浙商匯金錦利增強30天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
浙商匯金錦利增強30天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
編制日期：2025年08月28日
送出日期：2025年08月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 浙商匯金錦利增強30天持有期債券 基金代碼 024102
基金簡稱A 浙商匯金錦利增強30天持有期債券A 基金代碼A 024102
基金簡稱C 浙商匯金錦利增強30天持有期債券C 基金代碼C 024103
基金管理人 浙江浙商證券資產管理有限公司 基金托管人 中國農業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額設置30天的最短持有期限
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
蔡瑋菁 2012年10月24日
李松 2015年07月01日
注：本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期限。最短持有期限指從基金合同生效日（對
認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起，至基金合同生效日或
基金份額申購確認日起的第30天止。每份基金份額的最短持有期限屆滿后的下一工作日（含）起，
基金份額持有人可辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持較高流動性的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、
港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、政府支持機構債券、政府支持債券、公開發(fā)行的證券公司短期公司債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF和基金管理人管理的股票型基金和基金管理人管理的計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，本基金投資于權益類資產、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%（其中投資于境內股票資產的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%）；本基金投資于證券投資基金的市值不超過基金資產凈值的10%；本基金投資的權益類資產包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及計入權益類資產的混合型基金，其中，計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同約定股票（含存托憑證）資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；（2）最近四個季度定期報告披露的股票（含存托憑證）資產占基金資產比例均不低于基金資產60%的混合型基金。每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產配置策略 本基金結合經(jīng)濟周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析，結合國家貨幣政策和財政政策實施情況、市場收益率曲線變動情況、市場流動性情況，綜合分析債券市場的變動趨勢，在固定收益類資產和權益類資產等資產類別之間進行動態(tài)配置，確定資產的配置比例。 2、債券投資組合策略 在債券投資組合的構建和調整上，本基金綜合運用久期配置、期限結構配置、類屬資產配置、收益率曲線策略、杠桿放大策略等組合管理手段進行日常管理。 （1）久期配置策略 久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、金融市場運行特點等方面的分析來確定
投資組合的整體久期，通過動態(tài)調整組合久期，有效地控制整體資產風險。當預測利率上升時，適當縮短投資組合的目標久期，預測利率水平降低時，適當延長投資組合的目標久期。 （2）期限結構配置策略 本基金在對宏觀經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化給予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及投資者的期限偏好，預測收益率期限結構的變化形態(tài)，從而確定合理的投資組合期限結構。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進行動態(tài)調整，從而力爭達到預期收益最大化的目的。 （3）類屬資產配置策略 類屬資產配置策略是指現(xiàn)金、不同類型固定收益品種之間的配置。在確定投資組合久期和期限結構分布的基礎上，根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風險等確定各子類資產的配置權重，即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產的比例。 類屬配置主要根據(jù)各部分的相對價值確定，增持相對低估、價格將上升的類屬，減持相對高估、價格將下降的類屬，從而獲取較高的總回報。 （4）收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券投資組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結構變動進行分析，首先可以確定債券投資組合的目標久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前利差與歷史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。 （5）杠桿放大策略 杠桿放大策略即以投資組合現(xiàn)有債券為基礎，利用買斷式回購、質押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲取超額收益的操作方式。 3、信用債投資策略 本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、行業(yè)發(fā)展周期、公司業(yè)務狀況、公司治理結構、財務狀況等因素綜合評估信用風險，確定信用類債券的信用風險利差，有效管理投資組合的整體信用風險。 4、可轉換債券（含可分離交易可轉債）及可交換債券投資策略 本基金密切跟蹤經(jīng)濟運行情況，對各類市場大勢做出判斷的前提下，對可轉換債券及其正股、可交換債券和對應股票進行綜合分析；首先自上而下從行業(yè)進行評估，再自下而上評估股票的估值、盈利和成長等因素，然后根據(jù)債券屬性進行綜合評定，最終選擇投資價值較高的個券。 5、股票投資策略 （1）行業(yè)配置策略 基金管理人在進行行業(yè)配置時，將采用自上而下與自下而上相結合的方式確定行業(yè)權重。在投資組合管理過程中，基金管理人也將根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢以及各個行業(yè)的基本面特征對行業(yè)配置進行持續(xù)動態(tài)地調整。
（2）個股精選策略 本基金的股票投資將采用自下而上的基本面研究，再通過定量與定性相結合的分析方法，對備選行業(yè)內部企業(yè)的基本面、估值水平進行綜合研判，精選優(yōu)質個股進行投資。 6、港股通標的股票投資策略 本基金將通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場。本基金所投資港股通標的股票除使用上述股票投資策略外，還將重點關注：（1）相對A股有稀缺性的行業(yè)與個股，對資本有顯著的吸引力、較高的配置價值；（2）相對A股同類公司具有顯著的估值優(yōu)勢的公司；（3）盈利能力較高、分紅穩(wěn)定或分紅潛力大的上市公司；（4）香港股票市場制度與中國內地股票市場制度存在的差異對股票投資價值的影響，比如行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結構、市場波動性、漲跌停限制、估值與盈利回報等方面；（5）人民幣與港幣之間匯兌比率變化情況。 本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股票。 7、存托憑證投資策略 本基金將根據(jù)投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投資。 8、基金投資策略 本基金投資于基金管理人旗下的股票型基金和計入權益類資產的混合型基金，以及全市場的股票型ETF。其中，計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同約定股票（含存托憑證）資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；（2）最近四個季度定期報告披露的股票（含存托憑證）資產占基金資產比例均不低于基金資產60%的混合型基金。 9、資產支持證券投資策略 對于資產支持證券，本基金將在國內資產證券化產品具體政策框架下，通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產池結構及所在行業(yè)景氣變化等因素的研究，對個券進行風險分析和價值評估后選擇風險調整收益高的品種進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散，以降低流動性風險。 10、公開發(fā)行的證券公司短期公司債券投資策略 本基金將通過對證券行業(yè)分析、證券公司資產負債分析、公司現(xiàn)金流分析等調查研究，分析公開發(fā)行的證券公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平，對公開發(fā)行的證券公司短期公司債券進行獨立、客觀的價值評估。 11、國債期貨交易策略 基金管理人可運用國債期貨，以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標。本基金在國債期貨投資中將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提下，本著謹慎原則，參與國債期貨的投資，以管理投資組合的利率風險，改善投資組合的風險收益特性。 12、信用衍生品投資策略
