華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金（A類基金份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月23日
送出日期：2025年6月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華富富潤6個月封閉運作債券 基金代碼 023644
下屬基金簡稱 華富富潤6個月封閉運作債券A 下屬基金交易代碼 023644
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 基金合同生效后的前6個月為封閉運作期。在封閉運作期內(nèi)，本基金不辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。封閉運作期屆滿后，本基金轉(zhuǎn)為開放式基金，基金名稱相應(yīng)變更為“華富富潤債券型證券投資基金”，投資人可在基金的開放日辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
基金經(jīng)理 黃立冬 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年04月01日
基金經(jīng)理 許一 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年08月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照約定程序終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴格控制投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益和基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資對象主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、可交換債券等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。封閉運作期到期前一個月和后一個月本基金不受前述比例限制。 封閉運作期內(nèi)，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。本基金封閉運作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式基金后，每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 根據(jù)對國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結(jié)合流動性、估值水平、風(fēng)險偏好等因素，綜合評價各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益水平。本基金以久期和流動性管理作為債券投資的核心，在動態(tài)避險的基礎(chǔ)上，追求適度收益。 1、資產(chǎn)配置策略；2、純固定收益投資策略；3、股票投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×8%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×2%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，還將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 每筆1000元
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 每筆1000元
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30 0
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風(fēng)險：1、經(jīng)濟周期風(fēng)險；2、政策風(fēng)險；3、利率風(fēng)險；4、信用風(fēng)險；5、再投資風(fēng)險；6、
上市公司經(jīng)營風(fēng)險；7、購買力風(fēng)險。
二、本基金的特定風(fēng)險
1、本基金基金合同生效后進入6個月的封閉運作期，封閉運作期間投資者不能贖回和轉(zhuǎn)換基金份額。
在封閉運作期內(nèi)，基金份額持有人面臨不能贖回和轉(zhuǎn)換基金份額的風(fēng)險。
2、本基金封閉運作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式基金后，如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，基金可能面臨一定的流動性風(fēng)險，存在著基金份額凈值波動的風(fēng)險。
3、本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（含
可分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不
超過股票資產(chǎn)的50%。封閉運作期到期前一個月和后一個月本基金不受前述比例限制。封閉運作期內(nèi)，每個
交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。本基金
封閉運作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式基金后，每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金及應(yīng)收申購款等。因此股市、債市的變化將會影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將會發(fā)
揮專業(yè)的研究優(yōu)勢，加強對股票、債券市場及上市公司基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特
定風(fēng)險。
4、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的風(fēng)險。
1）信用風(fēng)險是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有
人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。
2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會出現(xiàn)一定程度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持
證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。
3）原始權(quán)益人的風(fēng)險，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項下的債權(quán)存在權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真
實，將會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、提前償付及延期償付風(fēng)險。
1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響優(yōu)先級收益。當(dāng)市場利率上升時，
資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會降低。
2）流動性風(fēng)險指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允價格出售資產(chǎn)支持證券而遭
受損失的風(fēng)險。
3）評級機構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建議，而僅是對資產(chǎn)支持證
券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級
機構(gòu)可能會根據(jù)未來具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機構(gòu)撤銷或降低
資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價值帶來負面影響。
4）提前償付及延期償付風(fēng)險指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證券預(yù)期到期日之前或之后
獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實際投資期限短于或長于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。
5、投資國債期貨的風(fēng)險
本基金可投資于國債期貨，投資國債期貨這類金融衍生品所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。具體為：
（1）市場風(fēng)險是指由于衍生品價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險是指由于衍生品合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。
（3）基差風(fēng)險是指衍生品合約價格和指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成的風(fēng)險，以及不同衍生品合
約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來
的風(fēng)險。
（5）信用風(fēng)險是指期貨經(jīng)紀公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
（6）操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造
成損失的風(fēng)險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿效應(yīng)，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動
時，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算
制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。此外，由
于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
6、投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險
本基金將通過港股通機制投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所
面臨的共同風(fēng)險外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的構(gòu)成、市場制度、交
易規(guī)則以及稅收政策等差異所帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于：
（1）匯率風(fēng)險
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并
不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行凈額換匯，將換匯成本按
成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金承擔(dān)港元對人民幣匯率波動的風(fēng)險，
以及因匯率大幅波動引起賬戶透支或資金被額外占用的風(fēng)險。
（2）港股市場股價波動較大的風(fēng)險
港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出），同時對個股不設(shè)
漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事
件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動。
（3）港股通交易日風(fēng)險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交
易日，因此會存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易但非港
股通交易日時，香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形導(dǎo)致停市時，出現(xiàn)交易異常
情況等交易所可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)的情形時），并使得本基金所持有的港股在后續(xù)港股
通交易日開市交易時有可能出現(xiàn)價格波動驟然增大，進而導(dǎo)致本基金所持有的港股在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動
增大的風(fēng)險，進而影響基金份額凈值出現(xiàn)較大波動。
（4）港股通額度限制帶來的風(fēng)險
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設(shè)有每日額度上限。本基金可能因為港股通市場每日額度不足，面臨不
能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險，進而可能錯失投資機會。每日額度不足，面臨不能通過港股通進行買
入交易的風(fēng)險，進而可能錯失投資機會。
（5）交收制度帶來的基金流動性風(fēng)險
根據(jù)港股通在證券交收時點上的交收安排，本基金在港股通交易日賣出股票，
該港股通交易日后第2個港股通交易日才能完成清算交收，賣出的資金在該港股通交易日后第3個港
股通交易日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面
臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成贖回款支付時間比正常情況延后而給投資人帶來流動性風(fēng)險。
（6）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常
情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入；因港股
通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港
股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，
可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
（7）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)
的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
7、《基金合同》自動終止的風(fēng)險
基金合同存續(xù)期內(nèi)，如果存在連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬元情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照約定程序終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大會。故
投資者還將面臨基金合同自動終止的風(fēng)險。
三、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
四、開放式基金共有的風(fēng)險如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、估值風(fēng)險和其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］
1、《華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金基金合同》、
《華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華富富潤6個月封閉運作債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf