宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月16日
送出日期：2025年9月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有混合(FOF) 基金代碼 024057
下屬基金簡稱 宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有混合(FOF)C 下屬基金交易代碼 024058
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式（其他開放式） 開放頻率 投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金每筆份額的最短持有期限為3個月，最短持有期內(nèi)，投資者不能提出贖回申請，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回申請。
基金經(jīng)理 張曉龍 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年8月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，并結(jié)合嚴格的風險控制，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），但基金中基金除外）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票和存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票和交易型開放式基金（以下簡稱“港股通標的股票”、“港股通ETF”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同
業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)的比例合計不超過基金資產(chǎn)的30%；投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；投資于QDII基金、香港互認基金和港股通ETF的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；投資于貨幣市場基金的比例合計不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金每個交易日日終應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 權益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權益類混合型基金。權益類混合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金： （1）基金合同約定股票及存托憑證的投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%； （2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
主要投資策略 本基金主要投資于其他公開募集的基金，不參與被投資基金的投資管理。本基金力爭通過合理判斷市場走勢，采用自上而下的投資策略，首先確定各類細分資產(chǎn)的配置方案，然后基于基金優(yōu)選結(jié)果對各基金進行投資，基金經(jīng)理將定期及不定期對組合投資情況進行業(yè)績歸因，適時進行倉位調(diào)整。
業(yè)績比較基準 中債新綜合（財富）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金（FOF），其預期風險與預期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。 本基金將投資港股通標的股票或港股通ETF，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。 根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機構(gòu)已按要求對本基金進行產(chǎn)品風險評級，具體風險評級結(jié)果應以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 - 0
注：宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有混合(FOF)C不收取認購費和申購費。宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有混合(FOF)C不
收取贖回費，但每筆基金份額持有期滿3個月，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.40% 銷售機構(gòu)
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：1.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金對基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，對基金財產(chǎn)中投資
于本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
無
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、信用風險、流動性風險、操作或技術風險、管理風險、合規(guī)風險、
交易結(jié)算風險、本基金特有的風險、其他風險。
本基金特有的風險：
（1）本基金對于每份基金份額設定3個月最短持有期，且本基金不上市交易。投資者認購、申購或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請確認日起3個月內(nèi)不得提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
申請，因此投資者持有本基金可能面臨流動性風險。此外，當基金凈值在運作過程中發(fā)生較大波動或資產(chǎn)損
失時，投資者可能因相應基金份額仍在最短持有期內(nèi)而無法贖回，面臨資產(chǎn)損失的風險。
（2）本基金屬于混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法批準或注冊的公開募集的基金份額
（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公募REITs，但基金中基金除
外），也會擇機投資于股票、港股通標的股票、港股通ETF、債券。當股票、債券、其他基金凈值波動時，
本基金的凈值表現(xiàn)將收到影響。此外，其他基金的上市基金份額可能會因投資者風險偏好變化、經(jīng)濟數(shù)據(jù)公
告、交易機制設計等引起交易價格與其基金份額凈值相比出現(xiàn)折價或溢價的情形。因本基金擇機投資于股票
和債券，如果股票市場、債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
（3）本基金可在基金合同及法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)投資港股通標的股票。除了需要承擔與境內(nèi)證券投
資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險、市場制度以及交
易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險。
（4）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
（5）本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機
制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可
能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動
約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤
薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風險；境內(nèi)外證券交易機制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
（6）投資于其他基金份額的風險
1）由于投資于不同基金管理人所發(fā)行的基金，本基金管理人對于被投資基金的投資組合變動、基金管
理人更換、操作方向變動等可能影響投資決策的信息主要依靠公開披露數(shù)據(jù)獲得，可能產(chǎn)生信息透明度不足
的風險。
2）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風險等。
3）港股通ETF的投資風險
4）公募REITs的投資風險
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊（或核準）,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網(wǎng)站［網(wǎng)址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：
400-698-8888］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf