萬家裕利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
萬家裕利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月14日
送出日期：2025年8月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家裕利債券基金代碼024106
下屬基金簡稱萬家裕利債券A下屬基金交易代碼024106
下屬基金簡稱萬家裕利債券C下屬基金交易代碼024107
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人華泰證券股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理董一平
證券從業(yè)日期2016年6月28日
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理石東
證券從業(yè)日期2023年7月10日
注：本基金為二級債基，投資于權益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券
的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標
的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標在嚴格控制風險并保持良好流動性的基礎上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法
核準或注冊的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認基金、基金中基金、
貨幣市場基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、非本基金管理人管理的基金（全
投資范圍
市場的股票型ETF除外））、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府
債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、政府支持機構債、次級債、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債
券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、
信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國
證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型ETF、
本基金管理人管理的股票型基金及計入權益類資產(chǎn)的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管
機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資
范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
本基金投資于權益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換
債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國
證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的
比例不超過10%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包
括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。權益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票
型基金和權益類混合型基金，其中權益類混合型基金包含以下兩種，一是基金合同中
明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；二是根據(jù)定期報告，
最近四個季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。
1、資產(chǎn)配置策略；2、利率預期策略；3、期限結構配置策略；4、屬類配置策略；5、
債券品種選擇策略；6、股票投資策略；7、證券公司短期公司債券投資策略；8、可轉(zhuǎn)
主要投資策略
換債券和可交換債券投資策略；9、國債期貨交易策略；10、信用衍生品投資策略；11、
基金投資策略。
中債新綜合指數(shù)（全價）收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準
5%
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因
風險收益特征
投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場
股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險等。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家裕利債券A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
特定投資者群
M＜1,000,000 0.06%
體
特定投資者群
1,000,000≤M＜3,000,000 0.04%
體
特定投資者群
3,000,000≤M＜5,000,000 0.02%
體
認購費
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.60%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
申購費M＜1,000,000 0.08%特定投資者群
（前收費）體
特定投資者群
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%
體
特定投資者群
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%
體
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.80%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費7日≤N＜30日0.10%-
N≥30日0.00%-
萬家裕利債券C
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費
N≥7日0.0
注:本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費萬家裕利債券C 0.40%銷售機構
其他費用按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金A類基金份額不收取銷售服務費。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、本基金的特有風險和其他風險等；
本基金的投資范圍包括國債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用衍生品等品種，可能給本基金
帶來額外風險。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票（以下簡稱“港股通標的股票”）的，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設
漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收
益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正
常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金
還將面臨投資存托憑證的特殊風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及
價格波動風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟動側(cè)袋機
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標
識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特
定風險。
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市
場基金。本基金為二級債基，投資于權益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換
債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關的一切爭議，基金
合同當事人應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應當將爭議提交南京仲
裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為南京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人
具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬家裕利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf