交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-6-23
送出日期：2025-6-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀180天持有
基金簡稱基金代碼023582
期債券A
交銀施羅德基金中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
管理有限公司司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每份
基金份額最短持有期限為
運作方式其他開放式開放頻率
180天，在最短持有期限內(nèi)
不可贖回
基金經(jīng)理魏玉敏開始擔(dān)任本基金基金-
經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012-06-28
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同
終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的前提下，力求獲得高于業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、
公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、公開發(fā)
行的次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券、債券
回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣
市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
投資范圍
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，但可參與可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券的投資。因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、可交
換公司債券換股所形成的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)
賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券
的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的
比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，融合規(guī)范化的基本面研究和嚴(yán)
謹(jǐn)?shù)男庞梅治?，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)
上，動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置和債券組合久
期、期限結(jié)構(gòu)；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量信用債券的信用評
級，以及各類債券的流動性、供求關(guān)系和收益率水平等，自下而上精選投資
主要投資策略
標(biāo)的。本基金采用的主要策略包括：1、債券投資策略：（1）久期調(diào)整策略；
（2）債券的類屬配置策略；（3）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（4）回購策略；（5）信
用債券（含資產(chǎn)支持證券）投資策略；（6）可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)
換債券）與可交換公司債券投資策略；2、國債期貨投資策略；3、信用衍生
品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+人民幣活期存款利率(稅后)×10%
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場
風(fēng)險收益特征
基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.3%
認(rèn)購費100萬元≤M＜500萬元0.1%
500萬元≤M 1000元每筆
M＜100萬元0.3%
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.1%
500萬元≤M 1000元每筆
注：1、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為180天，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回費。
2、本基金管理人對養(yǎng)老金客戶實施特定認(rèn)申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見
基金管理人或其他銷售機構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅
收”部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）信用風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險、（6）債券收益率曲線
變動風(fēng)險、（7）再投資風(fēng)險、（8）經(jīng)營風(fēng)險、（9）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（10）債券回購風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、交易對手違約風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固定
收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（2）本基金每份基金份額的最短持有期限為180天，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有
期限屆滿日起（含該日）可贖回。即：自基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額
而言）起的第180天起（含當(dāng)日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回申請。對于基金份額
持有人而言，存在投資本基金后180天內(nèi)無法贖回的風(fēng)險；
（3）對宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預(yù)期目標(biāo)；
（4）基金合同提前終止風(fēng)險?！痘鸷贤飞Ш螅B續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此，投資者可能面臨基
金合同提前終止的風(fēng)險。
6、投資國債期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能給本基金帶來額外風(fēng)險。國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基
差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨
市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨之間價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。
流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類
風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的
頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。
7、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管
理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動在內(nèi)的各項風(fēng)險。
8、信用衍生品投資風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，若投資信用衍生品可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格
波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其
以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是
由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
9、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機
構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評
價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
10、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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