期貸款； 辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； 辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 發(fā)行金融債券； 代理發(fā)行、 代理兌付、 承銷(xiāo)政府債券； 買(mǎi)賣(mài)政102
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府債券、 金融債券； 從事同業(yè)拆借； 買(mǎi)賣(mài)、 代理買(mǎi)賣(mài)外匯； 結(jié)匯、 售匯； 從事銀行
卡業(yè)務(wù)； 提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； 代理收付款項(xiàng)； 提供保管箱服務(wù)； 代理資金清算；
各類(lèi)匯兌業(yè)務(wù)； 代理政策性銀行、 外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)； 貸款承諾；
組織或參加銀團(tuán)貸款； 外匯存款； 外匯貸款； 外匯匯款； 外匯借款； 發(fā)行、 代理發(fā)
行、 買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券； 外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)； 自營(yíng)、 代客
外匯買(mǎi)賣(mài)； 外幣兌換； 外匯擔(dān)保； 資信調(diào)查、 咨詢(xún)、 見(jiàn)證業(yè)務(wù)； 企業(yè)、 個(gè)人財(cái)務(wù)顧
問(wèn)服務(wù)； 證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)； 證券投資基金托管業(yè)務(wù)； 企業(yè)年金
托管業(yè)務(wù)； 產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)； 合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；
代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)； 電話(huà)銀行、 手機(jī)銀行、 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)； 金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)
務(wù)； 經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)； 保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。
（二） 基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。 基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的， 基金管理
人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對(duì)手庫(kù)， 以便基金托管人運(yùn)
用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)， 對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督， 對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括債券（含國(guó)債、 金融債、
央行票據(jù)、 地方政府債、 政府支持債、 政府支持機(jī)構(gòu)債、 企業(yè)債、 公司債、 可轉(zhuǎn)換
債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券、 公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、 短期融
資券、 超短期融資券、 中期票據(jù)）、 資產(chǎn)支持證券、 債券回購(gòu)、 銀行存款（包括定
期存款、 協(xié)議存款、 通知存款等）、 同業(yè)存單、 貨幣市場(chǎng)工具、 國(guó)債期貨、 信用衍
生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)， 但可參與可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易
可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的投資。 因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、 可交換公司債券
換股所形成的股票， 本基金將在其可交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)程
序后， 可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券比例合計(jì)不103
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超過(guò)基金資產(chǎn)的20%； 每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)基金投資、 融
資比例進(jìn)行監(jiān)督。 基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%， 投資于可轉(zhuǎn)換債券
（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、 可交換公司債券的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；
（2） 每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后， 本基金持
有的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%， 其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4） 本基金管理人管理的、 且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司
發(fā)行的證券， 不超過(guò)該證券的10％， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的
基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7） 本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別） 資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8） 本基金管理人管理的、 且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券， 不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9） 本基金參與國(guó)債期貨交易， 需遵守下列投資比例限制：
1） 在任何交易日日終， 持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值， 不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的15%；
2） 在任何交易日日終， 持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的債
券總市值的30%；
3） 基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)） 的國(guó)債期貨合約的成交金額不得
超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；104
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4） 本基金所持有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券） 市值和買(mǎi)入、
賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
（10） 本基金不持有具有信用保護(hù)賣(mài)方屬性的信用衍生品， 不持有合約類(lèi)信用
衍生品； 本基金投資的信用衍生品名義本金不得超過(guò)本基金中對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券面值
的100%； 本基金投資于同一信用保護(hù)賣(mài)方的各類(lèi)信用衍生品名義本金合計(jì)不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%； 因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、 證券發(fā)行人合并、 基金規(guī)模變動(dòng)等基
金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的， 基金管理人應(yīng)在3個(gè)
月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（11） 本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
15%； 因證券市場(chǎng)波動(dòng)、 上市公司股票停牌、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（12） 本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13） 本基金管理人管理的、 且由本基金托管人托管的全部開(kāi)放式基金（包括
開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放基金） 持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%； 本基金管理人管理的、 且由本基金托管人
托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票， 不得超過(guò)該上市公司可
流通股票的30%； 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中
國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（14） 本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（15） 法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2）、（10）、（11）、（12） 情形之外， 因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、 證券發(fā)行
人合并、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊
情形除外。 法律法規(guī)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。 基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。105
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法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在履
行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)本協(xié)議第十五
條第（十一） 項(xiàng)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定， 基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單
及其更新， 并以雙方約定的方式提交， 確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、 完整
性、 全面性。 基金管理人有責(zé)任保管真實(shí)、 完整、 全面的關(guān)聯(lián)交易名單， 并負(fù)責(zé)及
時(shí)更新該名單。 名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人， 基金托管人應(yīng)及時(shí)
