景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券 基金代碼 024281
下屬基金簡(jiǎn)稱 景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券A 下屬基金交易代碼 024281
下屬基金簡(jiǎn)稱 景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券C 下屬基金交易代碼 024282
基金管理人 景順長(zhǎng)城基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開(kāi)放式（其他開(kāi)放式） 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，對(duì)每份基金份額設(shè)置180天持有期
基金經(jīng)理 米良 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年4月29日
注：1、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置180天鎖定持有期，基金份額在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
業(yè)務(wù)。自鎖定持有期結(jié)束后可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。故投資者還將面臨鎖定持有期內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金僅向符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者銷售，不對(duì)機(jī)構(gòu)投資者（公募
資產(chǎn)管理產(chǎn)品除外）發(fā)售，具體發(fā)售對(duì)象以基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準(zhǔn)。
3、本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要通過(guò)投資于固定收益品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益，為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國(guó)債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品等金融工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他固定收益證券品種，但需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、可交換債券換股所形成的股票。因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股或可交換債券換股形成的股票，本基金將在其可交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略； 2、債券投資策略； 1）自上而下確定組合久期及類屬資產(chǎn)配置；2）自下而上個(gè)券選擇；3）信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略； 3、國(guó)債期貨投資策略； 4、信用衍生品投資策略； 5、可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+銀行一年期定期存款利率(稅后)*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型證券投資基金，風(fēng)險(xiǎn)與收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金、混合型基金。
注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 0.20% 普通投資群體
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 普通投資群體
M≥5,000,000 1,000元/筆 普通投資群體
M＜1,000,000 0.02% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.20% 普通投資群體
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 普通投資群體
M≥5,000,000 1,000元/筆 普通投資群體
M＜1,000,000 0.02% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
注:C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
贖回費(fèi)
本基金不收取贖回費(fèi)。每筆基金份額滿180天持有期后，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請(qǐng)。
紅利再投資所形成的基金份額的鎖定持有期與對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額鎖定持有期保持一致，在對(duì)應(yīng)
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額鎖定持有期到期后即可進(jìn)行贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用等為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年金額為當(dāng)年
度預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)際產(chǎn)生費(fèi)用金額，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。其中，當(dāng)年度指產(chǎn)品
資料概要更新所在年度，預(yù)估年費(fèi)用金額可能因具體更新時(shí)點(diǎn)不同存在差異。
3、管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
4、銷售服務(wù)費(fèi)（如有）為最新合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠。
5、其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)及其更新、基金定期報(bào)告等信息披露文件。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀
本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
二、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定鎖定持有期，鎖定持有期為180天?；鸱蓊~在鎖定持有期內(nèi)不辦理
贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自鎖定持有期結(jié)束后可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人將面臨鎖
定持有期內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可能帶來(lái)以下風(fēng)險(xiǎn)：
①信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
②利率風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一般而言，如果市場(chǎng)利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場(chǎng)利率下降，資產(chǎn)支持證券利
息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。
③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格
水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
④提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
⑤操作風(fēng)險(xiǎn)：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
⑥法律風(fēng)險(xiǎn)：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)
的損失。
3、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金在國(guó)債期貨市場(chǎng)成交不活躍時(shí)，可能在建倉(cāng)和平倉(cāng)國(guó)債期貨時(shí)面臨交易價(jià)格或者交易數(shù)量上的
風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基差風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨基差是指國(guó)債現(xiàn)貨價(jià)格與國(guó)債期貨價(jià)格之間的差額。若產(chǎn)品運(yùn)作中出現(xiàn)基差波動(dòng)不確定性加
大、基差向不利方向變動(dòng)等情況，則可能對(duì)本基金投資產(chǎn)生影響。
（3）合約展期風(fēng)險(xiǎn)
本基金所投資的國(guó)債期貨合約主要包括國(guó)債期貨當(dāng)月和近月合約。當(dāng)本基金所持有的合約臨近交割期
限，即需要向較遠(yuǎn)月份的合約進(jìn)行展期，展期過(guò)程中可能發(fā)生價(jià)差損失以及交易成本損失，將對(duì)投資收益
產(chǎn)生影響。
（4）國(guó)債期貨保證金不足風(fēng)險(xiǎn)
由于國(guó)債期貨價(jià)格朝不利方向變動(dòng)，導(dǎo)致期貨賬戶的資金低于最低保證金要求，如果不能及時(shí)補(bǔ)充保
證金，國(guó)債期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉(cāng)，直接影響本基金收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨作為金融衍生品，其投資收益與風(fēng)險(xiǎn)具有杠桿效應(yīng)。若行情向不利方向劇烈變動(dòng)，本基金可
能承受超出保證金甚至委托財(cái)產(chǎn)本金的損失。
4、信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)
以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較
少，導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用
衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，
引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平
高于純債基金。
（1）公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）：可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）的發(fā)行主體是上市公司（上市公司股東）
本身。如果可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）在存續(xù)期間，上市公司或其股東存在較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或償債能力風(fēng)
險(xiǎn)時(shí)，對(duì)可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）的價(jià)格沖擊較大。
（2）提前贖回風(fēng)險(xiǎn)：可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）都規(guī)定了發(fā)行人可以在滿足特定條件后，以某一價(jià)格
強(qiáng)制贖回債券。當(dāng)發(fā)行人發(fā)布強(qiáng)制贖回公告后，投資者未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)轉(zhuǎn)股，將被以贖回價(jià)強(qiáng)制贖回，
可能遭受損失。
以上所述因素可能會(huì)給本基金投資帶來(lái)特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
三、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；3、管理風(fēng)險(xiǎn)；4、信用風(fēng)險(xiǎn)；5、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；7、
本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；8、其他風(fēng)險(xiǎn)；9、稅負(fù)增
加風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證
監(jiān)許可【2025】973號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成
為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保護(hù)?；鸸芾砣顺兄Z按照法
律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信息，包括通過(guò)基金管理人直銷、銷售機(jī)構(gòu)或場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)
構(gòu)購(gòu)買(mǎi)景順長(zhǎng)城基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)人投資者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C(jī)構(gòu)投資者信息
中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等個(gè)人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金合同各方當(dāng)事人應(yīng)盡量通
過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，各方當(dāng)事人任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)
貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)景順長(zhǎng)城基金官方網(wǎng)站[www.igwfmc.com][客服電話：400-8888-606]
1、《景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券
型證券投資基金托管協(xié)議》、《景順長(zhǎng)城安悅180天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》。
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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