本基金在進行信用衍生品投資時，將根據(jù)風險管理原則，以風險對沖為目的，通過對宏觀經(jīng)濟周期、行業(yè)景氣度、發(fā)行主體資質和信用衍生品市場的研究，運用信用衍生品定價模型對其進行合理定價?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]信用衍生品的收益性、流動性及風險性特征，運用信用衍生品適當投資風險收益比較高的債券，以達到分散信用風險、提高資產流動性、增強投資組合收益的目的。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率×89%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率（按估值匯率折算）×1%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，一般市場情況下，長期平均風險和預期收益率理論上高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。 本基金若投資港股通標的股票，則需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
浙商匯金錦利增強30天持有期債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.60%
100萬≤M 0.40%
200萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.60%
100萬≤M 0.40%
200萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 由于本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期限，最短持有期限屆滿后，本
基金贖回不收取贖回費
浙商匯金錦利增強30天持有期債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 0.00%
申購費（前收費） 0.00%
贖回費 由于本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期限，最短持有期限屆滿后，本基金贖回不收取贖回費
注：1、投資人如果有多筆認購/申購A類基金份額，適用費率按單筆A類基金份額認購/申購申請
單獨計算。
2、本基金A類基金份額認購/申購費用由認購/申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基
金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。因紅利再投資而產生的基金份額，不
收取相應的申購費用。因紅利再投資而產生的基金份額，不收取相應的申購費用。C類基金份額不收
取認購/申購費用，但從本類別基金資產中計提銷售服務費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費A A類基金份額不收取銷售服務費 銷售機構
銷售服務費C 0.25% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書"基金的費用與稅收"章
節(jié)及相關公告
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。2、基金
管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金（ETF除外），應當通過直銷渠道申購且不得收取
申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并記入基金財產的贖回費用除外）、
銷售服務費等銷售費用。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風險主要包括：
本基金為債券型基金，投資范圍主要為國內依法發(fā)行上市的股票、港股通標的股票、債券、資
產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及經(jīng)中國
證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF和基金管理人管理的股
票型基金和基金管理人管理的計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基
金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具。本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，本基金投資于權益
類資產、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%（其
中投資于境內股票資產的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產
的50%），本基金投資于證券投資基金的市值不超過基金資產凈值的10%；本基金投資的權益類資產
包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及計入權益類資產的混合型基金。因此本基金將受到來自
權益市場、固定收益市場兩方面風險，一方面承擔由于市場利率波動造成的利率風險，以及由于信
用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風險；此外，本基金投資于權益類資產還可能面臨股票市場
下跌造成的風險。
1、最短持有期限內不能贖回基金份額的風險
本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期限，在最短持有期內基金份額持有人不可辦理贖
回及轉換轉出業(yè)務。因此基金份額持有人將面臨在最短持有期內不能贖回基金份額的風險。
2、流動性風險
由于本基金特殊運作方式的安排，投資者的單筆認購/申購存在30天的最短持有期，因而對于同
一時點申購的資金將有可能面臨集中贖回的情形，由此將有可能觸發(fā)本基金的巨額贖回機制。在發(fā)
生巨額贖回時，如果基金資產變現(xiàn)能力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險。
針對本基金特殊安排有可能帶來的流動性風險，基金管理人將采取相應的風險管理措施：1）本
基金申購資金的持有期限可以合理預測和估計，可根據(jù)資金的屬性配置相應久期的債券資產；2）本
基金觸發(fā)巨額贖回情形下流動性風險時，基金管理人將依據(jù)基金合同約定的相應風險管理措施應對
此類流動性風險。
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
3、本基金投資其他基金的風險
本基金可投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產的混合型
基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確
定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人
自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。另外，本基金除了
承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金
（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規(guī)、基金招募說明
書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用）、銷售服務費等）外，還須承擔本基金本身的管理
費、托管費（其中不收取基金財產中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管
人托管的其他基金部分的托管費）、銷售服務費，因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他
基金獲取的回報存在差異。
4、國債期貨投資風險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備特有的風險如下：
（1）市場風險
國債價格的波動將可能影響國債期貨合約的價格波動；國債期貨合約價格的波動將直接影響基
金資產凈值；國債期貨與現(xiàn)貨合約以及國債期貨不同合約之間價格差的波動可能導致特定策略組合
在部分時間點上價值產生不利方向的波動。
（2）流動性風險
國債期貨業(yè)務的流動性風險主要包括持倉組合變現(xiàn)的流動性風險和無法繳足保證金的資金流動
性風險。持倉組合變現(xiàn)的流動性風險是指持倉品種變現(xiàn)時由于市場流動性嚴重不足、或頭寸持有集
中度過大導致未在合理價位成交而造成變現(xiàn)損失的風險；無法繳足保證金的資金流動性風險指當國