確認(rèn)已知名單的變更。 如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程， 基金管理人
仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易， 并造成基金資產(chǎn)損失的， 由基金管理人承擔(dān)責(zé)任， 基金托管
人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券， 或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制， 按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律法規(guī)予以披
露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
4、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。 基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供
經(jīng)慎重選擇的、 本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單。 基金托管人監(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。 基金管理人可以
對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新， 如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)
整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單， 應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由， 在與交易對(duì)手發(fā)生交
易前與基金托管人協(xié)商解決。 基金管理人與基金托管人完成確認(rèn)后， 被確認(rèn)調(diào)整的
名單開(kāi)始生效， 新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，
仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。 基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制， 按銀行間債券市
場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易， 基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況
進(jìn)行監(jiān)督， 但不承擔(dān)交易對(duì)手不履行合同造成的損失。 如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金106
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管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)， 基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理
人， 基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
5、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)基金管理人投
資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的， 基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
建立投資制度、 審慎選擇存款銀行， 做好風(fēng)險(xiǎn)控制； 并按照基金托管人的要求配合
基金托管人完成相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。
6、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定， 對(duì)基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、 各類(lèi)基金份額的基金份額凈值計(jì)算、 應(yīng)收資金到賬、 基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確
定、 基金收益分配、 相關(guān)信息披露、 基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上， 則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任， 并將在發(fā)現(xiàn)后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)。
7、 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作中違反
法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定， 應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。 基金管
理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。 基金管理人收到通知后應(yīng)在下一
工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函， 就基金托管人的合理疑義進(jìn)
行解釋或舉證， 說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限， 并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。 在上述
規(guī)定期限內(nèi)， 基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查， 督促基金管理人改正。 基
金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定， 或者違反基金合同約定的， 應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、 基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、 基金合同和本托
管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。 對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示， 基金管理人應(yīng)在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正， 或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證； 對(duì)基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)， 基金管理人應(yīng)積極配合提供
相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)， 同107
交銀施羅德 180 天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
時(shí)通知基金管理人限期糾正， 并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 基金管理人無(wú)正當(dāng)理
由， 拒絕、 阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)， 或采取拖延、 欺詐等手段妨礙對(duì)
方進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三） 基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、 基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查， 核查事項(xiàng)包括基金
托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、 開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、 證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)、
復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、 根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、 相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、 未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、 未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、 泄露基金投資信息等違反
《基金法》、 基金合同、 本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)， 應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托
管人限期糾正。 基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基
金管理人發(fā)出回函， 說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限， 并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。 在
上述規(guī)定期限內(nèi)， 基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查， 督促基金托管人改正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為， 包括但不限于： 提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性， 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)， 同
時(shí)通知基金托管人限期糾正， 并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 基金托管人無(wú)正當(dāng)理
由， 拒絕、 阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)， 或采取拖延、 欺詐等手段妨礙對(duì)
方進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管理人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四） 基金財(cái)產(chǎn)保管
1、 基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1） 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2） 基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。 未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令， 基金托管人不得自行運(yùn)用、 處分、 分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
（3） 基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、 證券賬戶(hù)等投資所需賬
戶(hù)。
（4） 基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)， 與基金托管人的其108
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他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理， 確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（5） 基金托管人根據(jù)基金管理人的指令， 按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)， 如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6） 對(duì)于因?yàn)榛鹕曩?gòu)、 投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)， 應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)
