交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-6-23
送出日期：2025-6-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀180天
基金簡稱持有期債券基金代碼023583
C
交銀施羅德
基金管理人基金管理有基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每份基
金份額最短持有期限為180
運作方式其他開放式開放頻率
天，在最短持有期限內(nèi)不可贖
回
基金經(jīng)理魏玉敏開始擔任本基金基金經(jīng)-
理的日期
證券從業(yè)日期2012-06-28
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當
在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同
終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，力求獲得高于業(yè)績比較基
投資目標
準的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、
公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、公開發(fā)
行的次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券、債券
回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣
市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
投資范圍
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，但可參與可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券的投資。因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、可交
換公司債券換股所形成的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)
賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券
的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的
比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，融合規(guī)范化的基本面研究和嚴
謹?shù)男庞梅治觯诜治龊团袛嗪暧^經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)
上，動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置和債券組合久
期、期限結(jié)構(gòu)；在嚴謹深入的信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量信用債券的信用評
級，以及各類債券的流動性、供求關(guān)系和收益率水平等，自下而上精選投資
主要投資策略
標的。本基金采用的主要策略包括：1、債券投資策略：（1）久期調(diào)整策略；
（2）債券的類屬配置策略；（3）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（4）回購策略；（5）信
用債券（含資產(chǎn)支持證券）投資策略；（6）可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)
換債券）與可交換公司債券投資策略；2、國債期貨投資策略；3、信用衍生
品投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+人民幣活期存款利率(稅后)×10%
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場
風險收益特征
基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為180天，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.15%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅
收”部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經(jīng)營風險、（9）上市公司經(jīng)營風險、（10）債券回購風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、交易對手違約風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固定
收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風險和個券風險；
（2）本基金每份基金份額的最短持有期限為180天，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有
期限屆滿日起（含該日）可贖回。即：自基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額
而言）起的第180天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回申請。對于基金份額
持有人而言，存在投資本基金后180天內(nèi)無法贖回的風險；
（3）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預(yù)期目標；
（4）基金合同提前終止風險。《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此，投資者可能面臨基
金合同提前終止的風險。
6、投資國債期貨的特定風險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能給本基金帶來額外風險。國債期貨的投資可能面臨市場風險、基
差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨
市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨之間價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。
流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類
風險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的
頭寸面臨被強制平倉的風險。
7、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金管
理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動在內(nèi)的各項風險。
8、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，若投資信用衍生品可能面臨流動性風險、償付風險以及價格
波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其
以合理價格變現(xiàn)的風險。償付風險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風險。價格波動風險是
由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風險。
9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機
構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評
價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承
受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
10、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德180天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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