債期貨業(yè)務支付現(xiàn)金的義務大于組合現(xiàn)金頭寸而發(fā)生流動性危機的風險。
（3）信用風險
信用風險指由于發(fā)行人或交易對手違約而產生損失的風險。由于國債期貨業(yè)務持有的合約均為
中金所場內交易的標準品種，因此該業(yè)務信用風險較小。
（4）合規(guī)性風險
國債期貨業(yè)務開展過程中，存在可能違反相關監(jiān)管法規(guī)，從而受到監(jiān)管部門處罰的風險，主要
包括業(yè)務超出監(jiān)管機關規(guī)定范圍、風險控制指標超過監(jiān)管部門規(guī)定閥值等方面的風險。
（5）操作風險
操作風險指由于內部流程的不完善、業(yè)務人員出現(xiàn)差錯或者疏漏、或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造
成損失的風險。
（6）國債期貨實物交割風險
國債期貨到期時采取實物交割方式，因此可能存在因實物交割導致被逼空的風險。
（7）基差風險
基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間價差的波動，影響套期保值或套
利效果，使之發(fā)生意外損失的風險。
5、港股通標的股票的投資風險
（1）本基金將通過港股通機制投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進入、投資額度、可投資對
象、稅務政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的
變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或
間接的影響；
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在港股通機制下參與香港股票投資還
將面臨包括但不限于如下特殊風險：
1）香港市場證券實行T+0回轉交易，且對個股交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲
跌幅空間相對較大，港股也可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）只有內地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，因此在內
地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
3）當出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“聯(lián)交所”）規(guī)定的特定情形時，聯(lián)交所將可能停市，投
資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)內地證券交易服務公司認定的交易異常情
況時，內地證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務
期間無法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內地證券交易所另有規(guī)定的除
外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權利在聯(lián)交所上市的，可
以通過港股通賣出，但不得買入，也不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購
等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投
資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持
有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)；
（3）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務試點期間存在每日額度。在聯(lián)交所開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單
申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通
過港股通進行買入交易的風險。
（4）匯率風險
本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯
率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風
險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（5）基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股
通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股票。
6、存托憑證投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，本基金還將面
臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存
托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存
托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被
攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與
境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
7、資產支持證券的風險
資產支持證券（ABS）是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產
生的現(xiàn)金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權，
而是對基礎資產池所產生的現(xiàn)金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨
的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產生的
信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。
8、公開發(fā)行的證券公司短期公司債券的投資風險
本基金可投資于公開發(fā)行的證券公司短期公司債券。若發(fā)行主體信用質量惡化或投資者大量贖
回需要變現(xiàn)資產時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的公開發(fā)行的證券公司短期公司債
券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
9、投資信用衍生品風險
信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險及價格波動風險。
流動性風險是指信用衍生品的交易轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難
以將其以合理價格變現(xiàn)的風險。
償付風險是指在信用衍生品存續(xù)期內，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)
營狀況不佳或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
價格波動風險是由于創(chuàng)設機構或所受保護債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生
品交易價格波動的風險。
此外，本基金還將面臨市場風險、管理風險與操作風險、流動性風險、信用風險、本基金法律
文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、技術風險、不可抗力風險、實
施側袋機制對投資者的影響。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風險及特有風險詳見
招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對浙商匯金錦利增強30天持有期債券型證券投資基金募集申請的注冊，并不表明其
對本基金的價值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣?
依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金合同》
的當事人。因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，或自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內爭議未能以協(xié)商方式解決的，
任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟
貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，詳見《基金合同》。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見管理人官方網(wǎng)站［www.stocke.com.cn］［客服電話：95345］
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
浙商匯金錦利增強30天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要.pdf