當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人， 到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶(hù)的， 基
金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。 由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，
基金托管人對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（7） 除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外， 基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
2、 基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1） 基金募集期間的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)應(yīng)存于專(zhuān)用賬戶(hù)。 該賬戶(hù)由基金管理人或基金
管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立并管理。
（2） 基金募集期滿(mǎn)或基金停止募集時(shí)， 募集的基金份額總額、 基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》 等有關(guān)規(guī)定后， 基金管理人應(yīng)將
募集到的屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開(kāi)立的基金托管資金賬
戶(hù)， 同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)， 聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
進(jìn)行驗(yàn)資， 出具驗(yàn)資報(bào)告。 出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)
計(jì)師簽字方為有效。
（3） 若基金募集期限屆滿(mǎn)， 未能達(dá)到基金備案的條件， 由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜， 基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、 基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
（1） 基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理。
（2） 基金托管人應(yīng)以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)本基金的資金賬戶(hù)， 并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。 本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管
人保管和使用。 本基金的一切貨幣收支活動(dòng)， 包括但不限于投資、 支付贖回金額、
支付基金收益、 收取申購(gòu)款， 均需通過(guò)本基金的基金托管資金賬戶(hù)進(jìn)行。
（3） 基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和使用， 限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶(hù)； 亦不得使用
基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4） 基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。109
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（5） 在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下， 基金托管人可以通過(guò)基金托管人專(zhuān)用賬
戶(hù)辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、 基金證券賬戶(hù)和結(jié)算備付金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
（1） 基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、 深圳分公司
為本基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶(hù)。
（2） 基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用， 限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)， 亦不得
使用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3） 基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算
備付金賬戶(hù)， 并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法
人清算工作， 基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。 結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4） 基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和開(kāi)戶(hù)回執(zhí)的保管由基金托管人負(fù)責(zé)， 賬戶(hù)資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（5） 在本托管協(xié)議生效日之后， 本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，
涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)、 使用的， 按有關(guān)規(guī)定開(kāi)設(shè)、 使用并管理； 若無(wú)相關(guān)規(guī)定， 則
基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶(hù)開(kāi)設(shè)、 使用的規(guī)定。
5、 債券托管專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后， 基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司、 銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定， 以本基金的名義在中央國(guó)債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管與結(jié)算賬戶(hù)，
并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。 基金管理人代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券
市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
6、 其他賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
（1） 因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶(hù)， 可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定， 在基金管理人和基金托管人商議后開(kāi)立。 新賬戶(hù)按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2） 法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的， 從其規(guī)定辦
理。
7、 基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、 銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)110
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責(zé)妥善保管， 保管憑證由基金托管人持有。 實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)?由基金托管人
根據(jù)基金管理人的指令辦理。 屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券等有價(jià)憑
證在基金托管人保管期間的損壞、 滅失， 由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。 基
金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、 與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、 與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理
人、 基金托管人保管。 除協(xié)議另有規(guī)定外， 基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。 重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
（五） 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1、 基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后， 任一類(lèi)基金份額的基
金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算， 精確到0.0001元， 小數(shù)點(diǎn)后第
5位四舍五入。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制， 具
體可參見(jiàn)相關(guān)公告。 國(guó)家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告， 如遇特殊情況， 經(jīng)履行適當(dāng)程序， 可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、 復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金
合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后， 將基
金資產(chǎn)凈值、 各類(lèi)基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，
由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。 月末、 年中和年末估
值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六） 基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)， 包
括基金合同生效日、 基金合同終止日、 基金權(quán)益登記日、 基金份額持有人大會(huì)權(quán)益
登記日、 每年6月30日、 12月31日的基金份額持有人名冊(cè)。 基金份額持有人名冊(cè)的
內(nèi)容至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由登記機(jī)構(gòu)編制， 由基金管理人審核并提交基金托管人保111
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管。 基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部交易日的基金份額
持有人名冊(cè)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)提供， 不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。 每年6月30日和12
月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交； 基金合同生效日、 基
金合同終止日、 基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金
份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)， 保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限。 基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途， 并應(yīng)遵守保密義務(wù)。 若基金管理人或基金托管人由于自
身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)， 應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七） 爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議， 雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、 調(diào)解解決， 協(xié)商、
調(diào)解不能解決的， 任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)， 仲裁
地點(diǎn)為北京市， 按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的， 對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力， 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費(fèi)由
敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間， 雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)， 各自繼續(xù)忠
實(shí)、 勤勉、 盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（不含港澳臺(tái)地區(qū)法律） 并從其解釋。
（八） 托管協(xié)議的變更與終止
1、 托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致， 可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。 修改后的新協(xié)議， 其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。 基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、 基金托管協(xié)議終止的情形
（1） 基金合同終止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤銷(xiāo)、 破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤銷(xiāo)、 破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4） 發(fā)生法律法規(guī)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。112
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二十一、 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。 基金管理人根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場(chǎng)的變化， 有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。 主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一） 基金募集客戶(hù)服務(wù)相關(guān)準(zhǔn)備工作
基金管理人將通過(guò)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)、 公司網(wǎng)站、 手機(jī)短信及其他服務(wù)形式， 向投
資者提供關(guān)于基金募集的信息咨詢(xún)服務(wù)， 并為投資者辦理基金募集相關(guān)業(yè)務(wù)提供協(xié)
助。
（二） 網(wǎng)上直銷(xiāo)服務(wù)
本基金管理人已開(kāi)通基金網(wǎng)上直銷(xiāo)服務(wù)， 個(gè)人投資者可以直接通過(guò)本基金管理
人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)， 并在本基金募集期間通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)
辦理本基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)， 在本基金開(kāi)放日常申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)后通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易
平臺(tái)辦理本基金的申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)， 有關(guān)詳情可參見(jiàn)相關(guān)公告。
基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)已開(kāi)通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基金
管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時(shí)候， 本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r， 適時(shí)
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)的銀行卡種類(lèi)， 敬請(qǐng)投資人留意相關(guān)公告。
（三） 信息咨詢(xún)、 查詢(xún)服務(wù)
投資人如果想查詢(xún)基金賬戶(hù)余額、 基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息， 請(qǐng)撥打本基金管理
人客 戶(hù)服務(wù)電 話(huà)（ 400-700-5000 ， 021-61055000 ） 或 登錄本基 金管理 人網(wǎng)站
（www.fund001.com） 進(jìn)行咨詢(xún)、 查詢(xún)。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢(xún)密碼， 預(yù)設(shè)的基金查詢(xún)密碼為投資人開(kāi)戶(hù)
證件號(hào)碼的后 6 位數(shù)字， 不足 6 位數(shù)字的， 前面加“0”補(bǔ)足。 基金查詢(xún)密碼用于投
資人通過(guò)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)查詢(xún)基金賬戶(hù)下的賬戶(hù)和交易信息。 投資人請(qǐng)?jiān)谄渲獣曰?br/>賬號(hào)后， 及時(shí)撥打本基金管理人客戶(hù)服務(wù)電話(huà)修改基金查詢(xún)密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶(hù)服務(wù)電話(huà)投訴直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四） 基金紅利再投資
本基金收益分配時(shí)， 基金份額持有人持有的基金份額可選擇現(xiàn)金紅利或選擇紅
利再投將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資， 若投資人不選擇， 本113
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基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。 再投資紅利按紅利再投日（即除息日） 除息
后的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額， 并免收申購(gòu)費(fèi)用。
（五） 定期定額投資計(jì)劃
待技術(shù)條件成熟時(shí)， 基金管理人可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的
服務(wù)。 通過(guò)定期定額投資計(jì)劃， 投資人可以定期定額申購(gòu)基金份額， 具體實(shí)施方法
另行公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址： www.fund001.com
電子信箱： services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站， 直接提出有關(guān)本基金的問(wèn)題和建議。
（六） 如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容， 請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。 請(qǐng)確保投資前， 您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。114
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二十二、 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
基金合同如有未盡事宜， 由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。115
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二十三、 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、 基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所， 投資
人可在辦公時(shí)間查閱； 投資人在支付工本費(fèi)后， 可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。 對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件， 基金管理人和基金托
管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.fund001.com） 查閱和下載招
募說(shuō)明書(shū)。116
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二十四、 備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所， 在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金募集注冊(cè)
的文件
（二）《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金合同》
（三）《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四） 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五） 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六） 關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金的法律
意見(jiàn)書(shū)
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